Решение от 31.01.2022 по делу № 2-15/2022 (2-2886/2021;) от 15.10.2021

УИД 04RS0...-84

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

31 января 2022 года г. Улан-Удэ

Советский районный суд г.Улан-Удэ в составе судьи Богомазовой Е.А., при секретаре Будаевой М.Б., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-15/2022 по иску Микрокредитной компании Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия к Галайчук Наталье Владимировне, Петухову Игорю Анатольевичу о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

МКК «Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия» обратилась в суд с иском к Галайчук Наталье Владимировне, Петухову Игорю Анатольевичу о взыскании задолженности по договору займа, просит взыскать с Галайчук Натальи Владимировны, Петухова Игоря Анатольевича в пользу Микрокредитной компании Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия денежные средства в размере руб., в том числе: основной долг – .; проценты за пользование (договорные проценты) – руб., неустойка – 98 руб., штраф за не предоставление в установленный срок отчетности – руб., штраф за второй и последующие случаи просрочки исполнения обязательств по погашению займа и/или процентов – руб.; а также расходы по оплате государственной пошлины в размере руб. и с Галайчук Н.В. расходы по оплате государственной пошлины в размере руб. Обратить взыскание на предмет залога и реализовать его посредством продажи с публичных торгов, уплаты из полученных от реализации средств размера задолженности. Обратить взыскание и реализовать следующее имущество: земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ..., площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., мкр. Энергетик, ДНТ Зеленый плюс, уч. 82, площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна; земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ..., ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна.

В судебном заседании представитель истца Васильев А.К., действующий на основании доверенности, исковые требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в иске, настаивал на удовлетворении требований.

Ответчики Галайчук Н.В., Петухов И.А. в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

В соответствии с ч. 3 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки уважительными.

Ходатайство Галайчук Н.В. об отложении слушания по делу оставлено без удовлетворения ввиду отсутствия доказательств, подтверждающих уважительность неявки в судебное заседание.

При отсутствии сведений, подтверждающих уважительные причины неявки ответчиков Галайчук Н.В., Петухова И.А., суд определил рассмотреть дело в отсутствие названных ответчиков, в порядке заочного производства, по имеющимся материалам.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя истца, суд приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании пункта 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно положениям ст.ст.309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, при этом односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Прекращение обязательств по требованию одной из сторон, в соответствии со ст.407 Гражданского кодекса РФ, допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором.

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Пунктом 4 части 1 статьи 2 названного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Согласно статье 329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с п.1 ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Частью 1 ст. 334 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя).

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Микрокредитной компанией Фонд поддержки малого предпринимательства Республики Бурятия и Галайчук Н.В. был заключен договор о предоставлении микрозайма № ...(далее по тексту – договор). В соответствии с условиями договора Фонд принял на себя обязательства предоставить заемщику займ в размере руб. на приобретения оборудования, мебели, инвентаря на срок по ДД.ММ.ГГГГ

Факт перечисления денежных средств на расчетный счет заемщика подтверждается платежным поручением ... от ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь заемщик обязался вернуть микрозайм, уплатить проценты.

В соответствии с п.2.4. договора заемщик уплачивает проценты за пользование микрозаймом по ставке 10% (десять) годовых.

В п.2.5 указано, что проценты начисляются на сумму фактически предоставленного микрозайма, начиная с даты предоставлениямикрозайма (включительно), и по дату полного погашения микрозайма (включительно).

Согласно п.2.6. при несвоевременном перечислении платежа в погашение микрозайма, или уплату процентов, заемщик уплачивает Фонду неустойку в следующем порядке:

- неустойку в размере 60% годовых от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности по дату полного погашения просроченной задолженности (включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно)

- штраф в размере 1000 рублей за второй и последующие случаи просрочки исполнения обязательств по погашению займа и/или процентов.

На основании п.5.2 договора заемщик обязан использовать микрозайм по целевому назначению в соответствии с п.1.1 договора. Заемщик обязан в течение 6 месяцев с даты зачисления суммы микрозайма на расчетный счет заемщика, предоставить в Фонд документы подтверждающие целевое использование заемных средств, в случае не предоставления указанных документов в установленный срок заемщик обязуется уплачивать штраф в размере 10000 руб. за каждый последующий месяц просрочки предоставления документов подтверждающие целевое использование заемных средств. Оплата штрафа за несвоевременное предоставление или не предоставление документов подтверждающих целевое использование заемных средств, оплачивается заемщиком после возврата всей суммы займа и процентов за пользование им.

В обеспечение надлежащего исполнения условий микрозайма истцом был заключен договор поручительства ... с Петуховым И.А.

В соответствии с п.2.1 и п.2.10 указанного договора поручитель принимает на себя обязательства отвечать за исполнение обязательств предусмотренных договором о предоставлении микрозайма за заемщика.

В нарушение принятых обязательств Галайчук Н.В. оплату микрозайма не производит надлежащим образом, нарушает сроки и порядок погашения задолженности. В связи с чем, образовалась просроченная задолженность.

По условиям договора п.4.5. истец имеет право потребовать от заемщика досрочно возвратить часть или всю сумму микрозайма и уплатить проценты, предусмотренные условиями Договора, а также неустойки, начисленные на дату погашения (при этом Фонд имеет право предъявить аналогичные требования к поручителям и гарантам, а также обратить взыскание на заложенное имущество в случаях в случае в том числе неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его платежных обязательств по договору).

Кроме того, заемщиком не представлены в Фонд документы подтверждающие целевое использование заемных средств.

Наличие просроченной задолженности привело к начислению штрафов и выставлению требования о полном погашении задолженности.

Задолженность заемщика по микрозайму на ДД.ММ.ГГГГ составляет руб., в том числе основной долг - руб.; проценты за пользование (договорные проценты) - руб., неустойка – руб., штраф за не предоставление в установленный срок отчетности – руб., штраф за второй и последующие случаи просрочки исполнения обязательств по погашению займа и/или процентов – руб.

Указанные обстоятельства подтверждены материалами гражданского дела.

Проверив расчет истца, который ответчиками не опровергнут, суд с ним соглашается, поскольку расчет соответствует условиям договора микрозайма и договору поручительства.

Принимая во внимание, что вопреки ст. 56 ГПК РФ ответчики каких-либо доказательств, опровергающих доводы истца в части выполнения обязательств по выплате долга не представили, суд принимает решение о принудительном взыскании с ответчиков в солидарном порядке задолженности в требуемом истцом размере.

Требование об обращении взыскания на заложенное имущество в данном случае основано на нормах действующего законодательства и условиях договоров.

В обеспечение надлежащего исполнения условий микрозайма между истцом и Галайчук Н.В. был заключен договор ипотеки №... от ДД.ММ.ГГГГ, предметом залога является:

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ..., площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ..., ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна.

В силу статьи 337ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

В соответствии с ч. 2 ст. 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В настоящем случае период просрочки исполнения ответчиками своих обязательств по договору займа составляет более трех месяцев и сумма неисполненного обязательства составляет более пяти процентов стоимости заложенного имущества, что исключает невозможность обращения взыскания.

Следовательно, требования истца об обращении взыскания на предметы залога подлежат удовлетворению.

Согласно ч.1 ст. 56 ФЗ «Об ипотеке» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Пунктом 4 части 2 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке» установлено, что принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

По ходатайству истца была проведена судебная экспертиза по определению рыночной стоимости указанных объектов недвижимости.

Согласно заключению №509 ООО «Оценка имущества Республики Бурятия», рыночная стоимость недвижимого имущества:

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна, составляет руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ..., площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ..., ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна, составляет руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ..., ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна, составляет руб.

- земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, кадастровый ..., адрес: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: ..., ... площадь: 800 кв.м., вид, номер и дата государственной регистрации права: собственность, ... ДД.ММ.ГГГГ, собственник Галайчук Наталья Владимировна, составляет руб.

Оценивая доказательства в соответствии с требованиями ст. 67 ГПК РФ, суд принимает за основу заключение эксперта ООО «Оценка имущества Республики Бурятия», поскольку его объективность и достоверность сомнений у суда не вызывает, эксперт предупрежден об уголовной ответственности за дачу ложного заключения.

Таким образом, с учетом заключения эксперта, положений п.4 ч.2 ст. 54 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», суд устанавливает начальную продажную стоимость заложенного имущества в размере 549 760 руб. (687200 х 80%) за каждый участок. Реализацию имущества провести путем продажи с публичных торгов.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение, суд присуждает возместить с другой стороны понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям. В этой связи, суд взыскивает с ответчиков оплаченную истцом государственную пошлину в размере в размере 16 964 руб., с ответчика ФИО1 в размере 6000 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1752827,40 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 964 ░░░., ░░░░░ – 1769791,40 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░.

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1:

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ..., ░░░. ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░. 81, ░░░░░░░: 800 ░░.░., ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░, 03:24:032402:99-03/048/2019-3, ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 549 760 ░░░.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ..., ░░░. ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░. 88, ░░░░░░░: 800 ░░.░., ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░, 03:24:032402:106-03/048/2019-3, ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 549 760 ░░░.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ..., ░░░. ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░. 82, ░░░░░░░: 800 ░░.░., ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░, 03:24:032402:100-03/048/2019-3, ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 549 760 ░░░.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ..., ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: ..., ░░░. ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░. 72, ░░░░░░░: 800 ░░.░., ░░░, ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░, 03:24:032402:90-03/048/2019-3, ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 549 760 ░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░