Решение по делу № 1-3/2022 (1-81/2021;) от 19.07.2021

Дело № 1-3/2022

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.Ковылкино 29 июля 2022 года

Ковылкинский районный суд Республики Мордовия в составе:

судьи Артемкиной Л.В.,

при секретарях судебного заседания Фоминой А.В., Летиной Т.А.,

с участием государственных обвинителей – помощников Ковылкинского межрайонного прокурора Республики Мордовия Гудулина А.А., Новичкова А.В., Беськаева А.А.,

подсудимого (гражданского ответчика) Пескарева Е.А.,

защитников – адвокатов Мордовской Республиканской коллегии адвокатов Адвокатской палаты Республики Мордовия Рябова О.А., представившего удостоверение № 332 от 16.08.2004 года и ордер № 1308 от 27.09.2021, № 785 от 27.07.2022 года, Толмачева Сергея Владимировича, представившего удостоверение № 598 от 16.09.2015 года и ордер № 126 от 30.05.2022 года, адвоката Коллегии адвокатов №2 Адвокатской палаты Республики Мордовия Лисина Владимира Алексеевича, представившего удостоверение № 11 от 27.12.2002 года и ордер № 368 от 23.05.2022 года,

представителя потерпевшего (гражданского истца) АО «Россельхозбанк» в лице МРФ АО «Россельхозбанк» - Долгинина О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Пескарева Е.А., <дата> года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, гражданина Российской Федерации, с высшим образованием, женатого, <данные изъяты>, работающего заместителем директора ООО «Рыбкино», военнообязанного не судимого, -

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

установил:

Пескарев Е.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

24.01.2011 на основании решения общего собрания учредителей Пескарева Е.А. и Свидетель №7 создано Общество с ограниченной ответственностью «Саранск-Капитал» (далее - ООО «Саранск-Капитал», либо Общество), директором которого, согласно протоколу № 1 общего собрания учредителей ООО «Саранск-Капитал» от 24.01.2011, с указанной даты назначен Свидетель №7, этой же датой утвержден Устав Общества, юридический адрес которого: Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Большевистская, д. 98, офис 1.

Согласно пункту 3.4 Устава ООО «Саранск-Капитал», Общество осуществляет деятельность, связанную с финансовым лизингом, представлением кредита.

В соответствии с п.п. 10.1, 10.2 Устава ООО «Саранск-Капитал» единоличным исполнительным органом Общества является директор, который избирается общим собранием участников Общества на 5 лет; директор Общества без доверенности действует от имени Общества, представляет его интересы и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени Общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издает приказы о назначении на должности работников Общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания.

02.02.2011 ООО «Саранск-Капитал» зарегистрировано инспекцией ФНС России по Ленинскому району г. Саранска в едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 1111326000191 и поставлено на налоговый учет в данном налоговом органе с присвоением идентификационного номера налогоплательщика 1326217610.

Не позднее марта 2012 года Пескарев Е.А., являясь с 24.01.2011г. учредителем и фактическим единоличным руководителем ООО «Саранск-Капитал», осуществляющим руководство финансово-хозяйственной деятельностью ООО «Саранск-Капитал», решил путем обмана, под видом заключения кредитного договора совершить хищение денежных средств в Мордовском региональном филиале Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (с 04.08.2015 организационно-правовая форма банка изменена на Акционерное общество) (далее МРФ АО «Россельхозбанк», Банк) в особо крупном размере и, в последующем, распорядиться ими по своему усмотрению.

Для реализации своего корыстного преступного умысла Пескарев Е.А., достоверно зная, что при реальном финансовом состоянии ООО «Саранск-Капитал» Банком однозначно будет принято решение об отказе в выдаче Обществу кредитных средств, решил подготовить заявку и необходимые документы для получения ООО «Саранск-Капитал» в МРФ АО «Россельхозбанк» кредита в сумме 20 000 000 рублей, содержащие заведомо для него ложные сведения о финансово-хозяйственном положении Общества.

С этой целью он, не позднее марта 2012 года, достоверно зная, что Общество не имеет реальной финансовой возможности осуществления прибыльной коммерческой деятельности с необходимой рентабельностью, не имеет в собственности имущества и денежных средств, поэтому не сможет выполнять обязательства по кредитному договору, обратился к неустановленному лицу, которое, будучи неосведомленным о преступных намерениях Пескарева Е.А., по указанию последнего, изготовило и передало Пескареву Е.А. документы бухгалтерской отчетности ООО «Саранск-Капитал» за 4 квартал 2011 года и 1 квартал 2012 года, в том числе: бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках и иные документы, которые были подписаны неустановленным лицом, внеся в них заведомо для него ложные недостоверные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии Общества, значительно улучшающие показатели бухгалтерской отчетности, что создавало необходимые условия для принятия положительного решения о выдаче кредита.

Согласно решению № 2 внеочередного собрания участников ООО «Саранск-Капитал» Пескарева Е.А. и Свидетель №7 от 10.07.2012, на собрании рассмотрены вопросы о расторжении трудового договора с директором Общества Свидетель №7, назначении с указанной даты на должность директора Общества Свидетель №16, продаже доли участия Пескарева Е.А. в указанном обществе Свидетель №9

С 10.07.2012 директором Общества, согласно приказу ООО «Саранск-Капитал» № 4 от 10.07.2012 «О вступлении в должность директора Общества», назначена Свидетель №16 с возложением на нее обязанностей по ведению бухгалтерского учета.

04.09.2012, Пескарев Е.А., продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств в МРФ АО «Россельхозбанк», находясь в г. Саранске Республики Мордовия, будучи осведомленным о порядке и условиях предоставления Банком кредита на инвестиционные цели юридическим лицам, заключил с Торгово-промышленной палатой Республики Мордовия (далее по тексту - ТПП РМ) от имени ООО «Саранск-Капитал» договор № 12-055-ОИ о производстве независимой оценки рыночной стоимости принадлежащих ему на праве собственности объектов недвижимости: здания склада площадью 1228,5 кв.м., здания автосервиса площадью 307,7 кв.м., земельного участка общей площадью 13386 кв.м., расположенных по адресу: <адрес>. При этом Пескарев Е.А., достоверно зная о том, что рыночная стоимость указанных объектов недвижимости является недостаточной для одобрения и выдачи МРФ АО «Россельхозбанк» кредита в необходимой ему сумме, имея намерение и возможность повлиять на ее завышение, 04.09.2012, находясь в г. Ковылкино Республики Мордовия, при осмотре объектов оценки главным оценщиком ТПП РМ Свидетель №6 попросил указать в отчете ложные сведения относительно назначения и использования здания склада и автосервиса, не ставя последнюю в известность о своих преступных намерениях.

15.09.2012 главным оценщиком ТПП РМ Свидетель №6 был подготовлен отчет № 55/2012 об оценке рыночной стоимости принадлежащих Пескареву Е.А. вышеуказанных 3 объектов недвижимости, расположенных по адресу: <адрес>, согласно которому их рыночная стоимость по состоянию на 04.09.2012 составила 36 319 000 рублей, при их действительной рыночной стоимости на указанный период 13 028 160,90 рублей.

Не позднее 19.09.2012, находясь в г. Ковылкино Республики Мордовия, Пескарев Е.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств МРФ АО «Россельхозбанк» в особо крупном размере, обратился к неустановленному лицу, которое, по просьбе последнего, неосведомленное о преступных намерениях Пескарева Е.А., изготовило и предоставило ему: протокол внеочередного собрания ООО «Саранск-Капитал» от 10.09.2012, содержащий недостоверные сведения об утверждении вопроса о необходимости получения ООО «Саранск-Капитал» кредита МРФ АО «Россельхозбанк» в сумме 20 000 000 рублей на приобретение принадлежащих Пескареву Е.А. на праве собственности земельного участка, склада и автосервиса, расположенных по адресу: <адрес>, договор купли-продажи недвижимого имущества от 19.09.2012, согласно которому Пескарев Е.А. обязался передать в собственность ООО «Саранск-Капитал», принадлежащие ему вышеуказанные 3 объекта недвижимости за денежные средства в сумме 31 319 000 рублей, заявку от имени директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 на предоставление кредита ООО «Саранск-Капитал» в указанной сумме, подписанные в указанное время и в указанном месте неустановленным лицом.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Пескарев Е.А., являясь фактическим руководителем ООО «Саранск-Капитал», с целью обмана представителей Банка относительно своих истинных намерений, не позднее 19.09.2012, представил в дополнительный офис № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, следующие фиктивные документы, содержащие недостоверные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «Саранск-Капитал», а также завышенной стоимости залогового имущества:

- заявку в АО «Россельхозбанк» от имени директора ООО «Саранск- Капитал» Свидетель №16 на предоставление кредита в сумме 20 000 000 рублей, на приобретение объектов недвижимости;

- бухгалтерскую отчетность за 2011 год и полугодие 2012 года ООО «Саранск-Капитал», содержащую завышенные показатели хозяйственного положения и финансового состояния Общества по сравнению с действительными;

- отчет № 55/2012 от 15.09.2012, содержащий завышенную оценку рыночной стоимости принадлежащих Пескареву Е.А. объектов недвижимости, расположенных по адресу: <адрес>;

- договор купли-продажи недвижимого имущества от 19.09.2012, заключенный между ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16 и Пескаревым Е.А., согласно которому Пескарев Е.А. якобы обязуется передать в собственность ООО «Саранск-Капитал», принадлежащие ему здание склада площадью 1228,5 кв.м.; здание автосервиса площадью 307,7 кв.м.; земельный участок общей площадью 13386 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, стоимостью имущества 31 319 000 рублей, якобы отражающие цель кредита, и другие документы, из которых сотрудниками Банка впоследствии было сформировано кредитное досье ООО «Саранск-Капитал».

На основании предоставленных Пескаревым Е.А.. заведомо ложных и недостоверных сведений относительно реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Саранск-Капитал», 20.09.2012 в дополнительном офисе № 3349/20/03 в. г. Ковылкино МРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, введенные фактическим руководителем ООО «Саранск-Капитал» Пескаревым Е.А. в заблуждение относительно реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Саранск-Капитал» и истинных целей получения кредита, члены кредитной комиссии приняли положительное решение о предоставлении кредита ООО «Саранск-Капитал», на приобретение объектов недвижимости в сумме 15 000 000 рублей, на срок 5 лет.

20.09.2012 в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, Пескарев Е.А., действуя от имени директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16, неосведомленной о его преступных намерениях, заключил с Банком, в лице управляющего дополнительного офиса № 3349/20/03 в г. Ковылкино Свидетель №5, кредитный договор № 122003/0032 от 20.09.2012, который был подписан неустановленным лицом, на основании которого ООО «Саранск-Капитал» предоставлен кредит в размере 15 000 000 рублей с процентной ставкой 14 % годовых, сроком до 25.08.2017года.

В тот же день, то есть 20.09.2012 в дополнительном офисе № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, между Банком в лице управляющего дополнительного офиса № 3349/20/03 в г. Ковылкино Свидетель №5 и Пескаревым Е.А. заключен договор № 122003/0032-7 от 20.09.2012 об ипотеке (залоге недвижимости), согласно которому залогодатель (Пескарев Е.А.), обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 передает в залог залогодержателю (Банку) принадлежащие ему недвижимое имущество: здание склада площадью 1228,5 кв.м.; здание автосервиса площадью 307,7 кв.м.; земельный участок общей площадью 13386 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

24.09.2012 во исполнение кредитного договора № 122003/0032 от 20.09.2012, вынесено распоряжение об открытии ссудного счета заемщику № по выдаче кредита ООО «Саранск-Капитал» и на расчетный счет ООО «Саранск-Капитал» №, открытый в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, поступили кредитные средства в сумме 15000000 рублей.

С момента зачисления 24.09.2012 денежных средств на расчетный счет ООО «Саранск-Капитал», фактический руководитель данного Общества Пескарев Е.А. получил реальную возможность ими распоряжаться по своему усмотрению, реализовав, таким образом, свой корыстный преступный умысел, направленный на хищение путем обмана принадлежащих Банку денежных средств в особо крупном размере.

25.09.2012 денежные средства Банка в сумме 15 000 000 рублей с расчетного счета ООО «Саранск-Капитал» № Пескаревым Е.А. были переведены на его личный счет №, открытый в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк», расположенном по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, якобы в качестве оплаты по договору купли-продажи недвижимого имущества от 19.09.2012, заключенному между ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16 и Пескаревым Е.А..

Таким образом, похищенные у АО «Россельхозбанк» государственные денежные средства Пескарев Е.А. обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению.

При совершении вышеуказанных преступных действий Пескарев Е.А. осознавал общественную опасность своих действий, предвидел возможность наступления общественно-опасных последствий и желал их наступления.

Таким образом, в период с марта 2012 года по 24.09.2012 Пескарев Е.А., используя для получения кредита не осведомленных о его преступных намерениях неустановленных лиц, действуя из корыстной заинтересованности, совершил путем обмана работников МРФ АО «Россельхозбанк» хищение денежных средств АО «Россельхозбанк» (100 % акций которого принадлежат на праве собственности Российской Федерации) в сумме 15 000 000 рублей, то есть в особо крупном размере, которыми распорядился по собственному усмотрению, причинив Банку имущественный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимый Пескарев Е.А. вину в совершении инкриминируемого ему преступления не признал, в полном объеме, показал в судебном заседании, что примерно в 2007-2008 году он, Свидетель №9 и Свидетель №12 купили у Свидетель №33 здание засолочного цеха, расположенное по <адрес>, оформили земельный участок, на котором спустя непродолжительное время построили здание автосервиса и примерно с 2008-2009 автосервис начал работать, принося доходы. Позднее, примерно в 2012 оба здания и земельный участок были оформлены им на себя, в свою собственность.

Примерно весной 2011 он сдавал в аренду Свидетель №10 часть своего земельного участка по указанному адресу, на котором последний устанавливал шатер, организовав летнее кафе, где осуществлял торговлю пивом. На следующий год Свидетель №10 обратился к нему с просьбой продать ему (Свидетель №10) часть этого земельного участка, на что он ему сказал, что делить земельный участок не будет и готов продать его полностью вместе с находившимися на нем объектами недвижимости, зданием бывшего засолочного цеха, который им использовался как склад и автосервисом. Свидетель №10 согласился купить у него указанные объекты за 15 миллионов рублей, но спустя несколько дней сообщил, что ему не удалось оформить кредит на покупку указанного недвижимого имущества ввиду наличия других кредитных обязательств и долгов. Тогда он предложил Свидетель №10 купить у него эти объекты вместе с его бизнесом - ООО «Саранск-Капитал», в котором он являлся учредителем и фактическим руководителем, сам единолично занимался его хозяйственной деятельностью, осуществляя поставки строительных материалов, кирпича, строительных блоков из ООО «Кирпич силикатный» в ООО «Домострой». Из-за большой загруженности в работе, он решил продать Свидетель №10 и свой бизнес. Для обсуждения данного предложения и правильного оформления сделки, он пригласил на его встречу с Свидетель №10, работавших у него в ООО «Рыбкино» юриста Свидетель №16 и главного бухгалтера Свидетель №3, которым поручил заняться оформлением документов для сделки купли-продажи его имущества и бизнеса Свидетель №10 На данной встрече присутствовал и Свидетель №9, который, так же значился учредителем ООО «Саранск-Капитал». Для этих целей Свидетель №16 была формально назначена директором ООО «Саранск-Капитал», она же, как юрист, занималась оформлением всех юридических документов, а Свидетель №3 готовила бухгалтерские документы. Через некоторое время он, вместе с управляющим Ковылкинского дополнительного офиса МРФ АО «Россельхозбанк» Свидетель №5 прибыл в МФЦ г.Ковылкино, где подписал договор залога и узнал об оценке своего имущества, с которой согласился, сдали документы на регистрацию. Позднее он вместе с Свидетель №16 приходил в МФЦ, где оформили заявления и сдали документы для регистрации перехода права собственности. О том, что регистрация сделки не состоялась, он узнал только в 2013 году, когда получил налоговое уведомление об уплате налогов за проданное им ООО «Саранск-Капитал» имущество – земельный участок и здания автосервиса и склада. Разбираясь в данном вопросе, он увидел по документам, что он был выведен из числа учредителей ООО «Саранск-Капитал» и учредителем ООО «Саранск-Капитал» была оформлена родственница жены Свидетель №10 – Свидетель №19 Кто занимался вопросом оформления кредитного договора, кто, где и при каких обстоятельствах подписывал кредитный договор и другие договоры с банком, ему не известно. Никакого отношения к получению кредита в АО «Россельхозбанк» он не имеет. Денежные средства от ООО «Саранск-Капитал» он получил за проданное им по договору купли-продажи имущество – земельный участок, здания автосервиса и склада, передав имущество ООО «Саранск-Капитал» и больше им не пользовался.

Несмотря на не признания вины Пескаревым Е.А., его вина в совершении инкриминируемого ему преступления, при вышеизложенных обстоятельствах, подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшего Представитель потерпевшего из которых следует, что 20 сентября 2012 года АО «Россельхозбанк», в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г.Ковылкино Мордовского регионального филиала Свидетель №5 заключило кредитный договор с ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16 на сумму кредита 15 000 000 руб. под 14% годовых сроком на 5 лет, для приобретения недвижимого имущества: здания склада, здание автосервиса и земельного участка, расположенных в <адрес>, принадлежащего на праве собственности Пескареву Е.А.. В качестве дополнительного обеспечения кредита были заключены Банком: договор об ипотеке - залоге недвижимости указанного имущества с Пескаревым Е.А. и договор поручительства физического лица с Свидетель №16 До мая 2013 года по указанному кредитному договору произведено несколько платежей, а далее оплата платежей не производилась, в связи с чем, в 2016 году Банк обратился в суд с иском о взыскании задолженности по кредиту и решением Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 15.12.2016 года исковые требования АО «Россельхозбанк» к ООО «Саранск-Капитал», Свидетель №16 и Пескареву Е.А. были удовлетворены, взыскана с указанных лиц задолженность по кредитному договору №122003/0032 от 20.09.2012г., обращено взыскание на предмет залога, однако до настоящего времени решение суда не исполнено.

Службой безопасности Мордовского регионального филиала АО «Россельхозбанк» проводились проверочные мероприятия по выданному ООО «Саранск-Капитал» кредиту и получены сведения о том, что сотрудниками указанного Общества в сентябре 2012 года вместе с заявлением о получении кредита в банк предоставлены документы, содержащие заведомо ложные сведения о финансовой и хозяйственной деятельности ООО «Саранск-Капитал». Кроме этого, до настоящего времени описанное выше недвижимое имущество, выступающее залогом по кредитному договору в собственность ООО «Саранск-Капитал» не поступило, кредитные денежные средства, перечисленные ООО «Саранск- Капитал» на счет Пескарева Е.А. израсходованы последним в полном объеме по своему усмотрению.

В настоящий момент ущерб банку составляет 15 000 000 рублей, гражданский иск, заявленный на данную сумму, поддерживает и просит её взыскать с Пескарева Е.А.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, с согласия сторон, показаний свидетеля Свидетель №7, данных им в ходе предварительного расследования (т. 5 л.д. 46-49), следует, что примерно в 2011 году Пескарев Е.А. предложил ему заняться с ним совместным бизнесом и открыть фирму по предоставлению микрозаймов населению, на что он согласился. В то же время было определено, что директором указанного общества будет назначен он (Свидетель №7). 24.01.2011 зарегистрировано в установленном порядке ООО «Саранск-Капитал», основным направлением деятельности которого являлось предоставление кредитов и финансовый лизинг. Всеми вопросами по созданию, сбору документов, регистрации, организации работы Общества занимался Пескарев Е.А., который фактически являлся единоличным его создателем и руководителем. Несмотря на создание данного общества, фактически данная организация никакой финансовой деятельности не осуществляла. На его неоднократные вопросы к Пескареву Е.А. о непосредственном осуществлении деятельности общества, последний говорил о скором начале деятельности, не более. 10.07.2012 он вышел из состава учредителей ООО «Саранск-Капитал», так как никакой прибыли не было и фактические цели, для которых создавалось данное общество, не реализовывались и финансовая деятельность ООО «Саранск-Капитал» не осуществлялась. Свидетель №16 ему не знакома.

Из показаний свидетеля Свидетель №18 данных в судебном заседании следует, что об ООО «Саранск-Капитал», в том числе о его финансово-хозяйственной деятельности, ему ничего не известно, учредителем, руководителем или участником этой организации он никогда не являлся. Что-либо о получении указанным обществом кредита ему также ничего не известно. С Пескаревым Е.А. он знаком более 10 лет, как с руководителем ООО «Рыбкино», у которого работала юристом Свидетель №16 По просьбе последней, примерно в 2012-2013 г. он передавал ей свой паспорт для оформления каких-то документов у нотариуса, подписывал их не читая.

Из показаний допрошенной в судебном заседании в качестве свидетеля Свидетель №16, следует, что примерно с 2011 года она работала юристом, занимаясь договорной работой, в ООО «Рыбкино» г. Ковылкино, директором которого был Пескарев Е.А. Основным направлением деятельности ООО «Рыбкино» было выращивание зерновых культур, содержание скота и осуществление иной сельскохозяйственной деятельности. Примерно в июле 2012 года к ней не менее двух раз обращался лично Пескарев Е.А. с предложением формально стать директором ООО «Саранск-Капитал», при чем, при повторном обращении он пригрозил ей увольнением, в случае, если она откажется. Поскольку она находилась в непосредственном подчинении у Пескарева Е.А., у неё был неоплаченный ипотечный кредит, малолетний ребенок, из-за боязни потерять работу, она согласилась стать директором ООО «Саранск-Капитал». При этом Пескарев Е.А. заверил ее, что ООО «Саранск-Капитал» никакой противоправной деятельностью заниматься не будет, она принимать какого-либо участия в хозяйственной деятельности данного общества не будет, всеми вопросами ведения финансово-хозяйственной деятельности данного общества будет заниматься он сам лично. В июле 2012 года она формально была назначена директором ООО «Саранск-Капитал», но никакой работы в Обществе не вела, на заседаниях и собраниях Общества не участвовала, по требованию Пескарева Е.А. в процесс хозяйственной деятельности не вникала, никакие документы не подписывала. Кто являлся учредителем данного Общества она не знает. В сентябре 2012 ей была проведена внеплановая операция и она около месяца находилась на лечении в Ковылкинской ЦРБ, не выходя на работу. После выхода на работу она узнала, что в её отсутствие, от её имени были подписаны договор поручительства и кредитный договор ООО «Саранск-Капитал» с АО «Россельхозбанк». Указанные документы она не подписывала, в Банк по вопросу кредитования ООО «Саранск-Капитал» не обращалась, с работниками дополнительного офиса МРФ АО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и Свидетель №28 не знакома, Свидетель №3 знает как главного бухгалтера ООО «Рыбкино». В Торгово-промышленную палату РМ она никогда не по какому вопросу не обращалась. На основании решения Арбитражного суда РМ она признана банкротом.

В связи с наличием противоречий в показаниях свидетеля Свидетель №16, в соответствии с ч.3 ст. 281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, были оглашены показания Свидетель №16, в части противоречий, данные на следствии 14.08.2020 (т.5 л.д.35-40), 25.02.2021(т.10 л.д.32-35), 19.03.2021 (т.10 л.д. 134-136), где она показала, что учредителями ООО «Саранск-Капитал» на момент его образования являлись Пескарев Е.А. и Свидетель №7 Она, по требованию Пескарева Е.А., являющегося её непосредственным руководителем в ООО «Рыбкино», где она работала юристом, с июля 2012 была назначена директором ООО «Саранск-Капитал», но никакого участия в финансово-хозяйственной деятельности, по указанию Пескарева Е.А. не принимала и не вникала. В июле 2012 Свидетель №7 вышел из состава учредителей данного Общества, а Пескарев Е.А. продал свою долю в данном обществе Свидетель №9 Указанные лица, насколько ей известно, были знакомыми и хорошими приятелями Пескарева Е.А. В сентябре 2012 на протяжении месяца она находилась в больнице, где ей была проведена внеплановая операция. После выхода из больницы, ей позвонила сотрудник АО «Россельхозбанк» г.Ковылкино Свидетель №28 и сказала, что нужно прийти в Банк и подписать документы, связанные с финансовой деятельностью ООО «Саранск-Капитал», на что она ответила Свидетель №28, что ничего в банке не получала и ничего подписывать не будет, каких-либо обязательств не имеет. После этого она обратилась к Пескареву Е.А., с просьбой, чтобы тот расторг с ней трудовой договор и выплатил данный кредит, поскольку была уверена, что именно Пескарев Е.А. взял кредит, так как именно он, несмотря на его выход из состава учредителей Общества, фактически занимался всей финансово-хозяйственной деятельностью ООО «Саранск-Капитал». Пескарев Е.А. сказал ей, что ему нужны были деньги, на какие цели ей не известно и заверил, что разрешит данную ситуацию и расторгнет с ней трудовой договор как с директором ООО «Саранск-Капитал» и в начале октября 2012 трудовой договор с ней был расторгнут. Были случаи, когда Пескарев Е.А. приносил ей на подпись документы, какие точно, не помнит, которые она подписывала по его требованию. Работая в то время юристом ООО «Рыбкино», ей достоверно известно, что между ООО «Рыбкино» и ООО «Саранск-Капитал» каких-либо финансово-хозяйственных отношений не было, кредитов или займов ООО «Рыбкино» в адрес ООО «Саранск-Капитал» не предоставляло.

Данные показания свидетель Свидетель №16 подтвердила в полном объеме, пояснив, что с течением времени забыла некоторые обстоятельства и события произошедшего, на дату её допроса органом следствия их помнила лучше.

При проведении очной ставки между подозреваемым Пескаревым Е.А. и свидетелем Свидетель №16, изложенной в протоколе очной ставки от 28.04.2021 (т.12 л.д.185-189), свидетель Свидетель №16 подтвердила и настояла на ранее данных ею показаниях в качестве свидетеля от 14.08.2020, 25.02.2021 и 19.03.2021, пояснив, что какими-либо вопросами деятельности ООО «Саранск-Капитал» она не занималась, а ими занимался сам Пескарев Е.А. Каких-либо поручений оформить сделку по продаже ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №10 Пескарев Е.А. ей не давал. Свидетель №10 ей не знаком. Каких-либо документов, касающихся выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» 20.09.2012 она не готовила. На подписании кредитного договора 20.09.2012 в Ковылкинском отделении МРФ АО «Россельхозбанк» она не присутствовала. Что-либо о получении Пескаревым Е.А. каких-либо уведомлений по заключенному кредитному договору 20.09.2012 ей не известно.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №3, она в 2008-2009 годы работала в ОАО «Мордовский бекон» бухгалтером, где директором работал Пескарев Е.А., который, в последующем уволился и стал директором ООО «Рыбкино». В 2010 году Пескарев Е.А. пригласил ее на работу в ООО «Рыбкино» и с 2010 до 2013 года она работала заместителем директора по финансам - главным бухгалтером ООО «Рыбкино». Основным видом деятельности ООО «Рыбкино» являлось выращивание зерновых культур, содержание скота и иная деятельность в сфере сельского хозяйства. Во время её работы в ООО «Рыбкино», у данного Общества имелись кредитные обязательства перед АО «Россельхозбанком» в крупной сумме, имелась большая просрочка платежа, и по мере получения дохода от осуществляемой деятельности кредит частично погашался. Во время её работы в ООО «Рыбкино», в качестве юриста трудоустроилась Свидетель №16, которая, работая в ООО «Рыбкино», стала числиться директором ООО «Саранск Капитал», учредителем и фактическим руководителем которого являлся Пескарев Е.А. Она, как бухгалтер, каких-либо бухгалтерских документов для ООО «Саранск-Капитал» никогда не готовила и не знает, кто этим занимался. Пескарев Е.А. к ней никогда не обращался с просьбами об этом, никаких поручений, в том числе подготовки документов для продажи ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №10, подготовки документов для получения кредита, оформлению каких-либо иных документов для ООО «Саранск-Капитал» Пескарев Е.А. ей не давал и она не сама, не совместно с Свидетель №16 никакие поручения по просьбе Пескарева Е.А. не выполняла. Со слов Свидетель №16, либо со слов Пескарева Е.А. ей стало известно, что ООО «Саранск-Капитал», в сентябре 2012 года в АО «Россельхозбанк» получило кредит в сумме 15 000 000 рублей. С сотрудниками Ковылкинского доп.офиса МРФ АО «Россельхозбанк» Свидетель №5, Свидетель №28, Свидетель №14 она знакома, работала с ними по кредитным обязательствам ООО «Рыбкино».

Согласно протоколу очной ставки между свидетелем Свидетель №3 и подозреваемым Пескаревым Е.А. от 27.05.2021 (т.12 л.д.248-251), в ходе которой свидетель Свидетель №3 подтвердила и настояла на ранее данных ею показаниях в качестве свидетеля от 28.08.2020, 25.03.2021 и 21.05.2021, пояснив, что каких-либо бухгалтерских документов для ООО «Саранск-Капитал» она не готовила. Кто был бухгалтером данного общества ей не известно. Никаких документов она совместно с Свидетель №16 в середине 2012 года по поручению Пескарева Е.А. по вопросу продажи ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №10 и получения кредита ООО «Саранск-Капитал» на приобретение объектов недвижимости - здания склада, автосервиса и земельного участка по адресу: <адрес>, она не готовила. С Свидетель №10 она лично не знакома. Какими-либо вопросами деятельности ООО «Саранск-Капитал» она не занималась, а ими занимался сам Пескарев Е.А. Каких-либо поручений оформить сделку по продаже ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №10 Пескарев Е.А. ей не давал.

Из оглашенных в соответствии с п.5 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9 (т.5 л.д.41-45) следует, что примерно с 2009 года он, совместно со своим приятелем Пескаревым Е.А., решили заняться строительством автосервиса. С этой целью он, совместно с Пескаревым Е.А. и Свидетель №12, примерно за 200-300 тыс. рублей приобрели объекты недвижимости - земельный участок и расположенный на нем цех по адресу: <адрес>. право собственности на указанные объекты недвижимости было зарегистрировано на Свидетель №12 За счет вложенных им и Пескаревым Е.А. денежных средств примерно за 3 месяца строительные работы были окончены, и автосервис стал функционировать. Примерно в 2011 году Пескарев Е.А. приобрел в свою собственность указанные объекты недвижимости у Свидетель №12 и в ходе очередного разговора с Пескаревым Е.А. последний ему сообщил, что намеревается получить кредит под залог автосервиса и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>. В последующем примерно в сентябре-октябре 2012 года ему стало известно, что Пескаревым Е.А. в АО «Россельхозбанк» был получен кредит в размере 15 000 000 рублей. Что-либо о погашении данного кредита Пескаревым Е.А. ему ничего не известно. Пескарев Е.А. в 2011-2012 являлся директором ООО «Рыбкино», ООО «Агробранчеевка» и мог являться учредителем иных обществ. Со слов Пескарева Е.А., ему известно о наличии у Пескарева Е.А., как директора ООО «Рыбкино» и ООО «Агробранчеевка» больших сумм задолженностей перед другими организациями и денежных средств для их погашения у Пескарева Е.А. не было. Что-либо о ООО «Саранск-Капитал» и о том, каким образом он стал числиться учредителем данного общества ему не известно, каких-либо документов, относящихся к ООО «Саранск-Капитал» он не подписывал и не видел, на собраниях и заседаниях не присутствовал. Пескарев Е.А. что-либо об ООО «Саранск-Капитал» ему не сообщал.

Из показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что в период с ноября 2009 года по 5 декабря 2012 года он работал управляющим дополнительного офиса в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк». В 2012 к нему обращалась Свидетель №16, работающая юристом у Пескарева Е.А. по вопросу возможности оформления кредита на новую организацию. В сентябре 2012 года в офис Банка от директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 была подана заявка на получение целевого кредита для покупки недвижимости в размере 15 000 000 рублей. К заявке был приложен необходимый перечень документов, с которыми работала экономист по работе с юридическими лицами дополнительного офиса в г. Ковылкино Свидетель №28 В результате проведенной работы с документами и получения положительных заключений от всех служб банка, заявка была одобрена и выдан кредит на указанную сумму. В обеспечение кредита был оформлен залог приобретаемого недвижимого имущества, залогодателем выступал Пескарев Е.А. Как в последствие осуществлялась работа по указанному кредиту, в связи с увольнением, он не интересовался.

При дополнительном допросе свидетеля Свидетель №5 по ходатайству гос.обвинителя, он пояснил, что не помнит, кто именно приносил в банк заявку и необходимые документы на получение кредита от ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 или Свидетель №3 или они занимались этим вопросом вместе. Кто, где и при каких условиях подписывался кредитный договор и договор поручительства, он не помнит. Пескарев Е.А. в его присутствии подписывал договор залога.

В соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ, по ходатайству государственного обвинителя, были оглашены показания свидетеля Свидетель №5 в части противоречий и неполноты (т.10 л.д.204-207), из которых следует, что в сентябре 2012 в Ковылкинское отделение МРФ АО «Россельхлзбанк» была подана заявка на получение кредита ООО «Саранск-Капитал» в размере 20 000 000 рублей с пакетом документов, в который входили: учредительные документы ООО «Саранск-Капитал», в том числе подтверждающие полномочия директора Общества Свидетель №16, бухгалтерские документы Общества за 2011 и первые 6 месяцев 2012, бизнес-план, отчет об оценке залогового имущества. В обеспечение обязательств был залог будущей покупки, залогодержателем приобретаемого недвижимого имущества: зданий склада, автосервиса и земельного участка выступал Пескарев Е.А. Кем был предоставлен необходимый пакет документов он в настоящее время не помнит. В целях обеспечения целевого использования кредитных денежных средств ООО «Саранск-Капитал» Пескаревым Е.А. был представлен договор купли-продажи объектов недвижимости - земельного участка, зданий склада и автосервиса, расположенных по адресу: <адрес>, на сумму около 31 000 000 рублей, заключенный между ООО «Саранск-Капитал» и Пескаревым Е.А. С поступившими документами работала экономист по работе с юридическими лицами дополнительного офиса в г. Ковылкино Свидетель №28 По результатам рассмотрения представленных документов, ею был сделан вывод о возможности выдачи указанному Обществу кредита в размере 15 миллионов рублей, так как представленные обороты по кассе ООО «Саранск-Капитал» были минимальные. После этого было подготовлено заключение кредитного подразделения дополнительного офиса о возможности выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» и заключение по вопросу обеспечения кредитной сделки о возможности выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» в размере 15 000 000 рублей. Собранный пакет документов, составляющий кредитное досье ООО «Саранск-Капитал», был направлен в МРФ АО «Россельхозбанк» г. Саранск для рассмотрения службой безопасности и юридической службой и дачи ими соответствующих заключений. Указанными службами были даны положительные заключения о возможности выдачи кредита на указанную сумму. 20.09.2012 на заседании кредитной комиссии дополнительного офиса в г. Ковылкино, при наличии положительных заключений, было принято окончательное решение о выдаче кредита ООО «Саранск-Капитал» в размере 15 000 000 рублей под 14% годовых сроком на 5 лет. В тот же день, то есть 20.09.2012 в дополнительном офисе в г. Ковылкино было назначено подписание кредитного договора, договора по залогу имущества, а также договора поручительства. Однако на подписание данного договора явился лишь Пескарев Е.А., которому при наличии положительного решения о выдаче кредита были переданы указанные документы для их подписания у Свидетель №16, выступавшей директором ООО «Саранск-Капитал». Спустя некоторое время в тот же день Пескаревым Е.А. указанные документы с подписями Свидетель №16 были переданы в дополнительный офис в г. Ковылкино. После чего ООО «Саранск-Капитал» был открыт ссудный счет, с которого 24.09.2012 денежные средства в размере 15 000 000 рублей поступили на расчетный счет Общества.

В случае с ООО «Саранск-Капитал» имело место 100 % обеспечение кредита, в связи с чем, была определена залоговая стоимость имущества, достаточная для его обеспечения, которая в данном случае должна была составлять не менее 17 175 000 рублей. Представленная залоговая стоимость имущества ООО «Саранск-Капитал» составляла около 23 000 000 рублей. В случае если бы залоговая стоимость имущества была бы менее 17 175 000 рублей кредит ООО «Саранск-Капитал» не был бы выдан.

Оглашенные показания свидетель Свидетель №5 подтвердил, при этом дополнив, что после дачи им указанных показаний следователю, он узнал от последнего, что на дату подписания кредитного договора Свидетель №16 находилась в больнице. После чего они совместно с Свидетель №28 пытались вспомнить, при каких обстоятельствах и кем был подписан кредитный договор от имени директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 и договор поручительства с последней и предположили, что возможно кто-то из работников банка ездил к Свидетель №16 в больницу и последняя их подписала. В период его работы в МРФ АО «Россельхозбанк», до декабря 2012 года, земельный участок, здания склада и автосервиса, так и не были переданы не по договору купли-продажи, не в залог банку. С Свидетель №10 он знаком, последний в период 2011-2012 с вопросом оформления кредита, в том числе на покупку недвижимости, в дополнительный офис МРФ АО «Россельхозбанк» не сам лично, не через какую-либо организацию, не обращался, заявку на получение кредита не подавал.

Из показаний свидетеля Свидетель №28, данных в судебном заседании и в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в части противоречий по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон (т.10 л.д.129-132) и подтвержденных свидетелем, следует, что работая в должности экономиста по работе с юридическими лицами дополнительного офиса в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» и контактируя, в основном, с бухгалтерами предприятий, осуществляла проверку документов, поступивших в банк по заявкам юридических лиц на получение кредитов.

В сентябре 2012 в доп.офис г.Ковылкино МРФ АО «Россельхозбанк» проступила заявка от директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 на получение целевого кредита для приобретения объектов недвижимости. В качестве обеспечения было указано – залог приобретаемого имущества – зданий автосервиса, склада и земельного участка, расположенных в <адрес>, собственником которых выступал Пескарев Е.А.

Кто приносил документы, необходимые для получения кредита, она не знает, полный пакет документов ей был передан руководителем дополнительного офиса г.Ковылкино МРФ АО «Россельхозбанк» Свидетель №5, в процессе проверки документов ООО «Саранск-Капитал» она контактировала с Свидетель №16

Проведя проверку представленных ООО «Саранск-Капитал» документов, в состав которых, кроме заявки на получение кредита, входили так же учредительные документы ООО «Саранск-Капитал», в том числе подтверждающие полномочия директора общества Свидетель №16; бухгалтерские документы ООО «Саранск-Капитал» за 2011 год и первые 6 месяцев 2012 года; отчет об оценке залогового имущества. Оценив финансовое состояние предприятия, проведя анализ его кредитоспособности, учитывая положительную динамику доходов и наличие прибыли, указанных в представленных документах, наличие залогового имущества и его достаточную залоговую стоимость, она сделала вывод и подготовила заключение о возможности выдачи указанному Обществу кредита в размере 15 000 000 рублей, то есть на меньшую сумму, чем указано в заявке на сумму 20 000 000 рублей, учитывая финансовое состояние Общества.

Представленная залоговая стоимость имущества ООО «Саранск-Капитал» составляла около 23 000 000 рублей, что составляло 100 процентное обеспечение кредита, при необходимой залоговой стоимости имущества, достаточной для его обеспечения, не менее 17 175 000 руб. В случае если бы залоговая стоимость имущества была бы менее 17 175 000 рублей кредит ООО «Саранск-Капитал» не был бы выдан. Оценщик принадлежащего Пескареву Е.А. имущества подбирался им самим на основании представленного ему Банком перечня аккредитованных организаций.

В целях обеспечения целевого использования кредитных денежных средств ООО «Саранск-Капитал» был представлен договор купли-продажи объектов недвижимости - земельного участка, зданий склада и автосервиса, расположенных по адресу: <адрес>.

Все указанные документы, составляющие кредитное досье ООО «Саранск-Капитал», были направлены в МРФ АО «Россельхозбанк» г.Саранск для дачи заключений службой безопасности и юридической службой. После получения положительных заключений указанных служб, на заседании кредитной комиссии дополнительного офиса в г. Ковылкино, было принято окончательное решение о выдаче кредита ООО «Саранск-Капитал» в размере 15 000 000 рублей. В этот же день был подписан кредитный договор на выдачу данному Обществу кредита на одобренную всеми службами сумму, а также другие договоры по обеспечению кредита. В последствие был открыт ссудный счет, с которого денежные средства в размере кредита поступили на расчетный счет ООО «Саранск-Капитал». Сама она при подписании договоров не присутствовала, кем и при каких обстоятельствах они были подписаны ей не известно. Все вопросы, связанные с подписанием документов, необходимых для выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» в 2012 году разрешались в кабинете управляющего дополнительным офисом Свидетель №5 Она с кем-либо из представителей ООО «Саранск-Капитал» по вопросу подписания каких-либо документов, необходимых для выдачи им указанного кредита, не встречалась.

При дополнительном допросе по ходатайству стороны защиты свидетеля Свидетель №28, последняя пояснила, что после того, как ей стало известно, что на дату подписания кредитного договора с ООО «Саранск-Капитал» и договора поручительства к нему Свидетель №16, являющаяся по документам директором данного Общества и поручителем, находилась на стационарном лечении в больнице, они с бывшим заведующим доп.офисом МРФ АО «Россельхозбанк» Свидетель №5 предположили, что по её поручению кто-то из работников банка ходил к Свидетель №16 в больницу и последняя лично подписала указанные договоры. Фактические же обстоятельства подписания этих договоров она не помнит.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №14 данным в судебном заседании и в ходе предварительного расследования, оглашенным в судебном заседании в части противоречий по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон (т.10 л.д.102-105) и подтвержденным свидетелем, она, работая в качестве начальника операционного отдела дополнительного офиса в г. Ковылкино МРФ АО «Россельхозбанк», в сентябре 2012 года принимала участие в заседании кредитной комиссии дополнительного офиса по рассмотрению вопроса о предоставлении кредита на инвестиционные цели ООО «Саранск-Капитал» в сумме 15 000 000 рублей под 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости - земельного участка, здания склада и автосервиса, расположенных по адресу: <адрес>. При наличии положительных заключений всех служб Банка: юридической службы, службы безопасности, кредитного подразделения банка по вопросу выдачи кредита, на заседании кредитной комиссии было принято решение выдать кредит указанному обществу под залог вышеуказанных объектов недвижимости. После чего, по распоряжению управляющего доп. офисом Свидетель №5, ею был открыт ссудный счет ООО «Саранск-Капитал», с которого перечислены денежные средстве в качестве кредита в размере 15 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Саранск-Капитал». По данному кредиту имела место отсрочка платежей основного долга, до февраля 2013 проценты по кредиту поступали с расчетного счета ООО «Саранск-Капитал», о дальнейших платежах ей не известно. С Свидетель №16 она знакома как с руководителем и бухгалтером ООО «Саранск-Капитал», Пескарева Е.А. знает как руководителя ООО «Рыбкино», их подписи, как клиентов Банка, имелись в карточке образцов подписей, находившейся в Банке.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, данным в судебном заседании, следует, что с 2020 года работая в должности начальника отдела камеральных проверок ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска, от сотрудников правоохранительных органов ей стало известно об ООО «Саранск-Капитал», в отношении которого была назначена камеральная проверка и установлено, что данная организация находилась на общей системе налогообложения и должна была предоставлять налоговые декларации по НДС ежеквартально, годовую налоговую декларацию на прибыль и авансовые отчеты за 3,6,9 месяцев по налогу на прибыль. Последняя бухгалтерская отчетность ООО «Саранск-Капитал» была предоставлена за 6 месяцев 2012, налоговая декларация по налогу на прибыль – за 9 месяцев 2012, далее налоговые декларации не предоставлялись до 2016, в 2016 была предоставлена одна налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость. В рамках проводимой камеральной проверки, в целях проверки финансово-хозяйственной деятельности ООО «Саранск-Капитал», факта его взаимоотношении с контрагентами, с которыми сложилась дебиторская и кредиторская задолженности в 2011-2012 гг. в адрес ООО «Саранск-Капитал» направлялись требования о предоставлении пояснений, а также уведомления о вызове в налоговый орган, которые были возвращены в налоговый орган в связи с отсутствием адресата по юридическому адресу. В этой связи, проверить факт взаимоотношении ООО «Саранск-Капитал» с контрагентами, с которыми сложилась дебиторская и кредиторская задолженности в 2011 - 2012 гг. не представилось возможным. Начиная с 3 квартала 2012 года бухгалтерская отчетность ООО «Саранск-Капитал» в ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска не предоставлялась.

По ходатайству защитника Рябова О.А., в присутствии свидетеля Свидетель №2 обозрена налоговая декларация ООО «Саранск-Капитал» (т.2 л.д.1-110), по которой свидетель Свидетель №2 дала пояснения, что бухгалтерский баланс ООО «Саранск-Капитал» за 3 месяца поступил в ИФНС и принят 28.04.2012, бухгалтерский баланс за 6 месяцев 2012 сдан 18.07.2012, имеется информация, что баланс подписан и сдан главным бухгалтером Свидетель №16, однако, возможно это была не Свидетель №16, а представитель налогоплательщика, эту информацию в связи с истечением времени проверить невозможно из-за срока хранения документов. ООО «Саранск-Капитал» ликвидировано в 2018 году.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №17 (т. 10 л.д. 114-116) следует, что в период с 1996 года по 2017 год он являлся генеральным директором и соучредителем ОАО «Кирпич-Силикатный», основным направлением деятельности которого являлось производство силикатного кирпича, блоков ячеистого бетона и тротуарной плитки. Были ли какие-либо финансово-хозяйственные отношения между ООО «Саранск-Капитал» и ОАО «Кирпич Силикатный» он не помнит. Вместе с тем Свидетель №7 и Свидетель №9 ему не знакомы. Пескарев Е.А. ему знаком в силу того, что последний поставлял в ОАО «Кирпич-Силикатный» в 2010 году и ранее поддоны для упаковки кирпича и блоков. Позже указанной даты между Пескаревым Е.А. и ОАО «Кирпич-Силикатный» никаких финансово-хозяйственных отношений не было.

Свидетель Свидетель №29 показала, что в период с 1997 года по 2017 год она работала главным бухгалтером ОАО «Кирпич-Силикатный», основным направлением деятельности которого являлось производство силикатного кирпича, блоков ячеистого бетона и тротуарной плитки. В период её работы, в том числе в 2011-2012 годах, никаких финансово- хозяйственных отношений между ООО «Саранск-Капитал» и ОАО «Кирпич Силикатный» не было, ОАО «Кирпич Силикатный» никакую производимую продукцию ООО «Саранск-Капитал» не поставлял и никакие договоры не заключал, в связи с чем никакой кредиторской задолженности перед ОАО «Кирпич-Силикатный» у ООО «Саранск-Капитал», ни в ноябре 2011 года, ни в иные периоды времени не было. Свидетель №7 и Свидетель №9 ей не знакомы, Куликова Н.А. ранее работала юристом в ООО «Кирпич силикатный», занималась подготовкой и регистрацией внесенных изменений в Устав Общества, вела юридическую работу. Каких- либо финансово-хозяйственных отношений между указанными лицами, руководимыми ими организациями и ОАО «Кирпич-Силикатный» не было.

Согласно оглашенным в порядке ч.1 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, показаниям свидетеля Свидетель №21 (т. 10 л.д. 179-182), являющегося в период с 2008 года по день его допроса органом следствия, то есть по 31.03.2021 года генеральным директором и акционером ЗАО «Домострой» г. Саранск, основным направлением деятельности которого является строительство жилых и нежилых зданий, никаких хозяйственных отношений с ООО «Саранск-Капитал», а также наличия у ООО «Саранск-Капитал» дебиторской задолженности от ЗАО «Домострой», которая возникла в феврале 2012 года в сумме 4 022 812 рублей, ни в 2012 году, ни в иные периоды времени, не было, ООО «Саранск-Капитал» ему не знакомо, ООО «Саранск-Капитал» никакую продукцию ЗАО «Домострой» не поставляло, не продавало, никакие договоры между ЗАО «Домострой» и ООО «Саранск-Капитал» не заключались.

Допрошенный в судебном заседании свидетель Свидетель №34 показал, что он в 2012-2014 годах, на основании решений Арбитражного суда Республики Мордовия, являлся конкурсным управляющим при введении процедуры конкурсного производства, по возбужденным делам о банкротстве ООО «Агро-Бранчеевка», СПЗССК «Заготовитель». При введении процедуры конкурсного производства в отношении ООО «Агро-Бранчеевка» ему, как конкурсному управляющему, руководителем данной организации Пескаревым Е.А. было передано по описи все имущество и имущественные права данной организации. Сведений и документации о наличии кредиторской задолженности перед ООО «Саранск-Капитал» не имелось. Также при подаче заявления о признании указанной организации банкротом в приложении к данному заявлению какие-либо сведения о наличии кредиторской задолженности перед ООО «Саранск-Капитал» отсутствовали. ООО «Саранск-Капитал» не в кредиторах, не в дебиторах не числилось. Не числилось ООО «Саранск-Капитал» не в кредиторах, не в дебиторах и на момент введения процедуры конкурсного производства и при подаче заявления о признании банкротом СПЗССК «Заготовитель». Сведений и документации о наличии кредиторской или дебиторской задолженности перед ООО «Саранск-Капитал» не имелось, в приложении к заявлению о признании СПЗССК «Заготовитель» банкротом какие-либо сведения о наличии кредиторской и дебиторской задолженности перед ООО «Саранск-Капитал» отсутствовали.

Свидетель Свидетель №6 показала, что в 2012 году она являлась главным оценщиком Торгово-промышленной палаты Республики Мордовия и занималась оценкой имущества по заявкам физических и юридических лиц, в том числе, в сентябре 2012 ею, как главным оценщиком ТПП по РМ, на основании заключенного договора между ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16, и ТПП по РМ, производилась независимая оценка рыночной и ликвидационной стоимости объектов недвижимости, принадлежащих Пескареву Е.А., расположенных по адресу: <адрес>, а именно земельного участка, здания склада и здания автосервиса. В результата оценки суммарная рыночная стоимость всех трёх объектов недвижимости составила более 36 миллионов рублей. При оценке данных объектов недвижимости, по просьбе заказчика, которым выступал ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16, которая предоставила все необходимые документы и пояснила, что вторые этажи зданий используются под офисно-торговые помещения, она осуществила подсчеты рыночной стоимости здания склада и автосервиса, оценивая указанные здания не целиком, а разбивая их на части, и оценивая отдельно: 1-й этаж, как производственное помещение, а 2-й - как офисно-торговое, при этом лично не проверив, какая фактически деятельность осуществлялась заказчиком и как использовались им эти помещения, понадеявшись на своих специалистов и представителей банка, выезжавших на место и представивших фотоснимки с изображением производства ремонтных работ в этих помещениях.

Ввиду наличия существенных противоречий, в показаниях свидетеля Свидетель №6, по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон, в соответствии с ч.3 ст. 281 УПК РФ, были оглашены показания данного свидетеля, данные на предварительном следствии (т. 10 л.д. 164-167), из которых следует, что оценка 2-х этажей здания склада и автосервиса была произведена ею как офисно-торговых по причине того, что по информации заказчика, представителем которого выступал собственник недвижимости Пескарев Е.А., вторые этажи указанных помещений им планировалось использовать именно в качестве таковых, и попросил указать в отчете, хотя в действительности на момент производства оценки никакой офисно-торговой деятельности на 2-х этажах указанных зданий не велось, помещения были в процессе ремонта. В случае, если бы указанные здания оценивались в целом как производственного назначения, их рыночная стоимость была бы гораздо ниже. Рыночная стоимость земельного участка ею была определена с использованием объекта аналога, находящегося в г.Саранск Республики Мордовия, целенаправленно информация из районов Республики Мордовия о рыночной стоимости земельных участков ею не запрашивалась и в районы республики она не выезжала.

Свидетель Свидетель №6 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии, дополнив, что по вопросу предоставления документов, необходимых для оценки указанного имущества, она общалась с Свидетель №16, называя её именем - Свидетель №16. На осмотр объектов недвижимости она не выезжала, присутствовали специалисты ТПП РМ и, как правило, присутствует собственник этих объектов и представитель банка.

Из показаний свидетеля Свидетель №1, данных в судебном заседании и в ходе предварительного расследования, оглашенных в судебном заседании в части противоречий по ходатайству государственного обвинителя, с согласия сторон (т.5 л.д. 79-82) и подтвержденных свидетелем, следует, что в сентябре 2012 года, работая в качестве заместителя начальника службы безопасности МРФ ОАО «Россельхозбанк», после проверки пакета документов, предоставленного ООО «Саранск–Капитал», обратившегося в дополнительный офис Банка с заявкой на получение кредита для покупки недвижимости на сумму 20 миллионов рублей, в которой в качестве вида обеспечения было указано - залог склада, автосервиса, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, собственником которых выступал Пескарев Е.А., было подготовлено заключение службы безопасности о возможности выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал». При этом специалистом службы безопасности дополнительного офиса МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №30 производился осмотр объектов залога, составлен акт осмотра залогового имущества, проведена проверка имущества на наличие юридических ограничений и обременений, проверка личности заемщика, залогодателя и поручителя с точки зрения их благонадежности, деловой репутации, наличие сведений о привлечении их к административной и уголовной ответственности, кредитные истории и т.д. Каких-либо нарушений у заемщика – ООО «Саранск-Капитал», его поручителя Свидетель №16 и залогодержателя Пескарева Е.А. выявлено не было, замечаний по выдаче указанного кредита ООО «Саранск-Капитал» не имелось, в связи с чем было дано положительное заключение по данному кредитному проекту. Лично с Свидетель №16 и Пескаревым он не знаком и не общался, они известны ему как клиенты Банка.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №4, данным в судебном заседании, работая в качестве главного юрисконсульта юридического отдела МРФ ОАО «Россельхозбанк», в сентябре 2012 года он давал заключение по поступившему на рассмотрение и согласование с юридической службой Банка пакету документов, сформированному в кредитное досье ООО Саранск-Капитал», в котором имелся стандартный перечень документов: заявка на получение кредита с целью приобретения объектов недвижимости, поступившая в дополнительный офис в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» от ООО «Саранск-Капитал» с приложенными бухгалтерскими и учредительными документами юридического лица. В качестве вида обеспечения был залог приобретаемого имущества, собственником которого выступало физическое лицо Пескарев Е.А.; имелся отчет рыночной и ликвидационной стоимости указанных объектов недвижимости, заключение кредитного подразделения о возможности предоставления кредита. На основании представленных документов и их изучения с точки зрения подтверждения правоспособности заемщика ООО «Саранск-Капитал», наличия полномочий у его руководителя на подписание кредитно обеспечительной документации и проверки правовой принадлежности предоставляемого обеспечения по форме, установленной внутренними документами Банка, им было подготовлено и составлено заключение юридической службы МРФ АО «Россельхозбанк» о возможности предоставления ООО «Саранск-Капитал» кредита в сумме 15 000 000 рублей на 5 лет по 14 % годовых. В последствие ему стало известно, что образовавшаяся за данным заемщиком задолженность по кредиту была взыскана в судебном порядке с обращением взыскания на заложенное имущество, исполнено ли данное решение ему не известно.

Свидетель Свидетель №15 показал в судебном заседании, что с сентября 2016 состоит в должности руководителя службы оценки и контроля рисков МРФ АО «Россельхозбанк». В результате проводимой служебной проверки по факту невозврата кредита ООО «Саранск-Капитал», были изучены документы кредитного досье ООО «Саранск-Капитал», отчет об оценке рыночной стоимости объектов приобретаемой недвижимости, а так же заключения служб о возможности выдачи кредита. Установлено, что кредит выдан в 2012 году в сумме 15 000 000 рублей на цели приобретения недвижимости, указанной в заявке. Согласно заключению кредитного подразделения клиент должен был возвратить кредитные денежные средства с процентами в течение пяти лет. В представленных в 2012 году указанным Обществом, в обоснование выдачи кредита документах, имеются сведения о финансовых показателях, которые подтверждают положительную динамику роста доходов (выручки) ООО «Саранск-Капитал» за 6 месяцев 2012 года, по сравнению с 6 месяцами 2011 года и наличие прибыли, планировалось гасить кредит с увеличения своей деятельности за счет приобретаемого недвижимого имущества. Кроме того, имело место 100% обеспечение кредита, залоговая стоимость имущества была достаточной для его обеспечения, в противном случае кредит в запрашиваемой сумме не был бы выдан. Не был бы выдан кредит и в случае, если бы доходы за 6 месяцев 2012 года были меньше чем доходы за 6 месяцев 2011 года, а также имелся бы убыток в деятельности Общества - его доходы были бы меньше расходов, то его финансовое положение оценивалось бы как плохое, а так же при наличии просроченной задолженности по платежам в бюджеты всех уровней, государственные внебюджетные фонды, по оплате труда перед персоналом, сокращении производства (выручки), роста суммы просроченной кредиторс-кой/дебиторской задолженности, наличии отрицательной величины чистых активов, либо сокращение их на 50 и более процентов – все эти показатели могли быть препятствием для выдачи кредита. Указанные показатели, содержащиеся в представленных Заемщиком документах к заявке на получение кредита дали основание для удовлетворения заявки в одобренной Банком сумме. Однако, как установлено в результате проведенной в 2016 году службой безопасности Банка проверки, представленные документы содержали недостоверные сведения.

Свидетель Свидетель №13 показал в судебном заседании, что, работая в должности начальника отдела по работе с обеспечением исполнения обязательств МРФ АО «Россельхозбанк», он изучил отчет № 55/2012 об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, принадлежащих Пескареву Е.А., расположенных по адресу: <адрес>, и обнаружил, что при оценке указанных объектов недвижимости, проводимой главным специалистом Торгово- промышленной палаты Республики Мордовия Свидетель №6 были допущены нарушения: рыночная стоимость земельного участка в отчете определена некорректно и является завышенной, так как при оценке стоимости земельного участка сравнительным подходом использовались объекты аналоги несопоставимые с объектом оценки, а именно объекты-аналоги были выбраны, находящиеся в г. Саранске Республики Мордовия, а не в районах Республики Мордовия. Также применены некорректные корректировки при расчете рыночной стоимости зданий склада и автосервиса. Здания оценивались не целиком, а разбивались на части, путем деления на производственные и торговые помещения и оценивалось поэтажно: первые этажи оценены как производственные помещения, вторые – как торговые, при этом предпосылки для этого отсутствовали, торговая деятельность на 2-х этажах зданий не осуществлялась. При оценке здания склада некорректно были подобраны аналоги производственного назначения, при необходимости использования в качестве аналогов складских помещений, так как никакая деятельность там не велась. Рыночная стоимость указанных объектов недвижимости была искусственно завышена и не соответствовала их реальной рыночной стоимости.

Из показаний свидетеля Свидетель №12, данных в судебном заседании и в ходе предварительного расследования (т.5 л.д.1-4), оглашенных в части противоречий в судебном заседании и подтвержденных свидетелем, следует, что по предложению своего приятеля Свидетель №9, летом 2009 года, они и Пескарев Е.А., с которым его познакомил Свидетель №9, совместно взяли в аренду у Администрации Ковылкинского городского поселения земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, с расположенным на нем зданием цеха, на котором в течение 2-3 месяцев построили здание автосервиса, при этом договорившись, что денежные средства, необходимые на строительство здания, аренду и другие расходы берут на себя Свидетель №9 и Пескарев Е.А., а все документы будут оформлены на него (Свидетель №12) как на ИП, он же будет управляющим и организатором проводимых автосервисом работ. Им был собран коллектив автомехаников, приобретено оборудование и автосервис начал работать, принося чистую прибыль, которую они делили между собой на троих.

Примерно осенью 2011 года от своего знакомого – сотрудника службы безопасности АО «Россельхозбанк» Свидетель №30, ему стало известно, что Пескарев Е.А. собирается взять кредит, оформив кредит на него (Свидетель №12). Опасаясь, что Пескарев Е.А. может оформить на него кредит, он, поставив в известность об этом Свидетель №9, уволился. По договору купли-продажи, оформленное на него имущество было переоформлено на Пескарева Е.А. Ему известно, что Пескарев Е.А. являлся директором ООО «Рыбкино», ООО «Агро-Бранчеевка» и мог являться учредителем других Обществ. Так же ему известно, что на 2011-2012 годы ООО «Рыбкино» имело большие суммы задолженностей перед другими организациями. О взятом Пескаревым Е.А. в Россельхозбанке в 2012 году кредите в размере 15 000 000 руб. ему не известно, поскольку на то время он уже не работал в автосервисе.

Свидетель Свидетель №8 показал, что в период с 2009 по 2015 год он работал в автосервисе по <адрес>, сначала на его строительстве, а затем, слесарем, работой которого руководил Пескарев Е.А. Управляющим автосервиса после его открытия был Свидетель №12, а после увольнения последнего – Свидетель №22 Непродолжительное время, примерно с осени 2012 до весны 2013 годы работой автосервиса руководил Свидетель №10, взяв его в аренду, который открыл на втором этаже здания автосервиса магазин, комнату отдыха, бухгалтерию, где находился его бухгалтер. Но с весны 2013 года Свидетель №10 освободил помещения и работой автосервиса вновь стал руководить Пескарев Е.А., которому сдавалась вся выручка от работы автосервиса, последний выплачивал всем работникам автосервиса заработную плату.

Свидетель Свидетель №22 показал, что в период с 2011 по 2014 он работал в автосервисе, расположенном в <адрес>, мастером, а затем начальником автосервиса, будучи оформленным у Пескарева Е.А. в ООО «Рыбкино», где находилась его трудовая книжка. Пескарев Е.А. являлся его непосредственным руководителем, со слов которого ему стало известно, что земельный участок и находящиеся на нем здания он собирается сдать в аренду Свидетель №10, который, впоследствии, примерно с лета-осени 2012 до весны 2013 года арендовал их, отремонтировав помещение второго этажа здания автосервиса, где открывал магазин запчастей. На первом этаже зданий находились мойка и автомастерская. С весны 2013 года автосервисом стал по-прежнему управлять Пескарев Е.А. Примерно летом-осенью 2012 года, по просьбе Пескарева Е.А., заверившего его о необходимости подписания им, как директором авто сервиса, документов, связанных с деятельностью автосервиса, он подписывал какие то документы, не читая их. Об ООО «Саранск-Капитал» он услышал примерно в 2012 году, но никогда его учредителем либо директором не был. О том, что Пескарев Е.А. был учредителем ООО «Саранск-Капитал» и данное общество получило кредит в размере 15 000 000 рублей, он не знал, но со слов Пескарева Е.А., последний собирался получить кредит в Россельхозбанке под залог земельного участка и зданий склада и автосервиса. Примерно в сентябре 2012 года на территорию автосервиса вместе с Пескаревым Е.А. приходили работники банка и оценщики для оценки зданий и земельного участка. В автосервисе он работал до 2015 г. В 2015 году по предложению Пескарева он арендовал у него (Пескарева) автосервис, платил последнему арендную плату, но проработав примерно 2-3 месяца понял, что не может самостоятельно вести предпринимательскую деятельность и занялся иным видом деятельности, увилившись.

Свидетель Свидетель №10 показал в судебном заседании, что примерно в 2014 году он, по устной договоренности, арендовал у своего знакомого Пескарева Е.А. принадлежащие последнему объекты недвижимости по адресу: <адрес>: земельный участок, на котором организовал летнее кафе и здания склада и автосервиса, отремонтировав второй этаж здания автосервиса под магазин автозапчастей. Разговора о покупке указанных объектов у них с Пескарёвым Е.А. не было и он не намеревался их покупать, прервав договор аренды примерно через полгода, из-за нерентабельности использования данных объектов. Производил ли он арендную плату за аренду указанных объектов недвижимости, он не помнит. Об ООО «Саранск-Капитал» ему ничего не известно, кто являлся его учредителем, директором, вид деятельности, наличие кредитов в банках ему не известно. Были ли у Пескарева Е.А. кредитные обязательства и говорил ли последний ему об этом, он не помнит. С Свидетель №16 он не знаком, Свидетель №9 знает как жителя г.Ковылкино, Свидетель №22 работал в то время управляющим автосервисом, работники автосервиса были те же, он никого не увольнял и не принимал новых. Ныне покойная Свидетель №19 являлась тетей его жены Свидетель №23, она всю жизнь работала на заводе КМЗ рабочей, предпринимательской деятельностью никогда не занималась, учредителем либо руководителем каких-либо обществ не была.

В связи с наличием противоречий в показаниях свидетеля Свидетель №10, в соответствии с ч.3 ст. 281 УПК РФ, с согласия сторон, государственным обвинителем были оглашены показания свидетеля Свидетель №10, данные им 21.07.2020 (т.5 л.д.10-13) в части противоречий, где он показал, что примерно в 2012 году, в ходе его разговора с Пескаревым Е.А. стало известно, что он намеревался получить кредит в размере 15 000 000 рублей под залог автосервиса, здания склада и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>. С какой целью тот намеревался получить кредит, ему не известно. Примерно в 2014 году, он решил взять в аренду выше указанные помещения и земельный участок у Пескарева Е.А., при разговоре с которым от последнего он узнал, что Пескарев Е.А. получил кредит в размере 15 000 000 руб. в 2012 году под залог указанного имущества и заверил, что ежемесячно его выплачивает. В этом же 2014 году, точную дату он не помнит, он заключил с Пескаревым Е.А. устный договор аренды указанных объектов недвижимости. По договоренности с Пескаревым Е.А. в счет арендной платы он произвел ремонт второго этажа здания автосервиса. Проработав примерно 6 месяцев, и не получив ожидаемого дохода от работы на них, отказался от дальнейшей аренды, расторгнув устный договор с Пескаревым Е.А.

При очной ставке, проведенной между подозреваемым Пескаревым Е.А. и свидетелем Свидетель №10, изложенной в протоколе очной ставки от 27.05.2021 (т.12 л.д.244-247), свидетель Свидетель №10 подтвердил и настоял на ранее данных им показаниях в качестве свидетеля от 21.07.2020 и 19.05.2021 относительно того, что объекты недвижимости, а именно автосервис, склад и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, находящиеся в собственности Пескарева Е.А., он приобретать не намеревался, а желал лишь взять указанные объекты недвижимости у Пескарева Е.А. в аренду. Про ООО «Саранск-Капитал» ему ничего не известно. Кто являлся учредителем, директором указанного общества, вело ли оно реальную хозяйственную деятельность ему также ничего не известно. Какой-либо договоренности с Пескаревым Е.А. в 2012 году относительно получения от имени ООО «Саранск-Капитал» кредита в размере 15 000 000 рублей под залог принадлежащих Пескареву Е.А. объектов недвижимости - здания автосервиса, склада и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, с целью приобретения в собственность вышеуказанных объектов недвижимости, последующей оплаты платежей по указанному кредиту, у него с Пескаревым Е.А. не имелось. Свидетель №16 и Свидетель №3 ему не знакомы.

Согласно выписки из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Саранск-Капитал» от 14.10.2019, Общество с ограниченной ответственностью «Саранск-Капитал» создано как юридическое лицо, 02.02.2011 зарегистрировано и поставлено на налоговый учет за государственным регистрационным номером 1111326000191 с присвоением идентификационного номера налогоплательщика 1326217610. Основным и дополнительными видами деятельности данного Общества являются: торговля розничная кирпичом в специализированных магазинах; предоставление услуг в области лесозаготовок; распиловка и строгание древесины; предоставление услуг по пропитке древесины; производство деревянной тары; торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием; торговля оптовая прочими строительными материалами и изделиями; торговля оптовая скобяными изделиями, водопроводным и отопительным оборудованием и принадлежностями; торговля розничная скобяными изделиями, лакокрасочными материалами и стеклом в специализированных магазинах; торговля розничная строительными материалами, не включенными в другие группировки, в специализированных магазинах; деятельность автомобильного грузового транспорта и услуги по перевозкам; перевозка грузов специализированными автотранспортными средствами; перевозка грузов неспециализированными автотранспортными средствами; деятельность по финансовой аренде (лизингу/сублизингу). Юридический адрес Общества: г. Саранск, ул. Большевистская, д. 98, офис 1. 04.06.2018 на основании решения ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска ООО «Саранск-Капитал» исключено из ЕГРЮЛ, прекратив свою деятельность (т. 1 л.д. 22-26).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 19.03.2021, с прилагаемой фототаблицей, осмотрено помещение дополнительного офиса № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, куда был представлен пакет документов для получения ООО «Саранск-Капитал» кредита, и где 20.09.2012 был заключен кредитный договор№ 122003/0032 от 20.09.2012 между АО «Россельхозбанк» и ООО «Саранск-Капитал» (т. 10 л.д. 110-113).

Протоколом выемки от 01.09.2020 в помещении Мордовского регионального филиала «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Саранск, ул. Советская, д. 47 «А», изъято кредитное досье ООО «Саранск- Капитал», в котором находятся, в том числе фиктивные учредительные и бухгалтерские документы указанного общества (т. 4 л.д. 100-104).

Протоколами осмотров предметов (документов) от 04.09.2020 и 07.11.2020, согласно которым осмотрено кредитное досье ООО «Саранск- Капитал», содержащее документы, касающиеся выдачи кредита и его дальнейшего сопровождения, документы по обеспечению и акты проверок залогового имущества, финансовые и юридические документы ООО «Саранск-Капитал», в том числе:

- копия протокола № 1 общего собрания учредителей ООО «Саранск- Капитал» от 24.01.2011, согласно которому Свидетель №7 и Пескарев Е.А. решили создать ООО «Саранск-Капитал». Место нахождения общества: г. Саранск, ул. Большевистская, д. 98, офис 1;

- копия Устава ООО «Саранск-Капитал», утвержденного протоколом собрания учредителей № 1 от 24.01.2011 Свидетель №7 и Пескаревым Е.А., согласно которому общество осуществляет виды деятельности как предоставление кредита и финансовый лизинг;

- копия решения № 2 внеочередного собрания участников ООО «Саранск-Капитал» от 10.07.2012, согласно которому на собрании рассмотрены и утверждены вопросы о расторжении трудового договора с директором общества Свидетель №7, назначения на должность директора Общества Свидетель №16, продажи доли Пескарева Е.А. Свидетель №9;

- приказ ООО «Саранск-Капитал» № 4 от 10.07.2012 «О вступлении в должность директора Общества», согласно которому в соответствии с решением № 2 от 10.07.2012 участников ООО «Саранск-Капитал» на должность директора общества назначена Свидетель №16 с возложением обязанности по ведению бухгалтерского учета;

- трудовой договор № 4 ООО «Саранск-Капитал», заключенный между ООО «Саранск-Капитал» в лице учредителя Пескарева Е.А. и Свидетель №16, согласно которому Свидетель №16 принята на работу в ООО «Саранск-Капитал» в качестве директора и обязана приступить к работе с 10.07.2012;

- протокол внеочередного собрания ООО «Саранск-Капитал» от 10.09.2012, согласно которому рассмотрен и утвержден вопрос о необходимости получения ООО «Саранск-Капитал» кредита в ОАО «Россельхозбанк» в сумме 20 ООО ООО рублей на приобретение склада и автосервиса, расположенных по адресу: РМ, <адрес>. В указанном протоколе имеются подписи, выполненные от имени Свидетель №16 и Свидетель №9;

- договор № 20-К на кассовое обслуживание в наличной валюте Российской Федерации от 13.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом № 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16;

- решение № 4 внеочередного собрания участников ООО «Саранск- Капитал» от 01.10.2012, согласно которому на собрании рассмотрены и утверждены вопросы о принятии в Общество Свидетель №19, вывода Свидетель №9 из состава участников Общества, назначения с 01.10.2012 на должность директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №22;

- копия трудового договора № 1 ООО «Саранск-Капитал» от 10.10.2012, заключенного между ООО «Саранск-Капитал» в лице учредителя Свидетель №19 и Свидетель №22, согласно которому Свидетель №22 принят на работу в ООО «Саранск-Капитал» в качестве директора;

- копия протокола № 1 общего собрания учредителей ООО «Саранск- Капитал» от 10.10.2012, согласно которому на собрании рассмотрены и утверждены вопросы об увольнении директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 и назначения на должность директора ООО «Саранск- Капитал» Свидетель №22;

- протокол внеочередного собрания ООО «Саранск-Капитал» от 10.09.2012, на котором присутствовал Свидетель №9, размер доли в уставном капитале которого составляет 10%, он являлся председателем собрания, а Свидетель №16- секретарем. Согласно указанному протоколу рассмотрен и утвержден вопрос о необходимости получения ООО «Саранск-Капитал» кредита в ОАО «Россельхозбанк» в сумме 20 000 000 рублей на приобретение склада и автосервиса, расположенных по адресу: <адрес>;

- запрос (письмо) ООО «Саранск-Капитал» в лице Свидетель №16 от

17.09.2012 в адрес МИ ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска о подтверждении наличия у ООО «Саранск-Капитал» банковских счетов;

- заявка от 17.09.2012 на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк», в которой имеются сведения о заемщике - ООО «Саранск-Капитал»; учредителе - Свидетель №9; руководителе — Свидетель №16; сумме кредита - 20 000 000 рублей; сроке действия кредита - 5 лет; предполагаемой процентной ставке - 14 %; режиме уплаты процентов - ежемесячно; цели кредита - приобретение объектов недвижимости; виде обеспечения кредита - залог склада, автосервиса, земельного участка, расположенных по адресу: РМ, <адрес>, находящихся в собственности Пескарева Е.А.; источнике возврата кредита и процентов за пользование кредитом - выручка от реализации; основных контрагентах заемщика - ОАО «Кирпич Силикатный», ЗАОФСК «Домострой»; а также экономические сведения о заемщике. В указанном протоколе имеется подпись, выполненная от имени Свидетель №16;

- справка о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства (СМП) в отношении ООО «Саранск-Капитал» от 17.09.2012, в которой имеется расшифровка дебиторской задолженности общества: ООО «Агро-Бранчеевка», дата возникновения 02.2012, дата погашения по договору 11.2012, сумма задолженности 972 562 руб.; ЗАО «Домострой», дата возникновения 02.2012, дата погашения по договору 11.2012, сумма задолженности 4 022 812 руб.; расшифровка краткосрочных кредитов и займов: СПЗССК «Заготовитель», сумма основного долга 600 000 руб.; Пескарев Е.А., сумма основного долга 74 700 руб.; ООО «Агро- Бранчеевка», сумма основного долга 500 000 руб.; ООО «Рыбкино», сумма основного долга 100 000 руб.; расшифровка кредиторской задолженности Общества: ОАО «Кирпич Силикатный», дата возникновения 11.2011, дата погашения по договору 11.2012, сумма задолженности 4 054 818 руб. В указанном протоколе имеются подписи, выполненные от имени Свидетель №16;

- расшифровка показателей формы № 1 «Бухгалтерский баланс» по состоянию на 30.06.2012 ООО «Саранск-Капитал», по своему содержанию дублирующая сведения о дебиторской и кредиторской задолженностях, а

также сведения о заемных средствах ООО «Саранск-Капитал», отраженных в справке о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства (СМП) в отношении ООО «Саранск-Капитал» от 17.09.2012;

- оборот по кассе ООО «Саранск-Капитал» с 01 апреля по 30 июня 2012 года, согласно которому поступило в кассу общества в апреле 29 400 руб., израсходовано в апреле 29 400 руб.; поступило в кассу в мае 0 руб., израсходовано в мае 0 руб.; поступило в кассу в июне 21 400 руб., израсходовано в мае 21 400 руб. В указанном документе имеется подпись, выполненная от имени Свидетель №16;

- копия бухгалтерского баланса ООО «Саранск-Капитал» на 30.06.2012, согласно которому на 30.06.2012 у ООО «Саранск-Капитал» имеется дебиторская задолженность в сумме 5 356 000 руб. в сравнении с наличием дебиторской задолженности в сумме 1459 000 руб. на 31.12.2011;

- копия отчета о прибылях и убытках ООО «Саранск-Капитал» за январь - июнь 2012 года, согласно которому вырчука ООО «Саранск- Капитал» за январь-июнь 2012 года составляет 3 536 000 руб. в сравнении с выручкой за январь-июнь 2011 года в сумме 1 633 000 руб.;

- заключение кредитного подразделения МРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» от 19.09.2012, согласно которому руководитель кредитного подразделения Свидетель №5 считает возможным выдать кредит ООО «Саранск-Капитал» в сумме 15 000 000 рублей сроком на 5 лет под 14 % годовых;

- заключение кредитного подразделения МРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу обеспечения кредитной сделки, проводимой с ООО «Саранск-Капитал», согласно которому в качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору в залог передается здание склада, автосервиса и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, принадлежащие на праве собственности Пескареву Е.А. Общая рыночная стоимость недвижимости составляет - 36 319 000 руб., ликвидационная стоимость составляет - 30 871 542 руб., залоговая - 23 153 658 руб.;

- заключение службы безопасности МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 20.09.2012 по материалам кредитной заявки № 2003-41а от 18.09.2012, согласно которому и.о. начальника службы безопасности Свидетель №1 считает предоставление кредита ООО «Саранск-Капитал» в сумме 20 000 000 рублей на приобретение объектов недвижимости, сроком на 5 лет под 14 % годовых возможным;

- заключение юридической службы МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 19.09.2012 по юридическим документам ООО «Саранск-Капитал», согласно которому гл. юрисконсульт Свидетель №4 считает возможным предоставление кредита ООО «Саранск-Капитал» в сумме 15 000 000 рублей на 5 лет под 14 % годовых;

- договор купли-продажи от 19.09.2012, заключенный между Пескаревым Е.А. и ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16, согласно которому Пескарев Е.А. обязуется передать в собственность ООО «Саранск-Капитал» недвижимое имущество: здание склада, задние автосервиса, земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, за 31 319 000 руб.;- договор купли-продажи от 19.09.2012, заключенный между Пескаревым Е.А. и ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16, согласно которому Пескарев Е.А. обязуется передать в собственность ООО «Саранск-Капитал» недвижимое имущество: здание склада, задние автосервиса, земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, за 36 319 000 руб.;

- копия выписки из протокола № 138 заседания кредитной комиссии дополнительного офиса 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 20.09.2012, согласно которой принято решение о предоставлении кредита на инвестиционные цели ООО «Саранск-Капитал» в сумме 15 000 000 рублей с процентной ставкой 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости, под залог здания склада, автосервиса и земельного участка, принадлежащих на праве собственности Пескареву Е.А., расположенных по адресу: <адрес>.;

- кредитный договор № 122003/0032 от 20.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16, согласно которому ОАО «Россельхозбанк» обязуется предоставить ООО «Саранск- Капитал» денежные средства в размере 15 000 000 рублей, с процентной ставкой в размере 14 % годовых. В указанном договоре имеются подписи, выполненные от имени Свидетель №16;

- договор об ипотеке (залоге недвижимости) № 122003/0032-7 от 20.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и Пескаревым Е.А., согласно которому Пескарев Е.А., обеспечивая надлежащее исполнение обязательств по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 передает в залог ОАО «Россельхозбанк» недвижимое имущество в виде: склада, автосервиса, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>;

- договор поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и Свидетель №16, согласно которому Свидетель №16 обязуется в полном объеме отвечать перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение ООО «Саранск-Капитал» своих обязательств по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2020. В указанном договоре имеются подписи, выполненные от имени Свидетель №16;

- распоряжение об открытии ссудного счета Заемщику от 24.09.2012, согласно которому в соответствии с кредитным договором № 122003/0032 от 20.09.2020, заключенным между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Саранск-Капитал» управляющий Свидетель №5 обязывает бухгалтерскую службу открыть ссудный счет ООО «Саранск-Капитал» для отражения операции по выдаче кредита согласно решению от 20.09.2012 № 138, принятому комиссией дополнительного офиса 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк». Номер открытого лицевого счета №;

- копия документа о замене карточек с образцами подписей и оттиска печати от 25.10.2012, согласно которому в связи с увольнением директора Свидетель №16 руководитель Общества Свидетель №22 просит принять новую банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати;

- заключение кредитного подразделения МРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу предоставления пролонгации уплаты процентов за март, апрель, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь, 2013 года в общей сумме 1 751 902, 7 руб. на 90 календарных дней по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012, заключенному между ОАО «Россельхозбанк» и ООО «Саранск-Капитал», согласно которому МРФ АО «Россельхозбанк» считает возможным предоставить пролонгацию процентов ООО «Саранск- Капитал» за указанный период. Исполнителем документа указана Свидетель №31;

требование о погашении просроченной задолженности МРФ ОАО «Россельхозбанк» в адрес директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №22 от 24.05.2016, согласно которому МРФ ОАО «Россельхозбанк» требует погасить просроченную задолженность в полном объеме, а также уплатить проценты за фактический срок пользования кредитом в срок не позднее 03.06.2016. Общая сумма задолженности по состоянию на 23.05.2016 составляет 21 852 398 руб., в том числе срочная задолженность - 6 666 680 руб., просроченная задолженность по основному долгу - 8 333 320 руб., просроченная задолженность по процентам - 6 646 165 руб., просроченные комиссии - 206 233 руб.;

- копия свидетельства о государственной регистрации права серия ИГА 648880 от 15.09.2012, согласно которому на праве собственности Пескареву Е.А. принадлежит склад, площадью 1228,5 кв. м., по адресу: <адрес>;

- копия свидетельства о государственной регистрации права серия 13ГА 648881 от 15.09.2012, согласно которому на праве собственности Пескареву Е.А. принадлежит автосервис, площадью 307,7 кв. м., по адресу: <адрес>;

- копия свидетельства о государственной регистрации права серия 13ГА 579612 от 30.12.2011, согласно которому на праве собственности Пескареву Е.А. принадлежит земельный участок, площадью 13386 кв. м., по адресу: <адрес>;

- копия технического паспорта здания автосервиса, расположенного по адресу: <адрес>;

- копия технического паспорта здания склада, расположенного по адресу: <адрес>;

- выписка из протокола заседания кредитного комитета МРФ АО «Россельхозбанк» № 001 от 14.01.2019, согласно которой в отношении ООО «Саранск-Капитал» утверждена дефолтная стратегия урегулирования проблемной задолженности указанного общества, включающая вариант урегулирования «Принудительное взыскание»;

- пояснительная записка отдела по работе с проблемными активами МРФ АО «Россельхозбанк» в отношении ООО «Саранск-Капитал», согласно которой предлагается утвердить в отношении указанного общества стратегию «Принудительное взыскание»;

заключение подразделения урегулирования МРФ АО «Россельхозбанк», согласно которому в качестве дальнейшей стратегии урегулирования проблемной задолженности ООО «Саранск-Капитал» предлагается стратегия «Принудительное взыскание»;

- копия протокола № 5 внеочередного собрания участников ООО «Саранск-Капитал» от 16.08.2013, согласно которому на собрании рассмотрен и утвержден вопрос о принятии в Общество Свидетель №18;

- соглашение от 31.07.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012. В указанном соглашении имеется подпись, выполненная от имени Свидетель №16;

- соглашение от 06.08.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012. В указанном соглашении имеется подпись, выполненная от имени Свидетель №16;

- соглашение от 20.12.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012. В указанном соглашении имеется подпись, выполненная от имени Свидетель №16;

- письмо МРФ ОАО «Россельхозбанк» за подписью Свидетель №24 в адрес Пескарева Е.А. от 15.10.2013, согласно которому МРФ ОАО «Россельхозбанк» возражает в заключении договора купли-продажи недвижимого имущества б/н от 19.09.2012, заключенного между Пескаревым Е.А. и ООО «Саранск-Капитал», следующих объектов недвижимости: здания склада, здания автосервиса и земельного участка;

- копия приложения по расчету задолженности ООО «Саранск- Капитал» перед МРФ АО «Россельхозбанк» по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 по состоянию на 18.12.2018, согласно которому ООО «Саранск-Капитал» осуществлял уплату процентов по кредитному договору: 25.09.2012 в сумме 34 426, 23 руб.; 31.10.2012 в сумме 177 868, 85 руб.; 30.11.2012 в сумме 172.131, 15 руб.; 29.12.2012 в сумме 177 868, 85 руб.; 31.01.2013 в сумме 178 356, 16 руб.; 28.02.2013 в сумме 161 095, 89 руб.; 31.03.2013 в сумме 8 558, 13 руб.; 31.05.2013 в сумме 87, 09 руб. (т. 4 л.д. 105-114, т. 8 л.д. 10-11)

Согласно заключению почерковедческой судебной экспертизы № 1917 от 31.12.2020, в ходе проведения экспертизы представленных документов установлено, что подписи от имени Свидетель №16 в справке о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства ООО «Саранск-Капитал», заявке на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 17.09.2012, договоре № 122003/0032-9 поручительства физического лица от 20.09.2012, кредитном договоре № 122003/0032 от 20.09.2012 выполнены не Свидетель №16, а другим лицом (т. 7 л.д. 34-47).

Согласно заключению строительно-технической судебной экспертизы №2356/6-1 от 11.03.2021, в ходе проведения экспертизы по установлению рыночной стоимости объектов недвижимости - здания склада, здания автосервиса, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, по состоянию на 20.09.2012, установлено, что рыночная стоимость здания склада на указанную дату составила 8 873 339, 30 руб., здания автосервиса - 2 801 496, 60 руб., земельного участка - 1 353 325 руб. (т. 6 л.д. 187-230).

В соответствии с выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ООО «Саранск-Капитал» №, открытому 13.09.2012 в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 в МРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, 24.09.2012 на данный счет со счета № МРФ АО «Россельхозбанк» были перечислены денежные средства по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 в сумме 15 000 000 руб., а также 25.09.2012 с данного расчетного счета ООО «Саранск-Капитал» № осуществлен перевод денежных средств в сумме 15 000 000 рублей на счет Пескарева Е.А. №, открытый 09.09.2011 в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк» (т. 4 л.д. 244-246).

Согласно выписки движения денежных средств по расчетному счету Пескарева Е.А. №, открытому 09.09.2011 в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 МРФ АО «Россельхозбанк» по адресу: Республика Мордовия, г. Ковылкино, ул. Советская, д. 8, 25.09.2012 на указанный счет № с расчетного счета ООО «Саранск-Капитал» №, открытого 13.09.2012 в дополнительном офисе в г. Ковылкино № 3349/20/03 в МРФ АО «Россельхозбанк», были переведены денежные средства в сумме 15 000 000 рублей (т. 3 л.д. 232-240).

Из протокола осмотра места происшествия от 29.10.2020 (т.8 л.д.1-3) усматривается, что 29.10.2020 осмотрен земельный участок, здание склада и здание автосервиса по адресу: <адрес>, выступающие предметом залога по договору №122003/0032-7 от 20.09.2019 об ипотеке (залоге недвижимости). Какая-либо деятельность на указанных объектах недвижимости не ведется, объекты недвижимости находятся в частично разрушенном состоянии.

Кроме указанных выше доказательств, объективно вина подсудимого Пескарева Е.А. подтверждается так же исследованными в судебном заседании вещественными доказательствами - кредитным досье ООО «Саранск-Капитал» по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012, представляющем собой подшивку документов, содержащихся в папке из плотного картона серого цвета, с указанной надписью на приклеенном к ней листе формата А4, где находятся: документы, касающиеся выдачи кредита и его дальнейшего сопровождения, документы по обеспечению и акты проверок залогового имущества, финансовые и юридические документы Заемщика (Залогодателя), в том числе: копия протокола № 1 общего собрания учредителей ООО «Саранск-Капитал» от 24.01.2011; копия Устава ООО «Саранск-Капитал», утвержденного протоколом собрания учредителей № 1 от 24.01.2011 Свидетель №7 и Пескаревым Е.А.; копия решения № 2 внеочередного собрания участников ООО «Саранск-Капитал» от 10.07.2012; приказ ООО «Саранск-Капитал» № 4 от 10.07.2012 «О вступлении в должность директора Общества»; трудовой договор № 4 ООО «Саранск- Капитал», заключенный между ООО «Саранск-Капитал» в лице учредителя Пескарева Е.А. и Свидетель №16; протокол внеочередного собрания ООО «Саранск-Капитал» от 10.09.2012; договор № 20-К на кассовое обслуживание в наличной валюте Российской Федерации от 13.09.2012; решение № 4 внеочередного собрания участников ООО «Саранск-Капитал» от 01.10.2012; копия трудового договора № 1 ООО «Саранск-Капитал» от 10.10.2012, заключенного между ООО «Саранск-Капитал» в лице учредителя Свидетель №19 и Свидетель №22; копия протокола № 1 общего собрания учредителей ООО «Саранск-Капитал» от 10.10.2012; протокол внеочередного собрания ООО «Саранск-Капитал» от 10.09.2012; запрос (письмо) ООО «Саранск-Капитал» в лице Свидетель №16 от 17.09.2012 в адрес МИ ИФНС России по Ленинскому району г. Саранска; заявка от 17.09.2012 на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк»; справка о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства (СМП) в отношении ООО «Саранск- Капитал» от 17.09.2012; расшифровка показателей формы № 1 «Бухгалтерский баланс» по состоянию на 30.06.2012 ООО «Саранск- Капитал»; оборот по кассе ООО «Саранск-Капитал» с 01 апреля по 30 июня 2012 года; копия бухгалтерского баланса ООО «Саранск-Капитал» на 30.06.2012; копия отчета о прибылях и убытках ООО «Саранск-Капитал» за январь - июнь 2012 года; заключение кредитного подразделения МРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» от 19.09.2012; заключение кредитного подразделения МРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу обеспечения кредитной сделки, проводимой с ООО «Саранск-Капитал»; заключение службы безопасности МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 20.09.2012 по материалам кредитной заявки № 2003-41а от 18.09.2012; заключение юридической службы МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 19.09.2012 по юридическим документам ООО «Саранск-Капитал»; договор купли-продажи от 19.09.2012, заключенный между Пескаревым Е.А. и ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16 на сумму 31319 ООО руб.; договор купли-продажи от 19.09.2012, заключенный между Пескаревым Е.А. и ООО «Саранск- Капитал» в лице директора Свидетель №16на сумму 36 319 ООО руб.; копия выписки из протокола № 138 заседания кредитной комиссии дополнительного офиса 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» от 20.09.2012; кредитный договор № 122003/0032 от 20.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16; договор об ипотеке (залоге недвижимости) № 122003/0032-7 от 20.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и Пескаревым Е.А.; договор поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012, заключенный между ОАО «Россельхозбанк» в лице управляющего дополнительным офисом 3349/20/03 в г. Ковылкино МРФ ОАО «Россельхозбанк» Свидетель №5 и Свидетель №16; распоряжение об открытии ссудного счета Заемщику от 24.09.2012; копия документа о замене карточек с образцами подписей и оттиска печати от 25.10.2012; заключение кредитного подразделения МРФ АО «Россельхозбанк» по вопросу предоставления пролонгации уплаты процентов за март, апрель, май, июнь, июль, август, сентябрь, октябрь, ноябрь, декабрь, 2013 года в общей сумме 1 751 902, 7 руб. на 90 календарных дней по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012; требование о погашении просроченной задолженности МРФ ОАО «Россельхозбанк» в адрес директора ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №22 от 24.05.2016; копия свидетельства о государственной регистрации права серия 13ГА 648880 от 15.09.2012; копия свидетельства о государственной регистрации права серия ИГА 648881 от 15.09.2012; копия свидетельства о государственной регистрации права серия ИГА 579612 от 30.12.2011; копия технического паспорта здания автосервиса, расположенного по адресу: <адрес>; копия технического паспорта здания склада, расположенного по адресу: <адрес>; выписка из протокола заседания кредитного комитета МРФ АО «Россельхозбанк» № 001 от 14.01.2019; пояснительная записка отдела по работе с проблемными активами МРФ АО «Россельхозбанк» в отношении ООО «Саранск-Капитал»; заключение подразделения урегулирования МРФ АО «Россельхозбанк»; копия протокола № 5 внеочередного собрания участников ООО «Саранск-Капитал» от 16.08.2013; соглашение от 31.07.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012; соглашение от 06.08.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012; соглашение от 20.12.2013 об изменении порядка исполнения договора поручительства физического лица № 122003/0032-9 от 20.09.2012; письмо МРФ ОАО «Россельхозбанк» за подписью Свидетель №24 в адрес Пескарева Е.А. от 15.10.2013; копия приложения по расчету задолженности ООО «Саранск-Капитал» перед МРФ АО «Россельхозбанк» по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 по состоянию на 18.12.2018.

В ходе судебного разбирательства суд, в соответствии с частью третьей статьи 15 УПК Российской Федерации, создал необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных им прав.

По ходатайству стороны защиты в судебном заседании были допрошены в качестве свидетелей:

Свидетель №24, который показал, что с конца 2012 он исполнял обязанности управляющего Дополнительным офисом МРФ АО «Россельхозбанк» и узнал об ООО «Саранск-Капитал» как о клиенте банка, получившем целевой кредит в размере 15 000 000 рублей на приобретение коммерческой недвижимости. В кредитном досье указанной организации имелся договор-купли продажи ООО «Саранск-Капитал» с частным лицом Пескаревым Е.А., однако по неизвестной ему причине в нем не был указан срок передачи имущества по договору и фактически передачи не было по той причине, что физическое лицо, владеющее данным имуществом, не готово оплачивать налог с дохода от продажи имущества. Это же недвижимое имущество было в залоге у Банка на основании заключенного с Пескаревым Е.А. договора залога. Уже тогда (в конце 2012г.) организация фактически не вела никакой финансовой деятельности, у неё имелись проблемы с выплатой кредита, не все обязательства выполнялись своевременно, по обращениям организации, в лице представителей Свидетель №3, Свидетель №16 и самого Пескарева, неоднократно предоставлялась отсрочка уплаты платежей, составлялись соглашения о пролонгации сроков уплаты процентов и иных платежей по кредиту, в этой связи Банк, как кредитор, отказал в даче согласия на регистрацию сделки купли-продажи заложенного имущества, чтобы не потерять залог. Все документы, касающиеся выдачи кредита, исполнения кредитных обязательств, обращения клиента и иных лиц по заключенным договорам, содержатся в сформированном кредитном досье заемщика, хранящемся в Банке.

Свидетель №32, показавшая в судебном заседании, что с 2008 по 2015 г. она работала бухгалтером, директором в некоторых организациях, учредителями которых являлись Свидетель №23 и Свидетель №10, в том числе в ООО «Престиж», ООО «Престиж+», являлась учредителем ООО Велес». Работая в ООО «Престиж», примерно в мае-июне 2014 г. по указанию Свидетель №10 их офис переехал в здание второго этажа автосервиса на <адрес>, где они располагались примерно месяцев 6-7, но не более года. В этот период Свидетель №10 руководил также автосервисом, получая выручку от его работы, руководил работой слесарей по ремонту автомобилей, там же работал управляющим Свидетель №22. Бухгалтерской работой автосервиса она не занималась, там был свой бухгалтер, свои работники, выручку от работы автосервиса Свидетель №10 ей не сдавал. Работая в здании автосервиса она услышала об ООО «Саранск-Капитал», зарегистрированном в г.Саранск, кто являлся его учредителем, директором ей не известно, никакой финансовой деятельности с данной организацией у них не было. Примерно в это время она видела Пескарева Е.А., который иногда приезжал в автосервис. Работая с Свидетель №10, ей известно, что они несколько раз брали небольшие суммы кредитов в банках на приобретение товара и ведение хозяйственной деятельности учрежденных ими организаций, по некоторым из них она являлась поручителем. Самый большой кредит на сумму 2 млн.рублей, полученный на приобретение продуктов питания для реализации и хозяйственные расходы деятельности ООО «Престиж+», которое занималось розничной торговлей продуктами питания и пивом, по просьбе Свидетель №23 был оформлен на неё, поручителем являлась родственница Свидетель №23 – Свидетель №19 Однако все платежи по кредитам осуществлялись Свидетель №10, в том числе и оформленный на неё кредит на сумму 2 млн.руб., по которому в 2014-2015 образовалась задолженность, выплаченная Свидетель №10 и в 2021 году кредит был полностью ими погашен. О намерениях получения кредита Свидетель №10 для приобретения здания, занимаемого ими под офис либо иного недвижимого имущества, ей ничего не известно и разговора об этом она не слышала, каких либо бухгалтерских документов для получения кредита на данные цели она не готовила, заявку в банк не подавала. Ей так же известно, что Свидетель №19, значилась учредителем ООО «Престиж+», но в силу своего возраста, состояния здоровья, никакой работы не вела, фактическое руководство деятельностью данного общества осуществляла её родственница Свидетель №23 Являлась ли Свидетель №19 учредителем каких-либо иных организаций, ей не известно, но в силу своего возраста, состояния здоровья, уровня знаний, предпринимательскую, коммерческую деятельность вести не могла.

Свидетель №23, которая показала, что с 2008 года она зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, занимаясь розничной продажей продуктовых товаров, пива в торговых точках, самостоятельно ведя бухгалтерию. С 2008 года она со своим мужем Свидетель №10 находится в разводе, совместный бизнес с ним не ведет, финансово-хозяйственной деятельностью возглавляемых им организаций не интересуется. Однако, ей известно, что в 2012 Свидетель №10 арендовал у Пескарева Е.А. земельный участок по <адрес>, где устанавливал шатер, организовав летнее кафе. На этой же территории находился автосервис, кому он принадлежал, ей не известно, но по разговорам, в тот период Свидетель №10 осуществлял там коммерческую деятельность по оказанию услуг по ремонту автомобилей, продаже запасных частей. О покупке этих зданий Свидетель №10 никаких разговоров не было, в том числе и о получении им кредита на эти цели. Ныне покойная Свидетель №19 являлась её тётей, до ухода на пенсию она работала на заводе, никакой предпринимательской, коммерческой деятельностью никогда не занималась, была ли она учредителем каких-либо организаций, в том числе ООО «Престиж», ООО «Престиж+», деятельностью которых занимался Свидетель №10, оформляла ли в банках кредиты для осуществления предпринимательской деятельности, была ли поручителем по кредитным договорам, ей не известно. Сама она примерно в 2009-2010 году брала кредит в банке для нужд своей деятельности, который погасила. Брал ли Свидетель №10 кредиты в банках, ей не известно. С Пескаревым Е.А. знакома, Свидетель №3 и Свидетель №16 не знает, к Свидетель №32, как к бухгалтеру по образованию, неоднократно обращалась за помощью при возникновении трудностей при составлении своих бухгалтерских документов и отчетов.

Свидетель №25 показала в судебном заседании, что из разговора между её супругом Пескаревым и Свидетель №9, ей стало известно, что супруг собирается продать принадлежащее ему недвижимое имущество: земельный участок и расположенные на нем здания автосервиса и склада по адресу <адрес>. Примерно в сентябре 2012, точную дату не помнит, она по просьбе Свидетель №16 приходила к нотариусу для подписания согласия на продажу её супругом Пескаревым Е.А. принадлежащего ему указанного недвижимого имущества. В последствии, также из разговора между Пескаревым и Свидетель №9 ей стало известно, что Свидетель №10 подписал договор купли-продажи этого имущества, купив его. Ранее Свидетель №10 открывал на территории земельного участка по указанному адресу кафе. Других обстоятельств данной сделки ей не известно, финансовыми вопросами занимается её супруг, полностью обеспечивая семью и она этим не интересуется, о наличии долгов или кредитных обязательств мужа ей ничего не известно. Свидетель №3 и Свидетель №16 она знает, они работали у её супруга, Свидетель №16 работала юристом и она лично обращалась к ней за юридической помощью при открытии в 2016 году ООО «Дельта-Торг».

В качестве доказательств стороны защиты, были исследованы так же документы, находящиеся в материалах дела в томах 2-4, в том числе: копия решения Ленинского районного суда г.Саранска от 15.12.2016 (Том 3 л.д.193-203, том 14, л.д.209-217), вступившего в законную силу 24.01.2017, согласно которого с Общества с ограниченной ответственностью «Саранск-Капитал» и Свидетель №16 в пользу АО «Российский сельскохозяйственный банк» солидарно взыскана задолженность по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 в размере 25 136 256 руб. 71 коп., обращено взыскание на имущество, являющееся предметом залога по договору № 122003/0032-7 от 20.09.2012 об ипотеке (залоге недвижимости), заключенному с Пескаревым Е.А.: склад, автосервис, земельный участок, на котором расположены склад и автосервис, находящиеся по адресу: <адрес>; выписка по лицевому счету ООО «Саранск-Капитал» (т.2 л.д.117-125), где на л.д.124 имеются сведения о зачислении: 17.09.2012 денежных средств - взноса в уставной капитал учредителя Свидетель №9, взноса по договору беспроцентного займа в ООО Саранск-Капитал» через Свидетель №16 01.10.2012 перечисление государственной пошлины, зачисление взноса в уставной капитал учредителя Свидетель №19, через Свидетель №16); выписка из ЕГРН юридического лица ООО «Саранск-Капитал» (том 2 л.д.126), где в качестве лица, имеющего право действовать без доверенности от имени юридического лица значится Свидетель №16 – директор; копия протокола №1 общего собрания учредителей ООО «Саранск-Капитал» о создании ООО «Саранск-Капитал» и определении долей учредителей Свидетель №7 и Пескарева Е.А. в уставном капитале, заверенная директором ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 (том 2 л.д.156-157); копии учредительных документов ООО «Саранск-Капитал», заверенных директором ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16(т.2 л.д.162-181); копии заявлений в Управление Федеральной службы государственной регистрации кадастра от имени Свидетель №16, действующей на основании доверенности, выданной ей Пескаревым Е.А., на принятие документов на государственную регистрацию ограничения(обременения), регистрацию права собственности, приостановление государственной регистрации права, принятие дополнительных документов (т.3 л.д.172-184) и ряд других документов, находящихся в указанных томах уголовного дела, ссылаясь на которые, адвокат Рябов О.А. указал, что к оформлению и получению кредита, заключению договора купли-продажи недвижимого имущества между ООО «Саранск-Капитал» и Пескаревым Е.А., причастна Свидетель №16, являющаяся как документально, так и фактически директором ООО «Саранск-Капитал», что подтверждает довод Пескарева Е.А. в этой части.

Анализируя представленные стороной обвинения и стороной защиты доказательства, суд приходит к выводу о том, что представленные стороной обвинения доказательства собраны в соответствии с нормами УПК РФ и стороной защиты не опровергнуты. Каких-либо оправдывающих подсудимого доказательств стороной защиты представлено не было.

Пояснения подсудимого Пескарева Е.А. о непричастности к совершению преступления судом проверялись и подтверждения не нашли, расцениваются судом критически, как избранная линия защиты, преследующая целью избежание уголовной ответственности и наказания за совершенное преступление.

Оценив совокупность исследованных доказательств в соответствии со статьей 88 УПК Российской Федерации с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу, что все доказательства, представленные стороной обвинения, обладают необходимыми признаками относимости и допустимости, их совокупность является достаточной для установления виновности Пескарева Е.А. в совершении инкриминируемого ему преступления, при обстоятельствах, изложенных в установочной части приговора.

В судебном заседании установлено, что при обстоятельствах, изложенных в установочной части приговора, Пескарев Е.А., с 24.01.2011 являясь фактическим единственным руководителем созданного им Общества с ограниченной ответственностью «Саранск-Капитал», выполняя единолично управленческие функции и руководство финансово-хозяйственной деятельностью данного Общества, заведомо зная, что Общество не имеет реальной возможности по осуществлению прибыльной коммерческой деятельности, не имеет в собственности имущества и денежных средств, поэтому не сможет финансово исполнить кредитные обязательства, путем предоставления вышеуказанных в обвинении заведомо ложных и недостоверных сведений, введя в заблуждение кредитора - ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» через ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16, 20.09.2012 заключил кредитный договор № 122003/0032 с ОАО «Российский сельскохозяйственный банк», который имел целевое назначение: на приобретение объектов недвижимости. В материалах дела имеются сведения о том, что после зачисления денежных средств по кредиту в размере 15 000 000 рублей на расчетный счет ООО «Саранск-Капитал», а именно 24.09.2012 фактический руководитель данного Общества Пескарев Е.А., получил реальную возможность ими распорядиться по своему усмотрению, перечислив всю сумму кредита в размере 15 000 000 рублей на свой личный счет, открытый в том же ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» якобы по договору купли-продажи объектов недвижимости: земельного участка и зданий склада и автосервиса. При этом подсудимый и до подписания кредитного договора, и после, заведомо не намеривался исполнить договорные обязательства по указанному кредитному договору, а так же по договору купли-продажи, заключенному между ООО «Саранск-Капитал» и им, как собственником заложенного по кредитному договору выше указанного недвижимого имущества, продолжая пользоваться и распоряжаться им. Тем самым, подсудимым были похищены денежные средства путем обмана, в особо крупном размере. Похищенными денежными средствами Пескарев Е.А. распорядился по своему усмотрению, причинив своими умышленными преступными действиями АО «Россельхозбанк» материальный ущерб на общую сумму 15 000 000 руб. 00 коп., что относится к особо крупному размеру.

Установленные обстоятельства подтверждаются: показаниями представителя потерпевшего Долгинина О.А., из которых следует, что ООО «Саранск-Капитал», в лице директора Свидетель №16, выступающее в качестве заемщика в кредитном договоре с АО "Россельхозбанк", при отсутствии реальной возможности исполнить принятые на себя обязательства, посредством получения целевого кредита на покупку недвижимого имущества у Пескарева Е.А., предоставив для этого заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовой и хозяйственной деятельности Общества, Свидетель №16 как поручитель и Пескарев Е.А. как залогодатель по договору ипотеки (залогу недвижимости) договорные обязательства по возврату кредита и процентов по нему не исполнили, заложенное имущество банку не передано, причиненный ущерб банку составляет в размере 15 000 000 рублей.

А так же показаниями свидетеля Свидетель №16, пояснившей, что, несмотря на формальное её принятие на должность директора ООО «Саранск-Капитал», фактическим единственным руководителем созданного Пескаревым Е.А. указанного Общества, выполняющим единолично управленческие функции и руководство финансово-хозяйственной деятельностью Общества, являлся именно Пескарев Е.А. Кредитный договор и договор поручительства, заключенные 20.09.2012 с ОАО «Россельхозбанк» и подписанные от её имени, как директора ООО «Саранск-Капитал» и как поручителя, она не заключала и не могла их подписать ввиду нахождения на стационарном лечении в связи с проведенной ей операцией.

Имеющимися в материалах дела сведениями (т.10 л.д.36, 101) подтверждается факт нахождения Свидетель №16 на стационарном лечении в ГБУЗ РМ «Ковылкинская ЦРБ» в период с 18.09.2012 по 09.10.2012.

Согласно учредительным документам ООО «Саранск-Капитал» и выпискам из ЕГРЮЛ указанного Общества (т.1 л.д.22-65, т.2 л.л.126-155), учредителями ООО «Саранск-Капитал» со дня его создания до дня прекращения, в период с 02.02.2011 по 09.02.2018, значатся Пескарев Е.А., Свидетель №7, Свидетель №9, Свидетель №19, руководителями (директорами) Общества – Свидетель №7, Свидетель №26, Свидетель №16, Свидетель №22, Свидетель №18

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что по предложению Пескарева Е.А. он был назначен директором ООО «Саранск-Капитал», но фактическим создателем и руководителем ООО «Саранск-Капитал» являлся Пескарев Е.А., который единолично осуществлял управленческие функции и руководство деятельностью данного Общества.

Согласно показаниям свидетелей Свидетель №18, Свидетель №22, Свидетель №10, данным в судебном заседании, оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №9, они никогда не были учредителями либо руководителями ООО «Саранск-Капитал», в его деятельности, в том числе: хозяйственно-финансовой, управленческо-распорядительной, на собраниях учредителей, никогда не участвовали, документов от имени ООО «Саранск-Капитал» не подписывали, об обстоятельствах получения данным Обществом кредита в размере 15 000 000 руб. им ничего не известно.

Из показаний свидетелей Свидетель №10, Свидетель №32, Свидетель №23, следует, что Свидетель №19, в силу своего состояния здоровья, возраста, уровня грамотности, не могла вести предпринимательскую и финансово-хозяйственную деятельность, быть учредителем каких-либо организаций и осуществлять их руководство.

Факт того, что именно Пескарев Е.А. являлся единственным фактическим руководителем ООО «Саранск-Капитал» при заключении кредитного договора с ОАО «Россельхозбанк» на сумму 15 000 000 руб., подтвержден также показаниями свидетеля Свидетель №3, пояснившей, что несмотря на то, что Свидетель №16 стала директором ООО «Саранск-Капитал, фактическим руководителем данного Общества являлся Пескарев Е.А., который в 2011-2012 годах являлся также руководителем ООО «Рыбкино», которое имело большие задолженности по кредитным договорам, денежными средствами всегда единолично распоряжался Пескарев Е.А.

Сам Пескарев Е.А., не отрицал в судебном заседании, что в 2011-2012 вопросами финансово-хозяйственной деятельности созданного им ООО «Саранск-Капитал», занимался именно он, он же был фактическим руководителем данного Общества, Свидетель №16 лишь формально была назначена директором ООО «Саранск-Капитал» на период оформления сделки купли-продажи принадлежащего ему недвижимого имущества и бизнеса.

Из показаний свидетеля Свидетель №12, следует, что им, Свидетель №9 и Пескаревым Е.А. был взят в аренду земельный участок с находившемся на нем зданием склада по адресу: <адрес>, на котором в 2009 году ими построено здание автосервиса, которое документально было оформлено на него, где он работал управляющим под руководством Пескарева Е.А. Примерно в 2011 году, ему стало известно, что Пескарев Е.А. собирается взять кредит в банке под залог земельного участка и находившихся на нем зданий склада и автосервиса. Опасаясь, что этот кредит Пескаревым Е.А. может быть оформлен на него (Свидетель №12), он уволился, по договору купли-продажи переоформив указанные объекты недвижимости в собственность Пескарева Е.А.

О том, что Пескарев Е.А. в 2011-2012 намеревался получить кредит в банке под залог своего имущества: земельного участка, зданий склада и автосервиса, расположенных по <адрес> знали так же Свидетель №10, Свидетель №22, Свидетель №12, Свидетель №9, о чем они сообщили в своих показаниях.

Свидетель Свидетель №8 показал, что с 2009 по 2015 годы работал в автосервисе по <адрес>, руководителем которого являлся Пескарев Е.А., за исключением непродолжительного времени, когда с осени 2012 до весны 2013 деятельностью автосервиса руководил Свидетель №10, взяв его в аренду. С весны 2013 года Пескарев Е.А. продолжил руководство автосервисом, являясь его владельцем.

Показаниями сотрудников Дополнительного офиса Мордовского регионального филиала АО "Россельхозбанк" - свидетелей: Свидетель №28, Свидетель №14, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №15, показавших о порядке проведения проверок по заявкам на получение денежных средств по кредитным договорам и способах выдачи денежных средств по кредитным договорам заемщиков. Представленные ООО «Саранск-Капитал» документы, необходимые для получения кредита свидетельствовали о возможности предоставления кредита в размере 15 000 000 рублей.

Показаниями свидетеля Свидетель №5, работавшего в 2012 управляющим в Дополнительном офисе МРФ АО «Россельхозбанк», который подтвердил свои показания, данные им на следствии, не исключая того, что кредитный договор для его подписания от лица заемщика и договор поручительства между Банком и Свидетель №16 были переданы им Пескареву Е.А. для подписания Свидетель №16, и тот принес в Дополнительный офис МРФ АО «Россельхозбанк» уже подписанные от лица Свидетель №16 указанные договоры.

Согласно выводам, изложенным в заключении эксперта № 1917 от 31.12.2020 (т.7 л.д.35-47), подписи от имени Свидетель №16, выполненные в: справке о финансовой состоянии субъектов малого и среднего предпринимательств ООО «Саранск-Капитал», заявке на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 17.09.2012, договоре № 122003/0032-9 поручительства физического лица от 20.09.2012, кредитном договоре №122003/0032 от 20.09.2012 выполнены не Свидетель №16, а другим лицом.

Свидетельскими показаниями Свидетель №7, в 2011году ставшего по предложению Пескарева Е.А. соучредителем ООО «Саранск-Капитал» и вышедшего из его состава в июле 2012 в связи с тем, что данное Общество не функционировало, никакой деятельности не осуществляло, прибыли не имело.

Согласно показаниям свидетелей: Свидетель №17, Свидетель №29, Свидетель №21, ООО «Саранск-Капитал» в период 2011-2012 годов не являлось дебитором либо кредитором руководимых ими предприятий: ОАО «Кирпич силикатный», ЗАО «Домострой» г.Саранск, финансово-хозяйственных отношений с данным Обществом не было.

Свидетель Свидетель №11 Д.А., являющийся конкурсными управляющим по делам о несостоятельности(банкротстве) СПЗССК «Заготовитель», ООО «Агро-Бранчеевка», в судебном заседании показал, что в переданных ему руководителем этих организаций Пескаревым Е.А. документах: описи имущества и имущественных правах организаций, приложении к заявлению о признании банкротом, сведения и документация о наличии кредиторской задолженности перед ООО «Саранск-Капитал» отсутствовали, ООО «Саранск-Капитал» не в кредиторах, не в дебиторах не значилось.

Свидетельскими показаниями Свидетель №2, подтвердившей, что факт взаимоотношений ООО «Саранск-Капитал» с контрагентами, с которыми сложились дебиторские и кредиторские задолженности в 2011-2012 годах не представилось возможным из-за отсутствия Общества по юридическому адресу, начиная с 3 квартала 2012 г. бухгалтерская отчетность ООО «Саранск-Капитал» в ИФНС России по Ленинскому району г.Саранска (по месту регистрации Общества), не составлялась и не сдавалась.

Показаниями свидетеля Свидетель №6 и произведенной ею оценкой рыночной стоимости объектов недвижимости – здания склада, здания автосервиса и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, изложенной в Отчете №55/2012 от 15.09.2012 (т.5 л.д.102-154), рыночная стоимость указанных объектов недвижимости была определена в общей сумме 36 319 000 рублей, при этом расчет производился в рамках сравнительного и доходного подходов, по просьбе представителя заказчика, который ввел специалистов Торгово-промышленной палаты и Банка в заблуждение относительно использования объектов недвижимости – зданий склада и автосервиса, оценка указанных зданий производилась поэтажно, то есть 1-е этажи оценивались как производственные помещения, 2-е – как торговые, тогда как 2-е этажи как торговые помещения не функционировали, в здании склада никакой деятельности не велось, а лишь только велись в их помещениях строительно-отделочные работы. В результате раздельной, поэтажной оценки рыночной стоимости зданий, их общая рыночная стоимость была значительно завышена.

Свидетель Свидетель №13 подтвердил, что при изучении отчета №55/2012 от 15.09.2012 об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, принадлежащих Пескареву Е.А., расположенных по адресу:.<адрес>, проводившей главным специалистом Торгово-промышленной палаты Республики Мордовия Свидетель №6 были обнаружены допущенные нарушения, рыночная стоимость здания склада, здания автосервиса и земельного участка, составляющая по отчету в общем размере 36 319 000 рублей, определена некорректно и является явно завышенной, как по каждому объекту, так и в общей сумме.

Согласно заключению строительно-технической экспертизы №2356/6-1 от 11.03.2021 рыночная стоимость объектов недвижимости, расположенных по адресу: <адрес>, по состоянию на 20.09.2012 составила: здания склада - 8 873 339, 30 руб., здания автосервиса - 2 801 496, 60 руб., земельного участка - 1 353 325 руб.

Свидетель Свидетель №27, допрошенная в судебном заседании по ходатайству стороны обвинения, показала, что, являясь заместителем начальника отдела по работе с проблемными активами в МРФ АО «Россельхозбанк», ей известно, что судебными-приставами возбуждено исполнительное производство по исполнению решения Ленинским районным судом г.Саранска Республики Мордовия о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное Пескаревым Е.А. имущество: земельный участок и два здания, в рамках которого, указанное имущество судебными приставами выставлялось на торги, которые не состоялись, имущество не реализовано. По предложению судебного пристава Банк дал согласие на принятие этого имущества в счет погашения задолженности и в настоящее время осуществляется комплекс процедур для его принятия взыскателем, требующих длительных временных и дополнительных финансовых затрат.

Свидетель Свидетель №20 – судебный пристав-исполнитель ОСП по Ковылкинскому району УФССП РФ по Республике Мордовия, допрошенная по ходатайству стороны защиты, показала, что в рамках возбужденного 24.09.2019 ОСП по Ковылкинскому району Республики Мордовия, исполнительного производства, по решению Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 15.12.2016 о солидарном взыскании с ООО «Саранск-Капитал», Свидетель №16 и Пескарева Е.А. задолженности по кредитному договору от 20.09.2012 в размере 25 136 256 руб. 71 коп. и обращении взыскания на заложенное имущество: здания склада, автосервиса и земельного участка по адресу: <адрес>, в целях реализации указанного имущества, назначались торги с оценкой имущества в 8 540 000 руб., которые не состоялись, указанное имущество 07.09.2020 было предложено кредитору, о чем Банком дано согласие и 17.06.2022 на основании Акта о передаче нереализованного имущества должника указанное имущество передано взыскателю. Постановление о прекращении исполнительного производства пока не вынесено по техническим причинам.

Оценивая выше указанные доказательства, судом отмечается, что показания представителя потерпевшего, вышеприведенных свидетелей последовательны, они соотносятся и дополняют друг друга. Отдельные незначительные неточности в показаниях данных свидетелей, выявленные в судебном заседании, являются несущественными, и не дают суду оснований признать указанные показания недостоверными, поскольку они не имеют существенных противоречий, подтверждаются другими собранными по делу доказательствам, в том числе: протоколами осмотров мест происшествий, в ходе которых осмотрены, в том числе, здание дополнительного офиса АО «Россельхозбанк», куда был представлен пакет документов для получения кредита ООО «Саранск-Капитал» и где заключен кредитный договор № 122003/0032 от 20.09.2012 между Банком и указанным Обществом, а так же земельный участок, здания склада и автосервиса, принадлежащие Пескареву Е.А., являющиеся предметами залога по договору об ипотеке №122003/0032-7 от 20.09.2012 к кредитному договору, на которых на момент осмотра, т.е. на 29.10.2020 какая-либо деятельность не велась; протоколом выемки, в ходе которого изъято кредитное досье ООО «Саранск-Капитал», в котором находятся документы, представленные Банку для получения денежных средств по кредитному договору на сумму 15 000 000 рублей, в том числе фиктивные учредительные и бухгалтерские документы данного Общества с указанием недостоверных сведений о наличии дебиторских и кредиторских задолженностей с юридическими лицами, представители которых опровергли эти сведения, указав, что никакой хозяйственно-финансовой деятельности с ООО «Саранск-Капитал» не велось; протоколами осмотра предметов в том числе, кредитного досье, из документов которого следует, что между АО «Россельхозбанк» и заемщиком ООО «Саранск-Капитал» в лице директора Свидетель №16 был заключен кредитный договор на сумму 15 000 000 рублей, а также в обеспечения данного договора были заключены: договор поручительства с Свидетель №16 и договор ипотеки (залога имущества) с Пескаревым Е.А.; решением Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия, свидетельствующим о ненадлежащем исполнении заемщиком, поручителем и залогодателем обязательств по кредитному договору в связи с отказом от исполнения обязанности; а также вышеуказанными письменными материалами уголовного дела и вещественными доказательствами, представленными стороной обвинения, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Причин, которые бы указывали на заинтересованность свидетелей в оговоре подсудимого, наличие неприязни между ними, судом не установлено. Сомневаться в показаниях свидетелей у суда оснований нет, поскольку все они были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, могли адекватно воспринимать обстоятельства, имеющие значение для дела и давать о них показания, в связи с чем, оснований не доверять сообщенным ими сведениям, не имеется.

Об объективности показаний указанных лиц свидетельствует и то, что они полностью подтверждаются полученными в соответствии с законом вышеуказанными письменными и вещественными доказательствами по делу в совокупности, с которыми, с достаточной полнотой воссоздают фактические обстоятельства дела, подтверждают наличие события преступления и виновность подсудимого в его совершении.

Письменные доказательства, а именно протоколы следственных и процессуальных действий, и иные приведенные выше документы суд признает допустимыми и достоверными, поскольку они получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства.

При этом письменные доказательства дополняют, уточняют показания указанных выше свидетелей, в связи с чем, во взаимосвязи изобличают Пескарева Е.А. в совершении преступления, описанного в установочной части приговора.

Заключения экспертов полностью отвечают требованиям ст. 204 УПК РФ, а также Федеральному Закону «О государственной судебно-экспертной деятельности в РФ». Экспертизы проведены экспертами, имеющими стаж работы по специальностям, указанным в них, они предупреждались об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ, их квалификация у суда сомнений не вызывает. Выводы экспертов являются ясными, понятными, научно обоснованными и убедительно аргументированными. Оснований ставить под сомнение изложенные в актах экспертиз выводы не имеется.

Оснований для исключения каких-либо из вышеприведенных доказательств, собранных в установленном законом порядке на предварительном следствии, признании их недопустимыми, не имеется.

Доводы адвоката Рябова О.А. о недопустимости в качестве доказательств по делу: протокола выемки от 01.09.2020 (т.4 л.д.100-104) и протокола осмотра предметов (документов) от 04.09.2020 (т.4 л.д.105-114), которыми изымалось и осматривалось кредитное досье ООО «Саранск-Капитал», ввиду отсутствия подлежащих приложению фотоснимков лица, выдавшего папку кредитного досье, содержащихся в папке документов, их описания при изъятии, отсутствия в папке нумерации страниц и описи документов, что не исключает выемку или замену некоторых документов в кредитном досье, не свидетельствуют о признании их таковыми.

Согласно показаниям представителя потерпевшего Долгинина О.А. кредитное досье ООО «Саранск-Капитал» было запрошено им из отдела сопровождения кредитных проектов МРФ АО «Россельхозбанк», где оно хранится, и предоставлено следователю в полной комплектации находившихся документов в папке серого цвета с соответствующей надписью. Папка с документами в его присутствии была упакована следователем в полимерный пакет, снабженный биркой с пояснительной надписью, подписями участвующих лиц, следователя, оттиском печати и составлен протокол выемки от 01.09.2020, в котором он расписался как лицо, участвующее при указанных процессуальных действиях.

Данный факт подтверждается и протоколом выемки от 01.09.2020 с прилагаемой к нему фототаблицей обзорного и узловых фотоснимков (т.4 л.д.100-104).

Согласно протоколу осмотра предметов (документов) (т 4. л.д.105-114), осмотр проводился 04.09.2020 в присутствии двоих понятых с разъяснением им их прав, обязанностей и ответственности, а так же порядка производства осмотра. В присутствии понятых был осмотрен полимерный пакет, опечатанный биркой с пояснительной надписью «кредитное досье «Саранск-Капитал» по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012», изъятое в ходе выемки 01.09.2020 в МРФ АО «Россельхозбанк», снабженный подписями участвующих лиц, следователя и оттиском печати. Пакет опечатан способом, исключающим доступ к содержимому без нарушения целостности упаковки. Целостность упаковки пакета не нарушена. При вскрытии пакета в нем оказалась папка серого цвета с соответствующей надписью и описанием содержащихся в ней документов с указанием количества листов тематического деления документов на блоки. Каких-либо замечаний или дополнений по осмотру документов от понятых, подписавших протокол, не поступило. К протоколу приложена фототаблица с обзорным снимком осматриваемой папки.

Нарушение требований ст. 176, 177, 182, 183 УПК РФ следователем не допущено и у суда не имеется оснований для признания их недопустимыми доказательствами.

Как и нет оснований сомневаться в заключении почерковедческой судебной экспертизы № 1917 от 31.12.2020, проведенной в рамках настоящего уголовного дела, установившей, что подписи от имени Свидетель №16 в справке о финансовом состоянии субъектов малого и среднего предпринимательства ООО «Саранск-Капитал», заявке на предоставление кредита (кредитной линии) ОАО «Россельхозбанк» от 17.09.2012, договоре № 122003/0032-9 поручительства физического лица от 20.09.2012, кредитном договоре № 122003/0032 от 20.09.2012 выполнены не Свидетель №16, а другим лицом (т. 7 л.д. 34-47).

Заключение по результатам назначенной в рамках рассматриваемого уголовного дела почерковедческой экспертизы дано тем экспертом, которому экспертиза поручена, имеющим высшее образование, соответствующие квалификацию и специальность, обладающего специальными познаниями в области исследования почерка и подписей, исследования документов и их реквизитов, технических средств, используемых для их изготовления и продолжительный стаж работы по экспертным специальностям. Достоверность заключения подтверждена подписью этого эксперта. Экспертное заключение, с изложенными в нем выводами, подписано экспертом, требования ст. ст. 195, 198 УПК РФ соблюдены.

Ссылка адвоката Толмачева С.В. на наличие судебного решения Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 15.12.2016, постановленного на основании двух почерковедческих экспертиз, проведенных в рамках гражданского дела, подтвердивших, что подписи в указанных документах, представленных в банк, принадлежат Свидетель №16, как на преюдицию и подтверждение доводов подсудимого о причастности Свидетель №16 к подготовке документов и предоставлению их в Банк для выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал», является несостоятельной.

Представленные стороной защиты заключения экспертов №2164/4-2 от 03.11.2016 и №15236 от 06.12.2016, как следует из решения Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия, были исследованы при разрешении гражданского спора и им дана соответствующая юридическая оценка при вынесении судебного решения.

Согласно статьи 90 УПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу приговором, за исключением приговора, постановленного судом в соответствии со статьей 226.9, 316 или 317.7 настоящего Кодекса, либо иным вступившим в законную силу решением суда, принятым в рамках гражданского, арбитражного или административного судопроизводства, признаются судом, прокурором, следователем, дознавателем без дополнительной проверки. При этом такие приговор или решение не могут предрешать виновность лиц, не участвовавших ранее в рассматриваемом уголовном деле.

Суд считает, что исследования подписи Свидетель №16, проведенные экспертами в рамках гражданского дела, не имеют значения для правильного рассмотрения и разрешения настоящего уголовного дела, поскольку обстоятельства, подлежащие доказыванию, предусмотренные ст. 73 УПК РФ, подлежат исследованию и оценке в соответствии с общими правилами доказывания в соответствии со ст. ст. 88, 90 УПК РФ.

Как указал Конституционный Суд РФ в своем постановлении от 21.12.2011 № 30-П «По делу о проверке конституционности положений статьи 90 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобой граждан В.Д. Власенко и Е.А. Власенко» пределы действия преюдициальности судебного решения объективно определяются тем, что установленные судом в рамках его предмета рассмотрения по делу факты в их правовой сущности могут иметь иное значение в качестве элемента предмета доказывания по другому делу, поскольку предметы доказывания в разных видах судопроизводства не совпадают, а суды в их исследовании ограничены своей компетенцией в рамках конкретного вида судопроизводства.

Поэтому в уголовном судопроизводстве результатом межотраслевой преюдиции может быть принятие судом данных только о наличии либо об отсутствии какого-либо деяния или события, установленного в порядке гражданского судопроизводства, но не его квалификация как противоправного, которая с точки зрения уголовного закона имеет место только в судопроизводстве по уголовному делу. Так, решение по гражданскому делу, возлагающее гражданско-правовую ответственность на определенное лицо, не может приниматься другим судом по уголовному делу как устанавливающее виновность этого лица в совершении уголовно наказуемого деяния и в этом смысле не имеет для уголовного дела преюдициального значения.

В уголовном судопроизводстве решается вопрос о виновности лица в совершении преступления и о его уголовном наказании. Имеющими значение для этого суда будут являться такие обстоятельства, подтверждающие установленные уголовным законом признаки состава преступления, без закрепления которых в законе деяние не может быть признано преступным. Это касается и формы вины как элемента субъективной стороны состава преступления, что при разрешении гражданского дела установлению не подлежит. Именно поэтому уголовно-правовая квалификация действий (бездействия) лица определяется исключительно в рамках процедур, предусмотренных уголовно-процессуальным законом, и не может устанавливаться в иных видах судопроизводства.

Заключением строительно-технической судебной экспертизы № 2356/6-1 от 11.03.2021, проведенной в рамках настоящего уголовного дела, установлена рыночной стоимости объектов недвижимости - здания склада, здания автосервиса, земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>, по состоянию на 20.09.2012, то есть на то время, которое учитывалось при оценке рыночной стоимости принадлежащих Пескареву Е.А. вышеуказанных объектов недвижимости, изложенной в Отчете № 55/2012, поэтому довод адвоката Толмачева С.В. о несоответствии рыночной стоимости указанных объектов недвижимости из-за их оценки в разные периоды времени, является ошибочным.

Не признавая себя виновным, подсудимый Пескарев Е.А. указывает, что по устной договоренности с Свидетель №10 он готов был продать Свидетель №10 принадлежащие ему земельный участок и здания склада и автосервиса вместе с ООО «Саранск-Капитал», о чем было вынесено соответствующее решение внеочередного собрания ООО «Саранск-Капитал» и им поручено оформление этой сделки Свидетель №16 и Свидетель №3 Намерение получить кредит в банке для покупки у него недвижимого имущества было у Свидетель №10, который при наличии у последнего многочисленных долгов перед банками и возбужденных в отношении него исполнительных производств, решил получить кредит через ООО «Саранск-Капитал», внедрив в указанное Общество в качестве учредителя, выкупившего 100% долю акций, родственницу жены Свидетель №19 Сам он никакого отношения к получению кредита в АО «Россельхозбанк» не имеет, принадлежащее ему недвижимое имущество он передал ООО «Саранск-Капитал».

Судом проверялась данная версия подсудимого, выслушаны представленные им свидетели, однако не нашла своего подтверждения и доказательств ей подсудимым суду нее представлено, напротив, опровергнута следующими доказательствами.

Свидетель Свидетель №10 как на следствии, так и в судебном заседании утверждал, что он только не продолжительное время арендовал у Пескарева Е.А. принадлежащие последнему объекты недвижимости: земельный участок и здания автосервиса и склада, разговора и намерений о их покупке у Пескарева Е.А. в свою собственность у него не было, как и не было намерений получать кредит в банке на их приобретение. Цель получения кредита Пескаревым или ООО «Саранск-Капитал» в Россельхозбанке ему не известна, он никакого отношения к ООО «Саранск-Капитал» не имеет.

Данные показания он подтвердил и на очной ставке с Пескаревым Е.А.

Свидетели Свидетель №16 и Свидетель №3 опровергли показания Пескарева Е.А. в части поручения им решения вопроса по оформлению сделки купли-продажи его недвижимого имущества Свидетель №10 О заключении договора купли-продажи, принадлежащего Пескареву недвижимого имущества, либо намерении его заключить, между Пескаревым и Свидетель №10 им ничего не известно.

Управляющий дополнительным офисом МРФ АО «Россельхозбанк» Свидетель №5, показал в судебном заседании, что Свидетель №10 не сам лично, не через ООО «Саранск-Капитал» по вопросу оформления кредита, в том числе на покупку недвижимости, в 2011-2012 в банк не обращался, заявок на получение кредита не подавал.

Допрошенные по ходатайству стороны защиты свидетели Свидетель №32, Свидетель №23, так же пояснили, что Свидетель №10 в течение полугода арендовал у Пескарева Е.А. принадлежащие последнему: земельный участок, здания склада и автосервиса, намерений приобрести в собственность это имущество Свидетель №10 не высказывал, никаких действий к этому не предпринимал, получить кредит на эти цели не пытался, в том числе, через ООО «Саранск-Капитал». Свидетель №19, в силу своего возраста, состояния здоровья, уровня грамотности не могла заниматься предпринимательской либо иной финансово-хозяйственной деятельностью и самостоятельно создавать коммерческие организации и руководить ими.

Суд, оценивая показания данных свидетелей, считает, что их показания не опровергают фактические установленные судом обстоятельства преступной деятельности Пескарева Е.А. и не подтверждают версию подсудимого Пескарева Е.А. о намерении Свидетель №10 приобрести принадлежащее ему имущество через ООО «Саранск-Капитал», внедрив в Общество в качестве учредителя родственницу жены Свидетель №19

Указанные свидетели, а также свидетель Свидетель №25, которая лишь подтвердила факт подписания ею у нотариуса письменного согласия на продажу её супругом Пескаревым Е.А. принадлежащего ему недвижимого имущества: земельного участка и зданий автосервиса и склада, расположенных по <адрес> и сообщила об услышанном ею разговоре между Пескаревым и Свидетель №9 о покупке Свидетель №10 указанного имущества, не располагая иными сведениями, не сообщили в суде какой-либо информации, которая опровергла бы выводы обвинения об умысле Пескарева Е.А. и характере совершенных им действий.

Получив денежные средства, выданные АО «Россельхозбанк» по кредитному договору и, переведя их со счета ООО «Саранск-Капитал» на свой личный счет, якобы по договору купли продажи недвижимого имущества: принадлежащих ему на праве собственности земельного участка и зданий автосервиса и склада, Пескарев Е.А. указанное имущество в собственность ООО «Саранск Капитал» не передал, регистрацию перехода права собственности не проконтролировал, продолжая пользоваться им, как своим собственным.

Свидетель Свидетель №24, допрошенный по ходатайству стороны защиты, подтвердил в судебном заседании, что из-за трудного финансового положения, по ходатайствам заемщика неоднократно предоставлялась отсрочка платежей по кредиту, затем платежи вообще прекратились; по договору купли-продажи земельного участка, зданий склада и автосервиса, на приобретение которых выдавался кредит, фактической передачи имущества, регистрации перехода права собственности от Пескарева к ООО «Саранск-Капитал» не было.

Согласно показаниям свидетеля Свидетель №8, работавшего слесарем в автосервисе в период с 2009 по 2015 год, за всё время его работы в указанный период сервисом руководил Пескарев, за исключением периода времени с осени 2012 до весны 2013, когда руководителем был Свидетель №10, после ухода которого Пескарев Е.А. продолжил осуществлять руководство, занимался приемом и увольнением работников, забирал выручку. После его увольнения в 2015 году, автосервис продолжал работать.

Данный факт подтвердил и свидетель Свидетель №22, дополнив, что в 2015 году он арендовал автосервис у Пескарева Е.А., оплачивая ему арендную плату. В 2015 году он уволился в связи с занятием другим видом деятельности.

Не нашли своего подтверждения доводы подсудимого, его защитников Рябова О.А., Толмачева С.В., Лисина В.А. об оправдании подсудимого Пескарева Е.А. в совершенном им преступлении, в связи с отсутствием в его действиях вины, а следовательно, состава преступления. Которые указали, что для обеспечения кредитных обязательств Пескаревым Е.А. с Банком был заключен договор об ипотеке объектов недвижимости: принадлежащих ему зданий автосервиса, склада и земельного участка. Решением Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 15.12.2016 обращено взыскание образовавшейся задолженности по кредитному договору ООО «Саранск-Капитал» на предметы залога и определен способ реализации данных предметов залога путем продажи с публичных торгов, которые не состоялись и банк принял указанное имущество на свой баланс. Таким образом, невозможно говорить о том, что подсудимым безвозмездно получены денежные средства по договору.

При рассмотрении данных доводов судом отмечается, что Пескареву Е.А. вменяется хищение денежных средств банка в размере 15 000 000 рублей, то есть всей полученной суммы кредита, выдаваемый ООО «Саранск-Капитал» кредит имел целевое назначение и предоставлялся на покупку недвижимого имущества: зданий автосервиса, склада и земельного участка. При этом, реализация данного имущества, а также взыскание с ООО «Саранск-Капитал», Свидетель №16 и Пескарева Е.А. задолженности по основному долгу, штрафным санкциям и процентам по кредитному договору в размере 25136256 руб. 71 коп. установлена в рамках гражданской - правовой ответственности. Даже полное погашение кредита, либо полное обращение взыскания на залоговое имущество недобросовестного заемщика не исключает уголовную ответственность за его незаконное получение. Согласно показаниям свидетелей Свидетель №27 и Свидетель №20, в настоящее время данное имущество не реализовано, сведений о погашении образовавшейся задолженности не имеется, суду не представлено. При этом в соответствии с положениями ч. 3 ст. 15 УПК РФ суд не является органом уголовного преследования, не выступает на стороне обвинения или стороне защиты. Суд создает необходимые условия для исполнения сторонами их процессуальных обязанностей и осуществления предоставленных им прав.

Передача имущества произведена судебным приставом-исполнителем в рамках исполнения судебного решения, в результате ареста и изъятия у Пескарева Е.А. принадлежащего ему недвижимого имущества, на которое обращено взыскание, а не в добровольной передаче его Пескаревым Е.А. ООО «Саранск-Капитал», в этой связи доводы защиты об исполнении своих обязательств Пескаревым Е.А. по передаче имущества по договору купли- продажи, являются несостоятельными.

Довод защиты о причастности к подготовке документов и предоставлению их в Банк для выдачи кредита ООО «Саранск-Капитал» Свидетель №16 и Свидетель №3, ссылаясь на показания свидетелей Свидетель №5 и Свидетель №28, видевших их в банке, суд не рассматривает, относясь к показаниям указанных свидетелей в этой части критически, поскольку они построены на предположениях указанных лиц, достоверные обстоятельства которых они с истечением времени не помнят, о чем ими заявлено в судебном заседании. По данному уголовному делу органами следствия не установлены лица, подготовившие документы бухгалтерской отчетности, недостоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ООО «Саранск-Капитал», которые предоставлены в Банк с заявкой на получение кредита. Вместе с тем, материалы дела содержат сведения о выделении в отдельное производство материалов уголовного дела и передаче сообщений о преступлении по подведомственности для их проверки соответствующими органами, в том числе для проверки указанного довода и установления лиц, причастных к преступлению.

Не установление следствием лиц, причастных к составлению бухгалтерских и иных документов, необходимых предоставлению в банк для получения кредита, не освобождает подсудимого Пескарева Е.А. от ответственности за содеянное.

Согласно разработанной подсудимым мошеннической схемы, подсудимый, изначально имея прямонаправленный умысел на хищение чужого имущества, а именно денежных средств, при помощи неустановленных следствием лиц, не владеющих преступными намерениями подсудимого, изготовил и предоставил Банку заведомо подложные и недостоверные документы об истинных намерениях использования денежных средств и финансовом благополучии заемщика, в роли которого, созданное им ООО «Саранск-Капитал», фактическим единоличным руководителем, выполняющим управленческие функции и руководство финансово-хозяйственной деятельностью которого являлся он, выступало лишь формально. При этом Пескарев Е.А. понимал и осознавал, что ООО «Саранск-Капитал», как заемщик, объективно не могло исполнить принятые на себя обязательства по кредиту, оформленному на него, поскольку никакой деятельности оно не вело, финансовыми средствами и возможностями для погашения кредита не располагало. Денежные средства в сумме 15 000 000 рублей, зачисленные на счет ООО «Саранск-Капитал», Пескарев Е.А. обратил в свою пользу, перечислив всю сумму на свой расчетный счет, распорядившись ими по своему усмотрению; недвижимое имущество, на приобретение которого оформлялся целевой кредит, по договору купли- продажи им покупателю не документально, не фактически не передано, что свидетельствует о том, что подсудимый реализовал свой преступный умысел, а потому, совершенное им преступление является оконченным.

Суд считает доказанным, что преступление подсудимый совершил с прямым умыслом, т.к., совершая незаконные действия, подсудимый осознавал общественную опасность своих действий, предвидел неизбежность наступления в результате этих действий общественно опасных последствий и желал их наступления.

Таким образом, суд считает доказанной вину Пескарева Е.А. в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере, и иной квалификации действия подсудимого не подлежат, поэтому просьба подсудимого и его защитников об оправдании не подлежит удовлетворению.

Давая правовую оценку действиям подсудимого Пескарева Е.А. и, решая вопрос квалификации, содеянного им, суд исходит из признанных доказанными фактических обстоятельств уголовного дела.

Из положений Уголовного кодекса Российской Федерации следует, что мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам, либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами.

При этом обман, как способ совершения хищения, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных данных, не соответствующих действительности сведений, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение. Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям и намерениям.

По смыслу закона, мошенничество признается оконченным с момента, когда указанное имущество поступило в незаконное владение виновного, и он получил реальную возможность пользоваться или распорядиться им по своему усмотрению.

Таким образом, оценив представленные сторонами доказательства, суд приходит к выводу о необходимости квалификации действий подсудимого Пескарева Е.А. по части четвертой статьи 159 УК Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Определяя размер похищенного, по части четвертой статьи 159 УК Российской Федерации, как особо крупный, суд исходит из его фактического размера 15 000 000 рублей, а также требований закона, позволяющего отнести размер похищенного к особо крупному.

При назначении наказания, суд в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений в силу статей 6, 60 Уголовного кодекса Российской Федерации учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2015 г. № 58 «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания» степень общественной опасности преступления устанавливается судом в зависимости от конкретных обстоятельств содеянного, в частности от характера и размера наступивших последствий, способа совершения преступления, роли подсудимого в преступлении, совершенном в соучастии, от вида умысла (прямой или косвенный) либо неосторожности (легкомыслие или небрежность)».

Оценивая личность подсудимого, суд учитывает что Пескарев Е.А. зарегистрирован в <адрес> с семьёй: женой и <данные изъяты> (т.13 л.д.21, 36), фактически с 2018 проживает по адресу: <адрес> (т.13 л.д.38), замечаний и жалоб на него в администрации сельских поселений как по месту регистрации, так и по месту фактического проживания, не поступало (т.13 л.д.35,38), ранее не судим, к админист-ративной ответственности не привлекался (т.13 л.д.30-33), депутатом не является (т.13 л.д.35), на учете у врачей нарколога и психиатра по месту регистрации не состоит (т.13 л.д.27), <данные изъяты>, в 2012 году присвоено звание «Лауреат премии Главы Республики Мордовия» (т.16 л.д.81).

<данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Пескарева Е.А. в соответствии с частью второй статьи 61 УК Российской Федерации суд признает: привлечение к уголовной ответственности впервые, отсутствие фактов привлечения к административной ответственности, положительные характеристики личности, наличие наград, его состояние здоровья.

Обстоятельств, отягчающих наказание Пескарева Е.А. предусмотрен-ных статьей 63 УК Российской Федерации, судом не установлено.

Совершенное Пескаревым Е.А. преступление относится к категории умышленных тяжких преступлений.

Учитывая наличие смягчающих наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд принимает во внимание, что в соответствии с частью шестой статьи 15 УК Российской Федерации вправе изменить категорию преступлений на менее тяжкую. Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенного Пескаревым Е.А. преступления и степень его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Принимая во внимание всю совокупность изложенных обстоятельств, учитывая обстоятельства совершенного преступления, его общественную опасность, личность подсудимого, суд приходит к выводу, что исправление подсудимого невозможно без его изоляции от общества и назначает ему наказание в виде лишения свободы в пределах санкции ч.4 ст.159 УК Российской Федерации.

При этом при определении срока наказания, суд учитывает обстоятельства совершенного преступления, размер причиненного ущерба, наличие совокупности обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Безусловных оснований полагать, что исправление Пескарева Е.А.- формирование у него уважительного отношения к обществу, труду, нормам, правилам и традициям человеческого общежития - может быть успешно достигнуто при условном осуждении, предусмотренном ст.73 УК РФ, с учетом личности подсудимого и обстоятельств совершенного им преступления, не имеется

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами совершенного подсудимым преступления, его поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, которые бы существенно уменьшали степень общественной опасности преступления, судом не установлено, в связи, с чем оснований для применения положений ч.1 ст. 64 УК Российской Федерации при назначении наказания Пескареву Е.А., суд не находит.

Оснований для назначения подсудимому Пескареву Е.А. более мягких видов наказаний, чем реальное лишение свободы, суд не находит, так как это не будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Не находит суд и оснований для применения положений статьи 53.1 УК РФ, и замене осужденному наказания в виде лишения свободы принудительными работами, так как это не будет способствовать восстановлению социальной справедливости, исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений.

Санкция части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Суд находит справедливым для достижения целей наказания назначения дополнительного наказания в виде штрафа, поскольку преступление, предусмотренное ч. 4 ст. 159 УК РФ совершено подсудимым в целях получения материальной выгоды.

Учитывая обстоятельства дела, личность подсудимого, оценив условия жизни подсудимого и его семьи, его материальное и социальное положение, возраст, наличие двоих малолетних детей, смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не назначать Пескареву Е.А.. дополнительное наказание в виде ограничения свободы, а так же дополнительное наказание в соответствии с ч.3 ст. 47 УК РФ.

Определяя размер штрафа, суд учитывает возраст, трудоспособность подсудимого, уровень его дохода, а так же влияние наказания на условия жизни его семьи.

Данное наказание, по мнению суда, будет соответствовать характеру и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного, а также сможет обеспечить достижение целей наказания, предусмотренных частью второй статьи 43 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Назначаемое наказание, по мнению суда, не отразится негативно на жизни семьи подсудимого.

В соответствии с п. «б» ч.1 ст. 58 УК РФ суд назначает Пескареву Е.А. отбывание наказания в исправительной колонии общего режима, как мужчине, осужденному к лишению свободы за совершение тяжкого преступления, ранее не отбывавшего лишение свободы.

С учетом назначения Пескареву Е.А. наказания в виде лишения свободы с отбыванием в исправительном учреждении и личности последнего, меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении подсудимого следует изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взяв его под стражу в зале суда.

Срок отбытия наказания Пескареву Е.А. подлежит исчислению со дня вступления приговора в законную силу, при этом следует зачесть Пескареву Е.А. время содержания под стражей по данному уголовному делу с 29 июля 2022 года по день вступления приговора в законную силу, из расчета, согласно п. «б» ч. 3.1 ст.72 УК РФ, один день содержания под стражей за полтора дня колонии общего режима.

Суд принимает во внимание, что по данному делу в части гражданского иска принято решение Ленинского районного суда г.Саранска Республики Мордовия от 15.12.2016 года о взыскании задолженности по кредитному договору в сумме 25136256 руб. 71 коп., в которую включена и задолженность по основному долгу в размере 15 000 000 рублей, с обращением взыскания на заложенное имущество, которое, согласно показаниям свидетеля Свидетель №20, передано кредитору, следовательно, часть материального ущерба ответчиком возмещена, а поэтому суд без отложения данного дела лишен возможности произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, вследствие чего исходя из требований ч. 2 ст. 309 УПК РФ считает необходимым гражданский иск МРФ ОАО «Россельхозбанк» к Пескареву Е.А. оставить без рассмотрения, но признать за гражданским истцом право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Разрешая вопрос о взыскании процессуальных издержек, суд учитывает положения статьи 131, части первой статьи 132 УПК РФ, согласно которым процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

В соответствии с ч. 5 ст. 50 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если адвокат участвует в судебном разбирательстве по назначению суда, расходы на оплату его труда компенсируются за счет средств федерального бюджета.

Согласно ч.ч. 2, 4 ст. 132 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд вправе взыскать с осужденного процессуальные издержки, выплаченные защитнику, за исключением случая, когда подсудимый заявил об отказе от защитника, однако отказ не был удовлетворен и защитник участвовал в уголовном деле по назначению.

Учитывая, что защитник Лисин В.А.. участвовал по назначению суда, без заключения соглашения на оплату своего труда, подсудимым был заявлен отказ от указанного защитника, который не был удовлетворен судом и защитник Лисин В.А. фактически был занят выполнением поручения по данному делу в течение 12 дней, вознаграждение адвокату следует произвести из расчета 1930 рублей за 1 день участия, а всего в размере 23160 рублей за счет средств федерального бюджета без взыскания судебных издержек с подсудимого.

Вопрос о вещественных доказательств по делу подлежит разрешению в соответствии с частью третьей статьи 81 УПК Российской Федерации.

С учетом изложенного и руководствуясь статьями 307, 308, 309 УПК Российской Федерации, суд,

п р и г о в о р и л:

Пескарева Е.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью четвертой статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года со штрафом в размере 900000 (девятьсот тысяч) рублей с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Наказание в виде штрафа в размере 900000 рублей исполнять самостоятельно.

Меру пресечения Пескареву Е.А. с подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу изменить на заключение под стражу.

Взять Пескарева Е.А. под стражу в зале суда.

Срок наказания Пескареву Е.А. исчислять со дня вступления приговора в законную силу, зачесть Пескареву Е.А. время содержания под стражей по данному уголовному делу с 29 июля 2022 года по день вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня колонии общего режима.

Отнести расходы по возмещению процессуальных издержек, связанных с участием в судебном производстве по уголовному делу, адвоката Коллегии адвокатов №2 Адвокатской палаты Республики Мордовия Лисина Владимира Алексеевича за 12 дней участия в размере 23160 (двадцать три тысячи сто шестьдесят) рублей за счёт средств федерального бюджета.

Признать за гражданским истцом МРФ ОАО «Россельхозбанк» право на удовлетворение гражданского иска, в части взыскания, причиненного ему действиями подсудимого, ущерба и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Республике Мордовия (Следственное управление Следственного комитет Российской Федерации по Республике Мордовия, л/с 04091А58670); р/с 40101810900000010002 в Отделении – НБ Республики Мордовия, БИК 048952001, код дохода 41711621010016000140, ИНН 1326217427, КПП 132601001, ОГРН 1111326000026, ОКТМО 89701000.

По вступлении приговора в законную силу, вещественное доказательство: кредитное досье ООО «Саранск-Капитал» по кредитному договору № 122003/0032 от 20.09.2012 на сумму 15 000 000 рублей, в папке серого цвета, находящееся при материалах уголовного дела - возвратить в Мордовский региональный филиал АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Республика Мордовия, г. Саранск. ул. Советская, д. 47а.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Мордовия через Ковылкинский районный суд Республики Мордовия в течение 10 суток со дня вынесения, а осужденным Пескаревым Е.А., содержащимся под стражей, в тот же срок со дня получения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы и (или) представления осужденный вправе ходатайствовать об ознакомлении с материалами уголовного дела, о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также об участии адвоката в суде апелляционной инстанции для защиты своих интересов.

Судья Ковылкинского районного суда

Республики Мордовия Л.В.Артемкина