Решение от 10.04.2018 по делу № 2-80/2018 от 31.10.2017

Дело № 2-80/2018

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 апреля 2018 года                      г. Переславль-Залесский

Переславский районный суд Ярославской области в составе судьи Калиновской В.М., при секретаре Новоселовой Е.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО АКБ «Пробизнесбанк» в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Атабалаеву Гусейнага Иса оглы, Грошеву Алексею Владимировичу о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

    Акционерный коммерческий банк «Пробизнесбанк» (ОАО) в лице конкурсного управляющего ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к Атабалеву Гусейнага Иса оглы, Грошеву А.В., с учетом уточнений, сделанных в ходе судебного разбирательства, просит взыскать солидарно с ответчиков сумму задолженности по Кредитному договору <номер скрыт>ф от <дата скрыта> в размере 1216452 рубля 95 копеек, в том числе: сумму основного долга – 678500 рублей, сумма процентов - 407553 рубля 31 копейка, сумму штрафных санкций –130399 рублей 64 копейки, взыскать расходы по оплате госпошлины.

Требования мотивированы тем, что <дата скрыта> между ОАО АКБ «Пробизнесбанк» и Атабалаевым Гусейна Иса оглы был заключен кредитный договор <номер скрыт>ф, согласно которого истец предоставляет ответчику кредит на неотложные нужды в сумме 690000 рублей, с уплатой процентов за пользование кредитом 28 % годовых, на срок до 31 января 2025 года. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору <номер скрыт> был заключен договор поручительства между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Грошевым А.В.Своих обязательств ответчики не исполняют. В адрес ответчиков направлялось уведомление о досрочном погашении кредита. До настоящего времени задолженность не погашена.

В судебное заседание представитель истца не явился, о дате судебного разбирательства извещен надлежаще, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик Атабалаев Гусейна Иса оглы в судебном заседании в удовлетворении требований возражал. Заключал договор, получал кредит в 2013 году, получил 700000 рублей, 367000 оплатил. В конце 2014 года пригласили в банк, сказали, что добросовестный плательщик, предложили получить карточку. В 2015 году заключен договор, карточку на руки не выдали, денег также не получил. Договор заключен на 10 лет, они указывают, что на 5 лет. Дали бумагу подписать, что получил карточку, истец подписал. Сказали, что карту отдадут. Без кода они деньги не возьмут. Пусть докажут, что в 2015 году давали деньги. Банк закрыли, не знал куда платить. В банке сказали, что никому платить не надо, пока не определится правопреемник. В июле 2017 года Агентство по страхованию вкладов написали, узнал, что надо платить, пени и штраф были начислены уже. Обращался в банк, сказали, что пока платить не надо. В июне пригласили в банк, сказали, что надо заплатить проценты, сняли 30000 рублей – это % за 6 месяцев. В службе безопасности работают бывшие полицейские, подписал бумагу, что получил карту. В постановлении указано, что сам работник банка говорит о том, что карту выдают в кассе и за нее нужно расписываться. Данные карты готовятся две недели. Когда получил кредит 700000 рублей – расписывался. Затем 2-3 месяц ходил и просил выдать карту на руки, но карту так и не получил.

Ответчик Грошев А.В. в судебном заседании в удовлетворении требований возражал. Пояснил, что у Атабалаева был кредит, пришли в банк, сказали, что выдадут карту закрыть лимит. Карту он не получал, в этот же день они 30000 на первый договор ложат. Был кредитный договор от 2013 года, он его оплачивал. Поручителем по данному договору не был, с ответчиком являемся родственниками. Пришли на работу безопасники предложили выдать карту. По карте является поручителем. Далее банк закрылся, спустя 2 года прислали требование о погашении суммы задолженности по кредитному договору. Согласно п. 3.1. договора - они должны прислать уведомление, данный пункт не соблюден. В кредитном договоре много ошибок, срок возврата кредита указан – 2025 год. Письменный отзыв на исковое заявление приобщен к материалам дела.

Представитель третьего лица Переславский РОСП УФССП по ЯО в судебном заседании не участвовал, извещены надлежаще, ходатайствовал о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Заслушав участвовавших в деле лиц, свидетеля, исследовав письменные материалы дела, суд пришел к следующим выводам.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 28 октября 2015 года АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) признан несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим в силу закона является Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (л.д. 39).

Определением арбитражного суда г. Москвы от 26.10.2017 по делу № А40-154909/15-101-162 срок конкурсного производства продлен на 6 месяцев (л.д.40).

Согласно п.п. 4 ч. 3 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженности перед кредитной организацией, требование об ее взыскании.

Как усматривается из п. 2 ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно с учетом прав и законных интересов кредиторов, кредитной организации, общества и государства.

В соответствии с п.1 ч.1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии с ч. 1 ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Как следует из ч. 2 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Ответчик Атабалаев Гусейнага Иса оглы обратился в ОАО «Пробизнесбанк» с заявлением на установление лимита овердрафта по дебетовой карте <номер скрыт> от <дата скрыта> (л.д.19-20).

<дата скрыта> между истцом – Акционерным коммерческим банком «Пробизнесбанк» (ОАО) (кредитором) и ответчиком Атабалаевым Гусейна Иса оглы (заемщиком) заключен кредитный договор <номер скрыт> о предоставлении заемщику кредита на неотложные нужды в сумме 690000 рублей, сроком возврата до 31.01.2025 года, процентная ставка 28% годовых (л.д. 12-15).

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору <номер скрыт> был заключен договор поручительства между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Грошевым А.В. (л.д.23-25).

Кредитная карта и реквизиты карты получены Атабалаевым Г.И. оглы <дата скрыта> (л.д.15).

Сумма кредита в размере 690000 рублей по счету заемщика <номер скрыт> была получена Атабалаевым Гусейна Иса оглы <дата скрыта>, в соответствии со ст. 819, 820 ГК РФ кредитный договор является между его сторонами заключенным (л.д. 31).

Свидетель "К.А.К." в судебном заседании 20.02.2018 года указал, что знаком с ответчиком, вместе работали. Пояснил о то, что работал в службе безопасности в Пробизнесбанке. Поступила заявка, рассмотрел ее, затем передал менеджеру. Два раза приходил ответчик и спрашивал карту, сказали обращаться к менеджеру.

Доказательств того, что Атабалаев Г.И. оглы кредитную карту не получал, денежные средства не снимал, суду не представлено.

Данный довод ответчика опровергается его подписью в получении карты и выпиской по счету.

Свидетель "К.А.К." ответчик Грошев А.В. не присутствовали при отказе Атабалаеву Г.И. оглы в выдаче карты, знают об этом со слов Атабалаева Г.И. оглы.

Ответчик с заявлением об утере карты, о совершении операций по карте посторонними лицами ни в Банк, ни в правоохранительные органы не обращался.

Суд приходит к выводу, что договор между сторонами является заключенным.

Согласно п. 6 Кредитного договора, заемщик обязан погашать проценты за пользование кредитом ежеквартально не позднее последнего числа месяца каждого квартала, начиная со следующего месяца с даты возникновения задолженности по кредиту. Погашение основного долга по кредиту в конце срока возврата кредита, установленного п.2.

В соответствии с п.2 Кредитного договора, срок действия договора устанавливается до даты погашения всех обязательств Заемщика по Договору.

Количество, размер и периодичность (сроков) платежей заемщика установленный в п.6 Индивидуальных условий при частичном досрочном возврате кредита не изменяются (п. 7).

Согласно п. 12 Кредитного договора, неустойка за неисполнение или частичное

неисполнение обязательств по погашению задолженности по кредиту;

с момента возникновения задолженности до 89 дней (включительно) устанавливается в размере 20 (двадцать) % годовых от суммы просроченной задолженности, при этом, проценты на соответствующий период нарушения обязательств начисляются;

начиная с 90 дня (включительно) до даты полного погашения просроченной задолженности устанавливается в размере 0,1 (ноль целых одна десятая процента) % в день от суммы просроченной задолженности при этом проценты за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются.

Поручитель обязуется солидарно с заемщиком отвечать перед Банком за исполнение Заемщиком всех его обязательств по кредитному договору <номер скрыт> от <дата скрыта>, заключенному между Банком и Заемщиком, в том же объеме, что и Заемщик, включая возврат суммы кредита, процентов за пользование кредитом, пени, сумм в возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному договору. Поручитель ознакомлен с содержанием Кредитного договора и согласен с его условиями (п. 1.1. Договора поручительства л.д.23).

В соответствии с п. 2.1.5 Договора Поручительства, заемщик обязан погашать плановую сумму ежемесячно. Плановая сумма включает в себя:

2% от суммы основного долга по кредиту.

проценты, начисленные на остаток задолженности по состоянию на последний день предыдущего календарного месяца.

Погашение задолженности осуществляется до 20 числа (включительно) каждого месяца.

Согласно п. 2.1.7 Договора Поручительства, очередность исполнения обязательств заемщика по кредитному договору:

в первую очередь – в оплату процентов за превышение Лимита кредитования (неразрешенный овердрафт) предусмотренных п. 2.1.9. Договора;

во вторую – в оплату просроченных процентов за пользование кредитом;

в третью очередь – в оплату процентов на просроченный основной долг;

в четвертую очередь – в погашение суммы неразрешенного овердрафта;

в пятую очередь – в погашение просроченного основного долга;

в шестую очередь – в оплату неустойки в соответствии с п.2.1.6;

в седьмую очередь – в оплату срочных процентов;

в восьмую очередь – в погашение основного долга;

в девятую очередь – в возмещение расходов банка по получению исполнения (включая государственную пошлину и иные расходы).

Банк вправе потребовать досрочного погашения задолженности по Кредитному договору и уплаты всех причитающихся процентов за использование кредита, уплаты неустойки предусмотренных кредитным договором и (или) расторжения Кредитного договора, при нарушении сроков возврата плановой суммы, на срок более 60 (шестьдесят) дней в течение последних ста восьмидесяти календарных дней (п.2.1.8 Договора Поручительства).

В соответствии с п. 2.1.9. Договора поручительства, залогодержатель взимает проценты от суммы неразрешенного овердрафта до его погашения для кредитных карт с льготным периодом по ставке 56 (пятьдесят шесть) % годовых.

Согласно п.3.1. Договора поручительства, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по кредитному договору банк направляет Поручителю письменное уведомление о погашении задолженности, в котором указывается общая сумма задолженности по Кредитному договору.

Представитель Конкурсного управляющего ОАО АКБ «Пробизнесбанк» направил ответчикам досудебное требование о необходимости погашения задолженности, однако, указанное требование оставлено без исполнения (л.д. 32-38).

В связи с чем образовалась задолженность, которая по состоянию на 02.06.2017 составляет 1216452 рубля 95 копеек, из которых: сумма основного долга – 678500 рублей, сумма процентов - 407553 рубля 31 копейка, сумму штрафных санкций –130399 рублей 64 копейки.

Ответчики Атабалаев Гусейна Иса оглы, Грошев А.В. приняли на себя обязательства по погашению кредита в порядке и сроки установленные договором, надлежащим образом не исполняют их, что подтверждается выпиской по счету с 30.01.2015 года по 12.08.2015 года (л.д. 31).

Из материалов дела видно, что ответчик не исполняет свои обязательства по погашению задолженности с 03 июля 2015 года, что дает право истцу требовать досрочного исполнения обязательств ответчиком.

Согласно п. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Стороной ответчика не предоставлено суду доказательств регулярного погашения задолженности по кредиту.

Суд соглашается с представленным истцом расчетом основного долга и процентов и полагает взыскать солидарно с ответчиков в пользу истца 678500 рублей - сумма основного долга, 407553 рубля 31 копейка - сумма процентов. Расчет судом проверен, признан правильным, соответствующим условиям кредитного договора.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора.

Исходя из анализа условий договора поручительства, объем ответственности поручителя соответствует объему ответственности заемщика по кредитному договору, все существенные условия кредитного договора указаны в договоре поручительства.

В соответствии с ч. 1. ст. 322 ГК РФ солидарная ответственность возникает, если солидарные обязанности предусмотрены договором или установлены законом.

Согласно ч. 1. ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Истец также просит взыскать сумму штрафных санкций на просроченный проценты в сумме 130399 рублей 64 копейки.

В соответствии со ст. 401 ГК РФ лицо, не исполнившее обязательство или исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности), кроме случаев, когда законом или договором предусмотрены иные основания ответственности.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

    Таким образом, в соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойка носит договорный характер.

    В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Суд находит, что размер начисленной и предъявленной ко взысканию неустойки, явно несоразмерен последствиям нарушенного обязательства, в связи с чем подлежит уменьшению. При этом суд учитывает, что за пользование кредитом банком начислены проценты. Сумма процентов предъявлена к взысканию.

Согласно п. 6 ст. 395 ГК РФ, если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

В случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором (п. 1 ст. 395 ГК РФ).

Ключевая ставка - процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора. Является основным индикатором денежно-кредитной политики. Была введена Банком России 13 сентября 2013 года.

Срок, с которого установлена ставка	Размер ключевой ставки (%, годовых)	Документ, в котором сообщена ставка
с 26 марта 2018 г.	7,25	Информация Банка России от 23.03.2018
с 12 февраля 2018 г.	7,5	Информация Банка России от 09.02.2018
с 18 декабря 2017 г.	7,75	Информация Банка России от 15.12.2017
с 30 октября 2017 г.	8,25	Информация Банка России от 27.10.2017
с 18 сентября 2017 г.	8,5	Информация Банка России от 15.09.2017
с 19 июня 2017 г.	9	Информация Банка России от 16.06.2017
со 2 мая 2017 г.	9,25	Информация Банка России от 28.04.2017
с 27 марта 2017 г.	9,75	Информация Банка России от 24.03.2017
с 19 сентября 2016 г.	10,0	Информация Банка России от 16.09.2016
с 14 июня 2016 г.	10,5	Информация Банка России от 10.06.2016
с 3 августа 2015 г.	11	Информация Банка России от 31.07.2015
с 16 июня 2015 г.	11,5	Информация Банка России от 15.06.2015
с 5 мая 2015 г.	12,5	Информация Банка России от 30.04.2015
с 16 марта 2015 г.	14	Информация Банка России от 13.03.2015
cо 2 февраля 2015 г.	15	Информация Банка России от 30.01.2015
c 16 декабря 2014 г.	17	Информация Банка России от 16.12.2014
c 12 декабря 2014 г.	10,5	Информация Банка России от 11.12.2014
с 5 ноября 2014 г.	9,5	Информация Банка России
с 28 июля 2014 г.	8	Информация Банка России от 25.07.2014
с 28 апреля 2014 г.	7,5	Информация Банка России от 25.04.2014
с 3 марта 2014 г.	7	Информация Банка России от 03.03.2014
с 13 сентября 2013 г.	5,5	Информация Банка России от 13.09.2013

Расчет: с 01 июня 2015 года по 15 июня 2015 года (15 дней) ставка 12,5%: 20205,50*12,5%/365*15=103,80 руб.;

с 16 июня 2015 года по 03 июля 2015 года (18 дней) ставка 11,5%, 20205,50*11,5%/365*18=114,61 руб.,

с 04 июля 2015 года по 02 августа 2015 года (30 дней) ставка 11,5%: 5208,52*11,5%/365*30=49,23 руб.;

с 03 августа 2015 по 21 августа 2015 года (31 день) ставка 11,5%: 5208,52*11,5%/365*31=50,87 руб.;

с 01 сентября 2015 года по 30 ноября 2015 года (91 день) ставка 11,5%: 58302,41*11,5%/365*91=1671,58 руб.;

с 01 декабря 2015 года по 29 февраля 2016 года (91 день) ставка 11%: 106187,78*11%/365*91=3044,50 руб.;

с 01 марта 2016 года по 31 мая 2016 года (92 дня) ставка 11%: 154029,06*11%/365*92=4464,67 руб.;

с 01 июня 2016 года по 31 августа 2016 года (92 дня) ставка 11%: 200745,45*11/365*92=5565,82 руб.;

с 01 сентября 2016 года по 30 ноября 2016 года (91 день) ставка 10,5%: 248499,99*10,5%/365*91=6505,23;

с 01 декабря 2016 года по 28 февраля 2017 года (90 дней) ставка 10%: 296254,53*10%/365*90=7670,07 руб.;

с 01 марта 2017 года по 31 мая 2017 года (92 дня), ставка 10%: 344053,15*10%/365*92=8672,01 руб.;

с 01 июня 2017 года по 02 июня 2017 года (2 дня) ставка 9,25%: 390377,04*9,25%/365*2=208,56,

итого 38120 рублей 95 копеек.

Неустойка в сумме 38120 рублей 95 копеек подлежит взысканию с ответчиков солидарно в пользу истца.

Возражения Грошева А.В. в части указания на просрочку кредитора, судом не принимаются, поскольку ответчики и ранее даты отзыва у кредитной организации лицензии на право осуществления банковской деятельности не производили погашение задолженности.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные судебные расходы пропорционально удовлетворенным исковым требованиям.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 1 от 21 января 2016 года «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек (статьи 98, 102, 103 ГПК РФ, статья 111 КАС РФ, статья 110 АПК РФ) не подлежат применению при разрешении, в том числе, требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды (статья 333 ГК РФ).

Истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в размере 8210 рублей (л.д.4).

В соответствии со ст. ст. 88, 98 ГПК РФ, ст. 333.19 НК РФ с ответчиков в пользу истца подлежат взысканию солидарно расходы по оплате госпошлины в сумме 8210 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░ ░░░░░> ░░ <░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░ 1124174 ░░░░░ 26 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ 678500 ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 407553 ░░░░░ 31 ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 38120 ░░░░░░ 95 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 8210 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░:                         ░░░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 16.04.2018 ░░░░.