Решение по делу № 1-193/2024 от 05.08.2024

Дело № 1-193/2024

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

21 августа 2024 года                          город Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе

председательствующего Ошвинцевой О.И.,

при секретаре судебного заседания Кожевниковой М.Ю.,

с участием государственного обвинителя Барбалат О.В.,

защитника адвоката Масалевой Н.Е.,

подсудимого Анферова В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению Анферова Вадима Александровича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <данные изъяты>, гражданина Российской Федерации, с основным общим образованием, не женатого, учащегося 3 курса ГБПОУ «<данные изъяты>», зарегистрированного и проживающего по адресу: <Адрес>, военнообязанного, не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ
«О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, SMS-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период с 1 по 6 июня 2023 года к Анферову В.А., не имеющему цели осуществлять предпринимательскую деятельность, обратилось неустановленное лицо за денежное вознаграждение от третьих лиц открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) на Анферова В.А., как индивидуального предпринимателя, после чего сбыть электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО и предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Анферова В.А.

После чего, у Анферова В.А., возник преступный умысел на совершение действий по приобретению и сбыту электронных средств и электронных носителей информации, в связи с чем, Анферов В.А. согласился на предложение неустановленного лица.

Анферов В.А., являясь «номинальным» индивидуальным предпринимателем, в период времени с 6 по 9 июня 2023 года, согласно ранее достигнутой договоренности, получил от неустановленного лица две сим – карты операторов сотовой связи с не принадлежащими Анферову В.А. абонентскими номерами +№, +№, с целью указания сведений о них в качестве персональных данных ИП Анферова В.А. при заключении договоров об открытии банковских счетов, а также предоставил контактные данные третьего лица в системе мгновенного обмена сообщениями (мессенджер) Телеграм.

9 июня 2023 года в дневное время, Анферов В.А., действуя умышленно, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации последние самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от имени ИП Анферова В.А. прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, обратился в дополнительный офис № 6984/0278 Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Пермь, ул. Бульвар Гагарина, 60 с заявлением, на основании которого ИП Анферову В.А. в тот же день был открыт банковский счет № №. Также 9 июня 2023 года на основании Заявления выпущена банковская дебетовая бизнес карта платежной системы «Мир» с привязкой к банковскому счету ИП Анферова В.А. № №, позволяющая осуществлять от имени последнего операции по указанному банковскому счету.

Кроме того, Анферов В.А., как индивидуальный предприниматель, обратился с Заявлением на подключение к системе ДБО Банка - «Сбербанк Бизнес Online», на основании которого 9 июня 2023 года к банковскому счету № № была подключена система ДБО, для идентификации работы в которой, используется логин и пароль, а также одноразовые SMS-сообщения с кодами, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяющие идентифицировать Анферова В.А., как клиента и являются аналогом его собственноручной подписи, необходимые для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по указанному счету.

При этом, Анферов В.А., умышленно, с корыстной целью, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал от имени ИП Анферова В.А. в Заявлении от 9 июня 2023 года не принадлежащие ему абонентский номер сотовой связи – +№, адрес электронной почты: ip_anferovv@mail.ru на которые последнему из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО и необходимые для направления поручений о проведении банковских операций по банковскому счету № № от имени ИП Анферова В.А.

16 июня 2023 года Анферов В.А., продолжая реализацию преступного умысла на неправомерный оборот средств платежей, согласно ранее достигнутой договоренности, обратился в офис Волго-Вятского Банка ПАО «Сбербанк России» № 6984/0723 по адресу: Пермский край, г. Верещагино, ул. Пролетарская, 3 с Заявлением о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента, в котором указал не принадлежащие ему абонентский номер сотовой связи +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>, на которые последнему из Банка поступили электронные средства – логин и одноразовый пароль, и в дальнейшем поступали одноразовые SMS-сообщения с кодами для доступа к системе ДБО и необходимые для направления поручений о проведении банковских операций по банковскому счету ПАО «Сбербанк» № № от имени ИП Анферова В.А.

Тем самым, Анферов В.А. в период времени с 6 по 16 июня 2023 года приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, СИМ-карты с абонентскими номерами +№, +№, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетном счете ПАО «Сбербанк» № №.

Также Анферов В.А., продолжая действовать с единым умыслом на неправомерный оборот средств платежей, 14 июня 2023 года по средствам сети «Интернет» обратился в Филиал «Дело» Публичного акционерного общества Банк Синара», (далее - Филиал «Дело» ПАО «Банк Синара») с Заявлением № № от 14 июня 2023 года об открытии банковского счета и активации корпоративной банковской карты.

После этого, 14 июня 2023 года Анферов В.А., получив уведомление из Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара» о готовности документов, необходимых для открытия банковского счета для ИП Анферова В.А. и получения банковской карты и необходимости их подписания, в торговом центре «Семья», по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 13, корпус № 1 встретился с агентом Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара», неосведомленном о его преступных намерениях. Ознакомившись лично с изготовленным Заявлением об открытии банковского счета № №, Заявлением о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № №, Заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг, в которых Анферовым В.А. были указаны не принадлежащие ему абонентский номер сотовой связи +№, адрес электронной почты <данные изъяты>, необходимые для доступа к системе ДБО и для направления поручений о проведении банковских операций по банковским счетам, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, в том числе, производить денежные переводы по расчетным счетам ИП Анферова В.А., осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО и электронных носителей информации последние самостоятельно, то есть неправомерно, смогут осуществлять от имени ИП Анферова В.А. прием, выдачу, перевод денежных средств по его расчетным счетам, подписал указанные выше документы.

После этого, 14 июня 2023 года в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», ИП Анферову В.А. открыты банковские счета №№ №, №. Кроме того, 14 июня 2023 года Анферов В.А. от агента Филиала «Дело» ПАО «Банк Синара» в торговом центре «Семья», по адресу: г. Пермь, ул. Революции, 13, корпус № 1 получил банковскую карту № №, привязанную к счетам №№ №, № ИП Анферова В.А.

Тем самым, Анферов В.А. 14 июня 2023 года, находясь по вышеуказанному адресу приобрел в целях дальнейшего сбыта третьим лицам указанные выше электронное средство и электронный носитель информации: логин, пароль, SMS-сообщения с кодами, сим – карту с абонентским номером +№, банковскую карту, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ИП Анферова В.А. в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара».

Анферов В.А., продолжая реализацию умысла на неправомерный оборот средств платежей, согласно ранее достигнутой договоренности, из корыстных побуждений, в период с 16 по 18 июня 2023 года по адресу: г. Пермь, ул. Попова, 16, передал (сбыл) неустановленному лицу приобретенные с целью сбыта электронные средства и электронные носители информации: логины, пароли, SMS-сообщения с кодами, сим - карты с абонентскими номерами +№, +№, банковские карты, необходимые для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находящихся на расчетных счетах ИП Анферова В.А. в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России».

В судебном заседании подсудимый Анферов В.А. вину в совершении преступления признал частично, не согласен с квалификацией его действий в части совершения преступления организованной группой. Пояснил, что преступление им совершено с целью получения дохода, в связи с тяжелым материальным положением, при этом, при открытии расчетных счетов он знал, что счетами будут пользоваться неустановленные лица. Неустановленными лицами ему выплачено вознаграждение в размере 15 000 рублей, которое им было израсходовано на уплату налогов при прекращении деятельности в качестве индивидуального предпринимателя. Доступа к телефону и адресу электронной почты, которые он указывал при открытии банковских счетов, он не имел.

Из оглашенных в соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Анферова В.А. в ходе предварительного следствия (том 2 л.д. 29-34, 66-69, 82-84), которые он подтвердил в судебном заседании следует, что в период с 1 по 6 июня 2023 года он согласился на предложение Антипова И. о заработке денежных средств около 15-20 тысяч рублей путем открытия банковских счетов от его имени в качестве индивидуального предпринимателя, с последующим сбытом средств управления банковскими счетами. Антипов И. ему сообщил о необходимости регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, без фактического осуществления предпринимательской деятельности с последующим открытием банковских счетов в различных банках, с использованием которых третьи лица будут осуществлять операции по расчетным счетам. По вопросам открытия банковских счетов он поддерживал связь с Владом, с использованием мессенджера Телеграмм. Влад сообщил ему перечень банков, необходимых для посещения, номер телефона и адрес электронной почты, которые необходимо указывать в банковских документах, он Владу отправил копию своего паспорта, направлял коды подтверждения, при открытии банковских счетов.

С целью регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и открытия банковских счетов он обратился в ПАО «Сбербанк», где специалисту банка он передал свой паспорт, сообщил информацию о себе, не принадлежащие ему номер телефона и адрес электронной почты, полученные от Влада, которые необходимы при открытии и обслуживании банковского счета. При этом, перед посещением банка ФИО8 передал ему сим-карту с номером телефона, который ему указал Влад. Он подписал документы подготовленные сотрудником банка, установил с помощью сотрудника банка приложение «Сбербанк».

После получения уведомления об одобрении заявки он согласно перечня банков, представленного Владом отправился в г. Пермь, с целью открытия расчетных счетов. С целью открытия счетов он встречался с менеджером банка Дело ПАО «Банк Синара». При встрече с менеджером банка он подписал бланк договора, после чего получил банковскую карту, упакованную в конверт. В договоре на открытие счета были указаны его данные, как индивидуального предпринимателя, а также абонентский номер сим-карты, которую ему передал ФИО7, адрес электронной почты, которую ему переслал Влад. Во время подписания документов ему на чужой абонентский номер поступали СМС-сообщения с кодами подтверждения, которые он сообщал менеджеру.

В подписанных им банковских документах было указано, что он несет ответственность за достоверность сведений, указанных в заявлениях, а также, что он не должен сообщать третьим лицам СМС-сообщения, коды безопасности.

Спустя 1-2 дня по договоренности он встретился с Владом у торгового центра в Перми «Айсберг», где он передал Владу банковские карты, которые получил от менеджеров и агентов банка при открытии счетов, сим-карту, полученную от ФИО7, после чего, на его банковскую карту ПАО «Банк ВТБ» поступило вознаграждение в размере 5-10 тысяч рублей.

В дальнейшем предпринимательскую деятельность он не осуществлял и открытыми банковскими счетами на его имя он не пользовался, операции по открытым им банковским счетам, он не осуществлял, проведенные операции выполнены третьими лицами. Он понимал, что открытыми на его имя банковскими счетами будут пользоваться посторонние лица, действуя от его имени.

Примерно через месяц с ним связались сотрудники налоговой инспекции, посоветовали закрыть ИП и банковские счета, что он и сделал.

Кроме того, по просьбе Влада он 16 июня 2023 года обратился в отделение Сбербанка г. Верещагино, с целью внесения изменений в ранее заключенный договор банковского счета в части контактного номера телефона, он указал новый не принадлежащие ему номер, по указанию Влада №.

В протоколе явки с повинной (том 1 л.д. 10-12), которую Анферов В.А. подтвердил в судебном заседании указано, что в июне 2023 года он согласился с предложением ФИО7 с целью заработка путем регистрации в качестве индивидуального предпринимателя с последующим открытием банковских счетов, без осуществления предпринимательской деятельности, проведением операций по его банковским счетам третьими лицами. Он получил от ФИО7 сим-карту, при этом, ФИО7 ему пояснил, о необходимости вставить данную сим-карту в свой телефон перед обращением в банк и сообщить в качестве своего номера, абонентский номер данной сим-карты сотруднику банка при открытии счета. Также перед посещением банка он получил в сообщении адрес электронной почты, который он должен сообщить сотруднику банка при открытии счета. При этом, ни номер телефона ни адрес электронной почты ему не принадлежали. По указанию неустановленного лица, он обратился в ПАО Сбербанк, где сообщил сотруднику банка о необходимости своей регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, передал свой паспорт, с использованием приложения «Сбербанк» он поставил необходимые подписи. По сообщению неустановленного лица спустя несколько дней он встречался с менеджерами банков, у которых он подписывал пакет документов с договорами на открытие счетов от его имени в качестве индивидуального предпринимателя, с указанием абонентского номера адреса электронной почты ему не принадлежащими, получал банковские карты, которые в последующем передал незнакомому человеку. При регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, открытии банковских счетов он понимал, что не будет осуществлять предпринимательскую деятельность, что по открытым на его имя банковским счетам другими, неизвестными ему людьми будут переводиться денежные средства.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО4, начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса ПАО «Сбербанк» (том 2 л.д. 70) следует, что расчетный счет № № ИП Анферову В.А. был открыт в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» в г. Перми дистанционным путем с использованием услуги «Регистрация бизнеса и дистанционное открытие счета» 9 июня 2023 года. Заявление о присоединении было подписано электронной подписью Анферова В.А., клиенту подключалась услуга дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн». Согласно п. 3.3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только Анферову В.А. с вариантом защиты системы подписания документов - одноразовые СМС пароли, направляемые на телефон +№. Логин для входа был направлен на адрес электронной почты <данные изъяты>. 16 июня 2023 года Анферов В.А. лично обратился в дополнительной офис № 6984/0723 в Волго-Вятском Банке ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Верещагино, ул. Пролетарская, 3 с целью внесения изменений в договор «Сбербанк Бизнес Онлайн» № № от 9 июня 2023 года, в части указания номера телефона для подписания документов одноразовыми СМС паролями на +№.

Кроме того, вина подсудимого в совершении преступления подтверждается письменными доказательствами:

выпиской из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (том 1 л.д. 15-16), из которой следует, что 9 июня 2023 года внесена запись о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя Анферова В.А. ИНН 590775516800; сведениями ИФНС об открытых банковских счетах в отношении ИП Анферова В.А. ИНН 590775516800 (том 1 л.д. 19), согласно которым 9 июня 2023 года в ПАО Сбербанк России открыт расчетный счет № №, 14 июня 2023 года в ПАО «Банк Синара» открыт расчетный счет № № и №; ответом ПАО «Банк Синара» от 12 января 2024 года, с приложением банковского досье ИП Анферова В.А., выписки по счету (том 1 л.д. 38-49); ответом ПАО Сбербанк России от 19 января 2024 года с приложением банковского досье ИП Анферова В.А., выписки по счету (том 1 л.д. 166-195), предоставленными на основании постановления от 26 апреля 2024 года (том 1 л.д. 14);

протоколом осмотра документов от 25 мая 2024 года (том 1 л.д. 217-223), в ходе которого осмотрен оптический диск с банковским делом ИП Анферова В.А. в Филиале «Дело» ПАО «Банк Синара», содержащий сопроводительное письмо ПАО «Банк Синара» от 12 января 2024 года с информацией о счетах, открытых 14 июня 2023 года в ПАО «Банк Синара» на имя ИП Анферова В.А. ИНН 590775516800 № счета № и № (том 1 л.д. 224); Заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № № от 14 июня 2023 года ИП Анферова В.А. (том 1 л.д. 225); Заявление об открытии банковского счета № № ИП Анферова В.А. от 14 июня 2023 года (том 1 л.д. 226); Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ИП Анферова В.А. от 14 июня 2023 года (том 1 л.д. 228), в котором просит использовать телефон: +№ и адрес электронной почты: <данные изъяты>, для отправки уведомлений, предусмотренных договором; номер мобильного телефона, для отправки SMS - сообщений с информацией об операциях совершенных по счету, в том числе с использованием Карт, о кодах безопасности, кодовых словах. В случае изменения телефонного номера, на который предоставляется информация в соответствии с настоящим Заявлением, обязуется незамедлительно сообщить об этом Банку; Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг от 14 июня 2023 года (том 1 л.д. 227), содержащее информацию для установления личности Анферова В.А. при обращении в ПАО Банк Синара телефон: +№, адрес электронной почты: <данные изъяты>. В заявлении Анферов В.А. гарантирует принадлежность ему номера мобильного телефона и третьими лицами не используется, просит использовать данный номер в качестве уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк, для отправки сообщений, для входа в системы ДБО Банка, о кодах безопасности, сеансовых ключах; Опросный лист Анферова В.А. (том 1 л.д. 229-230), с указанием телефона +№, адреса электронной почты: <данные изъяты>»; копию паспорта Анферова В.А.; Информацию о движении денежных средств по банковскому счету № № (том 1 л.д. 234), из которой следует, что в период с 6 июля 2023 года по 1 августа 2023 года по дебету и кредиту счета осуществлены переводы денежных средств на сумму 319 887,00 рублей; Информацию о движении денежных средств по банковскому счету № № (том 1 л.д. 235-236), из которой следует, что в период с 19 июня 2023 года по 5 июля 2023 года осуществлены переводы денежных средств на сумму 800 030,00 рублей;

протоколом осмотра документов от 26 мая 2024 года (том 2 л.д. 1-6), согласно которому осмотрено сопроводительное письмо ПАО «Сбербанк» с информацией в отношении ИП Анферова В.А. (том 2 л.д. 7); оптический диск с банковским делом ИП Анферова В.А., представленный ПАО «Сбербанк», содержащий: Заявление о присоединении ИП Анферова В.А. к договору конструктору (правилам банковского обслуживания, к условиям открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк». Просит предоставить ИП Анферову В.А. доступ к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» с системой защиты и подписания документов одноразовыми СМС паролями, направленными на номер +№, адрес электронной почты уполномоченного лица «<данные изъяты>». В соответствии с которым Банк выпускает Бизнес карту на имя держателя», подтверждает факт заключения Договора-Конструктора, Договора банковского счета и открытия банковского счета, подключения Пакета услуг и опций, указанных в разделе 3 настоящего Заявления, а также заключения Договора предоставления услуг на Условиях, указанных в разделе 3 настоящего Заявления (том 2 л.д. 9-11); копия паспорта на имя Анферова В.А. (том 2 л.д. 12-13); сведения о движении денежных средств по банковскому счету №, согласно которых в период с 9 июня 2023 года по 4 июля 2023 года движение денежных средств по дебету и кредиту счета составило 3731220,00 рублей (том 2 л.д. 19-26); справка об открытых счетах ИП Анферова В.А. по состоянию на 4 июля 2023 года в дополнительном офисе №6984/0278 ПАО Сбербанк по адресу: 614077, г. Пермь, бульвар Гагарина, 60, 9 июня 2023 года открыт счет № №, дата закрытия 4 июля 2023 года (том 2 л.д.8); выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей на имя Анферова В.А; информационные сведения клиента юридического лица/ индивидуального предпринимателя для всех сегментов корпоративного бизнеса; заявление о внесении изменений в юридическое дело корпоративного клиента ИП Анферова В.А. от 16 июня 2023 года о внесении изменений в номере телефона + № (том 2 л.д. 15-16); Уведомление о возможности совершения расходных операций от 9 июня 2023 года в адрес ИП Анферова В.А. (том 2 л.д. 18);

решением о государственной регистрации № 14071А от 9 июня 2023 года (том 2 л.д. 46), согласно которому Межрайонная ИФНС № 17 по Пермскому краю осуществила регистрацию Анферова В.А. в качестве индивидуального предпринимателя на основании заявления от 6 июня 2023 года; решением о государственной регистрации № 18652А от 4 августа 2023 года (том 2 л.д. 42), согласно которого на основании заявления от 28 июля 2023 года деятельность Анферова В.А. в качестве индивидуального предпринимателя прекращена;

заявлением о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя от имени Анферова В.А. по форме Р 21001 (том 2 л.д. 48-50), согласно которому в качестве контактного телефона Заявителя указан +№, адрес электронной почты <данные изъяты>; заявлением о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя (том 2 л.д. 44);

протоколами осмотра мест происшествия от 15 июня 2024 года (том 2 л.д. 51-52), от 21 июня 2024 года (том 2 л.д. 54-57, 58-61, 62-65), в ходе которых осмотрены офисы ПАО Сбербанк по адресам: г. Пермь, ул. Бульвар Гагарина, 60 и Пермский край, г. Верещагино, ул. Пролетарская, 3; ТЦ «Семья» по адресу: г. Пермь, ул. Революции, д.13, корп 1; ТЦ «Айсберг» по адресу: г. Пермь, ул. Попова, 16.

Проанализировав указанные выше доказательства в совокупности, суд находит доказанной вину подсудимого Анферова В.А. Исследованные доказательства являются допустимыми, поскольку получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства, признаются судом достоверными, поскольку согласуются между собой и не имеют существенных противоречий.

Суд доверяет показаниям свидетеля ФИО4 об открытии Анферовым В.А. счета в ПАО «Сбербанк» и кладет их в основу приговора, поскольку они согласуются с иными исследованными судом письменными доказательствами относительно открытия расчетных счетов ИП Анферовым В.А. в ПАО «Сбербанк», Филиале «Дело» «ПАО Банк Синара» с последующим осуществлением банковских операций, показаниями подсудимого Анферова В.А. подтвердившего факт своей регистрации в качестве индивидуального предпринимателя без намерения осуществления предпринимательской деятельности, открытия счетов в указанных банках от имени ИП Анферова В.А. с получением электронных средств платежей, носителей информации и последующей их передачей за денежное вознаграждение неустановленному лицу, протоколами осмотра документов, материалами банковских досье, регистрационным делом ИП Анферова В.А.

Суд также доверяет признательным показаниям подсудимого Анферова В.А., т.к. они достаточно подробны и согласуются с иными исследованными судом доказательствами. Оснований считать самооговором признательные показания Анферова В.А. не установлено, поскольку изложенные им обстоятельства совершения преступления, подтверждаются иными исследованными судом доказательствами.

Анализ приведенных в приговоре доказательств позволяет сделать вывод, что действия Анферова В.А. были умышленными, направленными на приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Судом установлено, что Анферов В.А., в целях получения вознаграждения, осуществил свою регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя без фактического осуществления предпринимательской деятельности, действуя от имени ИП Анферова В.А. открыл в ПАО Сбербанк, ПАО «Банк Синара» расчетные счета, получив электронные средства – логины, пароли, электронные носители информации – банковские карты, содержащие данные для доступа и авторизации, предназначенные для дистанционного приема, выдачи, перевода денежных средств. При этом, сотрудниками банка до Анферова В.А. доводились условия и недопустимости передачи конфиденциальных данных, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, третьим лицам. Вместе с тем, в отсутствии правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов, Анферов В.А. с целью получения дохода, передал, то есть совершил сбыт, электронных средств платежа, электронных носителей информации (логины и пароли доступа к банковским счетам, банковские карты) третьему лицу, который получил возможность самостоятельно осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ИП Анферова В.А., то есть неправомерно.

В соответствии с п. 3 ч. 8 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может изменить обвинение в сторону смягчения путём переквалификации деяния в соответствии с нормой УК РФ, предусматривающей более мягкое наказание.

Суд соглашается с позицией обвинения, поскольку как следует из предъявленного подсудимому Анферову В.А. обвинения, признаки совершения преступления организованной группой, предусмотренные ч.3 ст. 35 УК РФ в обвинении не приведены, объективная сторона не описана, в связи с чем, суд исключает из обвинения квалифицирующий признак совершение преступления организованной группой.

Действия Анферова В.А. с учетом позиции государственного обвинителя, исключившего квалифицирующий признак «организованной группой» суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ как приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Решая вопрос о наказании, суд, в соответствии со ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, данные о личности подсудимого, который имеет постоянное место жительства, проходит обучение, на учете нарколога, психиатра не состоит, удовлетворительно характеризуется по месту жительства, учебы а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому суд, в соответствии со ст. 61 УК РФ признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче полных, правдивых показаний об обстоятельствах преступления; признание вины; раскаяние в содеянном; неудовлетворительное состояние здоровья подсудимого.

Испытываемые Анферовым В.А. временные материальные затруднения, связанные с отсутствием денежных средств на момент совершения преступления, вызваны обычными бытовыми причинами, и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств, в связи с чем, основания для признания смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. "д" ч. 1 ст. 61 УК РФ - совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств отсутствуют.

Обстоятельств, отягчающих наказание Анферову В.А. согласно ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, роли виновного, его поведения во время и после совершения преступления, его молодого возраста, суд полагает возможным признать совокупность указанных обстоятельств исключительными и применить положения ст. 64 УК РФ, назначив Анферову В.А. более мягкий вид наказания, не предусмотренный санкцией статьи в виде обязательных работ, поскольку данный вид наказания является справедливым, соразмерным содеянному, данным о личности подсудимого, отвечающим целям исправления подсудимого и предупреждения совершения им новых преступлений.

Оснований для изменения Анферову В.А. категории преступления на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст. 15 УК РФ, несмотря на наличие совокупности смягчающих обстоятельств, с учетом фактических обстоятельств преступления, характера и степени общественной опасности, суд не усматривает.

Поскольку денежные средства в размере 15 000 рублей Анферовым В.А. получены преступным путем, в качестве вознаграждения за совершение незаконных действий по открытию расчетных счетов в банках от имени ИП Анферова В.А. с последующим сбытом электронных средств платежей, т.е. в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, которыми Анферов В.А. распорядился по своему усмотрению, указанные денежные средства в сумме 15 000 рублей подлежат конфискации в доход государства на основании п. «а» ч.1 ст. 104.1 УК РФ.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства: банковские досье ИП Анферова В.А. представленные ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара» (том 2 л.д. 88-89) подлежат хранению в материалах уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 303, 304, 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Анферова Вадима Александровича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде обязательных работ сроком на 360 часов.

Меру пресечения Анферову В.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

На основании п. «а» ч. 1 ст. 104.1 УК РФ конфисковать у Анферова В.А. денежные средства в сумме 15 000 рублей в доход государства.

Вещественные доказательства банковские досье ИП Анферова В.А. представленные ПАО «Сбербанк», ПАО «Банк Синара» хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии при рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий    

Копия верна. Судья                            О.И. Ошвинцева