Решение от 27.08.2024 по делу № 33-4307/2024 от 25.07.2024

БЕЛГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

31RS0016-01-2024-000913-36                                                                               33-4307/2024

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Белгород                                                                                                          27 августа 2024 г.

Судебная коллегия по гражданским делам Белгородского областного суда в составе:

председательствующего Филипчук С.А.

судей Сторчак О.А., Горбач И.Ю.

при секретаре Суворовой Ю.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Холотия Геннадия Анатольевича к ПАО "Ростелеком" о защите прав потребителя

по апелляционной жалобе ПАО "Ростелеком"

на решение Октябрьского районного суда г. Белгорода от 16 апреля 2024 г.

Заслушав доклад судьи Горбач И.Ю., объяснения представителя ответчика Мадыгиной Н.В., поддержавшей доводы апелляционной жалобы, истца Холотия Г.А., возражавшего против её удовлетворения, судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

Холотий Г.А. обратился в суд с вышеуказанным иском, в котором просит обязать ответчика обеспечить возможность оплаты услуг связи наличными денежными средствами без необходимости дополнительно оплачивать услуги сторонних организаций, выполняющих зачисление денежных средств на счет ПАО «Ростелеком»; взыскать с ответчика в его пользу компенсацию за причиненный моральный вред в мере 10 000 руб.; штраф.

В обоснование заявленных требований Холотий Г.А. указал, что с 2004 года является абонентом ПАО «Ростелеком», пользуется услугами телефонной связи по абонентскому номеру 53-02-63, предоставляемыми ПАО «Ростелеком». Ежемесячно, вплоть до августа 2022 г., в кассе исполнителя, расположенной по адресу: <адрес>, оплачивал стоимость услуг связи по квитанции, присылаемой ему по почте.

До июля 2023г. истец оплачивал услуги телефонной связи в отделении «Почта Банк» без комиссии, затем сотрудник банка сообщил ему, что при оплате услуг телефонной связи будет взиматься комиссия. В силу своего возраста он не пользуется электронными платежными системами. Безналичные средства платежа он не имеет возможности использовать по причине отсутствия банковской карты. Кроме того, за выполненную операцию банку нужно оплачивать комиссию, то есть приобретая одну услугу, истец вынужден стать пользователем другой платной услуги.

07.10.2022г. в Белгородском филиале ответчика было принято заявление истца (вх. N9 0301/04/360/22), в котором он попросил предоставить ему возможность оплачивать оказанные услуги связи наличными денежными средствами.

Ответчиком истцу был дан ответ от 13.10.2022, в котором исполнитель сообщает о возможных способах оплаты стоимости телефонной связи без комиссии. Однако, все предложенные варианты оплаты услуг предусматривают необходимость использования интернета. Однако, ни интернетом, ни банковскими услугами истец не пользуется, поэтому все указанные варианты оплаты услуг ему недоступны.

В сложившейся ситуации он был вынужден обратиться за помощью в Управление Роспотребнадзора по Белгородской области. В результате рассмотрения обращения в ноябре 2022г. ответчику было выдано предостережение о недопустимости нарушений обязательных требований, установленных законом о защите прав потребителей.

04.12.2023г. заказным письмом с уведомлением он отправил ответчику дополнение к претензии. В данном документе Холотий просил обеспечить возможность оплаты услуг связи наличными денежными средствами, без необходимости дополнительно оплачивать услуги сторонних организаций, выполняющих зачисление денежных средств на счет ответчика; возместить убытки и компенсировать моральный вред.

В своем ответе исполнитель информировал, что оплатить услуги связи возможно в форме наличных расчетов через компании-партнеры, которым уплачивается комиссия; а без комиссии - путем подключения в отделениях ПАО «Сбербанк» автоплатежа по выставленному счету. Истец не является клиентом ПАО «Сбербанк» и пользоваться какими-либо услугами данного банка не намерен.

Решением Октябрьского районного суда г. Белгорода от 16 апреля 2024 г. на ПАО «Ростелеком» возложена обязанность обеспечить Холотий Г.А. возможность оплаты услуг связи наличным расчетом без взимания комиссии. С ПАО «Ростелеком» в пользу Холотий Г.А. взыскана компенсация морального вреда в размере 3000 руб., штраф в размере 1500 руб. В остальной части в удовлетворении исковых требований отказано.

В апелляционной жалобе ПАО "Ростелеком" просит отменить решение и отказать в иске, поскольку нарушены ст. ст. 16.1, 37 Закона РФ "О защите прав потребителей" которые устанавливают лишь обязанность обеспечить возможность произведения расчетов наличным способом в соответствии с указанием продавца. Указано на то, что действующее законодательство не обязывает исполнителя услуги организовывать кассу для приема наличных денежных средств. В ответах ПАО «Ростелеком» от 13.10.2022, от 14.12.2023 истцу разъяснены способы оплаты, которые вытекают: через личный кабинет, через платежные системы, через сервисы, через партнеров, а также оплату услуг в форме наличных расчетов в отделениях банка. Взимание комиссии при оплате услуг через кредитные организации либо платежного агента допускается действующим законодательством, установление и взимание таких комиссий не зависит от общества, комиссия ему не поступает и не включается в предъявленную стоимость услуг. ПАО «Ростелеком» обеспечил потребителю услуги, прием денежных средств без комиссии различными способами, в том числе, путем внесения наличных денежных средств через платежных агентов. В судебном заседании представитель ответчика пояснила, что по заявлению истца договор на оказание услуг связи на сегодняшний день расторгнут.

В возражениях на апелляционную жалобу Холотий Г.А. указал, что ответчик фактически возложил на него обязанность по оплате комиссии, в связи с чем, он вынужден нести убытки при внесении денежных средств, в счет оплаты услуг связи через платежных агентов. Ответчик обеспечил возможность оплаты услуг связи без комиссии только безналичным способом - что в любом случае требует необходимость использования интернета, которым в силу своего возраста (82 года) он не имеет возможности пользоваться.

В судебное заседание не явился представитель третьего лица Управления Роспотребнадзора по Белгородской области (извещен электронной почтой 29.07.2024 по межведомственному соглашению).

Судебная коллегия на основании п. 3 ст. 167 ГПК Российской Федерации считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившегося лица.

Проверив материалы дела по правилам ч.1 ст.327.1 ГПК РФ в пределах доводов апелляционной жалобы и заслушав стороны, судебная коллегия приходит к следующему выводу.

Как следует из материалов дела, Холотий Г.А. является абонентом ПАО «Ростелком» (договор об оказании услуг телефонной связи от 13.01.2004).

Согласно сведениям от 13.10.2023, представленным ПАО «Ростелеком» на обращения истца, следует, что оплату услуг связи ПАО «Ростелеком» без дополнительной комиссии можно производить посредством удаленных сервисов в сети Интернет:

-    на официальном сайте ПАО «Ростелеком» по адресу www.rt.ru в разделе «Оплата услуг» можно оплатить услуги с помощью банковских карт VISA, MasterCard или Maestro. Для оплаты абоненту потребуется: номер телефона или лицевого счета, банковская карта и доступ в Интернет. Зачисление средств производится в режиме реального времени;

-    на официальном сайте ПАО «Ростелеком» https://lk.rt.ru через «Личный кабинет» оплата банковской картой. Возможно, настроить автопополнение счета для исключения случаев ограничения доступа к услугам связи;

- через платежные системы WebMoney, Яндекс.Деньги, QIWI на соответствующих сайтах указанных систем;

-    через сервис «Сбербанк - on-line» на сайте ПАО «Сбербанк» оплата банковской картой;

-    через SMS-сервис «Мобильный банк Сбербанка» (оплата на номер 900).

Из ответа ПАО «Ростелеком» от 14.12.2023 на обращение истца следует: в соответствии с пунктом 29 Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 оплата услуг телефонной связи осуществляется в форме наличных и безналичных расчетов.

Оплату услуг связи в форме наличных расчетов абоненты могут производить через компании-партнеры.

При этом партнер взимает комиссию при оплате абонентами услуг связи ПАО «Ростелеком». Размер комиссии партнер определяет самостоятельно.

Оплату услуг связи можно производить без комиссии путем подключения в отделениях ПАО «Сбербанк» автоплатежа по выставленному счету.

Применив к установленным обстоятельствам дела положения ст. ст. 140, 861 ГК РФ, ст. ст. 13, 15, 16.1, 37 Закона РФ "О защите прав потребителей", п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", суд возложил на ПАО «Ростелеком» обязанность обеспечить Холотий Г.А. возможность оплаты услуг связи наличным расчетом без взимания комиссии, а также взыскал с Холотий Г.А. компенсацию морального вреда - 3 000 руб., штраф - 1500 руб. В обоснование выводов суд указал, что исполнитель услуги обязан обеспечить потребителю возможность оплачивать услуги связи путем внесения наличных денежных средств через платежных агентов или в кассу общества без комиссии. Однако доказательств, подтверждающих возможность оплаты услуг связи путем внесения наличных денежных средств без взимания комиссии, в материалы дела не представлено.

Доводы апелляционной жалобы о том, что истцу в соответствии ст. ст. 16.1, 37 Закона РФ "О защите прав потребителей" предоставлена возможность оплаты услуг связи ПАО «Ростелеком» без дополнительной комиссии, а также разъяснены способы оплаты, являются убедительными.

Отношения в области защиты прав потребителей урегулированы Гражданским кодексом Российской Федерации, Законом РФ "О защите прав потребителей", другими федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами Российской Федерации. Если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами, содержащими нормы гражданского права, то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами (п. 2 Постановления Пленума Верховного суда РФ от 28.06.2012 г. N 17).

Согласно п. 1 ст. 140 ГК РФ платежи на адрес осуществляются путем наличных и безналичных расчетов.

В соответствии с п. 1 ст. 44 Федерального закона "О связи" на адрес услуги связи оказываются операторами связи пользователям услугами связи на основании договора об оказании услуг связи, заключенного в соответствии с гражданским законодательством, настоящим Федеральным законом и правилами оказания услуг связи.

Как указано в пункте 29 Правил оказания услуг телефонной связи, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 9 декабря 2014 года N 1342 "О порядке оказания услуг телефонной связи", оплата услуг телефонной связи осуществляется в форме наличных и безналичных расчетов.

В соответствии с пунктом 1 ст. 16.1 Закона о защите прав потребителей продавец (исполнитель) обязан обеспечить возможность оплаты товаров (работ, услуг) путем использования национальных платежных инструментов, а также наличных расчетов по выбору потребителя.

В силу абзаца 3 и 4 ст. 37 Закона о защите прав потребителей оплата оказанных услуг (выполненных работ) производится посредством наличных или безналичных расчетов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

При использовании наличной формы расчетов оплата товаров (работ, услуг) потребителем производится в соответствии с указанием продавца (исполнителя) путем внесения наличных денежных средств продавцу (исполнителю), либо в кредит░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░, ░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░), ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 03.06.2009 N 103-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░" ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ 16.1, 37 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ 2 ░░░░░░ 5 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 27.06.2011 ░. N 161-░░ "░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░", ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 140, ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 861 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ - ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13.10.2023 ░ ░░ 14.12.2023, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░.░. 19, 28), ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 426 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 16, ░░░░░░░ 3, 4 ░░. 16.1. ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░.

░ ░░░░ ░. 3 ░. 2 ░░. 330 ░░░ ░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328, 329 ░. 3 ░. 2 ░░. 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

           ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2024 ░. ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ №) ░ ░░░ "░░░░░░░░░░" (░░░ №) ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 11.09.2024 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░