Решение от 18.08.2015 по делу № 2-3585/2015 от 15.04.2015

Дело ** – **

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ Р. Ф.

****                                                                                                         ***

Железнодорожный районный суд ***

в составе:

председательствующего судьи                                         Михайловой Т.А.,

при секретаре                                                                      Лапшиной Н.Е.,

рассмотрев гражданское дело по иску ОАО АКБ «Российский капитал» к Слободскому С. Н., Слободской Ю. С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

установил:

ОАО АКБ «Р. капитал» обратилось в суд к Слободскому С.Н., Слободской Ю.С. с исковым заявлением о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование заявления указали, что **** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и ими заключен договор уступки прав требования №** В соответствии с данным договором права и обязанности по кредитному договору № ** от **** г., заключенному между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободским С.Н., были уступлены им. Помимо права требования к Слободскому С.Н. по кредитному договору от **** они приняли право требование по договору, обеспечивающему исполнение обязательств по указанному кредитному договору.

Таким образом, они с **** являются кредитором по договору № ** от ****.

О состоявшейся уступке прав требования цедентом в адрес Слободского С.Н. было направлено соответствующее уведомление.

**** между Слободским С.Н. и ООО КБ «Алтайэнергобанк» был заключен кредитный договор. В соответствии с договором заемщику были предоставлены денежные средства в размере 360 000 руб. под 32,59 % годовых на срок до **** на приобретение транспортного средства.

Также по условиям кредитования за пользование кредитом заемщик ежемесячно уплачивает банку 17 % годовых за пользование кредитом. Сумма в размере 360 тыс.руб. была перечислена на счет заемщика. Таким образом, банк исполнил свои обязательства по кредитному договору в полном объеме.

Согласно    п. 3.5.1. кредитного договора заемщик обязан возвратить кредит и проценты за пользование кредитом, комиссии и неустойки в порядке и на условиях предусмотренного кредитным договором.

В случае несвоевременного погашения имеющейся задолженности заемщик обязан выплатить неустойку в размере 0,3% за каждый день просрочки от суммы невозвращенного кредита и\или процентов и\или неуплаченных комиссий (п.6.1 кредитного договора). В соответствии с п. 3.2.7 кредитного договора Банк вправе потребовать от заемщика полного досрочного исполнения обязательство по кредитному договору при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательство по возврату кредита, в том числе при просрочке платежей.

**** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободским С.Н. был заключен договор залога транспортного средства № **. В соответствии с п.1 данного договора залогодатель передает автомобиль марки Ниссан Х-TRAIL, выпуска 2000, цвет красный, двигатель № **, кузов **, номер шасси отсутствует, VIN отсутствует в залог залогодержателю. В соответствии с п. 1.3 договора залога предмет залога в полном объёме обеспечивает выполнение обязательств по кредитному договору от **** В случае неисполнения залогодателем свои обязательств по кредитному договору от **** залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в судебном или внесудебном порядке по своему усмотрению (п. 2.4.2 договора залога). В соответствии с п. 4.5 договора залога при реализации предмета залога начальная продажная стоимость предмета залога равно 80 % от залоговой стоимости предмета залога, указанного в п.1.4 данного договора (378 000 руб.).

Также в обеспечение обязательств по кредитному договору от **** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободской Ю.С. был заключен договор поручительства № ** от **** По условиям данного договора поручитель Слободская Ю.С. обязуется полностью отвечать перед банком по всем обязательствам Слободского С.Н., возникшим и тем, которые возникнут у заемщика перед банком в соответствии с кредитным договором № ** от **** в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору.

Согласно п. 5.1 договора поручительства, ответчик Слободская Ю.С. была ознакомлена с условиями кредитного договора, о чем свидетельствует ее подпись под договором поручительства.

В связи с образованием у заемщика задолженности по кредитному договору от **** банк направил Слободскому С.Н. требование о досрочном возврате кредита, однако до настоящего времени указанное требование не исполнено.

По состоянию на **** задолженность Слободского С.Н. по договору составляет 310 552 руб. 22 коп., из которых: основной долг – 63306,88 руб., просроченный основной долг – 134 713,61 руб., просроченные проценты – 14 193,99 руб., пени по просроченному основному долгу – 88 667,21 руб., пени по просроченным процентам – 91110,31 руб., проценты по основному долгу – 560,22 рубля.

Просят суд расторгнуть кредитный договор № 10-0559-4АК от ****, взыскать в их пользу с ответчиков Слободского С.Н., Слободской Ю.С. солидарно задолженность по договору в сумме 310 552 руб. 22 коп., расходы по уплате госпошлины - 16 305 руб. 52 коп., обратить взыскании на предмет залога автомобиль марки Ниссан Х-TRAIL, выпуска ****, цвет красный, двигатель № ** кузов **, номер шасси отсутствует, VIN отсутствует, установив способ реализации путем продажи с публичных торгов.

Представитель истца направил в суд заявление с просьбой о рассмотрении дела в их отсутствие с согласием на рассмотрение его в порядке заочного производства.

Ответчики Слободский С.Н., Слободская Ю.С. в судебное заседание не явились; направленные судебные повестки возвращены в суд с отметкой отделения связи «за истечением срока хранения».

Согласно ст. 118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

В силу положений ст. 119 ГПК РФ при неизвестности места пребывания ответчика суд приступает к рассмотрению дела после поступления в суд сведений об этом с последнего известного места жительства ответчика.

В соответствии с п. 35 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных постановлением Правительства РФ от 15 апреля 2005 № 221, почтовые отправления при невозможности их вручения адресатам (их законным представителям) хранятся в объектах почтовой связи в течение месяца. По истечении срока хранения регистрируемые почтовые отправления возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу.

Приказом ФГУП «Почта России» от 31 августа 2005 N 343 введены в действие Особые условия приема, вручения, хранения и возврата почтовых отправлений разряда «Судебное», в силу п. 3.4 и п. 3.6 которых при неявке адресатов за такими почтовыми отправлениями в течение трех рабочих дней после доставки первичных извещений им доставляются и вручаются под расписку вторичные извещения. Неврученные адресатам заказные письма и бандероли разряда «Судебное» возвращаются по обратному адресу по истечении семи дней со дня их поступления на объект почтовой связи.

Возвращение в суд не полученного адресатом после двух его извещений заказного письма с отметкой «по истечении срока хранения» не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и может быть оценено в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением заказного письма. В таких ситуациях предполагается добросовестность органа почтовой связи по принятию всех неоднократных мер, необходимых для вручения судебной корреспонденции, пока заинтересованным адресатом не доказано иное.

Если участник дела в течение срока хранения заказной корреспонденции, равного семи дням, дважды не явился без уважительных причин за получением судебной корреспонденции по приглашению органа почтовой связи, то суд вправе признать такое лицо извещенным надлежащим образом о месте и времени судебного заседания на основании ст. 167 ГПК РФ и рассмотреть дело в его отсутствие.

Суд, исследовав письменные материалы гражданского дела, приходит к следующему.

Судом установлено, что **** между Слободским С.Н. и ООО КБ «Алтайэнергобанк» был заключен кредитный договор. В соответствии с ним, заемщику были предоставлены денежные средства в размере 360 000 руб. под 32,59 % годовых на срок до **** на приобретение транспортного средства. Также по условиям кредитования за пользование кредитом заемщик ежемесячно уплачивает банку 17 % годовых за пользование кредитом.

**** банк перечислил на счет заемщика Слободского С.Н. денежные средства в размере 360 000 руб.; таким образом, банк исполнил свои обязательства по договору в полном объеме. На данные средства был приобретен автомобиль Ниссан Х-TRAIL, выпуска **** цвет красный, двигатель № **, кузов **, номер шасси отсутствует, VIN отсутствует, что подтверждается договором купли-продажи от **** и паспортом транспортного средства (л.д.34-39).

**** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и ОАО АКБ «Российский капитал» заключен договор уступки прав требования №**, в соответствии с которым права и обязанности по кредитному договору № ** от ****, заключенному между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободским С.Н., были уступлены ОАО АКБ « Российский капитал». Помимо права требования к Слободскому С.Н. по кредитному договору от **** ОАО АКБ «Российский капитал» принял право требование по договору, обеспечивающему исполнение обязательств по указанному кредитному договору. Таким образом, ОАО АКБ «Российский капитал» с ****. является кредитором по договору № ** от **** г.

О состоявшейся уступке прав требования цедентом в адрес Слободского С.Н. было направлено соответствующее уведомление.

Согласно    п. 3.5.1 кредитного договора заемщик обязан возвратить кредит и проценты за пользование кредитом, комиссии и неустойки в порядке и на условиях предусмотренного кредитным договором.

В случае несвоевременного погашения имеющейся задолженности заемщик обязан выплатить неустойку в размере 0,3 % за каждый день просрочки от суммы невозвращенного кредита и\или процентов и\или неуплаченных комиссий (п.6.1 кредитного договора). В соответствии с п. 3.2.7 кредитного договора Банк вправе потребовать от заемщика полного досрочного исполнения обязательство по кредитному договору при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком своих обязательство по возврату кредита, в том числе при просрочке платежей.

Также кредитным договором от ****, п. 2.5, предусмотрено комиссионное вознаграждение банка за предоставление кредита в размере 7000 руб. единовременно в первый платеж по кредитному договору и 108 000 руб. ежемесячно равными частями в течении первых 30 месяцев, согласно графику платежей.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором. Заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. В силу ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. Несоблюдение такой формы влечет недействительность кредитного договора: он считается ничтожным.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

**** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободским С.Н. был заключен договор залога транспортного средства **\1. В соответствии с п.1 данного договора залогодатель передает автомобиль марки Ниссан Х-TRAIL, выпуска **** цвет красный, двигатель № **, кузов **, шасси отсутствует, VIN отсутствует в залог залогодержателю. В соответствии с п. 1.3 договора залога предмет залога в полном объеме обеспечивает выполнение обязательств по кредитному договору от **** В случае неисполнения залогодателем свои обязательств по кредитному договору от **** залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в судебном или внесудебном порядке по своему усмотрению (п. 2.4.2 договора залога). В соответствии с п. 4.5 договора залога при реализации предмета залога начальная продажная стоимость предмета залога равно 80 % от залогов от стоимости предмета залога, указанного в п.1.4 данного договора (378 000 руб.).

Также в обеспечение обязательств по кредитному договору от **** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободской Ю.С. был заключен договор поручительства № ** от **** г., по условиям которого поручитель обязуется полностью отвечать перед банком по всем обязательствам Слободского С.Н., возникшим и тем, которые возникнуть у заемщика перед банком в соответствии с кредитным договором № 10-0559-4АК от **** в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору.

Согласно п. 5.1 договора поручительства ответчик Слободская Ю.С. была ознакомлена с условиями кредитного договора, о чем свидетельствует ее подпись под договором поручительства.

В связи с образованием у ответчика задолженности по кредитному договору от **** банк направил Слободскому С.Н. требование о досрочном возврате кредита, однако до настоящего времени указанное требование ответчиком не исполнено.

По состоянию на **** задолженность Слободского С.Н. по договору составляет 310 552 руб. 22 коп. Из них: основной долг – 63306,88 руб., просроченный основной долг – 134 713,61 руб.

Просроченные проценты – 14 193 руб. 99 коп., пени по просроченному основному долгу – 88 667 руб. 21 коп., пени по просроченным процентам – 9110 руб. 31 коп., проценты по основному долгу – 560,22 руб.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 гл. 42 ГК РФ.

В силу ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором; в силу ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором; заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё. В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Ответчик Слободский С.Н. условия кредитного договора от **** неоднократно нарушал. На основании ст.811 ГК РФ, п.3.2.7 кредитного договора Банк вправе требовать от заемщика досрочного возврата кредита, расторжения кредитного договора в одностороннем порядке.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота; в силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

Судом установлено, что ответчик Слободский С.Н. надлежащим образом свои обязательства по кредитному договору не исполнил. Он допустил нарушение сроков уплаты основного долга и процентов. В этой связи образовалась задолженность заемщика по уплате основного долга и процентов.

Согласно ст.330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку; по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение убытков. Требование банка о досрочном возврате кредита не исполнено до настоящего времени.

Согласно расчету, предоставленному истцом, по состоянию на **** задолженность ответчика Слободского С.Н. по договору составляет 310 552 руб. 22 коп., из которых: основной долг – 63306,88 руб. Просроченный основной долг – 134 713 руб. 61 коп., просроченные проценты – 14 193 руб. 99 коп., пени по просроченному основному долгу – 88 667 руб. 21 коп., пени по просроченным процентам – 91110 руб. 31 коп., проценты по основному долгу – 560,22 руб.

21. мая 2010 между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободским С.Н. был заключен договор залога транспортного средства № **. В соответствии с п.1 данного договора залогодатель передает автомобиль марки Ниссан Х-TRAIL, выпуска ****, цвет красный, двигатель № **, кузов **, шасси отсутствует, VIN отсутствует в залог залогодержателю.

В соответствии с п. 1.3 договора залога предмет залога в полном объеме обеспечивает выполнение обязательств по кредитному договору от **** В случае неисполнения залогодателем свои обязательств по кредитному договору от **** залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в судебном или внесудебном порядке по своему усмотрению (п. 2.4.2 договора залога). В соответствии с п. 4.5 договора залога при реализации предмета залога начальная продажная стоимость предмета залога равно 80 % от залогов ой стоимости предмета залога, указанного в п.1.4 данного договора (378 000 руб.), т.е., 302 400 руб.

Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии с ч.1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства; если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна (ч.3 ст. 348 ГК РФ).

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим п. 2 ст. 350.1 ГК РФ

В порядке, предусмотренном ч.3 ст. 24.1 ФЗ «О залоге» в случае, если залогодателем и залогодержателем в договор о залоге включено условие о порядке реализации заложенного движимого имущества по решению суда и залогодержатель обращается в суд с требованием об обращении взыскания на заложенное движимое имущество и о его реализации в соответствии с условиями указанного договора, суд, принимая решение об обращении взыскания на заложенное движимое имущество, устанавливает порядок реализации заложенного имущества в соответствии с условием о порядке, установленном указанным договором.

Согласно ч.1, 3 ст. 340 ГК РФ стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом.

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Таким образом, суд устанавливает первоначальную продажную стоимость предмета залога в размере 302 400 руб.

Также судом установлено, что в обеспечение обязательств по кредитному договору от **** между ООО КБ «Алтайэнергобанк» и Слободской Ю.С. был заключен договор поручительства № ** от **** г.По условиям договора поручитель обязуется полностью отвечать перед банком по всем обязательствам Слободского С.Н., возникшим и тем, которые возникнут у заемщика перед банком в соответствии с кредитным договором № ** от **** в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору. Согласно п. 5.1 договора поручительства, Слободская Ю.С. ознакомлена с условиями кредитного договора, о чем свидетельствует ее подпись под договором поручительства.

Наличие задолженности Слободского С.Н. по кредитному договору от **** перед истцом ОАО АКБ «Российский капитал» нашло свое подтверждение в ходе судебного разбирательства, в связи с чем исковые требования ОАО АКБ «Российский капитал» являются обоснованными.

Обстоятельство наличия задолженности перед истцом и размер задолженности не оспорены ответчиками.

Согласно правовой позиции, изложенной в определении Конституционного Суда РФ от 21.12.00 г. № 263-О, применение правил о снижении неустойки является не правом, а обязанностью суда для установления баланса между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) ущерба.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22 декабря 2011 N 81 "О некоторых вопросах применения ст. 333 ГК РФ", неустойка может быть снижена судом на основании данной ст. только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика. При этом ответчик должен представить доказательства явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства, в частности, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки.

Как разъяснено в п.11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.13 г. ), применение судом ст. 333 ГК РФ по делам, возникающим из кредитных правоотношений, возможно в исключительных случаях и по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым. В данном случае от ответчиков ходатайства о применении ст.333 ГК РФ не поступало.

Кредитным договором от **** предусмотрена уплата заемщиком Слободским С.Н. банку комиссионного вознаграждения за предоставление кредита 7000 руб. единовременно в первый платеж по договору и 108 000 руб. ежемесячно равными частями в течении первых 30 месяцев, согласно графику платежей. Выдача кредита - это действие, направленное на исполнение обязанности банка в рамках кредитного договора. В соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации от 31 августа 1998 № 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» (п. 2.1.2) предоставление (размещение) банком денежных средств осуществляется в следующем порядке: физическим лицам - в безналичном порядке путем зачисления денежных средств на банковский счет клиента - заемщика физического лица, под которым в целях настоящего Положения понимается также счет по учету сумм привлеченных банком вкладов (депозитов) физических лиц в банке либо наличными денежными средствами через кассу банка.

Взимание банком-истцом с заемщика комиссии за выдачу кредита является неправомерным. Сумма задолженности заемщика Слободского С.Н. подлежит уменьшению на 115000 руб. Таким образом, размер задолженности по полученному кредиту составит 195552 руб. 22 коп.

    На основании ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает пропорционально удовлетворенной части исковых требований возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Требования истца удовлетворены на 62,96 % в имущественной части.

    Руководствуясь ст. 194, ст. 198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ** ░░ ****, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░. ░..

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ **** ░ ░░░░░░░ 195522 ░░░. 22 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ - 6 488 ░░░. 36 ░░░., ░░░░░ – 202 010 ░░░. 58 ░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» 4 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░-TRAIL, ░░░░░░░ ****, ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ № **, ░░░░░ **, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, VIN ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ 302 400 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░:                                                                                                                               ░░░░░░░░░ ░.░.