Решение по делу № 1-304/2023 от 04.10.2023

№ 1-304/2023

УИД: 59RS0001-01-2023-003532-18

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

30 октября 2023 года                                  г.Пермь.

    Ленинский районный суд г.Перми в составе:

председательствующего судьи Сырова С.В.,

при секретаре судебного заседания Поносовой А.В.,

с участием государственного обвинителя Литовченко А.В.,

подсудимой Златиной О.Н.,

защитника-адвоката Филипповой И.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Перми уголовное дело в отношении Златина О.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <Адрес>, гражданки РФ, невоеннообязанной, со средним профессиональным образованием, в браке не состоящей, детей не имеющей, зарегистрированной по адресу: <Адрес>), проживающей по адресу: <Адрес>, работающей <данные изъяты>», судимой 29.03.2022 мировым судьей судебного участка № 3 Индустриального судебного района г. Перми по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ с назначением наказания в виде исправительных работ на срок 8 месяцев с удержанием в доход государства 10 % заработка ежемесячно, наказание отбыто, снята с учета ФКУ УИИ ГУФСИН России по Пермскому краю 28.02.2023,

в порядке ст. 91 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей и домашним арестом не содержавшейся; запрет определенных действий не применялся,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

В апреле-мае 2020 года к Златиной О.Н. обратилось неустановленное лицо с предложением открыть расчетные счета в банках <данные изъяты> с системой дистанционного банковского обслуживания (далее — ДБО) на <данные изъяты>, номинальным учредителем которого она являлась, после чего, сбыть указанному неустановленному лицу документы и электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам <данные изъяты>», на что Златина О.Н. согласилась.

28.05.2020, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, Златина О.Н., являясь номинальным директором <данные изъяты>», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <Адрес> для открытия расчетного счета <данные изъяты>

Реализуя указанный преступный умысел, Златина О.Н., 28.05.2020, в дневное время, находясь в отделении банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <Адрес> лично передала сотруднику банка <данные изъяты>» следующие документы: паспорт, документы, подтверждающие полномочия руководителя <данные изъяты>», подписала и передала карточку с образцами подписи и оттиска печати, заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>» в котором указала электронную почту: <Адрес> и абонентский номер телефона: +№, которые ей были предоставлены неустановленным лицом, получила логин и пароль для активизации и управления счётом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления Златиной О.Н. в <данные изъяты>», открыт расчетный банковский счет <данные изъяты>» №, Златиной О.Н. выданы документы, а именно заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>», получен логин и пароль, в том числе для работы в системе ДБО.

После чего, 28.05.2020, в дневное время, Златина О.Н., по ранее достигнутой договоренности, находясь по адресу: <Адрес> <Адрес> лично передала документы: заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>», а также логин и пароль, сбыв документы и электронные средства, содержащие сведения, необходимые для управления банковским счетам в банк <данные изъяты>» с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указаны абонентский номер телефон: + № и электронная почта <данные изъяты> (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), неустановленному лицу.

Продолжая свои преступные действия, 28.05.2020, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, Златина О.Н., являясь номинальным учредителем и директором <данные изъяты>», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <Адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>».

Реализуя указанный преступный умысел, Златина О.Н., 28.05.2020, в дневное время, находясь в отделении банка ДД.ММ.ГГГГ» по адресу: <Адрес>, лично передала сотруднику банка <данные изъяты>» следующие документы: паспорт, документы, подтверждающие полномочия руководителя <данные изъяты>», подписала и передала карточку с образцами подписи и оттиска печати, заявление о предоставлении услуг Банка, в котором указала электронную почту: <данные изъяты> и абонентский номер телефона: +№, которые ей были предоставлены неустановленным лицом, получила логин и пароль, для активизации и управления счётом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления Златиной О.Н. в <данные изъяты>», открыт расчетный банковский счет <данные изъяты>» №, Златиной О.Н. выданы документы, а именно: заявление о предоставлении услуг Банка, получен логин и пароль, в том числе для работы в системе ДБО.

После чего, 28.05.2020, в дневное время, Златина О.Н., по ранее достигнутой договоренности, находясь по адресу: <Адрес>, лично передала документы: заявление о предоставлении услуг Банка, а также логин и пароль, сбыв документы и электронные средства, содержащие сведения, необходимые для управления банковским счетам в банке <данные изъяты>» с помощью получения эдноразовых СМС-паролей, в которых указаны абонентский номер телефона: +№ и электронная почта <данные изъяты> (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), неустановленному лицу.

Продолжая свои преступные действия, 29.05.2020, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, Златина О.Н., являясь номинальным директором <данные изъяты>», несмотря на то, что фактически к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <Адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>».

Реализуя указанный преступный умысел, Златина О.Н., 29.05.2020, в дневное время, находясь в отделении банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <Адрес>, лично передала сотруднику банка <данные изъяты>» следующие документы: паспорт, документы, подтверждающие полномочия руководителя <данные изъяты>», подписала и передала карточку с образцами подписи и оттиска печати, заявление-оферту на оказание банковских услуг в <данные изъяты>», заявление на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты <данные изъяты>» в котором указала электронную почту: <данные изъяты> и абонентский номер телефона: +№, которые ей были предоставлены неустановленным лицом, получила логин и пароль, для активизации и управления счётом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления Златиной О.Н. в <данные изъяты>», открыт расчетный банковский счет <данные изъяты>» №, Златиной О.Н. выданы документы, а именно: заявление об акцепте оферты, заявление об открытии счетов и подключении к системе ИБ, заявление на выпуск/перевыпуск банковской карты, дополнительное соглашение, получены логин и пароль, в том числе для работы в системе ДБО, а так же банковская карта для осуществления безналичных расчетов.

После чего, 29.05.2020, в дневное время, Златина О.Н., по ранее достигнутой договоренности, находясь по адресу: <Адрес>, лично передала документы: заявление об акцепте оферты, заявление об открытии счетов и подключении к системе ИБ, заявление на выпуск/перевыпуск банковской карты, дополнительное соглашение, а так же логин и пароль, сбыв документы и электронные средства, содержащие сведения, необходимые для управления банковскими счетами в банке в <данные изъяты>», с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указаны абонентский номер телефона: + № и электронная почта <данные изъяты> (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), неустановленному лицу.

Продолжая свои преступные действия, 29.05.2020, в дневное время, реализуя свой преступный умысел, Златина О.Н., являясь номинальным учредителем и директором <данные изъяты>», несмотря на то, что фактически, к созданию, управлению и осуществлению финансово-хозяйственной деятельности данного общества она отношения не имела, действуя умышленно, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде подрыва правовых и организационных основ национальной платежной системы в Российской Федерации, и желая этого, заведомо зная, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы ДБО, а также электронных носителей информации, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от её имени переводы денежных средств в рамках безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, обратилась в отделение банка <данные изъяты>», расположенное по адресу: <Адрес>, для открытия расчетного счета <данные изъяты>».

Реализуя указанный преступный умысел, Златина О.Н., 29.05.2020, в дневное время, находясь в отделении банка <данные изъяты>», по адресу: <Адрес>, лично передала сотруднику банка <данные изъяты>» следующие документы: паспорт, документы, подтверждающие полномочия руководителя <данные изъяты>», подписала и передала карточку с образцами подписи и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором указала электронную почту: <данные изъяты> и абонентский номер телефона: +№, которые ей были предоставлены неустановленным лицом, получила логин и пароль, для активизации и управления счётом посредством одноразовых СМС-паролей.

В результате рассмотрения заявления Златиной О.Н. в <данные изъяты>», открыт расчетный банковский счет <данные изъяты>» №, Златиной О.Н. выданы документы, а именно: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, получены логин и пароль, в том числе для работы в системе ДБО, а так же банковская карта для осуществления безналичных расчетов.

После чего, 29.05.2020, в дневное время, Златина О.Н., по ранее достигнутой договоренности, находясь по адресу: <Адрес>, лично передала документы: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также логин и пароль, сбыв документы и электронные средства, содержащие сведения, необходимые для управления банковским счетом в банке <данные изъяты>» с помощью получения одноразовых СМС-паролей, в которых указаны абонентский номер телефона: +№ и электронная почта <данные изъяты> (сведения по ДБО, являющиеся в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронными средствами платежа, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий), неустановленному лицу.

Указанные умышленные преступные действия Златиной О.Н. повлекли противоправный вывод в неконтролируемый оборот денежных средств с расчётных счетов <данные изъяты>»: в <данные изъяты>» в размере 3 000 рублей, в <данные изъяты>» в размере 926 585 рублей, в <данные изъяты>» в размере 2 764 786 рублей и в <данные изъяты>» в размере 299 600 рублей.

Подсудимая Златина О.Н. свою виновность в совершении преступления признала полностью, от дачи показаний отказалась.

Виновность подсудимой Златиной О.Н. в совершении преступления, подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями Златиной О.Н. в качестве подозреваемой и обвиняемой (т. 1 л.д. 185-190, т. 2 л.д. 10-13) из которых следует, что она по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение зарегистрировала <данные изъяты>, в котором она являлась номинальным руководителем, за что была осуждена по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ. Обстоятельства открытия <данные изъяты>» следующие: в апреле-июне 2020 года она нуждалась в денежных средствах, к ней обратилась ее знакомая ФИО15 и предложила ей заработать денежные средства, передав свои паспортные данные третьим лицам для регистрации на ее имя организации. ФИО16 сказала, что ей необходимо только предоставить свой паспорт, от ее имени подготовят документы, ей их нужно будет подписать, а также открыть расчетные счета в банках. За каждый выезд для подписания документов и открытия счетов ей обещали от 1000 рублей до 2000 рублей. Она обдумала предложение ФИО17 и отправила ей фото паспорта и СНИЛСа. Примерно на следующий день на абонентский № позвонили с незнакомого номера, с ней разговаривала девушка, представилась ФИО18, которая сказала ей приехать к <данные изъяты> на <Адрес> с паспортом, к ней подойдет курьер, с которым нужно будет проследовать дальше. Утром, она приехала к магазину <данные изъяты>, к ней подошел мужчина невысокого роста, на вид около 35 лет, среднего телосложения, волосы короткие, рыжие, представился ФИО19. ФИО20 сказал, что нужно проехать по банковским учреждениям и открыть расчетные счета для <данные изъяты>», которое оформлено на ее имя, при этом она понимала, что не будет участвовать в управлении и распоряжении денежными средствами на открытых счетах. У ФИО21 при себе были документы. ФИО22 вызвал такси и они ездили туда, куда он сообщал водителю. В банки она ходила по указанию ФИО23. Перед входом в банки ФИО24 доходил с ней до дверей банка, передавал ей пакет документов, мобильный телефон, печать <данные изъяты>», и она с паспортом шла к сотруднику банка, представлялась, говорила, что ей необходимо открыть расчетный счет на <данные изъяты>», сотрудники банка брали у нее документы. Она понимала, что в банки идет для открытия расчетных счетов на фирму, а не на себя как на физическое лицо, потому что она передавала сотруднику банка пакет документов на организацию, которые она не читала. В банке сотрудники оформляли какие-то документы на открытие расчетного счета, она в них расписывалась, документы были связаны с открытием расчетных счетов. На своей подписи в этих документах она ставила печать <данные изъяты>». После она выходила из банка с пакетом документов, которые сразу, находясь у банка, передавала ФИО25. С ФИО26 ездили по различным банкам, из одного в другой около 3-4 дней. При оформлении расчетных счетов она знала и понимала, что данными счетами пользоваться не будет, что они необходимы третьим лицам для осуществления деятельности по оформленным на ее имя <данные изъяты>».

28.05.2020, утром, не позднее 13 часов, она с ФИО27, по его просьбе, за денежное вознаграждение приехала по адресу: <Адрес> в <данные изъяты>». ФИО28 у входа в банк передал ей сотовый телефон и документы, какие именно, она не смотрела, не читала. Она обратилась к сотруднику банка, пояснив, что ей необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты>», сотрудник банка ее понял, оформил документы. При этом на сотовый телефон, который передал ей ФИО29 приходили смс-сообщения от банка и данные цифры она диктовала сотруднику банка. Документы, подготовленные сотрудником банка, она подписала, получила пакет документов, вышла из банка, и, находясь по адресу: г Пермь, <Адрес>, она с ФИО30 проехала на такси к <данные изъяты>», расположенного по адресу: <Адрес> ФИО31 проводил ее до дверей банка, передал ей пакет документов, каких именно она не смотрела, не читала, и этот же сотовый телефон. Она зашла в банк, обратилась к сотруднику банка об открытии расчетного счета. Сотрудник банка оформил документы, она подписала заявления и иные документы, которые ей давали. При этом, на сотовый телефон, который передал ей ФИО32 также приходили смс-сообщения от банка и данные цифры она диктовала сотруднику банка. После чего, ей передали документы на открытие расчетного счета, с которыми она вышла из банка, и передала все документы, сотовый телефон ФИО33. Аналогичным способом открыла расчетный счет для <данные изъяты>. За этот день ФИО34 ей заплатил около 1 000-2 000 рублей. Ездили с ФИО35 утром с 10 до 13 часов.

29.05.2020 к 10 часам по просьбе ФИО36 за денежное вознаграждение она подъехала к <данные изъяты>, где ее ждал ФИО37, с которым проехала по адресу: <Адрес> в <данные изъяты>». ФИО38 у входа в банк передал ей документы, какие именно она не смотрела, не читала и сотовый телефон. Она зашла в банк, обратилась к сотруднику банка, пояснив, что ей необходимо открыть расчетный счет для <данные изъяты>», сотрудник банка ее понял, оформил документы, она их подписала. При этом, на сотовый телефон, который передал ей ФИО39, приходили смс-сообщения от банка и данные цифры она диктовала сотруднику банка. Полученные в банке документы и сотовый телефон она у банка передала ФИО40. Далее, она с ФИО41 проехала на такси к <данные изъяты>», расположенного по адресу: <Адрес>. ФИО42 проводил ее до дверей банка, передал ей пакет документов, каких именно она не смотрела, не читала и сотовый телефон. Она зашла в банк, обратилась к сотруднику банка об открытии расчетного счета. Сотрудник банка оформил документы, она подписала заявления и иные документы. При этом, на сотовый телефон, который передал ей ФИО43 также приходили смс-сообщения от банка и данные цифры она диктовала сотруднику банка. Документы на открытие расчетного счета она у банка передала ФИО44. За этот день ФИО45 ей заплатил около 1000-2000 рублей. <данные изъяты>» она получала, точный адрес не помнит, по <Адрес>», ее привез на данный адрес ФИО46, сказал, зайти в здание, она зашла, представилась, показала паспорт, ей выдали ЭЦП (флешку), которую она передала ФИО47 у дверей этого здания. Было это в промежутках дней, в которых ездили в банки. ЭЦП она не пользовалась. Всего, в общей сумме ФИО48 заплатил ей 8000 рублей. Какие-либо сделки от имени <данные изъяты>» она не осуществляла, чем занимается организация и кто ей фактически руководит, не знает. Она понимает, что Общество было оформлено на нее, что она якобы директор организации, но она ничего не должна была делать, просто числиться. Указанные в счетах операции по расчетным счетам <данные изъяты>» она не осуществляла, таких денежных средств у нее никогда не было. Никаких услуг она не предоставляла, работы не осуществляла, за что на расчетные счета <данные изъяты>» могли быть зачислены денежные средства ей не известно. Возможно, каждый раз при открытии нового расчетного счета, банковские сотрудники разъясняли правила и условия пользования и распоряжения расчетными счетами, говорили об ответственности, однако данными разговорам она значения не придала, на все слова сотрудников банковских организаций просто соглашалась. После чего, самостоятельно ставила подписи во всех документах, на которых необходима была ее подпись, где ставить, ей говорил банковский сотрудник. Каждый раз, после получения документов в банках, она передавала весь пакет документов ФИО50. Каким образом ФИО51 использовал переданные ему документы, ей не известно, она этим не интересовалась;

    - показаниями свидетеля ФИО7 в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 205-206), согласно которым, с 2012 года по настоящее время он работает в должности <данные изъяты>», расположенном по адресу: <Адрес>. Процесс открытия расчетного счета для юридического лица в <данные изъяты> осуществляется следующим образом: при обращении клиента в Банк с целью открыть счет, клиент предоставляет учредительные документы (Устав, решение), оригинал паспорта. Данные документы заверяются сотрудником банка, который имеет полномочия заверять документы для открытия счета. На основании учредительных документов составляется пакет документов для идентификации клиента и открытия расчетного счета, а именно: заполняется Вопросник юридического лица, где указываются наименование организации, регистрационные данные организации (ИНН, ОГРН, дата регистрации), адрес местонахождения организации, контактные данные, состав участников организации, данные о бенефициарных владельцах организации и иная информация согласно 115-ФЗ; заполняется Вопросник физического лица, который является представителем организации, в данном случае директор <данные изъяты>», где указываются паспортные данные, адрес регистрации, контактные данные; заполняется заявление о предоставлении услуг банка, где клиент выбирает, какими именно услугами хочет воспользоваться. В случае с <данные изъяты>» клиент выбрал открытие и обслуживание расчетного счета, ДБО, пакет услуг для РКО, смс-информирование по расчетному счету. Данный пакет документов подписывается клиентом, тем самым подтверждая данные организации и соглашается с правилами и условиями предоставления услуг <данные изъяты>. Заполняется карточка с образцами подписей и оттиска печати (КОП), где указано наименование организации, адрес местонахождения, контактные данные, ФИО подписанта и образец подписи представителя организации, образец оттиска печати, которая принадлежит организации, срок полномочий единоличного исполнительного органа/представителя. КОП заверяется сотрудником банка, который имеет полномочия заверять данный документ. При наличии полного пакета документов обслуживающий расчетные счета сотрудник формирует выписку ЕГРЮЛ на сайте ФНС, формирует уведомление о государственной регистрации на сайте Росстат, сверяет актуальность данных, выгруженных с официальных источников регистрирующих органов с данными предоставленными клиентом и заводит заявку для открытия расчетного счета в ПО Банка. После прохождения процедур проверки в ПО банка клиенту открывается расчетный счет. Процедура открытия расчетного счета составляет от 1 до 3 дней в зависимости от процедуры проверки данных клиента банком. После открытия расчетного счета подключаются услуги согласно заявления, предоставленного и подписанного клиентом. При подключении дистанционно-банковского обслуживания по системе «Электронного банкинга iBank2» процедура регистрации в ДБО следующая: для работы в Интернет-Банке пользователю необходимо зарегистрироваться. Процесс регистрации клиента включает в себя предварительную регистрацию с помощью сервиса «Интернет-Банк для корпоративных клиентов» и окончательную регистрацию в офисе банка. Для перехода к предварительной регистрации переходит на страницу «Регистрация» и выбирает пункт «Подключение к системе».

Регистрация нового клиента, предназначенная для предварительной регистрации. В процессе регистрации пользователь указывает тип организации, реквизиты регистрируемой организации, информацию о контактном лице организации и владельце ключа ЭП, номера счетов организации, открытых в выбранном банке. Также, осуществляется генерация ключа ЭП и ключа проверки ЭП клиента. Ключ ЭП сохраняется на стороне клиента с заданным наименованием, для доступа к нему требуется ввод пароля. Пароль задает сам клиент и знает только клиент. В завершение предварительной регистрации необходимо распечатать сертификат ключа проверки ЭП. Для окончательной регистрации клиенту необходимо лично явиться в офис банка, имея при себе два экземпляра сертификата ключа проверки ЭП клиента, распечатанных, заполненных и заверенных подписями и печатью организации. Сотрудники банка выполнят проверку на правильность заполнения сертификата, а затем активируют ключ ЭП. После этого клиент может работать в Интернет-Банке.

28.05.2020 в <данные изъяты>, расположенный по адресу: <Адрес>, обратилась Златина О.Н., которая согласно выписки из ЕГРЮЛ ФНС являлась директором <данные изъяты>. Были предоставлены учредительные документы (Устав, решение), паспорт. Подписаны вопросники для идентификации и заявление на открытие расчетного счета и подключение услуг банка (РКО, ДБО, Пакет услуг к РКО, смс-информирование). Клиенту 29.05.2020 был открыт счет №. Клиент не предоставлял сертификат ключа проверки ЭП. С момента открытия операции по расчетному счету проходили. Расчетный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ по инициативе <данные изъяты> по причине исключения организации из ЕГРЮЛ;

- показаниями свидетеля ФИО8 в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 199-203), согласно которым, с 2010 года по настоящее время работает в должности <данные изъяты>, расположенном по адресу: <Адрес>. Открытием расчетных счетов Клиентам - юридическим лицам в ПАО «ФИО4» занимаются клиентские менеджеры. В должностные обязанности клиентского менеджера входит: привлечение клиента на облуживание (звонки, назначение встречи, проведении презентации), открытие - подписание документов. Процедура открытия расчетного счета для юридического лица в ПАО «ФИО4» следующая.

При обращении клиента непосредственно в офис банка, клиентский менеджер созванивается с Клиентом - юридическим лицом (менеджер берет сведения либо в программе «<данные изъяты>», либо от их агента, либо из заявки с сайта банка), назначает клиенту дату и время встречи в офисе банка.

При встрече на территории клиента клиентский менеджер созванивается с Клиентом - юридическим лицом (сведения менеджер берет либо в программе «<данные изъяты>», либо от их агента, либо из заявки с сайта банка), назначает клиенту дату и время встречи на его территории.

Далее, Клиент приходит в назначенное время и дату в офис <данные изъяты>» расположенный по адресу: <Адрес>, либо <Адрес>. В последующем происходит встреча клиентского менеджера с клиентом в офисе, где менеджер узнает, что необходимо клиенту. Далее, менеджер разъясняет клиенту, какие услуги банк может предложить юридическому лицу: 1) Открытие и ведение расчетного счета. 2) Зарплатный проект. 3) Торговый эквайринг. 4) Кредитование. 5) ФИО4 карта.

ДД.ММ.ГГГГ директор <данные изъяты>» Златина О.Н. обратилась в офис по адресу <Адрес> с заявкой на открытие счета. Данная услуга была предоставлена клиенту ДД.ММ.ГГГГ открытием расчетного счета №. Для предоставления данных услуг у директора <данные изъяты>», №, Златиной О.Н. клиентским менеджером были запрошены и получены следующие документы: паспорт гражданина РФ; решение единственного учредителя о создании юридического лица, в котором отражены актуальные сведения о создании организации, назначении его на должность директора, единственного учредителя, устав <данные изъяты>». После получения вышеуказанных документов менеджером производилась проверка нa подлинность паспорта, идентификация человека по фотографии на паспорте. В последующем с клиентом были подписаны следующие документы: карточка с образцами подписей и оттиска печати (идентификацию клиента провела клиентский менеджер ФИО3 по адресу г<Адрес>); заявление об определении сочетания подписей, это информация для банка, сколько уполномоченных лиц имеют право подписи на бумажном носителе в организации, в данном случае право подписи имел только директор Златина О.Н.; заявление - оферта на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>», это подписанный договор о присоединении к банковскому обслуживанию, как на бумажном носителе, так и через систему дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>. Данное заявление оферты были выданы клиенту на руки. В нем отражена следующая информация: название юридического лица - <данные изъяты>», №, адрес регистрации: <Адрес>, мобильный телефон №, адрес электронной почты: zconstanta@yandex.ru. Совершать операции по счету клиент может через личное присутствие в банке, либо через систему <данные изъяты>, где пользователем системы является Златина О.Н. - полные права. Полные права - означает, что клиент сам создает платежные документы в личном кабинете через систему <данные изъяты>, а также сам их лично подписывает простой электронной подписью - через файловую систему. При подписании документов на открытие счета клиент оформил бизнес карту, данная карта доставляется в офис банка для получения в течении 10 дней с момента открытия счета. Информации о получении бизнес карты клиентом нет. Также, клиентским менеджером были заданы вопросы Клиенту о характере его бизнеса, которые были отражены в вопроснике для клиентов. После пакета подписанных вышеуказанных Клиентом документов, расчетный счет клиенту открывается в течение нескольких часов и до нескольких дней. Клиент для открытия счета и активации личного кабинета в <данные изъяты> приходит в отделение один раз, более визитов в отделение клиент не совершает. После открытия расчетного счета клиенту на его электронную почту приходит уведомление об открытии расчетного счета с его реквизитами. Система <данные изъяты> клиенту в личном кабинете дает возможность работать со своим расчетным счетом (производить формирование и отправку платежных поручений, проверку состояния своего счета, проверку поступивших платежей, отправки обращений в банк, заказ документов в Банке, заказ выдачи наличных денежных средств, подключение дополнительных услуг). Система <данные изъяты> дает клиенту возможность работать дистанционно с банковским счетом на компьютере и в мобильном приложении ФИО4. Логин для входа - сотовый телефон, указанный в договоре банковского обслуживания - (№), первичный пароль приходит в CMC, далее клиент самостоятельно придумывает пароль для дальнейшего входа. При каждом входе клиента в личный кабинет, на его номер телефона, указанный в системе (заявлении) приходит CMC - подтверждения, которые необходимо ввести для входа. Для того, чтобы клиенту попасть в личный кабинет <данные изъяты>, ему необходимо в браузере при входе в личный кабинет, ввести свой логин и пароль, и для подтверждения входа дополнительно вести поступивший ему на телефон одноразовый CMC-пароль, после чего, клиент может работать в данной системе.

Одноразовый CMC-пароль для входа в <данные изъяты> является аналогом электронно-цифровой подписи. В настоящее время <данные изъяты>» вход в личный кабинет через «электронный ключ» (токен) практически не используется, в связи с отсутствием интереса со стороны клиентов, так как за пользование таким ключом необходимо клиенту заплатить комиссию. Токен — это устройство (флешка) для хранения данных, но в отличие от обычной флешки, основная задача токена не хранение, а защита информации. Для этого клиент устанавливает на токен-пароль. В заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>» от <данные изъяты>» на стр. 2 не проставлена «галочка» в пункте «получил упаковку для подключения к системе», на основании чего можно сделать вывод, что на момент подписания Заявлении оферты, ключ - «токен» не выдавался клиенту. При открытии счета Златиной О.Н., менеджером ФИО4 не разъяснялся порядок ознакомления и условия предоставления и обслуживания системы «Клиент Банк», так как данная информация была указана в заявлении - оферте на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>». При подписании данного документа - клиент подтверждает, что с правилами пользования счета в ФИО4 ознакомился. На текущий момент времени расчётный счет <данные изъяты>» № в <данные изъяты>» закрыт;

- показаниями свидетеля ФИО9 в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 196-198), согласно которым, с ДД.ММ.ГГГГ она работает в дополнительном офисе «<данные изъяты>» по адресу: <Адрес>, в должности <данные изъяты>. В ее обязанности входит открытие и закрытие банковских счетов с юридическими лицами. Методика открытия расчетного счета, получения логин пароля и электронно-цифровой подписи на управление денежными средствами по расчетному счету юридического лица в <данные изъяты>» следующая: при обращении клиента (юридического ища) проверяется полный пакет документов (заявление, паспорт, правоустанавливающие документы), формируются заявление на открытие счета, анкета, заявление на подключение к интернет-Банку, подписывают с клиентом документы, после чего, клиент самостоятельно начинает свою деятельность.

ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка обратилась Златина О.Н., ДД.ММ.ГГГГ г.р., с целью открытия расчетного счета на организацию <данные изъяты>. С собой у Златиной О.Н. находился полный пакет документов: паспорт гражданина РФ, устав общества, решение, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. При процедуре открытия расчетного счета на Златину О.Н., действующей от имени Общества, первоначально была осуществлена проверка как на физическое лицо, путем подтверждения ее телефонного номера № - направлением смс-сообщения с кодом от банка.

29.05.2020 Златина О.Н. подошла для открытия расчетного чета. При клиенте производится заполнение опросного листа, в котором указываются сведения об объеме планируемых операций, виды расходных операций, сведения о фактическом количестве персонала, а также заполняется анкета клиента как учредителя. После загрузки данного пакета в базу, происходит открытие счета в банке, формируется логин и пароль для входа в личный кабинет, которые приходят на номер телефона, указанного клиентом. После входа клиент может изменить только пароль, логин остается неизменным. Они, как операционисты не видят, сколько раз человек входил в свой личный кабинет, банк отслеживает на постоянной основе операции по счету. Электронно-цифровую подпись клиент приобретает при первом входе в Интернет-банк. Банк не выдает клиенту никаких цифровых носителей, содержащих электронные подписи клиентов, а только логин, после фактического открытия счета и привязки определенного номера телефона. Смена телефона для входа в систему Интернет-банк, возможна только через обращение в отделение банка, где был открыт расчётный счет. Человек, действующий по доверенности от заявителя, обслуживается только в том случае, если его образцы подписи были внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати. Поскольку при открытии расчетного счета в банке Златина О.Н. была одна, следовательно, она действовала сама и никакого представителя от ее имени не было. При открытии счета, получении логина, пароля и электронно-цифровой подписи Златина О.Н. была устно предупреждена о том, что передавать третьим лицам логин, пароль и электронно-цифровую подпись, при помощи которого осуществляется движение по расчетному счету <данные изъяты>», запрещено. 29.05.2020 Златина О.Н. получила карту для осуществления безналичных расчетов;

- показаниями свидетеля ФИО10 в ходе предварительного следствия (т. 1 л.д. 192-193, 194-195), согласно которым, она работает в должности менеджера обслуживания юридических лиц, в офисе «<данные изъяты>». В ее должностные обязанности входит: идентификация клиента, открытие счетов, сопровождение счетов, консультация клиентов и обслуживание юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ в офис <данные изъяты>» по адресу: <Адрес>, обратилась Златина О.Н., как руководитель <данные изъяты>, для открытия расчетного счета. В соответствии с требованиями Банка Златина О.Н. предоставила пакет документов, содержащий в себе учредительные документы, а так же оригинал паспорта. Златина заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности, в соответствии с ФЗ № 115 «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем», а также об ответственности за передачу данных и доступа к личному кабинету расчетных счетов третьим лицам. В тот же день, 29.05.2020 Златина О.Н. подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, подписала карточку с образцами подписи и оттиском печати. 29.05.2020 был открыт расчетный счет в <данные изъяты>». Для использования расчетного счета Златиной О.Н. был предоставлен логин и пароль, который был направлен на электронную почту <данные изъяты> и пароль с одноразовым смс-сообщением на абонентский №, кодовое слово указанное в заявлении, после которого была выдана Златиной О.Н. с целью активации личного кабинета и дальнейшего использования расчетного счета, осуществлен вход по гиперссылке отправленной на указанный адрес электронной почты и введен одноразовый пароль. После чего, происходит смена пароля на постоянный и с этого момента расчетный счет становится активный. Златина О.Н. посещала офис Банка единоразово 29.05.2020. При этом, на <данные изъяты>» был открыт расчетный счет и специальный карточный счет. По техническим причинам специальный карточный счет был открыт 11.06.2020. Златиной О.Н. на руки была выдано копия заявления присоединения и банковская карта;

- документами, представленными <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 129-138): выписка по счету № клиента <данные изъяты>, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, копия банковского договора, копия заявления о предоставлении услуг Банка, согласно которым 28.05.2020 Златина О.Н. обратилась в <данные изъяты>» с заявлением на открытие и обслуживание банковского счета, а также дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг <данные изъяты>, смс-информирование по расчетному счету, указав номер телефона №, с применением пакета услуг «На старте». Заявление подписано Златиной О.Н. 28.05.2020, выполнен оттиск печати круглой формы «<данные изъяты>» <данные изъяты>. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № производились расчетные операции: обороты по дебету 926 585 рублей, обороты по кредиту 926 585 рублей. Указанные документы осмотрены в ходе предварительного следствия (протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – т. 1 л.д. 231-243);

- документами, представленными <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 139-142): выписка за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № клиента <данные изъяты>; копия заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в <данные изъяты>». Согласно представленных документов, <данные изъяты>» в лице Златиной О.Н., действующей на основании устава и решения, адрес местонахождения Общества: <Адрес>, контактный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты>, обратилась ДД.ММ.ГГГГ с заявлением в <данные изъяты>» об открытии расчетного счета в российских рублях, подключении Пакетного тарифа «<данные изъяты>», подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, обязательным статусом электронной подписи является Златина О.Н., абонентский номер +№, в качестве кодового слова указано слово «<данные изъяты>», заявление подписано Златиной О.Н. Счет № клиента <данные изъяты>» открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету № сумма по дебету 3000 рублей, сумма по кредиту 3000 рублей. Указанные документы осмотрены в ходе предварительного следствия (протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – т. 1 л.д. 231-243);

- документами, представленными <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 117-128): копия заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания; основной раздел выписки по операциям на счете, выписка по счету № клиента <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым ДД.ММ.ГГГГ директор <данные изъяты>» Златина О.Н., действующая на основании Устава, обратилась с заявлением в <данные изъяты>» на открытие специального карточного счета в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт <данные изъяты>» и о выпуске Карты на имя Златиной О.Н. с расходным лимитом по карте 2000000 рублей в календарный месяц, <данные изъяты>. Заявление подписано Златина О.Н. ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ для клиента <данные изъяты>, который закрыт ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ по счету № обороты по дебету составили 299600 рублей, по кредиту 299600 рублей. Указанные документы осмотрены в ходе предварительного следствия (протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – т. 1 л.д. 231-243);

- документами, представленными <данные изъяты>» (т. 1 л.д. 143-152): выписка по счету № <данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление-оферта на оказание банковских услуг в <данные изъяты>», заявление на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты <данные изъяты>», согласно которым ДД.ММ.ГГГГ директор <данные изъяты>» Златина О.Н. обратилась в <данные изъяты>» с заявлением-офертой и заявлением на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты <данные изъяты>», в котором указала электронную почту: <данные изъяты> и абонентский номер телефона: +№. ДД.ММ.ГГГГ для клиента <данные изъяты> открыт расчетный счет №, который закрыт ДД.ММ.ГГГГ. С ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ по счету № <данные изъяты>» обороты по дебету составили 2764786 рублей, обороту по кредиту 2764786 рублей. Указанные документы осмотрены в ходе предварительного следствия (протокол осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ – т. 1 л.д. 231-243).

Положенные в основу приговора доказательства получены с соблюдением уголовно-процессуальных норм, суд признает их допустимыми, относимыми и достоверными, они согласуются между собой и существенно не противоречат друг другу.

Оснований не доверять показаниям свидетелей не имеется, поскольку ранее с подсудимой они знакомы не были, заинтересованность данных лиц в исходе дела отсутствует. Причин для самооговора подсудимой не имеется.

Суд находит вину подсудимой Златиной О.Н. установленной и квалифицирует ее действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт документов, электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд квалифицирует действия Златиной О.Н. как одно продолжаемое преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, поскольку в судебном заседании установлено, что Златина О.Н. одномоментно договорилась с неустановленным лицом на открытие расчетных счетов в различных банках и сбыт документов, электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, то есть Златина О.Н. изначально действовала с единым прямым умыслом на совершение сбыта полученных во всех вменяемых банках документов и электронных средств, предназначенных для их последующего незаконного использования. Квалификация действий Златиной О.Н. двумя преступлениями, предусмотренными ч. 1 ст. 187 УК РФ, является излишней.

Назначая наказание, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, обстоятельства смягчающие наказание, влияние наказания на ее исправление, а также требования, предусмотренные ч. 1 ст. 6, ст. 60 УК РФ.

Подсудимая Златина О.Н. на момент совершения преступления не судима, характеризуется положительно, на учете у психиатра не состоит, с 2008 года до 28.11.2016 состояла на учете у нарколога с диагнозом – синдром зависимости от алкоголя средняя стадия, снята с учета в виду отсутствия сведений; имеет постоянный законный источник дохода, место жительства и регистрации.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, суд признает состояние здоровья подсудимой, имеющей заболевания; явку с повинной, активное способствование раскрытию преступления, признание вины, раскаяние в содеянном.

Суд признает объяснение Златиной О.Н. от 14.10.2022 (т. 1 л.д. 12-13) в качестве явки с повинной, поскольку указанное объяснение дано подсудимой в предшествующий возбуждению уголовного дела период – до 09.06.2023 и содержит обстоятельства совершения Златиной О.Н. вменяемого деяния, вину в совершении преступления признала. Не оформление объяснения как явки с повинной в качестве самостоятельного процессуального документа не влияет на учет этого обстоятельства в качестве смягчающего наказания.

    Оснований для признания смягчающим наказание обстоятельством, предусмотренным п. «д» ч. 1 ст. 61 УК РФ, - совершение преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, суд не усматривает. Испытываемые Златиной О.Н. временные материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не свидетельствуют о стечении тяжелых жизненных обстоятельств.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

Совокупность всех обстоятельств смягчающих наказание подсудимой, суд признает исключительными обстоятельствами, связанными с целями и мотивами преступления, ролью виновной, ее поведением после совершения преступления, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, и назначает наказание с применением ст. 64 УК РФ.

Суд считает, что исправление подсудимой Златиной О.Н., восстановление социальной справедливости и предупреждение совершения подсудимой новых преступлений возможно при назначении ей наказания в виде исправительных работ.

С учетом степени и тяжести общественной опасности совершенного преступления, его целей и мотивов, оснований для применения ч. 6 ст. 15 и ст. 73 УК РФ, суд не усматривает.

Процессуальные издержки, предусмотренные ст. 131 УПК РФ, на основании ст. 132 УПК РФ, выплаченные в ходе предварительного расследования за осуществление защиты Златиной О.Н. адвокату ФИО11 в сумме 3 588 рублей 00 копеек и адвокату ФИО12 в сумме 1 794 рубля 00 копеек, с учетом согласия Златиной О.Н. на их возмещение, подлежат взысканию с подсудимой Златиной О.Н. в доход государства. Оснований, предусмотренных ч. 6 ст. 132 УПК РФ, для освобождения подсудимой полностью либо частично от уплаты процессуальных издержек, суд не усматривает.

Вещественные доказательства: <данные изъяты>, следует оставить при уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

признать Златина О.Н. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием в доход государства 10 % заработка ежемесячно.

В соответствии с ч. 5 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказания с наказанием назначенным приговором мирового судьи судебного участка № 3 Индустриального судебного района г. Перми от 29.03.2022, окончательно назначить Златина О.Н. наказание в виде исправительных работ на срок 2 года с удержанием в доход государства 10 % заработка ежемесячно.

Зачесть в срок отбытия наказания, назначенного по правилам ч. 5 ст. 69 УК РФ, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № Индустриального судебного района г. Перми от 29.03.2022 наказание в виде исправительных работ сроком 8 месяцев с удержанием в доход государства 10 % заработка ежемесячно.

Взыскать со Златиной О.Н. в доход государства процессуальные издержки, в общей сумме 5 382 (пять тысяч триста восемьдесят два) рубля, выплаченные адвокатам ФИО11 и ФИО12 за осуществление по назначению защиты интересов Златина О.Н. в ходе предварительного расследования.

Вещественные доказательства: <данные изъяты>, - оставить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г.Перми в течение 15 суток со дня постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, назначении адвоката.

Судья:

    Копия верна: Сыров С.В.