Решение от 23.07.2024 по делу № 2-353/2024 от 05.06.2024

КОПИЯ

Дело № 2-353/2024

52RS0034-01-2024-000655-10

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ
Именем Российской Федерации

23 июля 2024 года                                                                                    р.п. Красные Баки

Краснобаковский районный суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Ионовой О.В.,

при секретаре судебного заседания Софроновой Е.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда гражданское дело по иску ООО ПКО «Бэтта» к Антоненко ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,

у с т а н о в и л:

ООО ПКО «Бэтта» обратилось в суд с иском к Антоненко ФИО1, в котором просит взыскать с Антоненко ФИО1 в пользу ООО ПКО «Бэтта» задолженность по кредитному договору №, а именно: сумму процентов за пользование кредитом с ДД.ММ.ГГГГг. (дата, предшествующая трехгодичному сроку исковой давности) по ДД.ММ.ГГГГ (дата подачи иска) по ставке № % на сумму основного долга в размере: №.; сумму процентов за пользование кредитом по ставке № % годовых, начисляемых на сумму непогашенного основного долга (сумма непогашенного основного долга - №.), с ДД.ММ.ГГГГ (следующий день после даты подачи иска) по дату фактического погашения основного долга; сумму штрафных процентов (неустоек, пени) по ставке № за каждый день просрочки, начисляемых на сумму просроченной задолженности по процентам и основному долгу за период с ДД.ММ.ГГГГг. (дата, предшествующая трехгодичному сроку исковой давности) по ДД.ММ.ГГГГг. (дата подачи иска) в размере №.; сумму штрафных процентов (неустоек, пени) по ставке № за каждый день просрочки, начисляемых на сумму просроченной задолженности по процентам и основному долгу (сумма просроченной задолженности по процентам и основному долгу- №.) за период с ДД.ММ.ГГГГг. (следующий день после даты подачи иска) по дату фактического погашения основного долга и процентов; расходы по оплате государственной пошлины в размере №, а также издержек, связанных с оказанием юридических услуг в сумме №

В обоснование заявленных требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и Антоненко ФИО1 заключен кредитный договор №, был получен кредит на следующих условиях: сумма кредита №., срок № с даты предоставления кредита, процентная ставка № % процентов годовых.

ДД.ММ.ГГГГг. <данные изъяты> Нижегородской области вынес решение по исковому заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ПАО Сбербанк) к Антоненко ФИО1 о взыскании кредиторской задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГг. в размере №., в том числе расходы по оплате госпошлины в размере №.

ОСП по Краснобаковскому и Варнавинскому районам УФССП по НО возбуждено исполнительное производство №-ИП от ДД.ММ.ГГГГг., которое окончено ДД.ММ.ГГГГг.

ДД.ММ.ГГГГг между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Бэтта» заключен договор уступки прав (требований) №

В результате состоявшейся переуступки прав (требований), право требования задолженности Антоненко ФИО1 перешло к ООО «Бэтта».

ДД.ММ.ГГГГг. ООО «Бэтта» осуществило смену наименования на ООО ПКО «Бэтта».

Согласно ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии с п. 13 кредитного договора, кредитор вправе полностью или частично уступить свои права по Договору любым третьим лицам.

Поскольку по договору цессии заявителю уступлены права, вытекающие из кредитного договора, в силу статьи 384 ГК РФ, реализацию этих прав заявитель вправе осуществлять в том же объеме и на тех же условиях, что и первоначальный кредитор.

Заемщиком не исполняются обязательства, установленные договором. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (дата перехода прав требований по договору цессии/дата подписания акта приема-передачи прав (требований)) у Ответчика имеется просроченная задолженность по договору № в сумме №., из которых: №. - основной долг, №. - проценты (№. из которых взысканы судебным приказом/решением), №. - неустойка, №. - расходы по оплате госпошлины.

До настоящего времени задолженность не погашена.

Поскольку задолженность ответчиком не погашается, кредитором начислены проценты за пользование кредитом по ставке № на сумму основного долга за период, который не превышает установленный законом трехгодичный срок исковой давности, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГг.(дата подачи иска) в размере №

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, Кредитор вправе потребовать досрочного возврата суммы выданного кредита и начисленных процентов в полном объеме.

Наличие просроченной задолженности ответчика в размере, указанном выше, является основанием для защиты прав и законных интересов истца в судебном порядке путем досрочного востребования кредита и процентов.

В соответствии с п. 1,2 ст. 809 ГК РФ заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором, проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ проценты за пользование чужими денежными средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В пункте 48 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации № 7 от 24 марта 2016 г. указано, что одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (п. 3 ст. 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов. Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях установленных законом - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками иными кредитными организациями. Должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). В случае неясности судебный пристав - исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (ст. 220 ГК РФ. ст. 179 АПК РФ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов.

Верховный суд РФ в пункте 65 указанного выше Пленума № 7 от 24 марта 2016 г. также разъясняет, что по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях установленных законом - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (часть 1 статьи 7, статья 8, пункт 16 части 1 статьи 64 и часть 2 статьи 70 Закона об исполнительном производстве). В случае неясности судебный пристав - исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (ст. 220 ГК РФ, ст. 179 АПК РФ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Таким образом, на сумму основного долга по договору № с ДД.ММ.ГГГГ и до полного возврата кредита включительно продолжают начисляться проценты по ставке № % годовых.

Сумма штрафных процентов (неустоек, пени) по ставке № за каждый день просрочки, начисляемых на сумму просроченной задолженности по процентам и основному долгу (№.) за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата, предшествующая трехгодичному сроку исковой давности) по ДД.ММ.ГГГГ (дата подачи иска) в размере №

На сумму просроченной задолженности по процентам и основному долгу с ДД.ММ.ГГГГ и до полного возврата кредита включительно продолжают начисляться штрафные проценты (неустойка, пени) с размера № за каждый день просрочки (пункт 3.3 условий кредитного договора).

Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ. В соответствии с ч.1 ст. 100 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Представляется обоснованным взыскать с ответчика в пользу ООО ПКО «Бэтта» расходы на оплату госпошлины и услуг представителя.

ООО ПКО «Бэтта» в судебное заседание своего представителя не направило, о времени и месте проведения судебного заседания извещен надлежащим образом, ходатайствовал о рассмотрении дела без участия своего представителя.

Ответчик Антоненко Е.В. в судебное заседание не явилась, судом приняты меры по ее извещению в соответствии с гл. 10 ГПК РФ, возвращение в суд не полученного адресатом заказного письма с отметкой «по истечении срока хранения» не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и может быть оценено в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением заказного письма. Если участник дела в течение срока хранения заказной корреспонденции не явился без уважительных причин за получением судебной корреспонденции по приглашению органа почтовой связи, то суд вправе признать такое лицо извещенным надлежащим образом о месте и времени судебного заседания на основании ст. 117 ГПК РФ и рассмотреть дело в его отсутствие в порядке заочного производства (ст. 233 ГПК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. Отсутствие надлежащего контроля за поступающей по месту жительства (регистрации) почтовой корреспонденции является риском самого гражданина, который несет все неблагоприятные последствия такого бездействия.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом дела по существу.

Суд принял решение рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников заочным производством.

Изучив материалы дела, исследовав и оценив представленные доказательства в их совокупности, установив юридически значимые обстоятельства по делу, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 45 КонституцииРоссийской Федерации государственная защита прав и свобод человека и гражданина в Российской Федерации гарантируется. Каждый вправе защищать свои права и свободы всеми способами, не запрещенными законом.

Согласно ст. 46 КонституцииРоссийской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

Как определено пунктом 2 статьи 1 Гражданского кодекса РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе, они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству его условий.

Согласно подп. 1 п. 1 ст. 8 Гражданского кодекса РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Согласно ч. 1 ст. 9 ГК РФ, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Согласно одному из основных принципов гражданского права, закрепленному в ст. 421 Гражданского кодекса РФ, граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

В соответствии со ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно пункту 2 статьи 307 Гражданского кодекса РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 809 ГК Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

В соответствии со ст. 810 ГК Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч. 1 ст. 811 ГК Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В соответствии со ст. 55, 56 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела. Каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк» и Антоненко ФИО1 заключен кредитный договор №, был получен кредит на следующих условиях: сумма кредита № срок № с даты предоставления кредита, процентная ставка № % процентов годовых (л.д. 9-11).

ДД.ММ.ГГГГг. по делу № Краснобаковский районный суд Нижегородской области вынес решение по исковому заявлению ПАО Сбербанк к Антоненко ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГг. в размере №., в том числе расходы по оплате госпошлины в размере №

ОСП по Краснобаковскому и Варнавинскому районам УФССП по НО возбуждено исполнительное производство №-ИП от ДД.ММ.ГГГГг., которое окончено ДД.ММ.ГГГГг. (л.д. 7-8)

ДД.ММ.ГГГГг между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Бэтта» заключен договор уступки прав (требований) №, в результате состоявшейся переуступки прав (требований), право требования задолженности Антоненко ФИО1 перешло к ООО «Бэтта» (л.д.17-38).

ДД.ММ.ГГГГг. ООО «Бэтта» осуществило смену наименования на ООО ПКО «Бэтта» (л.д. 40-44).

Заявитель просит взыскать с заемщика проценты с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг (дата подачи иска) за пользование кредитом по ставке № % годовых начисленных на сумму основного долга в размере № №(количество дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) х №%); а также с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (№(количество дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) х №%).

Таким образом, судом установлено, что по вине заемщика надлежащим образом не исполняются принятые на себя обязательства по уплате задолженности по договору. Следовательно, ответчик в силу ст.ст. 809, 810 ГК РФдолжен нести ответственность перед истцом, связанную с выплатой задолженности по Договору.

В соответствии со статьями 811, 395 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты, исходя из учетной ставкой банковского процента, если иной размер процентов не установлен законом или договором, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса РФ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 329 Гражданского кодекса РФ неустойка является одним из способов обеспечения исполнения обязательств. По статье 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Заявитель просит взыскать неустойку в размере №% за каждый день просрочки, начисляемых на сумму просроченной задолженности по процентам и основному долгу №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата подачи иска) в размере №. (сумма основного долга и просроченных процентов) №(количество дней с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) х 0,5%).

Расчет задолженности произведен согласно условиям договора, процентной ставки по договору.

Доказательств исполнения обязательства по кредитному договору в ином размере ответчиком в суд представлено не было.

Суд приходит к выводу, что ответчик не исполнял надлежащим образом обязанность по возврату долга и уплате процентов, в связи с чем образовалась указанная истцом задолженность, в связи с чем приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований.

Согласно ст. 94 ГПК РФ, к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: в том числе, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам, расходы на оплату услуг, представителя, другие признанные судом необходимыми расходы.

Согласно статье 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороне все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Истцом оплачены услуги ИП ФИО2 по договору от ДД.ММ.ГГГГ об оказании юридических услуг по составлению искового заявления и подаче его в суд в сумме №. (л.д. 13, 45-46)

Из материалов дела следует, что истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в размере №, что подтверждается платежным поручением     от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 14), в связи с чем суд полагает о необходимости взыскания уплаченной истцом суммы государственной пошлины.

Исходя из изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

1. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ «░░░░░» (№) ░ ░░░░░░░░░ ░░░1 (<░░░░░░ ░░░░░░> ░.) ░░░░░░░░░░░░░.

2. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, ░ ░░░░░░:

- ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. (░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░ (░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░░ ░░░░░░ № % ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ №

- ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ № % ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - №.), ░ ░░.░░.░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░, ░░░░) ░░ ░░░░░░ № ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. (░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░.░░.░░░░░. (░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░ ░░░░░░░ №.;

- ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░, ░░░░) ░░ ░░░░░░ № ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░- №.) ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░. (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░) ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ №

- ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ №.

░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░     ░░░░░░░                    ░.░. ░░░░░░

░░░░░ ░░░░░:

░░░░░                         ░.░. ░░░░░░