Решение от 04.04.2019 по делу № 33-1562/2019 от 28.03.2019

Дело № 33-1562 судья Шишова Е.А. 2019 год

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Тверского областного суда

в составе председательствующего судьи Козловой Е.В.,

судей Кулакова А.В., Лозовой Н.В.

при секретаре судебного заседания Хитровой Д.А.,

рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Твери

04 апреля 2019 года

по докладу судьи Козловой Е.В.

дело по апелляционной жалобе ответчика Акубаевой Гюльшан Садуллах кызы на решение Бежецкого городского суда Тверской области от 25 января 2019 года, которым постановлено:

«Исковые требования по иску ОАО «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Акубаевой Г.С.к., Журавлёву С.Е. удовлетворить.

Взыскать с Акубаевой Гюльшан Садуллах кызы и Журавлева Сергея Евгеньевича в пользу Акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» (ОАО) в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в солидарном порядке задолженность по кредитному договору № от 10.06.2013: просроченный основной долг в сумме 85 501,37, просроченные проценты в сумме 1 499,25 руб., проценты на просроченный основной долг в сумме 90 719,46 руб., неустойку в сумме 53 420,94 руб., всего 231 141 (двести тридцать одна тысяча сто сорок один) рубль 02 копейки.

Взыскать с Акубаевой Гюльшан Садуллах кызы и Журавлева Сергея Евгеньевича в пользу Акционерного коммерческого банка «Пробизнесбанк» (ОАО), в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в солидарном порядке государственную пошлину в размере 5 555 (пять тысяч пятьсот пятьдесят пять) рублей».

Судебная коллегия

установила:

Представитель конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк» обратился в суд с иском к Акубаевой Г.С.к., Журавлёву С.Е. о взыскании задолженности по кредитному договору, просроченного основного долга, просроченных процентов, процентов на просроченный основной долг, неустойки, расходов по уплате государственной пошлины.

В судебное заседание представитель истца конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк» не явился, письменно ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие, уточненные исковые требования поддержал в полном объеме.

В судебном заседании ответчик Акубаева Г.С.к. и ее представитель адвокат Калинин Д.В. исковые требования признали частично, представили письменные возражения по существу иска, просили уменьшить заявленную истцом неустойку, как явно несоразмерную последствиям нарушения обязательства, согласно статье 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также применить срок исковой давности в части штрафных санкций и суммы процентов, в связи с пропуском истцом срока исковой давности для подачи заявления, так как истцу было известно о заемщике Акубаевой Г.С.к. с октября 2015 года. Акубаева и Журавлёв не были извещены Банком об изменении платежных реквизитов для перечисления денежных средств, принимаемые меры для погашения долга результатов не принесли, офис банка был закрыт, другие банки платежи не принимали.

В судебное заседание ответчик Журавлёв С.Е. не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен заранее и надлежащим образом, ходатайство об отложении судебного заседания не заявлял, возражений относительно заявленных требований, а также рассмотрения дела в его отсутствие не представил.

Судом постановлено приведенное выше решение.

В апелляционной жалобе ответчика Акубаевой Г.С.к. ставится вопрос об изменении решения и принятии нового решения о частичном удовлетворении исковых требований и взыскании суммы только основного долга. В обоснование доводов жалобы указано, что судом неправильно определены обстоятельства, имеющие значение для дела, решение постановлено с нарушением норм материального и процессуального права.

Податель жалобы считает, что Журавлёв С.Е. является ненадлежащим ответчиком, поскольку не является субъектом спорных правоотношений и не может нести возложенные на него решением суда обязанности.

Ссылаясь на статьи 329, 330, 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, податель жалобы полагает, что взысканный размер неустойки явно не соразмерен последствиям нарушенного обязательства. Кроме того, суд не учел, что исковое заявление подано с пропуском срока исковой давности, ходатайства о восстановлении срока не поступало, в связи с чем исковые требования подлежат частичному удовлетворению.

В заседание судебной коллегии лица, участвующие в деле, не явились, о причинах неявки не сообщили, о дате, месте и времени рассмотрения дела извещены, ходатайств об отложении судебного заседания в связи с какими-либо уважительными причинами не представили. В апелляционной жалобе содержится просьба о рассмотрении дела в отсутствие ответчика и ее представителя, от представителя истца поступило ходатайство о рассмотрении дела в их отсутствие. В соответствии с частями 3, 5 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе, судебная коллегия не находит оснований для отмены или изменения решения суда.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа, и уплатить проценты на нее в размерах и в порядке, определенные договором (пункт 1 статьи 809, пункт 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно статье 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (п. 2 ст. 363 Кодекса).

Согласно части 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Судом установлено, что 10 июня 2013 года между ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и Акубаевой Г.С.к. заключен кредитный договор №, в соответствии с п. 1.1 которого Банк предоставляет Заемщику кредит на неотложные нужды в сумме 200000 рублей, сроком на 36 месяцев с даты фактической выдачи кредита (п. 1.2). В соответствии с п. 1.3. договора заемщик уплачивает проценты за пользование кредитом 0,10% в день. Пунктом 1.4. договора установлено, что в обеспечение обязательств по настоящему договору Банк принимает поручительство Журавлёва С.Е. по договору поручительства № от 10 июня 2013 года.

В соответствии с п.3.1.1. кредитного договора заемщик обязуется до 15 числа (включительно) каждого месяца, начиная с июля 2013 года обеспечить наличие на счете или внесение в кассу Банка денежных средств в размере суммы ежемесячного платежа, указанном в Графике платежей. Сумма ежемесячного платежа включает в себя проценты за пользование кредитом и часть основного долга и составляет 9268 рублей. Дата первого платежа в счет погашения основного долга кредита и процентов за пользование кредитом -15 июня 2013 года, дата последнего платежа -10 июня 2016 года.

Согласно положениям пунктов 4.2, 4.3 кредитного договора в случае несвоевременной уплаты ежемесячного платежа либо несвоевременного исполнения требования банка о досрочном погашении задолженности Заемщик обязуется уплачивать Банку пеню в размере 2 (два) процента от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки, но не менее 400 (четырехсот) рублей за каждый факт просрочки.

Из договора поручительства № от 10 июня 2013 года заключенного между ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и Журавлевым С.Е., следует, что поручитель обязуется солидарно с заемщиком отвечать перед Банком за исполнение заемщиком всех его обязательств по кредитному договору № от 10 июня 2013 года. Договор поручительства действует в течение 72 месяцев с момента его подписания.

Выполнение обязательств банка по заключенному договору подтверждается выпиской по счету № (до востребования RUR) от 10 июня 2013 года, согласно которой Акубаевой Г.С.к. были перечислены денежные средства в размере 200000 рублей.

В период с июля 2013 года по июль 2015 года Акубаевой Г.С.к. вносились денежные средства на указанный счет в размере от 9000 рублей до 10500 рублей в счет погашения кредита.

Решением Арбитражного Суда города Москвы по делу №А40-154909/15 от 28 октября 2015 года АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) (ОГРН 1027700508978, ИНН 7729086087) признан несостоятельным (банкротом), в отношении АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) открыто конкурсное производство сроком на 1 год. Конкурсным управляющим АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) в силу закона является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц подтверждается, что 24 сентября 2015 года в реестр внесена запись об аннулировании лицензии АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО), 20 ноября 2015 года внесена запись о принятии судом решения о признании юридического лица банкротом и открытии конкурсного производства, что юридическое лицо находится в стадии ликвидации.

Документально подтверждается, что ответчики производили погашение кредита по графику в период с 15 июля 2013 года по 15 июля 2015 года, задолженность по кредитным обязательствам образовалась с 16 июля 2015 года по 27 сентября 2018 года, т.е. фактически с периода внесения в ЕГРЮЛ записи об аннулировании лицензии АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО).

26 марта 2018 года в адрес заемщика Акубаевой Г.С.к. и поручителя Журавлёва С.Е. представителем конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк» были направлены требования о погашении выявленной у них задолженности перед ОАО АКБ «Пробизнесбанк». Сумма основного долга составляет 85501,37 рублей, в указанный размер задолженности не входит сумма просроченных процентов, а также штрафные санкции. Срок добровольного погашения образовавшейся задолженности в требованиях не указан.

В период нахождения иска в производстве суда 13 декабря 2018 года ответчиком Акубаевой С.Г.к. были внесены денежные средства в размере 15000 рублей по указанным в требовании реквизитам, что повлекло соответствующее уточнение исковых требований.

По заявлению представителя конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк» от 15 августа 2018 года, направленному, согласно отметки на почтовом штемпеле 20 августа 2018 года, мировым судьей судебного участка № 1 Бежецкого района Тверской области 27 августа 2018 года был выдан судебный приказ о взыскании солидарно с Акубаевой Г.С.к. и Журавлёва С.Е. задолженности по кредитному договору в размере 307117,33 рублей и расходов по оплате госпошлины в размере 3135,33 рублей.

Определением мирового судьи от 17 сентября 2018 года данный судебный приказ отменен в связи с поступлением от Акубаевой Г.С.к. в установленный законом срок возражений относительно исполнения судебного приказа. Определение об отмене судебного приказа получено заявителем 26 сентября 2018 года.

Разрешая спор, руководствуясь положениями статей 193, 195, 196, 199, 200, 323, 363, 807, 809, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», суд первой инстанции исходил из того, что ни Акубаевой Г.С.к., ни поручителем Журавлёвым С.Е. обязательства по кредитному договору в полном объеме не исполнены, исковое заявление подано в пределах срока исковой давности, в связи с чем пришел к выводу об обоснованности исковых требований и наличии оснований для их удовлетворения.

У судебной коллегии не имеется оснований не согласиться с выводами суда первой инстанции, так как они основаны на правильно установленных обстоятельствах дела, а также собранных по делу доказательствах, которым дана надлежащая оценка в соответствии с положениями статей 12, 56, 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Довод апелляционной жалобы о несоразмерности начисленных истцом штрафных санкций является несостоятельным, поскольку возможность начисления штрафных санкций предус░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░ ░░░░ ░ 28 ░░░░░░░ 2015 ░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░░ 2015 ░░░░ № 43 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░», ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░», ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29 ░░░░░░░░ 2015 ░░░░ № 43, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░).

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 361-363 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 25 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░