Решение по делу № 1-241/2024 (1-1022/2023;) от 15.11.2023

Дело №1-241/24

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Махачкала 23 января 2024 года

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе: председательствующего- судьи Нурбалаев Р.Н.,

с участием государственного обвинителя старшего помощника прокурора Ленинского района г. Махачкалы Гасанбекова М.Т.,

подсудимого Шамхалова Халилулы Дибировича,

его защитника- адвоката Темирханова Э.Ш., представившего удостоверение № 1521 и ордер № 102 от 18 декабря 2023 года,

при секретаре Загировой А.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Шамхалова Халилулы Дибировича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г. Буйнакск Республики Дагестан, зарегистрированного по адресу: <адрес> <адрес> фактически проживающего по адресу: <адрес>, гражданина РФ, со средним образованием, председателя КПК «Капитал», женатого, имеющего одного малолетнего ребенка, военнообязанного, несудимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.172 УК РФ,

                    УСТАНОВИЛ:

Шамхалов Х.Д. осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Шамхалов Х.Д., в 2022 году, более точная дата в ходе следствия не установлена, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо зная, что КПК не является кредитной организацией, решение о государственной регистрации которых принимается Банком России, и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения - лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в «теневую» экономику реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа лиц которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 года №256-ФЗ (далее по тексту Закон № 256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении жилья в одном из ЖСК: ЖСК «Срой-Сервис» (ИНН 0543017663), ЖСК «Парк Авеню» (ИНН 0916010631) ЖСК «Черкесск Сити-1» (ИНН 0917034360) и их размещение на расчетный счет подконтрольный ему КПК с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета разных физических и юридических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

В дальнейшем, Шамхалов Х.Д. являясь председателем КПК «Капитал», имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанных КПК.

Так, в период с 14.10.2022 по 31.03.2023 Шамхалов Х.Д., находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: РД, г. Махачкала, ул. Магомеда Ярагского, дом 95 подыскав клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным законом № 256 установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов одним из подконтрольных ему КПК на оплату части стоимости квартир в несуществующих домах, строительство которых якобы ведется одним из также подконтрольных ему ЖСК, производил перечисление денежных средств с расчетного счета КПК по реквизитам банка представленных клиентами в размерах, соответствующих либо превышающих суммы остатка средств МСК клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в размере 1,5 % от остатка размера средств МСК.

После чего, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанные расчетные счета подконтрольных ему КПК, предоставляя клиентам вышеуказанные расчетные счета, фиктивные договора займа и договора вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы Социального Фонда России по РД, с соответствующим заявлением по распоряжению средствами МСК на погашение их обращения с указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение документов, квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчетный счёт КПК, сотрудниками Социального Фонда России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетные счета указанных КПК, подконтрольных Шамхалову Х.Д., которые использовались последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

Шамхалов Х.Д., выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольного ему КПК «Капитал» на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности, а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия Шамхалов Х.Д., согласно статьям 1, 5 и 13 федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от 02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008 № 175-ФЗ), статьей 4 федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135- И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая Шамхаловым Х.Д. получена не была.

Общая сумма денежных средств, поступивших на расчётный счет №4070180660320000134 и №40701810960320000148 КПК «Капитал», открытые в ПАО «Сбербанк России», от ГУ ОПФ РФ по РД (ОСФР по РД - с.01.01.2023 г.), в качестве материнского семейного капитала (МСК), за период с 14.10.2022 по 31.03.2023, составляет 585 472 377,20 рублей.

Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 1,5 % от суммы    денежных средств, поступивших    на расчетные счета №4070180660320000134 и №40701810960320000148 КПК «Капитал», открытые в ПАО «Сбербанк России от ГУ ОПФ РФ по РД (ОСФР по РД - с.01.01.2023 г.), в качестве материнского семейного капитала (МСК), за период с 14.10.2022 по 31.03.2023, составляет 8 782 085,66 рублей.

Приговор постановлен без проведения судебного разбирательства по ходатайству подсудимого Шамхалова Х.Д., согласившегося с предъявленным обвинением, с согласия государственного обвинителя.

Условия, предусмотренные ч.ч.1 и 2 ст.314 УПК РФ, при которых суд вправе постановить приговор без проведения судебного разбирательства в общем порядке, соблюдены.

Обвинение, предъявленное Шамхалову Х.Д., обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, а подсудимый понимает существо предъявленного ему обвинения и соглашается с ним в полном объеме; он своевременно, добровольно и в присутствии защитника заявил ходатайство об особом порядке, осознает характер и последствия заявленного им ходатайства; у государственного обвинителя не имеется возражений против рассмотрения дела в особом порядке.

    Вина Шамхалова Х.Д. в предъявленном обвинении полностью подтверждается материалами настоящего уголовного дела.

    Его действия судом квалифицированы по ч.1 ст.172 УК РФ.

При назначении наказания, суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личности виновного, роль его в совершенном преступлении, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного.

Шамхалов Х.Д. преступление совершил впервые, ранее не судим, вину свою признал полностью, в содеянном раскаялся, просил рассмотреть дело в особом порядке судебного разбирательства, на иждивении имеет малолетнего ребенка. Суд учитывает, что Шамхалов Х.Д. не состоит на учете в РНД и РПНД.

В соответствии с п. «г» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ, суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих вину подсудимого полное признание вины, раскаяние в содеянном, привлечение к уголовной ответственности впервые, наличие на иждивении малолетнего ребенка, молодой возраст виновного.

В ходе предварительного следствия Шамхалов Х.Д. дал подробные показания об обстоятельствах совершенного преступления, представил следствию информацию, которая содействовала расследованию преступления и способствовала соответствующей юридической оценке деяний подсудимого.

Принимая во внимание изложенное, суд полагает необходимым признать эти действия Шамхалова Х.Д. обстоятельством, смягчающим наказание, предусмотренным п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ - активное способствование раскрытию и расследованию преступления, и назначает наказание в соответствии с требованиями ч.1 ст.62 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание Шамхалова Х.Д., по делу не установлено.

В соответствии с ч.1 ст.62 УК РФ при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» части первой ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок и размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

В соответствии с ч.5 ст.62 УК РФ срок или размер наказания, назначаемого лицу, уголовное дело, в отношении которого рассмотрено в порядке, предусмотренном главой 40 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Принимая во внимание данные о личности Шамхалова Х.Д., наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также с учетом восстановления социальной справедливости и влияния назначенного наказания на условия жизни Шамхалова Х.Д., в целях исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений, суд считает, что наказание в виде штрафа из числа предусмотренных за совершенное Шамхаловым Х.Д. преступление, предусмотренное ч.1 ст.172 УК РФ, сможет обеспечить достижение целей наказания.

В силу ч.3 ст.46 УК РФ размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления и имущественного положения осужденного и его семьи, а также с учетом возможности получения осужденным заработной платы или иного дохода.

Оснований для применения в отношении Шамхаловым Х.Д. ст.ст. 75, 76.2 УК РФ, судом не установлено.

Вопрос о вещественных доказательствах по данному уголовному делу подлежит разрешению в порядке, установленном ч.3 ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать Шамхалова Халилулу Дибировича виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с частью 4 статьи 308 УПК РФ, взыскание суммы назначенного осужденному в качестве основного вида уголовного наказания штрафа подлежит перечислению по следующим реквизитам: УФК по РД (МВД по РД), ИНН 0541018037, КПП 057201001, ОКТМО 82701000, р/с 40101810600000010021, Банк получателя – НБ РД
г. Махачкала, БИК 048209001, КБК 18811621010016000140, УИН 18850523010540009713.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Шамхалова Х.Д., оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: СД - диски - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд РД в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Р.Н. Нурбалаев