Решение по делу № 33-2595/2018 от 02.07.2018

ФИО10 Дело № 33-2595/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Астрахань «8» августа 2018 года

Судебная коллегия по гражданским делам Астраханского областного суда в составе:

председательствующего: Коробченко Н.В.,

судей областного суда: Егоровой И.В., Чернышовой Ю.А.,

при секретаре: Поддубновой И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Коробченко Н.В. дело по апелляционной жалобе Алхутовой Гульнары Рашитовны на решение Ленинского районного суда г.Астрахани от 24 мая 2018 года по гражданскому делу по иску АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) к Поздняковой Гульнаре Рашитовне о взыскании задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛА:

АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) обратилось в суд с иском к Поздняковой Г.Р. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование заявленных требований истец указывает, что 21 августа 2007 года между КБ «Европейский трастовый банк» (ЗАО) и Поздняковой Г.Р. заключен кредитный договор № <данные изъяты> на сумму 450 000 рублей на срок 180 месяцев под 12,25% годовых для целевого использования, на приобретение квартиры № <адрес> стоимостью 891000 рублей. Обеспечением исполнения обязательств заемщика по настоящему договору является ипотека квартиры в силу закона. Заемщик выплатил сумму разницы между стоимостью предмета ипотеки и суммой выданного кредита в размере 441000 рублей из собственных средств. Рыночная стоимость спорной квартиры составила 1180870 рублей. Банк исполнил свои обязательства в полном объеме перечислив на счет ответчика денежные средства. В настоящее время законным владельцем закладной является АКБ «Инвестиционный Торговый банк» (ПАО).

В результате ненадлежащего исполнения ответчиком обязательств по кредитному договору по состоянию на 19 февраля 2018 года образовалась задолженность в размере 1064731 рубль 75 копеек, из которых основной долг 356789 рублей 62 копеек, проценты за пользование кредитом 189138 рублей 83 копеек, пеня в размере 518 803 рублей 30 копеек.

С учетом изменения исковых требований, истец просил суд взыскать с ответчика в свою пользу задолженность по кредитному договору в указанной сумме, судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 19524 рублей, обратить взыскание на залоговое имущество, определив способ реализации квартиры - путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену квартиры в размере 1180 870 рублей.

Представитель истца АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик Позднякова Г.Р. в судебном заседании участие не принимала, извещена надлежащим образом, ее представитель Гюлалиев Р.Р. в судебном заседании возражал относительно удовлетворения исковых требований, в случае удовлетворения иска просил применить положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Решением Ленинского районного суда г.Астрахани от 24 мая 2018 года исковые требования АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) удовлетворены в полном объеме.

В апелляционной жалобе ответчик Алхутова Г.Р. ставит вопрос об отмене решения суда, как незаконного и необоснованного. По мнению апеллянта, суд, удовлетворяя исковые требования истца, оставил без внимания заявленное ею ходатайство о снижении размера неустойки, не учел ее материальное и семейное положение, определенный судом размер неустойки не отвечает принципам разумности и соразмерности нарушенному обязательству. Считает, что у суда первой инстанции не имелось оснований для отказа в применении срока исковой давности по заявленным требованиям. Также отмечает, что дело рассмотрено в ее отсутствие, с участием представителя, в связи с чем она не имела возможности защитить свои интересы по делу.

Учитывая надлежащее извещение представителя истца АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО), ответчика Алхутовой Г.Р., в соответствии с положениями статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия полагает возможным рассмотреть апелляционную жалобу в отсутствие неявившихся лиц.

Заслушав докладчика, представителя ответчика Алхутовой Г.Р. по доверенности Попову О.А.., поддержавшую доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела и обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия полагает подлежащим изменению решение суда в части размера взысканной судом неустойки, определения начальной продажной стоимости предмета залога, в остальной части оснований для отмены решения суда не находит в силу следующего.

В силу положений статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Суд апелляционной инстанции в интересах законности вправе проверить решение суда первой инстанции в полном объеме.

В соответствии с положениями статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа (статья 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании положений статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Исходя из смысла пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как правильно установлено судом и следует из материалов дела, 21 августа 2007 года между КБ «Европейский трастовый банк» (ЗАО) и Поздняковой Г.Р. заключен кредитный договор № <данные изъяты> на сумму 450 000 рублей, на срок 180 месяцев, с выплатой 12,25% годовых, для целевого использования на приобретение квартиры №<адрес> стоимостью 891000 рубль.

Согласно свидетельству о заключении брака серии <данные изъяты> фамилия Позднякова изменена на фамилию Алхутова Г.Р.

В настоящее время права требования по закладной были переданы АКБ «Инвестиционный торговый банк» (ПАО), являющемся в настоящее время законным владельцем закладной и, соответственно, кредитором и залогодержателем, что подтверждается отметкой на Закладной, сделанной предыдущим законным владельцем Закладной по правилам пункта 1 статьи 48 ФЗ № 102-ФЗ от 16 июля 1998 года (ред. от 1 июля 2017 года) «Об ипотеке (Залоге недвижимости)».

Согласно условиям кредитного договора выдача кредита производится путем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика №<данные изъяты> открытый в Банке.

В соответствии с пунктами 5.2, 5.3 кредитного договора при нарушении сроков возврата кредита начисляется неустойка (пеня) в размере 0,2 % в день от суммы невыполненных обязательств.

Как установлено судом, Банк свою обязанность по предоставлению заемщику кредита исполнил, однако ответчиком обязательства по договору исполнялись ненадлежащим образом, в результате чего у нее образовалась задолженность, которая по состоянию на 19 февраля 2018 года составила 1064 731 рубль 75 копеек, из которых сумма основного долга 356789 рублей 62 копеек, проценты за пользование кредитом 189138 рублей 83 копеек, пеня в размере 518 6803 рублей 30 копеек.

15 сентября 2017 года АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) в адрес Поздняковой Г.Р. было направлено требование о погашении задолженности по кредитному договору № <данные изъяты> от 21 августа 2017 года.

Представленный истцом расчет задолженности ответчиком не оспорен, иного расчета задолженности суду не представлено.

Согласно условиям кредитного договора, обеспечением возврата кредита является залог приобретаемого заемщиком жилого помещения, указанного в п. 1.3 кредитного договора.

Право собственности Поздняковой Г.Р. на предмет ипотеки зарегистрировано в ЕРПН 29 августа 2007 года за №<данные изъяты>

Учитывая допущенные ответчиком нарушения принятых на себя обязательств, суд первой инстанции, руководствуясь вышеприведенными положениями закона, пришел к выводу об удовлетворении требований АКБ «Инвестиционный Торговый Банк» (ПАО) и взыскал с ответчика в пользу истца сумму основного долга в размере 356789 рублей 62 копеек, проценты в размере 189138 рублей 83 копеек, неустойку 518803 рубля 30 копеек.

Поскольку при ненадлежащем исполнении заемных обязательств сторонами предусмотрена мера их обеспечения – залог недвижимого имущества, суд первой инстанции, исходя из длительности просрочки исполнения обязательства и его размера, соразмерности стоимости имущества, находящегося в залоге, величине заемного обязательства, удовлетворил исковые требования истца об обращении взыскания на принадлежащий ответчику объект недвижимости, путем продажи с публичных торгов.

Судебная коллегия полагает возможным согласиться с выводами суда первой инстанции в части наличия правовых оснований для взыскания задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на предмет залога и находит не состоятельными доводы апеллянта о необоснованности отказа судом в применении срока исковой давности.

В соответствии со статьей 199 Гражданского кодекса Российской Федерации требование о защите нарушенного права принимается к рассмотрению судом независимо от истечения срока исковой давности.

Исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В силу пункта 2 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Исходя из анализа правовых норм, суд первой инстанции правомерно пришел к выводу о том, что срок исковой давности по данным правоотношениям не может быть исчислен с момента заключения кредитного договора, поскольку в настоящее время срок действия кредитного договора не истек, с 2013 года ответчик не производит оплату по кредитному договору от 21 августа 2007 года, что подтверждается информационным расчетом ежемесячных платежей и не оспаривалось стороной.

Между тем, судебная коллегия полагает ошибочными выводы суда при определении начальной продажной стоимости жилого помещения, и полагает и подлежащим изменению решение суда в части установления начальной продажной стоимости квартиры в силу следующего.

Согласно подпункту 4 пункта 2 статьи 54 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации, которая в случае спора определяется самим судом. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Согласно представленному стороной истца Заключению об оценке от 15 февраля 2018 года ККО «Волгоградский», рыночная стоимость спорной квартиры составила 1180 870 рублей.

Сторона ответчика согласилась с заключением об оценке объекта недвижимости и не ходатайствовала о назначении по делу судебной оценочной экспертизы, что подтверждается представленным в суд апелляционной инстанции заявлением Алхутовой Г.Р.

Таким образом, начальная продажная стоимость заложенного имущества: квартиры <данные изъяты> расположенной по адресу <адрес> должна быть установлена в размере 944696 рублей, что составляет 80% от стоимости заложенного имущества – 1180870 рублей по отчету оценшика.

Судебная коллегия также полагает заслуживающими внимания доводы апелляционной жалобы ответчика о необходимости применения положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации к заявленному истцом размеру неустойки 518803 рублей 30 копеек, с учетом соотношения ее с размером основного долга и процентов за пользованием кредитом.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

На основании пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе ее уменьшить.

Ответчиком заявлено ходатайство о применении положений статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Отклоняя заявленное ходатайство, суд исходил из недоказанности стороной ответчика явной несоразмерности неустойки последствиям нарушенных обязательств.

░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 17 (░░░░░ 3) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 75 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░ 2016 ░░░░ № 7 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 3, 4 ░░░░░░ 1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 190000 ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 190000 ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ (░.░. 189,198) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. (░.░.194), ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░.░.200-201).

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 167 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░,

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 944696 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░» (░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ 190000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.- ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

.

.

.