Решение по делу № 2-800/2023 (2-5066/2022;) от 29.11.2022

Дело № 2-800/2023

УИД 44RS0026-01-2022-006206-18

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 апреля 2023 года                                                                         г. Кострома

Свердловский районный суд г. Костромы в составе судьи Митрофановой Е.М., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Подкопаевым В.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Мишинева С.А. к АО КБ «Модульбанк» о признании незаконным бездействия и обязании исполнить судебный приказ,

УСТАНОВИЛ:

Мишенев С.А. обратился в суд с указанным иском, свои требования мотивировал тем, что Мишенев С.А. на основании трудового договора являлся сотрудником ООО «ЮНИОН». В рамках трудовых правоотношений сторон у ООО «ЮНИОН» образовалась задолженность перед истцом по выплате заработной платы, которая в добровольном порядке исполнена не была. Данные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд за судебной защитой путем взыскания с ООО «ЮНИОН» задолженности. Мировым судьей судебного участка № 10 Рыбинского судебного района Ярославской области был выдан судебный приказ по делу №2-2795/2022 от 07 сентября 2022 года на взыскание задолженности в сумме 99180 рублей. 19 сентября 2022 года судебный приказ от 07 сентября 2022 года по делу №2-2795/2022 был направлен истцом на исполнение в АО КБ «Модульбанк», который не исполнил требования судебного акта, что прямо противоречит действующему законодательству и нарушает законные права и интересы истца.

В связи с изложенным Мишенев С.А. просил признать незаконными действия (бездействия) АО КБ «Модульбанк» по неисполнению судебного приказа мирового судьи судебного участка № 10 Рыбинского судебного района Ярославской области по делу №2-2795/2022 от 07 сентября 2022 года; обязать АО КБ «Модульбанк» в течение двух дней после вступления решения суда в законную силу исполнить судебный приказ мирового судьи судебного участка № 10 Рыбинского судебного района Ярославской области по делу №2-2795/2022 от 07 сентября 2022 года; взыскать судебные расходы по оплате госпошлины в размере 600 рублей, почтовых отправлений в размере 408,04 рублей, оплату юридических услуг в размере 20 000 рублей.

Судом к участию в деле в качестве третьего лица привлечен Центральный Банк Российской Федерации в лице отделения по Костромской области.

В судебное заседание Мишенев С.А. не явился, о дате и месте рассмотрения дела уведомлялась надлежащим образом. Представитель истца на основании доверенности Голикова С.А. исковые требования поддержала. Дополнительно пояснила, что к истцу, как взыскателю, предъявившему в банк к исполнению судебный приказ, и не являющемуся клиентом банка АО КБ «Модульбанк», не применимы положения Федерального закона № 115-ФЗ. Кроме того, истец ранее являлась получателем заработной платы в ООО «Юнион», в связи с чем ограничения, указанные в п.6 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ на неё не распространяются. Предъявленный к исполнению судебный приказ является исполнительным документом – судебным актом, соответственно неисполнение банком судебного приказа, обоснованное реализацией правил внутреннего банковского контроля в порядке Федерального закона № 115-ФЗ является неправомерным в силу пункта 8.1 статьи 70 Федерального закона «Об исполнительном производстве» № 229-ФЗ, исключающей возможность неисполнения исполнительного документа, являющегося судебным актом при возникновении у банка подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Представитель ответчика АО КБ «Модульбанк» на основании доверенности Корухова А.Н. исковые требования не признала, суду пояснила, что в августе 2022 в АО КБ «Модульбанк» поступила информация ЦБ РФ об отнесении ООО «Юнион» к высокой степени риска совершения подозрительных операций. В связи с этим в силу п.8 ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве» банком не исполнен исполнительный документ, поступивший в сентябре 2022 года. В случае, если бы со счета ООО «Юнион», открытого в АО КБ «Модульбанк» ранее истцу перечислялась бы заработная плата, в силу п.6 ст.77 Федерального закона № 115-ФЗ, банк мог бы исполнить исполнительный документ. Однако оплата Мишеневу С.А. заработной платы со счета ООО «Юнион», открытого в АО КБ «Модульбанк», не производилась.

Третьи лица ООО «Юнион», Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Костромской области своих представителей в судебное заседание не направили, извещены судом надлежащим образом, отделение ЦБ РФ в Костромской области просило рассмотреть дело в свое отсутствие.

Выслушав участвовавших в деле лиц, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

На правоотношения, возникающие между взыскателем, должником и банком при исполнении исполнительного документа банком распространяются положения Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон об исполнительном производстве).

Согласно ч.1 ст.7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками, должностными лицами и гражданами. Указанные лица осуществляют исполнение требований на основании исполнительных документов, перечисленных в статье 12 Закона об исполнительном производстве, и в порядке, предусмотренном данным законом.

Частью 1 ст.8, ч.ч.5, 7 ст.70 Закона об исполнительном производстве установлена возможность направления исполнительного документа о взыскании денежных средств непосредственно взыскателем в банк, осуществляющий обслуживание счетов должника.

Как следует из материалов дела в АО КБ «Модульбанк» открыт счет ООО «Юнион» №, остаток денежных средств на счете по состоянию на 01.03.2023 составляет 118162,54 руб.

Как установлено в ходе рассмотрения дела 23.09.2022 в АО КБ «Модульбанк» от взыскателя Мишенева С.А. был направлен исполнительный документ- судебный приказ от 07.09.2022, выданный мировым судьей СУ № 10 Рыбинского судебного района Ярославской области, согласно которому с ООО «Юнион» в пользу Мишенева С.А. взыскана задолженность по заработной плате за период с мая 2022 по июль 2022 в сумме 99180 руб.

03.10.2022 АО КБ «Модульбанк» уведомил взыскателя о принятии к исполнению судебного приказа. Сообщено, что исполнение будет произведено после снятия со счетов клиента всех ограничений в порядке очередности, установленной законодателем.

Поскольку до настоящего времени требования исполнительного документа ответчиком не исполнены, Мишенев С.А. обратился в суд с указанным иском.

Согласно ч. 5 ст.70 Закона об исполнительном производстве банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.

Согласно ст.ст. 5, 7, 8 Закона об исполнительном производстве, п.3 ст.19 Федерального закона от 21.07.1997 № 118-ФЗ «Об органах принудительного исполнения Российской Федерации» при проведении банковских операций банк обязан обеспечить исполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, о взыскании денежных средств со счетов должника или об их аресте в порядке, установленном законодательством об исполнительном производстве, и в случае невыполнения этих требований несет ответственность в соответствии с требованиями гражданского законодательства.

В силу ч.8 ст.70 этого же закона не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.

Согласно ст.9.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

В соответствии с абз.2 ч.1 ст. 7.6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее- Федеральный закон № 115-ФЗ) Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Как установлено в ходе рассмотрения дела 23.08.2022 из ЦБ РФ в АО КБ «Модульбанк» поступила информация о присвоении ООО «Юнион» высокого уровня риска совершения подозрительных операций. В этот же день указанная информация была направлена директору ООО «Юнион» и получена последним, что подтверждается выпиской из личного кабинета.

В соответствии с п.5 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым п.1 ст.7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом.

Согласно п.6 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц.

Согласно выписки по счету ООО «Юнион» заработная плата со счета общества в пользу Мишенева С.А. не перечислялась.

Учитывая, что в ходе рассмотрения дела установлено, что в отношении ООО «Юнион» Центральным Банком Российской Федерации принято решение об отнесении общества к высокой степени риска совершения подозрительных операций, тот факт, что заработная плата со счета, открытого ООО «Юнион» в АО КБ «Модульбанк» Мишеневу С.А. ранее не перечислялась, суд приходит к выводу о том, что действия АО КБ «Модульбанк» после получения исполнительного документа соответствуют требованиям Закона «Об исполнительном производстве», Федерального закона № 115-ФЗ, в связи с чем оснований для удовлетворения исковых требований о признании бездействия ответчика незаконным не имеется.

Довод представителя истца, о том, что требования Федерального закона № 115-ФЗ не распространяются на Мишенева С.А., суд находит несостоятельным, поскольку в силу прямого указания в ст.2 данного закона его действие распространяется, в том числе, и на граждан в сфере оказания услуг Центрального банка Российской Федерации в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Довод о том, что в п.6 ст.7.7 Федерального закона № 115-ФЗ нет прямого указания на то, что заработная плата должна перечисляться со счета общества, открытого в данной кредитной организации, также является ошибочным, поскольку согласно разъяснений Банка России по вопросам применения Федерального закона № 115-ФЗ кредитная организация контролирует объем заработной платы, исходя из общей суммы денежных средств, перечисленных в предыдущем месяце всем работникам юридического лица (индивидуального предпринимателя), через данную кредитную организацию.

Положения пункта 8.1 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», исключающие предусмотренную пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ возможность неисполнения исполнительного документа, являющегося судебным актом, при возникновении у банка подозрений, что операция совершается в целях легализации (отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, не исключают применение императивных положений пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ при отнесении кредитной организацией и ЦБ РФ клиента –юридического лица к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций.

Поскольку оснований для удовлетворения основного требования не имеется, требования о взыскании судебных расходов в силу ст.98 ГПК РФ также подлежат отклонению.

Руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Мишинева С.А. к АО КБ «Модульбанк» о признании незаконным бездействия и обязании исполнить судебный приказ отказать.

Решение может быть обжаловано в Костромской областной суд через Свердловский районный суд г. Костромы в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья                                                                                                             Е.М. Митрофанова

Мотивированное решение изготовлено 05.05.2023.