Решение от 27.02.2018 по делу № 33-2221/2018 от 29.01.2018

Судья: Миньков Д.Н. Дело № 33-2221/2018

НИЖЕГОРОДСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Нижний Новгород 27 февраля 2018 года

Судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе

председательствующего судьи Лазорина Б.П.,

судей: Ионовой А.Н., Мироновой Н.В.

при секретаре судебного заседания: Елизаровой Е.В.

рассмотрев в открытом судебном заседании по апелляционной жалобе ответчика главы крестьянского (фермерского) хозяйства Бшаряна К.Д.

на решение Перевозского районного суда Нижегородской области от 01 декабря 2017 года

гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Волго-Вятского банка к ответчикам Бшарян Н.Ш., главе крестьянского (фермерского) хозяйства Бшаряну К.Д., главе крестьянского (фермерского) хозяйства Гасояну В.М. о досрочном взыскании задолженности по кредитному договору и обращения взыскания на заложенное имущество,

заслушав доклад судьи Лазорина Б.П., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Истец ПАО «Сбербанк России» в лице Волго-Вятского банка являющийся кредитором, обратился в суд с иском к ответчикам (заемщикам) Бшарян Н.Ш., главе КФХ Бшаряну К.Д. и главе КФХ Гасояну В.М. о досрочном взыскании задолженности по кредитному договору и обращения взыскания на заложенное имущество. Истец данные требования мотивирует следующим образом.

10.02.2014 г. между ПАО «Сбербанк» и главой КФХ Бшаряном К.Д. заключен Кредитный договор №1221/9042/0314/001/14, согласно которого Банк предоставил заемщику кредит в сумме 9000000 рублей для реконструкции животноводческой фермы на срок по 10.02.2021 г. под 13% годовых. Ответчик (впоследствии должник) обязан был возвратить полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях Кредитного договора.

В обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору между Банком и поручителем Бшарян Н.Ш. заключен Договор поручительства №12/9042/0314/001/14П03 от 10.02.2014 г.

В обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору между Банком и Бшаряном К.Д. заключен Договор залога №12/9042/0314/001/14З02 от 10.02.2014 г.. В соответствии с указанным Договором залога 10.06.2016 г. между Банком и Бшаряном К.Д. заключено Дополнительное соглашения №б/н, общая залоговая стоимость которого составляет 385200 рублей.

В обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору, между Банком и индивидуальным предпринимателем, главой КФХ Гасояном В.М., заключен Договор залога №12/9042/0314/001/14З02 от 10.02.2014 г.. В соответствии с данным Договором залога заключено Дополнительное соглашение №б/н от 10.06.2016 г., в котором определена общая залоговая стоимость заложенного имущества 770400 рублей.

Банк свои обязательства по предоставлению кредита исполнил полностью.

В связи с нарушением заемщиком главой КФХ Бшаряном К.Д обязательств по вышеуказанному Кредитному договору задолженность ответчиков перед истцом по состоянию на 10.08.2017 г. составляет 5634368,62 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.309, 310, 810, 811, 819 ГК РФ, ст.ст.131, 132 ГПК РФ, истец просит суд:

1. Взыскать с главы КФХ Бшаряна К.Д., Бшарян Н.Ш. в солидарном порядке в пользу ПАО Сбербанк досрочно задолженность по Кредитному договору №1221/9042/0314/001/14 от 10.02.2014 г. по состоянию на 10.08.2017 г. в размере 5634368,62 рублей, в том числе:

-просроченная задолженность по процентам - 190442,46 руб.

-просроченная ссудная задолженность - 5404000 руб.

-неустойка за несвоевременную уплату процентов -10230,16 руб.

-неустойка за несвоевременное погашение кредита - 29696 руб.

2. Обратить взыскание путем продажи с публичных торгов на имущество Бшаряна К.Д., заложенное по Договору залога №1221/9042/0314/001/14З01 от 10.02.2014 г. транспортное средство полуприцеп-самосвал, марки «Тонар-9523», гос.номер №, 2012 г.в., идентификационный номер №, установив начальную продажную цену в размере 385200 рублей.

3. Обратить взыскание путем продажи с публичных торгов на имущество индивидуального предпринимателя главы КФХ Гасояна В.М., заложенное по Договору залога №12/9042/0314/001/14З02 от 10.02.2014 г.:

- транспортное средство седельный тягач, марки «Камаз-65116-№3», гос.номер №, 2011 г.в., идентификационный номер №, установив начальную продажную цену в размере 528000 рублей;

- транспортное средство полуприцеп-самосвал, марки «СЗАП-93282», гос.номер №, 2011 г.в., идентификационный номер №, установив начальную продажную цену в размере 242400 рублей.

4. Взыскать с главы КФХ Бшаряна К.Д., Бшарян Н.Ш. в солидарном порядке в пользу ПАО «Сбербанк» госпошлину в размере 36371,84 рубль, оплаченный Банком за рассмотрение судом требования имущественного характера.

5. Взыскать с Бшаряна К.Д. в пользу ПАО «Сбербанк» госпошлину в размере 6000 рублей, оплаченный Банком за рассмотрение судом требования об обращении взыскания на заложенное имущество по Договору залога №1221/9042/0314/001/14301 от 10.02.2014 г.

6. Взыскать с индивидуального предпринимателя главы КФХ Гасояна В.М. в пользу ПАО «Сбербанк» госпошлину в размере 6000 рублей, оплаченный Банком за рассмотрение судом требования об обращении взыскания на заложенное имущество по Договору залога №12/9042/0314/001/14302 от 10.02.2014 г.

Представитель ПАО «Сбербанк России» Картышов А.А. (по доверенности) в судебном заседании заявленные требования поддержал в полном объеме.

В судебном заседании глава КФХ Бшарян К.Д. вопрос об удовлетворении исковых требований оставляет на усмотрение суда.

В судебное заседание ответчики Бшарян Н.Ш. и ИП глава КФХ Гасоян В.М., извещённые надлежащим образом, не явились.

Поскольку судом были приняты все предусмотренные Главой 10 ГПК РФ меры для уведомления ответчиков о дате, месте и времени рассмотрения дела, суд принял решение рассмотреть данное гражданское дело в отсутствие не явившихся ответчиков Бшарян Н.Ш. и ИП главы КФХ Гасояна В.М.

Решением Перевозского районного суда Нижегородской области от 01 декабря 2017 года постановлено: исковое заявление ПАО «Сбербанк России» в лице Волго-Вятского банка к ответчикам Бшарян Н.Ш., главе КФХ Бшаряну К.Д., ИП главе КФХ Гасояну В.М. о досрочном взыскании задолженности по Кредитному договору и обращения взыскания на заложенное имущество, удовлетворить в полном объеме.

В апелляционной жалобе Бшаряна К.Д. поставлен вопрос об отмене решения суда первой инстанции как незаконного и необоснованного. В обоснование доводов жалобы заявитель указывает, что суд необоснованно установил начальную продажную стоимость залогового имущества исходя из цены, определенной Договором залога в редакции Дополнительного соглашения от 10.06.2016 г. По мнению ответчика, суд должен был установить начальную продажную стоимость залогового имущества на основании отчета оценщика, после проведения соответствующей судебной экспертизы.

Согласно требованиям ст.327.1 ГПК РФ проверив законность и обоснованность обжалуемого решения суда первой инстанции, в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения в связи со следующим.

Исходя из положений ст.ст.309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ст.ст.809, 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст.348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Как следует из ст.351 ГК РФ, залогодержатель вправе потребовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства, а если его требование не будет удовлетворено, обратить взыскание на предмет залога в случае нарушения залогодателем правил о распоряжении заложенным имуществом.

В силу ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом (ч.1). Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались (ч.2).

Судом установлено, что на основании п.1 Кредитного договора №1221/9042/0314/001/14 от 10.02.2014 г., заключенным между Открытым акционерным обществом «Сбербанк России» (в настоящее время Публичное акционерное общество «Сбербанк России») и главой крестьянского (фермерского) хозяйства Бшаряном Кареном Дааровичем, последнему выдан кредит для реконструкции животноводческой фермы в размере 9000000 рублей на срок по 10.02.2021 г., с уплатой за пользование кредитными ресурсами 13% годовых (п.4 Кредитного договора) (л.д.40).

В соответствии с платежным поручением №840262 от 14.02.2014 г., Банк свои обязательства по предоставлению кредита исполнил полностью (л.д.34).

Согласно п.5 Кредитного договора «20» числа каждого месяца производится уплата процентов в дату полного погашения кредита в сумме начисленных на указанную дату процентов, которые в соответствии с п.1.2 «Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов», начисляются на сумму фактической ссудной задолженности по кредиту начиная с даты, следующей за датой образования задолженности по ссудному счету и по дату полного погашения кредита.

Пунктом 7 Кредитного договора предусмотрено, что при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплаты процентов, или комиссионных платежей, заемщик уплачивает Банку неустойку в размере 0,1 %, начисляемую на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности. В этом случае Банк имеет право потребовать от заемщика досрочного возврата всей суммы кредита и уплаты причитающихся процентов за пользование кредитом, неустоек и других платежей (п.3.6). При этом Банк имеет право предъявить аналогичные требования поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество, в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком платежных обязательств (ст.ст.361, 363 ГК РФ).

В соответствии со ст.ст.322, 323 ГК РФ обязанности нескольких должников по обязательству, являются солидарными, где права кредитора требовать исполнения по договору как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, при том, как полностью, так и в части долга.

Согласно материалам дела для обеспечения исполнения заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору между Банком и Бшарян Н.Ш. заключен Договор поручительства №12/9042/0314/001/14П03 от 10.02.2014 г. (л.д.54).

В обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору между Банком и Бшаряном К.Д. заключен Договор залога №12/9042/0314/001/14З02 от 10.02.2014 г. (л.д.59), где залоговое имущество определено как полуприцеп – самосвал «Тонар-9523», 2012 г.в. с общей залоговой стоимостью заложенного имущества 385200 рублей (Дополнительное соглашение №б/н от 10.06.2016 г., л.д.78).

В обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед Банком по Кредитному договору между Банком и индивидуальным предпринимателем ИП главой КФХ Гасояном В.М. заключен Договор залога №12/9042/0314/001/14З02 от 10.02.2014 г. (л.д.59). Залоговое имущество по условиям Договора залога определено: седельный тягач «КАМАЗ 65116-№3», 2011 г.в. и полуприцеп бортовой «СЗАП-93282», 2011 г.в.. Дополнительным соглашением №б/н от 10.06.2016 г. определена общая залоговая стоимость заложенного имущества 770400 рублей (л.д.68).

Из материалов дела следует, что в соответствии с Договором поручительства, а также Договором залога поручители, залогодатели ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора, согласны и обязуются отвечать за исполнение заемщиком всех его обязательств в полном объеме, включая погашение основного долга, процентов за пользование кредитом, иных платежей, неустойки, возмещение судебных расходов по взысканию долга и других убытков Банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств.

Судом установлено, что с 20.04.2017 г. заемщик не исполнил свои обязательства в части уплаты основного долга, процентов за пользование кредитом согласно графику, предусмотренному Приложением № 2 к Кредитному договору (л.д.47). В связи с чем, Банк реализовал свое право на досрочное востребование всей суммы задолженности с заемщика, предусмотренное п.3.6 «Общих условий предоставления и обслуживания обеспеченных кредитов» Кредитного договора.

Банком заемщику и поручителям направлены требования о досрочном погашении задолженности перед Банком. Однако до настоящего времени данные обязательства по Кредитному договору и договорам поручительства заемщиком и поручителями не исполнены.

Общая сумма задолженности ответчиков перед истцом по Кредитному договору №1221/9042/0314/001/14 от 10.02.2014 г. по состоянию на 10.08.2017 г. соответствует вышеуказанны░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░.░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ 10.06.2016 ░.. ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.349 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.11 ░░.28.2 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29.05.1992 ░. №2872-1 "░ ░░░░░░" (░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ 06.12.2011 ░░ 30.06.2014, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ (░░░░░ 1); ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ 2); ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░ 3).

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 21.12.2013 N 367-░░ "░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░", ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 01.07.2014, ░░░░░░░░ 3 ░░░░░ 23 ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29.05.1992 N 2872-1 "░ ░░░░░░" ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 21.12.2013 N 367-░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ 01.12.2017 ░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.4 ░░.330 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 01 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░: