Решение по делу № 2-211/2019 от 03.09.2018

Российская федерация

Центральный районный суд <адрес>

Дело №2-211/2019                                                                                              <адрес>

Р Е Ш Е Н И ЕИменем Российской Федерации
13	марта	2019 г.

Центральный районный суд <адрес> в составе:

судьи	Зининой И.В.
при участии:
секретаря судебного заседания	Назаровой Г.И.
представителя истца	Косоухова Д.Е.
представителей ответчика	Коровина И.А.Егорова В.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общество с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к Гавриловой С. В. о взыскании задолженности, пени,

у с т а н о в и л:

    Истец обратился в суд с иском к ответчику и просил взыскать задолженность по договору в сумме 3140939 рублей 66 копеек и пени за просрочку исполнения обязательства в сумме 41176 рублей 43 копейки.

В обоснование своих требований истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания БКС» и Гавриловой С.В. было заключено генеральное соглашение №, по условиям которого истец принял на себя обязательства за вознаграждение предоставлять клиенту брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг. При этом истец, при исполнении поручений клиента на совершение сделок, действует в качестве комиссионера, то есть от своего имени и за счет клиента. В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг ответчик выразила согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (Срочный рынок), и присоединилась к условиям соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС». В свою очередь ответчик обязана была обеспечить на брокерском счете средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным сделкам, включая оплату необходимых расчетов и выплату вознаграждения истцу, и оплату необходимых расходов истца, связанных с исполнением поручения. В связи с тем, что в ДД.ММ.ГГГГ ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения истца у ответчика перед истцом образовалась задолженность. Из брокерского отчета за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ видно, что у ответчика не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность ответчика составляет 3140939 рублей 66 копеек. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ подлежит начислению пени в сумме 41176 рублей 43 копейки.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме и дал соответствующие пояснения, в том числе согласно письменным.

Ответчик Гаврилова С.В. в судебное заседание не явилась, извещалась судом надлежащим образом.

Представители ответчика в судебном заседании исковые требования не признали и дали пояснения согласно письменным возражениям на иск.

Третьего лицо ПАО «Московская Биржа «ММВБ-РТС» своего представителя в судебное заседание не направило, было извещено судом надлежащим образом.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные доказательства, приходит к следующим выводам.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и Гавриловой С.В. (клиент) было заключено генеральное соглашение №.

Данное соглашение было заключено путем письменного акцепта Гавриловой С.В. условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС».

Акцепт Регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг и анкеты клиента в порядке, предусмотренном пунктом 1.4. Регламента.

В соответствии с пунктом 1.9 Регламента, совершая акцепт регламента, клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст регламента и приложений к нему, который прошит, пронумерован, скреплен подписью уполномоченного ООО «Компания БКС» лица.

В соответствии с условиями заключенного генерального соглашения ООО «Компания БКС» предоставляет клиенту за вознаграждение брокерские услуги профессионального участника рынка ценных бумаг, то есть совершает по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенные в регламенте, и указанные клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг (пункты 1.1., 1.4, 1.5. 4.5. Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1. Регламента при исполнении поручений клиента на совершении сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента.

В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, являющегося Приложением № к Регламенту, клиент выразил свое согласие на совершение сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок), и, таким образом, присоединилась к условиям Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания Брокеркредитсервис.

Согласно пунктам 1.1. – 1.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке ООО «Компания БКС» клиенту предоставляются услуги по совершению срочных сделок на условиях, предусмотренных соглашением, в том числе в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок).

В соответствии с подписанным клиентом заявлением на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг, условия, изложенные в Регламенте и в приложениях к нему, в полном объёме разъяснены клиентам и имеют для них обязательную силу.

В силу пункта 23.1 Регламента клиент обязан обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенной в соответствии с генеральным соглашением сделке (срочной сделке), включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС». Обязанность по оплате клиентом вознаграждения ООО «Компания БКС» и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений установлена также пунктами 31.1., 32.1., 32.4. Регламента.

В соответствии с пунктом 3.1.16. Регламента урегулирование сделки – это процедура исполнения обязательств сторон по заключенной сделке, которая включает в себя совершение действий, направленных на исполнение сделки, на оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.), прием и поставку ценных бумаг, оплату приобретенных ценных бумаг и прием оплаты за проданные ценные бумаги, и (или) исполнение обязательств по срочным контрактам, иным производным финансовым инструментам и (или) прием и поставку иностранной валюты, оплату приобретенной иностранной валюты и прием оплаты за проданную иностранную валюту, а также оплату необходимых расходов (комиссия биржи, депозитариев и проч.).

Согласно пунктам 27.5, 27.5.3. Регламента в случае отсутствия на дату урегулирования сделок, в том числе срочных сделок, достаточного количества денежных средств и/или ценных бумаг на брокерском счете клиента, ООО «Компания БКС» вправе без дополнительного согласования с клиентом произвести урегулирование сделок, заключенных по поручению клиента, за собственный счет, и предъявить клиенту требование о погашении задолженности перед ООО «Компания БКС.

Таким образом, в рамках Генерального соглашения ООО «Компания БКС» приняло на себя обязательства совершать по поручению и за счет Гавриловой С.В. сделки, в том числе срочные сделки в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок), а Гаврилова С.В. приняла на себя обязательства по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением поручений клиента.

В соответствии с положениями Главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами» Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ № (с ДД.ММ.ГГГГ, ранее – в соответствии с «Порядком ведения внутреннего учета сделок с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденным Постановлением ФКЦБ РФ №, Минфина РФ № от ДД.ММ.ГГГГ), официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС». Таким образом, брокерский отчет является надлежащим доказательством наличия у клиента задолженности перед ООО «Компания БКС».

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом

Условия совершения сделок, оплаты вознаграждения и расходов, связанных с совершением сделок, определены Регламентом ООО «Компания БКС», Соглашением о порядке обслуживания на срочном рынке клиентов ООО «Компания БКС», являющегося Приложением № к Регламенту, а также Тарифами на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС», являющимися Приложением № к Регламенту.

В силу пункта 1.4. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке с момента заключения Соглашения все активы, в том числе, ценные бумаги и денежные средства, принадлежащие Клиенту и/или приобретаемые/получаемые ООО «Компания БКС» для клиента в результате совершения сделок, в том числе сделок с ценными бумагами, срочных сделок, являются предоставленными клиентом в обеспечение выполнения клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением ООО «Компания БКС» в интересах клиента срочных сделок, обязательств по выплате Клиентом ООО «Компания БКС» вознаграждения и расходов.

В соответствии с пунктом 2.7. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке активы клиента, требуемые для обеспечения всех его открытых позиций по срочным сделкам, именуются гарантийным обеспечением.

Согласно пункту 5.3.1. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке клиент обязан поддерживать на клиентском счете количество активов, не меньше размера гарантийного обеспечения, установленного для всех позиций, открытых Клиентом, и активных заявок клиента, суммы вариационной маржи, имеющей отрицательное значение, в том числе возникшей в результате осуществления ООО «Компания БКС» принудительного закрытия позиций клиента в соответствии с разделом 7 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке.

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов клиента в необходимом размере.

В связи с тем, что в ДД.ММ.ГГГГ ответчиком не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС», на брокерском счете ответчика по Генеральному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 3140939 рублей 67 копеек.

Указанная сумма задолженности образовалась в результате списания сумм вариационной маржи, подлежащей уплате в связи с заключением сделок с финансовыми инструментами срочных сделок, и вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере, предусмотренном Приложением № к Регламенту (Тарифы на обслуживание на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»): - 11565 рублей 22 копейки (остаток денежных средств на начало периода в брокерском отчете) – 442981 рубль 93 копейки («итого по валюте Рубль:» столбец «Сумма списания» в Таблице «1.3. Удержанные сборы/штрафы (итоговые суммы):» в Брокерском отчете) + 3144470 (строка «Покупка\продажа» столбец «Сумма зачисления» в таблице «Рубль» «1.1.2. Движение денежных средств по совершенным сделкам (иным операциям) с иностранной валютой» в брокерском отчете за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ» + (-628808 рублей 79 копеек) (строка «Итого по фьючерсам и срочным контрактам» столбец «Вариационная маржа» в таблице «2.1. Сделки: Инструменты срочного рынка МосБирж (Forts)» в брокерском отчете за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ +(-5202056 рублей 73 копейки) (строка «Итого по опционам:» столбец «Вариационная маржа (+\-)» в таблице «2.1 Сделки: Опцион» в брокерском отчете за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с имеющимся в материалах гражданского дела брокерским отчетом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в рамках заключенного Генерального соглашения от ДД.ММ.ГГГГ у ответчика имелись открытые позиции по следующим срочным контрактам:

- 15 фьючерсных контрактов на Индекс РТС (код контракта №);

- 30 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (краткое наименование контракта №);

- 100 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 78 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 9 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 35 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 14 маржируемых Опцион колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 168 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 109 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 422 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 10 маржируемых Опцион колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 136 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 12 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 7 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 12 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 11 маржируемых Опционов колл на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

- 40 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-120 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-220 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-70 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-73 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-1 маржируемый Опционо пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-2 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-1 маржируемый Опцион пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-100 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-150 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-420 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-1810 маржируемых Опционов пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);

-3 маржируемых Опциона пут на фьючерсный контракт на Индекс РТС (№);.

Согласно пункту 2.5. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке открытая позиция – для биржевых срочных сделок – это учетная запись в разделе регистра учета открытых позиций Клиринговой организацией (Клирингового центра), выражающая совокупность прав и обязанностей данного Клиента, возникших в результате совершения на основании его поручений срочных сделок.

В силу пунктов 1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке условия совершения срочных сделок определяются, в том числе Спецификациями срочных контрактов Биржи (пп.1.1., 1.2., 3.1. – 3.3. Соглашения).

В соответствии с пунктом 11 статьи 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 325-ФЗ «Об организованных торгах» спецификации договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утверждаются организаторами торговли в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами, и проходят регистрацию в Центральном Банке РФ.

Согласно пункту 2.3. Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке к срочным контрактам относятся фьючерсные контракты (фьючерс) и опционные контракты (опцион).

В соответствии с п.п. 1, 2, 3 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ 2015 №-У «О видах производных финансовых инструментов» фьючерсный договор (контракт) представляет собой один из видов договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, который заключается на биржевых торгах и предусматривает обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (цен) и (или) значения (значений) базисного (базового) актива; опционным договором признается договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу подпункта 5 пункта 1 Требований к содержанию спецификаций договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, утвержденных Приказом ФСФР России от ДД.ММ.ГГГГ №/пз-н, спецификацией срочного контракта в случае, если срочный контракт предусматривает уплату денежных сумм (вариационной маржи) в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива, устанавливаются условия оплаты вариационной маржи.

Согласно Спецификации фьючерсного контракта на Индекс РТС указанный контракт является расчетным (абз. 1 стр. 1 Спецификации), Спецификацией предусмотрено, что базовым активом контракта является Индекс РТС.

В силу пункта 2.1.1. Спецификации стороны контракта обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базового актива.

В соответствии с пунктом 2.1.2. Спецификации вариационная маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения контракта до дня исполнения контракта включительно.

Согласно Спецификации маржируемого опциона на фьючерсный контракт на Индекс РТС контракт является маржируемым (абз. 4 стр. 1 Спецификации маржируемого опциона), что означает наличие обязательства по уплате вариационной маржи, определяемого в соответствии с пунктом 2.1. Спецификации.

В соответствии с пунктами 2.1.1 и 2.1.2 Спецификации маржируемого опциона размер вариационной маржи зависит от изменения значений базового актива, маржа рассчитывается и уплачивается в период с первого дня заключения контракта до дня исполнения контракта включительно.

Таким образом, предметом срочных контрактов, заключенных клиентом в соответствии с условиями генерального соглашения, явилась уплата сторонами фьючерсного контракта и опционных контрактов друг другу денежных средств в зависимости от изменения стоимости базового актива, в размере, определенном по результатам клиринга.

Ответчик в соответствии с пунктами 23.1. Регламента, пунктами 1.4., 2.7., 5.3.1 Соглашения о порядке обслуживания на срочном рынке приняла на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в размере не менее размера гарантийного обеспечения и в сумме, достаточной для оплаты вариационной маржи, оплаты вознаграждения и расходов ООО «Компания БКС» в связи с заключением указанных срочных контрактов.

В соответствии с пунктом 1.9. Положения о деятельности по проведению организованных торгов, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ №-П, определение обязательств по итогам сделок, совершенных у организатора торговли, осуществляется клиринговой организацией. Вариационная маржа, подлежащая уплате в связи с заключением срочных контрактов, рассчитывается клиринговым центром.

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа и Правилами клиринга на срочном рынке Небанковской кредитной организации-центрального контрагента «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество) определение обязательств по итогам заключения срочных сделок осуществляется НКО НКЦ (АО).

Правила торгов и Правила клиринга в соответствующих редакциях размещены в свободном доступе на сайте ПАО Московская Биржа, раздел «Файловая библиотека Московской Биржи», подразделы «Правила организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа» и «Правила клиринга Банка «Национальный Клиринговый Центр» (Акционерное общество)».

Указанное подтверждается представленными в материалы дела сведениями о сумме вариационной маржи и размере гарантийного обеспечения, предоставленные Клиринговым центром.

В силу части 3 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет). Брокер обязан вести учет денежных средств каждого клиента, находящихся на специальном брокерском счете (счетах), и отчитываться перед клиентом. На денежные средства клиентов, находящиеся на специальном брокерском счете (счетах), не может быть обращено взыскание по обязательствам брокера. Брокер не вправе зачислять собственные денежные средства на специальный брокерский счет (счета), за исключением случаев их возврата клиенту и/или предоставления займа клиенту в порядке, установленном настоящей статьей.

В целях заключения за счет и в интересах ответчика срочных сделок в торговой системе ПАО Московская Биржа (срочный рынок) ответчику был открыт счет Forts (клиентский раздел клирингового регистра учета позиций) №.

Суммы вариационной маржи, подлежащей списанию и зачислению на даты ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по срочным контрактам, заключенным в интересах и за счет ответчика в соответствии с условиями Генерального соглашения отражены в Таблицах № «Сведения о заключении и исполнении сделок ООО «Компания БКС» по клиентскому разделу регистра учета позиций №» и № «Сведения о списании/зачислении вариационной маржи в рамках открытых позиций по срочным контрактам, учитываемым по клиентскому разделу регистра учета позиций №».

Данные о суммах списанной и зачисленной вариационной маржи, предоставленные клиринговым центром, соответствуют сведениям, указанным в брокерских отчетах, имеющихся в материалах дела.

В связи с тем, что в ДД.ММ.ГГГГ ответчиком по генеральному соглашению от ДД.ММ.ГГГГ не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с Генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у Гавриловой С.В. перед ООО «Компания БКС» образовалась задолженность в размере 3140939 рублей 66 копеек.

Наличие задолженности в указанном размере подтверждается представленным в материалы дела брокерским отчетом, из которого так же усматривается отсутствие у клиента активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность перед ООО «Компания БКС».

Истец в досудебном порядке обращался к ответчику с требованием о погашении образовавшейся задолженности, однако ответчик задолженность не погасила.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с пунктами 37.4., 37.4.1. Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе и нарушении сроков и полноты оплаты услуг) клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает ООО «Компания БКС» пеню за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях.

С ДД.ММ.ГГГГ Банком России было установлено значение ставки рефинансирования (ключевой ставки) на уровне 7,25% годовых.

Таким образом, пеня за просрочку исполнения обязательств клиента перед ООО «Компания БКС» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно, составляет: 41176 рублей 43 копейки (3140939 рублей 66 копеек х 2 х 7,25% : 365 х 33).

Оснований для снижения неустойки судом не установлено.

Представленный истцом расчет судом проверен, является обоснованным и верным, соответствующим брокерскому отчету и данным предоставленным клиринговым центром.

Доказательств исполнения своих обязательств надлежащим образом, Гавриловой С.В. не представлено.

Суд не принимает доводы представителей ответчика о том, что ООО «Компания БКС» действовала в отношении ответчика (клиента) заранее противоправно и в интересах контрагентов, поскольку данные доводы не нашли своего подтверждения в ходе судебного разбирательства.

При этом, запрашиваемые представителем ответчика сведения о контрагентах (имена физических лиц, наименование организаций, контактные данные и т.п.), почасовому изменению цен и гарантийному обеспечению не имеют правового значения в рамках рассматриваемого спора, поскольку возникновение задолженности у ответчика основано на заключенном между ней и истцом генеральном соглашении, которое не оспорено сторонами, не признанно недействительным в судебном порядке.

Кроме того, из ответа ПАО «Московская биржа» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сделки, вопреки мнению ответчика, совершены по рыночным ценам, на основании безадресных заявок, без признаков манипулирования.

Также, вопреки доводам представителя ответчика, при выставлении безадресных заявок заведомо знать, кто станет контрагентом по заключенной на основании такой заявки сделки, не представляется возможным, в связи с чем, утверждение ответчика о сделке аффилированных между собой лиц несостоятельны и бездоказательны.

Согласно пункту 1.13.1. "Положения о деятельности по проведению организованных торгов" (утв. Банком России ДД.ММ.ГГГГ N 437-П), договоры на организованных торгах заключаются на основании адресных или безадресных заявок, поданных участниками торгов. При этом безадресной заявкой признается заявка, которая адресована (информация о которой раскрывается) неограниченному кругу участников торгов (всем участникам торгов), в том числе в случае, когда в соответствии с правилами организованных торгов на основании такой заявки договор заключается с участием центрального контрагента. Все иные заявки признаются адресными.

Обязанность биржи отслеживать и направлять сообщения о манипулировании возникает в силу Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Из ответа ПАО «Московская биржа» от ДД.ММ.ГГГГ следует, что сообщения в ЦБ России о признаках манипулирования по всем совершенным сделкам не направлялись.

Сами заключенные сделки ответчиком не оспаривались. Отсутствовал между сторонами и обычай делового оборота, позволяющий не поддерживать уровень гарантийного обеспечения на необходимом уровне и лишающий брокера права закрывать позиции клиента в соответствии с договором.

Учитывая, что в договоре прописаны обязанности клиента по поддержанию необходимого уровня гарантийного обеспечения, а также право брокера закрывать позиции клиента в случае неисполнения клиентом обязанности по поддержанию уровня гарантийного обеспечения, данные обязательства не связаны с обычаями делового оборота, поскольку такой порядок прямо нарушал бы договор, заключенный сторонами.

Истец неоднократно направлял ответчику уведомление о необходимости закрыть позиции по срочным контрактам или внести денежные средства.

Как видно из условий Генерального соглашения, а именно Приложения № к нему – «Заявление, раскрывающее риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов», ответчик приняла на себя риски, возникающие при работе на рынке ценных бумаг и срочном рынке, в том числе о рисках потерь инвестируемых средств и средств, превышающих инвестируемую сумму.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об отсутствии доказательств, свидетельствующих о том, что ООО «Компания Брокеркредитсервис» действовало с намерением причинить вред Гавриловой С.В.

Ссылки стороны ответчика на злоупотребление истцом своего права на процедуру принудительного закрытия опционных позиций на счетах являются голословными, доказательств умысла истца при реализации своих прав действовать исключительно во вред ответчикам в материалы дела не предоставлено.

Задолженность образовалась у ответчика (клиента) исходя из условий Генерального соглашения, действующего на момент ее возникновения, подтверждающих, что у брокера было право на совершение спорных сделок, кроме того, в материалы дела представлены доказательства того, что сделки были совершены брокером надлежащим образом, по рыночным ценам, которые сложились на момент совершения сделок.

При этом, согласно пункту 37.16 Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» клиент принимает на себя в полном объеме риски, связанные с неисполнением и (или) ненадлежащим исполнением обязанностей, а также реализацией и(или) ненадлежащей реализацией своих прав, предусмотренных Генеральным соглашением и (или) вытекающих из генерального соглашения в том числе риск того, что совершение и (или) не совершение им определенных действий в соответствии в частности с условиями Генерального соглашения подтверждать надлежащее исполнение обязательств ООО «Компания БКС» по Генеральному соглашению и (или) в связи с ним. Клиент принимает на себя всю ответственность за последствия реализации указанных рисков.

С учетом изложенного, требования истца являются обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации с ответчика подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины.

    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 98, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд,

р е ш и л:

    Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» к Гавриловой С. В. о взыскании задолженности, пени удовлетворить.

    Взыскать с Гавриловой С. В. в пользу общества с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» задолженность по договору в сумме 3140939 рублей 66 копеек, пени в сумме 41176 рублей 43 копейки, а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 24110 рублей 56 копеек, а всего 3206226 рублей 65 копеек.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в апелляционном порядке в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через суд вынесший решение.

Мотивированное решение суда составлено ДД.ММ.ГГГГ

Судья                И.В.Зинина