Решение от 08.04.2019 по делу № 2-43/2019 от 17.09.2018

Дело № 2-43/2019

УИД № 24RS0054-01-2018-001671-95

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

8 апреля 2019 года          г. Ужур

Ужурский районный суд Красноярского края

в составе председательствующего судьи Моховиковой Ю.Н.,

при секретаре Пацира М.В.,

с участием представителя истца Тучина С.Н., действующего на основании доверенности от 05.04.2018,

представителя ответчика - адвоката Гуртовенко А.Е., представившего удостоверение № и ордер №,

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Максимова Сергея Александровича к Мартыновой Марине Владимировне о взыскании долга по договору займа,

У С Т А Н О В И Л:

Максимов С.А. обратился в суд с иском к Мартыновой М.В. о взыскании долга по договору займа, мотивируя требования с учетом их уточнения следующим. 8 июля 2015 года между истцом и Мартыновой М.В. был заключен договор займа, по условиям которого Мартынова М.В. взяла у него в долг 500 000 рублей на срок 10 месяцев, с выплатой долга равными частями по 50 000 рублей ежемесячно, срок возврата займа установлен 8 мая 2016 года. Вместе с тем, Мартынова М.В. взятые на себя обязательства исполняла ненадлежащим образом, сумма долга возвращена частично в размере 40 000 рублей, при этом долг в полном объеме не погашен. В договоре займа условие о выплате ответчиком процентов за пользование займом не оговорено, а потому истцом расчет процентов за пользование займом произведен на основании ст. 809 ГК РФ, сумма указанных процентов за период с 9 июля 2015 года по 8 апреля 2019 года составила 147 147 рублей 43 копейки. Сумма процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 10 мая 2016 года по 8 апреля 2019 года составила 113 304 рубля 08 копеек. Истец просит взыскать с ответчика сумму основного долга по договору займа от 08.07.2015 в размере 460 000 рублей, проценты за пользование займом за период с 09.07.2015 по 08.04.2019 в сумме 147 147 рублей 43 копейки и с 9 апреля 2019 года до момента фактического исполнения решения суда, проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 10.05.2016 по 08.04.2019 в сумме 113 304 рубля 08 копеек и с 9 апреля 2019 года до момента фактического исполнения решения суда, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 10 598 рублей и расходы на оплату услуг представителя в размере 5000 рублей.

Истец Максимов С.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела, извещен надлежащим образом. Представитель истца Тучин С.Н. в судебном заседании исковые требования Максимова С.А. с учетом их уточнения поддержал по доводам, изложенным в иске, дополнительно пояснил, что ответчик Мартынова М.В. до настоящего времени не выплатила истцу сумму займа в размере 460 000 рублей.

Ответчик Мартынова М.В. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела, извещена надлежащим образом. Представитель ответчика адвокат Гуртовенко А.Е. в судебном заседании исковые требования Максимова С.А. не признал, пояснил, что не согласен с размером задолженности, поскольку ответчик Мартынова М.В. производила погашение основного долга в больше размере.

Свидетель Б.Ю.В. пояснила, что истец Максимов А.С. ей незнаком. С февраля по ноябрь 2017 года она работала продавцом у Мартыновой М.В. в магазине «Дарина». Со слов Мартыновой ей было известно, что магазин и товар взяты ею в аренду. Однако у кого Мартынова взяла магазин с товаром в аренду она не знает. Вторым продавцом в магазине работала Д.Л.Ю., которая говорила ей отдавать денежные средства мужчине или его супруге. Мартынова говорила, что она должна отдавать денежные средства за долг, за то, что она пользуется магазином. Ежемесячно она отдавала по 20-25 тысяч рублей, однако точно за, что она отдавала денежные средства ей неизвестно. Предполагает, что это был долг Мартыновой за магазин или товар. О расписках она ничего не знает.

Заслушав лиц, участвующих в деле, допросив свидетеля, исследовав материалы и обстоятельства дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии со ст. 420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 422 ГК РФ).

Согласно ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с п. 1 ст. 808 ГК РФ (в редакции, действующее на момент возникновения спорных правоотношений) договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Судом установлено, что 8 июля 2015 года Мартынова Марина Владимировна взяла в долг у Максимова Сергея Александровича 500 000 рублей, и обязалась возвращать эти деньги в течении 10 месяцев равными частями ежемесячно по 50 000 рублей, то есть до 8 мая 2016 года. В подтверждение заключения договора займа Максимов С.А. представил суду расписку, составленную в простой письменной форме, с датой составления 8 июля 2015 года, подписанную ответчиком Мартыновой М.В. собственноручно. Из указанной расписки, по своей правовой природе являющихся договором займа, следует, что Мартынова М.В. получила от Максимова С.А. деньги в общей сумме 500 000 рублей. Факт написания расписки и получения денег ответчик Мартынова М.В. не оспорила.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами (ст. 310 ГК РФ).

Пунктом 1 ст. 810 ГК РФ предусмотрена обязанность заемщика возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Доказательств исполнения своих обязательств по возврату долга по договору займа Максимову С.А. в полном объеме ответчик Мартынова М.В. суду не представила, представленные истцом договор займа по безденежности не оспорила.

Довод представителя ответчика о том, что Мартынова М.В. ежемесячно погашала задолженность по договору займа, а потому сумма задолженности, заявленная истцом, завышена, является несостоятельным, так как никакими допустимыми и достоверными доказательствами указанное обстоятельство не подтверждено. Из показаний свидетеля Б.Ю.В. следует, что у ответчика Мартыновой М.В. существовали обязательства по оплате аренды магазина и товара.

Ответчиком представлены суду расписки от 04.12.2017, 18.01.2018, 01.03.2018 и 01.05.2018 о получении Максимовым С.А. от Мартыновой М.В. денежной суммы в размере 40 000 рублей в счет погашения долга по расписке. Истцом Максимовым С.А. данная сумма учтена при расчете исковых требований, доказательств погашения задолженности по договору займа в большем размере Мартыновой М.В. в соответствии со ст. 56 ГК РФ не представлено.

До настоящего времени общая сумма займа в размере 460 000 рублей Мартыновой М.В. истцу не возвращена. Таким образом, исковые требования о взыскании с ответчика задолженности по договору займа от 08.07.2015 года в размере 460 000 рублей подлежат удовлетворению.

В силу ст. 809 ГК РФ (в редакции, действовавшей на день заключения сделки), если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа. Договор займа предполагается беспроцентным, если в нем прямо не предусмотрено иное, в случаях, когда: договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности, хотя бы одной из сторон; по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 26.07.2017 № 212-ФЗ) если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Таким образом, проценты на сумму займа являются денежным обязательством, возникшим вследствие требований закона.

Судом установлено, что в договоре займа от 8 июля 2015 года не содержится условий об уплате процентов за пользование займом, также не содержится указаний на его беспроцентный характер. В связи с чем, займодавец вправе предъявить требования об уплате процентов за пользование суммой займа по правилам ст. 809 ГК РФ.

С учетом изложенного, суд считает, что требования истца о взыскании с ответчика в его пользу процентов за пользование суммой займа подлежат удовлетворению, указанные проценты необходимо исчислить по правилам ст. 809 ГК РФ.

Согласно Указанию Центрального Банка Российской Федерации от 11.12.2015 № 3894-У «О ставке рефинансирования Банка России и ключевой ставке Банка России» в соответствии с решением Совета директоров Банка России с 1 января 2016 года значение ставки рефинансирования Банка России приравнивается к значению ключевой ставки Банка России, определенной на соответствующую дату.

Заявленный период по взысканию процентов за пользование денежными средствами по договору займа с 09.07.2015 по 08.04.2019 составляет 1370 дней.

Истец просит взыскать с ответчика проценты за пользование займом в сумме 147 147 рублей 43 копейки, исходя из следующего расчета:

Задолженность, руб.	Период просрочки			Процентная ставка, Сибирский фед. округ	Дней в году	Проценты, руб.
	с	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]х[4]х[5]/[6]
460 000	09.07.2015	14.07.2015	6	10,81%	365	817,41
460 000	15.07.2015	16.08.2015	33	9,89%	365	4 113,16
460 000	17.08.2015	14.09.2015	29	9,75%	365	3 563,42
460 000	15.09.2015	14.10.2015	30	9,21%	365	3 482,14
460 000	15.10.2015	16.11.2015	33	9,02%	365	3 751,33
460 000	17.11.2015	14.12.2015	28	9%	365	3 175.89
460 000	15.12.2015	31.12.2015	17	7,18%	365	1 538.29
460 000	01.01.2016	24.01.2016	24	7,18%	366	2 165,77
460 000	25.01.2016	18.02.2016	25	7,81%	366	2 453,96
460 000	19.02.2016	16.03.2016	27	9%	366	3 054,10
460 000	17.03.2016	14.04.2016	29	8,81%	366	3 211,08
460 000	15.04.2016	18.05.2016	34	8,01%	366	3 422,85
460 000	19.05.2016	15.06.2016	28	7,71%	366	2 713,25
460 000	16.06.2016	14.07.2016	29	7,93%	366	2 890,33
460 000	15.07.2016	31.07.2016	17	7,22%	366	1 542.63
460 000	01.08.2016	18.09.2016	49	10,50%	366	6 466,39
460 000	19.09.2016	31.12.2016	104	10%	366	13 071,04
460 000	01.01.2017	26.03.2017	85	10%	365	10 712,33
460 000	27.03.2017	01.05.2017	36	9,75%	365	4 423,56
460 000	02.05.2017	18.06.2017	48	9,25%	365	5 595,62
460 000	19.06.2017	17.09.2017	91	9%	365	10 321,64
460 000	18.09.2017	29.10.2017	42	8,50%	365	4 499,18
460 000	30.10.2017	17.12.2017	49	8,25%	365	5 094,66
460 000	18.12.2017	11.02.2018	56	7,75%	365	5 469,59
460 000	12.02.2018	25.03.2018	42	7,50%	365	3 969,86
460 000	26.03.2018	16.09.2018	175	7,25%	365	15 989,73
460 000	17.09.2018	16.12.2018	91	7,50%	365	8 601,37
460 000	17.12.2018	08.04.2019	113	7,75%	365	11 036,85
Итого:			1370	8,53%	147 147,43

Поскольку ответчиком Мартыновой М.В. не подтвержден возврат суммы займа, а потому требование истца о взыскании на основании п. 1 ст. 809 ГК РФ процентов за пользование займом за период с 09.07.2015 по 08.04.2019 в размере 147 147 рублей 43 копейки подлежит удовлетворению. Ответчиком расчет процентов истца не оспорен, свой расчет суду не представлен.

Кроме того, истцом заявлены требования о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами.

Согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ (в редакции Федерального закона от 08.03.2015 № 42-ФЗ, действующей после 01.06.2015 года), размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения, опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В силу п. 1, 3 и 4 ст. 395 ГК РФ (в действующей редакции) в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок. В случае, когда соглашением сторон предусмотрена неустойка за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства, предусмотренные настоящей статьей проценты не подлежат взысканию, если иное не предусмотрено законом или договором.

Данная норма закона предусматривает ответственность за нарушение денежного обязательства гражданско-правового характера и определяет последствия неисполнения или просрочки исполнения денежного обязательства, в силу которого на должника возлагается обязанность уплатить деньги, вернуть долг.

В пункте 33 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22 ноября 2016 № 54 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении» разъяснено, что при просрочке уплаты суммы основного долга на эту сумму подлежат начислению как проценты, являющиеся платой за пользование денежными средствами (например, проценты, установленные п. 1 ст. 317.1, ст. 809, 823 ГК РФ), так и проценты, являющиеся мерой гражданско-правовой ответственности (например, проценты, установленные ст. 395 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

Как разъяснено в п. 39 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» (далее постановление Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7), согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ в редакции, действовавшей до 1 августа 2016 года, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки исполнения денежного обязательства, имевшие место с 1 июня 2015 года по 31 июля 2016 года включительно, если иной размер процентов не был установлен законом или договором, определяется в соответствии с существовавшими в месте жительства кредитора - физического лица или в месте нахождения кредитора - юридического лица опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц. Если иной размер процентов не установлен законом или договором, размер процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых за периоды просрочки, имевшие место после 31 июля 2016 года, определяется на основании ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (п. 1 ст. 395 ГК РФ в редакции Федерального закона от 3 июля 2016 № 315-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

Расчет процентов, предусмотренных ст. 395 ГК РФ и начисляемых за периоды просрочки, имевшие место с 1 июня 2015 года по 31 июля 2016 года включительно, осуществляется по ставкам, опубликованным для того федерального округа, на территории которого в момент заключения договора, совершения односторонней сделки или возникновения обязательства из внедоговорных отношений находилось место жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, - место его нахождения (п. 2 ст. 307, п. 2 ст. 316 ГК РФ) (п. 40 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 № 7).

Истцом заявлено требование о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 10.05.2016 по 08.04.2019 в сумме 113 304 рубля 08 копеек, согласно следующему расчету:

Задолженность, руб.	Период просрочки			Процентная ставка, Сибирский фед. округ	Дней в году	Проценты, руб.
	с	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]х[4]х[5]/[6]
460 000	10.05.2016	18.05.2016	9	8,01%	366	906,05
460 000	19.05.2016	15.06.2016	28	7,71%	366	2 713,25
460 000	16.06.2016	14.07.2016	29	7,93%	366	2 890,33
460 000	15.07.2016	31.07.2016	17	7,22%	366	1 542,63
460 000	01.08.2016	18.09.2016	49	10,50%	366	6 466,39
460 000	19.09.2016	31.12.2016	104	10%	366	13 071,04
460 000	01.01.2017	26.03.2017	85	10%	365	10 712,33
460 000	27.03.2017	01.05.2017	36	9,75%	365	4 423,56
460 000	02.05.2017	18.06.2017	48	9,25%	365	5 595,62
460 000	19.06.2017	17.09.2017	91	9%	365	10 321,64
460 000	18.09.2017	29.10.2017	42	8,50%	365	4 499,18
460 000	30.10.2017	17.12.2017	49	8,25%	365	5 094.66
460 000	18.12.2017	11.02.2018	56	7,75%	365	5 469,59
460 000	12.02.2018	25.03.2018	42	7,50%	365	3 969,86
460 000	26.03.2018	16.09.2018	175	7,25%	365	15 989.73
460 000	17.09.2018	16.12.2018	91	7,50%	365	8 601,37
460 000	17.12.2018	08.04.2019	113	7,75%	365	11 036,85
Итого:			1064	113 304,08

Учитывая, что факт ненадлежащего исполнения ответчиком обязательства по возврату суммы займа нашел свое подтверждение, а потому требование истца о взыскании с ответчика процентов в соответствии со ст. 395 ГК РФ обоснованно и подлежит удовлетворению. Представленный истцом расчёт процентов за пользование чужими денежными средствами ответчиком не оспорен, свой расчёт суду не представлен.

Кроме того, Максимовым С.А. заявлено требование о взыскании с ответчика Мартыновой М.В. процентов за пользование займом и процентов за пользование чужими денежными средствами по день фактического исполнения обязательства.

По смыслу подлежащих применению положений ст. 809 и 395 ГК РФ проценты за пользование займом и проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат уплате за весь период пользования по день фактической уплаты этих средств кредитору.

Как установлено судом денежное обязательство по выплате займа до вынесения решения по делу ответчиком Мартыновой М.В. не исполнено.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 48 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», сумма процентов, подлежащих взысканию по правилам ст. 395 ГК РФ, определяется на день вынесения решения судом исходя из периодов, имевших место до указанного дня. Проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (п. 3 ст. 395 ГК РФ). При этом день фактического исполнения обязательства, в частности уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета процентов. Расчет процентов, начисляемых после вынесения решения, осуществляется в процессе его исполнения судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами (ч. 1 ст. 7, ст. 8, п. 16 ч. 1 ст. 64 и ч. 2 ст. 70 Закона об исполнительном производстве). Размер процентов, начисленных за периоды просрочки, имевшие место с 1 июня 2015 года по 31 июля 2016 года включительно, определяется по средним ставкам банковского процента по вкладам физических лиц, а за периоды, имевшие место после 31 июля 2016 года, - исходя из ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующие периоды после вынесения решения. К размеру процентов, взыскиваемых по п. 1 ст. 395 ГК РФ, по общему правилу, положения ст. 333 ГК РФ не применяются (п. 6 ст. 395 ГК РФ). В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (ст. 202 ГК РФ).

Таким образом, требование истца о начислении процентов на сумму займа и процентов за пользование чужими денежными средствами по день фактического исполнения обязательства является обоснованным и подлежит удовлетворению.

Согласно ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по её письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах. Истец Максимов С.А. просит взыскать в его пользу 5 000 рублей за услуги представителя по составлению искового заявления и подготовке материалов в суд. Указанные расходы подтверждены квитанцией договором № 003401 от 13.09.2018. По мнению суда, данная сумма, учитывая работу представителя по составлению искового заявления, участие в предварительных и судебных заседаниях, принимая во внимание сложность дела, является разумной, а потому подлежит взысканию в пользу истца в полном объеме.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 96 ГПК РФ. Учитывая, что исковые требования уменьшены истцом, поскольку на момент подачи иска не была учтена частичная оплата займа в размере 40 000 рублей, а потому судебные расходы истца по оплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в размере 10404 рубля 51 копейка. Указанные расходы подтверждены чек-ордером от 13.09.2018.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 8 ░░░░ 2015 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 460 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 8 ░░░░ 2015 ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 09.07.2015 ░░ 08.04.2019 ░ ░░░░░ 147 147 ░░░░░░ 43 ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.05.2016 ░░ 08.04.2019 ░ ░░░░░ 113 304 ░░░░░ 08 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10404 ░░░░░ 51 ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 735 856 ░░░░░░ 02 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 8 ░░░░ 2015 ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 460 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 9 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 460 000 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 9 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ 13 ░░░░░░ 2019 ░░░░

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░       ░.░. ░░░░░░░░░░