Решение от 28.10.2020 по делу № 2а-2820/2020 от 09.09.2020

№ 2а-2820/2020

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 октября 2020 года                                город Белгород

Свердловский районный суд города Белгорода в составе:

председательствующего судьи Москвитиной Н.И.,

при секретаре Висанбиевой Е.А.,

с участием представителя административного истца Летуновской Т.В.,

представителя административного ответчика Толстого С.Н. – Ткаченко Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Белгородской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу к Кредитно-потребительскому кооперативу граждан «Накопительная палата», Аверкиной Я.В., Андрияшиной А.О., Бутову А.Н., Венедиктовой К.А., Грищенко П.Н., Земсковой О.В., Клепикову Н.П., Клепиковой Н.П., Литвиновой С.В., Прищепа Н.Е., Рефатовой Н.Ю., Толстой (Сапроновой) Ю.А., Семенец С.В., Соломахиной А.К., Толстому С.Н. о ликвидации Кредитно-потребительского кооператива граждан «Накопительная палата»,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Белгородской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Белгород) обратился в суд с административным иском к КПКГ «Накопительная палата», Аверкиной Я.В., Андрияшиной А.О., Бутову А.Н., Венедиктовой К.А., Грищенко П.Н., Земсковой О.В., Клепикову Н.П., Клепиковой Н.П., Литвиновой С.В., Прищепа Н.Е., Рефатовой Н.Ю., Толстой (Сапроновой) Ю.А., Семенец С.В., Соломахиной А.К., Толстому С.Н. о ликвидации Кредитно-потребительского кооператива граждан «Накопительная палата».

В обоснование заявленных требований административный истец указал, что КПКГ «Накопительная палата», являющийся действующим юридическим лицом, был зарегистрирован 28.02.2019 года Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Белгороду. По информации, имеющейся в распоряжении Банка России, КПКГ «Накопительная палата» не является членом ни одной саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Во исполнение функций, возложенных на    Банк России федеральным законодательством, Банк России обратился с запросами во все саморегулируемые организации, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о предоставлении информации относительно членства в них КПКГ «Накопительная палата». Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПКГ «Накопительная палата» не является членом ни одной из них. В связи с изложенным, кредитный потребительский кооператив не выполнил требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы и не исполнил обязанности по вхождению в члены саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов в течение 90 дней после прекращения членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие», что является нарушением положений п.2 ч.1 ст.35 Федерального закона «О кредитной кооперации».

В судебном заседании представитель административного истца заявленные требования административного иска поддержал.

Представитель административного ответчика Толстого С.Н. возражал против удовлетворения иска.

Административные ответчики КПКГ «Накопительная палата», Аверкина Я.В., Андрияшина А.О., Бутова А.Н., Венедиктова К.А., Грищенко П.Н., Земскова О.В., Клепиков Н.П., Клепикова Н.П., Литвинова С.В., Прищепа Н.Е., Рефатова Н.Ю., Толстая (Сапронова) Ю.А., Семенец С.В., Соломахина А.К. Толстой С.Н., заинтересованное лицо Инспекция Федеральной налоговой службы по г. Белгороду в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Суд полагает возможным в соответствии с положениями статьи 150 КАС РФ рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав обстоятельства дела по представленным сторонами доказательствам, суд приходит к выводу об удовлетворении административного иска по следующим основаниям.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В статье 76.5 Закона N 86-ФЗ установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с пунктом 12 статьи 76.1 Закона N 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований данного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 данного Федерального закона.

В силу пункта 4 части 3 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России.

Согласно части 1 статьи 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

В соответствии с подпунктом 3 части 1 статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации" отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями статуса саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, осуществлением ими прав и обязанностей, регулируются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы) (пункт 2 части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации).

В соответствии с подпунктом "г" пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона "О кредитной кооперации" в случае нарушения установленного ст. 8 Федерального закона "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что КПКГ «Накопительная палата», являющийся действующим юридическим лицом, зарегистрирован 28.02.2019 года Инспекцией Федеральной налоговой службы по г. Белгороду (ОГРН №, ИНН №. КПП №), место нахождения: <адрес>

В соответствии с выпиской из единого государственного реестра юридических лиц, учредителями КПКГ «Накопительная палата» являются: Аверкина Я.В., Андрияшина А.О., Бутова А.Н., Венедиктова К.А., Грищенко П.Н., Земскова О.В., Клепиков Н.П., Клепикова Н.П., Литвинова С.В., Прищепа Н.Е., Рефатова Н.Ю., Толстая (Сапронова) Ю.А., Семенец С.В., Соломахина А.К., в том числе, председателем правления является Толстой С.Н.

По информации, имеющейся в распоряжении Банка России, КПКГ «Накопительная палата» с 17.06.2019 года являлся членом Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» (ИНН №) и исключен из числа членов решением Правления от 26.02.2020 года.

Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

Во исполнение функций, возложенных на Банк России федеральным законодательством, Банк России обратился с запросами во все саморегулируемые организации, внесенные в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, о представлении информации относительно членства в них КПКГ «Накопительная палата». Согласно ответам, поступившим от саморегулируемых организаций, КПКГ «Накопительная палата» не является членом ни одной из них.

В связи с изложенным, с момента исключения из числа членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» и по настоящий момент (т.е. в срок превышающий 90 дней) КПКГ «Накопительная палата» не являясь членом ни одной саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы не вступил ни в одну из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением кредитным кооперативом положений п.2 части 1 статьи 35 Федерального закона "О кредитной кооперации".

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по правилам статьи 84 КАС РФ, и, проанализировав доводы административного иска применительно к требованиям Закона "О кредитной кооперации", суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных административных исковых требований, поскольку неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, установленной Законом о кредитной кооперации, является грубым нарушением положений части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации и служит основанием для ликвидации указанного кооператива.

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона "О кредитной кооперации", кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии), либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ, решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Как разъяснено в пункте 7 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 13.08.2004 N 84 "О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации", в случае возложения судом обязанности по ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации должны указываться сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

Для внесения в ЕГРЮЛ сведений о принятом решении о ликвидации кредитного кооператива учредителям необходимо представить в налоговый орган уведомление о ликвидации по форме № и решение о ликвидации (статья 20 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей").

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175-180,227 КАС РФ, суд

решил:

░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░ №, ░░░ №, ░░░ №, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░. ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░..

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                            ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 05 ░░░░░░ 2020 ░░░░.