Решение от 23.03.2020 по делу № 2-263/2020 от 20.11.2019

Дело № 2-№/2020 г.         ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ

Приокский районный суд города Нижнего Новгорода в составе:

председательствующего судьи: Кшнякиной Е.И.

при секретаре: Ямщикове К.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Гришина Юрия Геннадьевича к Сутягину Андрею Михайловичу о взыскании задолженности по договору займа, неустойки,

У С Т А Н О В И Л:

Истец Гришин Ю.Г. обратился в суд с иском к ответчику Гушеву А.М. с вышеуказанными требованиями.

В обоснование исковых требований ссылается на то, что ДД.ММ.ГГГГ, Гушевым Андреем Михайловичем от Гришина Юрия Геннадьевича по Договору процентного займа № б/н были получены денежные средства в размере № рублей.

Процентная ставка по договору была определена сторонами в размере 23 % годовых (п. 1.2. Договора).

Согласно условиям договора процентного займа (п. 2.2.) ответчик обязался возвратить сумму займа и сумму начисленных процентов в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Сумма начисленных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет № рублей № коп. Ответчик не вернул сумму займа в срок.

В настоящее время задолженность по указанному договору займа составляет № рублей № коп.

Пунктом 3.1. договора предусмотрено, что в случае невозвращения указанной п. 1 суммы займа в определенный п. 2.2. договора срок, ответчик уплачивает неустойку в размере 0,1% от суммы не возвращенного займа за каждый день просрочки до дня ее возврата. Сумма неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет (№ дней*0,1%*№ руб.) № руб.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес ответчика была направлена претензия с требованием погасить указанные суммы (задолженность по договору процентного займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ).

Однако, ДД.ММ.ГГГГ претензия вернулась в связи с неполучением её адресатом.

Основывая свои требования на нормах закона п. 1 ст. 807, ст. ст. 808, 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, истец просит суд:

1. Взыскать с ответчика в пользу истца долг по договору процентного займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ № рублей № коп.
2. Взыскать с ответчика в пользу истца неустойку в размере 0,1% от суммы не возвращенного займа за каждый день просрочки до дня ее возврата № руб.
3. Взыскать с ответчика в пользу истца уплаченную истцом государственную пошлину в размере № руб. (л.д. №).

В дальнейшем истец уточнил исковые требования, предъявив иск к Сутягину А.М., в связи с тем, что согласно адресной справке ответчик Гушев А.М. сменил фамилию на Сутягин А.М. Кроме того, в обоснование требований указал, что ДД.ММ.ГГГГ Гушевым Андреем Михайловичем от Гришина Юрия Геннадьевича по договору процентного займа № б/н от ДД.ММ.ГГГГ. были получены денежные средства в размере № рублей. Факт передачи денежных средств подтверждается распиской от ДД.ММ.ГГГГ. В договоре в п. 2.2 указана дата возврата денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ. В указанный срок заемщик сумму займа и начисленные проценты по нему не вернул. Просил об отсрочке. И тогда стороны заключили новый договор займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ, в который была включена сумма основного долга по предыдущему договору № рублей и сумма начисленных процентов № рублей. Сумма данного договора займа составила № рублей. Сумма начисленных процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. составляет № руб. В настоящее время задолженность по указанному договору займа составляет № руб. Сумма неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. составляет: № дн. х 0,1% х № руб. = № руб.

На основании изложенного, истец просит суд: взыскать с ответчика в пользу истца основной долг по договору процентного займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере № рублей № коп., проценты, начисленные по данному договору в размере № руб., неустойку в размере 0,1% от суммы не возвращенного займа за каждый день просрочки до дня ее возврата № руб., уплаченную истцом государственную пошлину в размере № руб. (л.д. №).

В дальнейшем истец изменил и уточнил иск, предъявив исковые требования о взыскании задолженности по договору процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ., указав, что ДД.ММ.ГГГГ. между ним и ответчиком Сутягиным ( Гушевым) А.М. был заключен договор процентного займа, на основании которого ответчиком были получены денежные средства в размере № рублей, что подтверждается распиской. В соответствии с п.1.2 договора займа размер процентов за пользование суммой займа составляет 23 % годовых. Ответчик в срок, установленный договором займа ( до ДД.ММ.ГГГГ.) возврат суммы займа не произвел, что явилось причиной обращения в суд с исковым заявлением. В связи с тем, что сумма займа не возвращена, на неё подлежат начислению проценты из расчета 23 % годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ что составляет № руб.

Пунктом 3.1 договора займа предусмотрено, что в случае невозвращения указанной в п.1 суммы займа в определенный в п.2.2 срок, заемщик уплачивает неустойку в размере 0.1 % от суммы невозвращенного займа за каждый день просрочки до дня её возврата займодавцу. За период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. ( день подачи иска) размер неустойки составляет № руб.

Истец, основывая свои требования на нормах закона ст.ст.807-809, 810 ГК РФ, просит суд:

взыскать с ответчика в пользу истца сумму займа в размере № рублей;

проценты за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. в размере № руб.;

неустойку за несвоевременный возврат суммы займа за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. в размере № руб. ;

расходы по оплате государственной пошлины в размере № руб. (л.д. №).

Истец Гришин Ю.Г. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в свое отсутствие, против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражал (л.д. №).

Ответчик Сутягин (Гушев) А.М. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, в связи с истечением срока хранения конверты с судебным извещением возвращены в суд почтовой организацией (л.д. №).

По смыслу 14 Международного Пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов гражданского судопроизводства.

В соответствии со ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Закон создает равные условия для лиц, участвовавших в процессе, предоставив им право самим определить объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе, и реализовать их по своему усмотрению.

Заявитель, не обеспечивший получение поступающей на его адрес корреспонденции, несет риск возникновения неблагоприятных последствий в результате неполучения судебных документов.

Уклонение ответчика от явки в учреждение почтовой связи для получения судебного извещения расценивается судом как отказ от его получения и свидетельствует о злоупотреблении ответчиком процессуальными правами, что недопустимо в силу ст.35 ГПК РФ.

В соответствии со ст.117 ГПК РФ адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства.

Согласно ст.165.1 п.1 ГК РФ

1. Заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Как следует из разъяснений, содержащихся в п. п. 63, 67 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 25 от 23.06.2015 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по смыслу п. 1 ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам. Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу. Сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем, она была возвращена по истечении срока хранения.

В соответствии с ч. 3, 4 ст. 167 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. Суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Таким образом, неявка ответчика, извещенного надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, является его волеизъявлением, свидетельствующим о добровольном отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном заседании, и не может быть препятствием для рассмотрения дела по существу и не является нарушением его процессуальных прав.

Исследовав представленные по делу доказательства, суд приходит к следующему.

Согласно ст.307 Гражданского кодекса Российской Федерации

1. В силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

2. Обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

3. При установлении, исполнении обязательства и после его прекращения стороны обязаны действовать добросовестно, учитывая права и законные интересы друг друга, взаимно оказывая необходимое содействие для достижения цели обязательства, а также предоставляя друг другу необходимую информацию.

Согласно ст.309 Гражданского кодекса Российской Федерации

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310 Гражданского кодекса Российской Федерации

1. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

В силу ч. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ:

1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

2. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

3. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

4. Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда:

договор заключен между гражданами, в том числе индивидуальными предпринимателями, на сумму, не превышающую ста тысяч рублей;

по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

5. Размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах.

6. В случае возврата досрочно займа, предоставленного под проценты в соответствии с пунктом 2 статьи 810 настоящего Кодекса, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов по договору займа, начисленных включительно до дня возврата суммы займа полностью или ее части.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. Гришин Ю.Г. и Гушев А.М. заключили договор процентного займа, в соответствии с условиями которого, Гришин Ю.Г. передал Гушеву А.М. процентный заем на сумму № руб. № коп., а Гушев А.М. обязался вернуть указанную сумму займа и сумму начисленных процентов за пользование средствами в обусловленный срок (п. 1.1) (л.д. №).

Процентная ставка по данному договору сторонами определена в размере 23% годовых. (п. 1.2).

Заимодавец обязан перечислить заемщику на его банковский счет или выдать наличными указанную сумму займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ (п. 2.1)

Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа и сумму начисленных процентов за пользование средствами в срок до ДД.ММ.ГГГГ (п. 2.2).

Вслучае невозвращения указанной в п. 1 суммы займа в определенный в п. 2.2 срок, заемщик уплачивает неустойку в размере 0,1% от суммы не возвращенного займа за каждый день просрочки до дня
ее возврата заимодавцу (п. 3.1).

Факт получения денежных средств подтверждается представленной в материалы дела распиской от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. №).

Из уточненного искового заявления ( л.д. №) следует, что в указанный срок заемщик сумму займа и начисленные проценты по нему не вернул, просил истца о предоставлении отсрочки, в связи с этим, 31.12.2015г. Гришин Ю.Г. и Гушев А.М. заключили договор процентного займа, в соответствии с условиями которого, Гришин Ю.Г. передал Гушеву А.М. процентный заем на сумму № руб. № коп., а Гушев А.М. обязался вернуть указанную сумму займа и сумму начисленных процентов за пользование средствами в обусловленный срок (п. 1.1) (л.д. №).

Из пояснений истца следует, что сумма займа по договору от ДД.ММ.ГГГГ. состояла из суммы основного долга по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ. в размере № руб. и начисленных по данному договору процентов за пользование денежными средствами в размере № руб. (л.д. №).

Поскольку в окончательной форме истцом заявлены требования о взыскании задолженности по договору процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ. ( л.д. №), суд рассматривает иск по заявленным истцом требованиям.

Оценив все собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что в данном случае между Гришиным Ю.Г. и Гушевым А.М., ДД.ММ.ГГГГ. был заключен в письменной форме договор процентного займа, в соответствии с условиями которого, Гушев А.М. получил от Гришина Ю.Г. в долг денежные средства в сумме № руб. (л.д. №). Возникшие между сторонами правоотношения регулируются нормами закона - ст.ст. 807-810 ГК РФ. В представленном в материалы дела договоре процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ. отражены существенные условия, характерные для сделок данного вида. В договоре указан срок возврата денежных средств. Заключив договор займа, Гушев А.М. тем самым удостоверил факт принятия на себя обязательств по выплате долга.

Согласно адресной справке ОАСР УВМ ГУ МВД России по Нижегородской области, Гушев Андрей Михайлович, ДД.ММ.ГГГГ г.р., ДД.ММ.ГГГГ. сменил фамилию на Сутягин Андрей Михайлович (л.д. №), что также подтверждается представленной в материалы дела по запросу суда записью акта о перемене имени № № от ДД.ММ.ГГГГ. (л.д. №).

Ответчик Сутягин А.М. свои обязательства по возврату суммы займа по договору процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ. не выполнил, доказательств обратного ответчиком в материалы дела не представлено.

ДД.ММ.ГГГГ. истец направил ответчику претензию с требованием погасить задолженность (л.д. №), которая до настоящего времени не исполнена.

При указанных обстоятельствах исковые требования Гришина Ю.Г. о взыскании суммы долга в размере № руб. по договору процентного займа от ДД.ММ.ГГГГ. подлежат удовлетворению.

В соответствии с условиями заключенного сторонами договора от ДД.ММ.ГГГГ. в пользу истца также подлежат взысканию проценты за пользование денежными средствами в размере 23% годовых за период с ДД.ММ.ГГГГ. (со следующего дня с даты предоставления займа) по ДД.ММ.ГГГГ (как заявлено в иске), согласно следующего расчета:

№ х 23% = № руб. (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.)

№ х 23% = № руб. (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.)

№ х № : 365 х 23% = № руб. (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.)

№ х № : 366 х 23% = № руб. (за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ.)

Всего: № руб.

Также в силу п. 3.1. договора процентного займа на сумму задолженности подлежит начислению неустойка за просрочку исполнения обязательств с №. (с даты дня, когда должна была быть возвращена сумма займа).

Истцом заявлены требования о взыскании неустойки за период с №. по №.

Расчет производится судом следующим образом:

№ руб. х 0,1% х № дн. = № руб.

В соответствии с п. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пени) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Согласно ч. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Из буквального толкования данных положений закона, суду не запрещено самостоятельно уменьшать размер неустойки без заявления ответчика - физического лица.

При этом судом учитывается правовая позиция Конституционного Суда Российской Федерации, выраженная в п. 2 Определения от 21.12.2000 N 263-О, в соответствии с которой положения п. 1 ст. 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования части 3 статьи 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в п. 1 ст. 333 Кодекса речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Поскольку ст. 333 ГК РФ не содержит в качестве обязательного условие о наличии ходатайства ответчика о снижении неустойки, суду и при отсутствии соответствующего заявления должника предоставлено право на уменьшение размера неустойки по своей инициативе. Наличие такого заявления обязательно только в случае, если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность. В рассматриваемом случае ответчики являются физическими лицами.

Таким образом, суд считает возможным применить положения ст. 333 ГК РФ, с целью соблюдения прав должников - физических лиц и недопущения обогащения со стороны кредитора.

На основании изложенного, суд, учитывая компенсационную природу неустойки, принципы разумности, соразмерности и справедливости, учитывая, что ответчиком является физическое лицо, приходит к выводу, что начисленная истцом неустойка (штрафные пени) в размере № рублей, явно несоразмерна размеру обязательства, последствиям нарушения обязательства, периоду неисполнения обязательства, сумме платежей, обстоятельствам нарушения обязательств, и уменьшает размер неустойки (штрафные пени), взыскиваемой с ответчика до № рублей.

Согласно п.21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016г. № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек (статьи 98, 102, 103 ГПК РФ, статья 111 КАС РФ, статья 110 АПК РФ) не подлежат применению при разрешении:

требования о взыскании неустойки, которая уменьшается судом в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды (статья 333 ГК РФ).

В силу ст.98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате госпошлины в сумме № руб., а также № руб. в доход местного бюджета.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░. ░ № ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░░░ № ░░░. № ░░░.; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░░░░░ № ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░░░. № ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

              ░░░░░:               ░.░.░░░░░░░░