Решение от 22.03.2022 по делу № 2-417/2022 (2-5342/2021;) от 16.11.2021

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 марта 2022 года                                 г.Иркутск

Кировский районный суд г.Иркутска в составе председательствующего судьи Тимофеевой А.М., при секретаре судебного заседания Боглай Я.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-417/2022 по исковому заявлению ФИО1 к ФИО о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование займом, штрафа, расходов по оплате государственной пошлины,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в Кировский районный суд г. Иркутска с исковым заявлением, уточненным в порядке ст.39 ГПК РФ, к ФИО о взыскании суммы основного долга по договору займа от 08.05.2020 в размере 3 000 000 руб., процентов за пользование займом в размере 1 680 000 руб., проценты за пользование суммой займа за период с 08.11.2021 по день вынесения решения суда, а также за период с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательств, штрафа в размере 1 374 000 руб., штрафа за период с 08.11.2021 по день вынесения решения суда, а также за период с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательств, расходов по оплате государственной пошлины в размере 38 470 руб., указав, что 08.05.2020 между ним и ФИО заключен Договор займа, по условиям которого он передал Ответчику в собственность денежные средства в размере 3 000 000 руб., а Ответчик принял на себя обязательства по возврату суммы займа в срок не позднее 08.08.2020. В соответствии с условиями п. 1.2 Договора, за пользование суммой займа взимается 3,5% от суммы займа ежемесячно.

В соответствии с п. 3.1 Договора займа, Заемщик обязуется возвратить сумму займа и выплатить в полном объеме проценты за пользование займом в срок до 08.08.2020.

Стороны определили следующий порядок погашения долга: возврат суммы займа Займодавцу осуществляется наличными денежными средствами единовременно. Выплата процентов за пользование суммой займа производится ежемесячно не позднее 8 числа каждого месяца. Возврат суммы займа подтверждается распиской.

Согласно п. 3.4 Договора займа, в случае просрочки возврата суммы займа Заемщик выплачивает проценты за пользование суммой займа за весь период фактического пользования суммой займа до полного исполнения обязанности по возврату суммы займа.

Истец выполнил взятые на себя обязательства по передаче суммы займа Ответчика, что подтверждается распиской от 08.05.2020.

Фактически ФИО не произвел ни одной оплаты в счет возврата суммы займа, а также не производил оплату по возврату процентов по Договору займа.

Сумма процентов в размере 1 680 000 руб. по Договору займа образовалась исходя из расчета: 105 000 руб. (ежемесячный процент за пользование суммой займа, определенный договором) * 15 месяцев (срок пользования суммой займа с 08.08.2020 (срок возврата суммы займа) по 08.11.2021 (дата обращения в суд с настоящим иском)).

Истец также указал, что поскольку Ответчик до настоящего времени не произвел возврат суммы займа, с ФИО подлежит взыскать ежемесячные проценты за пользование суммой займа за период с 08.11.2021 по день вынесения решения, а также проценты за период с даты вынесения решения до момента фактического исполнения обязательств, из расчета 105 000 руб. в месяц.

В силу п. 4.1 Договора займа, в случае невозврата суммы займа или ее части в срок, обусловленный п. 3.1 Договора, Заемщик уплачивает штраф в размере 0,1% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

Сумма штрафа в размере 1 374 000 руб. о Договору займа образовалась исходя из расчета: 3 000 руб. (3 000 000 * 0,1% - размер штрафа за 1 день просрочки) * 458 дней (количество дней просрочки с срок пользования суммой займа с 08.08.2020 (срок возврата суммы займа) по 08.11.2021 (дата обращения в суд с настоящим иском))).

Также Истец указал, что обращался к ФИО с претензионным письмом, которым требовал вернуть сумму займа по Договору.

До настоящего времени Ответчик взятые на себя обязательства не исполнил, мотивированный отказ на претензию не направил.

Просит суд взыскать с ФИО сумму основного долга по договору займа от 08.05.2020 в размере 3 000 000 руб., проценты за пользование займом в размере 1 680 000 руб., проценты за пользование суммой займа за период с 08.11.2021 по день вынесения решения суда, а также за период с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательств, штраф в размере 1 374 000 руб., штраф за период с 08.11.2021 по день вынесения решения суда, а также за период с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательств, расходы по оплате государственной пошлины в размере 38 470 руб.

В судебном заседании истец ФИО1, извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела, отсутствует, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

В судебном заседании представитель истца ФИО1 по доверенности - ФИО2, извещенный о дате, времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, отсутствует, представил заявление о согласии на рассмотрение настоящего гражданского дела в порядке заочного судопроизводства в отсутствие Ответчика.

Ответчик ФИО, извещенный дате, времени и месте рассмотрения дела в соответствии со ст.ст. 113, 119 ГПК РФ, отсутствует, об уважительности причин неявки суд в известность не поставил, ходатайств об отложении судебного заседания не заявлял. Доказательств уважительности причин неявки в материалах дела не содержится.

При решении вопроса о рассмотрении дела в отсутствии ответчика суд учитывает следующее.

В силу ч.1 ст. 20 ГК РФ местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий.

Статьей 113 ГПК РФ предусмотрено, что лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В соответствии с ч.1 ст.117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющего или вручающего их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд.

Лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится (ст. 118 ГПК РФ).

В силу ст. 119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений с последнего известного места жительства.

Как усматривается из материалов гражданского дела, ответчик ФИО извещался судом о времени и месте судебных заседаний судебными повестками, направленными заказными письмами с уведомлением, по адресу, указанному как в исковом заявлении, так и по сведениям с места регистрации, полученным в Отделе адресно-справочной работы Управления по вопросам миграции МВД России по Республике Бурятия. Почтовая корреспонденция о судебных заседаниях возвращена в суд в связи с истечением срока хранения. Иного места пребывания ответчика суду не известно.

Таким образом, ответчик ФИО извещался судом о дате, времени и месте судебных заседаний, назначенных на 11.01.2022 в 10-20 час., 01.03.2022 в 10-20 час., 22.03.2022 в 11-30 час. всеми способами, предусмотренными законом, однако, в судебные заседания не явился, документов, подтверждающих уважительность причин неявки, суду не представил.

Из материалов дела следует, что суд принимал меры к извещению ответчика о рассмотрении указанного дела. Суд заблаговременно, по адресу, указанному в исковом заявлении, установленным образом заказным письмом направил извещение, получение которого было проигнорировано ответчиком.

В соответствии с частью 1 статьи 165.1 ГК РФ, сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

В силу пунктов 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с этим она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

Доказательств, свидетельствующих о наличии уважительных причин, лишивших ФИО возможности явиться за судебным уведомлением в отделение связи, суду не представлено, в материалах дела отсутствуют.

Пунктом 3 ст. 10 ГК РФ закрепляется презумпция добросовестности участников гражданско-правовых отношений, осуществляя тем самым защиту гражданских прав, не допускаются действия граждан и юридических лиц, осуществляемые исключительно с намерением причинить вред другому лицу, а также злоупотребление правом в иных формах.

С учетом указанных обстоятельств, в целях своевременного рассмотрения дела, недопущении волокиты при рассмотрении дела, соблюдения процессуальных сроков рассмотрения дела, необходимости соблюдения прав других участников процесса, запрета в злоупотреблении предоставленными правами, суд рассматривает дело в отсутствие ответчика ФИО в порядке заочного судопроизводства в соответствии с п.1 ст.233 ГПК РФ.

Исследовав представленные доказательства в их совокупности, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ч.1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ), по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Статьей 808 ГК РФ предусмотрено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 6 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма беспроцентного займа может быть возвращена заемщиком досрочно полностью или частично. Сумма займа, предоставленного под проценты заемщику-гражданину для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена заемщиком-гражданином досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом займодавца не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата. Договором займа может быть установлен более короткий срок уведомления займодавца о намерении заемщика возвратить денежные средства досрочно. Сумма займа, предоставленного под проценты в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия займодавца, в том числе согласия, выраженного в договоре займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Как разъяснено в.п.п. 67, 68 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», если договором установлена неустойка за неисполнение обязанностей, связанных с последствиями прекращения основного обязательства, то условие о неустойке сохраняет силу и после прекращения основного обязательства, возникшего на основании этого договора (пункт 3 статьи 329 ГК РФ). Окончание срока действия договора не влечет прекращение всех обязательств по договору, в частности обязанностей сторон уплачивать неустойку за нарушение обязательств, если иное не предусмотрено законом или договором (пункты 3, 4 статьи 425 ГК РФ).

Судом установлено, что 08.05.2020 между ФИО1 (Займодавец) и ФИО (Заемщик) заключен Договор займа, по условиям которого Займодавец передает Заемщику в собственность денежные средства в размере 3 000 000 руб., а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу указанную сумму займа в срок до 08.08.2020 (п. 1.1).

Согласно п.1.2 Договора, на сумму займа начисляются проценты за пользование займом в размере 3,5% ежемесячно.

В силу п. 2.1 Договора, сумма займа, указанная в п. 1.1 Договора, передается Займодавцем Заемщику наличными денежными средствами при подписании настоящего Договора, что подтверждается соответствующей распиской Заемщика.

В соответствии с п. 3.1 Договора займа, Заемщик обязуется возвратить сумму займа и выплатить в полном объеме проценты за пользование займом в срок до 08.08.2020.

Стороны определили следующий порядок погашения долга: возврат суммы займа Займодавцу осуществляется наличными денежными средствами единовременно. Выплата процентов за пользование суммой займа производится ежемесячно не позднее 8 числа каждого месяца. Возврат суммы займа подтверждается распиской.

Согласно п. 3.3 Договора, сумма займа или соответствующая ее часть считается возвращенной Заемщиком в момент передачи Займодавцу наличных денежных средств.

Согласно п. 3.4 Договора займа, в случае просрочки возврата суммы займа Заемщик выплачивает проценты за пользование суммой займа за весь период фактического пользования суммой займа до полного исполнения обязанности по возврату суммы займа.

В силу п. 4.1 Договора займа, в случае невозврата суммы займа или ее части в срок, обусловленный п. 3.1 Договора, Заемщик уплачивает штраф в размере 0,1% от невозвращенной суммы займа за каждый день просрочки.

В соответствии с п. 6.1 Договора, Договор вступает в силу с момента передачи Займодавцем Заемщику суммы займа, указанной в п. 1.1 Договора, и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств.

Согласно представленной в материалы дела расписке от 08.05.2020, ФИО получил от ФИО1 наличные денежные средства в размере 3 000 000 руб. по Договору процентного займа от 08.05.2020.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что между ФИО и ФИО1 был заключен договор займа в соответствии с требованиями ст. ст. 807, 808, ГК РФ.

Согласно требований ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами. Одностороннее изменение условий обязательства, связанного с осуществлением всеми его сторонами предпринимательской деятельности, или односторонний отказ от исполнения этого обязательства допускается в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по Договору займа, Истцом в адрес Ответчика 23.09.2021 направлена претензия, где указано, что по состоянию на 22.09.2021 задолженность по Договору займа составляет 6 238 000 руб., в том числе: 3 000 000 руб. – основной долг, 1 732 500 руб. – проценты в соответствии с п. 1.2 Договора, 1 506 000 руб. – неустойка (штраф) в соответствии с п. 4.1 Договора. Указанную задолженность требовалось оплатить в срок до 15.10.2021.

В указанный срок Ответчиком требования о погашении задолженности исполнены не были, задолженность по Договору займа по настоящее время не погашена.

Как указано выше, в соответствии с положениями ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно представленного Истцом расчета процентов за пользование займом за период с 08.08.2020 по 08.11.2021, задолженность составляет 1 680 000 руб.

На основании ст. 811 ГК РФ и п. 4.1 Договора займа, Истцом также произведен расчет штрафных санкций за период с 08.08.2020 по 08.11.2021 в размере 1 374 000 руб.

Суд, проверив данные расчеты, которые не оспорены Ответчиком, находит их правильными, соответствующими положениям заключенного Договора займа и установленным в судебном заседании обстоятельствам.

Обоснованными являются и требования Истца о взыскании с Ответчика процентов за пользование суммой займа за период с 08.11.2021 (дата обращения с настоящим иском в суд) по день вынесения решения суда, а также за период с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательств; штрафа за период с 08.11.2021 по день вынесения решения суда, а также за период с даты вынесения решения суда до момента фактического исполнения обязательств.

Как указано выше, в соответствии с пунктом 3 статьи 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами (пункт 2 статьи 811 ГК РФ).

Пунктом 1 ст. 811 ГК РФ регламентировано, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Как разъяснено в п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 13, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Гражданского кодекса Российской Федерации заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 названного Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна быть возвращена.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ с Ответчика в пользу Истца подлежат взысканию понесенные расходы по уплате государственной пошлины в размере 38 470 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░ ░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 08.05.2020 ░ ░░░░░░░ 3 000 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 680 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08.11.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 374 000 ░░░., ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 08.11.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 38 470 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ A.M. ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 28.03.2022. ░░░░░.