Решение по делу № 33-9228/2023 от 02.03.2023

САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД

Рег. №33-9228/2023 УИД 78RS0005-01-2021-007455-43 Судья: Макарова С.А.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Санкт-Петербург 25 октября 2023 года

Судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда в составе:

председательствующего	Илюхина А.П.,
судей	Петухова Д.В., Хвещенко Е.Р.,
при секретаре	Левановой К.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Рыжковой Виктории Анатольевны на решение Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 22 августа 2022 года по гражданскому делу №2-1357/2022 по иску Прокурора Василеостровского района Санкт-Петербурга, действующего в интересах Российской Федерации, к Рыжковой Виктории Анатольевне о взыскании денежных средств.

Заслушав доклад судьи Илюхина А.П., выслушав представителя истца Соловьеву В.В., ответчика и её представителя Чертополохова А.Н., обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Санкт-Петербургского городского суда

УСТАНОВИЛА:

Прокурор Василеостровского района Санкт-Петербурга, действуя в интересах Российской Федерации, обратился в Калининский районный суд Санкт-Петербурга с иском к Рыжковой В.А. о взыскании в доход федерального бюджета денежных средств. В обоснование заявленных требований истец указал, что ответчик была обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК Российской Федерации, постановлением Василеостровского районного суда Санкт-Петербурга от 22 апреля 2021 года Рыжкова В.А. освобождена от уголовной ответственности пост. 76.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (в связи с назначением судебного штрафа), однако за период с 06 февраля 2015 года по 26 февраля 2019 года Рыжкова В.А. извлекла преступный доход в сумме не менее 5 971 569 рублей, в связи с чем просил взыскать с ответчика указанную сумму в доход федерального бюджета Российской Федерации.

Решением Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 22 августа 2022 года исковые требования удовлетворены, суд взыскал с ответчика в доход бюджета 5 971 569 рублей и расходы по уплате государственной пошлины 38 057,84 рублей.

В апелляционной жалобе Рыжкова В.А. просит решение суда отменить, полагая, что оно принято с нарушениями норм действующего законодательства.

Изучив материалы дела, оценив доводы жалобы, судебная коллегия приходит к следующему.

Постановлением Василеостровского районного суда Санкт-Петербурга от 22.04.2021 года по уголовному делу № 1-251/2021 уголовное дело и уголовное преследование в отношении Рыжковой В.А., обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.172 УК РФ, прекращено в соответствии со ст.25.1 УПК РФ, ст.76.2 УК РФ, Рыжкова В.А. освобождена от уголовной ответственности в связи с назначением меры уголовно-правового характера в виде судебного штрафа в размере 120 000 рублей.

Из указанного постановления следует, что в период с 06.02.2015 по 26.08.2019 на территории Санкт-Петербурга Рыжкова В.А., действуя по предварительному сговору с неустановленными лицами, имея умысел на извлечение дохода путем осуществления незаконной банковской деятельности, то есть совершения незаконных действий, фактически являющихся банковскими операциями - осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, кассовое обслуживание физических и юридических лиц, то есть действий, регламентированных п.п.3, 4, 5 ч.1 ст.5 Федерального закона №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», ст.4 Федерального закона Российской Федерации №86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденным Банком России 19.06.2012 №383-П, Инструкцией об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов, утвержденной Банком России 30.05.2014 №153-И, совершали незаконные банковские операции, включающие в себя: осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, инкассацию денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, связанных с незаконным переводом безналичных денежных средств в наличную форму с использованием расчетных счетов управляемых соучастниками фиктивных юридических лиц и извлечением преступного дохода на постоянной основе, посредством взимания комиссии в размере не менее 3% от суммы перечисленных «клиентами» денежных средств, не имея государственной регистрации в качестве кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций, то есть в нарушение ст.ст. 12 и 13 Федерального закона Российской Федерации №395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», ст. 10 Федерального закона Российской Федерации №129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», требований Инструкции Центрального банка Российской Федерации № 109-И от 14.01.2004 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», то есть незаконно.

Так, иные неустановленные лица, в период с 06.02.2015 по 26.08.2019, действуя с соучастниками в общих преступных интересах, совместно с Рыжковой В.А. приобрели и зарегистрировали ряд фиктивных организаций, не осуществляющих реальную финансово-хозяйственную деятельность и оформленных на подставных лиц, вносили изменения в уставные документы, обеспечивали незаконное открытие расчетных счетов и заключение договоров на их дистанционное обслуживание посредством системы «Клиент-Банк» в легальных кредитных организациях, осуществляли выполнение указаний соучастников по поиску и привлечению клиентов; вели общение с клиентами «нелегального банка», в том числе посредством электронной переписки с использованием различных интернет-программ, посредством средств дистанционного управления «Банк-Клиент» осуществляли управление счетами фиктивных организаций, подконтрольных членам организованной группы; проводили рассчетно-кассовые операции по зачислению и списанию денежных средств со счетов фиктивных организаций, подконтрольных членам организованной группы; обеспечивали перевозку необходимых для ведения незаконной банковской деятельности документов, печатей; получали незаконное вознаграждение по результатам осуществления преступной деятельности, тем самым участвовали в распределении преступного дохода. При этом, Рыжковой В.А. и неустановленным лицам было достоверно известно о том, что используемые ими при осуществлении незаконной банковской деятельности фиктивные организации реальную финансово-хозяйственную деятельность не вели, по адресам, указанным в регистрационных и учредительных документах не располагались, штат сотрудников и материально-технической базы не имели, вследствие чего, всеми функциями и признаками юридического лица, предусмотренными ст.ст. 48-50 Гражданского кодекса Российской Федерации, не обладали.

В период совершения преступления, она (Рыжкова В.А), с целью осуществления незаконной банковской деятельности, арендовала административное помещение по адресу: <адрес>, то есть на территории Василеостровского района Санкт-Петербурга, где последней осуществлялись незаконные действия, фактически являвшиеся банковскими операциями. Указанное помещение она (Рыжкова В.А.) за свой счет оборудовала персональными компьютерами и ноутбуками с необходимым программным обеспечением, мебелью, средствами мобильной связи и связи через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», с целью конспирации, обеспечивала регулярную смену номеров средств мобильной связи.

Таким образом, в период с 06.02.2015 по 26.08.2019, участники преступной группы, на территории Санкт-Петербурга сформировали необходимые инструменты для осуществления банковских операций по осуществлению расчетов по поручению физических и юридических лиц, открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлению переводов по поручению физических и юридических лиц, инкассации денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, на осуществление которых в соответствии с требованиями ст.4 Федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ, ст.ст. 12, 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходима государственная регистрация в качестве кредитной организации и получение лицензии Центрального Банка России. При этом, в указанный период времени, Рыжковой В.А., совместно с неустановленными лицами каких-либо действий, направленных на государственную регистрацию в качестве кредитной организации и получение лицензии Центрального Банка России на осуществление банковской деятельности, с целью сокрытия своей преступной деятельности, умышленно осуществлено не было. Незаконная деятельность Рыжковой В.А. и неустановленных лиц строилась на неформальных, устных договорных отношениях с различными физическими и юридическими лицами - «клиентами», нуждающимися в получении в наличной форме принадлежащих им же денежных средств и исключения их из-под государственного контроля. Достигнув с клиентами «нелегального банка» соглашения относительно условий незаконных банковских операций и договорившись о дальнейшем взаимодействии, она (Рыжкова В.А), действуя как лично, так и через неустановленных соучастников, в указанный период времени на территории Санкт-Петербурга заключали с клиентами «нелегального банка» устные договоры ведения лицевого счета, что по сути является банковской операцией по открытию и ведению расчетных счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п.3 ч.1 ст.5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», которую вправе осуществлять исключительно кредитные организации на основании лицензии Банка России. Размер процентов за проведение незаконных банковских операций фактически идентифицировался как доход, полученный в результате совершения незаконных банковских операций. Установив для конкретного «клиента» размер комиссионного вознаграждения за незаконные банковские операции, она (Рыжкова В.А.) и иные неустановленные соучастники с помощью различных средств связи сообщали клиентам установленный для них размер комиссионного вознаграждения за свои услуги, а также наименование и реквизиты подконтрольных указанным выше соучастникам оформленных на подставных лиц юридических лиц, используемых соучастниками для осуществления незаконной банковской деятельности.

На основании полученных сведений, в период с 06.02.2015 по 26.08.2019, на территории Санкт-Петербурга, клиенты «нелегального банка» по фиктивным основаниям, якобы за оказанные и выполненные работы, услуги, либо поставленные товары, где поставщиком или подрядчиком выступали юридические лица, из числа подконтрольных соучастникам, осуществляли безналичные переводы денежных средств для их последующего перевода в наличную форму. В результате чего, участниками организованной преступной группы были осуществлены переводы денежных средств в общей сумме не менее 199 052 343 рубля по поручению физических и юридических лиц, что, по сути, являлось банковскими операциями, предусмотренными п.4 ч.1 ст.5 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности».

Таким образом, в период с 06.02.2015 по 26.08.2019, действуя согласно разработанному преступному плану, участники организованной преступной группы, действуя совместно и в корыстных интересах всех соучастников, перевели с расчетных счетов подконтрольных соучастникам юридических лиц денежные средства по фиктивным основаниям, осуществляя их транзит, на счета других подконтрольных соучастникам юридических лиц, открытых в легальных кредитных учреждениях, с целью перевода денежных средств, полученных от клиентов в безналичной форме, в наличную форму. Снятые со счетов юридических лиц денежные средства в рублях передавались ей (Рыжковой В.А.) и неустановленным лицам, которые передавали (инкассировали) полученные денежные средства клиентам или их представителям, ранее направившим по заявкам в безналичной форме денежные средства для перевода в наличную форму на расчетные счета подконтрольных соучастникам юридических лиц, оформленных на подставных лиц, таким образом осуществляли кассовое обслуживание физических и юридических лиц. При этом, инкассирование ею (Рыжковой ВА.) и неустановленными лицами денежных средств и кассовое обслуживание клиентов, по сути, также являлось банковской операцией, предусмотренной п.5 ч.1 ст.5 Федерального закона от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». Так, сумма дохода, полученного соучастниками от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового в размере 3 % от сумм денежных средств, поступивших со счетов юридических и физических лиц на счет ООО «Орешек» (ИНН 7838513395) №... в ПАО «Банк «Санкт-Петербург», за период с 06.02.2015 по 30.08.2018, за исключением платежей, поступивших со счетов следующих организаций: ООО «Авенюгранд», ИНН 7811630800, ООО «Производственное ремонтное предприятие», ИНН 7811206291, ООО «Строй Дом», ИНН 7804583940 составляет 2 744 287 руб.

При этом сумма дохода, полученного соучастниками от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового в размере 3 % от сумм денежных средств, поступивших со счетов юридических и физических лиц на счет ООО «Производственное ремонтное предприятие», ИНН 7811206291 №... в ПАО Банк Санкт-Петербург за период с 20.12.2016 по 26.08.2019, за исключением платежей, поступивших со счетов следующих организаций: ООО «Орешек», ИНН 7838513395, ООО «Авенюград» ИНН 7811630800, ООО «Строй Дом» ИНН 7804583940 составляет 357 228 руб. Совершив указанные выше незаконные банковские операции по зачислению и списанию денежных средств, кассовому обслуживанию и инкассации наличных денег, участники преступной группы, в том числе она Рыжкова В.А) в период с 06.02.2015 по 26.08.2019 извлекли преступный доход из расчета не менее 3% от суммы фактически полученных безналичных денежных средств, что составило в общей сумме 5 971 569 рублей, то есть в крупном размере. При этом, лично она (Рыжкова В.А.), являясь в период с 06.02.2015 по 26.08.2019, активным участником преступной группы, действуя в общих преступных интересах соучастников, добровольно, осознавая противоправность своих действий, обеспечивала прикрытие и конспирацию незаконной банковской деятельности; принимала от клиентов «нелегального банка», привлеченных соучастниками заявки о проведении фиктивных банковских операций; являлась распорядителем наличных денежных средств кассового узла «нелегального банка» - необходимого атрибута при ведении незаконной банковской деятельности; осуществляла финансирование преступной деятельности из средств, полученных из нелегальных источников дохода; контролировала подготовку денежных средств для инкассирования и передачи клиентам; с помощью электронной почты и иных интернет-программ дистанционно вела общение с клиентами, направляя в их адреса реквизиты подконтрольных организаций - получателей денежных средств, необходимых для составления фиктивных финансово-хозяйственных документов, в результате чего, соучастники, в том числе, она (Рыжкова В.А) извлекли преступный доход от незаконной банковской деятельности в размере 3% от общей суммы денежных перечислений, что составило не менее 5 971 569 рублей, то есть в крупном размере. Посредством сокрытия от государственного, финансового и налогового контролей указанных денежных средств ответчик причинил государству значительный материальный ущерб. В результате умышленных противоправных действий Рыжковой В.А. фиктивные коммерческие организации совершили сделки, позволяющие юридическим лицам уходить от налогообложения (л.д.11-19).

Оценив представленные доказательства в их совокупности, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что сделки, в результате которых Рыжковой В.А. был получен доход в вышеуказанном размере, являются ничтожными по основаниям, предусмотренным ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации, в связи с чем взыскал все полученное по сделкам в доход федерального бюджета.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда, поскольку суд первой инстанции верно установил юридически значимые по делу обстоятельства, исследовал представленные сторонами доказательства и дал им оценку в соответствии с требованиями ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, правильно применил нормы материального и процессуального права.

Так, в соответствии со ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна и влечет последствия, установленные статьей 167 настоящего Кодекса. В случаях, предусмотренных законом, суд может взыскать в доход Российской Федерации все полученное по такой сделке сторонами, действовавшими умышленно, или применить иные последствия, установленные законом.

Исходя из смысла п. 2 ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации к ничтожным сделкам могут применяться последствия, не связанные с недействительностью сделки, которые прямо указаны в законе.

Такое последствие указано в абз. 7 ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которому осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии, если получение такой лицензии является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет. Взыскание производится в судебном порядке по иску прокурора, соответствующего федерального органа исполнительной власти, уполномоченного на то федеральным законом, или Банка России.

Принимая во внимание, что к уголовно-правовой ответственности за незаконную банковскую деятельность по ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации Российской Федерации привлекаются физические лица, судебная коллегия полагает, что вышеназванная норма абз. 7 ст. 13 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» также подлежит применению к физическим лицам в контексте настоящего дела.

На основе представленных и не оспоренных ответчиком доказательств можно сделать вывод о том, что в результате незаконной банковской деятельности ответчик извлекла доход в размере составил 5 971 569 рублей, в связи с чем вся данная сумма по смыслу упомянутой нормы подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета по иску прокурора.

При этом систематическое толкование п. 2 ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации и абз. 7 ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» позволяет применить правовые последствия в виде взыскания незаконного дохода, полученного в результате незаконной банковской деятельности, не признавая каждую отдельную сделку недействительной, так как в данном случае все совершенные сделки будут являться недействительными.

В ином случае совершение лицами преступления в виде осуществления незаконной банковской деятельности, запрещенной уголовным законодательством, и извлечение ими дохода в связи с его совершением позволяло бы лицам нести исключительно уголовно-правовую санкцию, оставляя такой доход и по сути незаконно обогащаясь за счет недобросовестных действий.

Доводы апелляционной жалобы о том, что ущерб был возмещен ответчиком в рамках уголовного производства, подлежат отклонению, поскольку возмещение ущерба не является гражданско-правовым последствием, предусмотренным взаимосвязанными положениями ст. 168,169 Гражданского кодекса Российской Федерации и абз. 7 ст. 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»

На основании изложенного, руководствуясь ст. 328 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Калининского районного суда Санкт-Петербурга от 22 августа 2022 года оставить без изменения, апелляционную жалобу Рыжковой Виктории Анатольевны без удовлетворения.

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 07 ноября 2023 года.

Председательствующий

Судьи