Решение от 15.08.2023 по делу № 8Г-16282/2023 [88-18102/2023] от 05.07.2023

УИД 63RS0031-01-2021-000307-17

ШЕСТОЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

                                                                                Дело №88-18102/2023

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

кассационного суда общей юрисдикции

15 августа 2023 года                                                                   г. Самара

Судебная коллегия по гражданским делам Шестого кассационного суда общей юрисдикции в составе:

председательствующего Иванова А.В.,

судей Емелина А.В., Тароян Р.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании кассационную жалобу Силкина Олега Олеговича на решение Ставропольского районного суда Самарской области от 9 февраля 2023 года и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 18 мая 2023 года по гражданскому делу № 2-54/2023 по иску Дорошевой Анны Валентиновны к Силкину Олегу Олеговичу, Кашутину Павлу Владимировичу о взыскании задолженности по договорам займа.

Заслушав доклад судьи Иванова А.В., объяснения представителя истца Бордон А.И., действующего по доверенности №63АА7780812 от 9 августа 2023 года, представителя ответчиков Кобзарева М.С., действующего по доверенностям №63АА6362739 от 5 апреля 2021 года и №63АА6588302 от 10 июня 2021 года, проверив материалы дела, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Дорошева А.В. обратилась в суд с иском к Силкину О.О., Кашутину П.В., в котором с учетом уточнений просила взыскать солидарно с ответчиков:

- задолженность по договору займа от 3 августа 2018 года, в том числе 2000000 руб. - сумма основного долга; 1655178 руб. - проценты за пользование суммой займа за период с 3 августа 2018 года по 9 февраля 2023 года с последующим их начислением по день фактической оплаты суммы основного долга исходя из ставки 2% от суммы основного долга в месяц; 4447961,59 руб. неустойка по договору займа за период с 3 августа 2019 года по 9 февраля 2023 года с последующим ее начислением по день фактической оплаты суммы основного долга исходя из ставки 0,2% от суммы основного долга за каждый день просрочки;

- задолженность по договору займа от 9 октября 2018 года, в том числе: 700000 руб. - сумма основного долга, 729073,97 руб. - проценты за пользование суммой займа за период с 9 октября 2018 года по 9 февраля 2023 года с последующим их начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 2% от суммы основного долга в месяц; 1193629,22 руб. - неустойку по договору займа за период с 9 августа 2020 года по 9 февраля 2023 года с последующим ее начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 0,2% от суммы основного долга за каждый день просрочки;

- задолженность по договору займа от 21 ноября 2019 года, в том числе: 500000 руб. - сумма основного долга, 386630,13 руб. - проценты за пользование суммой займа за период с 21 ноября 2019 года по 9 февраля 2023 года с последующим их начислением по день фактической оплаты суммы основного долга исходя из ставки 2% от суммы основного долга в месяц; 996747,59 руб. - неустойка по договору займа за период с 3 апреля 2020 года по 9 февраля 2023 года с последующим ее начислением по день фактической уплаты суммы основного долга исходя из ставки 0,2% от суммы основного долга за каждый день просрочки;

- расходы по оплате юридических услуг в общей сумме 105000 руб., на оплату государственной пошлины в размере 2522,18 руб.

В обоснование требований указано, что 3 августа 2018 года между сторонами заключен договор займа, в соответствии с условиями которого истец передала ответчикам сумму займа в размере 2000000 руб. под 2% в месяц на срок до 3 августа 2020 года. 9 октября 2018 года между сторонами заключен договор займа, согласно которому истец передала ответчикам в заем 700000 руб. с процентной ставкой 2% в месяц, срок возврата займа определен не позднее 9 апреля 2019 года. 21 ноября 2019 года сторонами заключено дополнительное соглашение №1 к договору денежного займа с процентами от 9 октября 2018 года, в соответствии с условиями которого, внесены изменения в п.п. 2.3 указанного договора, а именно: заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленные проценты согласно графику платежей до 9 декабря 2020 года. 21 ноября 2019 года Дорошева А.В. заключила с ответчиками договор займа на сумму 500000 руб. с уплатой 2% в месяц сроком до 3 июля 2020 года. До настоящего времени ответчиками денежные средства в полном объеме не возвращены.

Решением Ставропольского районного суда Самарской области от 25 августа 2021 года (с учетом определения судьи от 31 августа 2021 года об исправлении арифметической ошибки), оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 22 декабря 2021 года, исковые требования удовлетворены частично.

Определением Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 19 мая 2022 года решение Ставропольского районного суда Самарской области от 25 августа 2021 года, определение судьи Ставропольского районного суда Самарской области от 31 августа 2021 года об исправлении арифметической ошибки и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 22 декабря 2021 года отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции.

Решением Ставропольского районного суда Самарской области от 9 февраля 2023 года, с учетом определений того же суда об исправлении описок от 16 февраля 2023 года, от 21 июня 2023 года, исковые требования Дорошевой А.В. удовлетворены частично. Взысканы солидарно с Силкина О.О., Кашутина П.В. в пользу Дорошевой А.В. задолженность по договору займа от 3 августа 2018 года в размере 3745013,03 руб., из которых: 2000000 руб. - сумма основного долга, 1305013,03 руб. - проценты за пользование суммой займа за период с 3 августа 2018 года по 9 февраля 2023 года, с последующим их начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 2% от суммы основного долга в месяц; 440000 руб. - неустойка по договору займа за период с 3 августа 2019 года по 9 февраля 2023 года, с последующим ее начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 0,2% от суммы основного долга за каждый день просрочки; задолженность по договору займа от 9 октября 2018 года в размере 1471463,70 руб., из которых: 700000 руб. - сумма основного долга, 641463,70 руб. - проценты за пользование суммой займа за период с 9 октября 2018 года по 9 февраля 2023 года, с последующим их начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 2% от суммы основного долга в месяц; 130000 руб. - неустойка по договору займа за период с 9 августа 2020 года по 9 февраля 2023 года, с последующим ее начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 0,2% от суммы основного долга за каждый день просрочки; задолженность по договору займа от 21 ноября 2019 года в размере 793801,36 руб., из которых: 500000 руб. - сумма основного долга, 293801,36 руб. - проценты за пользование суммой займа за период с 21 ноября 2019 года по 9 февраля 2023 года, с последующим их начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя из ставки 2% от суммы основного долга в месяц; 100000 руб. - неустойка по договору займа за период с 3 апреля 2020 года по 9 февраля 2023 года, с последующим ее начислением по день фактической оплаты суммы основного долга, исходя их ставки 0,2% от суммы основного долга за каждый день просрочки. Взысканы солидарно с Силкина О.О., Кашутина П.В. в пользу Дорошевой А.В. расходы по оплате государственной пошлины в размере 2522,18 руб., расходы на оплату услуг представителей в размере 50000 руб. В удовлетворении остальной части исковых требований Дорошевой А.В. отказано. Взыскана солидарно с Силкина О.О., Кашутина П.В. в доход местного бюджета государственная пошлина 36199,21 руб.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Самарского областного суда от 18 мая 2023 года решение Ставропольского районного суда Самарской области от 9 февраля 2023 года изменено в части взыскания расходов на оплату услуг представителя. Взысканы солидарно с Силкина О.О., Кашутина П.В. в пользу Дорошевой А.В. расходы на оплату услуг представителей в размере 95560,50 руб. В остальной части решение суда первой инстанции оставлено без изменения, апелляционные жалобы Дорошевой А.В., Силкина О.О. - без удовлетворения.

В кассационной жалобе Силкина О.О. ставится вопрос об отмене состоявшихся судебных постановлений, как незаконных. В обоснование доводов жалобы указано, что судом с нарушением норм права было принято увеличение исковых требований, не оплаченное государственной пошлиной. Дана ненадлежащая оценка представленным доказательствам, которыми подтверждается безденежность заключенных договоров займа. Проценты за пользование займами являются ростовщическими и подлежат снижению с учетом имущественного положения ответчика.

В судебном заседании представитель ответчиков Кобзарев М.С. доводы кассационной жалобы поддержал, просил ее удовлетворить.

Представителя истца Бордон А.И. возражал против удовлетворения кассационной жалобы.

Иные лица, участвующие в деле, извещенные о времени и месте рассмотрения жалобы, в судебное заседание не явились, ходатайств об отложении судебного заседания по причине невозможности принять участие в судебном заседании не представили, в связи с чем жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, объяснения явившихся лиц, судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

Как установлено судами первой и апелляционной инстанций, 3 августа 2018 года между истцом и ответчиками заключен договор займа с процентами, в соответствии с условиями которого, истец передал ответчикам сумму займа в размере 2000000 руб., процентная ставка 2% в месяц, сроком до 3 августа 2020 года. Проценты начисляются и уплачиваются ежемесячно 3 числа каждого месяца. Если данное число выпадает на выходные и праздничные дни, то сумма процентов выплачивается в первый рабочий день после 3 числа каждого месяца. Возврат займа осуществляется ежемесячно по истечении 6 месяцев с даты начала действия договора, начиная с 3 августа 2019 года по графику платежей, который является неотъемлемой частью данного договора. В случае не соответствия суммы или даты оплаты по графику, проценты пересчитываются за каждый день, а именно 0,2% за 1 день. В случае нарушения заемщиками сроков возврата суммы займа, указанной в п.1.1 настоящего договора, установленных графиком погашения задолженности, заемщики уплачивают займодавцу пеню в размере 0,2% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

9 октября 2018 года между истцом и ответчиками заключен договор займа с процентами, в соответствии с условиями которого, истец передал ответчикам сумму займа в размере 700000 руб., процентная ставка 2% в месяц, возврат займа не позднее 9 апреля 2019 года. Проценты начисляются и уплачиваются ежемесячно 9 числа каждого месяца. Если данное число выпадает на выходные и праздничные дни, то сумма процентов выплачивается в первой рабочий день после 9 числа каждого месяца. В случае нарушения заемщиками сроков возврата суммы займа, указанной в п.1.1 настоящего договора, установленных графиком погашения задолженности, заемщики уплачивают займодавцу пеню в размере 0,2% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

21 ноября 2019 года между истцом и ответчиками заключено дополнительное соглашение № 1 к договору денежного займа с процентами от 9 октября 2018 года, в соответствии с которым заемщик обязуется вернуть сумму займа и начисленные проценты согласно графику платежей до 9 декабря 2020 года.

21 ноября 2019 года между истцом и ответчиками заключен договор займа с процентами, согласно которому истец передал ответчикам сумму займа в размере 500000 руб., с процентной ставкой 2% в месяц, сроком до 3 июля 2020 года. Проценты начисляются и уплачиваются ежемесячно 3 числа каждого месяца. Если данное число выпадает на выходные и праздничные дни, то сумма процентов выплачивается в первый рабочий день после 3 числа каждого месяца. В случае нарушения заемщиками сроков возврата суммы займа, указанной в п.1.1 настоящего договора, установленных графиком погашения задолженности, заемщики уплачивают займодавцу пеню в размере 0,2% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Истец, уточняя исковые требования, учел платежи в счет погашения задолженности по спорным договорам, произведенные Силкиным О.О. и Силкиной Е.А. на сумму 516000 руб., отраженные в представленной по запросу суда выписке по счету ПАО «Сбербанк».

В ходе судебного разбирательства ответчики не оспаривали факт собственноручного подписания спорных договоров займа, однако ссылались на их безденежность, поскольку они были заключены с целью продолжения исполнения сторонами ранее существующих обязательств по иным договорам займа.

При этом, ответчики указывали, что за период с 4 июля 2017 года по 11 мая 2021 года в счет исполнения данных обязательств Родиным Е.М., Кашутиным В.А., Силкиной Е.А., Силкиным О.О. осуществлены платежи на лицевой счет Дорошевой А.В., которые подлежат учёту при расчете задолженности по спорным договорам займа, в подтверждении чего представили контрарасчет и реестр платежей.

Судом для проверки данных доводов истребованы сведения о финансовых переводах Силкиным О.О., Кашутиным П.В., Силкиной Е.А., Родиным Е.М. на лицевые счета Дорошевой А.В.

Исходя из внесённых на лицевой счет Дорошевой А.В. денежных сумм, суммы займа по договору от 3 августа 2018 года, процентной ставки 24% в год (или 2 % в месяц согласно условиям договора), принимая во внимание частично произведенные ответчиками и третьими лицами, действующими в их интересах и по их поручению, платежи, а также срок займа по договору, суд пришел к выводу, что задолженность по договору займа от 3 августа 2018 года составит 3305013,03 руб., из которых 2000000 руб. - основной долг, 1305013,03 руб. - проценты.

Принимая во внимание сумму займа по договору от 9 октября 2018 года, при процентной ставке 24% в год (или 2 % в месяц согласно условиям договора), а также срок займа, суд пришел к выводу, что задолженность по договору займа от 9 октября 2018 года составит 1341463,70 руб., из которых: сумма основного долга - 700000 руб., сумма процентов - 641463,70 руб.

Принимая во внимание сумму займа по договору от 21 ноября 2019 года, процентную ставку 24% в год (или 2 % в месяц согласно условиям договора), а также срок займа, суд пришел к выводу, что задолженность по договору займа от 21 ноября 2019 года составит 793801,36 руб., из которых сумма основного долга 500000 руб., сумма процентов 293801,36 руб.

Руководствуясь положениями статей 319.1, 323, 807-812 Гражданского кодекса Российской Федерации, оценив представленные сторонами доказательства, установив, что между сторонами были заключены договоры займа, по которым ответчиками получены денежные средства, но обязательства по их возврату и уплате процентов надлежащим образом не исполняются, суд первой инстанции пришел к выводу о частичном удовлетворении исковых требований.

С указанными выводами согласился суд апелляционной инстанции, изменив решение суда в части судебных расходов.

В соответствии с частью 1 статьи 379.6 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела в кассационном порядке суд проверяет правильность применения и толкования норм материального права и норм процессуального права судами, рассматривавшими дело, в пределах доводов кассационной жалобы.

Суд кассационной инстанции не вправе устанавливать или считать доказанными обстоятельства, которые не были установлены либо были отвергнуты судом первой или апелляционной инстанции, предрешать вопросы о достоверности или недостоверности того или иного доказательства, преимуществе одних доказательств перед другими.

Судебная коллегия не усматривает оснований для отмены вынесенных судебных постановлений по доводам кассационной жалобы.

Указанные в кассационной жалобе доводы заявлялись в судах первой и апелляционной инстанций, им дана надлежащая оценка.

В соответствии со статьей 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же род░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 812 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 5 ░░░░░░ 809 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 379.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.6, 379.7, 390 ░ 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 9 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 18 ░░░ 2023 ░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 18 ░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                             ░.░. ░░░░░░

░░░░░                                        ░.░. ░░░░░░

░.░. ░░░░░░