Решение по делу № 2-3940/2016 от 10.02.2016

Дело № 2-3940/16

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

6 сентября 2016 года г. Курган

Курганский городской суд Курганской области в составе председательствующего судьи Шапорина С.А.,

при секретаре Носко И.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к АО «СГ «УралСиб» о возмещении ущерба причиненного дорожно-транспортным происшествием,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратилась в суд с иском к АО «СГ «УралСиб» о возмещении ущерба причиненного дорожно-транспортным происшествием. В обосновании иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ истцом был заключен с АО «СГ «УралСиб» договор страхования по полису № по добровольному комплексному страхованию транспортного средства Toyota Corolla, госномер № от ущерба и хищения. Страховая сумма была установлена 980000 руб., страховая премия в сумме 81861 руб. 48 коп. уплачена истцом при заключении договора. Выгодоприобретателем по рискам «Хищение» и «Ущерб» в случае полной гибели ТС является АО «Тойота Банк», в остальных случаях - страхователь. Также договором установлена франшиза в размере 15000 руб.

В период с 20-30 час ДД.ММ.ГГГГ по 15-00 час. ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом был поврежден принадлежащий истцу автомобиль. ДД.ММ.ГГГГ по факту повреждения транспортного средства заявлено в ОП-4 УМВД России по <адрес>. Постановлением дознавателя по обслуживанию ОП-4 от ДД.ММ.ГГГГ в возбуждении уголовного дела отказано по п. 1 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

ДД.ММ.ГГГГ истица обратилась к ответчику с заявлением о страховом случае, а также предоставила документы для формирования страхового дела.

Для определения стоимости восстановительного ремонта автомобиля, истица обратилась в ООО «Консалтинговая группа «Бизнес-Стандарт». Согласно отчета № от ДД.ММ.ГГГГ стоимость восстановительного ремонта автомобиля истца с учетом износа составляет 517877 руб. 41 коп., без у чета износа 519637 руб. 78 коп., величина утраты товарной стоимости составляет 52920 руб. За услуги оценщика истцом уплачено 5000 руб.

Таким образом, сумма ущерба составляет 557557 руб. 78 коп.

Поскольку ответчик отказал истцу в услуге надлежащего качества, что выразилось в неуплате страхового возмещения в срок, согласно предъявленным требованиям, размер причиненного морального вреда истица оценивает в 10000 руб.

В соответствии с действующим законодательством, истицей рассчитан размер неустойки, подлежащей взысканию за каждый день просрочки в размере 2455 руб. 84 коп.

Просит взыскать с ответчика в ее пользу страховую выплату в размере 504637 руб. 78 коп., утрату товарной стоимости в размере 52920 руб., расходы на уплату услуг оценщика 5000 руб., неустойку в размере 2455 руб. 84 коп. за каждый день просрочки, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день вынесения решения суда, компенсацию морального вреда 10000 руб., штраф.

Представитель истца, действующий на основании доверенности ФИО3, в судебном заседании на исковых требованиях настаивал. Возражал против снижения размера штрафа

Представитель ответчика в судебное заседание не явилась, извещена надлежащим образом, в письменном заявлении просила дело рассмотреть в ее отсутствие, с иском не согласилась по доводам, изложенным в письменных возражениях.

Суд определил, рассмотреть дело в отсутствие неявившегося ответчика в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Заслушав пояснения представителя ответчика, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Материалами дела установлено, что ДД.ММ.ГГГГ истцом был заключен с АО «СГ «УралСиб» договор страхования по полису № по добровольному комплексному страхованию транспортного средства Toyota Corolla, госномер № от ущерба и хищения. Страховая сумма была установлена 980000 руб., страховая премия в сумме 81861 руб. 48 коп. уплачена истцом при заключении договора. Выгодоприобретателем по рискам «Хищение» и «Ущерб» в случае полной гибели ТС является АО «Тойота Банк», в остальных случаях - страхователь. Также договором установлена франшиза в размере 15000 руб.

Собственником автомобиля Toyota Corolla, госномер №, является ФИО1, что подтверждается свидетельством о регистрации ТС, копия которого представлена в материалы дела.

В период действия страхового полиса наступил первый страховой случай: в период с 20-30 час ДД.ММ.ГГГГ по 15-00 час. ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом был поврежден принадлежащий истцу автомобиль. ДД.ММ.ГГГГ по факту повреждения транспортного средства заявлено в ОП-4 УМВД России по <адрес>. Постановлением дознавателя по обслуживанию ОП-4 от ДД.ММ.ГГГГ в возбуждении уголовного дела отказано по п. 1 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

В соответствии с п. 2.2 Правил добровольного комплексного страхования автотранспортных средств (далее Правил) страховыми случаями являются события: повреждение или уничтожение застрахованного ТС в результате ДТП, противоправных действий третьих лиц (включая хищение отдельных частей и деталей, установленных на ТС), пожара, взрыва, стихийного бедствия, падения инородных предметов (в том числе снега и льда, камней, вылетевших из под колес других ТС, деревьев, грузов, перевозимых другими ТС).

Согласно п. 9.2.1 Правил – размер страховой выплаты может определяться страховщиком на основании: акта осмотра и калькуляции, составленных страховщиком или с привлечением независимой экспертной организации; оплаченных счетов и закрытых заказ-нарядов за выполненный ремонт поврежденного ТС.

Согласно п. 9.2.2 Правил – размер страховой выплаты включает расходы на восстановительный ремонт ТС, необходимые для устранения повреждений ТС, полученных в результате страхового случая и состоящие из: расходов на оплату запасных частей, необходимых для ремонта, расходов на оплату расходных материалов, необходимых для ремонта, расходов на оплату выполнения ремонтных работ.

Пунктом 9.18.1 Правил предусмотрено, что страховщик производит страховую выплату в течение 15 рабочих дней после получения всех необходимых документов.

ДД.ММ.ГГГГ истец обратился к ответчику с заявлением о производстве страховой выплаты, предоставив оригиналы необходимых документов.

Согласно отчета ООО «Консалтинговая группа «Бизнес-Стандарт» № от ДД.ММ.ГГГГ стоимость восстановительного ремонта застрахованного транспортного средства с учетом износа составляет 517877 руб. 41 коп., без учета износа составляет 519637 руб. 78 коп., величина утраты товарной стоимости составляет 52920 руб.

За услуги оценщика истицей оплачено 5000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ истица обратилась к ответчику с претензией о производстве страховой выплаты, однако выплата произведена не была.

ДД.ММ.ГГГГ ответчиком в адрес ФИО1 направлено уведомление об отказе в страховой выплате.

По ходатайству представителя ответчика, определением суда от ДД.ММ.ГГГГ по делу назначена судебная авто-техническая экспертиза.

Согласно выводов экспертов ЭКЦ «Авто-Тест», изложенные в заключении № от ДД.ММ.ГГГГ повреждения переднего и заднего бамперов и скол на ветровом стекле автомобиля Toyota Corolla, госномер № причинены в процессе эксплуатации транспортного средства. Повреждения других элементов автомобиля образованы твердым заостренным предметом с применением физической силы человека. Установить криминалистическими методами идентификационные признаки причинившего повреждения предмета возможно при его наличии. Стоимость ремонтно-восстановительных работ автомобиля истца, с учетом среднерыночных цен, сложившихся на дату наступления события ДД.ММ.ГГГГ в регионе эксплуатации ТС составляет 403777 руб.

Суд, проанализировав представленные в материалы дела отчет ООО «Консалтинговая группа «Бизнес-Стандарт» и заключение ЭКЦ «АвтоТест», считает необходимым принять заключение ЭКЦ «АвтоТест» в качестве основного доказательства по определению величины материального ущерба. Данное заключение отражает реальную стоимость материального ущерба, причиненного автомобилю истца после произошедшего страхового случая, не содержит противоречий, отвечает требованиям закона, поэтому у суда не имеется оснований не доверять выводам эксперта. Сторонами данное заключение не оспорено.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Законом Российской Федерации от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» определено, что страхование - это отношения по защите интересов физических и юридических лиц, Российской Федерации, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований при наступлении определенных страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков (пункт 1 статьи 2).

Добровольное страхование осуществляется на основании договора страхования и правил страхования, определяющих общие условия и порядок его осуществления (пункт 3 статьи 3 указанного Закона).

В соответствии с пунктом 1 статьи 927 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК Российской Федерации) страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых 1ражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком).

Согласно пункту 1 статьи 929 ГК Российской Федерации по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В силу пункта 1 статьи 930 ГК Российской Федерации имущество может быть застраховано по договору страхования в пользу лица (страхователя или выгодоприобретателя), имеющего основанный па законе, ином правовом акте или договоре интерес в сохранении этого имущества.

В силу ч. 3 ст. 932 ГК РФ риск ответственности за нарушение договора считается застрахованным в пользу стороны, перед которой по условиям этого договора страхователь должен нести соответствующую ответственность, - выгодоприобретателя, даже если договор страхования заключен в пользу другого лица либо в нем не сказано, в чью пользу он заключен.

В силу ч. 1, ч. 2 ст. 934 ГК РФ по договору личного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), уплачиваемую другой стороной (страхователем), выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму (страховую сумму) в случае причинения вреда жизни или здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина (застрахованного лица), достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события (страхового случая). Право на получение страховой суммы принадлежит лицу, в пользу которого заключен договор.

В соответствии с ч. 1 ст. 939 ГК РФ заключение договора страхования в пользу выгодоприобретателя, в том числе и тогда, когда им является застрахованное лицо, не освобождает страхователя от выполнения обязанностей по этому договору, если только договором не предусмотрено иное либо обязанности страхователя выполнены лицом, в пользу которого заключен договор.

Статьей 9 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» определено, что страховым риском является предполагаемое событие, на случай наступления которого, проводится страхование. Событие, рассматриваемое в качестве страхового риска, должно обладать признаками вероятности и случайности его наступления. Страховым случаем является совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам.

Согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из договоров.

В силу положений п. 1 ст. 964 ГК РФ, если законом или договором страхования не предусмотрено иное, страховщик освобождается от выплаты страхового возмещения и страховой суммы, когда страховой случай наступил вследствие воздействия ядерного взрыва, радиации или радиоактивного заражения, военных действий, а также маневров или иных военных мероприятий, гражданской войны, народных волнений всякого рода или забастовок.

Условия, на которых заключается договор страхования, могут быть определены в стандартных правилах страхования соответствующего вида, принятых, одобренных или утвержденных страховщиком либо объединением страховщиков (правилах страхования) (пункт 1 статьи 943 ГК Российской Федерации).

Каких-либо не согласий, с указанными правилами, способом получения страхового возмещения при заключении договора истец не выразил, о чем свидетельствует его личная подпись в договоре.

Страховая премия в размере 81 861 руб. 48 коп. выплачена истицей в полном объеме при заключении договора страхования.

Согласно пункта 36 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.06.2013 N 20 "О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан» при разрешении спора о размере страхового возмещения следует исходить из согласованных сторонами условий договора.

В соответствии с п. 42 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 июня 2013 г. № 20 "О применении судами законодательства о добровольном страховании имущества граждан" утрата товарной стоимости представляет собой уменьшение стоимости транспортного средства, вызванное преждевременным ухудшением товарного (внешнего) вида транспортного средства и его эксплуатационных качеств в результате снижения прочности и долговечности отдельных деталей, узлов и агрегатов, соединений и защитных покрытий впоследствии дорожно-транспортного происшествия и последующего ремонта.

С учетом вышеизложенного, размер материального ущерба, подлежащего взысканию с ответчика в пользу истца, составляет 441 697 руб. (403777-15000 (франшиза) +52920).

Истцом заявлены требования о взыскании в соответствии со ст. 28 Закона РФ «О защите прав потребителей» неустойки.

Согласно ст. 28 Закона РФ «О защите прав потребителей» в случае нарушения установленных сроков выполнения работы (оказания услуги) исполнитель уплачивает потребителю за каждый день (час, если срок не определен в часах) просрочки неустойки (пеню) в размере 3 (Трех) % цены выполнения работ (оказания услуг) не определена - общей цены заказа. Договором о выполнении работ (оказании услуг) между потребителем и исполнителем может быть установлен более высокий размер неустойки (пени). Сумма взысканной потребителем неустойки (пени) не может превышать цену отдельного вида выполнения работы (оказания услуги) или общую цену заказа, если цена выполнения отдельного вида работы (оказания услуги) не определена договором о выполнении работы (оказании услуги).

Кроме того, действующее гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение. В тоже время неустойка является мерой ответственности, а не средством обогащения за счет должника.

В соответствии со ст. 12 ГК РФ, защита гражданских прав осуществляется путем взыскания неустойки.

В соответствии с ч.1 ст. 332 ГК РФ, кредитор вправе требовать уплаты неустойки, определенной законом (законной неустойки), независимо от того, предусмотрена ли обязанность ее уплаты соглашением сторон.

Истец просит взыскать в свою пользу неустойку за период с ДД.ММ.ГГГГ по день вынесения решения судом.

Цена услуги в данном случае является размером страховой премии 81 861 руб. 48 коп., размер неустойки за 221 день равен 542740 руб. 64 коп., таким образом, в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере страховой премии 81 861 руб. 48 коп., поскольку не может превышать цену услуги (страховой премии). Учитывая длительность невыплаты страхового возмещения, суд не усматривает оснований для снижения размера неустойки.

В соответствии со ст. 15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

Требования истца о взыскании с ответчика компенсации морального вреда подлежат удовлетворению частично, поскольку стороной истца не представлено доказательств причинения ей нравственных страданий ответчиком. В связи с тем, что Законом РФ «О защите прав потребителей» предусмотрено взыскание компенсации морального вреда в пользу потребителя, а также руководствуется принципами разумности и справедливости и считает, что компенсация подлежащая взысканию с ответчика должна быть определена в размере 5 000 рублей.

В соответствии с Преамбулой к Закону Российской Федерации «О защите прав потребителей» потребитель - гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В связи с изложенным, лицо, которому причинен вред, обратившийся за возмещением ущерба к страховщику, считается лицом, намеревающимся использовать услугу по страхованию ответственности третьего лица в его пользу.

Добровольно требования истца в полном объеме до подачи иска в суд, удовлетворены не были.

В силу положений п. п. 1, 6 cт. 13 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» за нарушение прав потребителей продавец несет ответственность, предусмотренную законом или договором.

При удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с продавца за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требовании потребителя штраф в размере пятидесяти процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Исходя из правовой позиции, изложенной в пункте 46 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду".

Согласно части 6 статьи 13 Закона о защите прав потребителей, при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятидесяти процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Таким образом, само по себе наличие судебного спора по поводу возмещения убытков указывает на несоблюдение страховщиком добровольного порядка удовлетворения требований потребителя, а частичное возмещение убытков до предъявления исковых требований не является основанием для признания возмещения убытков в оставшейся части добровольным исполнением обязательства.

Следовательно, в случае ненадлежащего исполнения страховщиком обязательства по возмещению убытков (в частности, в случае неполного возмещения вреда, не (превышающего размера страховой суммы), к спорным правоотношениям подлежит применению указанная норма закона о защите прав потребителей, в соответствии с которой со страховщика в пользу потребителя подлежит взысканию штраф в размере 50% от суммы, не уплаченной страховщиком в добровольном порядке.

С учетом изложенного с ответчика в пользу истца подлежит взысканию штраф в сумме 264 279 руб. 24 коп. (441697+5000+81861,48) х 50%.

В силу положений статьи 333 Гражданского Кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

С учетом позиции Конституционного Суда РФ, выраженной в Определении от 21 декабря 2000 года № 263-О, положения пункта 1 статьи 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования части 3 статьи 17 Конституции РФ, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Наличие оснований для снижения и определение критериев соразмерности определяются судом в каждом конкретном случае самостоятельно, исходя из установленных по делу обстоятельств.

Вместе с тем, исходя из анализа действующего законодательства неустойка представляет собой меру ответственности за нарушение исполнения обязательств, носит воспитательный и карательный характер для одной стороны и одновременно, компенсационный, то есть, является средством возмещения потерь, вызванных нарушением обязательств для другой стороны, и не может являться способом обогащения одной из сторон.

Таким образом, принимая во внимание последствия нарушения обязательств, размер причиненного ущерба, установленный решением суда, учитывая ходатайство представителя ответчика о снижении размера неустойки, суд полагает снизить размер штрафа подлежащего взысканию до 200000 рублей.

В соответствии с пунктом 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 ГПК РФ. Согласно пункта 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию расходы на проведение независимой экспертизы в размере 5000 руб., указанные расходы подтверждены платежными документами.

Согласно ч. 1 ст. 100 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ, издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

В силу п. 3 ст. 17 Закона РФ от 07.02.1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей» истцы по искам, связанным с нарушением прав потребителей, освобождаются от уплаты государственной пошлины в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах.

С учетом изложенного, с АО «Страховая группа «УралСиб» в доход бюджета муниципального образования города Кургана подлежит взысканию государственная пошлина исходя из характера и размера исковых требований в размере 10572 руб. 80 коп. (с учетом требований имущественного и неимущественного характера).

Руководствуясь ст. 194-198 ГК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░1 ░ ░░ «░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░1 ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 441 697 ░░░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 000 ░░░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 81 861 ░░░. 48 ░░░., ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 200 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 5 000 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 10572 ░░░. 80 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░