Решение от 13.06.2024 по делу № 33-1529/2024 (33-21212/2023;) от 01.12.2023

Судья Рахматуллина Л.Х. УИД: 16RS0046-01-2011-010815-44

Дело №2-10260/2011

33-1529/2024 (33-21212/2023;)

Учёт № 205г

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

13 июня 2024 года город Казань

Верховный Суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Леденцовой Е.Н., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи МиннебаевымД.Ф., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по частной жалобе Якимова Е.А. на определение Вахитовского районного суда города Казани Республики Татарстан от 27 июля 2022 года, которым с Севастьяновой Татьяны Владимировны, Якимову Евгения Александровичу, Севастьянова Игоря Анатольевича, Севастьянова Александра Игоревича в пользу ООО «КА «Содействие» взыскана индексация взысканной суммы за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года в сумме 567 859 рублей 44 копейки,

УСТАНОВИЛ:

ООО «КА «Содействие» обратилось в суд с заявлением об индексации взысканных по решению суда денежных сумм в порядке статьи 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, указав в обоснование заявления, что Вахитовским районным судом городаКазани Республики Татарстан 06 декабря 2011 года вынесено решение, согласно которому с Севастьяновой Т.В., Якимова Е.А., Севастьянова И.А., Севастьянова А.И. в пользу ЗАО «Банк Интеза» взыскана задолженность по кредитному договору КД №ННФ/05-КЗ-0654 от 29 апреля 2008 года и договорам поручительства №№ ННФ/05-КЗ-0654/П-1 от 29 апреля 2008 года, № ННФ/05-КЗ-0654/П-2 от 29 апреля 2008 года, № ННФ/05-КЗ-0654/П-3 от 29 апреля 2008 года в размере 782 973 рубля, в том числе по основному долгу 595 861 рубль, задолженность по процентам 157 112 рублей, неустойка в виде пени 30 000 рублей.

Решение по состоянию на 31 декабря 2019 года не исполнено.

В связи с этим заявитель просил взыскать с Севостьяновой Т.В. сумму индексации взысканных решением суда денежных средств за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года в размере 567 869 рублей 44 копейки.

Определением Вахитовского районного суда города Казани Республики Татарстан от 27 июля 2022 года с Севастьяновой Татьяны Владимировны, Якимова Евгения Александровича, Севастьянова Игоря Анатольевича, Севастьянова Александра Игоревича в пользу ООО «КА «Содействие» взыскана солидарно индексация взысканной суммы за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года в сумме 567859 рублей 44 копейки.

Не согласившись с определением суда Якимовым Е.А. подана частная жалоба. В обоснование доводов жалобы указано, что он не получал заявление ООО «КА «Содействие» об индексации взысканной решением суда от 06 декабря 2011 года суммы, ему не высылались ни определение суда о принятии заявления к производству, ни судебных повесток о дате судебных заседаний. 29 января 2016 года между ООО «КА «Содействие» и заявителем было заключено соглашение о примирении сторон и предоставлении отступного №СПЗ-29012016-001, в соответствии с п.1.2 которого обязательства поручителя были прекращены посредством внесения наличных денежных средств в кассу кредитора, что подтверждается квитанцией к приходно-кассовому ордеру №8 от 29 января 2016 года на сумму 150000 рублей. Ввиду прекращения обязательств было прекращено исполнительное производство №.... от 17 мая 2012 года. Ввиду вышеизложенного у суда отсутствовали как процессуальные, так и материальные основания для вынесения оспариваемого судебного акта.

В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрение дела в отсутствие кого-либо из лиц, участвующих в деле и не извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, является безусловным основанием для отмены решения суда в апелляционном порядке.

Согласно части 5 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных настоящей главой.

22 января 2024 года судом апелляционной инстанции было принято определение о переходе к рассмотрению данного дела по правилам производства в суде первой инстанции, установленным Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации, без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, на том основании, что в материалах дела отсутствуют доказательства надлежащего извещения ЯкимоваЕ.А. о дате времени и месте рассмотрения заявления ООО «КА «Содействие» об индексации взысканных по решению суда денежных сумм.

Якимов Е.А., Севастьянов А.И., Севастьянов И.А., Севастьянова Т.В., представители ООО «КА «Содействие», Банк «Интеза» (ЗАО) в заседание суда апелляционной инстанции не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом.

Принимая во внимание, что в Гражданском процессуальном кодексе Российской Федерации не закреплено обязанности участвующих в деле лиц принимать непосредственное участие в судебном заседании, в соответствии с частью 1 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной считает возможным рассмотреть дело в отсутствии указанных лиц.

Проверив материалы дела, суд апелляционной инстанции приходит к следующему.

В соответствии со статьей 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации по заявлению взыскателя или должника суд, рассмотревший дело, может произвести индексацию взысканных судом денежных сумм на день исполнения решения суда.

Из анализа указанной нормы Закона с учетом правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 20 марта 2008 года № 244-О-П, следует, что возможность индексации присужденных судом денежных сумм не ставится законом в зависимость от вины должника в длительном неисполнении судебного решения, поскольку индексация является не мерой гражданско-правовой ответственности должника за ненадлежащее исполнение денежного обязательства, а механизмом, позволяющим полностью возместить потери взыскателя от длительного неисполнения судебного решения в условиях инфляционных процессов в государстве.

Постановлением Конституционного Суда РФ от 23 июля 2018 года № 35-П «По делу о проверке конституционности части первой статьи 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан И., М.И. и Ш.» часть первая статьи 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации признана не соответствующей Конституции Российской Федерации, ее статье 46 (часть 1), в той мере, в какой содержащееся в ней положение - при отсутствии в системе действующего правового регулирования механизма индексации взысканных судом денежных сумм, с необходимостью признаваемого судебной практикой в качестве применимого, - не содержит критериев, в соответствии с которыми должна осуществляться предусмотренная им индексация.

Конституционный Суд Российской Федерации отметил также, что впредь до внесения в действующее правовое регулирование изменений, вытекающих из указанного Постановления, судам в целях реализации части первой статьи 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации надлежит использовать в качестве критерия осуществления предусмотренной ею индексации утверждаемый Федеральной службой государственной статистики индекс потребительских цен, являющийся официальной статистической информацией, характеризующей инфляционные процессы в стране и публикуемой на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики в сети "Интернет".

Поскольку уровень роста цен в каждом регионе может значительно отличаться от усредненного общероссийского индекса, по этому поводу Верховный Суд Российской Федерации указал, что индексы роста потребительских цен, являясь экономическим показателем, должны объективно отражать уровень инфляции по месту проживания взыскателя. Следовательно, в целях индексации подлежат применению индексы роста цен по соответствующему субъекту Российской Федерации, исчисленные территориальным органом Росстата (определения Верховного Суда Российской Федерации от 29.12.2009 № 80-Г09-9, от 25.12.2008 № 35-О08-48, от 18.03.2008 № 74-Г08-11).

Проверяя расчет заявителя, суд апелляционной инстанции произвел свой расчет индексации за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года с учетом применения индекса роста цен по соответствующему субъекту Российской Федерации, исчисленного территориальным органом Росстата по месту регистрации взыскателя, то есть Свердловской области, без капитализации начисленных сумм, а также с учетом платежей в счет исполнения решения Вахитовского районного суда городаКазани Республики Татарстан от 06 декабря 2011 года, совершенных Якимовым Е.А. в адрес службы судебных приставов в размере 17866 рублей 21 копейка (л.д.45 т.2) в рамках исполнительного производства № ...., в адрес взыскателя в соответствие с соглашением о примирении сторон и предоставлении отступного №СПЗ-29012016-001 от 29 января 2016 года в сумме 150000 рублей (л.д.42-44 т.2), Севастьяновой Т.В. в адрес службы судебных приставов в размере 7 627 рублей 76 копеек (л.д.145-152 т.2) в рамках исполнительного производства № 91228/13/03/16. Доказательств исполнения решения Вахитовского районного суда городаКазани Республики Татарстан от 06 декабря 2011 года за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года в большем размере сторонами не представлено, судом не добыто.

индекс.сумма	период	дн.	ипц	расчёт	индексация	суммадолга
798516,90	07.12.2011–31.12.2011	25	100,28	0,28%?(25/31)?798516,90?	1803,10	800320,00
798516,90	01.01.2012–31.01.2012	31	100,42	0,42%?798516,90?	3353,77	803673,77
798516,90	01.02.2012–29.02.2012	29	100,23	0,23%?798516,90?	1836,59	805510,36
798516,90	01.03.2012–31.03.2012	31	100,41	0,41%?798516,90?	3273,92	808784,28
798516,90	01.04.2012–30.04.2012	30	100,48	0,48%?798516,90?	3832,88	812617,16
798516,90	01.05.2012–31.05.2012	31	100,71	0,71%?798516,90?	5669,47	818286,63
798516,90	01.06.2012–30.06.2012	30	100,80	0,8%?798516,90?	6388,14	824674,77
798516,90	01.07.2012–31.07.2012	31	101,55	1,55%?798516,90?	12377,01	837051,78
798516,90	01.08.2012–31.08.2012	31	100,30	0,3%?798516,90?	2395,55	839447,33
798516,90	01.09.2012–30.09.2012	30	100,67	0,67%?798516,90?	5350,06	844797,39
798516,90	01.10.2012–31.10.2012	31	100,67	0,67%?798516,90?	5350,06	850147,45
798516,90	01.11.2012–30.11.2012	30	100,32	0,32%?798516,90?	2555,25	852702,70
798516,90	01.12.2012–31.12.2012	31	100,52	0,52%?798516,90?	4152,29	856854,99
798516,90	01.01.2013–31.01.2013	31	100,87	0,87%?798516,90?	6947,10	863802,09
798516,90	01.02.2013–28.02.2013	28	100,73	0,73%?798516,90?	5829,17	869631,26
798516,90	01.03.2013–31.03.2013	31	100,33	0,33%?798516,90?	2635,11	872266,37
798516,90	01.04.2013–30.04.2013	30	100,61	0,61%?798516,90?	4870,95	877137,32
798516,90	01.05.2013–31.05.2013	31	100,40	0,4%?798516,90?	3194,07	880331,39
798516,90	01.06.2013–30.06.2013	30	100,44	0,44%?798516,90?	3513,47	883844,86
798516,90	01.07.2013–31.07.2013	31	100,97	0,97%?798516,90?	7745,61	891590,47
798516,90	01.08.2013–31.08.2013	31	100,15	0,15%?798516,90?	1197,78	892788,25
798516,90	01.09.2013–30.09.2013	30	100,74	0,74%?798516,90?	5909,03	898697,28
798516,90	01.10.2013–31.10.2013	31	100,46	0,46%?798516,90?	3673,18	902370,46
798516,90	01.11.2013–30.11.2013	30	100,65	0,65%?798516,90?	5190,36	907560,82
798516,90	01.12.2013–31.12.2013	31	100,39	0,39%?798516,90?	3114,22	910675,04
798516,90	01.01.2014–31.01.2014	31	100,39	0,39%?798516,90?	3114,22	913789,26
798516,90	01.02.2014–28.02.2014	28	100,79	0,79%?798516,90?	6308,28	920097,54
798516,90	01.03.2014–31.03.2014	31	101,05	1,05%?798516,90?	8384,43	928481,97
798516,90	01.04.2014–24.04.2014	24	100,89	0,89%?(24/30)?798516,90?	5685,44	934167,41
798516,90	24.04.2014					934138,66
	Частичная оплата долга? 28,75 ? Частичная оплата долга #1
798488,15	25.04.2014–30.04.2014	6	100,89	0,89%?(6/30)?798488,15?	1421,31	935559,97
798488,15	01.05.2014–31.05.2014	31	100,78	0,78%?798488,15?	6228,21	941788,18
798488,15	01.06.2014–30.06.2014	30	100,58	0,58%?798488,15?	4631,23	946419,41
798488,15	01.07.2014–31.07.2014	31	100,57	0,57%?798488,15?	4551,38	950970,79
798488,15	01.08.2014–31.08.2014	31	100,14	0,14%?798488,15?	1117,88	952088,67
798488,15	01.09.2014–30.09.2014	30	100,79	0,79%?798488,15?	6308,06	958396,73
798488,15	01.10.2014–31.10.2014	31	100,75	0,75%?798488,15?	5988,66	964385,39
798488,15	01.11.2014–30.11.2014	30	101,46	1,46%?798488,15?	11657,93	976043,32
798488,15	01.12.2014–31.12.2014	31	101,94	1,94%?798488,15?	15490,67	991533,99
798488,15	01.01.2015–31.01.2015	31	104,68	4,68%?798488,15?	37369,25	1028903,24
798488,15	01.02.2015–28.02.2015	28	102,19	2,19%?798488,15?	17486,89	1046390,13
798488,15	01.03.2015–31.03.2015	31	101,04	1,04%?798488,15?	8304,28	1054694,41
798488,15	01.04.2015–30.04.2015	30	100,43	0,43%?798488,15?	3433,50	1058127,91
798488,15	01.05.2015–31.05.2015	31	100,04	0,04%?798488,15?	319,40	1058447,31
798488,15	01.06.2015–30.06.2015	30	99,99	ИПЦ<100%,месяцисключен	0,00	1058447,31
798488,15	01.07.2015–31.07.2015	31	101,56	1,56%?798488,15?	12456,42	1070903,73
798488,15	01.08.2015–31.08.2015	31	100,39	0,39%?798488,15?	3114,10	1074017,83
798488,15	01.09.2015–30.09.2015	30	100,65	0,65%?798488,15?	5190,17	1079208,00
798488,15	01.10.2015–31.10.2015	31	100,85	0,85%?798488,15?	6787,15	1085995,15
798488,15	01.11.2015–30.11.2015	30	100,99	0,99%?798488,15?	7905,03	1093900,18
798488,15	01.12.2015–31.12.2015	31	100,50	0,5%?798488,15?	3992,44	1097892,62
798488,15	01.01.2016–29.01.2016	29	101,06	1,06%?(29/31)?798488,15?	7917,91	1105810,53
798488,15	29.01.2016					955810,53
	Частичная оплата долга? 150000,00 ? Частичная оплата долга #2
648488,15	30.01.2016–31.01.2016	2	101,06	1,06%?(2/31)?648488,15?	443,48	956254,01
648488,15	01.02.2016–11.02.2016	11	100,52	0,52%?(11/29)?648488,15?	1279,09	957533,10
648488,15	11.02.2016					939666,89
	Частичная оплата долга? 17866,21 ? Частичная оплата долга #3
630621,94	12.02.2016–29.02.2016	18	100,52	0,52%?(18/29)?630621,94?	2035,39	941702,28
630621,94	01.03.2016–31.03.2016	31	100,77	0,77%?630621,94?	4855,79	946558,07
630621,94	01.04.2016–30.04.2016	30	100,37	0,37%?630621,94?	2333,30	948891,37
630621,94	01.05.2016–31.05.2016	31	100,39	0,39%?630621,94?	2459,43	951350,80
630621,94	01.06.2016–30.06.2016	30	100,23	0,23%?630621,94?	1450,43	952801,23
630621,94	01.07.2016–31.07.2016	31	100,56	0,56%?630621,94?	3531,48	956332,71
630621,94	01.08.2016–31.08.2016	31	99,88	ИПЦ<100%,месяцисключен	0,00	956332,71
630621,94	01.09.2016–30.09.2016	30	100,51	0,51%?630621,94?	3216,17	959548,88
630621,94	01.10.2016–31.10.2016	31	100,36	0,36%?630621,94?	2270,24	961819,12
630621,94	01.11.2016–30.11.2016	30	100,45	0,45%?630621,94?	2837,80	964656,92
630621,94	01.12.2016–27.12.2016	27	100,52	0,52%?(27/31)?630621,94?	2856,11	967513,03
630621,94	27.12.2016					967408,66
	Частичная оплата долга? 104,37 ? Частичная оплата долга #4
630517,57	28.12.2016–31.12.2016	4	100,52	0,52%?(4/31)?630517,57?	423,06	967831,72
630517,57	01.01.2017–31.01.2017	31	100,69	0,69%?630517,57?	4350,57	972182,29
630517,57	01.02.2017–28.02.2017	28	100,21	0,21%?630517,57?	1324,09	973506,38
630517,57	01.03.2017–31.03.2017	31	100,07	0,07%?630517,57?	441,36	973947,74
630517,57	01.04.2017–30.04.2017	30	100,10	0,1%?630517,57?	630,52	974578,26
630517,57	01.05.2017–31.05.2017	31	100,14	0,14%?630517,57?	882,72	975460,98
630517,57	01.06.2017–30.06.2017	30	100,53	0,53%?630517,57?	3341,74	978802,72
630517,57	01.07.2017–31.07.2017	31	100,42	0,42%?630517,57?	2648,17	981450,89
630517,57	01.08.2017–31.08.2017	31	99,40	ИПЦ<100%,месяцисключен	0,00	981450,89
630517,57	01.09.2017–30.09.2017	30	99,72	ИПЦ<100%,месяцисключен	0,00	981450,89
630517,57	01.10.2017–31.10.2017	31	100,34	0,34%?630517,57?	2143,76	983594,65
630517,57	01.11.2017–30.11.2017	30	100,18	0,18%?630517,57?	1134,93	984729,58
630517,57	01.12.2017–31.12.2017	31	100,41	0,41%?630517,57?	2585,12	987314,70
630517,57	01.01.2018–31.01.2018	31	100,21	0,21%?630517,57?	1324,09	988638,79
630517,57	01.02.2018–28.02.2018	28	100,36	0,36%?630517,57?	2269,86	990908,65
630517,57	01.03.2018–31.03.2018	31	100,19	0,19%?630517,57?	1197,98	992106,63
630517,57	01.04.2018–30.04.2018	30	100,28	0,28%?630517,57?	1765,45	993872,08
630517,57	01.05.2018–31.05.2018	31	100,08	0,08%?630517,57?	504,41	994376,49
630517,57	01.06.2018–30.06.2018	30	100,31	0,31%?630517,57?	1954,60	996331,09
630517,57	01.07.2018–31.07.2018	31	100,40	0,4%?630517,57?	2522,07	998853,16
630517,57	01.08.2018–31.08.2018	31	100,02	0,02%?630517,57?	126,10	998979,26
630517,57	01.09.2018–30.09.2018	30	100,04	0,04%?630517,57?	252,21	999231,47
630517,57	01.10.2018–31.10.2018	31	100,45	0,45%?630517,57?	2837,33	1002068,80
630517,57	01.11.2018–30.11.2018	30	100,46	0,46%?630517,57?	2900,38	1004969,18
630517,57	01.12.2018–31.12.2018	31	101,00	1%?630517,57?	6305,18	1011274,36
630517,57	01.01.2019–31.01.2019	31	101,03	1,03%?630517,57?	6494,33	1017768,69
630517,57	01.02.2019–28.02.2019	28	100,56	0,56%?630517,57?	3530,90	1021299,59
630517,57	01.03.2019–31.03.2019	31	100,23	0,23%?630517,57?	1450,19	1022749,78
630517,57	01.04.2019–30.04.2019	30	100,31	0,31%?630517,57?	1954,60	1024704,38
630517,57	01.05.2019–31.05.2019	31	100,41	0,41%?630517,57?	2585,12	1027289,50
630517,57	01.06.2019–30.06.2019	30	100,21	0,21%?630517,57?	1324,09	1028613,59
630517,57	01.07.2019–31.07.2019	31	100,29	0,29%?630517,57?	1828,50	1030442,09
630517,57	01.08.2019–31.08.2019	31	99,82	ИПЦ<100%,месяцисключен	0,00	1030442,09
630517,57	01.09.2019–30.09.2019	30	99,87	ИПЦ<100%,месяцисключен	0,00	1030442,09
630517,57	01.10.2019–31.10.2019	31	100,12	0,12%?630517,57?	756,62	1031198,71
630517,57	01.11.2019–19.11.2019	19	100,27	0,27%?(19/30)?630517,57?	1078,19	1032276,90
630517,57	19.11.2019					1028529,58
	Частичная оплата долга? 3747,32 ? Частичная оплата долга #5
626770,25	20.11.2019–30.11.2019	11	100,27	0,27%?(11/30)?626770,25?	620,50	1029150,08
626770,25	01.12.2019–19.12.2019	19	100,47	0,47%?(19/31)?626770,25?	1805,50	1030955,58
626770,25	19.12.2019					1027208,26
	Частичная оплата долга? 3747,32 ? Частичная оплата долга #6
623022,93	20.12.2019–31.12.2019	12	100,47	0,47%?(12/31)?623022,93?	1133,50	1028341,76

Как указано выше, представитель ООО «КА «Содействие», обращаясь с настоящим заявлением в суд, просил взыскать сумму индексации взысканных решением суда денежных средств за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года только с Севостьяновой Т.В.

В соответствии с частью 3 статьи 196 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Таким образом, принимая во внимание заявленные истцом требования, суд апелляционной инстанции, учитывая вышеуказанный расчет, считает возможным взыскать с Севастьяновой Т.В. в пользу ООО «КА «Содействие» сумму индексации взысканных по решению Вахитовского районного суда городаКазани Республики Татарстан от 06 декабря 2011 года денежных средств за период с 07 декабря 2011 года по 31 декабря 2019 года в размере 405318 рублей 83 копейки (1028341,76-623022,93).

Руководствуясь статьями 208, 334 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции

ОПРЕДЕЛИЛ:

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░ ....) ░ ░░░░░░ ░░░ «░░ «░░░░░░░░░░» (░░░ 6658394034) ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 06 ░░░░░░░ 2011 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 07 ░░░░░░░ 2011 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2019░░░░ ░ ░░░░░░░ 405318 ░░░░░░ 83 ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20 ░░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░