Решение от 07.06.2023 по делу № 33-5028/2023 от 10.05.2023

Судья Феденко А.Н.          Дело № 33-5028/2023

№ 2-3-33/2023

64RS0015-03-2022-000846-12

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

07 июня 2023 года                                    город Саратов

Судебная коллегия по гражданским делам Саратовского областного суда в составе:

председательствующего Бурловой Е.В.,

судей Балабашиной Н.Г., Попильняк Т.В.,

при ведении протокола помощником судьи Ханаевой Ю.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» к Агаликовой А. В. о взыскании задолженности по договору займа и расходов по уплаченной государственной пошлине по апелляционной жалобе Агаликовой А. В. на решение Ершовского районного суда Саратовской области от 17 февраля 2023 года, которым исковые требования удовлетворены.

Заслушав доклад судьи Бурловой Е.В., исследовав материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия

установила:

общество с ограниченной ответственностью «Агентство Финансового Контроля» (далее – ООО «АФК») обратилось в суд с иском к Агаликовой А.В. о взыскании задолженности по договору займа и расходов по уплаченной государственной пошлине.

В обоснование иска указано на то, что 07 декабря 2019 года между обществом с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «ОТП Финанс» (далее – ООО МФК «ОТП Финанс») и Агаликовой А.В. заключен договор займа №, в соответствии с условиями которого ООО МФК «ОТП Финанс» обязалось предоставить Агаликовой А.В. в долг денежные средства в размере 202 000 рублей на срок 60 месяцев, а Агаликова А.В. обязалась возвратить полученный кредит и оплатить проценты за пользование кредитом в размере 26,9 % годовых, а в случае, если просрочка выходит за рамки срока возврата займа – 10 % годовых.

Истцом указано, что ООО МФК «ОТП Финанс» свои обязательства по предоставлению кредита им исполнены в полном объеме, тогда как ответчик от исполнения обязательств по договору займа № от 07 декабря 2019 года уклоняется, в связи с чем по состоянию на 28 ноября 2022 года по договору займа
№ от 07 декабря 2019 года образовалась задолженность в размере
229 310 рублей 53 копейки, из которых: 171 032 рубля 32 копейки – сумма основного долга, 16 004 рубля 85 копеек – сумма начисленных процентов, 42 237 рублей 36 копеек – сумма плат по страхованию.

До настоящего времени задолженность по договору займа ответчиком не погашена.

04 июля 2022 года между ООО МФК «ОТП Финанс» и ООО «АФК» заключен договор уступки прав требования (цессии) № МФК-47, согласно которому банк уступил права (требования), в том числе и по договору займа № от
07 декабря 2019 года.

Перед ООО «АФК» ответчик также обязательства по договору займа № от 07 декабря 2019 года не исполнил.

На основании изложенного истец просил взыскать с Агаликовой А.В. задолженность по договору займа № от 07 декабря 2019 года в размере 229 310 рублей 53 копеек, проценты в порядке ст. 809 ГК РФ за период с 16 июля
2022 года по 22 ноября 2022 года в размере 6 091 рубля 56 копеек, проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 16 июня 2022 года по 22 ноября 2022 года в размере
4 777 рублей 20 копеек, проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 23 ноября
2022 года по дату исполнения решения суда, расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 602 рублей, расходы по направлению досудебной претензии в размере 70 рублей 80 копеек, расходы по направлению копии искового заявления с приложением в размере 126 рублей 60 копеек.

Решением Ершовского районного суда Саратовской области от 17 февраля
2023 года исковые требования ООО «АФК» удовлетворены, с Агаликовой А.В. в пользу ООО «АФК» взысканы задолженность по договору займа № от
07 декабря 2019 года в размере 229 310 рублей 53 копеек, проценты в порядке
ст. 809 ГК РФ за период с 16 июля 2022 года по 22 ноября 2022 года в размере
6 091 рубля 56 копеек, проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 16 июня
2022 года по 22 ноября 2022 года в размере 4 777 рублей 20 копеек, проценты в порядке ст. 395 ГК РФ за период с 23 ноября 2022 года до момента фактического исполнения решения суда, расходы по оплате государственной пошлины в размере 5 602 рублей, почтовые расходы в сумме 197 рублей 40 копеек.

Агаликовой А.В. на решение суда первой инстанции подана апелляционная жалоба, в которой он просит решение суда отменить, принять по делу новое решение, которым в удовлетворении исковых требований отказать, поскольку уведомления об уступке прав требования ответчик не получала, доказательств оплаты договора уступки в материалы дела не предоставлено. Указала на несоответствие расчета суммы задолженности действительным обстоятельствам.

Лица, участвующие в деле, на заседание судебной коллегии не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении рассмотрения дела в апелляционную инстанцию не представили, сведений о причинах неявки не сообщили. При указанных обстоятельствах, учитывая положения ст. 167 ГПК РФ, судебная коллегия определила рассмотреть дело в отсутствие неявившегося представителя истца.

Проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе (ст. 327.1 ГПК РФ), судебная коллегия приходит к следующему.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Пунктом 2 ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора

Исходя из содержания данной нормы материального права, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные по договору займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора, так как кредитный договор является разновидностью договора займа.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа (п. 2 ст. 809 ГК РФ).

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В соответствии с п. 5.5 Общих условий договора целевого займа ООО МФК «ОТП Финанс», утвержденных приказом ООО МФК «ОТП Финанс» от 12 августа 2019 года № 44/1-од (далее – Общие условия), с которыми Агаликова А.В. ознакомилась при заключении договора займа № от 07 декабря 2019 года, в случае нарушения заемщиком сроков оплаты ежемесячных платежей, МФК в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации вправе потребовать от заемщика досрочного исполнения обязательств по договору займа. В этом случае заемщику направляется заключительное требование (требование считается полученным заемщиком по истечении 5 (пяти) календарных дней с даты его направления), которое содержит следующую информацию: дата оплаты заключительного требования (дата досрочного исполнения обязательств по договору займа, в которую срок возврата займа, уплаты процентов и погашения иной задолженности считается наступившим); оставшаяся к уплате сумма займа, процентов, плат, неустойки, начисленных по дату, указанную в заключительном требовании в качестве даты досрочного исполнения обязательств по договору займа (включительно), а также иной задолженности (при наличии).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Основанием заявленных ООО «АФК» исковых требований явилось неисполнение Агаликовой А.В. обязательств по договору займа № от 07 декабря 2019 года и образование в связи с этим у ответчика перед ООО «АФК» задолженности в размере 229 310 рублей 53 копеек, из которых: 171 032 рубля 32 копейки – сумма основного долга, 16 004 рубля 85 копеек – сумма начисленных процентов, 42 237 рублей 36 копеек – сумма плат по страхованию.Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательств погашения Агаликовой А.В. задолженности по договору займа № от 07 декабря 2019 года ни суду первой инстанции, ни суду апелляционной инстанции не представлено.

При этом 15 июля 2022 года ООО «АФК» направило в адрес Агаликовой А.В. уведомление об уступке прав денежного требования, в котором просило в течение десяти дней с момента получения настоящего уведомления денежные средства перечислить новому кредитору (л.д. 50), однако данное требование Агаликовой А.В. не исполнено.

В связи с этим суд первой инстанции принял законное и обоснованное решение о взыскании с Агаликовой А.В. в пользу ООО «АФК» задолженности по договору займа № от 07 декабря 2019 года, процентов, судебных расходов по уплате государственной пошлины.

Доводы апелляционной жалобы Агаликовой А.В. о том, что истцом не доказано приобретение права на взыскание задолженности по договору займа № от 07 декабря 2019 года ввиду отсутствия сведений о полной оплате договора уступки, несостоятельны, поскольку истцом представлены платёжные поручения № от 03 июня 2022 года, № от 05 июля
2022 года, подтверждающие перечисление цедентом цессионарию денежных средств на общую сумму в размере 16 806 650 рублей 65 копеек, в счет оплаты договора уступки прав (требования) № МФК-47 от 04 июля 2022 года в соответствии с условиями данного договора о цене и порядке ее оплаты (л.д. 52, 53).

Также несостоятельны доводы об отсутствии у ООО «АФК» права на переуступку прав требований по договору займа № от 07 декабря 2019 года, поскольку п. 13 данного договора предусмотрено, что сторонами договора согласовано условие об уступке кредитором прав (требований) по договору третьим лицам (л.д.29).

Доводы апелляционной жалобы о том, что ООО МФК «ОТП Финанс», ООО «АФК» не уведомили Агаликову А.В. о переуступке прав требований, не могут быть приняты судебной коллегией во внимание, поскольку в материалы дела стороной истца представлены уведомление об уступке прав денежного требования (л.д. 50), досудебная претензия (требование) (л.д. 51), адресованные Агаликовой А.В., содержащие в себе сведения о произошедшей переуступке прав требований по договору займа № от 07 декабря 2019 года от ООО МФК «ОТП Финанс» к ООО «АФК», требование о погашении задолженности возникшей по состоянию на 15 июля 2022 года в размере 229 310 рублей 53 копеек, список почтовых отправлений № (Партия 2835), согласно которому 25 июля 2022 года указанные уведомление и досудебная претензия направлены Агаликовой А.В. по месту ее регистрации по адресу: <адрес>, на который, в том числе указано в апелляционной жалобе Агаликовой А.В. и копии доверенности №.

Регистрация Агаликовой А.В. по адресу: <адрес>, с <дата> по настоящее время подтверждена сообщением отделения Министерства внутренних дел РФ по <адрес> от <дата> за исх. № (л.д. 79).

При этом согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором № указанные уведомления вручены Агаликовой А.В. <дата> (л.д. 49).

Являются несостоятельными и доводы апелляционной жалобы о нарушении судом первой инстанции норм процессуального права в связи с ненаправлением истцом Агаликовой А.В. копии искового материала.

Из материалов дела следует, что 27 января 2023 года Агаликова А.В. обратилась в суд первой инстанции с ходатайством, в котором просила отложить судебное заседание, назначенное на 09 февраля 2023 года в связи с необходимостью изучения материалов дела, подготовки правовой позиции по делу (л.д. 84).

Разрешив данное ходатайство в судебном заседании, состоявшемся 09 февраля 2023 года, суд первой инстанции принял решение об отложении рассмотрения дела на 17 февраля 2023 года, предоставив тем самым ответчик время для подготовки письменной позиции и представления возражений на исковое заявление (л.д. 87).

Об отложении рассмотрения дела на 17 февраля 2023 года ответчик была извещена посредством телефонограммы 09 февраля 2023 года, однако Агаликова А.В. до начала судебного заседания с материалами дела не ознакомилась, в судебное заседание, назначенное на 17 февраля 2023 года не явилась, возражения на исковое заявление не представила (л.д. 92).

░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. 15 ░░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░ (░.░. 66-67).

░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 07 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 07 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ (░.░. 10-20), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ (░.░. 34-37).

░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 07 ░░░░░░░ 2019 ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░.░░. 809, 811, 395 ░░ ░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ 07 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 202 000 ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. (░.░. 34-37).

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░. 3.1), ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░. 18).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 17 ░░░░░░░ 2023 ░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░ 18 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 194, ░░. 196 ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 4 ░. 1 ░░. 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░6 ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 124 ░░░░░░ 78 ░░░░░░ (171 032 ░░░░░ 32 ░░░░░░░ ░ (7,5 % / 365) ░ 87 ░░░░), ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 171 032 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 18 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329, 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░
2023 ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ 23 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 124 ░░░░░░ 78 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 171 032 ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 18 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 17 ░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 08 ░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░