Решение от 19.12.2023 по делу № 2-3950/2023 от 03.11.2023

№ 2-3950/2023

УИД: 04RS0021-01-2023-004089-20

Решение в окончательной форме принято 21 декабря 2023 года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

19 декабря 2023 года г. Улан-Удэ

Советский районный суд г. Улан-Удэ в составе судьи Ломако Н.Н., при секретаре судебного заседания Свиридовой М.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3950/2023 по исковому заявлениюКочетулина Ивана Ефимовича к Обществу с ограниченной ответственностью «Абсолют Финанс», Тишковой Марии Вадимовне о расторжении договора оказания услуг, расторжении договора купли-продажи транспортного средства, взыскании денежных средств, неустойки, компенсации морального вреда, юридических расходов, штрафа,

УСТАНОВИЛ:

Обращаясь в суд с указанным иском, истец Кочетулин И.Е. просит расторгнуть договор оказания услуг № 520108 от 27 сентября 2023 г., заключенный между истцом и ООО «Абсолют Финанс», расторгнуть договор купли-продажи транспортного средства (номерного агрегата) от 28 сентября 2023 г., взыскать с ООО «Абсолют Финанс» денежные средства в размере 35000 руб. в связи с ненадлежащимисполнением обязательств по договору оказания услуг от 27 сентября 2023 г., денежные средства в размере 405000 руб., оплаченные за счет кредитных денежных средств ПАО «ФК Открытие», неустойку в размере 36450 руб., компенсацию морального вреда в размере 15000 руб., судебные расходы в размере 26000 руб., штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в размере 50% от суммы, присужденной судом в пользу истца.

Требования мотивированы тем, что 27 сентября 2023 года истец с семьей искал автомобиль на авторынке, расположенном по адресу: ..., истец хотел приобрести автомобиль в кредит, поэтому истец проследовал на второй этаж здания, находящегося на авторынке, где была расположена компания ООО «Абсолют Финанс». Представитель компании задавала различные вопросы, в том числе о заработной плате, семейном положении, о наличии/ отсутствии недвижимого имущества и т.д. На её вопросы о заработной плате истец ответил, что зарабатывает 40000 руб. ежемесячно. Представитель ответила, что это крайне мало и сто она укажет в заявке 50000 руб. и ещё дополнительный доход в размере 50000 руб. Также специалист не указала в заявке, что истец самозанятый, имеет троих детей. На счет недвижимости также была вписана неверная информация, что недвижимость по адресу регистрации истца – его собственность, однако истец говорил, что это собственность матери истца. Истец сразу же сообщил о том, что указанная информация не является верной, и что истец против указания недостоверных сведений, написанных от имени истца. На что истцу было сказано сотрудницей компании, что так будет больше вероятность одобрения банков, и что так будет предоставлен кредит на самых лучших условиях. После этого истцу перезвонил сотрудник банка и спросил о целях кредита, истец подтвердил, что ему необходим автокредит, дополнительных вопросов по заявке он истцу не задавал. Далее, истцу перезвонила представительница ООО «Абсолют Финанс» Ксения и сообщила, что кредит одобрил банк ПАО «ФК Открытие». Офис, где находилась Ксения был также под вывеской «Автострахование», но расположен в отдельно стоящем здании также на территории рынка. 28 сентября 2023 г. истцу позвонил мужчина, представившийся Игорем, и сказал, что является оценщиком, представляет интересы банка. Истец сообщил Игорю, что семье пригляделся автомобиль г., он сказал, что посмотрит указанный автомобиль и посмотрит ещё несколько вариантов. Чуть позднее Игорь перезвонил и сказал, что у автомобиля г. имеется ржавчина, он не советовал его рассматривать, предложил автомобиль , так как автомобиль из всех предложенных на рынке является лучшим вариантом под их условия. После обеда 28 сентября 2023 г. истец приехал на авторынок для просмотра указанного автомобиля. Игорь сказал, что автомобиль является проверенным, на нем долгое время ездил один хозяин, автомобиль не битый, в единственной окраске, у автомобиля прекрасное техническое состояние и дополнительных финансовых вложений он не требует. Истец не стал покупать указанный автомобиль, так как его жена истца заметила ещё один хороший и подходящий вариант, автомобиль по цене 365000 руб. После подачи заявки на согласование с банком покупки указанного автомобиля, банк её не одобрил. По словам Игоря от имени истца повторно была подана заявка на автомобиль , и она была уже одобрена. Истец прокатился на автомобиле, он показался ему нормальным, истец был вынужден согласиться на указанное предложение, так как было уже поздно, истец с семьей приехали с другого города, капризничал ребенок. После чего истец оформил кредитный договор, в который были вписаны дополнительные услуги. На что специалист пояснила, что без указанных услуг кредитный договор не может быть оформлен. 29 сентября 2023 г. истец с семьей хотел поехать домой, однако приобретенный автомобиль не завелся, у него сел аккумулятор, его пришлось подкуривать. Также выяснилось, что у автомобиля скрепит подвеска, не работает спидометр, магнитола, регулировка левого зеркала, рамы автомобиля были выпрямлены, фары подлежали замене, крыло снимали, откручивали, при вытаскивании ключа зажигания не гас дисплей, экран и монитор мерцал. По приезду домой истец заказал справку из ГИБДД на автомобиль и выяснил, что является седьмым собственником автомобиля. При продаже автомобиля истец был обманут, истцу гарантировали, что автомобиль будет в хорошем состоянии, не битый, что у автомобиля был один владелец. Так как данные обстоятельства являются существенными, истец вынужден обратиться с целью расторжения договора купли-продажи, так как сделка является кабальной, заключена на крайне невыгодных и тяжелых условиях для истца. Для приобретения автомобиля, которым истец не может нормально пользоваться, был взят кредит на солидную сумму и сейчас истцу необходимо платить кредит за автомобиль, который истец не может использовать в полном объеме в силу его технического состояния. Денежные средства ушли на расчетный счет ООО «Абсолют Финанс». В адрес ответчика была направлена претензия, однако письмо принято не было. Исходя из изложенного, права истца были нарушены ООО «Абсолют Финанс». Так как 18 октября наступил 10-дневный срок направления претензии, истец имеет право взыскать с ответчика неустойку в размере 36450 руб. В результате неправомерных действий ООО «Абсолют Финанс», истец вынужден тратить значительное количество личного времени, сил и денежных средств для защиты нарушенного права. Ухудшилось самочувствие истца, до настоящего времени истец находится в состоянии стресса, испытывает моральные и нравственные страдания, моральный вред истец оценивает в 15000 руб. За защитой нарушенных прав истец обратился в юридическую компанию ООО «Фаворит», в кассу которой были оплачены денежные средства в размере 26000 руб., что является расходами, подлежащими возмещению в полном объеме.

7 октября 2023 года Кочетулин И.Е. направил претензию в порядке досудебного урегулирования спора в адрес ООО «Абсолют Финанс» о расторжении договора оказания услуг... от 27 сентября 2023 г., возврате денежных средств в размере 35000 руб. в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору оказания услуг ... от 27 сентября 2023 г., компенсации убытков в связи с ненадлежащим подбором автомобиля на основании п. 1.3 договора оказания услуг путем возврата денежных средств в размере 405000 руб. на кредитный счет ПАО «ФК Открытие» взамен автомобиля, выплате денежной суммы в размере 15000 руб. в счет возмещения оплаченных юридических услуг.

Определением суда от 14 декабря 2023 года исковое заявление Кочетулина И.Е. в части исковых требований о расторжении договора купли-продажи транспортного средства (номерного агрегата) от 28 сентября 2023 года к Тишковой М.В. оставлено без рассмотрения в связи с несоблюдением досудебного порядка урегулирования спора. После вынесения указанного определения истцом подано заявление о приобщении к делу претензии, квитанции и описи вложения об отправке претензии Тишковой М.В. о расторжении договора купли-продажи транспортного средства, принятии автомобиля, выплате денежных средств в размере 405000 руб. на счет в банке взамен автомобиля, выплате денежной суммы в счет возмещения оплаченных юридических услуг в размере 15000 руб. Претензию в адрес Тишковой М.В. истец направил 14 декабря 2023 года. Данное обстоятельство не влияет на вывод суда об оставлении без рассмотрения иска в части расторжения договора купли-продажи транспортного средства.

В судебном заседании истец Кочетулин И.Е. ходатайствовал о допуске к участию в деле по устной доверенности представителя Кочетулиной И.Н.

Представитель истца по устной доверенности Кочетулина И.Н. исковые требования поддержала, пояснила, что услуга не была оказана в полном объеме, анкетные данные при оформлении кредита были указаны неправильные, у истца не было возможности ознакомиться с документами.

Представитель ответчика ООО «Абсолют Финанс» Марченко М.А. с исковыми требованиями не согласилась, пояснила, что они со своей стороны выполнили услуги по договору, дали оценку финансового состояния заказчика, направили документы в банк.

Представитель третьего лица ПАО Банк «Финансовая Компания Открытие» в письменной отзыве Цыденов А.С. просил рассмотреть дело в отсутствие представителя, в случае удовлетворения исковых требований истца, обязать ответчика возвратить денежные средства путем их зачисления на банковский счет истца ..., открытый в ПАО Банк «ФК Открытие». Пояснил, что 28 сентября 2023 года между Банком и Кочетулиным И.Е. был заключен кредитный договор ..., в соответствии с которым Банк предоставил Кочетулину И.Е. кредит в размере 500000 руб., на срок до 30 сентября 2030 года, с уплатой процентов в размере 22,9 % годовых, на приобретение транспортного средства ДД.ММ.ГГГГ между сторонами был заключен договор залога автомобиля .... Банк надлежащим образом исполнял свои обязательства по договору, перечислив на счет должника денежные средства в размере 500000 руб., что подтверждается выписками по счетам истца. Перечисление денежных средств в адрес ООО «Абсолют Финанс» произведено Банком на основании поручения истца. В случае удовлетворения требования истца о расторжении договора купли-продажи автомобиля, автомобиль будет подлежать возврату продавцу. Принимая во внимание, что автомобиль приобретен за счет кредитных денежных средств, а также факт нахождения автомобиля в залоге, в случае удовлетворения исковых требований истца необходимо обеспечить законное и справедливое исполнение решения суда, рассмотреть вопрос о взыскании с ответчика денежных средств, ранее уплаченных истцом за автомобиль, путем их зачисления на банковский счет истца (с которого осуществлялось перечисление денежных средств в адрес продавца), открытый в Банке. В целях погашения задолженности истца по кредитному договору. В противном случае возможна ситуация, при которой истец, получив денежные средства от ответчика, не направит их в счет погашения кредита. В данном случае Банк будет вынужден обратить взыскание на автомобиль.

Изучив материалы дела, выслушав лиц, участвующих в деле, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что 27 сентября 2023 года между ООО «Абсолют Финанс» (исполнитель) и Кочетулиным И.Е. (заказчик) заключен договор оказания услуг № 520108, в соответствии с которым исполнитель обязуется оказать заказчику услуги, направленные на приобретения заказчиком за счет заемных денежных средств автомобиля, примерные характеристики которого согласованы в Приложении № 2 к настоящему договору, а заказчик обязуется принять и оплатить оказанные услуги всоответствии с условиями настоящего договора (п. 1.1. договора). В рамках настоящего договора заказчику оказывается следующий комплекс услуг: услуги по финансовому консультированию, направленные на оценку финансового состояния заказчика и получение заказчиком положительного решения кредитной организации о выдаче заказчику кредита на приобретение автомобиля либо решения Банка о выдаче заказчику потребительного кредита (п. 1.2.1 договора). Оказание услуг по поиску, подбору автомобиля, а также иных сопутствующих услуг осуществляется по дополнительному соглашению сторон к настоящему договору (п. 1.3 договора). Исполнитель обязуется при заключении соответствующего дополнительного соглашения к настоящему договору осуществить поиск автомобиля, соответствующего основным требованиям, изложенным в приложении № 2 к настоящему договору, предложить заказчику не менее 3 (трех) вариантов автомобиля. В интересах заказчика проводить переговоры с продавцом автомобиля (п. 2.1.1, 2.1.2 договора). После согласования окончательного варианта автомобиля провести оценку финансового состояния заказчика, проверку кредитной истории заказчика и в соответствии с параметрами, установленными в анкете (Приложение № 1 4 настоящему договору), осуществить в интересах заказчика поиск банка, предоставляющего кредит, соответствующий потребностям заказчика. Кредит, согласованный банком, может являться автокредитом или потребительским кредитом и может отличаться от условий, обозначенных в приложениях к настоящему договору, на что заказчик дает свое согласие. Заключение кредитного договора заказчиком с банком свидетельствует о согласовании заказчиком соответствующих условий, в том числе в части вида и условий кредита, суммы кредита и срока кредитования, и о приемке заказчиком услуг исполнителя (п. 2.1.3 договора). Провести переговоры с банком об условиях предоставления кредита (п. 2.1.4). Оказать консультативную помощь заказчику при сборе документов, оформлении и подаче заявке на кредит в банк (п. 2.1.5). Подать от имени заказчика заявку на предоставление кредита в банк и не позднее следующего рабочего дня за днем подачи заявки уведомить об этом заказчика (п. 2.1.6). Осуществлять контроль и устно информировать заказчика об этапах принятия банком решения по заявке на кредит (п. 2.1.7). Письменно или устно (в том числе допускается уведомление посредством смс-сообщения на номер телефона, указанный в реквизитах настоящего договора) уведомить заказчика о решении банка по выдаче кредита (п. 2.1.8). Получить в банке кредитные денежные средства, предназначенные заказчику. И не позднее 3 рабочих дней перечислить их третьему лицу – продавцу автомобиля. Услуги исполнителя по настоящему договору считаются оказанными в полном объеме с момента перечисления кредитных денежных средств заказчика третьему лицу – продавцу автомобиля (п. 2.1.9). Не позднее 3 рабочих дней с даты перечисления кредитных денежных средств заказчика третьему лицу (продавцу автомобиля) исполнитель передает заказчику для подписания акт сдачи-приемки оказанных услуг (п. 2.1.10).

Заказчик обязуется при заключении соответствующего дополнительного соглашения к настоящему договору об оказании услуг по поиску, подбору автомобиля, в течение 1 календарного дня после получения от исполнителя информации о каждом подобранном варианте автомобиля направить исполнителю ответ о своих намерениях на приобретение предложенного автомобиля (п. 2.3.1 договора).

Вознаграждение исполнителя по настоящему договору составляет 35000 руб. (п. 3.1 договора). Основанием для выплаты заказчиком вознаграждения исполнителю является положительное решение банка о предоставлении заказчику кредита и перечисление кредитных денежных средств на расчетный счет исполнителя для перечисления продавцу автомобиля. Заказчик дает свое согласие на перечисление банком кредитных денежных средств непосредственно исполнителю (п. 3.2 договора).

В приложении ... к договору оказания услуг ... от 27.09.2023 г. содержатся анкетные данные истца Кочетулина И.Е., в приложении № 2 примерные характеристики автомобиля и условий кредита от 27.09.2023 г., подписанные истцом.

Дополнительного соглашения по оказанию услуг по поиску, подбору автомобиля, а также иных сопутствующих услуг стороны не заключали.

28 сентября 2023 года стороны подписали акт сдачи-приемки оказанных услуг к договору оказания услуг ... от 27.09.2023 г., согласно которому исполнитель сдал, а заказчик принял оказанные по договору услуги. Услуги оказаны в полном объеме и надлежащего качества. Заказчик не имеет претензий к объему, качеству оказанных услуг, срокам оказания услуг. Стоимость услуг составляет 35000 руб. Подписанием настоящего акта заказчик подтверждает согласие и отсутствие претензий по всем произведенным исполнителем удержаниям и кредитных денежных средств, перечисляемых банком в адрес заказчика, и претензий не имеет.

Договор оказания услуг ... от 27 сентября 2023 года, анкету, являющуюся Приложением ... к договору оказания услуг, истец Кочетулин И.Е. подписал собственноручно. В судебном заседании подтвердил, что он подписал документы добровольно, без какого-либо принуждения, у него не было возможности ознакомиться с документами в связи с тем, что быстрей хотели оформить документы, капризничал ребенок, была плохая погода и юридическая неграмотность истца.

28 сентября 2023 года между ПАО Банк «ФК «Открытие» и Кочетулиным И.Е. заключен кредитный договор ... на сумму 500000 руб., сроком действия до 30 сентября 2030 г., под 22,9 % годовых. Обеспечением своевременного и полного исполнения обязательств заемщика по договору является залог транспортного средства , VIN отсутствует, номер кузова – .... Транспортное средство передается в залог кредитору, остается у заемщика.

В соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 8 Гражданского кодекса РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В соответствии с п. 1 ст. 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Согласно п. 1 ст. 432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В соответствии с положениями ст. 779 Гражданского кодекса РФ по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

В соответствии со ст. 78 Гражданского кодекса РФесли иное не предусмотрено договором возмездного оказания услуг, исполнитель обязан оказать услуги лично.

Согласно ст. 781 Гражданского кодекса РФ заказчик обязан оплатить оказанные ему услуги в сроки и в порядке, которые указаны в договоре возмездного оказания услуг.

В преамбуле Закона Российской Федерации от 7 февраля1992 года № 2300-1 «О защите прав потребителей» указано, что потребителем является гражданин, имеющий намерение заказать или приобрести либо заказывающий, приобретающий или использующий товары (работы, услуги) исключительно для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

Согласно ст. 4 указанного Закона продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), качество которого соответствует договору.При отсутствии в договоре условий о качестве товара (работы, услуги) продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), соответствующий обычно предъявляемым требованиям и пригодный для целей, для которых товар (работа, услуга) такого рода обычно используется.Если продавец (исполнитель) при заключении договора был поставлен потребителем в известность о конкретных целях приобретения товара (выполнения работы, оказания услуги), продавец (исполнитель) обязан передать потребителю товар (выполнить работу, оказать услугу), пригодный для использования в соответствии с этими целями.

Согласно ч. 1 ст. 27 Закона исполнитель обязан осуществить выполнение работы (оказание услуги) в срок, установленный правилами выполнения отдельных видов работ (оказания отдельных видов услуг) или договором о выполнении работ (оказании услуг). В договоре о выполнении работ (оказании услуг) может предусматриваться срок выполнения работы (оказания услуги), если указанными правилами он не предусмотрен, а также срок меньшей продолжительности, чем срок, установленный указанными правилами.

На основании 29 Закона Потребитель при обнаружении недостатков выполненной работы (оказанной услуги) вправе по своему выбору потребовать: безвозмездного устранения недостатков выполненной работы (оказанной услуги); соответствующего уменьшения цены выполненной работы (оказанной услуги); безвозмездного изготовления другой вещи из однородного материала такого же качества или повторного выполнения работы. При этом потребитель обязан возвратить ранее переданную ему исполнителем вещь; возмещения понесенных им расходов по устранению недостатков выполненной работы (оказанной услуги) своими силами или третьими лицами.

Удовлетворение требований потребителя о безвозмездном устранении недостатков, об изготовлении другой вещи или о повторном выполнении работы (оказании услуги) не освобождает исполнителя от ответственности в форме неустойки за нарушение срока окончания выполнения работы (оказания услуги).

Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работы (оказании услуги) и потребовать полного возмещения убытков, если в установленный указанным договором срок недостатки выполненной работы (оказанной услуги) не устранены исполнителем. Потребитель также вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работы (оказании услуги), если им обнаружены существенные недостатки выполненной работы (оказанной услуги) или иные существенные отступления от условий договора.

Потребитель вправе потребовать также полного возмещения убытков, причиненных ему в связи с недостатками выполненной работы (оказанной услуги). Убытки возмещаются в сроки, установленные для удовлетворения соответствующих требований потребителя

Требования, связанные с недостатками выполненной работы (оказанной услуги), могут быть предъявлены при принятии выполненной работы (оказанной услуги) или в ходе выполнения работы (оказания услуги) либо, если невозможно обнаружить недостатки при принятии выполненной работы (оказанной услуги), в течение сроков, установленных настоящим пунктом.

Потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору (ст. 32 Закона).

Статьей 13 Закона предусмотрено, что при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

В соответствии со ст. 15 Закона моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

В рамках договора об оказании услуг от 27 сентября 2023 года ответчиком поведена оценка финансовой платежеспособности путем проверки кредитной истории истца, заполнение полной банковской анкеты на предоставление кредитных денежных средств, направление полной банковской анкеты в кредитные организации, ускорение получения одобрения от кредитных организаций на предоставление кредитных денежных средств, получение положительного решения от кредитной организации, согласование выбранного истцом автомобиля с кредитной организацией. В результате оказания услуг по финансовому консультированию после получения положительного решения от одного банка истцом были заключены: кредитный договор на приобретение автомобиля с ПАО «ФК Открытие», договор купли-продажи транспортного средства с Тишковой М.В.

Учитывая, что в ходе судебного разбирательства не нашел свое подтверждение факт неисполнения ответчиком ООО «Абсолют Финанс» своих обязательств по договору оказания услуг от 27 сентября 2023 года, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований о расторжении договора оказания услуг ... от 27 сентября 2023 года и взыскании с ООО «Абсолют Финанс» требуемых денежных средств, а именно 35000 в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по договору оказания услуг, денежных средств в размере 405000 руб. оплаченных за счет кредитных денежных средств ПАО «ФК Открытие», неустойки в размере 36 450 руб., компенсации морального вреда в размере 15000 руб., юридических расходов в размере 26000 руб., штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░-░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░