Решение от 15.10.2024 по делу № 33-3796/2024 от 12.09.2024

УИД: 58RS0030-01-2023-000931-04               1 инстанция № 2-588/2024

Судья Сосновская О.В.                                    № 33-3796/2024

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

15 октября 2024 г. судебная коллегия по гражданским делам Пензенского областного суда в составе:

председательствующего Бурдюговского О.В.,

судей                                 Мягковой С.Н., Черненок Т.В.

при ведении протокола помощником судьи Герасиной С.А.

рассмотрела в открытом судебном заседании в здании Пензенского областного суда дело по иску Седова Р.С. к Аносову С.В. о взыскании денежных средств по договорам займа

по апелляционным жалобам представителя истца Седова Р.С. – Синицина А.В., представителя ответчика Аносова С.В. – Кулагина Д.В. на решение Первомайского районного суда г. Пензы от 17.07.2024, которым постановлено:

«Иск Седова Р.С. к Аносову С.В. о взыскании денежных средств по договорам займа удовлетворить частично.

Взыскать с Аносова С.В. (<данные изъяты>) в пользу Седова Р.С. (<данные изъяты>) задолженность по договору займа от 23.08.2021 в размере 881847,52 руб., из которых 787000 руб. – сумма займа, 94847,52 руб. – проценты за пользование суммой займа; задолженность по договору займа от 08.10.2021 в размере 1106395,62 руб., из которых 1000000 руб. – сумма займа, 106395,62 руб. – проценты за пользование суммой займа; задолженность по договору займа от 10.10.2021 в размере 456608,50 руб., из которых 413000 руб. – сумма займа, 43608,50 руб. – проценты за пользование суммой займа, проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 29.06.2022 по 17.07.2024 в размере 558986,88 руб., а также расходы по государственной пошлине в размере 23219,19 руб.

Взыскать с Аносова С.В. (<данные изъяты>) в пользу Седова Р.С. (<данные изъяты>) проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 18.07.2024 по день возврата денежных средств, исходя из ключевой ставки Банка России за соответствующие периоды за каждый календарный день просрочки, начисляемые на сумму займа.

В остальной части иск оставить без удовлетворения».

Заслушав доклад судьи Мягковой С.Н., судебная коллегия

установила:

Седов Р.С. обратился в суд с иском к Аносову С.В. о взыскании денежных средств по договорам займа.

В обоснование иска указал, что 23.08.2021 между Седовым Р.С. (займодавец) и Аносовым С.В. (заемщик) был заключен договор займа, по условиям которого займодавец передал в собственность ответчику денежные средства в размере 787000 руб., а ответчик обязался возвратить сумму займа и проценты за пользование суммой займа в размере 500000 руб. в срок не позднее 28.06.2022. В подтверждение получения денежных средств ответчик собственноручно составил расписку, которую передал истцу.

08.10.2021 между Седовым Р.С. и ответчиком был заключен договор займа, по условиям которого передал займодавцу денежные средства в размере 1000000 руб., а ответчик обязался возвратить сумму займа, а также проценты за пользование суммой займа в размере 750000 руб. в срок не позднее 28.06.2022. В подтверждение получения денежных средств ответчик написал расписку, которую также передал истцу.

Кроме того, 10.10.2021 между Седовым Р.С. и Аносовым С.В. был заключен договор займа, по условиям которого он передал ответчику денежные средства в размере 413000 руб., а ответчик обязался возвратить сумму займа, а также проценты за пользование суммой займа в размере 290000 руб. в срок не позднее 28.06.2022. В подтверждение получения денежных средств ответчик написал расписку, которую передал истцу.

До настоящего времени ответчик свои обязательства по возврату денежных средств по договорам займов на общую сумму основного долга в размере 2200000 руб. и процентов за пользование суммой займов на общую сумму 1540000 руб. не исполнил.

Просил взыскать с Аносова С.В. задолженность по договору займа от 23.08.2021 в размере 1287000 руб., из которых 787000 руб. – сумма займа, 500000 руб. – проценты за пользование суммой займа; задолженность по договору займа от 08.10.2021 в размере 1750000 руб., из которых 1000000 руб. – сумма займа, 750000 руб. – проценты за пользование суммой займа; задолженность по договору займа от 10.10.2021 в размере 703000 руб., из которых 413000 руб. – сумма займа, 290000 руб. – проценты за пользование суммой займа; проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 29.06.2022 по 08.01.2023 в размере 158053,43 руб.; проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 09.01.2023 по день возврата денежных средств, исходя из ключевой ставки Банка России за соответствующие периоды за каждый календарный день просрочки, начисляемые на сумму займа, а также расходы по госпошлине в размере 27690 руб.

Первомайский районный суд г. Пензы постановил вышеуказанное решение.

В апелляционной жалобе представитель истца Седова Р.С. – Синицин А.В., действующий по доверенности, не соглашаясь с выводами суда о наличии оснований для снижения процентов за пользование займами, установленных договорами, просит обжалуемое решение отменить в части размера взысканных с Аносова С.В. процентов за пользование займом, принять в этой части новое решение, которым удовлетворить исковые требования Седова Р.С. в полном объеме.

В апелляционной жалобе представитель ответчика Аносова С.В. – Кулагин Д.В., действующий по доверенности, полагая ошибочным вывод суда об отсутствии оснований для принятия в качестве доказательства оплаты части займа квитанций от 26.04.2022 на сумму 50000 руб., от 29.04.2022 на суммы 100000 руб. и 50000 руб. соответственно, просит обжалуемое решение изменить в части размера задолженности, взысканной с Аносова С.В. по договору займа от 23.08.2021, определив ее в размере 551310,28 руб. (537000 руб. – основной долг, 14310,28 руб. – проценты).

Письменных возражений на апелляционные жалобы не поступило.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель Седова Р.С. – Синицин А.В., действующий по доверенности, доводы своей апелляционной жалобы поддержал, просил об удовлетворении; против удовлетворения апелляционной жалобы Аносова С.В. возражал.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, извещены.

Судебная коллегия на основании ст. 167 ГПК РФ считает возможным рассмотрение дела в отсутствие не явившихся лиц.

Проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе (ч.1 ст. 327.1 ГПК РФ) судебная коллегия приходит к следующему.

Согласно п. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны при заключении договора.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии с п. 3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах (п. 5 ст. 809 ГК РФ).

В судебном заседании установлено и подтверждается материалами дела, что 23.08.2021 между Седовым Р.С. (займодавец) и Аносовым С.В. (заемщик) был заключен договор займа, по условиям которого Аносов С.В. получил от Седова Р.С. денежные средства в сумме 787000 руб. и обязался возвратить займодавцу сумму займа в размере 787000 руб., а также проценты за пользование суммой займа в размере 500000 руб. в срок не позднее 28.06.2022.

08.10.2021 между Седовым Р.С. (займодавец) и Аносовым С.В. (заемщик) был заключен договор займа, по условиям которого Аносов С.В. получил от Седова Р.С. денежные средства в сумме 1000000 руб. и обязался возвратить займодавцу сумму займа в размере 1000000 руб., а также проценты за пользование суммой займа в размере 750000 руб. в срок не позднее 28.06.2022.

10.10.2021 между Седовым Р.С. (займодавец) и Аносовым С.В. (заемщик) был заключен договор займа, по условиям которого Аносов С.В. получил от Седова Р.С. денежные средства в сумме 413000 руб. и обязался возвратить займодавцу сумму займа в размере 413000 руб., а также проценты за пользование суммой займа в размере 290000 руб. в срок не позднее 28.06.2022.

В связи с неисполнением ответчиком обязательств по договорам займа до настоящего времени, истец обратился в суд с исковым заявлением, в котором просил взыскать с ответчика Аносова С.В. в его пользу задолженность по договору займа от 23.08.2021 в размере 1287000 руб., задолженность по договору займа от 08.10.2021 в размере 1750000 руб., задолженность по договору займа от 10.10.2021 в размере 703000 руб. проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 29.06.2022 по 08.01.2023 в размере 158053,43 руб.; проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 09.01.2023 по день возврата денежных средств, исходя из ключевой ставки Банка России за соответствующие периоды за каждый календарный день просрочки, начисляемые на сумму займа.

Разрешая настоящий спор, суд первой инстанции, руководствуясь, в том числе положениями п. 5 ст. 809 ГК РФ об уменьшении процентов за пользование займом, установив, что процентные ставки по спорным договорам займа в несколько раз превышают средневзвешенную процентную ставку, то есть размер процентов, обычно взимаемых в подобных случаях, составляют 63,5% годовых по договору от 23.08.2021, 75% годовых по договору от 08.10.2021, 70,2% годовых по договору от 10.10.2021, пришел к выводу о наличии оснований для их снижения до 14,19 % годовых по договору займа от 23.08.2021 и до 14,71 % годовых по договорам от 08.10.2021 и 10.10.2021, взыскав с Аносова С.В. в пользу Седова Р.С. суммы основного долга по каждому из договоров займа в размере 2200000 руб., проценты по договору займа от 23.08.2021 в размере 94847,52 руб.; по договору займа от 08.10.2021 – 106395,62 руб.; по договору займа от 10.10.2021 – 43608,50 руб.; а также проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 29.06.2022 по 17.07.2024 в размере 558986,88 руб., проценты, подлежащие уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ за период с 18.07.2024 по день возврата денежных средств, исходя из ключевой ставки Банка России за соответствующие периоды за каждый календарный день просрочки, начисляемые на сумму займа.

Судебная коллегия, соглашаясь с выводом суда первой инстанции о наличии оснований для взыскания с Аносова С.В. задолженности по неисполненным обязательствам, а также для снижения размера взыскиваемых процентов в порядке, предусмотренном п. 5 ст. 809 ГК РФ, а также процентов, подлежащим уплате по правилам п. 1 ст. 395 ГК РФ, с расчетом их суммы согласиться не может ввиду следующего.

Так, судом первой инстанции, исчислявшего проценты за пользование займом с даты предоставления займа, не было учтено, что независимо от момента заключения договора проценты исчисляются со дня, следующего за днем предоставления займа (ст. 191 ГК РФ), до дня его возврата включительно (п. 3 ст. 809 ГК РФ).

Учитывая изложенное, проценты, подлежащие взысканию с Аносова С.В. в пользу Седова Р.С. по договору займа от 23.08.2021 будут составлять 94541,55 руб. (787000 руб. х 14,19 % х 309 дней/365), по договору займа от 08.10.2021 – 105992,60 руб. (1000000 руб. х 14,71 % х 263 дня/365), по договору займа от 10.10.2021 – 43442,05 руб. (413000 руб. х 14,71 % х 261 день/365).

При этом судебная коллегия учитывает, что вопреки доводам апелляционной жалобы истца сама по себе возможность установления размера процентов на сумму займа по соглашению сторон не может рассматриваться как нарушающая принцип свободы договора, в том числе во взаимосвязи со ст. 10 ГК РФ о пределах осуществления гражданских прав.

Вместе с тем, принцип свободы договора, сочетаясь с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений, не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, учитывая при этом, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 5 ░░. 809 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ www.cbr.ru, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2444851,54 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (2200000 ░░░.) ░ ░░░░░░░░░ (244851,64 ░░░.), ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 29.06.2022 ░░ 17.06.2024 ░░░░░░░░ 558986,88 ░░░.

░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 29.06.2022 ░░ 17.07.2024 ░░░░░░░░ 554633,04 ░░░., ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: ░ 29.06.2022 ░░ 24.07.2023 (26 ░░░░) – 16544,61 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 26 ░ 9,5 %/365); ░ 25.07.2022 ░░ 18.09.2022 (56 ░░░░) – 30008,04 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 56 ░ 8 %/365); ░ 19.09.2022 ░░ 23.07.2023 (308 ░░░░) – 154728,97 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 308 ░ 7,5 %/365); ░ 24.07.2023 ░░ 14.08.2023 (22 ░░░░) – 12525,68 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 22 ░ 8,5 %/365); ░ 15.08.2023 ░░ 17.09.2023 (34 ░░░) – 27328,75 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 34 ░ 12 %/365); ░ 18.09.2023 ░░ 29.10.2023 (42 ░░░) – 36572,30 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 42 ░ 13 %/365); ░ 30.10.2023 ░░ 17.12.2023 (49 ░░░░) – 49231,94 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 49 ░ 15 %/365); ░ 18.12.2023 ░░ 31.12.2023 (14 ░░░░) – 15004,02 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 14 ░ 16%/365); ░ 01.01.2024 ░░ 17.07.2024 (199 ░░░░) – 212688,73 ░░░. (2444851,64 ░░░. ░ 199 ░ 16 %/365).

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 395 ░░ ░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░ 23219,19 ░░░. ░░ 21300,96 ░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░ ░░ 17.07.2024 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 395 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 23.08.2021 ░ ░░░░░░░ 94541 (░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░) ░░░. 55 ░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 08.10.2021 ░ ░░░░░░░ 105992 (░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░) ░░░. 60 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 10.10.2021 ░ ░░░░░░░ 43442 (░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░) ░░░. 05 ░░░.; ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 395 ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 29.06.2022 ░░ 17.07.2024 ░ ░░░░░░░ 554633 (░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░. 04 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 21300 (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 96 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░ ░░ 17.07.2024 ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 25.10.2024.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: