Решение от 28.06.2023 по делу № 2-230/2023 от 04.04.2023

29RS0007-01-2023-000204-55

Дело №2-230/2023 Мотивированное решение составлено 04.07.2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 июня 2023 г.                                                                                                  пос.Коноша

Коношский районный суд Архангельской области в составе:

председательствующего Груздева Л.А.,

при секретаре Шутеевой С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению кредитного кооператива «Вельский» к В.С. о взыскании задолженности по договору займа, членских взносов и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

кредитный потребительский кооператив «Вельский» (далее - КПК «Вельский», Кооператив) в лице представителя Ларькиной В.М., действующей на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, обратился в суд с исковым заявлением к В.С. о взыскании задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 43839,61 руб., в том числе: 36762,61 руб. - основной долг, 5385,00 руб. - проценты, 1692,00 руб. - неустойка; задолженности по членским взносам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 48936,17 руб., в том числе: 32767,39 руб. - задолженность по уплате членских взносов, 16168,78 руб. - пени; судебных расходов, состоящих из уплаченной государственной пошлины в размере 2983,27 руб. и расходов на оплату услуг представителя в размере
7000,00 руб.

В обосновании исковых требований указано, что В.С. вступила в пайщики (члены) Кооператива для получения финансовой взаимопомощи, написав соответствующее заявление от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в члены Кооператива. ДД.ММ.ГГГГ КПК «Вельский» (займодавец) и В.С. (заемщик) заключили договор займа № (далее - Договор займа) на общую сумму 50000,00 руб. В дополнение к Договору займа была оформлена расписка на указанную сумму, по которой заемщику были переданы денежные средства наличными в валюте России. Договор займа является возмездным и плата за пользование заемными денежными средствами составляет 22% в год. В случае просрочки выплаты долга по Договору займа с заемщика взимаются пени из расчета 20% годовых за каждый день просрочки. Уплата пени не освобождает заемщика от уплаты процентов за пользование денежными средствами. Установлен порядок возврата денежных средств заемщиком - ежемесячными аннуитетными платежами. Ответчиком допущена просрочка платежей по Договору займа. Задолженность ответчика по Договору займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 43839,61 руб. В связи с членством в Кооперативе у ответчика возникли обязательства по внесению членских взносов, от выполнения которых он уклоняется. Сроки внесения членских взносов определены п.10 Уведомления о применении обязаннстей пайщика, предусмотренных уставом Кооператива, положением о членстве, в том числе о внесении членского взноса (далее - Уведомление) и составляют 30 дней с даты окончания отчетного месяца. За нарушение сроков внесения членских взносов Уведомлением о применении обязанностей пайщика предусмотрена ответственность в виде пеней из расчета 0,5% от суммы задолженности. Задолженность ответчика по уплате членских взносов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 48936,17 руб. Кооператив обратился к мировому судье с заявлением о выдаче судебного приказа. В связи с поступлением возражений ответчика судебный приказ был отменен.

Истец - КПК «Вельский» о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, представитель в судебном заседании не присутствовал, в тексте иска содержится просьба рассмотреть дело в отсутствие представителя Кооператива.

Ответчик - В.С. о дате, времени и месте судебного заседания извещалась надлежащим образом, в судебном заседании отсутствовала.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с п.1 ст.307, ст.309, п.1 ст.408 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Согласно п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со ст.809 ГК РФ в случае, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу п.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.      

Согласно ст.ст. 1,3 Федерального закона от 18.07.2009г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон о кредитной кооперации) кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков). Кредитный кооператив является некоммерческой организацией. Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

Частью 2 ст.4 Закона о кредитной кооперации определено, что кредитный кооператив предоставляет займы своим членам на основании договоров займа, заключаемых между кредитным кооперативом и заемщиком - членом кредитного кооператива (пайщиком).

Согласно ч.2 ст.13 Закона о кредитной кооперации член кредитного кооператива (пайщик) обязан: своевременно возвращать полученные от кредитного кооператива займы, а при прекращении членства в кредитном кооперативе досрочно возвратить полученные от кредитного кооператива займы; исполнять другие обязанности члена кредитного кооператива (пайщика), предусмотренные настоящим Федеральным законом, нормативными актами, уставом кредитного кооператива и внутренними нормативными документами кредитного кооператива.

В силу п.п.6,7 ч.3 ст.1 Закона о кредитной кооперации взносы члена кредитного кооператива (пайщика) - это предусмотренные настоящим Федеральным законом и уставом кредитного кооператива денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) в кредитный кооператив для осуществления деятельности и покрытия расходов кредитного кооператива, а также для иных целей в порядке, который определен уставом кредитного кооператива; членский взнос - денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели в порядке, который определен уставом кредитного кооператива.

В соответствии с п.4 ч.1 ст.8 Закона о кредитной кооперации условия о размере паевых взносов членов кредитного кооператива (пайщиков), о составе и порядке внесения паевых и иных взносов, об ответственности членов кредитного кооператива (пайщиков) за нарушение обязательств по внесению паевых и иных взносов должен предусматривать устав кредитного кооператива. Основное право, которое определяет назначение кредитного кооператива и цель вступления в него пайщиков, - это право на получение займа от кредитного кооператива.

Пунктом 9.1 Устава КПК «Вельский» определено, что при вступлении в Кооператив и в период членства пайщики обязаны вносить следующие взносы: вступительный взнос, паевые взносы, членские взносы.

Согласно п.п. 9.1.3, 9.4, 9.4.1, 9.4.3 Устава КПК «Вельский» членские взносы - денежные средства, вносимые пайщиком независимо от степени участия в кредитно-депозитных программах Кооператива и наличия или отсутствия действующего договора сбережений или договора займа по условиям потребления услуг финансовой взаимопомощи для покрытия расходов, связанных с осуществлением уставной деятельности Кооператива. В Кооперативе установлен принцип оплаты членских взносов только активными пайщиками, пропорционально объемам, срокам, и интенсивности потреблениями услуг финансовой взаимопомощи. Сумма и порядок оплаты членского взноса согласовывается с пайщиком-заемщиком до получения займа. Обязанность по оплате членского взноса оговаривается договором займа, где указывается размер и период его оплаты, а в случае если членский взнос вносится в рассрочку - период его оплаты. Указанное подтверждается выпиской из Устава Кооператива (л.д.25 оборот-26).

Главой 3 Положения о членстве в Кооперативе установлено, что пайщики Кооператива несут обязанность по уплате членских взносов. Сумма и порядок оплаты членского взноса согласовывается с пайщиком-заемщиком до получения займа и оговариваются в договоре займа, что подтверждается выпиской из Положения (л.д.23 оборот-25).

Как следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ В.С. обратилась в КПК «Вельский» с заявлением о вступлении в члены Кооператива, указав, что ознакомлена с Уставом Кооператива, Положениями о членстве, органах управления, о порядке предоставления займов. При этом В.С. приняла обязательство соблюдать указанные акты и иные нормативные распоряжения Кооператива, что подтверждается копией письменного заявления В.С., подписанного ею (л.д.17 оборот).

Также В.С. подписано Уведомление, что подтверждается копией Уведомления (л.д.18).

ДД.ММ.ГГГГ В.С. принята в члены КПК «Вельский», что подтверждается выпиской из решения правления Кооператива, выпиской из реестра пайщиков Кооператива (л.д.26 оборот,27).

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Вельский» и В.С. заключен Договор займа о предоставлении В.С. займа в размере 50000,00 руб. Договор подписан сторонами, что подтверждается его копией (л.д.14-15).

Сторонами Договора займа подписаны графики платежей по Договору займа, что подтверждается их копиями (л.д.16 оборот, 17).

Получение В.С. денежной суммы в размере 50000,00 руб. подтверждается расходным кассовым ордером КПК «Вельский» от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.п.2,4,6,12,18 Договора займа, он действует до полного исполнения заемщиком обязательств по возврату займа, окончательный срок возврата займа установлен до ДД.ММ.ГГГГ; за пользование займом начисляются проценты из расчета 22% годовых; заем погашается ежемесячными платежами, включающими платежи в погашение основного долга и оплату начисленных процентов, суммы, даты и ежемесячные платежи в погашение и обслуживание займа и членских взносов сведены в календарный график платежей; при просрочке исполнения очередного платежа по займу заемщик уплачивает кредитору неустойку, рассчитываемую от суммы неисполненного обязательства по ставке 20% годовых; размер подлежащего уплате членского взноса составляет 133,00 руб. в день.

В соответствии с п.п. 4,10 Уведомления размер членского взноса, подлежащего внесению В.С., составляет 133,00 руб., уплачивается ежемесячно в течение 30 календарных дней месяца, следующего за отчетным. В случае нарушения пайщиком установленного срока, последний уплачивает Кооперативу пени из расчета 0,5 % в день от суммы долга (л.д.18).

Согласно графику платежей по Договору займа, дата платежа установлена 13 число каждого месяца, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; общая сумма ежемесячного платежа - 6200,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ - 6366,16 руб. (л.д.16 оборот, 17).

Таким образом, с условиями вступления в Кооператив, получения займа, оплаты членских взносов В.С. согласилась, добровольно подписав заявление о принятии в члены Кооператива, Договор займа и иные указанные выше документы, денежные средства по Договору займа в размере 50000,00 руб. получила.

Договор займа по форме соответствуют закону, не расторгнут, не оспорен сторонами в установленном порядке, стороны приступили к его исполнению.

Согласно п.1 ст.408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

По сведениям истца В.С. в счет оплаты членских взносов и платежей по Договору займа вносились денежные средства: ДД.ММ.ГГГГ в размере 7400,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6200,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 5800,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6500,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6200,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6200,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6000,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6400,00 руб., ДД.ММ.ГГГГ в размере 6200,00 руб.

Со стороны ответчика сведений о внесении денежных средств в счет оплаты членских взносов и платежей по Договору займа не представлено.

Таким образом, из материалов дела усматривается неисполнение ответчиком принятых на себя обязательств по внесению членских взносов и платежей по Договору займа.

В связи с неисполнением В.С. принятых обязательств, КПК «Вельский» обратился к мировому судье за защитой своих прав о взыскании задолженности по Договору займа и уплате членских взносов.

Определением мирового судьи судебного участка №2 Коношского судебного района Архангельской области от ДД.ММ.ГГГГ судебный приказ от ДД.ММ.ГГГГ № о взыскании с В.С. в пользу КПК «Вельский» долга по Договору займа отменен в связи с заявлением В.С. о несогласии с его исполнением.

Согласно расчету, представленному истцом, общая сумма задолженности по Договору займа на ДД.ММ.ГГГГ составляет 43839,61 руб., в том числе: 36762,61 руб. - основной долг, 5385,00 руб. - проценты, 1692,00 руб. - неустойка; задолженности по членским взносам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 48936,17 руб., в том числе: 32767,39 руб. - задолженность по уплате членских взносов,
16168,78 руб. - пени. В представленном расчете учтены денежные средства, внесенные В.С.

В силу п.1 ст.330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ч.1 ст.333 ГК РРФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Таким образом, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств.

Конституционный Суд Российской Федерации в Определении от 21.12.2000 №263-О разъяснил, что именно законодатель устанавливает основания и пределы необходимых ограничений прав и свобод гражданина в целях защиты прав и законных интересов других лиц. Это касается и свободы договора при определении на основе федерального закона таких его условий, как размеры неустойки - они должны быть соразмерны указанным в этой конституционной норме целям. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, т.е., по существу, - на реализацию требования ст.17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в ч.1 ст.333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения, что не может рассматриваться как нарушение ст.35 Конституции Российской Федерации.

Суд признает неустойку по оплате основного долга в размере 1692,00 руб. соразмерной последствиям нарушения обязательства.

Однако, заявленная истцом неустойка по членским взносам очевидно чрезмерна как при сравнении в процентном отношении (180% годовых), так и в натуральном значении (16168,78 руб.) при сравнении с суммой займа и применительно к периоду просрочки.

Оценивая степень соразмерности неустойки, суд исходит из того, что заявленная истцом к взысканию неустойка, составляющая 0,5% за каждый день просрочки от суммы неисполненного обязательства, что соответствует 180% годовых, явно несоразмерна последствиям допущенных ответчиком нарушений своих обязательств по возврату членских взносов, в связи с чем суд полагает необходимым снизить неустойку до 0,1% от суммы несвоевременного внесенного платежа за каждый день просрочки. Такой размер неустойки будет соответствовать 36% годовых и является адекватным и соизмеримым нарушению ответчиком принятого обязательства.

С учетом изложенного, суд считает необходимым уменьшить размер неустойки по членским взносам на основании ч.1 ст.333 ГК РФ, принимая за основу расчет, представленный истцом и применяя ставку неустойки 0,1% за каждый день просрочки от суммы неисполненного обязательства, до 3233,74 руб.             

Суд считает, что такой размер неустойки соразмерен допущенному ответчиком нарушению, периоду просрочки, отвечает требованиям разумности и балансу прав сторон.

Договор, условия об оплате членских взносов в установленном законом порядке не оспорены, недействительными не признаны. Обстоятельств, свидетельствующих о том, что истец действовал исключительно с намерением причинить вред ответчику, по делу не установлено.

Суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований и находит необходимым взыскать с ответчика в пользу истца задолженность по Договору займа за период за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере
43839,61 руб., в том числе: 36762,61 руб. - основной долг, 5385,00 руб. - проценты, 1692,00 руб. - неустойка; задолженность по членским взносам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 36001,13 руб., в том числе: 32767,39 руб. - задолженность по уплате членских взносов, 3233,74 руб. - пени.

В соответствии со ст.98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ), стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 ГПК РФ. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Статьей 100 ГПК РФ предусмотрено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Истцом заявлены к взысканию с ответчика расходы по оплате юридических услуг в размере 7000,00 руб., представлены: копия агентского договора от ДД.ММ.ГГГГ (далее - Агентский договор), заключенного между КПК «Вельский» и обществом с ограниченной ответственностью «Коллекторское агентство «Шамиль и партнеры» (далее - Агентство), копия дополнительного соглашения к Агентскому договору о продлении срока договора, выписка из акта выполненных работ от ДД.ММ.ГГГГ по Агентскому договору (л.д.28,32).

Таким образом, со стороны истца представлены доказательства о несении расходов на оказание юридических услуг, связанных с настоящим делом, в размере 7000,00 руб.

Пунктами 12,13 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 №1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» разъяснено, что расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах (ч.1 ст.100 ГПК РФ). При неполном (частичном) удовлетворении требований расходы на оплату услуг представителя присуждаются каждой из сторон в разумных пределах и распределяются в соответствии с правилом о пропорциональном распределении судебных расходов (ст.ст.98,100 ГПК РФ).

Разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства.

Учитывая объем заявленных требований, цену иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг (составление искового заявления), отсутствие представителя истца в судебных заседаниях, суд приходит к выводу, что разумными следует считать расходы на оплату услуг представителя в размере 5000,00 руб.

При подаче искового заявления истцом была уплачена государственная пошлина в размере 2983,27 руб., что подтверждается копиями платежных поручений от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1121,00 руб. и от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1862,27 руб. (л.д.12,13).

Суд пришел к выводу, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению частично, на общую сумму 79840,74 руб., что составляет 86% от заявленных требований на общую сумму 92775,78 руб.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы в размере 6865,61 руб., в том числе: по оплате услуг представителя в размере 4300,00 руб., уплате государственной пошлины в размере 2565,61 руб., что составляет 86% от 5000,00 руб. (оплата услуг представителя в разумных пределах) и 2983,27 руб. (сумма государственной пошлины, уплаченная при подаче иска).

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» (░░░ 2907014827) ░ ░.░. (░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ №) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ № ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 43839,61 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: 36762,61 ░░░. - ░░░░░░░░ ░░░░, 5385,00 ░░░. - ░░░░░░░░, 1692,00 ░░░. - ░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 36001,13 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: 32767,39 ░░░. - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, 3233,74 ░░░. - ░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6865,61 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: 4300,00 ░░░. - ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, 2565,61 ░░░. - ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░ 86706 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 35 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░.░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                 ░.░.░░░░░░░