Решение от 17.10.2024 по делу № 2-1241/2024 от 16.09.2024

Дело № 2-1241/2024

УИД(26RS0016-01-2024-001713-89)

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(заочное)

17 октября 2024 года                                                город Новопавловск

Кировский районный суд Ставропольского края в составе председательствующего судьи Кононова И.О., при секретаре Хаустовой Н.Е.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Кировского районного ООО «ТехЭнергоСервис» к Исаенко Юлии Александровне о взыскании задолженности по соглашению,

УСТАНОВИЛ:

Истец ООО «ТехЭнергоСервис» обратился в Кировский районный суд Ставропольского края с исковым заявлением к ответчику Исаенко Ю.А. о взыскании задолженности по соглашению.

Исковые требования мотивированы тем, что судебным приказом мирового судьи судебного участка № 1 Кировского района Ставропольского края от 12.11.2021 года№ с Исаенко Ю.А. в пользу истца АО «Россельхозбанк» взыскана задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

Определением мирового судьи судебного участка № 1 Кировского района Ставропольского края от 03.05.2024 года, судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ отменен.

В соответствии со статьей 129 ГПК РФ «При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное требование им может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения».

14.02.2019 года АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Исаенко Ю.А. было заключено соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ в соответствии с Правилами кредитования физических лиц АО «Россельхохбанк».

По условиям Соглашения Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 448 500,00 рублей, а Заемщик принять их, возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее в размере 13,512% годовых. Окончательный срок возврата кредита (основного долга), в соответствии с п. 2 Соглашения –14.02.2024 года.

Свои обязательства по Соглашению Кредитор выполнил в полном объеме, предоставив Заемщику кредит в сумме 448 500,00рублей.

Заемщик с 21.12.2019 года прекратила добросовестное исполнение обязательств по Соглашению.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. 6 Соглашения, погашение кредита осуществляется ежемесячными аннуитетными платежами (равными долями, включающими в себя сумму начисленных процентов за кредит и сумму основного долга).

Согласно п. 4.7. Правил предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам, Кредитор вправе в одностороннем порядке требовать от Заемщика досрочного возврата кредита, или его части, процентов за пользование кредитом, если Заемщик не исполнит обязанность по возврату кредита.

В соответствии с п. п. 6.1 Правил предоставления потребительских нецелевых кредитов Заемщик обязуется уплатить Банку неустойку (пени) в случае, если не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по Соглашению, в том числе обязательство возвратить и/или уплатить кредитору денежные средства: кредит и/или начисленные на него проценты.

В нарушение ст. 309, 819 ГК РФ ответчиком в процессе реализации кредитной сделки не исполнялось условие Кредитного соглашения ежемесячно погашать кредит (основной долг) и проценты, начисленные за пользование кредитом, в связи, с чем возникла задолженность.

Банком в адрес Ответчика были направлены заказной почтой требования о погашении просроченной задолженности. Однако требование банка осталось без внимания и исполнения.

30.09.2022 года АО «Россельхозбанк» с ООО «СБЕР» заключили договор уступки прав (требований) № от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно акту приема-передачи прав (требований), являющимся приложениями к Договору, ООО «СБЕР» переданы требования к Ответчику, вытекающие из кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.

06.10.2022 года между ООО «СБЕР» и ООО «ТехЭнергоСервис» был заключен договор об уступке прав (требований) №в соответствии с которым ООО «ТехЭнергоСервис» переданы требования к Ответчику вытекающие из кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

ООО «ТехЭнергоСервис» направило в адрес должников письма, которым уведомлял о состоявшейся уступке права требования по кредитному соглашению и договорам поручительства.

На основании вышеуказанного мировым судьей судебного участка № 1 Кировского района Ставропольского края от 25.01.2023 года было вынесено определение о процессуальном правопреемстве.

Согласно ст. 384 ГК РФ право первоначального кредитора переходит к иному кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

В соответствии со ст. 12 ФЗ от 21.12.2013 года№ 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) третьим лицам, если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом Заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предусмотренные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.

03.05.2024 года мировым судьей судебного участка № 1 Кировского района Ставропольского края вынесено определение об отмене судебного приказа, в связи с возражениями, поступившими от ответчика Исаенко Ю.А.

Так как Исаенко Ю.А. не исполнила обязанностей по заключенному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ по погашению задолженности (начисленных: основного долга, процентов, пени (штрафов), сумма просроченной задолженности, на дату составления Заявления Банка о выдаче судебного приказа 05.10.2021 года, составляет 311 791,77 рубль, из которых: основной долг – 292 966,75 рублей, просроченные проценты – 14 912,20 рублей, пеня за просрочку кредита – 3 240,10 рублей, пеня за просрочку процентов – 672,72 рубля.

На основании изложенного просит суд, взыскать с ответчика Исаенко Ю.А. в пользу ООО «ТехЭнергоСервис» задолженность по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 311 791,77 рубль, а также расходы по оплате государственной пошлины 6 317,92 рублей.

Истец ООО «ТехЭнергоСервис», уведомленный надлежащим образом о дате и времени судебного заседания в суд не явился, однако в исковом заявлении содержится ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя.

Ответчик Исаенко Ю.А., в судебное заседание не явилась. В силу статьи 35 ГПК РФ, каждая сторона должна добросовестно пользоваться своими процессуальными правами. Из материалов дела следует, что направлявшееся ответчику судебное извещение, возвращено в суд, в связи с не вручением.

Как разъяснил Верховный Суд РФ в Постановлении Пленума от 23.06.2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (пункт 63).

Ответчик не обеспечив возможность получения судебной корреспонденции, не явившись в судебное заседание, по своему усмотрению не воспользовалась диспозитивным правом по предоставлению доказательств в обоснование своих возможных возражений по иску, тем самым приняла на себя риск соответствующих процессуальных последствий, в том числе в виде постановления решения по доказательствам, представленным истцом.

Ответчик не проявила ту степень заботливости и осмотрительности, какая от неё требовалась в целях своевременного получения направляемых ей органами государственной власти (в данном случае судом) извещений и принятых в отношении неё решений. Отсутствие надлежащего контроля за поступающей по её месту жительства (нахождения) корреспонденции является её риском, все неблагоприятные последствия такого бездействия несёт она сама.

Судом были предприняты все зависящие от него меры для получения ответчиком судебных извещений, судебных повесток.

В связи с этим, суд приходит к выводу о том, что ответчик не желает участвовать в состязательном процессе, не явилась в суд без уважительных причин, и данное дело, в соответствии с ч. 1 ст. 233 ГПК РФ, возможно рассмотреть по имеющимся в деле доказательствам с вынесением заочного решения.

Суд, исследовав материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, приходит к следующему выводу.

Согласно статье 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом установлено, что судебным приказом мирового судьи судебного участка № 1 Кировского района Ставропольского края от 12.11.2021 года № с Исаенко Ю.А. в пользу истца АО «Россельхозбанк» взыскана задолженность по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ.

Определением мирового судьи судебного участка № 1 Кировского района Ставропольского края от 25.01.2023 года, судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ отменен. Данные обстоятельства подтверждаются решением Кировского районного суда Ставропольского края от 31.05.2024 года (л.д. 70 оборот).

В соответствии со статьей 129 ГПК РФ «При поступлении в установленный срок возражений должника относительно исполнения судебного приказа судья отменяет судебный приказ. В определении об отмене судебного приказа судья разъясняет взыскателю, что заявленное требование им может быть предъявлено в порядке искового производства. Копии определения суда об отмене судебного приказа направляются сторонам не позднее трех дней после дня его вынесения».

14.02.2019 года АО «Российский Сельскохозяйственный банк» и Исаенко Ю.А., было заключено соглашение № в соответствии с Правилами предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам.

По условиям Соглашения Банк обязался предоставить Заемщику кредит в размере 448 500,00 рублей, а Заемщик принять их, возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё в размере 13,512% годовых. Окончательный срок возврата кредита (основного долга), в соответствии с п. 2 Соглашения –14.02.2024 года.

Однако в нарушение условий соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ, Заемщик надлежащим образом не исполняла принятые на себя обязательства, а с 21.12.2019 года Заемщик прекратила добросовестное исполнение обязательств по соглашению, в результате чего образовалась задолженность.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями договора и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно п. 6 Соглашения, погашение кредита осуществляется аннуитетными платежами по 20-м числам.

Согласно п. 4.7. Правилам предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам, Банк вправе в одностороннем порядке требовать от Заемщика досрочного возврата кредита, уплаты процентов, за время фактического использования Кредита, а также досрочно расторгнуть договор, если Заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом обязанность по возврату Кредита и уплате процентов.

В соответствии с п. п. 6.1 Правил предоставления потребительских нецелевых кредитов физическим лицам, Кредитор вправе требовать от Заемщика уплаты неустойки в случае, если Заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо своё денежное обязательство по Договору, в том числе обязательство возвратить и/или уплатить Кредитору денежные средства: Кредит и/или начисленные на него проценты, а Заемщик обязуется уплатить неустойку в размере, указанном в Соглашении.

В нарушение ст. 309, 819 ГК РФ ответчиком в процессе реализации кредитной сделки не исполнялось условие Кредитного соглашения ежемесячно погашать кредит (основной долг) и проценты, начисленные за пользование кредитом, в связи, с чем возникла задолженность.

Банком в адрес ответчика Исаенко Ю.А. были направлены заказной почтой требование о погашении просроченной задолженности. Однако требование банка осталось без внимания и исполнения.

30.09.2022 года между АО «Россельхозбанк» (Кредитор) и ООО«СБЕР» (Новый кредитор) был заключен договор №№ уступки прав (требований), а также дополнительное соглашение № к данному договору.

Согласно Актам приема-передачи (требований), Акту приема-передачи конфиденциальных материалов и документов, являющимися приложениями № к Договору уступки прав (требований)№№32-№ от ДД.ММ.ГГГГ, Новому кредитору ООО «СБЕР» переданы требования к ответчику Исаенко Ю.А., вытекающие из соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ.

06.10.2022 года между ООО«СБЕР» (Цедент) и ООО «ТехЭнергоСервис» (Цессионарий) был заключен договор уступки прав (требований) №.

Согласно реестру уступаемых прав (требований) от 06.10.2022 года, являющимся Приложением №1 к Договору, Цессионарию переданы требования к ответчику Исаенко Ю.А., вытекающие из соглашения №.

Согласно п. 1 ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

ООО «ТехЭнергоСервис» направило в адрес должников письма, которым уведомлял о состоявшейся уступке права требования по кредитному соглашению и договорам поручительства.

На основании вышеуказанного мировым судьей судебного участка №1 Кировского района Ставропольского края 25.01.2023 года было вынесено определение о замене взыскателя АО «Российской Сельскохозяйственный банк» на его правопреемника ООО «ТехЭнергоСервис», по обязательствам, указанным в судебном приказе мирового судьи судебного участка №1 Кировского района № от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ст. 384 ГК РФ право первоначального кредитора переходит к иному кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

В соответствии со ст. 12 ФЗ 21.12.2013 года№ 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) третьим лицам, если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом Заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предусмотренные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.

03.05.2024 года мировым судьей судебного участка №1 Кировского района Ставропольского края вынесено определение об отмене судебного приказа, в связи с возражениями, поступившими от ответчика Исаенко Ю.А.

В соответствии со статьей 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено. Исходя из указанной нормы под правом лица, подлежащим защите судом, следует понимать субъективное гражданское право конкретного лица.

Если иное не установлено законом, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо, право которого нарушено, узнало или должно было узнать о совокупности следующих обстоятельств: о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску озащите этого права (пункт 1 статьи 200 ГК РФ).

По смыслу статьи 201 ГК РФ переход прав в порядке уступки права требования не влияют на начало течения срока исковой давности и порядок его исчисления.

В силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд.

По смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается в случаях отмены судебного приказа. В случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Согласно разъяснений, содержащихся в пункте 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от дата № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права срок исковой давности не течет на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита (пункт 1 статьи 204 ГК РФ).

Пунктом 17 названного Постановления предусмотрено, что в силу пункта 1 статьи 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству.

В соответствии с п. 2.2 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утв. Президиумом Верховного Суда РФ 22.05.2013 г., основываясь на положениях статьи 44 ГПК РФ правопреемство в материально правовых отношениях влечет за собой и процессуальное правопреемство.

В соответствии с п. 21 Соглашения, спор, возникающий по договору и/или в связи с ним, подлежит передаче на рассмотрение в суд общей юрисдикции, определяемый в соответствии с действующим законодательством РФ. Согласно ст. 28 ГПК РФ иск предъявляется в суд по месту жительства ответчика.

Так как Ответчик не исполнил обязанностей по заключенному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ по погашению задолженности (начисленных сумм основного долга, процентов, пени (штрафов)), сумма просроченной задолженности, на дату составления Заявления Банка о выдаче судебного приказа –05.10.2021 года, составляет 311 791,77 рубль, из которых: просроченный основной долг –292 966,75 рублей, проценты за пользование кредитом –14 912,20 рублей, неустойка за несвоевременную уплату основного долга–3 240,10 рублей, неустойка за несвоевременную уплату процентов – 672,72 рубля.

Данный расчет является верным и подлежит применению судом при вынесении решения. Своих расчетов ответчик Исаенко Ю.А., в судебное заседание не представила. Каких-либо доказательств, подтверждающих незаконность выставления указанного расчета, ответчик на основании ст. ст. 12, 56 ГПК РФ, суду также не предоставила.

Таким образом, истцом предоставлено достаточно доказательств существенного нарушения условий кредитного договора. Стороной ответчика доказательств, в опровержение заявленных истцом требований в суд не представлено.

Согласно ст. 309 ГК обязательства должны исполнятся надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

С учетом вышеприведенных норм права и установленных судом фактов суд пришел к выводу, что имеются законные основания для удовлетворения исковых требований истца о взыскании с ответчика Исаенко Ю.А. задолженности по соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в полном объеме.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить другой стороне все понесенные судебные расходы.

Согласно платежному поручению № 184 от 06.09.2024 года, истцом при подаче иска уплачена государственная пошлина в сумме 3 170 рублей, которая по настоящему делу также подлежит взысканию с ответчика.

Кроме того, истцом при предъявлении заявления о выдаче судебного приказа была уплачена государственная пошлина в сумме 3 158 рублей 96 копеек (платежное поручение № 4 от 11.10.2021 года).

Согласно п. 13 ст. 333.20 НК РФ, при отмене судебного приказа уплаченная государственная пошлина засчитывается в счет подлежащей уплате государственной пошлины при предъявлении иска.

Таким образом, государственная пошлина в сумме 3 158 рублей 96 копеек, уплаченная при подаче заявления о выдаче судебного приказа, подлежит зачету в счет подлежащей уплате государственной пошлины при предъявлении иска в суд.

На основании изложенного и руководствуясь ст.194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (№) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ 2626801811, ░░░░ 1122651035528) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 311 791 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░░░77 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 158 ░░░░░░ 96 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 11.10.2021 ░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (№) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» (░░░ 2626801811, ░░░░ 1122651035528) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 6 317 (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 92 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                 ░.░. ░░░░░░░