Решение от 29.10.2019 по делу № 33-10098/2019 от 18.10.2019

судья Банникова Ю.Б.      дело №33-10098/2019 (2-2788/2019)

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

29 октября 2019 года                             г.Барнаул

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего     Вегель А.А.,

судей                 Медведева А.А., Ильиной Ю.В.

при секретаре             Сафронове Д.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчика Красюкова Николая Алексеевича на решение Бийского городского суда Алтайского края от 12 августа 2019г. по делу

по иску Голобокова Павла Юрьевича к Красюкову Николаю Алексеевичу, Красюковой Галине Викторовне о взыскании процентов, неустойки по договору займа.

Заслушав доклад судьи Медведева А.А., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А :

Обратившись в суд с названными исковыми требованиями, Голобоков П.Ю. просил взыскать с Красюкова Н.А., Красюковой Г.В. в солидарном порядке:

по договору займа от 16.10.2014г. проценты на сумму займа за период с 17.10.2016 года по 19.09.2017 года в размере 420 000 руб., неустойку за несвоевременный возврат суммы займа за период с 17.12.2014 года по 19.09.2017 года в размере 24 000 руб., неустойку за несвоевременный возврат процентов на сумму займа за период с 17.11.2014 года по 19.09.2017 года в размере 24 000 руб.;

по договору займа от 04.03.2015г. проценты на сумму займа за период с 05.03.2015 года по 19.09.2017 года в размере 1032 000 руб., неустойку за несвоевременный возврат суммы займа за период с 05.09.2015 года по 19.09.2017 года в размере 40000 рублей, неустойку за несвоевременный возврат процентов на сумму займа за период с 05.04.2015 года по 19.09.2017 года в размере 40 000 руб.;

по договору займа от 10.04.2015г. проценты на сумму займа за период с 11.04.2015 года по 01.04.2019 года в размере 844 000 руб., неустойку за несвоевременный возврат суммы займа за период с 11.07.2015 года по 19.09.2017 года в размере 36 000 руб., неустойку за несвоевременный возврат процентов на сумму займа за период с 11.05.2015 года по 19.09.2017 года в размере 36 000 руб.

Так же просил возместить за счет ответчиков расходы по оплате государственной пошлины 20 680 руб.

В обоснование иска Голобоков П.Ю. указывал, что заключил с Красюковым Н.А. упомянутые договоры займа, долг по которым уже ранее взыскан с Красюкова Н.А. решением суда от 23.06.2016.

19.09.2017 года Красюков Н.А. погасил перед Голобоковым П.Ю. задолженность по договору займа от 04.03.2015 года в размере 600 000 руб. и по договору займа от 16.10.2014 года в размере 100 000 руб., а также частично в размере 65 000 руб. погасил долг по договору займа от 10.04.2015 года. Требование о взыскании процентов ранее истец не заявлял. Проценты и неустойка, предусмотренные договором займа, являются завышенными, поэтому истец добровольно уменьшил их размер до заявленных сумм.

Решением Бийского городского суда Алтайского края от 12 августа 2019г. исковые требования удовлетворены частично.

С Красюкова Н.А. в пользу Голобокова П.Ю. взыскано:

- по договору займа от 16.10.2014г. проценты на сумму займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 396 000 руб., неустойка за несвоевременный возврат суммы займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 1 000 руб., неустойка за несвоевременный возврат процентов на сумму займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 2 000 руб.;

- по договору займа от 04.03.2015г. проценты на сумму займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 600 000 руб., неустойка за несвоевременный возврат суммы займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 2 000 руб., неустойка за несвоевременный возврат процентов на сумму займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 4 000 руб.;

- по договору займа от 10.04.2015г. проценты на сумму займа за период с 30.05.2016 года по 01.04.2019 года в размере 700 000 руб., неустойка за несвоевременный возврат суммы займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 1 500 руб., неустойка за несвоевременный возврат процентов на сумму займа за период с 30.05.2016 года по 19.09.2017 года в размере 3 000 руб.;

- в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 15 510 руб.

В удовлетворении остальной части исковых требований к Красюкову Н.А. отказано.

В удовлетворении исковых требований к Красюковой Г.В. отказано в полном объеме.

В апелляционной жалобе ответчик Красюков Н.А. просит отменить решение суда в части взыскания с него сумм основного долга, процентов, неустойки, принять по делу новое решение, которым в удовлетворении иска отказать. В обоснование иска указывает, что поскольку оспариваемые займы у истца Красюков Н.А. брал на определенный срок, за который и могли начислять договорные проценты, являющиеся сверхвысокими. По истечении же сроков, на который займы были выданы, начислению подлежат проценты исходя из ключевой ставки ЦБ РФ.

Так же автор жалобы считает, что условия договоров займа, которыми установлены размеры неустоек, являются недействительными, поскольку эти размеры неустоек несоразмерны последствиям нарушения обязательств, значительно превышают сумму основного долга, темпы роста инфляции.

Кроме того суд не дал в решении оценки заявлению ответчика о пропуске истцом срока исковой давности.

Стороны, извещенные о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы, в судебное заседание не явились. Об отложении судебного разбирательства не просили, о наличии уважительных причин неявки не сообщали. В этой связи, с учетом положений ст.167 ГПК РФ их неявка не препятствует рассмотрению дела.

Проверив материалы дела в пределах доводов жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

В соответствие с п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Пунктом 1 ст.809 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком долга или его соответствующей части.

В соответствии со ст.ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Судом установлено и из материалов дела следует, что между займодавцем Голобоковым П.Ю. и заемщиком Красюковым Н.А. были заключены договоры три договора займа:

- 16 октября 2014г. Голобоков П.Ю. выдал Красюкову Н.А. заем на сумму 100 000 руб. на срок до 16 декабря 2014г.

- 4 марта 2015г. Голобоков П.Ю. выдал Красюкову Н.А. заем на сумму 600 000 руб. на срок до 4 сентября 2015г.

- 10 апреля 2015г. Голобоков П.Ю. выдал Красюкову Н.А. заем на сумму 400 000 руб. на срок до 10 июля 2015г.

В установленные договорами сроки все перечисленные суммы займа ответчик истцу не возвратил.

Решением Бийского городского суда Алтайского края от 23 августа 2016 года по делу были удовлетворены исковые требования Голобокова П.Ю. к Красюкову Н.А. о взыскании долга по названным трем договорам займа. С Красюкова Н.А. в пользу Голобокова П.Ю. взысканы:

- сумма долга по договору займа от 16.10.2014г. в размере 100 000 руб.,

- сумма долга по договору займа от 04.03.2015г. в размере 600 000 руб.,

- сумма долга по договору займа от 10.04.2015г. в размере 400 000 руб.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Алтайского краевого суда от 8 ноября 2016 года решение суда от 23 августа 2016г. оставлено без изменения.

Из представленных в дело договоров займа, условия которых тождественны, следует, что по каждому из них в п.1.2 была предусмотрена обязанность заемщика выплатить займодавцу проценты за пользование займом, а в п.2.6, 2.7 договоров устанавливалась неустойка за нарушение заемщиком сроков возврата займа и сроков уплаты процентов.

Свои исковые требования в настоящем деле Голобоков П.Ю. основывал на том, что установленные договорами займов проценты заемщиком не возвращены, ввиду чего просил взыскать эти проценты, а так же неустойку как за нарушение сроков возврата займов, так и за нарушение сроков уплаты процентов.

Обсудив довод апелляционной жалобы о неправильном применении судом сроков исковой давности, судебная коллегия находит их обоснованными.

В соответствие с частью 2 ст.199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В ходе рассмотрения дела ответчиком было заявлено о пропуске срока исковой давности.

В силу ст.195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса (часть 1 ст.196 ГК РФ).

Разрешая данное заявление ответчика, городской суд, сославшись на положения ч.2 ст.200 ГК РФ устанавливающей, что по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения, признал срок исковой давности истцом пропущенным по требованиям, предшествующим 30 мая 2016г. Суд исходил из того, что поскольку с настоящим иском Голобоков П.Ю. обратился в суд 30 мая 2019г., следовательно, он вправе взыскать с ответчика заявленные проценты и неустойки в пределах срока исковой давности.

Такие выводы сделаны судом при неправильном применении норм материального права.

Во-первых, согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Анализ представленных в дело документов позволяет признать, что условия всех трех договоров займа не предусматривали обязанности возвращения займа по частям, предусматривая обязанность Красюкова Н.А. возвратить заем по окончании срока, на который он выдан. Договорами была предусмотрена лишь обязанность заемщика ежемесячно выплачивать до 10 числа каждого месяца проценты за пользование займом.

Во-вторых, суд не учел положений ст.207 ГК РФ и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению.

Согласно пункту 1 статьи 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

В пункте 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015г. N43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" разъяснено, что предъявление в суд главного требования не влияет на течение срока исковой давности по дополнительным требованиям (статья 207 ГК РФ). Например, в случае предъявления иска о взыскании лишь суммы основного долга срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки продолжает течь.

Как указано выше, каждым из оспариваемых договоров займа была предусмотрена обязанность заемщика возвратить сумму займа в определенный срок.

Следовательно, поскольку ни одна из заемных сумм в установленный соответствующим договором возвращена не была, срок исковой давности для взыскания суммы долга, и как следствие – для взыскания процентов и неустоек, необходимо исчислять с даты, следующей за установленной ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░░ 2014░. ░░░░░░░ 16 ░░░░░░░ 2017░., ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 4 ░░░░░ 2015░. ░░░░░░░ 4 ░░░░░░░░ 2018░., ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 10 ░░░░░░ 2015░. ░░░░░░░ 10 ░░░░ 2018░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ 30 ░░░ 2019░., ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.1.2 ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5% ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░ ░░░░ ░.1 ░░.330 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░, ░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5% ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2.6.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ (░░. 207 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░). ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░. 3 ░. 26 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29.09.2015 N 43 "░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░", ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, - ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░.330 ░ 1 ░.4 ░░░ ░░), ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░.328-329 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ :

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 12 ░░░░░░░ 2019░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 16.10.2014░., ░░ 04.03.2015░. ░ ░░ 10.04.2015░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░