Решение по делу № 33-9563/2018 от 03.05.2018

23 мая 2018 года                    № 33-9563/2018

В Е Р Х О В Н Ы Й С У Д

РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

АПЕЛЛЯЦИОНОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

    г.Уфа

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан

в составе председательствующего:             Мугиновой Р.Х.

судей:                                 Габитовой А.М.                                            Портновой Л.В.

при секретаре                        Тутаевой Л.Ш.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Улядарова А.Д. на решение Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 22 декабря 2017 г.

Заслушав доклад судьи Габитовой А.М., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Улядаров А.Д. обратился в суд с иском к АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее – АО «Россельхозбанк») о защите прав потребителя.

В обоснование заявленных требований указал, что 30 декабря 2016 года между Улядаровым А.Д. и АО «Россельхозбанк» заключен кредитный договор № ... для приобретения жилого помещения (квартиры), состоящего из ... жилых комнат, общей площадью ... кв.м., в том числе с жилой площадью ... кв.м., находящегося по адресу: ... Размер кредита составил 1 708 084 руб. при взносе собственных средств в размере 442 000 руб. на аккредитив. 12 января 2017 года Федеральная кадастровая палата Росреестра по Республике Башкортостан в ... сообщила истцу, что квартира находится под арестом в рамках уголовного дела с 26 декабря 2016 года.После обращения в АО «Россельхозбанк» Улядарова А.Д. уведомили о том, что вближайшее время арест будет снят, сделка по купле-продаже данной квартиры будет успешно проведена.На протяжении 6 месяцев арест на жилое помещение не снимался, при этом истец исправно оплачивал текущие платежи по ипотеке, за указанный период истцом внесены денежные средства в размере
126 000рублей.08 июня 2017 года Улядаров А.Д. обратился в
АО «Россельхозбанк» с заявлением о расторжении кредитного договора и договора страхования в связи с тем, что регистрация сделки не состоялась по причине ареста вышеуказанной квартиры.01 июля 2017 года банк возвратил истцу сумму первого взноса в размере 442 000 руб. и суммы основного долга по кредитному договору.

С учетом уточнения исковых требований просил расторгнуть кредитный договор №... от 30 декабря 2016 года, заключенный между Улядаровым А.Д. и АО «Россельхозбанк», взыскать с АО «Россельхозбанк» в свою пользу сумму уплаченных процентов в размере 91 288,73 руб., неустойку в размере 91 288,73 руб., компенсацию морального вреда в размере 10 000 руб. и штраф.

Решением Стерлитамакского городского суда РБ от 22 декабря 2017 года постановлено:

исковые требования Улядарова А.Д. к АО «Российский Сельскохозяйственный банк» о защите прав потребителя оставить без удовлетворения.

Не согласившись с решением суда, в апелляционной жалобе и дополнении к апелляционной жалобе Улядаров А.Д. просит отменить решение суда, ссылаясь на его незаконность и необоснованность, указывая, что, возвращая истцу сумму первого взноса и суммы основного долга по кредитному договору, банк ссылался на досрочное погашение основного долга согласно заявлению б/н от 28.06.2017 г. Однако заявление на досрочное погашение истец не подавал, соглашение о расторжении кредитного договора между сторонами не подписывалось. Вывод суда о том, что на момент подачи заявления о расторжении кредитного договора 08.06.2017 года права истца как собственника не нарушались, поскольку было вынесено постановление о прекращении ареста на спорную квартиру, является необоснованным. Данная квартира на момент продажи истцу и в настоящее время находится в обременении ответчика, но по сделке с другим лицом. Данный факт подтверждается показаниями представителя ответчика, протоколом судебного заседания от 30.10.2017 года, ответом Управления Росреестра по РБ, согласно которому государственная регистрация ареста на спорную квартиру произведена 26.12.2016 года, то есть до заключения сторонами кредитного договора.

Лица, участвующие в деле, извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы надлежащим образом, об отложении дела слушанием не просили. Информация о дате и времени рассмотрения дела заблаговременно размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети Интернет. Учитывая изложенное, судебная коллегия на основании ст. ст. 118, 167, 327 ГПК РФ признает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителя Улядарова А.Д. – Должикова Р.Е., представителя АО «Российский сельскохозяйственный банк» Идрисова А.Р., судебная коллегия приходит к следующему.

На основании ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

В соответствии с ч. 1 ст. 330 ГПК РФ основаниями для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке являются: неправильное определение обстоятельств, имеющих значение для дела; недоказанность установленных судом первой инстанции обстоятельств, имеющих значение для дела; несоответствие выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела; нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права.

В соответствии с ч. 2 ст. 330 ГПК РФ неправильным применением норм материального права являются: неприменение закона, подлежащего применению; применение закона, не подлежащего применению; неправильное истолкование закона.

Решение должно быть законным и обоснованным (часть 1 статьи 195 ГПК РФ). Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1 часть 3 статьи 11 ГПК РФ).Решение является обоснованным тогда, когда имеющие значение для дела факты подтверждены исследованными судом доказательствами, удовлетворяющими требованиям закона об их относимости и допустимости, или обстоятельствами, не нуждающимися в доказывании (статьи 55,59-61,67 ГПК РФ), а также тогда, когда оно содержит исчерпывающие выводы суда, вытекающие из установленных фактов.

Указанным требованиям решение суда не соответствует.

Как следует из сведений о движении настоящего дела, размещенного на сайте Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан, исковое заявление зарегистрировано 15.08.2017 г., материалы переданы судье 18.08.2017 г., в тот же день 18.08.2017 г. исковое заявление принято к производству суда, вынесено определение о подготовке дела к судебному разбирательству, 04.09.2017 г. вынесено определение о назначении дела к судебному разбирательству, 20.09.2017 г. рассмотрение деланачато сначала в связи с изменением основания или предмета иска, увеличения размера исковых требований, 30.10.2017 г. судебное заседание отложено в связи с истребованием доказательств, 17.11.2017 г. рассмотрение дела начато сначала в связи с изменением основания или предмета иска, увеличения размера исковых требований, 23.11.2017 г. объявлен перерыв, 22.12.2017 г. вынесено решение по делу.

Между тем, как усматривается из материалов дела, 30.10.2017 г. судебное заседание было отложено на 17.11.2017 г. на 10.15 час. в связи с необходимостью истребования регистрационного дела (...).

Согласно протоколу судебного заседания от 17.11.2017 г., судебное заседание, отложенное на 17.11.2017 г., открыто 17.11.2017 г. в 10.15 час., в 10.25 час. 17.11.2017 г. объявлен перерыв, который окончен, а судебное заседание продолжено 22.12.2017 г. в 10.00 час. (л.д....).

Протокол промежуточного судебного заседания от 23.11.2017 г., указанного в сведениях о движении дела на сайте суда, в материалах дела отсутствует, в протоколе судебного заседания от 17.11.2017 г. информации об указанном промежуточном судебном заседании нет.

Учитывая изложенное, судебная коллегия приходит к выводу, что решение Стерлитамакского городского суда Республики Башкортостан от 22 декабря 2017 г. не может быть признано законным и обоснованным, в связи с чем подлежит отмене.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 30.12.2016 года между АО «Россельхозбанк» и Улядаровым А.Д., Б.О.А. заключен кредитный договор № ..., в соответствии с которым банк обязался предоставить заемщикам кредит в сумме 1 708 084 руб., а заемщики обязались солидарно возвратить полученные денежные средства в срок до 30 декабря 2031 года и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 10,9% годовых.

В соответствии с п. 2.1 кредитного договора заемщики обязались использовать полученный кредит исключительно на приобретение жилого помещения (квартиры), состоящего из двух жилых комнат, общей площадью ... кв.м, в том числе жилой площадью ... кв.м, в многоквартирном жилом доме по адресу: ..., общей стоимостью 2 136 084,00 руб. по договору купли-продажи №... от 30.12.2016 г. с ООО «...».

Согласно п. 5.12 кредитного договора заемщики обязуются обеспечить, начиная с даты государственной регистрации права собственности на жилое помещение и до окончания срока действия настоящего договора, непрерывное страхование жилого помещения от рисков утраты и повреждения, по условиям которого первым выгодоприобретателем будет являться Кредитор.

30 декабря 2016 года между ООО «...» (продавец) в лице Е.А.Р., действующей на основании доверенности, и Улядаровым А.Д., Б.О.А. (покупатель) заключен договор купли-продажи объекта недвижимости по адресу: ..., расположенной на ... этаже, состоящей из ... жилых комнат, общей площадью ... кв.м, в том числе жилой площадью ... кв.м.

Согласно договору купли-продажи стоимость квартиры составила 2 136 084 руб., которая подлежала уплате покупателем посредством безотзывного покрытого аккредитива, открытого банком-эмитентом АО «Россельхозбанк».

Данное жилое помещение было передано ООО «...» во исполнение договора купли-продажи покупателям Улядарову А.Д., Б.О.А. по акту приема-передачи от 30 декабря 2016 года.

В п. 16 договора купли-продажи от 30 декабря 2016 года стороны определили, что квартира, приобретаемая покупателями по договору, в соответствии со статьей 77 Федерального закона «Об ипотеке» с момента государственной регистрации перехода права собственности на квартиру к покупателям будет в полном объеме находиться в залоге у Банка, предоставляющего покупателям кредит на покупку квартиры, в обеспечение исполнения всех обязательств покупателей по кредитному договору.

12 января 2017 года Управление Росреестра по РБ направила уведомление истцу и ответчикам о приостановлении государственной регистрации в связи с тем, что 26 декабря 2016 года в ЕГРП на недвижимое имущество и сделок с ним внесена запись о наложении ареста на квартиру, расположенную по адресу: ..., на основании Постановления о наложении ареста на имущество от ... года, выданного ... судом ...

08 июня 2017 года Улядаров А.Д. обратился в АО «Россельхозбанк» с заявлениями о расторжении кредитного договора № ... от 30.12.2016 года и договора страхования от 30.12.2016 года по программе коллективного комбинированного ипотечного страхования (программа №3) в связи с тем, что регистрация сделки купли-продажи указанной квартиры не состоялась по причине наложенного на нее ареста.

Стороны не оспаривали, что банк возвратил истцу первоначальный взнос за квартиру и часть внесенных им денежных средств.

В силу п. 1 ст. 450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

В силу п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:

1) при существенном нарушении договора другой стороной;

2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

По условиям кредитного договора № ... от 30.12.2016 года, заключенного между АО «Россельхозбанк» и Улядаровым А.Д.,
Б.О.А., банк обязался предоставить заемщикам кредитные денежные средства в срок до 31 декабря 2016 года в безналичной форме путем перечисления суммы кредита на текущий счет заемщика, открытый у кредитора на балансовом счете № ..., с которого производятся выдача наличных денежных средств или перечисление денежных средств в безналичном порядке для осуществления расчетов в соответствии с целями кредитования.

Банк исполнил обязательства по кредитному договору в части выдачи кредита, предоставил заемщикам кредитные денежные средства в полном объеме в установленный договором срок, что подтверждается банковским ордером №... от 30.12.2016 года, принятым судебной коллегией в качестве нового доказательства по делу.

Из материалов дела следует и не оспаривается сторонами, что заемщики открыли у кредитора покрытый (депонированный) аккредитив
№ ... от 30 декабря 2016 года на сумму 2 136 084 руб. для совершения расчетов по сделке купли-продажи с продавцом ООО «...» в лице Е.А.Р., 428 000 руб. из которых были внесены на аккредитив заемщиками за счет собственных средств в соответствии с п. 3.1.6 кредитного договора, оставшаяся сумма в размере 1 708 084 руб. являлись кредитными денежными средствами.

Пунктом 3.1.5.1 кредитного договора предусмотрено, что кредитор
(АО «Россельхозбанк») производит платеж по открытому заемщиками покрытому (депонированному) аккредитиву только при условии предоставления пакета документов, в том числе, документов, подтверждающих государственную регистрацию перехода права собственности жилого помещения в пользу заемщиков.

Регистрация перехода права собственности на квартиру к
Улядарову А.Д. и ░.░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, 08 ░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ... ░░ 30.12.2016 ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░. 1 ░░. 451 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ 12 ░░░░░░ 2017 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ..., ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ 26 ░░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░,
08 ░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ... ░░ 30.12.2016 ░░░░.

░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░
07 ░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░.

░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 08 ░░░░ 2017 ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░. 56 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 56 ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░-░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░.11. ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░░ 2016 ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328-330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 22 ░░░░░░░ 2017 ░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №... ░░ 30.12.2016 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                 ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░:                             ░░░░░░░░ ░.░.

                                ░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.