Решение по делу № 1-131/2024 от 29.02.2024

                                                                                                                                                           Дело №1-131/2024

№

№

                                                                Приговор

                        Именем Российской Федерации

город Глазов                                                                    21 мая 2024 года

        Глазовский районный суд Удмуртской Республики в составе:

Председательствующего судьи Тутынина С.С.,

при секретаре Руденко Е.Е.,

с участием государственного обвинителя – помощника Глазовского межрайонного прокурора УР Гаптрахманова М.В.,

подсудимой Фефиловой А.Н.,

защитника Кутявиной А.Л., действующей на основании ордера и удостоверения адвоката,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке принятия судебного решения материалы уголовного дела в отношении:

        Фефиловой А.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: УР, г.Глазов, <адрес>, проживающей по адресу: УР, г.Глазов, <адрес>, гражданки РФ, имеющей среднее образование, не работающей, в браке не состоящей, не военнообязанной, не судимой,

       обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (шесть эпизодов),

                                       установил:

       Фефилова А.Н. приобрела и хранила в целях сбыта и сбыла электронные средства, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств от имени <данные изъяты>», при следующих обстоятельствах.

    Согласно п.1 ст.846 ГК РФ, при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

    В соответствии с п.3 ст.846 ГК РФ, банковский счет может быть открыт на условиях использования электронного средства платежа.

    В силу п.1 ст.847 ГК РФ, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

    Согласно п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

    В соответствии со ст.30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», договор между кредитной организацией и клиентом –физическим лицом, а также соглашение об электронном документообороте и иные документы, необходимые для обеспечения их взаимодействия после идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», могут быть подписаны его простой электронной подписью, ключ которой получен при личной явке в соответствии с правилами использования простой электронной подписи при обращении за получением государственных и муниципальных услуг в электронной форме, устанавливаемых Правительством Российской Федерации. Указанные документы, подписанные простой электронной подписью, признаются электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью данного физического лица.

    В соответствии с «Положением о правилах осуществления перевода денежных средств», утвержденным Центральным Банком России 29.06.2021 № 762-П (далее по тексту – Положение) Банк России, кредитные организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, банками.

    В силу п. 1.25. Положения, банк обеспечивает возможность воспроизведения, в том числе по запросу, в электронном виде и на бумажных носителях (в формах, установленных для соответствующих распоряжений) принятых к исполнению и исполненных распоряжений в электронном виде.

    В соответствии с п.1.26. Положения, распоряжение плательщика в электронном виде (реестр (при наличии) подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами). Распоряжение получателя средств, взыскателя средств в электронном виде (реестр (при наличии) подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами). При воспроизведении распоряжений в электронном виде должна обеспечиваться возможность установления лица (лиц), указанного (указанных) в настоящем пункте. Положения настоящего пункта применяются к распоряжениям в электронном виде, реестрам, составляемым банками.

    В силу п.1.9 Положения, перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

    Согласно п.2.3 Положения, порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму, устанавливается кредитными организациями с учетом требований настоящего Положения и доводится до клиентов, взыскателей средств, кредитных организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.

    Согласно п.2.4. Положения, удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.26 настоящего Положения. Удостоверение права распоряжения денежными средствами на банковском счете при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки наличия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) и их соответствия образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати или в альбоме образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете. При приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе, составленного физическим лицом в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, кредитная организация проверяет наличие собственноручной подписи. Положения, удостоверение права использования электронного средства платежа осуществляется кредитной организацией посредством проверки номера, кода и (или) иного идентификатора электронного средства платежа.

ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по Удмуртской Республике произведена государственная регистрация <данные изъяты>», ИНН №, которому присвоен основной государственный регистрационный №, одновременно директором и учредителем Общества зарегистрирована Фефилова А.Н..

                 Имея преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., по предложению неустановленного лица, обратилась в офис Публичного акционерного общества «Банк Уралсиб» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на имя директора <данные изъяты>» Фефиловой А.Н. расчетных счетов №№, №, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, указала абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы дистанционного банковского обслуживания и последующим управлением расчетными счетами.

                 Действуя в продолжение своего единого преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Фефилова А.Н., находясь в офисе ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчётные счета №№, №, после чего, получила от представителя банка подписанные ею документы об открытии расчётных счетов <данные изъяты> банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, которые позволяют клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий и являются электронным средством платежа, при этом Фефилова А.Н. цели управления данными расчётными счетами не имела, совершив, таким образом, приобретение электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

                  Продолжая реализацию задуманного, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., находясь на территории <адрес>, достоверно зная о том, что в полученных от представителя банка документах об открытии расчётных <данные изъяты>», указаны недостоверные сведения, осознавая, что управлять указанными расчётными счетам Фефиловой А.Н. не намерена, осуществила хранение вышеуказанного электронного средства платежа предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в целях его сбыта.

                  В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, сбыла неустановленным лицам документы об открытии вышеуказанных расчётных счетов <данные изъяты> СИМ-карту с указанным ею в документах об открытии номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, в целях неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

                  Фефилова А.Н. знала об отсутствии у <данные изъяты>» реальной финансово-хозяйственной деятельности, достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты>», то есть неправомерно. Вместе с тем, желая наступления указанных последствий, Фефилова А.Н. совершила сбыт указанного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

          Кроме того, имея преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., по предложению неустановленного лица, обратилась в офис Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на имя директора <данные изъяты>» Фефиловой А.Н. расчетных счетов №№, №, №, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, а также абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы дистанционного банковского обслуживания и последующим управлением расчетными счетами.

                 Действуя в продолжение задуманного в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., находясь в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, подписав документы, открыла расчётные счета №№, №, №, после чего, получила от представителя банка ПАО Банк «ФК Открытие» подписанные документы об открытии расчётных счетов с указанным подсудимой номером телефона, банковскую карту, пин-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, которые позволяют клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, и являются в своей совокупности электронным средством платежа, при этом Фефилова А.Н. заведомо не имела цели управления данными расчётными счетами, таким образом, подсудимая приобрела в целях сбыта электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

                  Продолжая реализацию задуманного, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., находясь на территории <адрес>, достоверно зная о том, что в полученных от представителя банка документах об открытии расчётных счетов на имя <данные изъяты> с указанным подсудимой номером телефона, вместе с банковской картой, ПИН-кодом к ней, логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, указаны недостоверные сведения, осознавая, что управлять указанными расчётными счетами, открытыми в ПАО Банк «ФК Открытие» Фефилова А.Н. не намерена, подсудимая осуществила хранение указанного электронного средства платежа с целью его последующего сбыта, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

                 В дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., действуя в продолжение задуманного, находясь у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, сбыла неустановленным лицам документы об открытии вышеуказанных расчётных счетов <данные изъяты>», СИМ-карту с указанным подсудимой в документах об открытии номером телефона, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, в целях неправомерного осуществления неустановленными лицами приёма, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

                 Фефилова А.Н. достоверно знала об отсутствии у <данные изъяты>» реальной финансово-хозяйственной деятельности и правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием указанных расчетных счетов, а также то, что финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты> то есть неправомерно.

         Кроме того, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., с целью реализации преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, по предложению неустановленного лица, обратилась в офис «Банк ВТБ» (Публичное акционерное общество) по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на имя директора <данные изъяты> Фефиловой А.Н. расчетных счетов №№, №, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. Кроме того, Фефилова А.Н. указала в заявлении абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы дистанционного банковского обслуживания и последующим управлением расчетными счетами, СИМ-карту с которым в последующем передала неустановленным лицам.

                 Действуя в продолжение задуманного, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь в офисе «Банк ВТБ» (ПАО) по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, ознакомилась и, подписав документы, присоединилась к условиям банковского облуживания, открыла расчётные счета №№, №, после чего получила от представителя банка «Банк ВТБ» (ПАО) подписанные документы об открытии расчетных счетов на <данные изъяты>», с указанным в них подсудимой номером телефона, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что в своей совокупности является электронным средством платежа, позволяющим клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, при этом Фефилова А.Н. цели управления данными расчётными счетами не имела, таким образом, подсудимая приобрела в целях сбыта поддельное электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

                 Продолжая реализацию задуманного, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, достоверно зная о том, что управлять расчётными счетами №№, №, открытыми в «Банк ВТБ» (ПАО) на <данные изъяты>» подсудимая не намерена, Фефилова А.Н. осуществила хранение электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в целях его последующего сбыта.

                 В дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., находясь у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, сбыла неустановленным лицам документы об открытии расчётных счетов на <данные изъяты>» Фефиловой А.Н., с указанным подсудимой в документах об открытии номером телефона, СИМ-карту, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что является электронным средством платежа, в целях неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

                 Фефилова А.Н. знала об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ФИО16», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приёма, выдачи и перевода денежных средств с использованием данного расчётного счёта не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты> то есть неправомерно.

         Кроме того, с целью реализации преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., по предложению неустановленного лица, обратилась в офис Акционерного общества «Альфа-Банк» (далее по тексту АО «Альфа-Банк»), по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на имя директора <данные изъяты> Фефиловой А.Н. расчётного счёта №, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счёте, а также имеющего право управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. Кроме того, Фефилова А.Н. указала в заявлении абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы дистанционного банковского обслуживания и последующим управлением расчетным счетом, СИМ-карту с которым, в последующем передала неустановленным лицам.

                 Действуя в продолжении задуманного, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь в офисе АО «Альфа-Банк» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, подписав документы, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, открыла расчётный счёт №, после чего, получила от представителя банка АО «Альфа-Банк» подписанные ею документы об открытии расчётного счёта на имя <данные изъяты>» с указанным подсудимой номером телефона, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что в своей совокупности является электронным средством платежа, позволяющим клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, при этом Фефилова А.Н. цели управления данным расчётным счётом не имела, тем самым, совершила приобретение в целях сбыта поддельного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

                   В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь на территории <адрес>, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка документах об открытии расчётного счёта на имя <данные изъяты>», банковской карте, с прилагающимся к ней ПИН-кодом, логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, указаны недостоверные сведения, осознавая, что управлять расчётным счётом №, открытым в АО «Альфа Банк» на <данные изъяты>», Фефилова А.Н. не намерена, подсудимая осуществила хранение указанного электронного средства платежа в целях его последующего сбыта.

                  В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств сбыла неустановленным лицам вышеуказанные документы об открытии расчётного счёта на <данные изъяты>», а также СИМ-карту, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являющиеся электронным средством платежа, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

                  Фефилова А.Н. знала об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчетного счета не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты>», то есть неправомерно.

          Кроме того, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., имея преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, по предложению неустановленного лица, через агента банка, находившегося по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>обратилась в Публичное акционерное общество «Банк Синара» (далее по тексту ПАО «Банк Синара»), по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия в ПАО «Банк Синара» на имя директора <данные изъяты>» Фефиловой А.Н. расчётных счетов №№, №, указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счетах, а также управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. Кроме того, Фефилова А.Н. указала в заявлении абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы дистанционного банковского обслуживания и последующего управления расчётными счетами, СИМ-карту с которым в последующем передала неустановленным лицам.

                 В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, подписав документы, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, открыла расчётные счета №№, №, после чего, получила от представителя банка ПАО «Банк Синара», указанные документы об открытии расчетных счетов на имя <данные изъяты>» с указанным подсудимой номером телефона, а также банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что в своей совокупности является электронным средством платежа и позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчётов с использованием информационно-коммуникационных технологий, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанными расчетными счетами, поскольку Фефилова А.Н. цели управления данными расчетными счетами не имела, тем самым, подсудимая совершила приобретение электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в целях его последующего сбыта.

                  В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь на территории <адрес>, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка вышеуказанных документах об открытии расчётных счетов на имя <данные изъяты> банковской карте с прилагающимся к ней ПИН-кодом, логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, указаны недостоверные сведения, осознавая, что управлять указанными расчетными счетами, открытыми в ПАО «Банк Синара» на <данные изъяты>» Фефилова А.Н. не намерена, подсудимая осуществила хранение электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в целях его последующего сбыта.

                  В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, сбыла за денежное вознаграждение неустановленным лицам вышеуказанные документы об открытии указанных расчётных счетов <данные изъяты>», а также СИМ-карту, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, которые являются электронным средством платежа, предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

                  Фефилова А.Н. знала об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи и перевода денежных средств с использованием данных расчётных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты> то есть неправомерно.

          Кроме того, имея преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., по предложению неустановленного лица, обратилась в офис Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО «Сбербанк России»), по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, с целью открытия на имя директора <данные изъяты>» Фефиловой А.Н. расчётного счёта № в ПАО «Сбербанк России», указав представителям банка недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного распоряжаться денежными средствами находящимися на счёте, а также имеющего право управлять личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания. Кроме того, Фефилова А.Н. указала в заявлении абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для регистрации в личном кабинете системы дистанционного банковского обслуживания и последующим управлением расчетным счетом, СИМ-карту с которым в последующем передала неустановленным лицам,

                  В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь в офисе ПАО «Сбербанк России» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, подписав документы, ознакомилась и присоединилась к условиям банковского облуживания, открыла расчётный счёт №, после чего, получила от представителя банка ПАО «Сбербанк России» документы об открытии расчётного счёта <данные изъяты>» с указанным подсудимой номером телефона, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, что в своей совокупности является электронным средством платежа, позволяющим позволяет клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий и, в котором указаны недостоверные сведения относительно клиента, уполномоченного управлять указанным расчетным счетом, поскольку Фефилова А.Н. цели управления данным расчётным счётом не имела, таким образом, подсудимая приобрела с целью последующего сбыта электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приёма, выдачи и перевода денежных средств.

                 В дневное время ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н., находясь на территории <адрес>, достоверно зная о том, что в полученных ею от представителя банка вышеуказанных документах об открытии расчётного счёта <данные изъяты>», банковской карте, с прилагающимся к ней ПИН-кодом, логином и паролем для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, являющихся электронным средством платежа, указаны недостоверные сведения, осознавая, что управлять расчетным счетом, открытым в ПАО «Сбербанк России» на <данные изъяты>» Фефилова А.Н. не намерена, подсудимая осуществила хранение указанного электронного средства платежа, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, в целях его последующего сбыта.

                  В дневное время ДД.ММ.ГГГГ, Фефилова А.Н., находясь у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, сбыла неустановленным лицам вышеуказанные документы об открытии расчётного счёта <данные изъяты>», а также СИМ-карту с номером телефона, банковскую карту, ПИН-код к ней, логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, предназначенным для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, получив за вышеуказанные действия денежное вознаграждение.

                  Фефилова А.Н. знала об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности <данные изъяты>», достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приёма, выдачи, перевода денежных средств с использованием данного расчётного счёта не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению иных лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью <данные изъяты> то есть неправомерно.

             В судебном заседании подсудимая вину в предъявленном обвинении признала в полном объёме по всем эпизодам предъявленного обвинения, от дачи показаний в соответствии со статьёй 51 Конституции РФ отказалась.

       По ходатайству государственного обвинителя, в связи с отказом подсудимой от дачи показаний, показания, данные Фефиловой А.Н. в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой, а также протокол явки с повинной Фефиловой А.Н., оглашены в ходе судебного следствия.

         Из показаний Фефиловой А.Н., данных ею в качестве подозреваемой ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, судом установлено, что <данные изъяты>» зарегистрировано на имя Фефиловой А.Н., подсудимая в данной организации зарегистрирована в качестве директора и учредителя. Фефилова А.Н. является фиктивным директором и учредителем <данные изъяты>», зарегистрировала данную фирму на себя за денежное вознаграждение в сумме 5000 рублей.

         В один из дней с начала ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года в дневное время Фефилова А.Н. по предложению неустановленного в ходе предварительного следствия мужчины, с целью получения денег в сумме 5000 рублей, приехала в <адрес> и встретилась с мужчиной по имени Эдик около 10 часов утра возле собора Невского. Вместе они приехали в здание «Всероссийского банковского агентства» (далее по тексту «ВБА»), по адресу: УР, <адрес>. Указанный мужчина вместе с Фефиловой в указанное здание не заходил, проинструктировал подсудимую, сказав ей, что она желает зарегистрировать на себя организацию и в агентстве должны были быстро подготовить все необходимые для этого документы. Во «Всероссийском банковском агентстве» у подсудимой попросили паспорт гражданина РФ серии №, выданный ДД.ММ.ГГГГ МО УФМС России по УР в г. Глазове. После чего, Фефилова М.Н. расписывалась в каких-то документах, которые ей приносили. Молодой человек из агентства пояснил, что на подсудимую зарегистрировано предприятие <данные изъяты>», в котором она является директором и учредителем, предприятие будет заниматься сдачей в аренду спецмашин. Получив на руки документы на фирму, Фефилова вышла из «Всероссийского банковского агентства», где её ждал вышеуказанный мужчина, который забрал у подсудимой все документы на зарегистрированное предприятие и печать. Далее, мужчина довёз Фефилову до автобусной остановки, купил билет на автобус, после чего Фефилова уехала в г.Глазов. В г.Глазове Фефилову вновь встретил мужчина, предложивший заработать деньги, и передал ей 5000 рублей наличными деньгами, за то, что она согласилась зарегистрировать на себя фирму.

         После этого, по просьбе указанного мужчины, Фефилова А.Н. еще три раза ездила в <адрес> на автобусе, где её встречал мужчина по имени <данные изъяты> и привозил в банки - «Банк Уралсиб», «Банк Открытие», «Банк ВТБ», «Альфа - Банк», «Банк Синара» и «Сбербанк». Счета на <данные изъяты>» в «Банке Синара» она открывала в помещении «ВБА» по адресу: УР, <адрес>, куда приезжал выездной сотрудник данного банка. В <адрес> Фефилова А.Н. открывала счета на указанную организацию ДД.ММ.ГГГГ в банках: «Банк Уралсиб», «Банк Открытие», «Банк ВТБ», ДД.ММ.ГГГГ в банке «Альфа - Банк» и ДД.ММ.ГГГГ в банках «Банк Синара» и «Сбербанк».

         На ООО «Спецтехник» открывались расчётные счета, документы по открытию счетов, логин пароли Фефилова А.Н. отдавала по возвращению на автобусе «Сапсан» из <адрес> в г.Глазов вышеуказанному мужчине по адресу: УР, г.Глазов, <адрес>, у здания автобусного перевозчика «Сапсан» ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, при этом за каждую поездку подсудимая получала от данного мужчины 5000 рублей.

         Указанный мужчина объяснил Фефиловой А.Н., что она является фиктивным директором и учредителем фирмы, ей ничего делать не придется, в том числе руководить <данные изъяты>» будет расположена в <адрес>, регистрация фирмы для неё будет носить формальный характер, поскольку какой-либо финансово-хозяйственной деятельностью подсудимая от имени фирмы заниматься не будет, налоговую и бухгалтерскую отчётность вести не будет, за подсудимую все это будут делать другие люди.

         Осуществлялась ли какая-либо деятельность <данные изъяты>», а также общий оборот денег указанной фирмы Фефиловой А.Н. неизвестно.

          Каких-либо познаний в области бухгалтерского и налогового учета у Фефиловой А.Н. не имеется, в настоящее время она нигде не работает. Банковские счета и фирму <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла с целью подзаработать, при этом она предполагала, что по открытым расчетным счетам на фирму будет производиться неправомерный оборот денежных средств. Цели распоряжаться открытыми на имя фирмы расчетными счетами подсудимая не имела и не распоряжалась ими. Все документы, полученные после открытия расчетных счетов Фефилова А.Н. передавала неустановленному мужчине в г.Глазове, расчетными счетами указанной фирмы не управляла, доступа к ним не имела. Вину признаёт в полном объёме, в содеянном раскаивается.

         В ходе дополнительного допроса подозреваемая Фефилова А.Н. показала, что вышеуказанный мужчина сказал ей, что в <адрес> необходимо съездить три раза, открывать счета на <данные изъяты>». Фефилова А.Н. согласилась, так как мужчина обещал за это заплатить ей деньги.

        Фефилова А.Н. показала, что она не руководила, предпринимательской деятельностью не занималась, и не собиралась заниматься никогда. Расчетными счета, которые она открыла по просьбе неустановленного мужчины, подсудимая не управляла, документы по открытым счетам предприятия передала указанному мужчине, в том числе, с логин-паролем и сотовыми телефонами, на которые приходили сообщения при открытии счетов в банках. Расчетные счета, открытые на <данные изъяты>» нужны были неустановленному мужчине для того, чтобы обналичивать деньги. Банковские карты, Фефилова А.Н. также передавала вышеуказанному мужчине ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ у дома по адресу: УР, г.Глазов, <адрес>, по возвращению из <адрес>. За открытие счетов на фирму, указанный мужчина передал Фефиловой Н.А. денежное вознаграждение.

         Кроме того, подсудимая показала, что признаёт вину в том, что приобрела, хранила и сбыла электронные средства платежа «Сбербанк», «Банк Синара», «Альфа-Банк», «Банк ВТБ», «Банк Открытие», «Банк Уралсиб», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств на имя директора <данные изъяты>» (т.2 л.д.86-90, 95-99).

         При допросе в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ Фефилова А.Н. показала, что вину в предъявленном ей обвинении она признаёт в полном объеме, ранее данные показания в качестве подозреваемой подтверждает, в содеянном раскаивается (т.2 л.д.127-129).

          Из протокола явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что Фефилова А.Н., добровольно обратившись к следователю с явкой с повинной, сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, приобрела, хранила, после чего сбыла электронные средства платежа ПАО «Банк Уралсиб», предназначенные для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денег на имя директора <данные изъяты>» Фефиловой А.Н., находясь у кассы «Сапсан» по адресу: г.Глазов, <адрес> (т.1 л.д.18-19).

          Кроме признания подсудимой своей вины в ходе предварительного и судебного следствия, а также данных ею на стадии предварительного следствия показаний, вина Фефиловой А.Н. в совершении установленных судом преступных деяний, подтверждена совокупностью доказательств, представленных стороной обвинения, и исследованных в ходе судебного следствия, а именно, показаниями свидетелей ФИО29. и ФИО30., а также письменными доказательствами.

         По ходатайству государственного обвинителя, с согласия стороны защиты, в судебном заседании оглашены показания свидетелей стороны обвинения ФИО29. и ФИО30., данные ими в ходе предварительного следствия, которые будучи надлежащим образом извещёнными о месте и времени, в зал суда не явились.

        Из показаний свидетеля ФИО29. от ДД.ММ.ГГГГ, судом установлено, что Фефилова А.Н. фактически проживала с ним.

        Фефилова А.Н. никакого образования в области бухгалтерского и налогового учета не имеет, у неё среднее образование, закончила только школу, профессию не получала, работала дворником в ЖЭКе, продавцом, на рынке торговала, в центре занятости населения в качестве безработной не состоит.

ДД.ММ.ГГГГ года мужчина по имени ФИО23, находясь на территории г.Глазова, попросил Фефилову зарегистрировать на своё имя фирму с названием <данные изъяты>», пообещав за это Фефиловой А.Н. 5000 рублей. Фефилоа А.Н. ездила в <адрес> осенью 2021 года, чтобы зарегистрировать на себя фирму <данные изъяты>», для этого она передавала свой паспорт какому-то человеку в <адрес>. Фефилова А.Н., хотя и являлась директором <данные изъяты>», однако фактически никогда данной фирмой не руководила, не управляла, не вела финансово-хозяйственную деятельность данной организации, то есть являлась фиктивным, подставным директором <данные изъяты>», никогда не занималась фирмой, передала все документы на организацию после ее регистрации какому-то мужчине, получив от него за регистрацию на себя фирмы деньги. Фефилова ездила в <адрес> три раза в конце ДД.ММ.ГГГГ года и в начале ДД.ММ.ГГГГ года. Находясь в <адрес> в отделениях различных банков открывала расчетные счета на зарегистрированную на нее фирму <данные изъяты> После открытия на ООО «Спецтехник» расчетных счетов, по возвращению в г.Глазов, документы по открытию счетов, логин пароли, документы по управлению счетами подсудимая отдавала вышеуказанному мужчине у здания фирмы по перевозке пассажиров «Сапсан» по <адрес>, г.Глазова, в обмен на документы по открытию счетов на <данные изъяты>» указанный мужчина передавал ей наличные деньги, в дни открытия счетов, по возвращению из <адрес> (т.2 л.д.71-75).

        Из показаний свидетеля ФИО30 от ДД.ММ.ГГГГ, судом установлено, что ФИО30. состоит в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц. Процесс открытия расчётного счёта юридическому лицу или ИП менеджером в офисе следующий: осуществляется коммуникация с клиентом, привлечение в банк для открытия расчетного счета. После согласия клиента, обговаривается дата, время встречи, либо клиент самостоятельно обращается в офис без предварительной договоренности. Во время встречи происходит идентификация клиента по паспорту, обговаривается тарифный план и другие продукты. Далее менеджер заводит данные в программный комплекс (все данные на ООО или ИП, руководителя и бенефициарам). Также запрашивается электронная почта и номер телефона, к которому будет привязан личный кабинет «Бизнес-Портал». Затем, менеджер сканирует паспорт (иные необходимые документы) клиента, делает фото клиента (до 2022 фото клиентов не делалось). После этого, готовится заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания, сведения о клиенте (агенте). Клиент знакомиться с содержанием документа, проверяет все данные и ставит подпись (при необходимости печать). Далее, все полученные документы загружаются менеджером в программный комплекс, где заявка обрабатывается сотрудниками бэк-офиса. После успешной обработки заявки, клиенту на номер телефона поступает информация (логин и пароль) для входа в личный кабинет «Бизнес-Портал», ЭЦП на флеш-карте не выдается, платежи подтверждаются с помощью смс-кода, который приходит на номер телефона, указанный клиентом в заявлении на открытые счета.

ДД.ММ.ГГГГ в офис банка по адресу: <адрес>, приходила Фефилова А.Н. – представилась директором <данные изъяты> изъявила желание открыть счёт в указанном банке. И в этот же день на <данные изъяты>» открыт расчётный счёт, также открыты счета – «Бизнес - карта» и моментальный счёт. Расчетный счет на <данные изъяты>», «Бизнес-Карта», моментальный счет открыты ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.27-31).

         Коме того, по эпизоду в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (по эпизоду ПАО «Банк Уралсиб») вина Фефиловой А.Н. подтверждена следующими доказательствами.

         Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщенной к протоколу фототаблицей, судом установлено, что совместно с Фефиловой А.Н. осмотрен участок местности у здания по адресу: Удмуртская Республика, г.Глазов, <адрес>, находясь на котором, со слов подсудимой, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ она сбыла электронные средства платежа ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», «Банк ВТБ» (ПАО), АО «Альфа – Банк», ПАО «Банк Синара», ПАО «Сбербанк» (т.1 л.д.25-27).

          Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрено здание офиса ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, в котором Фефиловой А.Н, были приобретены электронные средства платежа, после открытия банковского счёта (т.1 л.д.41-42).

Согласно копиям документов регистрационного дела <данные изъяты>», судом установлено, что Фефилова А.Н. является единственным учредителем и зарегистрирована в качестве директора <данные изъяты>» в налоговом органе ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.61-74).

Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрены надлежащим образом заверенные копии документов регистрационного дела <данные изъяты>», ИНН 1832162220, которые включают в себя следующие документы:

         - расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, согласно списку документы направлены в налоговый орган по каналам связи, заявителем является Фефилова А.Н., расписка сформирована с учётом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации.

         - гарантийное письмо от ИП <данные изъяты>., адресовано в МРИ ФНС России № по Удмуртской Республике, согласно письму ИП <данные изъяты> не возражает против регистрации <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, офис №.

         - лист паспорта гражданина РФ - Фефиловой А.Н.,

         - заявление о государственной регистрации юридического лица при создании <данные изъяты>», согласно которому учредителем, директором Общества является Фефилова А.Н.,

         - решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л., согласно которому единственным учредителем Общества является Фефилова А.Н.,

         - устав «Спецтехник», утвержденный решением единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГГГ,

         - решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>» (т.1 л.д.75-76).

Согласно ответу из ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что директор <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла расчетные счета на организацию в офисе ПАО «Банк Уралсиб» ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.79-87).

         Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что согласно ответу на запрос ПАО «Банк Уралсиб» предоставил информацию в отношении запрашиваемой организации: <данные изъяты>» ИНН №: счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Счёт № (карта № срок действия ДД.ММ.ГГГГ) открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету за запрашиваемый период прилагается. К ответу приложена выписка на 2 листах – операции по договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, карты международных платежных систем, картсчет: №, владелец – <данные изъяты>». Остаток на начало периода 0,00 руб., поступления за период 1714740,00 руб., расход за период 1695390,00 руб., комиссия 19350,00 руб., остаток на конец периода 0,00 руб.

         Выписка по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 6 листах. Дата начала операций – ДД.ММ.ГГГГ, последняя дата операций – ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету на начало периода 0,00 руб., сумма по дебету счета за период 1714740,00 руб., сумма по кредиту счета за период 1714740,00 руб., остаток по счету на конец периода 0,00 руб. Выписка по операциям на счете № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах. Дата начала операций – ДД.ММ.ГГГГ, последняя дата операций – ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету на начало периода 0,00 руб., сумма по дебету счета за период 2796213,75 руб., сумма по кредиту счета за период 2796213,75 руб., остаток по счету на конец периода 0,00 руб. (т.1 л.д.88-92).

         Вина Фефиловой А.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду ПАО Банк «ФК Открытие») подтверждена следующими доказательствами.

         Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.25-27).

         Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрено здание офиса ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>., в котором подсудимая приобрела электронные средства платежа (т.1 л.д.39-40).

         Копиями документов регистрационного дела <данные изъяты>», содержание которых в приговоре приведено выше (т.1 л.д.61-74).

         Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.75-76).

         Из ответа ПАО Банк «ФК Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ, судом установлено, что директор <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла расчетные счета на организацию в офисе ПАО Банк «ФК Открытие» (т.1 л.д.111).

         Из протокола осмотра предметов (оптический диск и содержащаяся на нём информация) от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что согласно ответу на запрос ПАО Банк «ФК Открытие» право распоряжения счетами <данные изъяты>» принадлежит Фефиловой А.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт гражданина РФ серия 94 17 № выдан МО УФМС России по Удмуртской Республике в городе Глазове ДД.ММ.ГГГГ, адрес регистрации: 427621, г.Глазов, <адрес>.

         Оптический диск содержит выписку по операциям на счетах №№, №, №. Выписка по счёту № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата начала совершения операций – ДД.ММ.ГГГГ, дата последней операции ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету 0,00 руб., сумма по дебету 1594980,05 руб., сумма по кредиту счета 1594980,05 руб., остаток по счету 0,00 руб.

         Выписка по счёту № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата начала совершения операций – ДД.ММ.ГГГГ, дата последней операции ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету 0,00 руб., сумма по дебету 1382000,00 руб., сумма по кредиту счета 1382000,00 руб., остаток по счету 0,00 руб.

         Выписка по счёту № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету 0,00 руб., сумма по дебету 0,00 руб., сумма по кредиту счета 0,00 руб., остаток по счету 0,00 руб. (т.1 л.д.112-130).

Вина Фефиловой А.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду «Банк ВТБ» (ПАО), подтверждается следующими доказательствами:

        Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре изложено выше (т.1 л.д.25-27).

        Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрено здание офиса «Банк ВТБ» (ПАО) по адресу: Удмуртская Республика, <адрес> (т.1 л.д.35-36).

Копиями документов регистрационного дела ООО «Спецтехник», содержание которых в приговоре приведено выше (т.1 л.д.61-74).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которых в приговоре приведено выше (т.1 л.д.75-76).

         Из ответа «Банк ВТБ» (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что директор <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла расчетные счета на организацию в офисе «Банк ВТБ» (ПАО) (т.1 л.д.133).

         Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрен оптический диск с содержащейся на нём информацией, которая содержит следующие сведения: справка о наличии счетов <данные изъяты>» - счета №№, 40№, вид счета – расчетные, цифровой код валюты – 643, дата открытия счетов – 26.120.2021, дата закрытия счетов – № – ДД.ММ.ГГГГ, № – ДД.ММ.ГГГГ.

         По счёту №» имеется выписка по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; дата совершения изначальной операции ДД.ММ.ГГГГ, дата совершения последней операции – ДД.ММ.ГГГГ; остаток по счету на начало периода 0,00 руб., сумма по дебету счета 4228000,00 руб., сумма по кредиту счета 4228000,00 руб., остаток по счету на конец периода 0,00 руб.

         По счёту № имеется выписка по операциям с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; дата совершения изначальной операции ДД.ММ.ГГГГ, дата совершения последней операции – ДД.ММ.ГГГГ; остаток по счету на начало периода 0,00 руб., сумма по дебету счета 4573101,79 руб., сумма по кредиту счета 4573101,79 руб., остаток по счету на конец периода 0,00 руб. (т.1 л.д.134-161).

         Вина Фефиловой А.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду АО «Альфа-Банк») подтверждается следующими доказательствами.

         Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.25-27).

         Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрено здание офиса АО «Альфа-Банк» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, находясь в котором, Фефилова А.Н. приобрела электронные средства платежа (т.1 л.д.37-38).

         Копиями документов регистрационного дела <данные изъяты>», содержание которых в приговоре приведено выше (т.1 л.д.61-74).

         Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.75-76).

         Из ответа АО «Альфа - Банк» от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что директор <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла расчетный счет на организацию в офисе АО «Альфа – Банк» (т.1 л.д.95).

         Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ (информации, содержащейся на оптическом диске) судом установлено, что на оптическом диске, представленном АО «Альфа-Банк» содержаться сведения по банковским операциям <данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

         По счёту 40№, дата открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, валюта счета – российский рубль. Анкетные данные уполномоченных лиц с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – Фефилова А.Н.. Остаток на начало 0,00 руб., остаток на конец на конец 0,00 руб., обороты по дебету за период 1 376 759,50 руб., обороты по кредиту за период 1 376 759,50 руб. (т.1 л.д.96-108).

         Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрены надлежащим образом заверенные копии документов, послужившие основанием для открытия расчётного счёта                                                 № <данные изъяты>» в АО «Альфа - Банк».

             Распоряжение об открытии счета. Дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, место открытия – операционный офис «Ленинский» в <адрес> филиала «Нижегородский» АО «Альфа - Банк». Наименование организации, открывшей счет – <данные изъяты>», номер лицевого счета - №. Дата договора банковского счета – ДД.ММ.ГГГГ,

             Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и договору о расчётно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» <данные изъяты>». Участник системы Фефилова А.Н., мобильный телефон №. При предоставлении доступа к системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено уполномоченному лицу Клиента – Фефиловой А.Н.. В нижней части документа подпись Фефиловой А.Н. и печать ООО «Спецтехник», дата ДД.ММ.ГГГГ.

             Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа - Банк». Полное наименование организации: <данные изъяты>» ИНН №. Номер телефона организации – №. Тип счета – расчетный. Предоставляется доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» руководителю Фефиловой А.Н., счёт для расчётов по карте – №.

             Сведения о физическом лице – бенефициарном владельце клиента банка – <данные изъяты>». Бенефициарный владелец – Фефилова А.Н..

             Решение № единственного учредителя Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно указанному решению, на должность директора Общества назначена Фефилова А.Н., подписано решение единственным учредителем Фефиловой А.Н..

             Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения <данные изъяты>» ОГРН №, поставлено на учёт ДД.ММ.ГГГГ в МРИ ФНС России № по Удмуртской Республике (т.2 л.д.49-51).

         Вина Фефиловой А.Н. в совершении преступлений, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду ПАО «Банк Синара»), подтверждена следующими доказательствами.

         Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.25-27).

        Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрено здание ПАО «Банк Синара» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, в котором подсудимой было приобретено электронное средство платежа (т.1 л.д.28-29).

        Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрен фасад ООО «Всероссийское банковское агентство» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес> (т.1 л.д.30-31).

        Копиями документов регистрационного дела <данные изъяты>», содержание которых в приговоре приведено выше (т.1 л.д.61-74).

        Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.75-76).

        Из ответа из ПАО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что директор <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла расчётные счета на организацию в офисе ПАО «Банк Синара» (приложение оптический диск) (т.1 л.д.164).

        Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что в ПАО «Банк Синара» на <данные изъяты>», №, ДД.ММ.ГГГГ открыт счёт №, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ; счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета ДД.ММ.ГГГГ.

        Выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>». Начало операции ДД.ММ.ГГГГ, последняя дата операции ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету – 0,00 руб., сумма по дебету счета – 2 463 000,00 руб., сумма по кредиту счета – 2 463 000,00 руб., остаток по счету 0,00 руб.

        Выписка по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>». Начало операции ДД.ММ.ГГГГ, последняя дата операции ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету – 0,00 руб., сумма по дебету счета – 3 532, 256,00 руб., сумма по кредиту счета – 3 532, 256,00 руб., остаток по счету 0,00 руб.

        Заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ. Наименование клиента – <данные изъяты>», лицо, действующее от имени клиента – Фефилова А.Н. Просит открыть клиенту банковский счет в валюте российский рубль. Дата заявления ДД.ММ.ГГГГ.

        Заявление об открытии банковского счета №, согласно которому <данные изъяты>» в лице клиента - директора Фефиловой А.Н. на основании Устава, просит открыть клиенту банковский счет в валюте – «российский рубль» в филиале «дело». Дата приема заявления ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись Фефиловой А.Н. и оттиск печати <данные изъяты>».

        Заявление об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ.

        Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №. Наименование клиента – <данные изъяты>». Директор Фефилова А.Н. на основании Устава. Контактный телефон №. Клиент – Фефилова А.Н.. Дата приема заявления ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись клиента Фефиловой А.Н. и оттиск печати <данные изъяты>

         Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания подключения услуг (т.1 л.д.165-203).

         Вина Фефиловой А.Н. в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ (по эпизоду ПАО «Сбербанк»), подтверждена следующими доказательствами.

         Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.25-27).

         Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрено здание офиса ПАО «Сбербанк России» по адресу: Удмуртская Республика, <адрес>, в котором подсудимой приобретены электронные средства платежа (т.1 л.д.32-34).

        Копиями документов регистрационного дела ООО «Спецтехник» содержание которых в приговоре приведено выше (т.1 л.д.61-74).

Протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, содержание которого в приговоре приведено выше (т.1 л.д.75-76).

        Из ответа ПАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ судом установлено, что директор <данные изъяты>» Фефилова А.Н. открыла расчётный счёт на организацию в офисе ПАО «Сбербанк России» (т.1 л.д.206-214).

        Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что в ответ на запрос ПАО «Сбербанк» предоставил информацию в отношении запрашиваемой организации: <данные изъяты>» ИНН <данные изъяты> - выписки по счетам.

         Согласно справке ПАО «Сбербанке» №, на <данные изъяты>» ИНН № открыт расчетный счет по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в доп. офисе №, местонахождение операционного подразделения ПАО «Сбербанк»: почтовый адрес: 426076, <адрес>. Расчетный счет №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ.

         Выписка по операциям на счете организации Удмуртского отделения № ПАО «Сбербанк» <данные изъяты>» ИНН №, номер счета №.

Сведения по операциям на счете, действовавшем в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата первоначальной операции ДД.ММ.ГГГГ, последняя операция ДД.ММ.ГГГГ. Остаток по счету на начало периода – 0,00 руб., сумма по дебету счета за период – 625514.62 руб., сумма по кредиту счета за период – 625514.62 руб., остаток по счету на конец периода – 0,00 руб. (т.1 л.д.215-218).

         Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что у ФИО28 изъяты документы, заполненные при открытии расчётного счёта № <данные изъяты>» ИНН №

         Из протокола осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с приобщённой к протоколу фототаблицей, судом установлено, что осмотрены изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ документы: заявление о присоединении Общества с ограниченной ответственностью «Спецтехник» к банковскому обслуживанию в ПАО «Сбербанк», при этом заявитель просит заключить с ним договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», подтверждает, что ознакомился с Тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять, доступ для «Сбербанк Бизнес» без ограничений предоставлен Фефиловой А.Н.; возможно изменить текущую учетную запись для логина – единственной подписью, вариант защиты системы и подписания документов – одноразовые SMS-пароли. Телефон для отправки сервисных SMS – сообщений и голосовой связи №. Клиент в должности директора Фефиловой А.Н., действующая на основании Устава, дата – ДД.ММ.ГГГГ, имеется подпись Фефиловой А.Н., оттиск печати <данные изъяты>». Банк подтверждает факт заключения: договора-конструктора № ЕДБО № от ДД.ММ.ГГГГ; договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета № на условиях пакета услуг «Набирая обороты» по тарифам Банка (т.2 л.д.16-22).

        Исследовав представленные стороной обвинения доказательства, как в отдельности, так и в их совокупности, суд пришёл к убеждению, что все они являются допустимыми доказательствами по делу и собраны без нарушения требований закона.

        Подсудимая, в ходе предварительного расследования и в суде признала вину в совершении установленных судом преступных деяний, на стадии предварительного следствия, с участием защитника и после разъяснения права не свидетельствовать против самой себя, дала последовательные и не противоречивые показания, из которых прямо следует, что действительно именно она, в установленный судом период времени, при установленных судом обстоятельствах, заведомо осознавая, что по открытым ею банковским счета <данные изъяты>» будут осуществляться неправомерные приём, выдача и перевод денежных средств, приобрела и хранила с целью последующего сбыта, а также сбыла за денежное вознаграждение электронные средства платежа <данные изъяты>», полученные ею при открытия банковских счетов в установленных судом кредитных организациях.

         Данные в качестве подозреваемой и обвиняемой показания, Фефилова А.Н. подтвердила, в ходе проведенного с её участием осмотра мест совершения преступлений - в зале суда после их оглашения.

         Кроме того, вышеуказанные показания подсудимой, полностью согласуются с показаниями свидетелей ФИО29 которая подтвердил, что подсудимая лично рассказала ему об обстоятельствах содеянного, а также с показаниями свидетеля ФИО30 которая, являясь главным менеджером по обслуживанию «Банк Открытие», подтвердила, что расчётные счета Организаций <данные изъяты>» открыты ДД.ММ.ГГГГ в подразделении «Банк Открытие» по <адрес> Фефиловой А.Н., которая указала только себя в качестве уполномоченного лица, которое будет управлять расчетным счетом.

        Кроме того, показания подсудимой полностью согласуются с письменными доказательствами, исследованными судом по ходатайству стороны обвинения, а именно: с протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ – участка местности по адресу: УР, г.Глазов, <адрес>, на котором Фефилова А.Н. незаконно сбыла электронные средства платежа не установленному в ходе предварительного следствия лицу, с протоколами осмотров мест происшествий от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ – помещений кредитных организаций, в которых Фефилова А.Н. открывала банковские счета <данные изъяты>», с копиями регистрационного дела <данные изъяты>», с документами, являющимися основанием для регистрации <данные изъяты>», с заявлениями Фефиловой А.Н. о присоединении <данные изъяты>» к банковскому обслуживанию ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ», АО «Альфа0Бакн» и ПАО «Сбербанк», с договорами, заключенными Фефиловой А.Н. о присоединении к банковскому обслуживанию и дистанционному управлению отрктыми счетами при помощи электронных средств платежа (логин и пароль, банковская карта и т.д.), протоколам их последующего осмотра, с письменными ответами перечисленных кредитных организаций об открытии Фефиловой А.Н., банковских счетов для <данные изъяты>

        Таким образом, в основу обвинительного приговора в отношении Фефиловой А.Н. суд, кроме признания ею своей вины, кладёт данные подсудимой в качестве подозреваемой и обвиняемой показания, каких-либо оснований считать, что подсудимая оговорила себя, у суда не имеется.

        Кроме того, по эпизоду части 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (ПАО «Банк Уралсиб») Фефилова А.Н. добровольно, после разъяснения права не свидетельствовать против себя самой, обратилась к следователю с явкой с повинной, в которой указала обстоятельства совершённого ею преступления по данному эпизоду преступной деятельности.

        В связи с изложенным, суд пришёл к убеждению, что обвинение, предъявленное Фефиловой А.Н. по всем составам вменённых в вину преступлениям, является обоснованным, подтверждено совокупностью представленных суду доказательств, в связи с чем считает необходимым признать подсудимую виновной в совершении шести преступлений, предусмотренных частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ – «неправомерный оборот средств платежей», то есть приобретение, хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

        При квалификации действий подсудимой по части 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (шесть эпизодов), суд исходит из того, что действия Фефиловой А.Н. носили явно умышленный характер. Подсудимая, заведомо осознавая, что не будет осуществлять деятельность в качестве генерального директора ООО «Спецтехник», а также то, что единственной целью учреждения и последующей регистрации указанной организации является незаконная деятельность по обналичиванию денег, а не деятельность, предусмотренная уставом ООО «Спецтехник», учредила и, впоследствии приняла необходимые меры для государственной регистрации указанного юридического лица, открыла банковские счета на ООО «Спецтехник» в кредитных организациях, после чего приобрела в рамках договоров о присоединении к банковскому обслуживанию электронные средства платежа, изначально предназначенные для их сбыта в целях неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств неустановленным лицом от имени указанного юридического лица, осуществила хранение указанных средств электронного платежа в целях сбыта, и, впоследствии, сбыла их за денежное вознаграждение неустановленному лицу, которое не имело никакого законного права доступа к банковским счетам <данные изъяты>

        Осуществив приобретение, последующее хранение в целях сбыта и сбыт электронных средств платежа ПАО «Банк Уралсиб», ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «Банк ВТБ», АО «Альфа0Бакн» и ПАО «Сбербанк», Фефилова А.Н. действовала в каждом случае с прямым умыслом на совершение каждого установленного судом эпизода преступной деятельности, выполнив все признаки объективной стороны указанного состава преступления, в связи с чем, её действия подлежат квалификации, как шесть самостоятельных преступлений.

        Вместе с тем, диспозиция части 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ предусматривает ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платёжных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты (за исключением случаев, предусмотренных статьей 186 настоящего Кодекса), а также электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств

        Из диспозиции указанной статьи следует, что ответственность за изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, предусмотрена только в отношении поддельных платёжных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты.

        Вместе с тем, поддельность электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, для наступления уголовной ответственности за их изготовление, приобретение, хранение, транспортировку в целях использования или сбыта, а равно сбыт, не предусмотрена в качестве обязательного условия.

        Электронные средства платежа, указанные в предъявленном Фефиловой А.Н. обвинении, не являются поддельными, поскольку изготовлены, уполномоченными на то кредитными организациями в рамках заключенных с подсудимой договоров о присоединении к банковскому обслуживанию и после открытия соответствующих банковских счетов в них.

        При указанных обстоятельствах, суд исключил из предъявленного Фефиловой А.Н. обвинения указание на осуществление подсудимой приобретения, хранения в целях сбыта и сбыт поддельных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств.

        При назначении вида и размера наказания Фефиловой А.Н. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённых ею преступлений, относящихся к умышленным тяжким преступлениям, относящихся к сфере экономической деятельности.

        Кроме того, суд учитывает также данные о личности подсудимой, которая ранее не судима, по месту жительства характеризуется положительно, тяжёлых хронических заболеваний не имеет, инвалидом не является, вменяема.

        В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Фефиловой А.Н. за совершение каждого установленного судом преступления, суд учитывает: полное признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений путём дачи показаний и участия в иных следственных действиях, направленных на установление истины по делу, в ходе которых подсудимая добровольно сообщала об обстоятельствах, имеющих значение для уголовного дела, состояние здоровья в связи с наличием хронических заболеваний.

       Кроме того. по части 1 статьи 187 УК РФ (эпизод ПАО «Банк Уралсиб») в качестве обстоятельства, смягчающего наказание, суд учитывает явку с повинной.

       Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, не имеется.

       С учётом изложенного, учитывая характер и степень тяжести совершённого преступления, данные о личности подсудимой, а также, исходя из необходимости достижения цели социальной справедливости при назначении уголовного наказания, суд считает необходимым назначить Фефиловой А.Н. наказание в виде лишения свободы за каждое совершённое преступление.

       По мнению суда, именно данный вид наиболее строгого уголовного наказания будет в полной мере способствовать исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений, являться справедливым, а также отвечать целям и задачам уголовного наказания.

       Учитывая материальное положение Фефиловой А.Н., а также обстоятельства, характер и тяжесть совершённых преступлений, суд не находит оснований для назначения подсудимой более мягкого вида наказания, предусмотренного санкцией части 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ, а именно, в виде принудительных работ.

       Учитывая наличие вышеперечисленных, смягчающих наказание обстоятельств, суд назначает наказание подсудимой по каждому эпизоду преступной деятельности с применением части 1 статьи 62 Уголовного кодекса РФ.

       Кроме того, принимая во внимание материальное положение подсудимой, совокупность, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, характер, обстоятельства и тяжесть совершённых преступлений, суд пришёл к убеждению о наличии исключительных обстоятельств, для назначения наказания с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ, то есть к назначению наказания Фефиловой А.Н. за каждое совершенное преступления без назначения дополнительного вида наказания, являющегося обязательным по санкции части 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ, а именно, в виде штрафа.

       Вместе с тем, назначая наказание Фефиловой А.Н., суд, принимая во внимание характер и обстоятельства установленных судом преступных деяний, суд не усматривает достаточных оснований для изменения категории тяжести совершённых подсудимой преступлений на основании части 6 статьи 15 Уголовного кодекса РФ.

        Окончательное наказание Фефиловой А.Н. подлежит назначению на основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса РФ, с учётом совокупности смягчающих наказание обстоятельств и всех данных о личности подсудимой, путём частичного сложения назначенных наказаний.

        Учитывая данные о личности подсудимой, обстоятельства, и характер совершённых преступлений, а также учтённую судом совокупность смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии отягчающих, суд пришёл к убеждению, что все возможности для исправления Фефиловой АВ.Н. без реального отбытия наказания не исчерпаны, в связи с чем, наказание подсудимой следует назначить на основании статьи 73 Уголовного кодекса РФ - условно.

        В соответствии со статьёй 110 УПК РФ меру пресечения в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу подсудимой следует оставить без изменения.

        В силу статьи 104.1 Уголовного кодекса РФ подлежат конфискации денежные средства, полученные Фефиловой А.Н. в результате совершения преступлений, однако данные денежные средства не изъяты, таким образом, не могут быть конфискованы.

        Судом также не могут быть применены положения статьи 104.2 Уголовного кодекса РФ, поскольку в материалах уголовного дела не имеется сведений о наличии у Фефиловой А.Н. другого имущества, которое может быть конфисковано соразмерно сумме денег, полученных ею в результате совершения преступления.

        Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу: все оптические диски, все выписки по банковским операциям, документы, послужившие основанием для открытия расчётных счетов, заявления о присоединении к банковскому обслуживании, копии документов регистрационного дела, следует хранить при уголовном деле.

        Гражданский иск по делу не заявлен.

        На основании изложенного и руководствуясь статьями 307-309 УПК РФ, суд

                                                                   приговорил:

        Фефилову А.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (эпизод ПАО «Банк Уралсиб»), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ - без штрафа.

        Фефилову А.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (эпизод ПАО «Банк ФК Открытие»), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ - без штрафа.

        Фефилову А.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (эпизод ПАО «ВТБ»), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ - без штрафа.

        Фефилову А.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (эпизод ПАО «Альфа Банк»), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ - без штрафа.

        Фефилову А.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (эпизод ПАО «Банк Синара»), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ - без штрафа.

       Фефилову А.Н. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса РФ (эпизод ПАО «Сбербанк России»), и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок один год, с применением статьи 64 Уголовного кодекса РФ - без штрафа.

        На основании части 3 статьи 69 Уголовного кодекса РФ окончательное наказание в виде лишения свободы Фефиловой А.Н. назначить по совокупности поступлений путем частичного сложения назначенных наказаний на срок три года, с применением статьи 64 Уголовного кодека РФ - без штрафа.

        В силу статьи 73 Уголовного кодекса РФ наказание в виде трёх лет лишения свободы назначить Фефиловой А.Н. условно, установив испытательный срок два года.

        В период испытательного срока возложить на Фефилову А.Н. следующие обязанности: встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением осуждённых, в течение десяти дней с момента вступления приговора в законную силу, не менять постоянного места жительства без письменного уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением осуждённых, один раз в месяц, в установленный специализированным государственным органом, осуществляющим контроль за поведением осужденных, день, являться на регистрацию в указанный орган.

        Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении подсудимой Фефиловой А.Н. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

        Вещественные доказательства по уголовному делу после вступления приговора в законную силу: все оптические диски, все выписки по банковским операциям, документы, послужившие основанием для открытия расчетных счетов, заявления о присоединении к банковскому обслуживании, копии документов регистрационного дела

хранить при уголовном деле.

        Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение 15 суток со дня провозглашения через Глазовский районный суд Удмуртской Республики.

Судья                                                                                              С.С.Тутынин