Решение по делу № 5-86/2020 от 20.01.2020

№ 5-86/20 (публиковать)

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

04 марта 2020 года                             г. Ижевск

Судья Первомайского районного суда г. Ижевска Дергачева Н.В., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КоАП РФ, в отношении юридического лица ООО Микрофинансовая компания «Веритас», ИНН 7706780186, ОГРН 1127746672130 от 27.08.2012 в Межрайонной ИФНС №46 по г. Москве, адрес юридического лица: 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. 14, ком. 15, внесено 14.05.2013 в государственный реестр микрофинансовых организаций,

УСТАНОВИЛ:

Начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Удмуртской Республике Гарбузовой Л.В. в отношении юридического лица ООО Микрофинансовая компания «Веритас» составлен протокол об административном правонарушении от 17.01.2020 года по факту совершения административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) - нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности

ООО «МФК «Веритас», представитель административного органа, потерпевший Проглазов А.П. не явились, о дне и времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

Согласно письменных объяснений, представитель ООО «МФК «Веритас» вину не признал, доводы, изложенные в протоколе являются голословными, не подтвержденные. Просят признать правонарушение малозначительным, освободить от наказания либо назначить минимальное наказание.

Суд, в порядке ч.3 ст. 25.4, ч.3 ст. 25.2 КоАП РФ рассмотрел дело в отсутствии законного представителя или защитника юридического лица, в отсутствие потерпевшего.

Изучив материалы дела, судом установлены следующие юридически значимые обстоятельства.

В судебном заседании установлено, что на 11.10.2019 в УФССП России по Удмуртской Республике (далее — Управление) поступило обращение Проглазова А.П., о незаконных действиях при взыскании просроченной задолженности, выразившееся в направлении смс-сообщений с нарушением положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ (вх. № 33474/19/18000-КЛ от 11.10.2019).

В рамках рассмотрения обращения установлено, что заявителем заключено несколько договоров займов, обязательство по которым не исполнено, на номер телефона Поглазова А.П. № с номеров телефонов № поступают сообщения с требованием оплатить задолженность, текст которых не соответствует требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

В подтверждение доводов, изложенных в обращении, Поглазовым А.П. представлены смс-сообщения поступившие с абонентских номеров №.

начальником отдела правового обеспечения и работы с обращениями

граждан Управления Гарбузовой Л.В. вынесено определение №    50/19/18000-АР

о возбуждении дела об административном правонарушении и проведения административного расследования по фактам нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ в отношении неустановленного лица по обращению Поглазова А.П.

В рамках проведения административного расследования установлено, что Поглазовым А.П. заключено несколько договоров займов, обязательство по которым не исполнено, в том числе в ООО МФК «Веритас», в связи с чем, 11.11. ЛИ У в адрес микрофинансовои организации Управлением направлено Определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении (исх. № 18907/19/32741 от 11.11.2019).

Согласно представленных сведений (исх. № 3963639/2019-11-29/16:50) установлено, что 01.05.2019 между Поглазовым А.П. и Обществом заключен договор займа № 4063615003 от 01.05.2019, сроком на 19 дней. В последующем Поглазовым А.П. осуществлялась пролонгация данного договора займа, в связи с чем, задолженность по договору займа № 4063615003 от 01.05.2019 образовалась с 22.07.2019. В целях возврата просроченной задолженности ООО МФК «Веритас» осуществляет взаимодействие посредством телефонных переговоров, а также направления текстовых сообщений. К своему ответу ООО МФК «Веритас» представлена таблица со сведениями о направлении текстовых сообщений, осуществление телефонных переговоров и аудиозаписи телефонных переговоров.

1. В ходе анализа представленного ответа от ООО МФК «Веритас» установлено, что согласно «Анкете клиента» к договору займа № 4063615003 от 01.05.2019 Поглазовым А.П. указан свой контактный номер телефона №, а также рабочий номер телефона №

В соответствии с п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей указанной статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при наличии согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Частью 6 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ установлено, что согласие, указанное в пункте 1 части 5 статьи 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Данное согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должно быть заключено только после возникновения просроченной задолженности, поскольку в силу ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Вместе с тем, каких-либо дополнительных соглашений к своему ответу ООО МФК «Веритас» не приложено. Из чего следует, что после даты образования у Поглазова А.П. просроченной задолженности по договору займа № 4063615003 от 01.05.2019 согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, предусмотренное п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не заключалось.Кроме того, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами не носит абстрактный и общий характер, а должно быть выражено применительно к конкретному третьему лицу.

Вместе с тем, в нарушение п. 1 ч. 5 ст. 4 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, 15.08.2019 в 13:07 сотрудником ООО МФК «Веритас» осуществлено взаимодействие по номеру телефона № с третьим лицом, по задолженности Поглазова А.П., без согласия должника, номер которого не был указан в договоре займа.

2. Одновременно с этим, ООО МФК «Веритас» нарушены требования п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц.

Проведенным анализом предоставленных ООО МФК «Веритас» аудиозаписей установлено, что сотрудники Общества осуществляли телефонные переговоры с Поглазовым А.П. по номеру телефона №, указанному в анкете клиента, в ходе которых вводили должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, а именно без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, сообщали Поглазову А.П. о взаимодействии с третьими лицами, в случае не оплаты им задолженности по договору займа№ 4063615003 от 01.05.2019.

Так, 11.08.2019 в 18:38, 16.08.2019 в 10:22, 19.08.2019 в 08:27.10.2019 сотрудники ООО МФК «Веритас» сообщали Поглазову А.П. о том, что в случае не оплаты им задолженности по договору займа взаимодействие будет осуществлено с его родственниками, окружением.

Таким образом, ООО МФК «Веритас» в период с 11.08.2019 по 19.08.2019 нарушило положения п. 1 ч. 5 ст. 4, п.п. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, выразившиеся в осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Поглазова А.П., посредством осуществления телефонных звонков на номер телефона третьего лица, без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; введение должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц.

На основании изложенного, ООО МФК «Веритас» совершенно административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушений, нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Время совершения административного правонарушения является период времени с 11.08.2019 по 19.08.2019 — период осуществления взаимодействия посредством телефонных переговоров с должником и третьим лицом.

Место совершения административного правонарушения: место нахождение юридического лица 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. 14, ком. 15.

Факт совершения правонарушения и вина ООО МФК «Веритас» в его совершении подтверждены совокупностью представленных в материалы дела доказательств, достоверность и допустимость которых сомнений у суда не вызывает.

Таким образом, суд, оценив представленные доказательства, характер и степень общественной опасности совершенного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, приходит к выводу о наличии в действиях ООО МФК «Веритас» состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Санкция ст.14.57 ч.1 КоАП РФ предусматривает административную ответственность в виде наложения административного штрафа на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ, при назначении административного наказания учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении судом не установлено.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность, при рассмотрении дела об административном правонарушении судом не установлено.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд считает целесообразным назначить ООО МФК «Веритас» административное наказание в виде минимального штрафа в размере 20 000 рублей.

Оснований для применения ст.ст.2.9, 4.1.1 КоАП РФ не имеется.

В силу ст. 4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения к административной ответственности не истек.

В соответствии с закрытым перечнем ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, постановление по делу об административном правонарушении за нарушение законодательства Российской Федерации о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях не может быть вынесено по истечении одного года со дня совершения административного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 29 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью ООО Микрофинансовая компания «Веритас», ИНН 7706780186, ОГРН 1127746672130 от 27.08.2012 в Межрайонной ИФНС №46 по г. Москве, адрес юридического лица: 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д. 10, стр. 4, эт. 2, пом. 14, ком. 15, (внесено 14.05.2013 в государственный реестр микрофинансовых организаций) признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.14.57 ч.1 КоАП РФ и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Реквизиты уплаты штрафа: Получатель – УФК по Удмуртской Республике (УФССП России по Удмуртской Республике) л/счет администратора 04131785120, ИНН 1835062680, КПП 184101001, р\с 4010181020000001001, БИК 049401001, КБК для уплаты административных штрафов 32211617000016017140 – денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства РФ о суде и судоустройстве, ОКТМО 94701000, УИН 32218000200000003016

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики (через Первомайский районный суд г. Ижевска) в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья:                                Н.В. Дергачева