Решение от 31.01.2024 по делу № 33-441/2024 от 10.01.2024

Председательствующий по делу                          Дело № 33-441/2024

судья Першутов А.Г.,

(дело в суде первой инстанции № 2-910/2023

УИД 75RS0015-01-2023-001679-70)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Забайкальского краевого суда в составе:

председательствующего судьи Малаховой Е.А.,

судей Карабельского А.А., Михеева С.Н.,

при секретаре Тимакове Р.В.,

с участием прокурора Пешковой А.Б.,

рассмотрела в открытом судебном заседании в г. Чите 31 января 2024 года гражданское дело по иску Р.А.А. к Акционерному обществу «АльфаСтрахование» о взыскании страховой выплаты, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда,

по апелляционной жалобе представителя ответчика АО «АльфаСтрахование» И.Е.В.,

на решение Краснокаменского городского суда Забайкальского края от 01 ноября 2023 года, которым постановлено:

«Исковое заявление Р.А.А. удовлетворить частично.

Взыскать с Акционерного общества «АльфаСтрахование» (ИНН 7713056834) в пользу Р.А.А. (паспорт серия №) страховое возмещение в размере 160250 (Сто шестьдесят тысяч двести пятьдесят) рублей 00 копеек; штраф за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего в сумме 80125 (Восемьдесят тысяч сто двадцать пять) рублей 00 копеек; компенсацию морального вреда в размере 30000 (Тридцать тысяч) рублей 00 копеек, а всего взыскать 270375 (Двести семьдесят тысяч триста семьдесят пять) рублей 00 копеек.

Взыскать с Акционерного общества «АльфаСтрахование» (ИНН 7713056834) в пользу Р.А.А. (паспорт серия №) неустойку (пеню), предусмотренную абзацем 2 пункта 21 статьи 12 Закона об ОСАГО, в размере одного процента от суммы выплаты страхового возмещения в размере 160250 рублей 00 копеек за каждый день просрочки, начиная с <Дата> по день фактического исполнения обязательства, но не более 500000 рублей.

В удовлетворении остальной части исковых требований Р.А.А. к Акционерному обществу «АльфаСтрахование» отказать.

Взыскать с Акционерного общества «АльфаСтрахование» (ИНН 7713056834) в доход бюджета муниципального района «Город Краснокаменск и Краснокаменский район» Забайкальского края государственную пошлину в сумме 5903 (Пять тысяч девятьсот три) рубля 75 копеек».

Заслушав доклад судьи Малаховой Е.А., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Истец Р.А.А. обратилась в суд с вышеназванным иском, ссылаясь на следующее.

9 октября 2022 года Р.А.А., управляя автомобилем «Хонда Фит», государственный регистрационный знак № совершила съезд с дороги. В результате ДТП пассажир автомобиля Р.А.А. получил телесные повреждения.

По сведениям сайта Российского союза автостраховщиков, гражданская ответственность владельца ТС «Хонда Фит», при использовании которого причинен вред, на момент причинения вреда застрахована АО «АльфаСтрахование», полис серии ТТТ №.

30    января 2023 года Р.А.А.    почтовым отправлением направил в АО «АльфаСтрахование» заявление с просьбой осуществить предусмотренную Законом об ОСАГО страховую выплату. Извещением от 07 февраля 2023 года АО «АльфаСтрахование» сообщило об отказе в страховой выплате: «административный материал предоставлены копии, не заверенные печатью».

10 марта 2023 года истец Р.А.А. направил в АО «АльфаСтрахование» претензию. Извещением от 15 марта 2023 года АО «АльфаСтрахование» повторно отказало в связи с недостаточностью документов.

Решением от 05 мая 2023 года Финансовым уполномоченным по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций отказано в удовлетворении требований Р.А.А. АО «АльфаСтрахование».

Решение финансового уполномоченного от 5 мая 2023 года вступило в силу 24 мая 2023 года.

Отказ в выплате является незаконным.

Просит суд взыскать с АО «АльфаСтрахование» в пользу Р.А.А.: страховую выплату в размере, установленном Законом об ОСАГО; неустойку (пеню), предусмотренную абзацем 2 п. 21 ст. 12 Закона об ОСАГО, в размере одного процента от суммы выплаты за каждый день просрочки, начиная с 25 февраля 2023 года по день фактического исполнения обязательства; штраф, предусмотренный Законом об ОСАГО в размере 50 процентов от присужденной судом страховой выплаты; штраф, предусмотренный п. 6 ст. 13 Закона о защите прав потребителей, в размере 50 процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя; неустойку, предусмотренную Законом о защите прав потребителей, в размере 5 000 рублей за каждый день просрочки, начиная с 24 марта 2023 года по день исполнения обязательства об уплате неустойки, предусмотренной Законом об ОСАГО, в размере 500 000 рублей; компенсацию морального вреда в размере 50 000 руб.

Определением суда от 03 августа 2023 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Р.А.А..

Судом постановлено приведенное выше решение (л.д. 133-144).

Не согласившись с решением суда первой инстанции, представитель ответчика АО «АльфаСтрахование» И.Е.В. в апелляционной жалобе просит решение суда отменить в части взысканных сумм неустойки и штрафа.

Указывает на то, что судом первой инстанции не применены нормы материального права при рассмотрении гражданского дела, что стало причиной необоснованного взыскания неустойки, штрафа, компенсации морального вреда. Неустойка, начисляемая на сумму 160 250 рублей, подлежит взысканию только в случае неисполнения АО «АльфаСтрахование» решения финансового уполномоченного по данному спору в части удовлетворения основного требования (о взыскании страхового возмещения). Учитывая то, что решением финансового уполномоченного истцу отказано в удовлетворении требований о взыскании страхового возмещения, оснований для проведения выплат у страховщика не наступает, следовательно, основания для удовлетворения требований о взыскании штрафа у суда первой инстанции отсутствовали. Судебный акт нарушает права и экономические интересы АО «АльфаСтрахование» обязывая производить необоснованные выплаты (л.д.158).

В судебном заседании прокурор П.А.Б. при даче заключения по делу полагает, что решение суда является законным и обоснованным.

Лица, участвующие в деле, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции, в судебное заседание не явились, своих представителей в судебное заседание не направили. В силу ст. 167 ГПК РФ судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, заслушав лиц, участвующих в деле, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, 09 октября 2022 года в 15 часов на автодороге Ивановка - Александровский Завод – Борзя, 97 км, Р.А.А., управляя автомобилем Хонда Фит, государственный регистрационный знак № RUS, в нарушение пункта 10.1 Правил дорожного движения Российской Федерации, утвержденных Постановлением Правительства Российской Федерации от 23 октября 1993 года № 1090, не выбрала безопасную скорость обеспечивающую возможность постоянного контроля за движением транспортного средства, не учла интенсивность движения, особенность состояния транспортного средства, дорожные условия, не выбрала дистанцию и совершила опрокидывание транспортного средства, в результате чего пострадал пассажир Р.А.А., которому причинен вред здоровью средней тяжести.

По данному факту инспектором ОГИБДД МВД России «Приаргунский» А.В.И. 15 ноября 2022 года было возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 12.24 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначено проведение административного расследования (л.д. 7).

Согласно выводам судебно-медицинской экспертизы у Р.А.А. имелись: <данные изъяты>. Имеющиеся телесные повреждения как единовременные расцениваются в совокупности по принципу взаимопоглащения, согласно п. 7.1 приказа № 194н Министерства здравоохранения и социального развития РФ «Об утверждении медицинских критериев определения степени тяжести вреда, причиненного здоровью человека» по признаку длительного расстройства здоровья на срок более 21 дни, как повреждения, причинившие средней тяжести вред здоровью.

      Постановлением Калганского районного суда Забайкальского края от 22 сентября 2023 года Р.А.А. привлечена к административной ответственности по части 2 статьи 12.24 КоАП РФ, и ей назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 10 000 рублей (л.д. 113-114).

Принадлежность автомобиля марки Хонда Фит, государственный регистрационный знак №, третьему лицу Р.А.А., сторонами в ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции, не оспаривалась.

Автомобилем Хонда Фит, государственный регистрационный знак №, в момент дорожно-транспортного происшествия, управляла Р.А.А.

Факт дорожно-транспортного происшествия и вина в нем Р.А.А., а также получение в результате дорожно-транспортного происшествия телесных повреждений истцом Р.А.А. подтверждаются материалами дела.

Установлено, что гражданская ответственность владельца транспортного средства Хонда Фит, государственный регистрационный знак №, в момент дорожно-транспортного происшествия была застрахована в АО «АльфаСтрахование», полис обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств серии ТТТ №.

30 января 2023 года истец Р.А.А. почтовым отправлением направил в АО «АльфаСтрахование» заявление с просьбой осуществить предусмотренную Федеральным законом от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (далее - Закон об ОСАГО) страховую выплату в связи с причинением вреда здоровью (л.д. 14-15, 18), и указанное заявление было получено адресатом 03 февраля 2023 года (л.д. 18 на обороте).

Извещением от 07 февраля 2023 года АО «АльфаСтрахование» сообщило об отказе в страховой выплате по тем основаниям, что административный материал предоставлен в копии, не заверенной печатью (л.д. 16).

10 марта 2023 года истец Р.А.А. направил в АО «АльфаСтрахование» досудебную претензию (л.д. 17, 19), которая получена адресатом 13 марта 2023 года (л.д. 19 на обороте).

Извещением от 15 марта 2023 года АО «АльфаСтрахование» повторно отказало в выплате страхового возмещения, в котором указало, что поступившее от Р.А.А. заявление не содержит документы, которые в обязательном порядке, согласно пунктам 3.10, 4.1. «Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств», прилагаются к заявлению о выплате (л.д.20).

Не согласившись с отказом в выплате страхового возмещения, Р.А.А. обратился к Уполномоченному по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации, деятельности кредитных организаций с требованием о взыскании страхового возмещения в связи с причинением вреда здоровью по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, неустойки за нарушение срока выплаты страхового возмещения.

Решением Уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации, деятельности кредитных организаций Н.Д.В. от 05 мая 2023 года отказано в удовлетворении требований Р.А.А. к АО «АльфаСтрахование», поскольку заявителем не представлены документы, предусмотренные Правилами ОСАГО, необходимые для рассмотрения заявления о выплате страхового возмещения в связи с причинением вреда здоровью и принятия по нему решения (л.д. 21-22).

Решение финансового уполномоченного от 05 мая 2023 года вступило в силу 24 мая 2023 года.

Не согласившись с решением Уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации, деятельности кредитных организаций Н.Д.В. от 05 мая 2023 года истец Р.А.А. обратился в суд.

Истец, обращаясь с иском, самостоятельно рассчитал размер компенсационной выплаты за причинение вреда здоровью с учетом обоснованности выставленного диагноза по нормативам, утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 15.11.2012 № 1164 «Об утверждении Правил расчета суммы страхового возмещения при причинении вреда здоровью потерпевшего»:

-по п. 43 – множественные ссадины верхних конечностей, ушиб мягких тканей левого плеча – 0,05%;

- по п.п. «в» п.62 – закрытый оскольчатый внутрисуставной перелом дистального метаэпифиза болшеберцовой кости, закрытый перелом малоберцовой кости справа в нижней трети со смещением отломков – в размере 15%;

- по п.п. «б» п.63 – поперечный перелом латеральной лодыжки левой голени без смещения – в размере 5 %;

- по п.п. «б» п.63 – косой перелом медиальной лодыжки правой голени со смещением отломков - в размере 5%;

-по п.п. «г» п.65 – 10.10.2022 – проведено наложение системы скелетного вытяжения, 26.10.2022 – остеосинтез титановой пластиной - 7%.

Итоговый процент страхового возмещения составляет 32,05% от установленного договором ОСАГО страховой суммы.

Подпунктом «а» статьи 7 Закона № 40-ФЗ установлено, что страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении страхового случая (независимо от их числа в течении срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, в части возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью потерпевшего в размере 500 000 рублей, что при исчислении от процентного соотношения составит сумму в размере 160 250,00 рублей.

Суд правомерно взыскал указанную сумму, доводы апелляционной жалобы в части размера не содержат несогласия, иного расчета компенсационной выплаты суду предоставлено не было.

Суд указал, что в соответствии с п.1 ст. 12 Закона об ОСАГО, п.3.10 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных положением банка России от 19 сентября 2014 г. № 431-П (далее - Правила ОСАГО) страховщик не вправе требовать от потерпевшего документы, не предусмотренные настоящими Правилами.

Данное указание соотносится с доводами апелляционной жалобы, в которой указывается на невиновность действий страховой компании.

Суд первой инстанции также указал, что страховщик не вправе требовать от потерпевшего документы, не предусмотренные настоящими Правилами.

При этом, ссылка ответчика, как в письменных возражениях, так и в доводах апелляционной жалобы на пункт 4.14 Правил ОСАГО является необоснованной, поскольку данный пункт в силу пункта 4.13 Правил ОСАГО предусматривает требования к предоставлению документов для выплаты страхового возмещения в связи с причинением вреда имуществу потерпевшего, а не вреда здоровью.

Суд, разрешая требования истца о взыскании с ответчика неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты в соответствии с Законом об ОСАГО, руководствуясь п. 21 ст. 12, п.3 ст. 16.1 Закона об ОСАГО, а также с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 55 Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 2 от 29.01.2015, пришел к выводу о том, что истец с заявлением о выплате страхового возмещения в страховую компанию уже обращался ранее, однако требования истца не были удовлетворены ответчиком и после предъявления иска полагает подлежащими удовлетворению в размере 80 125 рублей 00 копеек, при этом судом отклонено ходатайство ответчика о снижении размера штрафа, поскольку действующее законодательство не предусматривает такое снижение.

Судебная коллегия в полном объеме соглашается с указанными выводами суда первой инстанции, и не ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░ 05 ░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░ 1 ░░░░░░ 24 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░), ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░), ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 16.1 ░░░░░░ ░░ ░░░░░).

░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░,

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 01 ░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ 3-░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░:

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 07.02.2024