Решение по делу № 5-125/2022 от 18.01.2022

Дело № 5-125/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

424028

город Йошкар-Ола 17 марта 2022 года

ул. Баумана 91-А

Судья Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл Сабирьянов Р.Я.,

с участием помощника прокурора г. Йошкар-Ола, Патьянова В.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении в отношении

Общества с ограниченной ответственностью «Титан», <иные данные>,

о совершении им административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту - КоАП РФ),

УСТАНОВИЛ:

ООО «Титан» осуществляет свою деятельность в комиссионных магазинах, расположенных по адресу: <адрес>.

ООО «Титан», заключая договоры комиссии с гражданами, фактически осуществляет деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, в случае расторжения договора, производилось взимание процентов, что характерно в том числе, для договоров займа, а именно:

в помещении комиссионного магазина «Титан» по адресу: <адрес> Эл, <адрес> на хранении находится бытовая техника: ноутбук <иные данные>, который принят ООО «Титан» от Малинина А.Э. по договору комиссии № № № от ДД.ММ.ГГГГ за 25000 рублей.

По условиям данного договора комиссии предусмотрено следующее.

Срок отказа Комитента от исполнения договора комиссии 30 дней.

Если настоящий договор не был исполнен по причинам, зависящим от комитента, Комиссионер сохраняет право на комиссионное вознаграждение, а также на возмещение понесенных расходов.

Расходы на реализацию товара в случае отказа Комитента от исполнения договора комиссии составляет: 1 рубль в день, но не менее 10 рублей.

Комиссионное вознаграждение составляет разницу между суммой аванса, выплаченной комитенту от суммы реальной продажи товара.

Комитент вправе в любое время отказаться от исполнения настоящего договора, отменив данное Комиссионеру поручение, при условии, что товар не реализован.

Комитент поручает, а Комиссионер обязуется за вознаграждение совершить от своего имени, но за счет Комитента одну или несколько сделок по реализации товара Комитента.

Прочие условия договора комиссии: Товар, являющийся собственностью Комитента, не находится под арестом, в споре, в залоге, не обременен правами третьих лиц. Окончание договора комиссии: ДД.ММ.ГГГГ. Минимальная цена реализации: 25 000 рублей.

При этом, сумма 25000 рублей выплачена Малинина А.Э. при заключении договора ДД.ММ.ГГГГ, т.е. физическое лицо получает денежные средства от «комиссионера» до продажи имущества, переданного на реализацию.

Аналогичные договора заключены ООО «Титан» с ПАН (договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №) по адресу: <адрес>; с Малинина А.Э. (договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №) по адресу: <адрес>.

В судебное заседание законный представитель ООО «Титан», не явился, почтовая корреспонденция с извещением о времени и месте судебного заседания вернулась в суд, при таких обстоятельствах считаю возможным рассмотреть дело без его участия.

В судебном заседании прокурор Патьянов В.Г. объем предъявленного правонарушения поддержал, и полагает возможным назначить Обществу наказание в части 1 статьи 14.56 КоАП РФ в виде 15 суток приостановления деятельности.

Выслушав прокурора, изучив административный материал, прихожу к следующему.

Согласно части 1 статьи 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, -

влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона N 353-ФЗ от 21 декабря 2013 г. "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона N 353-ФЗ от 21 декабря 2013 г. "О потребительском кредите (займе)" устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 08 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", N 151-ФЗ от 02 июля 2010 г. "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", N 190-ФЗ от 18 июля 2009 г. "О кредитной кооперации", N 196-ФЗ от 19.07.2007 г. "О ломбардах".

Анализ вышеизложенных норм позволяет сделать вывод о том, что в случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица подлежат квалификации по части 1 статьи 14.56 КоАП РФ.

Основным видом экономической деятельности Обществом заявлена розничная торговля бывшими в употреблении товарами в магазинах.

Прокуратурой г. Йошкар-Олы проведена проверка деятельности ОО «Титан», с целью предупреждения, выявления и пресечения нарушений законодательства о потребительском кредите(займе).

В результате проверки было установлено, что ООО «Титан» вопреки требованиям статей 3, 4 Федерального закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" осуществлялась нелегальная деятельность по предоставлению физическим лицам займов под залог движимого имущества.

Таким образом, Общество заключая договоры комиссии, фактически осуществляло деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передавал денежные средства гражданам до реализации переданного имущества, в случае расторжения договора, производилось взимание процентов, что характерно в том числе, для договоров займа.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона «О ломбардах» по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи.

Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета. Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в государственном реестре ломбардов, размещенном на сайте Центрального банка РФ по адресу www.cbr.ru, в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Микрофинансирование», ООО «Титан» ИНН 7702468794 не состоял и не состоит.

Согласно договора субаренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Титан» арендует помещения расположенных по адресу: <адрес> Эл, <адрес>: <адрес> А; <адрес>; <адрес>Б; <адрес> Б; <адрес>Б.

Из письменного объяснения СОН следует, что ООО «Титан» арендует помещения магазинов в соответствии вышеуказанным договором аренды от ДД.ММ.ГГГГ и заключает договор комиссии на бытовую технику.

Из письма Центрального Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ № Т4-38-6/1937 следует, что по адресам магазина «Титан»: <адрес> Эл, <адрес>: <адрес>; <адрес>Б; <адрес> Б; <адрес> Эл, <адрес>Б располагаются офисы «Комиссионного магазина «Титан». Согласно информации, полученной от сотрудников указанных офисов магазина, в залог возможно передать товар сроком на 1 месяц со ставкой 2 % в день, и по истечении 30 дней предоставляются дополнительные 10 «льготных» дней со ставкой 10 % в день, также можно продлить или выкупить товар. Если товар сначала сдали в залог, а через некоторое время совершили продажу, то комиссионный магазин выплачивает стоимость товара продавцу, а тот в свою очередь выплачивает проценты за дни, которые товар пролежал в комиссионном магазине.

Таким образом, установлено, что ООО «Титан» осуществляется деятельность по предоставлению потребительских займов, не имея права на ее осуществление.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Материалы данного дела позволяют сделать вывод о том, что Обществом не приняты все зависящие от него меры по соблюдению требований законодательных норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Переходя к юридической оценке совершенного, исследовав материалы дела, выслушав заключение прокурора, оценив в совокупности собранные по делу доказательства, прихожу к выводу, что вина ООО «Титан» в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, установлена.

Вывод о доказанности вины ООО «Титан» основан на постановлении прокурора о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ; договорами комиссии: с Малинина А.Э. № <иные данные> от ДД.ММ.ГГГГ, с ПАН от ДД.ММ.ГГГГ № <иные данные>, с Малинина А.Э. от ДД.ММ.ГГГГ № <иные данные>, письма Центр Банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ № №, договором субаренды нежилых помещении от ДД.ММ.ГГГГ, письменных объяснении СОН, фотоматериалом из которого видно вывески на магазинах с надписями: – «Титан», «Комиссионные магазин», государственным реестром ломбардов, где сведении ООО «Титан» ИНН 7702468794 отсутствуют, которые устанавливают одни и те же факты. Указанные доказательства не имеют существенных противоречий, согласуются между собой, поэтому признаю их достоверными и правдивыми, беру их в основу выносимого постановления.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность (части 1 и 3 статьи 4.1 КоАП РФ).

Обстоятельств смягчающих и отягчающих административную ответственность суду не представлено.

Согласно части 1 статьи 3.1 КоАП РФ, административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений как самим правонарушителем, так и другими лицами.

На основе всесторонней оценки содеянного и личности правонарушителя, исходя из положений статей 3.5, 4.1 КоАП РФ, оценив обстоятельства конкретного дела, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного ООО «Титан» административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лиц, при отсутствии смягчающих и отягчающего обстоятельств, прихожу к выводу о действительной необходимости применения в пределах нормы, предусматривающей ответственность за административное правонарушение (часть 1 статьи 14.56 КоАП РФ) административного наказания в виде штрафа, так как именно такая мера государственного принуждения достигнет целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения новых противоправных деяний, а также ее соразмерность в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках производства по делу об административном правонарушении.

Вместе с тем, в соответствии с требованиями статьи 1.5 КоАП РФ, лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, то есть бремя доказывания обстоятельств совершения им вмененного правонарушения возложено в рассматриваемом случае на прокурора.

Так, из объема предъявленного правонарушения следует исключить, договоры комиссии ООО «Титан»: с ЖЕА (договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №) по адресу: <адрес> Эл, <адрес> Б; с БМВ (договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №) по адресу: <адрес>Б; с ТСМ (договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №) по адресу: <адрес> с КТА (договор комиссии от ДД.ММ.ГГГГ № №), по адресу: <адрес>, поскольку договоры не подписаны и денежные средства от Общества не получены.

Таким образом, прихожу к выводу о том, что вина ООО «Титан» в этой части не доказана и подлежит исключению из объема предъявленного правонарушения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 29.9, 29.10 КоАП РФ,

ПОСТАНОВИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «Титан» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 300 000 рублей.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки по следующим реквизитам:

Реквизиты для оплаты административного штрафа:

Управление Федерального Казначейства по Республике Марий Эл (Прокуратура Республики Марий Эл).

Банк получателя: ГРКЦ НБ Республики Марий Эл Банка России г. Йошкар-Ола, БИК банка 048860001, счет получателя 40101810922020016001,

ИНН получателя 1215037348, КПП получателя 121501001; Код дохода 41511690010016000140, ОКТМО 88701000.

Исключить из объема предъявленного правонарушения, ссылку на заключение договоров комиссии ООО «Титан»: с ЖЕА (договор комиссии от 18.08.2021 № ЙС 0028125) по адресу: Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Строителей, д. 1 Б; с Беловым М.В. (договор комиссии от 01.08.2021 № ЙК 0040995) по адресу г. Йошкар-Ола, ул. Красноармейская, д. 90Б; с Тукбаевым С.М. (договор комиссии от 08.09.2021 № ЙУ 0029743) по адресу: г. Йошкар-Ола, ул. Первомайская, д. 103 и с Кузнецовым Т.А. (договор комиссии от 05.09.2021 № ЙО 0058707), по адресу: г. Йошкар-Ола, ул. Первомайская, д. 130.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл, либо жалоба может быть подана непосредственно в Верховный Суд Республики Марий Эл, в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья- Р.Я. Сабирьянов