Решение по делу № 1-218/2023 от 17.03.2023

Дело № 1-218/2023

№

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

29 марта 2023 года                                                                                               город Пермь

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Мейлер Т.А.,

с участием государственного обвинителя – Пономаревой И.Г.,

подсудимого – Баяндина С.Д., его защитника – Денисенко А.М.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Трясолобовой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

Баяндина Сергея Дмитриевича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, работающего <данные изъяты>, неженатого, военнообязанного, несудимого, не содержащегося под стражей по настоящему делу, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

обвиняемого в совершении шести преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

    установил:

Баяндин С.Д. в ноябре-декабре 2021 года имея умысел на неправомерный оборот средств платежей, из корыстных побуждений согласился на предложение неустановленного лица за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, открыть счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО), после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Реализуя преступный умысел, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ИП Баяндина С.Д., в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам индивидуального предпринимателя обращался в банки для приобретения и в целях дальнейшего сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, позволяющих неправомерно осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Баяндина С.Д., будучи предупрежденным о запрете сообщения паролей, кодов доступа, ключей электронных подписей третьим лицам. После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ИП Баяндина С.Д., передавал, то есть неправомерно сбывал неустановленному лицу указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д., а именно:

В период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ДД.ММ.ГГГГ Баяндин С.Д., посредством он-лайн заявки обратился в АО «Альфа-Банк», расположенный в г. Пермь с заявлением представителя клиента об открытии расчетных счетов ИП Баяндину С.Д., после чего находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка необходимые документы ИП Баяндина С.Д. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, заполнил необходимые документы, открыл для ИП Баяндина С.Д. расчетный счет № в АО «Альфа-Банк», при этом указал в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в АО «Альфа-Банк» не принадлежащий ему номер телефона *** *** 3003, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС -сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС -сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета индивидуального предпринимателя в АО «Альфа-Банк», необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП Баяндина С.Д., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя Баяндина С.Д., необходимых для входа в систему ДБО АО «Альфа-Банк», а также предоставил заявление на выпуск банковской карты АО «Альфа- Банк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ИП Баяндину С.Д. была выпущена и выдана корпоративная банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ИП Баяндина С.Д., открытая в АО «Альфа-Банк». После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете ИП Баяндина С.Д. в АО «Альфа-Банк», а также банковской карты, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП ФИО1 С.Д.

Далее продолжая реализовывать свой умысел ДД.ММ.ГГГГ, посредством он-лайн заявки, обратился в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенный по адресу: <адрес> с заявлением представителя клиента об открытии расчетных счетов ИП Баяндину С.Д., после чего, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка необходимые документы ИП Баяндина С.Д. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, заполнил необходимые документы, открыл для ИП ФИО1 С.Д. расчетный счет №, а также расчетный счет № в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, корпус 2, при этом указал в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ИП Баяндину С.Д. не принадлежащий ему номер телефона №, на который из филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Бизнес-портал» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Баяндина С.Д. в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», необходимыми для направления в филиал Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Баяндина С.Д., необходимых для входа в систему ДБО «Бизнес портал» филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также предоставил заявление на выпуск бизнес-карты филиала Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ИП Баяндину С.Д., была выпущена и по адресу: <адрес>, выдана корпоративная банковская бизнес-карта №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ИП Баяндина С.Д., открытая в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ИП Баяндина С.Д. в филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», а также банковской карты, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Бизнес портал», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д.

Далее продолжая реализовывать свой умысел в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ДД.ММ.ГГГГ, обратился в операционный офис «Петропавловский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Уфа, расположенный по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП Баяндина С.Д. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетных счетов, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, заполнил необходимые документы, открыл для ИП Баяндина С.Д. расчетный счет № в ПАО «Банк Уралсиб», при этом указал в заявлениях представителя клиента об открытии расчетного счета в ПАО «Банк Уралсиб» не принадлежащий ему номер телефона №, на который из ПАО «Банк Уралсиб» поступили электронные средства - логин и пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Баяндина С.Д. в ПАО «Банк Уралсиб», необходимыми для направления в ПАО «Банк Уралсиб» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи Баяндина С.Д., необходимых для входа в систему ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн» ПАО «Банк Уралсиб», а также предоставил заявление на выпуск банковской карты ПАО «Банк Уралсиб», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ ИП Баяндину С.Д., был открыт расчетный счет по учету корпоративной банковской карты №, к которому была выпущена и по вышеуказанному адресу выдана банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете №, открытом в банке ПАО «Банк Уралсиб» для ИП Баяндина С.Д. После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ИП Баяндина С.Д. в ПАО «Банк Уралсиб», а также банковской карты, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Онлайн», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь возле операционного офиса «Петропавловский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д.

Далее продолжая реализовывать свой умысел в период времени с 09.00 часов до 18.00 часов, ДД.ММ.ГГГГ, Баяндин С.Д., находясь по адресу: <адрес>, обратился к выездному менеджеру в филиал ООО «Бланк Банк», расположенному по адресу: <адрес> <адрес>, после чего будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка необходимые документы ИП Баяндина С.Д. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, заполнил необходимые документы, открыл для ИП Баяндина С.Д. расчетный счет № в филиале ООО «Бланк Банк», расположенного по адресу: <адрес> стр. 1 при этом указал в заявлении представителя клиента об открытии расчетных счетов ИП Баяндину С.Д. не принадлежащий ему номер телефона №, на который из филиала ООО «Бланк Банк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Интернет-Банк» по обслуживанию открытых банковских счетов ИП Баяндина С.Д. в филиале ООО «Бланк Банк», необходимыми для направления в филиал ООО «Бланк Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Баяндина С.Д., необходимых для входа в систему ДБО «Интернет-Банк» филиала ООО «Бланк Банк», а также предоставил заявление на выпуск корпоративной банковской карты филиала ООО «Бланк Банк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ Баяндину С.Д., была выпущена и по адресу: <адрес> выдана корпоративная банковская карта №, предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ИП Баяндина С.Д., открытая в филиале ООО «Бланк Банк». После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ИП Баяндина С.Д. в филиале ООО «Бланк Банк», а также банковской карты, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «Интернет-Банк», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д.

Далее продолжая реализовывать свой умысел ДД.ММ.ГГГГ, обратился к выездному специалисту в дополнительный офис 6984/0278 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, после чего, находясь по адресу: <адрес>, будучи предупрежденный о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил сотруднику банка необходимые документы ИП Баянндина С.Д. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным ФИО4, заполнил необходимые документы, открыл для ИП Баяндина С.Д. расчетный счет № в ПАО «Сбербанк», при этом указал в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета индивидуальному предпринимателю в ПАО «Сбербанк» не принадлежащий ему номер телефона №, на который из ПАО «Сбербанк» поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС -сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС -сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «СберБизнесОнлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ИП Баяндину С.Д. в ПАО «Сбербанк», необходимыми для направления в ПАО «Сбербанк» поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП Баяндина С.Д., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Баяндина С.Д., необходимых для входа в систему ДБО «СберБизнесОнлайн» ПАО «Сбербанк», а также предоставил заявление на выпуск корпоративной банковской карты ПАО «Сбербанк», на основании которого ДД.ММ.ГГГГ Баяндину С.Д., была выпущена и по адресу: <адрес> выдана корпоративная банковская карта ПАО «Сбербанк», предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № для ИП Баяндина С.Д., открытая в ПАО «Сбербанк». После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ИП Баяндина С.Д. в ПАО «Сбербанк», а также банковской карты, будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО «СберБизнесОнлайн», умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д.

Далее продолжая реализовывать свой умысел ДД.ММ.ГГГГ, обратился в операционный офис «Сибирский тракт» Банка ВТБ (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, предоставил в банк необходимые документы ИП Баяндина С.Д. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, скрыв информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, заполнил необходимые документы, открыл для ИП Баяндина С.Д. расчетный счет № в банке «ВТБ» (ПАО), при этом указал в заявлении представителя клиента об открытии расчетного счета в банке «ВТБ» (ПАО) не принадлежащий ему номер телефона №, на который из банка «ВТБ» (ПАО) поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль в виде СМС-сообщения, и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенные для доступа в системе ДБО «Бизнес-онлайн» по обслуживанию открытому банковскому счету ИП Баяндину С.Д. в банке «ВТБ» (ПАО), необходимыми для направления в банк «ВТБ» (ПАО) поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам индивидуального предпринимателя, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи ИП Баяндина С.Д., необходимых для входа в систему ДБО «Бизнес-онлайн» банка «ВТБ» (ПАО). После получения электронных средств – логина и пароля с его электронной цифровой подписью, необходимых для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ИП Баяндина С.Д. в банк ВТБ (ПАО), будучи надлежащим образом ознакомленным с Правилами банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», условиями использования системы ДБО, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, находясь у помещения операционного офиса «Сибирский тракт» Банка ВТБ (ПАО), расположенного по адресу: <адрес>, передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу указанные электронные средства предназначенные для неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д.

В судебном заседании подсудимый Баяндин С.Д. вину признал полностью, ввиду отказа от дачи показаний были оглашены его показания, данные в ходе предварительного расследования, что в ноябре 2021 года к нему обратился знакомый по имени Алексей которого узнал через своего знакомого ФИО20. ФИО21 предложил ему заработать, испытывая финансовые трудности на предложение согласился. ФИО22 объяснил, что ему нудно будет открыть на свое имя ИП, после чего на это ИП открыть банковские счета в различных банках. За каждый открытый счет в банках тот обещал ему 1000 рублей. Через неделю ФИО23 приехал в <адрес> на автовокзал отдал ему пакет документов для открытия ИП, которые необходимо было подписать, подписав документы и передав ему паспорт ФИО24 уехал в <адрес>. Примерно через неделю написал ФИО25 сказал, что ему (Баяндину С.Д.) необходимо приехать в <адрес>, для того, чтобы открыть счета в банках. На следующий день он приехал в <адрес>, где на автовокзале его встретил ФИО26, после чего приехали с ним в офис по <адрес>. ФИО27 провел краткий инструктаж, как и о чем нужно будет разговаривать с сотрудниками банков. Сказал, что ехать в банки будет не нужно, сотрудники сами будут приезжать в офис. ФИО28 передал ему сотовый телефон, а также лист бумаги, на котором было указано, чем занимается открытое на его ИП, номер телефона, электронная почта, для ответов сотрудникам банка. Через некоторое время стали приходить сотрудники банков, которые оформляли документы на открытие на ИП Баяндин С.Д. банковских счетов. Он открыл расчетные счета в банках Тинькофф банк, Уралсиб, Локо-Банк, Сбербанк, Россельхозбанк, Бланк банк, ВТБ банк, Открытие, МТС банк, Юмани, Альфа-банк. Сотрудники банков передавали ему банковские карты и пин-коды, которые он сразу же передавал ФИО29. Он сам ничего не открывал и не смотрел. Смс-уведомления и смс-подтверждения приходили на телефон, который ему передал ФИО30. К банковским картам он привязывал тот номер телефона и электронную почту, которую ФИО31 указал на листе бумаги. ФИО32 все это время находился в офисе, не вмешивался. После того, как он открыл счета в банках в офисе, уехал домой. Примерно через неделю ему снова позвонил ФИО33 и сказал, что в некоторые банки нужно будет снова съездить. На следующий день он вновь приехал в <адрес>. На автовокзале его встретил Алексей, после чего проехали в банки МТС банк, ВТБ и Уралсиб. Там он получал банковские карты с пин-кодами. В офисы банков он заходил один, либо с Алексеем, но к сотруднику банков он подходил один. После получения банковских карт с пин-кодами он их сразу же передавал ФИО34. Сам он ничего с ними не делал, конверты не вскрывал. После посещения банков ФИО35 ему передал 7 000 рублей. Как индивидуальный предприниматель он не совершал никаких сделок, по открытым счетам в банках, не проводил никаких операций, не снимал наличные денежные средства. Так же он не планировал пользоваться открытыми банковскими счетами на ИП Баяндин С.Д., понимал, что данными счетами он пользоваться не будет, счетами будут пользоваться иные лица. Открывал счета в банках, чтобы впоследствии передать ФИО36. При передаче его паспорта для открытия ИП, он понимал, что откроет на свое имя ИП только по документам, фактическую деятельность осуществлять не будет, это будут делать другие люди. Сотрудники банков говорили, что запрещено сообщать пароли, коды доступа, ключи электронных подписей третьим лицам (т.2 л.д. 53-59, л.д. 81-83). В настоящее время счета в банках он закрыл, а также закрыл деятельность ИП, в содеянном раскаивается.

Кроме показаний подсудимого, его вина в совершении преступления подтверждается оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниям свидетелей:

ФИО10, что является старшим специалистом АО «Альфа-Банк», ДД.ММ.ГГГГ в банк обратился Баяндин С.Д., как индивидуальный предприниматель. Баяндин С.Д. предоставил пакет документов, выписку ЕГРИП, а так же оригинал личного паспорта, заполнил анкету заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств полученных преступным путем». Баяндину С.Д. был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета, в заявлении Баяндин С.Д. указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ИП Баяндин С.Д. №, сведения об иных пользователях банковским счетом организации ИП Баяндин С.Д. банк не располагает. Расчетный счет был закрыт ДД.ММ.ГГГГ по инициативе клиента (том № 1 л.д. 93-95).

ФИО11, что является главным специалистом службы безопасности в ПАО «БАНК УРАЛСИБ». ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «Петропавловский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> обратился Баяндин С.Д., как индивидуальный предприниматель. Баяндин С.Д. предоставил пакет документов, содержащий в себе уставные документы ИП, а также оригинал личного паспорта, заполнил анкету. В отношении Баяндина С.Д. была проведена проверка, было выдано заключение о том, что ему необходимо предоставить возможность открытия счета. Было заполнено соответствующее заявление на комплексное оказание банковских услуг в банке ПАО «Банк Уралсиб». ДД.ММ.ГГГГ Баяндину С.Д. был открыт расчетный счет №. B указанном заявлении Баяндин С.Д. указал абонентский номер №, на который банком был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. Также Баяндин С.Д. в заявлении указал адрес электронной почты <данные изъяты>, на которую банком был направлен логин для доступа к управлению сервисом банковского счета. В заявлении Баяндин С.Л. указал, что является единственным уполномоченным лицом, имеющим право направлять в банк распоряжения по операциям, осуществляемым по банковскому счету ИП Банядина С.Д. (том № 1 л.д. 224-227).

ФИО13, что ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Бланк банк» обратился индивидуальный предприниматель Баяндин С.Д., к выездному менеджеру, так как офиса в г. Пермь банк не имеет. Им было заполнено заявление на присоединение к правилам комплексного обслуживания индивидуальных предпринимателей в системе бланк, указан телефон №. Индивидуальному предпринимателю Баяндину С.Д. был открыт расчётный счёт номер №, который закрыт ДД.ММ.ГГГГ по инициативе клиента (том № 1 л.д. 244-246).

ФИО14, что является главным специалистом в ООО «Камский мост» банка «ВТБ» (ПАО), расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в банк (ОО «Сибирский тракт» по адресу <адрес>) обратился ИП Баяндин С.Д., предоставил пакет документов, содержащий в себе оригинал паспорта и свой ИНН, заполнил анкету. В отношении Баяндина С.Д. была проведена проверка, было выдано заключение о том, что ему необходимо предоставить возможность открытия счета. ДД.ММ.ГГГГ Баяндину С.Д. был открыт расчетный №. ДД.ММ.ГГГГ к указанному банковскому счету подключена система ДБО «Бизнес-онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы, в которой используется логин и пароль, также одноразовые СМС-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи Индивидуального Предпринимателя Баяндина С.Д. необходимых для входа в систему ДБО «Бизнес-онлайн», банка «ВТБ» (ПАО). Баяндин С.Д. указал в заявлении абонентский номер №, на который банком «ВТБ» (ПАО) были направлены электронные средства - логин и пароль в виде СМС-сообщения и в дальнейшем поступали одноразовые СМС-сообщения с кодами. предназначенные для доступа в системе ДБО «Бизнес-онлайн», по обслуживанию открытого банковского счета № в банке «ВТБ» (ПАО). В заявлении Баяндин С.Д. также указал, что является единственным уполномоченным лицом право направлять в банк распоряжения по операциям осуществляемым по указанному банковскому счету (т. 2 л.д. 8-11).

ФИО15, что является менеджером направления управления продаж малому бизнесу Пермского отделения номер № ПАО Сбербанк. ДД.ММ.ГГГГ в отделение Сбербанка по адресу: <адрес>, <адрес>, был открыт расчётный счёт индивидуальному предпринимателю Баяндину С.Д. Открытие счёта осуществлялась по выездной схеме, то есть встреча проходила на территории клиента. Для открытия расчётного счёта Баяндин С.Д. предоставил пакет документов: паспорт гражданина РФ на свое имя. Одновременно с открытием расчётного счёта подключалась услуга использования дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк бизнес онлайн», доступ был предоставлен только Баяндину С.Д. с вариантом защита системы и подписания документов одноразовыми смс паролями, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который был указан в заявлении (т. 2 л.д. 61-62).

ФИО16, что в ноябре 2021 года, к нему обратился знакомый, предложил ему заработать путем открытия на свое имя ИП и счетов в банках. После чего он поделился данной информацией с Баяндиным С.Д., который согласился зарабатывать таким образом, при этом не хотел работать как индивидуальный предприниматель и пользоваться открытыми счетами (т. 2 л.д. 67-68).

Кроме того, виновность Баяндина С.Д. подтверждается исследованными в судебном заседании письменными доказательствами:

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которого произведен осмотр здания, расположенного по адресу: <адрес> (том 2 л.д. 63-66).

Выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой Баяндин Сергей Дмитриевич был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ Баяндин С.Д. прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя (т.1 л.д. 6-7).

Сведениями о банковских счетах открытых на имя в качестве индивидуального предпринимателя Баяндина С.Д. с указанием номера счета, наименования банка, дат открытия и закрытия счетов (т. 1 л.д. 8).

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, регистрационного дела ИП Баяндина С.Д., поступившего из Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, согласно которого осмотрены: опись документов, содержащихся в ЕГРИП в отношении Баяндина С.Д.; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя при создании (форма Р21001), копия паспорта Баяндина С.Д., уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от ДД.ММ.ГГГГ №, лист записи ЕГРИП в отношении ИП Баяндин С.Д., расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя, заявление о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (форма Р26001), лист записи ЕГРИП в отношении ИП Баяндина С.Д., уведомление о снятии с учета физического лица в налоговом органе (т.1 л.д. 37-38, 40-51).

    Протоколом осмотра документов с фототаблицей, документов, поступивших из АО «Альфа-Банк», согласно которого отсмотрены: сведения об АйПи адресах, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, мигр. карта, содержащая фотографии паспорта на имя Баяндина С.Д., карточка с образцами подписей и оттиска печати – Клиента Баяндина С.Д. (индивидуальный предприниматель), подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживания в АО «Альфа-Банк», подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, транзакции по карте № за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д. 52-54,56-60).

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, документов, поступивших из филиала Точка ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», согласно которого осмотрены: информация по движению денежных средств по банковской карте №, выпущенной к счету №, сведения об айпи адресах, выписка из единого государственного реестра ИП Баяндин С.Д., заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания ИП Баяндин С.Д., расписка в получении карты, сведения об ИП или ФЛ, занимающемся в установленном законодательстве РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах, копия паспорта на имя Баяндина С.Д., выписка по операциям на счете, по операциям по вкладу (депозиту), справка о переводах электронных денежных средств, справка о наличии счетов (специальных банковских счетов), вкладов (депозитов) (т.1 л.д. 208-209, 211-215).

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, документов, поступивших из ПАО «Банк Уралсиб», согласно которому осмотрены: сведения об айпи адресах, выписка по операциям на счете №, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», заявление о выпуске бизнес-карты, заявление на подключение/изменение/отключение уполномоченных лиц от системы ДБО от ДД.ММ.ГГГГ, сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/ бенефинциарными владельцами клиента, опросный лист ИП, копия паспорта (т.1 л.д. 228-230, 232-236).

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, документов, поступивших из ООО «Бланк Банк», согласно которого осмотрены: выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ИП Баяндина С.Д. № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия), заявление на присоединение к правилам комплексного обслуживания юридического лица и индивидуальных предпринимателей в Системе «Бланк», копия паспорта гражданина РФ на имя Баяндина С.Д. (т.1 л.д. 247-249, 250-253).

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, документов, поступивших из банка ВТБ (ПАО), согласно которого осмотрены: акт о выполнении работ по внеплановой замене Сертификата «ВТБ Бизнес Онлайн», выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, сведения об айпи адресах, согласие на обработку персональных данных от Баяндина С.Д., акт приема-передачи документов, чек-лист по результатам проведенной встречи с Клиентом, заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ где ИП Баяндин С.Д. просит открыть расчетный счет, вопросник индивидуальных предпринимателей от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные сведения о клиенте, заявление об использовании системы «ВТБ БИЗНЕС ОНЛАЙН» ИП Баяндина С.Д., копия паспорта на имя Баяндина С.Д., карточка с образцами подписей и оттиска печатей ИП Баяндина С.Д. (т.2 л.д. 12-14, 16-28).

Протоколом осмотра документов с фототаблицей, документов, поступивших из ПАО «Сбербанк», согласно которого осмотрены: сведения об айпи-адресах, выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ, выписка из ЕГРИП, копия паспорта Баяндина С.Д., информационные сведения клиента – индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса при открытии банковского счета, заявление о присоединении, сведения по айпи-адресам, выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) ИП Баяндина С.Д. № (т.2 л.д. 35-36, 38-49).

Оценив в совокупности представленные доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет относимости, допустимости и достоверности, а совокупность с точки зрения достаточности для принятия решения, суд пришел к убеждению, что вина подсудимого в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, нашла свое подтверждение в ходе судебного следствия.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств может наступить при условии доказанности наличия у лица умысла на совершение этих действий и осознания им предназначения электронных средств как платежных (прием, выдача, перевод денежных средств), а также возможности их использования именно в таком (неправомерном) качестве.

Внеся в ЕГРИП сведения Баяндин С.Д. достоверно знал, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, фактически реальную финансово-хозяйственную деятельность, заявленную в ЕГРИП, не будут осуществлять и условий для его фактического осуществления не имеет, и сам не намеревался в действительности управлять, совершать какие-либо действия, связанные с указанной деятельностью.

Действуя с корыстной целью Баяндин С.Д., являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем, открыл в указанных выше банковских учреждениях расчетные счета, получив при этом электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передал неустановленному лицу.

Баяндин С.Д., будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности, достоверно знал, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП Баяндина С.Д., то есть неправомерно, и желая наступления указанных последствий, приобрел в целях сбыта и сбыл электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Баяндина С.Д., при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора. За свои незаконные действия Баяндин С.Д. получил имущественную выгоду в виде денежного вознаграждения.

Виновность Баяндина С.Д. подтверждается показаниями свидетелей ФИО10, ФИО11, ФИО14, ФИО15 о том, что Баяндин С.Д. обращался в банковские учреждения, свидетеля ФИО13 о том, что к Баяндину С.Д. выезжал менеджер, при открытии расчетных счетов он предупреждался о том, что доступ к расчетному счету третьим лицам передавать нельзя, а также показаниями самого Баяндина С.Д. признавшего факт передачи неустановленному лицу электронных средств, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также о том, что открытыми счетами Баяндин С.Д. пользоваться не намеревался, как и вести деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Оснований не доверять вышеуказанным показаниям свидетелей и подсудимого у суда не имеется, поскольку они последовательны, согласуются между собой и с другими доказательствами по делу, в своей совокупности передают картину произошедших событий, являются достоверными, в связи с чем, суд принимает их в основу приговора. Оснований для оговора Баяндина С.Д. и самооговора, не установлено.

    Указанные обстоятельства подтверждаются также иными исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно, сведениями о банковских счетах открытых на имя ИП Баяндина С.Д., протоколом осмотра регистрационного дела ИП Баяндина С.Д., поступившего из Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, протоколами осмотров документов, поступивших из банков, где Баяндин С.Д. открывал расчетные счета, получив электронные средства, был предупрежден о недопустимости их передачи третьим лицам.

    Вышеназванными доказательствами подтверждается факт предупреждения Баяндина С.Д. о том, что в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

Решая вопрос о квалификации содеянного Баяндиным С.Д. суд соглашается с доводами государственного обвинителя, что неправомерный оборот средств платежа, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, совершены Баяндиным С.Д. в отношении одного и того же лица, одним и тем же способом, расчетные счета открыты в шести банках в непродолжительный период времени, связаны одной целью и мотивом, то есть содержат признаки продолжаемого преступления. При этом характер действий подсудимого свидетельствуют о том, что содеянное им охватывалось единым умыслом, направленным на открытие нескольких расчетных счетов, и не образует шесть самостоятельных преступлений, что также подтверждается пояснениями подсудимого в ходе предварительного расследования и в суде. В связи с чем, отсутствует совокупность преступлений, предусмотренная ст. 17 УК РФ. При этом не требуется исследование собранных по делу доказательств, положение подсудимой не ухудшается и в пределах предъявленного Баяндину С.Д. обвинения.

Кроме того, по смыслу закона (п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе») электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и прочие устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий.

Исходя из изложенного, суд исключает из объема предъявленного Баяндину С.Д. обвинения часть объективной стороны вмененного преступления, а именно «приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств», поскольку установлено, что Баяндин С.Д. электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, не приобретал и не сбывал, сведения по ДБО – логин пароль, банковская карта для обслуживания расчетного счета таковыми не являются, приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации не описан в предъявленном ему обвинении, то есть, не вменен Баяндину С.Д.

Из предъявленного обвинения и исследованных значимых доказательств по делу следует, что Баяндин С.Д. приобрел в целях сбыта и сбыл неустановленному лицу только электронные средства, путем передачи электронных логинов, одноразовых паролей, в виде SMS-сообщений с кодами, предназначенных для доступа в системе ДБО по обслуживанию открытых банковских счетов индивидуального предпринимателя, необходимых для направления в банки поручений для проведения банковских операций по расчетному счету ИП Баяндина С.Д., которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи индивидуального предпринимателя Баяндина С.Д.

Суд квалифицирует действия Баяндина С.Д. по ч. 1 ст. 187 УК РФ как как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Сомнений во вменяемости Баяндина С.Д. у суда не возникло.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ – явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ - признание вины, раскаяние в содеянном.

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Баяндину С.Д. нет.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступления, данные о личности подсудимого, оснований для изменения категории совершенного Баяндиным С.Д. преступления на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, не имеется.

При назначении наказания, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер, фактические обстоятельства и степень общественной опасности совершенного преступления, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого, который не судим, к административной ответственности не привлекался, на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит, характеризуется положительно, трудоустроен, получает профессиональное образование, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи, состояние его здоровья, осуществление помощи бабушке.

    При этом суд, принимая во внимание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением виновного во время или после совершения преступления, в том числе, обращение с заявлениями о закрытии счетов и прекращении статуса индивидуального предпринимателя, учитывая установленные судом смягчающие обстоятельства, полагает что это существенно уменьшает степень общественной опасности совершенного Баяндиным С.Д. преступления, и считает возможным признать данные обстоятельства исключительными и назначить ему наказание с применением положений ст. 64 УК РФ, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, в виде исправительных работ.

    С учетом характера и степени общественной опасности совершенного Баяндиным С.Д. преступления, обстоятельств его совершения и личности виновного, суд приходит к выводу о невозможности исправления осужденного без реального отбывания наказания, в связи с чем, оснований для применения ст. 73 УК РФ, не имеется.

Судьба вещественных доказательств подлежит разрешению в соответствии со ст.ст. 81, 82 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

    приговорил:

Баяндина Сергея Дмитриевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание, с применением ст. 64 УК РФ, в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием в доход государства 5 % из заработной платы, ежемесячно.

Меру пресечения Баяндину С.Д. до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: документы регистрационного дела ИП Баяндина С.Д., СД - диск с выпиской движения денежных средств по счетам и банковское досье ИП Баяндин С.Д. из АО «Альфа-Банк», ответ на запрос, поступившего из ПАО Банк «Открытие» с СД-диском, на котором содержится банковское досье ИП Баяндин С.Д. и выписки по счетам, CД-диск, содержащий движение денежных средств по счетам и банковское досье ИП Баяндин С.Д. из ПАО Банк «Уралсиб», банковское досье ИП Баяндина С.Д., а также выписки движения денежных средств по счетам ИП Баяндина С.Д. из ПАО Сбербанк, ответ из банка ВТБ (ПАО), с приложением в виде СД-диска, содержащий банковское досье ИП Баяндина С.Д., а также выписки по движению денежных средств по счетам из банка ВТБ (ПАО), ответ на запрос из ООО «Бланк Банк», содержащий банковское досье ИП Баяндин С.Д. и движение денежных средств по счету ИП Баяндин С.Д. - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья                                        Т.А.Мейлер