Решение от 03.02.2022 по делу № 2-176/2022 (2-4258/2021;) от 13.10.2021

Дело № 2-176/2022 (2-4258/2021)                                

УИД № 33RS0002-01-2021-005904-63

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Владимир                      03 февраля 2022 года

    Октябрьский районный суд г.Владимира в составе:

председательствующего судьи Мысягиной И.Н.,

при секретаре Ивановой Я.М.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Владимире гражданское дело по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью «БРОКЕР» к Крылову Анатолию Анатольевичу о взыскании денежных средств на основании договора поручительства, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л :

ФИО4 обратилось с иском в суд к ФИО1 о взыскании денежных средств на основании договора поручительства ### от ДД.ММ.ГГГГ. в размере 636 797 руб. 70 коп., задолженности по уплате процентов в размере 872 руб., 33 коп., расходов по оплате государственной пошлины в размере 15576 руб. 70 коп. Обратить взыскание на предмет залога - автомобиль «<данные изъяты>, VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>, установив начальную продажную стоимость в размере 266 040 руб.

В обоснование иска указано, что ДД.ММ.ГГГГ. между ФИО5» и ФИО1 заключен кредитный договор ###, по условиям которого Банк предоставил ответчику кредит в сумме 718 375 руб. 66 коп. на приобретение автомобиля, а ответчик принял на себя обязательство возвращать кредит, уплачивать банку проценты за пользование кредитом в порядке, предусмотренном условиями кредитного договора.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ. между банком и ФИО6» заключен договор поручительства ###-ДО/ПОР.

В соответствии с условиями договора поручительства истец несет солидарную ответственность за исполнение ответчиком своих обязательств по кредитному договору.

Пунктом ### договора поручительства предусмотрено, что поручительство истца в части (на сумму не более чем 862 050 руб. 79 коп.) обеспечивает исполнение обязательств ответчика, вытекающих из кредитного договора, в том числе обязательств по своевременному возврату полученных по кредитному договору денежных средств, уплате процентов за пользование кредитом, судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств ответчиком, а также надлежащее исполнение ответчиком прочих денежных обязательств по кредитному договору, как существующих, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

ДД.ММ.ГГГГ. в адрес истца поступило требование Банка о досрочном возврате кредита и уплате иных платежей по кредитному договору в размере 636 797 руб. 67 коп.

ДД.ММ.ГГГГ. указанная выше сумма денежных средств перечислена истцом на расчетный счет Банка, указанный в требовании.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. задолженность ответчика по уплате суммы составляет 636 797 руб. 67 коп.

Согласно Общим условиям договора о предоставлении поручительства в случае исполнения поручителем обязательств должника перед кредитором по кредитному договору, поручитель вправе потребовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную поручителем кредитору, в размере 10 % годовых и возместить иные убытки, понесенные поручителем в связи с ответственностью за должника.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. задолженность ответчика по уплате процентов составляет 872 руб. 33 коп.

Таким образом, общая сумма задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. составляет 637 670 руб.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В силу ст. 340 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон, или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В соответствии с условиями кредитного договора, стороны согласовали, что первоначальная продажная стоимость заложенного имущества равна 40% от его оценочной стоимости, установленной специальными условиями кредитования, что составляет 266 040 руб.

Сведения о залоге внесены в нотариальный Реестр уведомлений о залоге движимого имущества.

    Ссылаясь в качестве правового основания на ст.ст. 309, 310, 365, 395 ГК РФ, истец просит взыскать с ответчика ФИО1 задолженность по уплате денежной суммы, выплаченной на основании договора поручительства ###-### от ДД.ММ.ГГГГ., в размере 636 797 руб. 70 коп., задолженности по уплате процентов в размере 872 руб., 33 коп., расходов по оплате государственной пошлины в размере 15576 руб. 70 коп., а также обратить взыскание на предмет залога, а именно: автомобиль «<данные изъяты>», VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>., установив начальную продажную стоимость в размере 266 040 руб.

Определением Октябрьского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ. приняты меры меры по обеспечению иска в виде наложения запрета органам ГИБДД УМВД России по <...> производить регистрационные действия в отношении автомобиля: «<данные изъяты>», VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабаны, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>.

Определением Октябрьского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГГГ. дело назначено к рассмотрению в соответствии с главой 21.1 ГПК РФ в порядке упрощенного производства.

ДД.ММ.ГГГГ. Октябрьским районным судом <...> вынесено определение о переходе к рассмотрению данного гражданского дела по общим правилам искового производства.

    Представитель истца ФИО7», извещенный о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, в судебное заседание представителя не направил.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом, сведений о причинах неявки суду не сообщил, письменных возражений относительно исковых требований не представил, судебные извещения возвратились в адрес суда с отметкой «истек срок хранения».

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, ФИО8», к извещению которого судом принимались надлежащие меры, в судебное заседание не явился, отзыв на исковое заявление не представил.

Основываясь на нормах п.1 ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, согласно которой каждый имеет право на судебное разбирательство в разумные сроки; п.12 постановления Пленума Верховного Суда РФ N5 от ДД.ММ.ГГГГ «О применении судами общей юрисдикции общепризнанных принципов и норм международного права и международных договоров Российской Федерации», суд определил рассмотреть дело в соответствие с положениями ст.233 ГПК РФ в отсутствие ответчика в порядке заочного судопроизводства.

     Изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно положениям ст.ст.309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

На основании п.1 ст.810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет (п.3 ст.810 ГК РФ).

Из определения, данного в п.1 ст.819 ГК РФ следует, что под кредитным договором понимается договор, по которому банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п.1 ст.329 ГК РФ, поручительство является одним из способов обеспечения исполнения обязательств. По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части (ст.361 ГК РФ).

В соответствии со 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В силу п. 1 ст. 365 Гражданского кодекса Российской Федерации к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объеме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесенных в связи с ответственностью за должника.

Согласно пп. 3 п. 1 ст. 387 Гражданского кодекса Российской Федерации права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона при наступлении указанных в нем обстоятельств, в том числе вследствие исполнения обязательства поручителем должника или не являющимся должником по этому обязательству залогодателем.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9» и ФИО1 заключен кредитный договор ###-### по условиям которого Банк предоставил заемщику кредит в размере 718 375 руб. 66 коп., сроком возврата до ДД.ММ.ГГГГ, под <данные изъяты>% годовых. (л.д. ###).

Погашение кредита должно было осуществляться равными долями одновременно с уплатой процентов за пользование кредитом в соответствии с графиком погашения, ежемесячно, в сумме 14 250 руб., за исключением размера первого платежа в сумме 15 675 руб. и последнего в сумме 14 068 руб. 49 коп. (л.д. ###).

На основании заявления ФИО1, о предоставлении услуги «Поручительство» от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. ###), между ФИО11» и ФИО12» заключен договор поручительства ###-### от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.###, по условиям которого ФИО10» обязался солидарно с заемщиком отвечать перед банком за исполнение обязательств по кредитному договору ###-### от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с п. ###. договора поручительства поручитель обязан не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего требования кредитора, содержащего указание на факт неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору, безусловно и в полном объеме уплатить кредитору все причитающиеся ему по кредитному договору денежные средства без выдвижения каких-либо возражений и/или дополнительного истребования доказательств указанного факта неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств.

Пунктом ### договора поручительства предусмотрено, что поручительство истца в части (на сумму не более чем 862 050 руб. 79 коп.) обеспечивает исполнение обязательств ответчика, вытекающих из кредитного договора, в том числе обязательств по своевременному возврату полученных по кредитному договору денежных средств, уплате процентов за пользование кредитом, судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств ответчиком, а также надлежащее исполнение ответчиком прочих денежных обязательств по кредитному договору, как существующих, так и тех, которые могут возникнуть в будущем.

Согласно Приложению ### Общих условий договора поручительства в случае исполнения поручителем обязательств должника перед кредитором по кредитному договору, поручитель вправе потребовать от должника уплаты процентов на сумму выплаченную поручителем кредитору в размере <данные изъяты>% годовых и возместить иные убытки, понесенные поручителем в связи с ответственностью за должника (п. ###). (л.д.###).

Как следует из искового заявления, ФИО13» полностью исполнило свои обязательства по кредитному договору, предоставив заемщику денежные средства в указанном размере, что не оспорено ответчиком подтверждается выпиской по счету заемщика ###. (л.д. ###).

ФИО1 на полученные кредитные денежные средства приобрел в ФИО14» в собственность транспортное средство, автомобиль «<данные изъяты>», VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>.

Данные факт подтверждается имеющейся в материалах дела копией паспорта транспортного средства серия <...>, договором купли -продажи от ДД.ММ.ГГГГ., актом приема – передачи автотранспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. ###).

Согласно п. ### кредитного договора ### от ДД.ММ.ГГГГ. с момента перехода к заемщику права собственности на товар он признается находящимся в залоге у Банка для обеспечения исполнения заемщиком обязательств, установленных кредитным договором. Заемщик обязуется в день заключения кредитного договора обеспечить поручительство физического или юридического лица. Поручительство должно быть предоставлено на срок по ДД.ММ.ГГГГ. (включительно) с лимитом ответственности поручителя в размере 359 187 руб. 83 коп.

Согласно уведомлению о возникновении залога движимого имущества номер ### от ДД.ММ.ГГГГ. транспортное средство автомобиль «<данные изъяты> <данные изъяты>», VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>, передано в залог. (л.д.###).

Однако заемщик ФИО1 ненадлежащим образом исполнял свои обязательства по ежемесячному погашению кредита, в связи с чем, образовалась просроченная задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. в размере 636 797 руб. 67 коп.

ФИО16» в адрес истца (поручителя) ФИО15 было направлено требование о досрочном погашении задолженности в размере 636 797 руб. 67 коп.

Доказательств наличия обстоятельств, свидетельствующих о том, что неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств произошло не по вине заемщика или по вине обеих сторон (п.1 ст.404 ГК РФ) или в связи с просрочкой кредитора (ст.406 ГК РФ), вопреки требованиям ст.56 ГПК РФ не представлено, судом не установлено.

ДД.ММ.ГГГГ. ФИО17» перечислило по требованию ФИО18» денежные средства в размере 636 797 руб. 67 коп., в счет возмещения задолженности ФИО1 по кредитному договору ###-### от ДД.ММ.ГГГГ., что подтверждается платежными поручениями: ### от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 579 286 руб. 27 коп.; ### от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 25 678 руб. 63 коп.; ### от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 507 руб. 87 коп.; ### от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 31 302 руб. 39 коп.; ### от ДД.ММ.ГГГГ. на сумму 22 руб. 51 коп. (л.д.###).

Также ФИО19» перечислило по требованию ФИО20» денежные средства задолженность по уплате процентов в размере 872 руб., 33 коп. (л.д.###).

Из изложенного следует, что кредитный договор обусловлен обеспечением заемщиком исполнения обязательств по нему поручительством, в том числе юридического лица, что не противоречит положениям ст. 329 Гражданского кодекса Российской Федерации. ФИО1 был вправе выбрать вариант кредитования под поручительство и физического лица, а также мог отказаться от заключения кредитного договор, что является реализацией его права на свободу заключения договора.

До заключения кредитного договора заемщику была предоставлена достоверная и полная информация о его условиях, стоимости оказываемой ответчиком услуги поручительства, соответственно, нарушений Закона о защите прав потребителей при предоставлении услуги поручительства допущено не было. Данное обстоятельство подтверждается заявлением заемщика о предоставлении кредита, в котором предоставлена информация о различных вариантах обеспечения его кредитования и возможности выбора поручителя, и заявлением в ФИО21» об оказании услуги поручительства, в котором истец указывает на то, что такая услуга им выбрана добровольно, с общими условиями договора поручительства он ознакомлен и согласен.

Ответчик принял исполнение от ФИО22», заключившего договор поручительства по кредитному обязательству истца с ФИО23», указанный договор фактически исполнен, в настоящее время не расторгнут.

При таких обстоятельства, в силу п. 1 ст. 365 Гражданского кодекса Российской Федерации к ФИО24», как к поручителю, исполнившему обязательство, перешли права кредитора в том объеме, в котором он удовлетворил требование кредитора, поэтому он вправе взыскать уплаченную сумму с заемщика.

    С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований ФИО26» о взыскании с ФИО1 денежных средств, выплаченных по договору поручительства ###-### от ДД.ММ.ГГГГ., по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ., в размере 636 797 руб. 70 коп., задолженности по уплате процентов в размере 872 руб., 33 коп.

Истец ФИО25» также просит обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ответчику, а именно: автомобиль «<данные изъяты>», VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>, установив начальную продажную стоимость в размере 266 040 руб.

Право собственности ФИО1 на транспортное средство автомобиль «<данные изъяты>», VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>, подтверждается ПТС. (л.д.###).

    В соответствии с ч.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Согласно ст.337 ГК РФ залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Поскольку факт ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства в судебном заседании нашел свое подтверждение, то суд считает возможным удовлетворить требования истца по обращению взыскания на заложенное имущество, принадлежащее ФИО1 находящееся в залоге у ФИО27», а именно транспортное средство - автомобиль «<данные изъяты> VIN № ###, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, категория ТС: В, двигатель ### Шасси (рама): кузов (кабины, прицепа) №###, цвет кузова (кабины, прицепа): мощность двигателя, л.с. (квт): ПТС №: <...>.

    В соответствии с условиями кредитного договора, стороны согласовали, что первоначальная продажная цена заложенного имущества равна <данные изъяты>% от его рыночной стоимости, установленной специальными условиями кредитования в размере 266 040 руб.

В соответствии с ч. 3 ст. 1 ГПК РФ гражданское судопроизводство ведется в соответствии с федеральными законами, действующими во время рассмотрения и разрешения гражданского дела.

Обязанность суда по определению начальной продажной цены движимого имущества ранее была предусмотрена п. 11 ст. 28.2 Закона от ДД.ММ.ГГГГ ### «О залоге», который утратил силу с ДД.ММ.ГГГГ.

Настоящее исковое заявление ФИО28» предъявлено после указанной даты.

Согласно ч. 1 ст. 85 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Следовательно, действующее законодательство не возлагает на суд обязанности по установлению начальной продажной цены заложенного движимого имущества при обращении на него взыскания в судебном порядке, в настоящее время обязанность по установлению начальной продажной цены заложенного движимого имущества возлагается на пристава-исполнителя.

Начальная продажная цена движимого имущества, на которое обращается взыскание в судебном порядке, устанавливается судебным приставом-исполнителем исходя из действительной стоимости транспортного средства на момент его реализации

Таким образом, начальная продажная цена имущества определяется в результате произведенной судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства оценки заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке, в связи с чем, требование об установлении начальной продажной цены автомобиля в сумме 266040 руб. заявлены излишне.

Согласно ч.1 ст.88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Частью 1 ст. 98 ГПК РФ установлено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Из материалов дела следует, что истцом при подаче иска в суд уплачена государственная пошлина в общем размере 15 576 руб. 70 коп., согласно платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д.###).

Поскольку решение суда состоялось в пользу истца, то с ответчика подлежит взысканию в пользу истца судебные расходы по уплате государственной пошлины в полном объеме

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 233-237 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░29» ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░30» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ###-### ░░ ░░.░░.░░░░., ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░., ░ ░░░░░░░ 636 797 ░░░. 70 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 872 ░░░., 33 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░31», ░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», VIN № ###, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░: ░, ░░░░░░░░░ ### ░░░░░ (░░░░): ░░░░░ (░░░░░░, ░░░░░░░) №###, ░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░, ░░░░░░░): ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░.░. (░░░): ░░░ №: <...>.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░32» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15576 ░░░. 70 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <...> ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <...> ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <...> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░