Решение по делу № 33-14748/2018 от 19.07.2018

Судья Луценко В.В. дело № 33-14748/2018

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Екатеринбург 21.08.2018

Судебная коллегия по гражданским делам Свердловского областного суда в составе председательствующего Калимуллиной Е.Р., судей Лоскутовой Н.С. и Юсуповой Л.П., при секретаре Лукояновой М.А., рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Конкурсного управляющего Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «АйМаниБанк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Столбову Дмитрию Владимировичу, Сементину Сергею Леонидовичу о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество,

по апелляционной жалобе истца Конкурсного управляющего ООО КБ «АйМаниБанк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на решение Ленинского районного суда г. Нижнего Тагила Свердловской области от 27.02.2018,

Заслушав доклад судьи Лоскутовой Н.С., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Конкурсный управляющий ООО КБ «АйМаниБанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилась в суд с иском к Столбову Д.В. о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование исковых требований указано, что 29.03.2013 между ООО КБ «АйМаниБанк» и Столбовым Д.В. был заключен кредитный договор от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710, во исполнение которого ООО КБ «АйМаниБанк» предоставило Столбову Д.В. кредит на приобретение автомобиля в размере 497 293 рублей на срок до 29.03.2016 с условием уплаты процентов за пользование кредитом в размере 21 % годовых, а Столбов Д.В. обязался возвратить кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в порядке и в сроки, установленные кредитным договором от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710.

Исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 было обеспечено залогом транспортного средства ..., 2012 года выпуска, идентификационный номер №, залоговой стоимостью 577 500 рублей, приобретенного Столбовым Д.В. в собственность с использованием кредитных денежных средств.

Свои обязательства по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 Столбов Д.В. не исполнил.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 19.01.2017 ООО КБ «АйМаниБанк» признано несостоятельным (банкротом), введена процедура конкурсного производства, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Конкурсный управляющий ООО КБ «АйМаниБанк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» направило Столбову Д.В. требование о погашении задолженности по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710, которое Столбов Д.В. не исполнил.

В связи с чем Конкурсный управляющий ООО КБ «АйМаниБанк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» просила суд взыскать со Столбова Д.В. задолженность по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 по состоянию на 30.06.2017 в размере 420 454 рублей 97 копеек, в том числе основной долг по кредиту в размере 390 541 рубля 78 копеек, проценты за пользование кредитом в размере 6 212 рублей 99 копеек, неустойку за нарушение срока возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом в размере 23700 рублей 20 копеек, судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 13 405 рублей 26 копеек.

Во исполнение обязательств по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 обратить взыскание на заложенное имущество - транспортное средство ..., 2012 года выпуска, идентификационный номер №, принадлежащее Столбову Д.В.

Установить начальную продажную стоимость заложенного транспортного средства при его реализации с публичных торгов в размере 577 500 рублей.

В ходе производства по делу установлено, что 11.07.2014 Столбов Д.В., без согласия залогодержателя, произвел отчуждение заложенного транспортного средства ..., 2012 года выпуска, идентификационный номер № Сементину С.Л.

В связи с чем определением Ленинского районного суда г. Нижнего Тагила Свердловской области от 30.11.2017 по ходатайству истца Сементин С.Л. был привлечен к участию в деле в качестве соответчика.

Решением Ленинского районного суда г. Нижнего Тагила Свердловской области от 27.02.2018 исковые требования Конкурсного управляющего ООО КБ «АйМаниБанк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» оставлены без удовлетворения.

В апелляционной жалобе истец Конкурсный управляющий ООО КБ «АйМаниБанк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» просит решение Ленинского районного суда г. Нижнего Тагила Свердловской области от 27.02.2018 отменить в части отказа в удовлетворении исковых требований о взыскании с Столбова Д.В. задолженности по кредитному договору ввиду несоответствия выводов суда обстоятельствам дела, неправильного применения судом норм материального права, принять по делу новое решение, которым взыскать со Столбова Д.В. в пользу ООО КБ «АйМаниБанк» задолженность по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 по состоянию на 30.06.2017 в размере 420 454 рублей 97 копеек, в том числе основной долг по кредиту в размере 390 541 рубля 78 копеек, проценты за пользование кредитом в размере 6 212 рублей 99 копеек, неустойку за нарушение срока возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитом в размере 23700 рублей 20 копеек.

В качестве оснований для отмены решения суда в оспариваемой части заявитель Конкурсный управляющий ООО КБ «АйМаниБанк» Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» ссылается на то, что вывод суда о пропуске истцом Конкурсным управляющим ООО КБ «АйМаниБанк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» срока исковой давности обращения в суд с требованием о взыскании задолженности по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 является неверным, противоречит условиям договора.

Представитель конкурсного управляющего ООО КБ «АйМаниБанк» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», ответчики Столбов Д.В., Сементин С.Л. в заседание суда апелляционной инстанции не явились, были извещены о времени и месте судебного заседания в соответствии с ч.1 ст. 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации телефонограммой, посредством направления извещения по электронной почте и СМС-извещения и посредством размещения соответствующей информации на сайте Свердловского областного суда, что подтверждается представленными в материалах дела сведениями, об уважительных причинах неявки не сообщили, об отложении судебного заседания не ходатайствовали, поэтому судебная коллегия определила рассмотреть апелляционную жалобу при данной явке.

Исследовав материалы дела, проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п. 2 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 «Заем» главы 42 «Заем и кредит», если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии с п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Из материалов дела следует, что 29.03.2013 между ООО КБ «АйМаниБанк» и Столбовым Д.В. был заключен кредитный договор от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710, во исполнение которого ООО КБ «АйМаниБанк» предоставило Столбову Д.В. кредит в размере 497 293 рублей, из которых 425000 рублей на оплату автомобиля ..., 2012 года выпуска, идентификационный номер №, по договору купли-продажи № 37-л от 29.03.2013, заключенному Столбовым Д.В. с ... 72293 рубля – на дополнительные цели кредита: на оплату страховой премии по программе добровольного личного страхования жизни и здоровья по трем видам риска, оплата КАСКО, оплата сервиса «Все вернется», оплата GAP страхование, оплата РАТ сервиса.

В соответствии с п. 3.3, п. 5 кредитного договора от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 Столбов Д.В. обязался до 29.03.2016 возвратить кредит с условием уплаты ежемесячно процентов за пользование кредитом в размере 21 % годовых, в порядке и в сроки, установленные кредитным договором от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710.

Согласно графику платежей, согласованному сторонами КБ «АйМаниБанк» и Столбовым Д.В. при заключении кредитного договора от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710, заемщик обязался производить возврат кредита и уплату процентов за пользование кредитом путем совершения ежемесячно очередного платежа в размере 18760 рублей, а последний платеж, подлежащий до 29.03.2016, в размере 18278 рублей 30 копеек.

Из выписки по счету заемщика следует, что с июня 2013 Столбов Д.В. нарушал сроки очередных платежей, 25.06.2014 внес на счет денежные средства в размере 200000 рублей, погасив просроченную и текущую задолженность до 30.06.2014. В период с 25.06.2014 по 28.03.2015 свои обязательства по договору не исполнял, начиная с марта 2015, ежемесячно, производил платежи в размере, недостаточном для погашения задолженности.

В установленный договором срок, до 29.03.2016, свои обязательства по возврату кредита и уплате причитающихся процентов за пользование кредитом Столбов Д.В. не исполнил.

Согласно расчетам, представленным Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов», задолженность Столбова Д.В. по кредитному договору от 29.03.2013 № АК 36/2013/02-51/10710 по состоянию на 30.06.2017 составляет 444155 рублей 16 копеек, в том числе основной долг по кредиту в размере 390541 рубля 78 копеек, проценты за пользование кредитом в размере 6 212 рублей 99 копеек, неустойка за нарушение срока возврата кредита в размере 42381 рубля 59 копеек, неустойка за нарушение срока уплаты процентов за пользование кредитом в размере 5018 рублей 81 копейки.

25.09.2017 Конкурсный управляющий ООО КБ «АйМаниБанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» обратилась в суд с иском к Столбову Д.В. о взыскании задолженности по кредитному договору.

В ходе судебного разбирательства по делу ответчик Столбов Д.В. заявил о применении исковой давности.

Статьей 196 Гражданского кодекса Российской Федерации установлен общий срок исковой давности три года.

Согласно п. 1 ст. 200 Гражданского кодекса Российской Федерации, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. Изъятия из этого правила устанавливаются Гражданским кодексом Российской Федерации и иными законами.

В п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъясняется, что по смыслу п. 1 ст.200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части.

Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в п. 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств от 22.05.2013 года, при исчислении сроков исковой давности в отношении требований о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности. Указанный срок исчисляется отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

При этом днем, когда Банк должен был узнать о нарушении своего права, является день внесения очередного платежа, установленный договором.

При пропуске срока, установленного договором для возврата очередной части кредита, именно с этого дня на основании ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации у Банка возникает право потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Также если кредитным договором предусмотрена ежемесячная уплата процентов за пользование кредитом, то срок исковой давности по требованию кредитора о взыскании задолженности по процентам исчисляется отдельно по каждому ежемесячному платежу с даты просрочки такого платежа.

Срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, определяемому применительно к каждому дню просрочки.

С учетом указанного, истцом пропущен срок исковой давности по платежам, подлежащим уплате до 25.09.2014.

Исковая давность по сумме кредита, подлежащей возврату заемщиком в период с 26.09.2014 по 29.03.2016, и по процентам за пользование кредита, подлежащим начислению в указанный период на остаток непросроченной задолженности по кредиту, а также по неустойке, подлежащей начислению в указанный период на просроченную задолженность по кредиту и по процентам за пользование кредитом, не пропущена.

Решение суда первой инстанции об отказе в удовлетворении исковых требований о взыскании задолженности по кред░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.03.2013 № ░░ 36/2013/02-51/10710 ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░ 25.03.2014 ░░ 29.03.2016 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 273363 ░░░░░░ 85 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50 031 ░░░░░ 04 ░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ 25.06.2014 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.03.2013 № ░░ 36/2013/02-51/10710 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.03.2013 № ░░ 36/2013/02-51/10710, ░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.03.2013 № ░░ 36/2013/02-51/10710 ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░ 30.12.2016 ░░ 30.06.2017 ░░░░░░░░░░ 68528 ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░ 28.03.2016 ░░ 30.06.2017 ░░░░░░░░░░ 31539 ░░░░░░ 01 ░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6212 ░░░░░░ 99 ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 23700 ░░░░░░ 20 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░. 3 ░░. 196 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 96 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░. 2 ░░. 327.1 2. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 27.02.2018 ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 29.03.2013 № ░░ 36/2013/02-51/10710 ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 30.06.2017, ░ ░░░░░░░ 303276 ░░░░░░ 84 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 273363 ░░░░░░ 85 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6212 ░░░░░░ 99 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 23700 ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5340 ░░░░░░ 95 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 27.02.2018 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░	░░░░░░░░░░░ ░.░.
░░░░░	░░░░░░░░░ ░.░.
	░░░░░░░ ░.░.