Решение от 27.07.2023 по делу № 33-2703/2023 от 13.06.2023

председательствующий по делу 2-146/202380RS0001-01-2023-000139-69судья Дашиева Ц.Ц.                              дело № 33-2703/2023

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Забайкальского краевого суда в составе:

председательствующего судьи                Волошиной С.Э.

судей                                 Михеева С.Н.

    Щаповой И.А.

при секретаре                        Пучковской А.М.

        рассмотрела в открытом судебном заседании в г. Чите 27 июля 2023 г. гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Байкальский Банк ПАО Сбербанк к Дулмаевой Цыцыгме, Дашинимаеву Раднабазару о взыскании задолженности по кредитному договору

по апелляционной жалобе представителя ПАО Сбербанк – Елизовой Е.А.

на решение Агинского районного суда Забайкальского края от 31 марта 2023 года, которым постановлено:

    «Исковые требования Публичного акционерного общества «Сбербанк России» удовлетворить частично.

    Взыскать солидарно с Дулмаевой Цыцыгмы, Дашинимаева Раднабазара в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженность по просроченным процентам по кредитному договору № 534779 от 15.02.2014 года в размере 10 539,91 рублей.

    Взыскать с Дулмаевой Цыцыгмы, Дашинимаева Раднабазара в пользу ПАО «Сбербанк России» расходы по уплате госпошлины в размере 421,60 рублей, по 210,80 рублей с каждого.».

Заслушав доклад судьи Михеева С.Н., судебная коллегия

установила:

    истец обратился в суд с указанным исковым заявлением, ссылаясь на то, что ПАО Сбербанк на основании кредитного договора № 534779 от 15.02.2014 выданы денежные средства Дулмаевой Ц. в размере 132 000,00 руб. на срок 84 мес. под 24,5% годовых. Также для обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № 534779/1 от 15.02.2014 с Дашинимаевым Р. Поскольку должник обязательства по своевременному погашении кредита и процентов по нему исполнял ненадлежащим образом, по состоянию на 31.01.2017 образовалась просроченная задолженность в размере 165174,77руб. Указанная задолженность была взыскана по заявлению взыскателя 28.02.2017 судебным приказом № 2-447/2017, который был исполнен должником. Однако, за период с 01.02.2017 по 26.01.2021 (включительно) банк продолжал начисление процентов на остаток суммы основного долга, в результате образовалась просроченная задолженность в сумме 82 342, 76 руб., в том числе просроченные проценты - 82 342, 76 руб. 31.08.2022 был вынесен судебный приказ о взыскании задолженности по данному кредитному договору, который впоследствии отменен определением суда от 02.11.2022 на основании ст. 129 ГПК РФ. Просит суд взыскать с Дулмаевой Ц., Дашинимаева Р. в пользу ПАО «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору № 534779 от 15.02.2014 в размере 82 342,76 руб., в том числе просроченные проценты - 82 342,76 руб., расходы по уплате госпошлины в размере 2 670, 28 руб. (л.д. 3-4).

    Судом постановлено приведенное выше решение (л.д. 118-120).

    Не согласившись с вынесенным решением, представитель ПАО Сбербанк – Елизова Е.А. обратилась с апелляционной жалобой, считает решение подлежащим отмене ввиду неправильного определения обстоятельств, имеющих значение для дела, несоответствия выводов суда первой инстанции обстоятельствам дела. Просит решение отменить, принять по делу новое решение об удовлетворении требований истца с учетом пропущенного срока за период с 22.08.2019 по 26.01.2021 в размере 16 017,20 руб., государственной пошлины в размере 640,69 руб., пpoизвести возврат части уплаченной государственной пошлины в размере 3 364,73 руб., взыскать Дулмаевой Ц., Дашинимаева Р. расходы по уплате государственной пошлины за подачу апелляционной жалобы в размере 3 000 руб. В обоснование доводов жалобы ссылается на то, что, начиная с 22.11.2022, срок для обращения в суд не пропущен. Согласно информации об отслеживании почтового отправления с почтовым идентификатором 80098775481199 заявление о вынесении судебного приказа ПАО Сбербанк было сдано в организацию почтовой связи 22.11.2022 и поступило мировому судье мирового судебного участка № 64 Агинского района Забайкальского края 30.01.2022. Днем обращения в суд считается день, когда заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд (л.д. 144).

    В возражениях на апелляционную жалобу ответчики Дулмаева Ц., Дашинимаев Р. указывают на то, что представителем ПАО Сбербанк указаны неправильные даты для исчисления срока исковой давности, истцом срок пропущен. Просят отказать в удовлетворении апелляционной жалобы, решение оставить без изменения (л.д. 151).

                Истец ПАО «Сбербанк», ответчики Дулмаева Ц., Дашинимаев Р., надлежащим образом извещенные о дате, времени и месте апелляционного рассмотрения дела, в судебное заседание не явились, о причинах неявки не сообщили. Ответчики Дулмаева Ц., Дашинимаев Р. просили о рассмотрении апелляционной жалобы в их отсутствие.

Руководствуясь частью 3 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия считает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон.

Изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе (часть 1 статьи 327.1 ГПК РФ), обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Как следует из материалов дела и правильно установлено судом, Дулмаева Ц. и ПАО Сбербанк 15.02.2014 заключили кредитный договор № 534779, по условиям которого Дулмаева Ц. получила кредит в сумме 132 000 руб. под 24,5% годовых на цели личного потребления. Согласно п. 2 договор вступает в силу с даты его подписания сторонами и действует до полного выполнения сторонами своих обязательств по договору. Срок возврата кредита – по истечении 60 месяцев с даты его фактического предоставления (л.д.26-29).

15.02.2014 года между Дашинимаевым Р. и ПАО Сбербанк заключен договор поручительства № 534779/1. (л.д.24-25).

На основании судебного приказа от 28.02.2017 года № 2-447 выданного мировым судьей судебного участка № 64 Агинского района с должника Дулмаевой Ц., Дашинимаева Р. взыскано в пользу взыскателя ПАО Сбербанк задолженность по кредитному договору № 534779 от 15.02.2014 года в размере 167 426,52 рублей, за период с 10.01.2016 по 31.01.2017, расходы по оплате государственной пошлины 2 251,75 руб. (л.д.14).

Таким образом, факт ненадлежащего исполнения Дулмаевой Ц., Дашинимаева Р. обязательств, а также факт причинения банку ущерба, в результате которого он в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора, установлены вступившим в законную силу судебным решением и повторному установлению в соответствии со ст. 61 ГПК РФ не подлежит.

В соответствии с п. 1 ст. 307 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Основания прекращения обязательств предусмотрены главой 26 ГК РФ, к которым относятся надлежащее исполнение обязательств (статья 408), отступное (статья 409), зачет (статья 410), зачет при уступке требования (статья 412), совпадение должника и кредитора в одном лице (статья 413), новация (статья 414), прощение долга (статья 415), невозможность исполнения (статья 416), акт органа государственной власти или органа местного самоуправления (статья 417), ликвидация юридического лица (статья 419).

Согласно статье 407 ГК РФ основания прекращения обязательств могут быть предусмотрены также другими законами, иными правовыми актами или договором.

Вынесение судом решения о взыскании долга в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами, иными правовыми актами, договором между сторонами само по себе основанием прекращения обязательства по кредитному договору не является, если это прямо не указано в самом решении суда.

Таким образом, при отсутствии иных оснований обязательство прекращается его надлежащим исполнением.

Как следует из ст. 811 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Пунктом 1 ст. 809 ГК РФ определено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с пунктом 3 указанной статьи при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В силу п. 3 ст. 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.

Таким образом, в случае вынесения судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору займа данное обязательство должника будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств кредитору.

Согласно положениям ст. 450 ГК РФ договор может быть расторгнут по соглашению сторон или по требованию одной стороны в предусмотренных законом или договором случаях.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

По смыслу приведенных норм закона предъявление кредитором требования о досрочном возврате суммы займа (кредита) не означает одностороннего расторжения договора, а изменяет срок исполнения обязательства по возврату суммы долга (кредита).

Как следует из решения суда и материалов дела, предъявляя требования о возврате суммы кредита, Банк требований о расторжении договора не заявлял, соглашение о его расторжении между сторонами также не заключалось.

Сумма взысканных по судебному приказу денежных средств в полном объеме ответчиками согласно постановлению СПИ об окончании исполнительного производства № 13796/17/75037-ИП была возвращена 31.03.2022 года.

Согласно представленному истцом расчету иска сумма задолженности по основному долгу была погашена 26.01.2021, данное обстоятельство подтверждается и расчетом цены иска, представленным истцом.

Вывод суда о том, что начисление процентов возможно до 26.01.2021, т.е до даты погашения должниками основного долга, истцом не оспаривается.

31.08.2022 выдан судебный приказ о взыскании с Дашинимаева Р. в пользу взыскателя ПАО «Сбербанк России» задолженности по кредитному договору № 534779 от 15.02.2014 года, который впоследствии отменен определением мирового судьи от 02.11.2022 года, в связи с поступлением возражений от должника (л.д.13).

Ответчиками Дулмаевой Ц., Дашинимаевым Р. заявлено ходатайство о пропуске истцом срока исковой давности ввиду того, что судебный приказ о взыскании задолженности по кредитному договору вступило в законную силу 10.03.2017, в связи с чем суд первой инстанции удовлетворил исковые требования частично, взыскав просроченные проценты за период с 31.11.2020 года по 26.01.2021 в размере 10539, 91 руб.

    Истец, выражая несогласие с определенным судом периодом и размером взыскания, полагал обоснованным взыскание процентов в размере 16017, 20 руб. за период с 22.08.2019 по 26.01.2021.

    В ходе апелляционного рассмотрения по предложению судебной коллегии, представителем истца были даны письменные пояснения по порядку начисления процентов, согласно которым при периоде задолженности с 21.11.2019 по 26.01.2021 размер процентов составит 12545, 23 руб. (л.д.136).

    В соответствии с п.1 ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст. 200 названного кодекса.

    В силу п.1 ст. 200 указанного выше кодекса, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определённым сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

    В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

    Из разъяснений, изложенных в п.24 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» следует, что по смыслу п.1 ст.200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заёмными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

    Согласно п.1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

    Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети «Интернет» (п.17 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 №43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности»).

    Как следует из заключенного сторонами кредитного договора, его действие прекращается полным исполнением сторонами своих обязательств.

    Следовательно, после вступления в силу судебного постановления об удовлетворении требования банка о досрочном взыскании кредита у кредитора сохраняется возможность предъявлять к заемщику дополнительные требования, связанные с задолженностью по кредитному договору (взыскание договорных процентов, неустойки, обращение взыскания на предмет залога, п░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

    ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ 22.08.2022 (░.░.187).

    31.08.2022 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 02.11.2022 (░.░.188).

    ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ 31.01.2023, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░. 29 ░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 26.01.2021.

    ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ 21.11.2019.

    ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.02.2017 ░░ 26.01.2021, ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ 22.08.2019 ░░ 26.01.2021, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 16017, 20 ░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ 22.11.2019 ░░ 26.01.2021.

    ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12545, 23 ░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░.░.196).

    ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12545, 23 ░░░.

    ░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ – 501, 80 ░░░.

            ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.98 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – 16017, 20 ░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░- 12545, 23 ░░░. (78% ░░░ 2340 ░░░.), ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ 1170 ░░░. ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░ 501, 80 ░░░., ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 2841, 80 ░░░., ░.░. ░░ 1420,90 ░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░. 330 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 31 ░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № 534779 ░░ 15.02.2014 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 12 545, 23 ░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ 1420, 90 ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

       ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

        ░░░░░

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░░░░ 18.08. 2023 ░.