Решение от 29.01.2021 по делу № 11-1066/2021 от 23.12.2020

Судья: Ус А.В.

дело № 2-2641/2020

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

11-1066/2021

29 января 2021 года

Судебная коллегия по гражданским делам Челябинского областного суда в составе: председательствующего Белых А.А., судей Волошина А.Д., Знамеровского Р.В., при секретаре Ершове Е.А., рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Челябинске гражданское дело по апелляционной жалобе Вегерт Виталия Игоревича на решение Центрального районного суда г. Челябинска от 23 сентября 2020 года по исковому заявлению Вегерт Виталия Игоревича к акционерному обществу «АльфаСтрахование» о взыскании страхового возмещения, штрафа, компенсации морального вреда.

Заслушав доклад судьи Белых А.А. об обстоятельствах дела, объяснения представителя истца Вегерт В.И - Мигуновой А.В., поддержавшей доводы апелляционной жалобы, представителя ответчика АО «АльфаСтрахование» - Поповой А.Е. о законности и обоснованности решения суда первой инстанции, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Вегерт В.И. обратился в суд с иском с учетом уточнения к акционерному обществу «АльфаСтрахование» (далее АО «АльфаСтрахование») о взыскании страхового возмещения в размере 116065 рублей, штрафа, неустойки за период с 11.09.2019 г. по 23.09.2020 г. - 400000 рублей, компенсации морального вреда - 30000 рублей, расходов на оценку - 6000 рублей расходов на оплату услуг представителя - 15000 рублей.

В обоснование иска указал, что в результате произошедшего 22.08.2019 г. дорожно-транспортного происшествия (далее ДТП) принадлежащий ему автомобиль <данные изъяты> получил механические повреждения. В связи с произошедшим ДТП истец обратился в АО «АльфаСтрахование» с заявлением о выплате страхового возмещения, однако страховая выплата произведена не была.

Суд постановил решение, которым в удовлетворении заявленного иска отказал.

В апелляционной жалобе Вегерт В.И. просит отменить решение суда первой инстанции как незаконное и необоснованное, указывая, что судом неверно дана оценка уточненным пояснениям истца относительно механизма произошедшего ДТП, данных им при заявлении ходатайства о назначении судебной экспертизы. Считает, что обстоятельства ДТП, описанные в уточненных пояснениях, не противоречат выводам судебного эксперта <данные изъяты> который провел исследование высотных характеристик контактировавших автомобилей, дал оценку повреждениям, имеющимся на автомобилях, и пришел к выводу о том, что взаимодействие имело место быть в результате столкновения. Также ссылается на нарушение судом норм процессуального права, выразившееся в необоснованном отказе в удовлетворении ходатайства о допросе свидетеля - очевидца ДТП.

Истец Вегерт В.И., третьи лица Гамула В.А., Финансовый уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции надлежащим образом извещены, в суд не явились и о причинах своей неявки не сообщили, поэтому судебная коллегия в соответствии с ч. 1 ст. 327, ч. 3 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса РФ (далее - ГПК РФ) находит возможным рассмотрение дела в их отсутствие.

Обсудив доводы апелляционной жалобы, и проверив материалы дела, судебная коллегия находит решение суда первой инстанции законным и обоснованным.

Согласно п. 3 ст. 1079 Гражданского кодекса РФ (далее ГК РФ) вред, причиненный в результате взаимодействия источников повышенной опасности их владельцам, возмещается на общих основаниях, т.е. на основании ст. 1064 ГК РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

В силу п. 4 ст. 931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что ее страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

В соответствии с положениями п. «б» ст. 7 Федерального закона от 25.04.2002 г. № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (в редакции от 21.07.2014 г.) по общему правилу страховая сумма по договору ОСАГО в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, составляет 400000 рублей.

Из объяснений истца и административного материала ГИБДД следует, что 22.08.2019 г. около 21 час 50 минут <данные изъяты>, водитель Гамула В.А., находясь за управлением автомобиля <данные изъяты>, в нарушение п. 13.9 Правил дорожного движения РФ при выезде со второстепенной дороги не уступил дорогу движущемуся по главной дороге автомобилю <данные изъяты> под управлением водителя Вегерта В.И. и совершил с ним столкновение (том 1 л.д. 110-116).

На момент ДТП гражданская ответственность собственника автомобиля <данные изъяты> - Гамула В.А. была застрахована в АО «АльфаСтрахование», страховой полис <данные изъяты>, гражданская ответственность собственника автомобиля <данные изъяты> - Вегерта В.И. по договору ОСАГО застрахована не была.

В связи с тем, что в результате ДТП автомобиль истца <данные изъяты> получил механические повреждения, 02.09.2019 г. Вегерт В.И. обратился в АО «АльфаСтрахование» с заявлением о выплате страхового возмещения (том 1 л.д. 56-59).

По направлению страховой компании 02.09.2019 г. сотрудники ООО «Истен Моторс» произвели осмотр автомобиля истца, о чем был составлен акт осмотра (том 1 л.д. 65-66).

На основании указанного акта осмотра ООО «НИЦ «СИСТЕМА» составлен акт экспертного исследования № 036УА/19/Ч, согласно которому все повреждения, указанные в акте осмотра автомобиля <данные изъяты>, с технической точки зрения, не могут соответствовать обстоятельствам ДТП от 21.08.2019 г. (том 1 л.д. 74-86).

Письмом от 17.09.2019 г. АО «АльфаСтрахование» отказало истцу в выплате страхового возмещения ввиду неотносимости повреждений заявленным обстоятельствам ДТП (том 1 л.д. 87).

22.10.2019 г. Вегерт В.И. обратился в АО «АльфаСтрахование» с претензией, в которой просил произвести выплату страхового возмещения в размере 115433 рубля. К указанной претензии истец приложил экспертное заключение <данные изъяты> № 210819499 от 15.10.2019 г., согласно которому стоимость восстановительного ремонта автомобиля <данные изъяты> с учетом износа составляет 115433 рубля (том 1 л.д. 25-37).

25.10.2020 г. АО «АльфаСтрахование» в письме отказало истцу в выплате страхового возмещения в связи с отсутствием оснований для пересмотра ранее принятого решения (том 1 л.д. 21).

Решением Финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования <данные изъяты> в удовлетворении требований Вегерта В.И. к АО «АльфаСтрахование» о взыскании страхового возмещения отказано (том 1 л.д. 39-44).

В связи с несогласием с решением Финансового уполномоченного по правам потребителей финансовых услуг в сфере страхования Вегерт В.И. обратился в суд с настоящим иском.

В ходе рассмотрения дела определением суда от 27.05.2020 г. назначена судебная экспертиза (том 1 л.д. 171-172). Согласно заключению судебного эксперта № 20.07-01/20, составленного <данные изъяты>, с технической точки зрения, в случае если рассматриваемое ДТП от 21.08.2019 г. произошло в соответствии с обстоятельствами, заявленными истцом в объяснениях, зафиксированных в административном материале ГИБДД, позволяющими данное ДТП классифицировать как столкновение двух транспортных средств, находящихся в движении, то механизм следообразования повреждений левой боковой части автомобиля <данные изъяты>, указанных в акте осмотра данного транспортного средства, не соответствует заявленным обстоятельствам рассматриваемого происшествия.

В случае если рассматриваемое ДТП от 21.08.2019 г. произошло в соответствии с обстоятельствами, заявленными истцом в объяснениях, зафиксированных в ходатайстве о назначении судебной экспертизы, позволяющими данное ДТП классифицировать как наезд автомобиля <данные изъяты> на остановившийся автомобиль <данные изъяты>, переместившийся после наезда вперед на некоторое незначительное расстояние, то, с технической точки зрения, механизм следообразования всех повреждений левой боковой части автомобиля <данные изъяты>, зафиксированных в акте осмотра, соответствует заявленным обстоятельствам рассматриваемого события.

В случае если рассматриваемое ДТП от 21.08.2019 г. произошло в соответствии с обстоятельствами, заявленными истцом в объяснениях, зафиксированных в ходатайстве о назначении судебной экспертизы, позволяющими данное ДТП классифицировать как наезд автомобиля <данные изъяты> на остановившийся автомобиль <данные изъяты>, переместившийся после наезда вперед на некоторое незначительное расстояние, то стоимость восстановительного ремонта автомобиля <данные изъяты> по устранению повреждений соответствующих вышеуказанным обстоятельствам согласно Единой методики определения размера расходов на восстановительный ремонта ТС, утвержденной Центральным Банком РФ от 19.09.2014 г. № 432-П, с учетом износа составит 116065 рублей (том 1 л.д. 177-225).

Разрешая спор, и отказывая в удовлетворении заявленного иска, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что механизм следообразования повреждений левой боковой части автомобиля истца <данные изъяты> не соответствует заявленным обстоятельствам рассматриваемого происшествия, поскольку ДТП произошло при движении автомобиля <данные изъяты>, в связи с чем принял во внимание вариант развития дорожно-транспортной ситуации № 1, указанный в заключении судебного эксперта <данные изъяты>

Доводы апелляционной жалобы Вегерт В.И. о данной судом первой инстанции неверной оценки его уточненным пояснениям относительно механизма произошедшего ДТП, данных им при заявлении ходатайства о назначении судебной экспертизы, являются несостоятельными.

Так, из содержания ч. 1 ст. 55 ГПК РФ, доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела; эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

Как следует по делу, изначально, полученные вышеприведенные транспортными средствами повреждения были предметом оценки экспертного учреждения - ООО «НИЦ «СИСТЕМА», согласно заключению которого в повреждениях элементов левого борта автомобиля <данные изъяты> не усматривается характер образования, сопоставимый с заявленными обстоятельствами произошедшего ДТП. Представленные повреждения исследуемого ТС не объединены единым механизмом следообразования, просматривается результат воздействия различных следообразующих объектов.

В соответствии с проведенным ООО «НИЦ «СИСТЕМА» трассологическим исследованием все повреждения, указанные в акте осмотра автомобиля <данные изъяты>, с технической точки зрения, не могут соответствовать обстоятельствам ДТП от 21.08.2019 г.

По результатам рассмотрения обращения истца уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций своим решением отказал, так как по заключению эксперта, проведенному ООО «Овалон», в результате исследования повреждений на автомоби░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ (░░░ 1 ░.░. 97-106).

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░», ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 307 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░.67 ░░░ ░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ 21.08.2019 ░., ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░.

░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░), ░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░. 3 ░░. 67 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: