Решение от 11.07.2023 по делу № 2-3492/2023 от 22.03.2023

копия

Дело № 2-3492/2023

16RS0046-01-2023-003177-64

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

11 июля 2023 года г. Казань

Вахитовский районный суд г.Казани в составе:

председательствующего судьи Казаковой Л.Д.,

при секретаре Галимуллиной А.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Некоммерческой микрокредитной компании «Фонд поддержки предпринимательства Республики Татарстан» к Обществу с ограниченной ответственностью «Ансар», ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по договору микрозайма, процентов, неустойки с обращением взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

Некоммерческая микрокредитная компания «Фонд поддержки предпринимательства РТ» (далее – истец) обратилась в суд с иском к ООО «Ансар», ФИО1, ФИО2 (далее – ответчики) о взыскании задолженности по договору микрозайма, процентов, неустойки с обращением взыскания на заложенное имущество, указав в обоснование требований, что .... между истцом и ООО «Ансар» был заключен договор микрозайма № ..., согласно которому ответчику были предоставлены денежные средства в размере ... руб. сроком до .... под ...% годовых. В соответствии с дополнительным соглашением к договору микрозайма заемщику был предоставлен льготный период (кредитные каникулы), в связи с чем срок возврата займа был продлен до .... Поручителем по данному договору выступил ФИО1, с которым был заключен договор поручительства
№ ... от ....

Также .... между истцом и ООО «Ансар» был заключен договор микрозайма № ..., согласно которому ответчику были предоставлены денежные средства в размере ... руб. сроком до .... под ...% годовых. В соответствии с дополнительным соглашением к договору микрозайма заемщику был предоставлен льготный период (кредитные каникулы), в связи с чем срок возврата займа был продлен до .... Поручителем по данному договору также выступил ФИО1, с которым был заключен договор поручительства
№ ... от ....

В соответствии с п.1.5 договоров микрозайма займы являлись целевыми и предоставлялись для строительства производственных корпусов.

Согласно пп.3.3 и 4.1 договоров заемщик обязан ежемесячно оплачивать микрозайм в соответствии с графиками платежей.

Согласно п.6.2 договоров в случае нарушения срока уплаты процентов или погашения микрозайма заемщик уплачивает неустойку в размере ...% от суммы основного долга по графику платежей за каждый день просрочки.

Согласно п.4.2 договоров фонд вправе потребовать досрочного возврата всей суммы выданного займа, а также обратить взыскание на предоставленное по договору обеспечение в случае нарушения заемщиком исполнения своих обязательств по договору. При досрочном истребовании суммы задолженности фонд уведомляет заемщика путем направления письменного требования об оплате долга в течение 5 рабочих дней с даты получения претензии.

Поручитель несет перед фондом солидарную с заемщиком ответственность за исполнение обязательств по договорам микрозайма в том же объеме, что и заемщик.

Также в обеспечение исполнения обязательств по договору микрозайма
№ ... от .... между фондом и ФИО2 был заключен договор залога недвижимости № ... от ...., предметом которого является нежилое помещение, общей площадью ... кв.м., кадастровый ..., этаж ..., расположенное по адресу: ....

Согласно п.1.3 договора залога по соглашению сторон залоговая стоимость предмета залога составляет ... руб.

Согласно пп.3.2 и 4.1 договора залога залогодержатель вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства, обратив взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору микрозайма.

Поскольку задолженность по договорам микрозайма ответчиками в установленные договором сроки погашены не была, .... в адрес заемщика, поручителя и залогодателя были направлены досудебные претензии с требованием погашения задолженности. Согласно отчетам об отслеживании отправлений претензии были вручены всем адресатам ....

По состоянию на .... задолженность по договору микрозайма
№ ... от .... составляет: ... руб. – основной долг, ... руб. – проценты, ... руб. – пени.

По состоянию на .... задолженность по договору микрозайма
№ ... от .... составляет: ... руб. – основной долг, ... руб. – проценты, ... руб. – пени.

Поскольку обязательства по договорам микрозайма ответчиками до настоящего времени не исполнены, истец просит взыскать с ООО «Ансар», ФИО1 в солидарном порядке задолженность по договору микрозайма № ... от .... по состоянию на ..., состоящую из основного долга в размере ... руб., процентов в размере ... руб., пени в размере ... руб., взыскатьс ООО «Ансар», ФИО1 в солидарном порядке проценты за пользование микрозаймом из расчета ...% годовых, начисленные на сумму основного долга, начиная с .... до момента исполнения решения суда, неустойку из расчета ...% в соответствии с п.6.2 договора микрозайма от суммы долга по микрозайму и по процентам за пользование микрозаймом за каждый день просрочки, начиная с .... до момента исполнения решения суда,

взыскать с ООО «Ансар», ФИО1 в солидарном порядке задолженность по договору микрозайма № ... от .... по состоянию на ..., состоящую из основного долга в размере 1477 ... руб., процентов в размере ... руб., пени в размере ... руб., взыскать с ООО «Ансар», ФИО1 в солидарном порядке проценты за пользование микрозаймомиз расчета ...% годовых, начисленные на сумму основного долга, начиная с .... до момента исполнения решения суда, и неустойку из расчета ...% в соответствии с п.6.2 договора микрозайма от суммы долга по микрозайму и по процентам за пользование микрозаймом за каждый день просрочки, начиная с .... до момента исполнения решения суда,

обратить взыскание на заложенное по договору залога недвижимости №... от .... имущество, принадлежащее на праве собственности ФИО2, а именно: нежилое помещение, общей площадью ... кв.м., кадастровый ..., этаж ..., расположенное по адресу: ..., установив начальную продажную стоимость имущества в размере ... руб.,

взыскать с ООО «Ансар» и ФИО1 в солидарном порядке расходы по оплате государственной пошлины по требованию о взыскании долга в размере ... руб., с ФИО2 расходы по оплате государственной пошлины по требованию об обращении взыскания на заложенное имущество в размере ... руб.

В судебном заседании представитель истца исковые требования поддержал.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, представил отзыв на исковое заявление, в котором указал, что ответчик с предъявленными исковыми требованиями не согласен, считает, что истцом неверно произведен расчет неустойки, поскольку п. 6.2. договора не предусмотрено начисление неустойки на просроченные проценты. Кроме того, по мнению ответчика, на часть неустойки, начисленной с ... года по ... (дата подачи иска) истек трехлетний срок исковой давности (ст. 196 ГК РФ). Также ответчик считает требуемую истцом сумму неустойки явно несоразмерной последствиями нарушения обязательства, просит её уменьшить на основании ст. 333 ГК РФ. Ответчик не согласен с требованиями истца об обращении взыскания на заложенное имущество, поскольку данный договор залога недвижимости считается незаключенным, так как отсутствует регистрация ипотеки в виде обременения путем внесения записи об ограничении права в виде ипотеки в ЕГРН. Ответчик ходатайствовал о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик ООО «Ансар» о времени и месте судебного заседания извещалось надлежащим образом, в суд своего представителя не направило, сведений о причинах неявки не представило.

Представитель третьего лица ООО «Трейдинтергрупп» о времени и месте судебного заседания извещалось надлежащим образом, в суд своего представителя не направило, сведений о причинах неявки не представило.

Выслушав представителя истца, изучив доказательства, имеющиеся в материалах дела, суд приходит к следующему.

В силу статьи 807 ГК РФ 1. По договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно статье 809 ГК РФ 1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и впорядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяетсяключевой ставкойБанка России, действовавшей в соответствующие периоды.

2. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Согласно пункту 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно статье 811 ГК РФ 2. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В силу статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В силу статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнетв будущем.

Согласно статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, еслизакономили договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

2. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно статье 334 ГК РФ 1. В силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно статье 348 ГК РФ 1. Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно статье 50 Федерального закона от 16.07.1998г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных встатьях 3и4настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

4. В случаях, предусмотренных настоящей статьей,статьями 12,35,39,41,46и72настоящего Федерального закона либо другим федеральным законом, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного ипотекой обязательства, а при невыполнении этого требования - обращения взыскания на заложенное имущество независимо от надлежащего либо ненадлежащего исполнения обеспечиваемого ипотекой обязательства.

Согласно статье 54 Федерального закона от 16.07.1998г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: 1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению; 4) начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика. Особенности определения начальной продажной цены заложенного имущества устанавливаютсяпунктом 9 статьи 77.1настоящего Федерального закона.

Согласно статье 56 Федерального закона от 16.07.1998г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Судом установлено, что .... между НМК «Фонд поддержки предпринимательства РТ» и ООО «Ансар» был заключен договор микрозайма № ..., согласно которому ответчику были предоставлены денежные средства в размере ... руб. сроком до .... под ...% годовых. В соответствии с дополнительным соглашением от ... к договору микрозайма заемщику был предоставлен льготный период (кредитные каникулы), в связи с чем срок возврата займа был продлен до ....

Поручителем по данному договору выступил ФИО1, с которым был заключен договор поручительства № ... от ...., в соответствии с которым поручитель обязуется отвечать солидарно с ООО «Ансар» перед Фондом за исполнение заемщиком обязательств по договору микрозайма №... от ....

.... между НМК «Фонд поддержки предпринимательства РТ» и ООО «Ансар» был заключен договор микрозайма № ..., согласно которому ответчику были предоставлены денежные средства в размере ... руб. сроком до .... под ...% годовых. В соответствии с дополнительным соглашением от ... к договору микрозаймазаемщику был предоставлен льготный период (кредитные каникулы), в связи с чем срок возврата займа был продлен до ....

Поручителем по данному договору также выступил ФИО1, с которым был заключен договор поручительства № ... от ...., в соответствии с которым поручитель обязуется отвечать солидарно с ООО «Ансар» перед Фондом за исполнение заемщиком обязательств по договору микрозайма№ ... от ....

В соответствии с п.1.5 договоров микрозайма займы являлись целевыми и предоставлялись для строительства производственных корпусов.

Согласно пп.3.3 и 4.1 договоров микрозайма заемщик обязан ежемесячно оплачивать микрозайм в соответствии с графиками платежей.

Согласно п.6.2 договоров микрозайма в случае нарушения срока уплаты процентов и/или погашения микрозайма заемщик уплачивает неустойку в размере ...% от суммы основного долга по графику платежей за каждый день просрочки.

Согласно п.4.2 договоров микрозайма фонд вправе потребовать досрочного возврата всей суммы выданного займа, а также обратить взыскание на предоставленное по договору обеспечение в случае нарушения заемщиком исполнения своих обязательств по договору. При досрочном истребовании суммы задолженности фонд уведомляет заемщика путем направления письменного требования об оплате долга в течение 5 рабочих дней с даты получения претензии.

Поручитель несет перед фондом солидарную с заемщиком ответственность за исполнение обязательств по договорам микрозайма в том же объеме, что и заемщик.

В обеспечение исполнения обязательств по договораммикрозайма
№... от ... годаи № ... от .... между НМК «Фонд поддержки предпринимательства РТ» и ФИО2 был заключен договор залога недвижимости № ... от ...., предметом которого является нежилое помещение, принадлежащее залогодателю на праве собственности, общей площадью ... кв.м., кадастровый ..., этаж ..., расположенное по адресу: ....

Согласно п.1.3 договора залога по соглашению сторон залоговая стоимость предмета залога определена в размере ... руб.

Согласно пп.3.2 и 4.1 договора залога залогодержатель вправе требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства, обратив взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по договору микрозайма.

Поскольку задолженность по договорам микрозайма ответчиками в установленные договором сроки погашены не была, .... в адрес заемщика, поручителя и залогодателя были направлены досудебные претензии с требованием погашения задолженности. Согласно отчетам об отслеживании отправлений претензии были вручены всем адресатам ....

По состоянию на .... задолженность по договору микрозайма
№ ... от .... составляет: ... руб. – основной долг, ... руб. – проценты, ... руб. – пени.

По состоянию на .... задолженность по договору микрозайма
№ ... от .... составляет: ... руб. – основной долг, ... руб. – проценты, ... руб. – пени.

Оценив собранные по делу доказательства, суд находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

Поскольку расчет суммы иска в части сумм основного долга и процентов по договорам микрозайма истцом произведен в соответствии с действующим законодательством и условиями договоров микрозайма, требования в этой части подлежат удовлетворению в полном объеме.

Учитывая все обстоятельства дела, принимая во внимание период допущенной ответчиком просрочки нарушения обязательства и компенсационную природу неустойки, доводы и просьбу ответчика о необходимости применения положений статьи 333 ГК РФ, суд считает возможным снизить размер пени: по договору микрозайма № ... от .... до ... руб по состоянию на ... и до ...% за период с ...., по договору микрозайма № ... от .... до ... руб. по состоянию на ... и до ...% за период с ....

Доводы ответчика о неправомерном начислении неустойки на просроченные проценты опровергаются согласованными сторонами условиями пункта 6.2. договора, из буквального толкования которого следует, что неустойка начисляется также и при нарушении заемщиком сроков уплаты процентов.

Доводы ответчика об истечении срока исковой давности на часть неустойки, начисленной за период с ... года по ..., являются несостоятельными по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 203 ГК РФ течение срока исковой давности прерывается совершением обязанным лицом действий, свидетельствующих о признании долга.

После перерыва течение срока исковой давности начинается заново; время, истекшее до перерыва, не засчитывается в новый срок.

... между ООО «Ансар» и истцом были подписаны дополнительные соглашения к договорам микрозаяма №... от ... и ...-ДЗ от ..., согласно которым в связи с предоставлением заемщику льготного периода срок возврата микрозаймов был изменен. Указанные дополнительные соглашения относятся к действиям, свидетельствующим о признании долга, а поэтому с ... течение срока исковой давности началось заново.

Требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее на праве собственности залогодателю ФИО2, подлежат удовлетворению с установлением начальной продажной стоимости имущества, определенной соглашением сторон, в размере ... руб., путем продажи с публичных торгов.

Доводы ответчика о недействительности договора залога опровергаются выпиской из ЕГРН, согласно которой в отношении спорного объекта недвижимости зарегистрировано обременение в виде ипотеки срок действия с ... по ..., лицо в пользу которого установлены ограничения прав и обременение объекта недвижимости – НМК «Фонд поддержки предпринимательства Республики Татарстан».

В соответствии со статьей 98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца следует взыскать расходы по уплате государственной пошлины: по ... руб. с ООО «Ансар» и ФИО1, ... руб. с ФИО2

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.197-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» (░░░ 1650243147), ░░░1 (░░░░░░░ ░░░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ... ░░ .... ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ...., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.,

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» (░░░ 1650243147), ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░ 9212 № 452324) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ... ░░ .... ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ...% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ .... ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ...% ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.6.2 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ .... ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» (░░░ 1650243147), ░░░1 (░░░░░░░ ░░░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ... ░░ ...., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░., ░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.,

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» (░░░ 1650243147), ░░░1 (░░░░░░░ ░░░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ... ░░ .... ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ...% ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ .... ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ...% ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.6.2 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ .... ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░
№ ... ░░ .... ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░2, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░» (░░░ 1650243147) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 (░░░░░░░ ░░░░░ ...)

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 (░░░░░░░ ░░░░░ ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░» (░░░ 1655259599) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ... ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░ 18.07.2023 ░░░░

░░░░░ ░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.