Решение от 28.02.2017 по делу № 2-38/2017 (2-2714/2016;) от 10.10.2016

Дело №2-38/17

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 февраля 2017 года                              город Орел

Советский районный суд города Орла в составе:

председательствующего судьи Щербиной И.С.,

при секретаре Рохлиной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в здании суда гражданское дело по иску публичного акционерного общества Межрегионального коммерческого банка развития связи и информатики в лице Орловского регионального филиала к Нечаеву В.С., Нечаевой Е.С. о расторжении договора, взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Межрегиональный коммерческий банк развития связи и информатики (публичное акционерное общество) (далее – ПАО АКБ «Связь-Банк») обратилось в суд с иском к Нечаеву В.С., Нечаевой Е.С. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование заявленных требований указало, что между ним и ИП Нечаевой Е.С. заключен договор об открытии невозбновляемой кредитной линии. В обеспечение исполнения обязательств по договору с Нечаевым В.С. заключен договор поручительства. У ответчиков имеется задолженность перед банком. В связи с чем, просит суд взыскать солидарно с ответчиков задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГ в сумме <данные изъяты> руб., из которой просроченный основной долг в размере <данные изъяты> руб., просроченные проценты за пользование кредитом в размере <данные изъяты> руб., неустойка, начисленная за просрочку уплаты кредита (основного долга) в размере <данные изъяты> руб., неустойка, начисленная за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> руб.; обратить взыскание на заложенное имущество: объект недвижимости - здание: жилой дом, назначение: жилое, <данные изъяты>этажный (подземных этажей – <данные изъяты>), общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый №***, лит. <данные изъяты> расположенного по адресу: <...>; земельный участок общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый №***, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под жилую застройку, расположенный по адресу: <...>.

В ходе рассмотрения гражданского дела истец неоднократно уточнял исковые требования, и окончательно сформулировав их, просит суд расторгнуть заключенный между ним и ИП Нечаевой Е.С. договор №*** об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГ; взыскать с ответчиков в солидарном порядке в его пользу задолженность по договору №*** об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки) от ДД.ММ.ГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГ в сумме <данные изъяты> руб., в том числе: <данные изъяты> руб. – основной долг, <данные изъяты> руб. – проценты за пользование кредитом, <данные изъяты> руб. – неустойка, начисленная за просрочку уплаты кредита (основного долга), <данные изъяты> руб. – неустойка, начисленная за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом; обратить взыскание на заложенное имущество: объект недвижимости - здание: жилой дом, назначение: жилое, <данные изъяты>-этажный (подземных этажей – <данные изъяты> общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый №***, лит. <данные изъяты>, расположенного по адресу: <...>, Образцовское сельское поселение, <...>, лит. <данные изъяты>; земельный участок общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый №***, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под жилую застройку, расположенный по адресу: <...>, определив начальную продажную цену реализации имущества в сумме <данные изъяты> руб., определив способ реализации имущества путем продажи с публичных торгов; взыскать с ответчика в равных долях в его пользу расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> руб. с каждого.

В судебном заседании представитель истца по доверенности Дракина М.Н. требования поддержала по основаниям, изложенным в иске, с учетом уточненных исковых требований.

Ответчик Нечаев В.С. и его представитель по доверенности Новиков В.Е. исковые требования признали в части расторжения договора и взыскания денежных средств. Полагают, что на имущество не может быть обращено взыскание, поскольку имущество является единственным жилым помещением, в котором проживают ответчики.

Ответчик Нечаева Е.С., надлежаще извещенная о рассмотрении дела, не явилась, о причинах неявки суду не сообщила.

Суд, выслушав стороны, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со статьями 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно пункту 1 статьи 807 названного Кодекса по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа).

В силу пунктов 1 и 2 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии с ч.1 ст.401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

В судебном заседании установлено, ДД.ММ.ГГ между ПАО АКБ «Связь-Банк» и Индивидуальным предпринимателем Нечаевой Е.С. был заключен договор №*** об открытии невозобновляемой кредитной линии (со свободным режимом выборки). В соответствии с п. 2.1. ккредитного договора банк обязуется открыть ИП Нечаевой Е.С. невозобновляемую кредитную линию с лимитом выдачи денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. для финансирования внеоборотных средств (приобретение оборудования), а заемщик обязуется возвратить банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи в размере, в сроки и на условиях кредитного договора.

В соответствии с п.п. 2.1., 3.5. кредитного договора в редакции дополнительных соглашений к нему дата окончательного погашения выданного кредита ДД.ММ.ГГ. Погашение кредита должно производиться по графику, установленному в п. 3.5. кредитного договора.

Выдача кредита производится перечислением сумм траншей кредита на банковский счет заемщика №***, открытый в банке.

Процентная ставка установлена на период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в размере 16,5% годовых при сумме кредита в размере до <данные изъяты> руб., и 14,5% годовых при сумме кредита свыше <данные изъяты> руб.

В соответствии с п. 5.7. договора об открытии кредитной линии кредитор имеет право прекратить выдачу кредита и/или закрыть свободный остаток лимита выдачи по договору и/или потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму кредита и уплатить проценты, и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, штрафа, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его денежных обязательств по договору, а также по договорам о предоставлении кредита (в том числе, кредитным договорам, договорам об открытии кредитных линий) и/или договорам поручительства и/или договорам о предоставлении банковских гарантий/ контргарантий/ поручительств.

В соответствии с п. 6.9. кредитного договора заемщик обязан в течение 25 (двадцати пяти) рабочих дней с даты отправления требования кредитора о досрочном погашении в соответствии с п. 5.7 договора досрочно возвратить сумму кредита, указанную в требовании кредитора, и уплатить проценты и иные платежи, предусмотренные условиями договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения.

Пунктами 7.2., 7.3. установлено право кредитора потребовать от заемщика уплаты неустойки в размере 16,5% годовых от суммы просроченной задолженности по основному долгу/процентам, начисляемой за каждый день просрочки, и обязанность заемщика уплачивать неустойку.

Банком обязательства по кредитному договору исполнены в полном объеме, вместе с тем, ответчиком Нечаевой Е.С. ДД.ММ.ГГ года обязательства по возврату кредита не исполняются.

Задолженность ответчика перед банком на ДД.ММ.ГГ составляет <данные изъяты> руб., в том числе: <данные изъяты> руб. – основной долг, <данные изъяты> руб. – проценты за пользование кредитом, <данные изъяты> руб. – неустойка, начисленная за просрочку уплаты кредита (основного долга), <данные изъяты> руб. – неустойка, начисленная за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом.

Расчет основного долга, процентов, неустоек, представленный истцом суду, проверен, является верным, ответчиками не оспорен.

Из материалов дела следует, что ИП Нечаева Е.С. утратила статус индивидуального предпринимателя по ее заявлению.

Истец обращался с требованиями к ответчикам о погашении задолженности, которые оставлены ответчиками без удовлетворения.

В силу п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

П.п. 1-2 ст. 363 ГК РФ предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В обеспечение исполнения обязательств ИП Нечаевой Е.С. перед банком по кредитному договору между банком и Нечаевым В.С. заключен договор поручительства №*** от ДД.ММ.ГГ, согласно пункту 2.1. которого поручитель обязуется отвечать перед банком солидарно с заемщиком за исполнение обязательств заемщика по кредитному договору в том же объеме, что и заемщик, включая погашение основного долга, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору.

В соответствии с п. 2.2. договора поручительства поручитель обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения письменного требования банка об исполнении обязательств по кредитному договору в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по нему, уплатить банку указанную в требовании сумму с учетом неустоек на дату фактической оплаты задолженности по кредитному договору, а также возместить судебные и иные расходы банка.

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств заемщика по кредитному договору банку в залог передано недвижимое имущество и земельный участок, принадлежащие на праве собственности Нечаеву В.С., в соответствии с Договором залога недвижимого имущества (ипотеки) №*** от ДД.ММ.ГГ, зарегистрированным ДД.ММ.ГГ Управлением Росреестра по Орловской области, а именно:

1) объект недвижимости - здание: жилой дом, назначение: жилое, 2 – этажный (подземных этажей - 1), общая площадь <данные изъяты> кв. м., кадастровый №***, лит. <данные изъяты>, адрес объекта: <...>, лит. <данные изъяты>

2) земельный участок общей площадью <данные изъяты> кв.м., кадастровый №***, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: под жилую застройку, расположенный по адресу: <...>.

Право собственности Нечаева B.C. на жилой дом подтверждается свидетельством о государственной регистрации права бланк серии №***, на земельный участок - свидетельством о государственной регистрации права, бланк серии №***, выданными ДД.ММ.ГГ Управлением Росреестра по Орловской области.

В соответствии с п. 1.6. договора ипотеки общая залоговая стоимость предмета залога, согласованная сторонами, составляет <данные изъяты> рублей, в том числе залоговая стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> руб., залоговая стоимость земельного участка составляет <данные изъяты> руб.

В силу п 2.2. договора ипотеки залог обеспечивает в том числе, но не исключительно:

- обязательства по погашению основного долга (кредита); обязательства по уплате процентов за пользование кредитом и других платежей по кредитному договору;

- обязательства по уплате неустойки и штрафа;- судебные и иные расходы залогодержателя, связанные с реализацией прав по кредитному договору и договор ипотеки. Согласно п. 2.3. договора ипотеки залогодатель ознакомлен со всеми условиями кредитного договора и согласен отвечать за исполнение всех обязательств заемщика по кредитному договору предметом залога. Пунктом 6.1. договора ипотеки предусмотрено, что стороны договорились, что обращение взыскания на предмет залога, являющийся обеспечением по кредитному договору, осуществляется в порядке, установленном действующим законодательством.Согласно п. 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом. В случаях и в порядке, которые установлены законами, удовлетворение требования кредитора по обеспеченному залогом обязательству (залогодержателя) может осуществляться путем передачи предмета залога в собственность залогодержателя. В соответствии с п. 3 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации залог возникает в силу договора. Залог возникает также на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, если в законе предусмотрено, какое имущество и для обеспечения исполнения какого обязательства признается находящимся в залоге. Правила настоящего Кодекса о залоге, возникающем в силу договора, соответственно применяются к залогу, возникающему на основании закона, если законом не установлено иное. В соответствии с ч.1, 3 ст.348 Гражданского кодекса Российской Федерации - взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков несения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна. В соответствии со ст. 50 Федерального закона от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное. В случаях, предусмотренных настоящей статьей, статьями 12, 35, 39, 41, 46 и 72 настоящего Федерального закона либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.Статьей 51 указанного Федерального закона предусмотрен судебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.Для определения рыночной стоимости недвижимого имущества, судом по ходатайству ответчиков назначена судебная экспертиза, производство которой поручено <данные изъяты> Согласно заключению эксперта от ДД.ММ.ГГ №*** рыночная стоимость жилого дома составляет <данные изъяты> руб., земельного участка – <данные изъяты> руб.При вынесении решения и определении стоимости недвижимого имущества, суд принимает за основу заключение от ДД.ММ.ГГ №*** ООО <данные изъяты> Суд полагает, что данное заключение отвечает требованиям допустимого и относимого доказательства. Данное заключение было постановлено экспертом в соответствии с определением о назначении по делу судебной товароведческой экспертизы, имеет исследовательскую часть, эксперт был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, компетенция эксперта у суда не вызывает сомнений, выводы эксперта являются однозначными и носят утвердительный характер. Согласно п.2 ст. 54 Федерального закона от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем, в том числе: способ и порядок реализации заложенного имущества, на которое обращается взыскание. Если стороны заключили соглашение, устанавливающее порядок реализации предмета ипотеки, суд определяет способ реализации заложенного имущества в соответствии с условиями такого соглашения (пункт 1.1 статьи 9 настоящего Федерального закона); начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Вместе с этим, в судебном заседании представитель ответчик Нечаева В.С. по доверенности Новиков В.Е. исковые требования признал в части. Согласно ч. 2 ст. 68 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации признание стороной обстоятельств, на которых другая сторона основывает свои требования или возражения, освобождает последнюю от необходимости дальнейшего доказывания этих обстоятельств. В соответствии со ст. 173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований. Судом представителю ответчика разъяснены последствия признания иска, о чем имеется запись в протоколе судебного заседания, а также собственноручно написанное заявление. Суд, выслушав стороны, считает, что признание иска представителем ответчика не противоречит закону, не нарушает охраняемые законом интересы других лиц, является добровольным, осознанным, заявленным без принуждения, в связи с чем, считает необходимым принять признание иска представителем ответчика. Учитывая вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований, поскольку они являются законными, обоснованными.При этом, довод ответчика о том, что не подлежит обращение взыскания на заложенное имущество, поскольку недвижимое имущество является единственным жилым помещением у ответчиков, не может служить основанием, служащим к отказу в удовлетворении иска в данной части, поскольку основан на неправильном применении норм материального права.По делу назначена судебная товароведческая экспертиза, стоимость которой составила <данные изъяты> руб. Поскольку экспертиза до настоящего времени не оплачена, указанные судебные расходы подлежат взысканию с ответчиков в солидарном порядке в пользу ООО <данные изъяты>

При обращении в суд с иском для разрешения настоящего спора истец уплатил государственную пошлину в размере <данные изъяты> руб., что подтверждается платежным поручением №*** от ДД.ММ.ГГ.

Согласно ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации государственная пошлина, уплаченная истцом при подаче искового заявления в сумме <данные изъяты> руб., также подлежит взысканию с ответчиков в равных долях по <данные изъяты> руб. с каждого в пользу истца.

Кроме того, с ответчиков подлежит взысканию в равных долях в доход бюджета муниципального образования «город Орел» государственная пошлина в размере <данные изъяты> руб. по <данные изъяты> руб. с каждого.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 310, 395, 811, 819 ГК РФ, ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ №*** ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №*** ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░<░░░░░░ ░░░░░░>., ░ ░░░ ░░░░░:

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░░░░░ ░░░░,

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░),

- <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░. – ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░: ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░ – <░░░░░░ ░░░░░░>), ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░ №***, ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <...>, ░░░. <░░░░░░ ░░░░░░>; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░., ░░░░░░░░░░░ №***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <...>, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>., ░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «<...>» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ 04 ░░░░░ 2017 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                          ░.░. ░░░░░░░