Решение от 12.10.2021 по делу № 33-4722/2021 от 22.09.2021

Судья Смыкова Ю.А. №2-2552/2020

УИД 35RS0010-01-2020-001786-93

ВОЛОГОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 12 октября 2021 года № 33-4722/2021

г. Вологда

Судебная коллегия по гражданским делам Вологодского областного суда в составе

председательствующего Викторова Ю.Ю.,

судей Ширяевской Е.С., Федосеевой О.А.

при секретаре Кудряшовой Е.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Якуниной Д.Ю. на решение Вологодского городского суда Вологодской области от 05.08.2020 в редакции определения Вологодского городского суда Вологодской области об исправлении описки от 07.08.2020.

Заслушав доклад судьи Вологодского областного суда Викторова Ю.Ю., судебная коллегия

установила:

13.02.2020 Дубиковский Д.Ю. обратился в суд с иском к Ельцову С.А., Якуниной Д.Ю., Кругленкову Р.Л., и, ссылаясь на то, что <ДАТА> ответчики получили от него в долг по расписке заем в размере 100000 рублей, однако в согласованный сторонами срок до <ДАТА> деньги не вернули, просил взыскать с них солидарно основной долг в размере 100000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата по статье 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) за период с <ДАТА> по <ДАТА> в размере 24148 рублей 81 копейка, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 3684 рубля.

11.03.2020 Дубиковский Д.Ю. обратился в суд с иском к Ельцову С.А., Якуниной Д.Ю., и, ссылаясь на то, что <ДАТА> ответчики получили от него в долг по расписке заем в размере 150000 рублей, однако в согласованный сторонами срок до <ДАТА> деньги не вернули, просил взыскать с них солидарно основной долг в размере 150000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата по статье 395 ГК РФ за период с <ДАТА> по <ДАТА> в размере 36180 рублей, а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 4925 рублей.

Определением суда от 27.07.2020 дела объединены в одно производство.

Решением Вологодского городского суда Вологодской области от 05.08.2020 в редакции определения об исправлении описки от 07.08.2020 с Ельцова С.А., Якуниной Д.Ю. в солидарном порядке в пользу Дубиковского Д.Ю. взысканы проценты за пользование по статье 395 ГК РФ по договору займа от <ДАТА> в сумме 8708 рублей 86 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в сумме 400 рублей.

С Ельцова С.А., Якуниной Д.Ю., Кругленкова Р.Л. в солидарном порядке в пользу Дубиковского Д.Ю. взысканы основной долг по договору займа от <ДАТА> в сумме 74501 рубль 54 копейки, проценты за пользование по статье 395 ГК РФ в сумме 20 369 рублей 17 копеек, расходы по уплате государственной пошлины – 3 046 рублей 12 копеек.

В удовлетворении остальной части заявленных требований Дубиковскому Д.Ю. отказано.

В апелляционной жалобе и дополнениях к нейЯкунина Д.Ю. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований. В обоснование указывает, что в материалы дела представлены бесспорные доказательства, подтверждающие частичное исполнение Якуниной Д.Ю. и Ельцовым С.А. обязательств по договору займа от <ДАТА> и полное исполнение обязательств по договору займа от <ДАТА>. Платежи от <ДАТА> на сумму 10000 рублей и от <ДАТА> на сумму 90000 рублей следовало отнести в счет полного погашения задолженности по договору займа от <ДАТА>. Указание в платежных документах сведений о назначении платежа не является обязательным при расчетах между физическими лицами. По договору займа от <ДАТА> возвращено ответчиками 82500 рублей, остаток долга составляет 67500 рублей. Платежи от <ДАТА> на сумму 14000 рублей и от <ДАТА> на сумму 18000 рублей следовало отнести к исполнению обязательств по договору от <ДАТА>, спор о взыскании задолженности по которому рассматривался мировым судьей Вологодской области по судебному участку №... в рамках дела №.... Суд неправомерно вышел за пределы исковых требований и взыскал с ответчиков проценты за пользование денежными средствами, несмотря на то, что такие требования истцом не заявлялись. Истцом не представлено доказательств возвращения ответчикам оригиналов расписок, в связи с чем ответчиками обоснованно задержано погашение остатка долга в размере 67500 рублей. Невозвращение истцом оригиналов расписок свидетельствует о его недобросовестном поведении. Суд неправомерно не принял во внимание доказательства перечисления в счет погашения обязательств по договорам займа с банковской карты Якунина Ю.Ю. на счет Дубиковского Д.Ю.

Стороны, надлежащим образом извещенные о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, о причинах, препятствующих явке, суду не сообщили.

Оценив собранные по делу доказательства, проверив законность и обоснованность судебного акта в пределах доводов, изложенных в апелляционной (частной) жалобе и дополнениях к ней, судебная коллегия находит решение суда подлежащим изменению в части размеров взысканных сумм в связи нарушением судом первой инстанции норм процессуального права (пункт 4 части 1 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Разрешая спор, суд первой инстанции руководствовался положениями статьи 319, пункта 3 статьи 319.1, статьи 395, пункта 1 статьи 807, статьи 808, пункта 3 статьи 809, пункта 1 статьи 810, пункта 1 статьи 812 ГК РФ в редакции, действовавшей на момент заключения договора, и исходил из того, что путем составления расписок между истцом и ответчиками заключено два договора займа, обязательства по которым ответчиками надлежащим образом не исполнялись, что является основанием для взыскания с ответчиков невыплаченной суммы задолженности по основному долгу, процентов за пользованием чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ, а также предусмотренных законом процентов за пользование займом, несмотря на то, что истец о взыскании этих процентов и не просил. Определяя размер подлежащей взысканию задолженности по каждому из договоров займа, суд исходил из того, что при отсутствии в платежных документах указания на обязательство, в счет исполнения которого эти платежи осуществлялись, данные платежи должны в первую очередь засчитываться в счет исполнения договора займа, по которому срок исполнения обязательств наступил раньше (договор займа <ДАТА>), при этом сначала уплаченные суммы подлежат зачету в счет погашения процентов, а затем - основного долга.

С выводами суда первой инстанции о необходимости взыскания с ответчиков процентов по договору займа, требований о взыскании которых истец не заявлял, судебная коллегия согласиться не может, и в этой связи соответствующий довод апелляционной жалобы о нарушении судом норм процессуального права заслуживает внимания.

Что касается остальных выводов суда, то они соответствуют требованиям действующего законодательства, обстоятельствам дела и являются правильными.

Судом установлено, что <ДАТА> Дубиковский Д.Ю. (заимодавец) и Ельцов С.А., Якунина Д.Ю. (заемщики) путем составления расписки заключили договор займа, из содержания которого следует, что заимодавец передал заемщикам денежные средства в размере 150 000 рублей, а заемщики обязались вернуть их в срок до <ДАТА>.

<ДАТА> Дубиковский Д.Ю. (заимодавец) и Ельцов С.А., Якунина Д.Ю., Кругленков Р.Л. (заемщики) путем составления расписки заключили договор займа, по условиям которого, заимодавец передал заемщикам денежные средства в размере 100 000 рублей, а заемщики обязались вернуть их в срок до <ДАТА>.

Факты исполнения займодавцем обязательств по передаче заемщикам денежных средств подтверждаются соответствующими расписками.

В 2016-2018 годах заемщиками на счет Дубиковского Д.Ю. без указания в платежных документах наименования конкретного обязательства (договора займа) внесены следующие платежи - с карты Якуниной Д.Ю.: <ДАТА> – 5 000 рублей, <ДАТА> – 14000 рублей, <ДАТА> – 3 000 рублей, <ДАТА>- 18000 рублей, <ДАТА> – 7 000 рублей, <ДАТА> – 5000 рублей, <ДАТА> – 2 500 рублей, <ДАТА> – 10000 рублей, <ДАТА> – 3 000 рублей, <ДАТА> – 90000 рублей, <ДАТА> – 8 000 рублей, <ДАТА> – 2 000 рублей; с карты Ельцова С.А: <ДАТА> – 25000 рублей, <ДАТА> – 5000 рублей.

В пункте 1 статьи 809 ГК РФ, который применил суд первой инстанции, указано, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Однако пунктом 3 статьи 196 ГК РФ, требования которого нарушил суд первой инстанции, установлено, что суд принимает решение по заявленным истцом требованиям и может выйти за пределы этих требований только в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Из искового заявления усматривается, что истец заявлял требования о взыскании основного долга и процентов за пользование чужими денежными средствами, предусмотренных статьей 395 ГК РФ, требований о взыскании с ответчиков процентов за пользование займом, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, не заявлял, при этом действующее законодательство не предусматривает возможность выхода за пределы заявленных требований по спорам, вытекающим из договоров займа.

С учетом изложенного у суда первой инстанции не имелось оснований для распределения внесенных ответчиками платежей в счет погашения задолженности по процентам за пользование займами, а, следовательно, все уплаченные ответчиками денежные суммы должны были быть направлены на погашение основного долга с учетом требований статьи 319.1 ГК РФ, то есть в первую очередь в счет исполнения обязательств, срок исполнения которых истекает <ДАТА> (договор от <ДАТА>), а затем - в счет погашения обязательств, срок исполнения которых истекает <ДАТА> (договор от <ДАТА>).

При таком исчислении на момент рассмотрения дела основной долг по договору займа от <ДАТА> будет являться полностью погашенным, а остаток основного долга по договору займа от <ДАТА> составит 52 500 рублей.

Пунктом 1 статьи 395 ГК РФ установлено, что в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи (пункт 6 статьи 395 ГК РФ).

По смыслу приведенных норм закона проценты, предусмотренные статьей 395 ГК РФ, начисляются с момента истечения срока для исполнения обязательства.

Срок исполнения обязательств по договору от <ДАТА> истек 10.12.2016, следовательно с 11.12.2016 истец вправе требовать взыскания с ответчиков Ельцова С.А. и Якуниной Д.Ю. процентов за пользование чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ.

Так, при сумме задолженности150 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (2 дн.): 150 000 x 2 x 10% / 366 =81 рубль 97 копеек;

<ДАТА> – погашение задолженности 5000 рублей;

при сумме задолженности145 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (19 дн.): 145 000 x 19 x 10% / 366 =752 рубля 73 копейки;

при сумме задолженности145 000руб. проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (21 дн.): 145 000 x 21 x 10% / 365 =834 рубля 25 копеек;

<ДАТА> – погашение задолженности 14000 рублей;

при сумме задолженности131 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (26 дн.): 131 000 x 26 x 10% / 365 =933 рубля 15копеек;

16.02.2017– погашение задолженности 3000 рублей;

при сумме задолженности128 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (4 дн.): 128 000 x 4 x 10% / 365 =140 рублей 27 копеек;

20.02.2017– погашение задолженности 18000 рублей;

при сумме задолженности110 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (11 дн.): 110 000 x 11 x 10% / 365 =331 рубль 51 копейка;

<ДАТА> – погашение задолженности 7000 рублей;

при сумме задолженности103 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (23 дн.): 103 000 x 23 x 10% / 365 =649 рублей 04 копейки;

при сумме задолженности103 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (20 дн.): 103 000 x 20 x 9,75% / 365 =550 рублей 27 копеек;

15.04.2017– погашение задолженности 5000 рублей;

при сумме задолженности98 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (16 дн.): 98 000 x 16 x 9,75% / 365 =418 рублей 85 копеек;

при сумме задолженности98 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (48 дн.): 98 000 x 48 x 9,25% / 365 =1192 рубля 11 копеек;

при сумме задолженности98 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (20 дн.): 98 000 x 20 x 9% / 365 =483 рубля 29 копеек;

08.07.2017– погашение задолженности 2 500 рублей;

при сумме задолженности95 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (30 дн.): 95 500 x 30 x 9% / 365 =706 рублей 44копейки;

07.08.2017– погашение задолженности 10 000 рублей;

при сумме задолженности85 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (26 дн.): 85 500 x 26 x 9% / 365 =548 рублей 14 копеек;

02.09.2017– погашение задолженности 3 000 рублей;

при сумме задолженности82 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (1 дн.): 82 500 x 1 x 9% / 365 =20 рублей 34 копейки;

03.09.2017– погашение задолженности 90 000 рублей.

Итоговая сумма процентов за пользование чужими денежными средствами по договору займа от <ДАТА> составит 7642 рубля 36 копеек.

Срок исполнения обязательств по договору от <ДАТА> истек 31.12.2016, следовательно с 01.01.2017 истец вправе требовать взыскания с ответчиков Ельцова С.А., Кругленкова Р.Л. и Якуниной Д.Ю. процентов за пользование чужими денежными средствами по статье 395 ГК РФ.

Так, при сумме задолженности100 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (85 дн.): 100 000 x 85 x 10% / 365 =2328 рублей 77 копеек;

при сумме задолженности100 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (36 дн.): 100 000 x 36 x 9,75% / 365 =961 рубль 64 копейки;

при сумме задолженности100 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (48 дн.): 100 000 x 48 x 9,25% / 365 =1216 рублей 44 копейки;

при сумме задолженности100 000рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (77 дн.): 100 000 x 77 x 9% / 365 =1898 рублей 63копейки;

<ДАТА> – погашение задолженности 7500 рублей;

при сумме задолженности92 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (14 дн.): 92 500 x 14 x 9% / 365 =319 рублей 32 копейки;

при сумме задолженности92 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (42 дн.): 92 500 x 42 x 8,50% / 365 =904 рубля 73копейки;

при сумме задолженности92 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (12 дн.): 92 500 x 12 x 8,25% / 365 =250 рублей 89 копеек;

<ДАТА> – погашение задолженности 8000 рублей;

при сумме задолженности84 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (1 дн.): 84 500 x 1 x 8,25% / 365 =19 рублей 10 копеек;

<ДАТА> – погашение задолженности 2000 рублей;

при сумме задолженности82 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (36 дн.): 82 500 x 36 x 8,25% / 365 =671 рубль 30 копеек;

при сумме задолженности82 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (56 дн.): 82 500 x 56 x 7,75% / 365 =980 рублей 96 копеек;

при сумме задолженности82 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (42 дн.): 82 500 x 42 x 7,50% / 365 =711 рублей 99 копеек;

при сумме задолженности82 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (10 дн.): 82 500 x 10 x 7,25% / 365 =163 рубля 87 копеек;

<ДАТА> – погашение задолженности 25000 рублей;

при сумме задолженности57 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (37 дн.): 57 500 x 37 x 7,25% / 365 =422 рубля 59 копеек;

<ДАТА> – погашение задолженности 5000 рублей;

При сумме задолженности52 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (128 дн.): 52 500 x 128 x 7,25% / 365 =1334 рубля 79копеек;

при сумме задолженности52 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (91 дн.): 52 500 x 91 x 7,50% / 365 =981 рубль 68 копеек;

при сумме задолженности52 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (182 дн.): 52 500 x 182 x 7,75% / 365 =2028 рублей 80 копеек;

при сумме задолженности52 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (42 дн.): 52 500 x 42 x 7,50% / 365 =453 рубля 08 копеек;

при сумме задолженности52 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (12 дн.): 52 500 x 12 x 7,25% / 365 =125 рублей 14 копеек;

при сумме задолженности52 500рублей проценты за пользование чужими денежными средствами составляют: с <ДАТА> по <ДАТА> (49 дн.): 52 500 x 49 x 7% / 365 =493 рубля 36 копеек.

Таким образом, итоговая сумма остатка по основному долгу по договору займа от <ДАТА> составит 52500 рублей, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами - 16 267 рублей 08 копеек.

При изложенных обстоятельствах решение суда первой инстанции подлежит изменению путем уменьшения размера взысканной задолженности и процентов за пользование чужими денежными средствами.

Довод апелляционной жалобы, сводящийся к тому, что суд необоснованно не учел в счет исполнения заемщиками обязательств по договорам займа денежные средства, перечисленные на счет Дубиковского Д.Ю. с банковской карты Якунина Ю.Ю., не может быть признан состоятельным, поскольку Якунин Ю.Ю. не являлся стороной договора займа, а перечисленные с его банковского счета в пользу истца платежи не содержали отметок о том, что денежные средства вносятся в счет исполнения обязательств ответчиками.

Довод апелляционной жалобы, обосновывающий неисполнение ответчиками обязательств по договорам займа отказом истца в выдаче расписок, свидетельствующих о возврате займа, не подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, поэтому подлежит отклонению.

Остальные доводы апелляционной жалобы получили в обжалуемом решении надлежащую правовую оценку со ссылками на подлежащие применению нормы закона и исследованные в судебном заседании доказательства, оснований для переоценки которых судебная коллегия не усматривает.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих безусловную отмену судебного акта, судом первой инстанции не допущено.

В связи с уменьшением объема удовлетворенных требований в соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации подлежат снижению взысканные с ответчиков расходы по уплате государственной пошлины, понесенные истцом при подаче иска.

Учитывая, что при цене иска в размере 186180 рублей (по договору от <ДАТА>) подлежала уплате государственная пошлина в сумме 4 923 рублей 60 копеек, судом удовлетворено только 4,10% от заявленных требований с ответчиков подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 201 рублей 87 копеек (4923,60/100х(7642,36 х 100 / 186180)).

При цене иска в размере 124 148 рублей 81 копейки (по договору от <ДАТА>) подлежала уплате государственная пошлина в сумме 3682 рубля 97 копеек, судом удовлетворено только 55,39% от заявленных требований с ответчиков подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 2 040 рублей (3 682,97/100х(68767,08х100/124148,81)).

Руководствуясь статьей 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 05.08.2020, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 07.08.2020 ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 17.11.2016 ░ 8 708 ░░░░░░ 86 ░░░░░░ ░░ 7 642 ░░░░░░ 36 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 400 ░░░░░░ ░░ 201 ░░░░░ 87 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ <░░░░> ░ 74501 ░░░░░ 54 ░░░░░░░ ░░ 52500 ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 20 369 ░░░░░░ 17 ░░░░░░ ░░ 16 267 ░░░░░░ 08 ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ 3 046 ░░░░░░ 12 ░░░░░░ ░░ 2 040 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 18.10.2021.