Решение по делу № 1-59/2023 (1-325/2022;) от 30.03.2022

Копия Дело № 1-59/2023

16RS0049-01-2019-004468-42

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г. Казань 28 апреля 2023 года

Вахитовский районный суд г.Казани в составе председательствующего судьи Галлямова А.В., при секретарях судебного заседания Л.М. Хакимовой, Зарипове М.Ф., А.Р. Шафигуллиной,

с участием государственных обвинителей – помощников прокурора Вахитовского района г.Казани Петровой Е.Б., Саетова Д.Ф., Ибрагимова А.З., Соловьевой К.А.,Утегеновой С.К., Житлова М.А., Красновой Е.С., Масловой Т.Н., Гильманова М.Р.,

подсудимых: Аннамова Доврана Мухаметамановича, Козынбаева Вячеслава Мустафовича, Минибаева Дамира Нашатовича, Санжикова Ярослава Андреевича,

защитников – адвокатов Афанасьева А.С., Лисина Е.В., Гильфанова А.К., Сираевой Т.М., Кожевникова Г.В., Тукубаева Ж.Т., Ямашева Р.А., Исмаилова К.И., Хасаншина Б.Р., Акмаева А.Т.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела по обвинению:

Аннамова Доврана Мухаметамановича, ... года рождения, уроженца ..., гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: ..., со средним образованием, в зарегистрированном браке не состоящего, несовершеннолетних детей на иждивении не имеющего, официально не трудоустроенного, не судимого,

в совершении 7-ми преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ;

Козынбаева Вячеслава Мустафовича, ... года рождения, уроженца ..., гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: ..., фактически проживающего по адресу: ..., с неполным средним образованием, состоящего в браке, имеющего на иждивении 5 малолетних детей, инвалида 3-ей группы, официально не трудоустроенного, не судимого,

в совершении 6-ти преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ;

Минибаева Дамира Нашатовича, ... года рождения, уроженца ... АССР, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: ..., фактически проживающего по адресу: ..., со средним образованием, состоящего в браке, не имеющего на иждивении несовершеннолетних детей, трудоустроенного в ООО «Ситимобил», не судимого,

в совершении 6-ти преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ;

Санжикова Ярослава Андреевича, ... года рождения, уроженца ... АССР, гражданина РФ, зарегистрированного по адресу: ..., фактически проживающего по адресу: ..., с высшим образованием, состоящего в браке, имеющего на иждивении 3-их малолетних детей, работающего менеджером по развитию в ...

судимого ... Ново-Савиновским районным судом г.Казани по п. «б, в» ч.3 ст.204 (2 преступления), ч.2 ст.204, с применением ч.3 ст.69 УК РФ к штрафу в размере 700000 руб., штраф оплачен ...,

в совершении 4-х преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ;

у с т а н о в и л:

Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.03.2016 по 31.05.2016, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО АКБ «Связь-Банк», причинив последнему ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, Санжиков Я.А. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.03.2016 по 02.04.2016, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО АКБ «Связь-Банк», причинив последнему ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.03.2016 по 26.03.2016, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО АКБ «Связь-Банк», причинив последнему ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.03.2016 по 16.04.2016, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО АКБ «Связь-Банк», причинив последнему ущерб в особо крупном размере.

Кроме того, Аннамов Д.М., Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.03.2017 по 25.05.2017, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО «Совкомбанк», причинив последнему ущерб в крупном размере.

Кроме того, Аннамов Д.М., Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.03.2017 по 18.04.2017, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО «Радиотехбанк», причинив последнему ущерб в крупном размере.

Кроме того, Аннамов Д.М., Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н. и иные неустановленные следствием лица в период с 01.06.2017 по 17.07.2017, в составе группы лиц по предварительному сговору совершили хищение путем обмана денежных средств юридического лица ПАО «Банк Уралсиб», причинив последнему ущерб в особо крупном размере.

Преступления Козынбаевым В.М., Минибаевым Д.Н., Санжиковым Я.А., Аннамовым Д.М. и иными неустановленными следствием лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, совершены при следующих обстоятельствах.

1) В период с 01.03.2016 по 14.03.2016, точные дата и время не установлены, Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Минибаевым Д.Н., Санжиковым Я.А. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «АКБ «Связь-Банк» путем обмана, обратился к Свидетель №1 и предложил ему за денежное вознаграждение, используя его документы, удостоверяющие личность и другие документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 1500000 рублей для покупки автомашины.

Свидетель №1, будучи не осведомленным о преступных намерениях Козынбаева В.М. и других участников преступной группы, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласился оформить на свое имя кредит на приобретение автомашины и в период с 01.03.2016 по 14.03.2016, точная дата и время не установлены, передал Козынбаеву В.М. свой паспорт гражданина РФ, серии ... ..., свидетельство ИНН ..., необходимые для получения кредита.

Далее, Козынбаев В.М., действуя в продолжение совместных преступных действий, в период с 01.03.2016 по 14.03.2016, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» передал другому участнику преступной группы Минибаеву Д.Н. паспорт гражданина РФ серии ... ..., свидетельство ИНН ... Свидетель №1 для последующего предоставления в кредитные учреждения.

Минибаев Д.Н., действуя впродолжение совместных преступных действий в составе преступной группы, в период с 01.03.2016 по 14.03.2016, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» заполнил и разослал анкету заемщика Свидетель №1 с заведомо недостоверными сведениями о месте его работы, сумме заработка и другими сведениями в банки г. Казани и получил от ПАО «АКБ «Связь-Банк» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 1500000 рублей на покупку автомобиля Свидетель №1

В период с 01.03.2016 по 14.03.2016 Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы в целях хищения денежных средств, принадлежащих ПАО «АКБ «Связь-банк», находясь в автосалоне «Ауди Центр Казань», расположенном по адресу: ..., получил информацию о порядке, организации и системе функционирования автосалона, необходимую для совершения преступных действий, подыскал автомобиль марки «Ауди А3» для приобретения за счет кредитных средств, полученных в результате совместных преступных действий, договорился с работниками данного автосалона о выгодных для приобретения условиях, о чем сообщил участнику преступной группы МинибаевуД.Н.

14.03.2016 Минибаев Д.Н., в целях реализации совместных преступных действий сопроводил Свидетель №1 в автосалон «Ауди Центр Казань», расположенный по адресу: ..., ..., где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму 1500000 рублей на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, заключили с Свидетель №1 договор купли-продажи автомобиля марки ... выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью ..., а также выдали Свидетель №1 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО «АКБ «Связь-банк». При этом, полученными от Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н. и Санжикова Я.А. денежными средствами в сумме 378000 рублей, Свидетель №1 произвел оплату в кассу автосалона «Ауди Центр Казань» первоначального взноса на приобретение автомобиля.

Далее, 14.03.2016 Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, подвез Свидетель №1 к офису ПАО «АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул. Рустема Яхина, д. 4 и, находясь возле указанного банка, их встретили Минибаев Д.Н. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и действуя в составе преступной группы, с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «АКБ «Связь-банк», предоставили Свидетель №1 для подписания подготовленные заранее индивидуальные условия по кредитному договору от ... и договор залога ... от ... между залогодержателем ПАО «АКБ «Связь-банк» и залогодателем Свидетель №1 на приобретаемый автомобиль марки «Ауди А3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1878000рублей.

Свидетель №1, будучи не осведомленным о преступных намерениях участников преступной группы, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, подписал предоставленные ему кредитный договор от 14.03.2016 и договор залога ... от ... и передал их Минибаеву Д.Н. и неустановленным лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство.

Далее, 14.03.2016 Козынбаев В.М., действуя в продолжение совместных преступных действий, сопроводил Свидетель №1 к автосалону «Ауди Центр Казань», расположенному по адресу: ..., корпус1, где их встретил Минибаев Д.Н. и проводил Свидетель №1 в салон для приобретения подобранной участником преступной группы СанжиковымЯ.А. автомашины марки «Ауди А3», при этом Свидетель №1 передал сотруднику кредитного отдела автосалона «Ауди Центр Казань» ранее оформленный договор залога ... от .... После этого ШакировВ.Р., не зная о преступных намерениях Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н. и Санжикова Я.А., подписал предоставленный ему сотрудником автосалона договор купли-продажи, заключенный с «Ауди Центр Казань» на покупку автомобиля марки «Ауди А3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1878000рублей.

Далее, ПАО«АКБ «Связь-Банк» в соответствии с условиями вышеуказанного договора залога, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий участников преступной группы, 15.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, перечислило с расчетного счета ..., принадлежащего Свидетель №1, открытого в ПАО «АКБ «Связь-банк» на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«Ауди Центр Казань», открытый в ПАО«АкБарс» Банк, расположенный по адресу: ... денежные средства в сумме 1500000рублей на приобретение в пользу ФИО141 автомобиля марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

Далее, 15.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, Свидетель №1, действуя по просьбе участников преступной группы, будучи неосведомленным об их преступных намерениях, обратился в ООО «Ауди Центр Казань» по адресу: ... ..., где получил от сотрудников данного автосалона автомобиль марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

После этого КозынбаевВ.М. и Свидетель №1 15.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, совместно прибыли в ОГИБДД Управления МВД России по городу Казани, расположенный по адресу: ..., где их ждали Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А. и автомобиль марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... зарегистрировали на Свидетель №1

Далее, 15.03.2016, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно, в составе организованной группы с другими участниками для дальнейшей беспрепятственной продажи, придав своим действиям вид гражданско-правовых отношений, скрывая тем самым от правоохранительных органов и других лиц свои преступные действия, подписали у Свидетель №1 договор купли-продажи автомобиля марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... и для дальнейшего сбыта забрали у него автомобиль марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации, договором купли-продажи.

В период с 15.03.2016 по 31.05.2016, точная дата и время не установлены, Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А. в свою очередь, с целью дальнейшей продажи и тем самым доведения своих преступных действий до конца, указанную автомашину марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации, договором купли-продажи, находясь возле автосалона «Хонда», расположенного по адресу:
..., продали Аннамову Д.М., введя последнего в заблуждение относительно платежеспособности владельца автомобиля Свидетель №1, который в дальнейшем продал данный автомобиль в рамках гражданско-правовых отношений гражданину Германии ФИО53

Полученные от продажи автомобиля марки «АудиА3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... денежные средства участники преступной группы Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

В результате совместных преступных действий участников преступной группы Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н., Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО АКБ «Связь-банк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере, в сумме 1500000 рублей.

2). В период с 01.03.2016 по 18.03.2016, точные дата и время не установлены, Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно с неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в составе преступной группы, спрямым умыслом, направленным на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «АКБ«Связь-Банк» путем обмана, обратились к Свидетель №2 и предложили ему за денежное вознаграждение, используя его документы, удостоверяющие личность и иные документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 1500000 рублей для покупки автомашины.

Свидетель №2, будучи не осведомленным о преступных намерениях Санжикова Я.А. и других участников преступной группы, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласился оформить на свое имя кредит на приобретение автомашины и в период с 01.03.2016 по 18.03.2016, точная дата и время не установлены, согласно договоренности с Санжиковым Я.А. и неустановленными лицами, уголовное дело вотношении которых выделено в отдельное производство, в неустановленном месте передал Санжикову Я.А. и неустановленным лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, свой паспорт гражданина РФ, необходимые для одобрения кредитным учреждением получения кредита в размере не менее 1500000 рублей для покупки автомобиля.

Далее, Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в продолжение совместных преступных действий, в период с 01.03.2016 по 18.03.2016, точная дата и время следствием не установлены, посредством сети «Интернет» разослали анкету заемщика Свидетель №2 с заведомо недостоверными сведениями о месте работы и сумме заработка в банки г.Казани и получили от ПАО «АКБ «Связь-Банк» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 1500000 рублей на покупку автомобиля Свидетель №2

В период с 01.03.2016 по 18.03.2016 Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно в целях реализации совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «АКБ «Связь-банк», находясь в автосалоне «Ауди Центр Казань», расположенном по адресу: городКазань, проспектПобеды, дом93, корпус1, получил информацию о порядке, организации и системе функционирования автосалона, необходимую для совершения преступных действий участниками преступной группы, подыскал автомобиль марки «Ауди Q3» для приобретения за счет кредитных средств, полученных в результате совместных преступных действий, договорился с работниками данного автосалона о выгодных для приобретения условиях, о чем сообщил другим участникам преступной группы и Свидетель №2

Затем 18.03.2016 Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, сопроводили Свидетель №2, действовавшего по просьбе Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и неосведомленного об их преступных намерениях, в автосалон «Ауди Центр Казань», расположенный по адресу: г.Казань, пр.Победы, д.93. корпус1, где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму 1500000 рублей на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, заключили с Свидетель №2 договор купли-продажи автомобиля марки «Ауди Q3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1959082руб., а также выдали Свидетель №2 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля № з3000013671, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО «АКБ «Связь-банк». При этом Свидетель №2 полученными от Санжикова Я.А. и неустановленных следствием лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, произвел оплату в кассу автосалона «Ауди Центр Казань» денежных средств в сумме 459 082 рубля в качестве первоначального взноса на приобретение автомобиля.

Далее, 18.03.2016 Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, сопроводили Свидетель №2 к офису ПАО «АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул.Рустема Яхина, д. 4, где Санжиков Я.А. провел с Свидетель №2 инструктаж о том, как себя вести с работниками банка, как отвечать на вопросы работника банка, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы банк одобрил и выдал кредит в размере 1500000 рублей на приобретение автомобиля.

Далее, 18.03.2016 Свидетель №2, действуя по просьбе Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, будучи неосведомленным об их преступных намерениях, зашел в офис ПАО «АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул. Рустема Яхина, д. 4, где для оформления на себя кредита на покупку автомобиля, передал кредитному специалисту свои документы, необходимые дляоформления кредитных документов, а именно свой паспорт гражданина Российской Федерации, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования, копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО «АКБ «Связь-банк», копию паспорта транспортного средства, квитанцию об оплате первоначального взноса в сумме 459082 рублей на приобретение автомобиля, а также сообщил кредитному специалисту сведения, послужившие основаниями для выдачи кредита в сумме 1500000 рублей на покупку автомобиля марки «Ауди Q3». На основании данных документов и сведений, предоставленных ИзосимовымВ.Е. ПАО «АКБ «Связь-банк» принято решение о выдаче кредита Свидетель №2 в размере 1500000 рублей на приобретение автомобиля марки «АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1959082рублей.

18.03.2016 ПАО «АКБ «Связь-банк», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных сведений, заключило с Свидетель №2 кредитный договор ... о выдаче Свидетель №2 денежных средств в сумме 1500000 рублей на приобретение автомобиля марки «АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1959082рублей, а также договор залога ..., согласно которому Свидетель №2, будучи залогодателем в обеспечение обязательств по договору потребительского кредита ... от ..., передает в залог залогодержателю, то есть ПАО «АКБ «Связь-банк» автомобиль марки «Ауди Q3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1959082рублей.

Далее, ПАО«АКБ«Связь-Банк» в соответствии с условиями вышеуказанного договора залога, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, 18.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, перечислило с расчетного счета ..., принадлежащего Свидетель №2, открытого в ПАО «АКБ «Связь-банк», расположенном по адресу: ..., на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«Ауди Центр Казань», открытый в ПАО«АкБарс» Банк, расположенный по адресу: г. Казань, ул. Декабристов, д. 1 денежные средства в сумме 1500000рублей на приобретение в пользу Свидетель №2 автомобиля марки «АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1959082рублей.

Далее, 18.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, Свидетель №2, действуя по просьбе участников преступной группы, будучи неосведомленным об их преступных намерениях, в присутствии Санжикова Я.А. обратился в ООО «Ауди Центр Казань» по адресу: ..., корпус1, где получил от сотрудников данного автосалона автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

После этого Санжиков Я.А., неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и Свидетель №2, 18.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, совместно прибыли в ОГИБДД Управления МВД России по городу Казани, расположенный по адресу: ..., где автомобиль марки «АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... зарегистрировали на Свидетель №2

Далее, 18.03.2016, Санжиков Я.А. и неустановленные участники преступной группы, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, для дальнейшей беспрепятственной продажи, придав своим действиям вид гражданско-правовых отношений, скрывая тем самым от правоохранительных органов и других лиц свои преступные действия, подписали у Свидетель №2 договор купли-продажи автомобиля марки «АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., в котором не были указаны сведения о покупателе и с целью дальнейшего незаконного сбыта забрали у него автомобиль марки ««Ауди Q3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации, договором купли-продажи.

В период с 18.03.2016 по 02.04.2016, точная дата и время не установлены, Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в свою очередь, с целью дальнейшей продажи и тем самым доведения своих преступных действий до конца, указанную автомашину марки «АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельство о регистрации, договором купли-продажи, находясь возле автосалона «Хонда», расположенного по адресу: ..., передали для реализации Аннамову Д.М., введя последнего в заблуждение относительно платежеспособности владельца автомобиля Свидетель №2, который в дальнейшем продал данный автомобиль в рамках гражданско-правовых отношений Свидетель №8 и передал денежные средства Санжикову Я.А. и неустановленным лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство.

Полученные от продажи автомобиля марки ««АудиQ3», 2015года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... денежные средства участники преступной группы Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

В результате совместных преступных действий участников преступной группы Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО «АКБ«Связьбанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере, в сумме 1500000 рублей.

3). В период с 01.03.2016 по 21.03.2016, точные дата и время не установлены, Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Минибаевым Д.Н., Санжиковым Я.А. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «АКБ«Связь-Банк» путем обмана, обратился к ТухватуллинуИ.И. и предложил ему за денежное вознаграждение, предоставив его документы, удостоверяющие личность и другие документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 1500000 рублей для покупки автомашины.

Свидетель №4, будучи не осведомленным о преступных намерениях Козынбаева В.М. и других участников преступной группы, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласился оформить на свое имя кредит на приобретение автомашины и в период с 01.03.2016 по 18.03.2016, точная дата и время следствием не установлены, передал Козынбаеву В.М. свой паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (СНИЛС), необходимых для одобрения кредитным учреждением получения кредита в размере не менее 1500000 рублей для покупки автомобиля.

Далее, Козынбаев В.М., действуя в продолжение совместных преступных действий, в период с 01.03.2016 по 18.03.2016, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» передал другому участнику преступной группы Минибаеву Д.Н. паспорт гражданина РФ, страховое свидетельство государственного пенсионного страхования (СНИЛС) Свидетель №4 для последующего предоставления в кредитные учреждения.

Минибаев Д.Н., действуя согласно ранее распределенным ролям в составе преступной группы, в период с 01.03.2016 по 18.03.2016, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» заполнил и разослал анкету заемщика Свидетель №4 с заведомо недостоверными сведениями о месте его работы, сумме ежемесячного заработка и другими сведениями в банки г. Казани и получил от ПАО «АКБ «Связь-Банк» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 1500000 рублей на покупку автомобиля Свидетель №4

Далее, в период с ... по 18.03.2016, точная дата не установлена, Козынбаев В.М., действуя в продолжение совместных с участниками преступной группы действий, провел с Свидетель №4 инструктаж, как себя вести в автосалоне при оформлении документов по купле-продаже автомобиля, в банке при оформлении кредитных документов, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы одобрили кредит, для придания соответствующего вида платежеспособного человека, приобрел для Свидетель №4 хорошую одежду для посещения банка и автосалона.

18.03.2016 участник преступной группы Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно с другими участниками группы, в целях реализации совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «АКБ«Связь-банк», находясь в автосалоне «Ауди Центр Казань», расположенном по адресу: г.Казань, пр.Победы, д.93, корпус1, получил информацию о порядке, организации и системе функционирования автосалона, необходимую для совершения преступных действий, подыскал автомобиль марки «Ауди Q3» для приобретения за счет кредитных средств, полученных в результате совместных преступных действий, договорился с работниками данного автосалона о выгодных для приобретения условиях, о чем сообщил участнику преступной группы Минибаеву Д.Н.

Затем 18.03.2016 Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, сопроводили Свидетель №4 в автосалон «Ауди Центр Казань», расположенный по адресу: г.Казань, пр.Победы, д.93, корпус1, где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму 1500000 рублей на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, заключили с Свидетель №4 договор купли-продажи автомобиля № з3000013672 на приобретение автомобиля марки «AудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1925370рублей, а также выдали Свидетель №4 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО «АКБ «Связь-Банк», копию паспорта транспортного средства. При этом, полученными от Минибаева Д.Н. и Санжикова Я.А. денежными средствами, Козынбаев В.М. и Свидетель №4 произвели оплату в кассу автосалона «Ауди Центр Казань» 425 370 рублей в качестве первоначального взноса на приобретение автомобиля.

21.03.2016 Козынбаев В.М., действуя в продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «АКБ «Связь-Банк» в особо крупном размере, сопроводил Свидетель №4 к офису ПАО «АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул. Рустема Яхина, д. 4, где провел с ним инструктаж о том, как себя вести с работниками банка, как отвечать на вопросы работника банка, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы банк одобрил и выдал кредит в размере 1500000 рублей на приобретение автомобиля.

Далее, 21.03.2016 Свидетель №4 в офисе ПАО АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул. Рустема Яхина, д. 4, для оформления на себя кредита на покупку автомобиля, передал кредитному специалисту свои документы, необходимые для оформления кредитных документов, а также сообщил кредитному специалисту сведения, послужившие основаниями для выдачи кредита в сумме 1500000 рублей на покупку приобретения автомобиля марки «Ауди Q3». На основании данных документов и сведений, предоставленных Свидетель №4 ПАО «АКБ «Связь-банк» принято решение о выдаче кредита Свидетель №4 в размере 1500000 рублей на приобретение автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1925370рублей.

21.03.2016 ПАО «АКБ «Связь-банк», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных сведений, заключило с Свидетель №4 кредитный договор ... о выдаче Свидетель №4 денежных средств в сумме 1500000 рублей на приобретение автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1925370рублей, а также договор залога ..., согласно которому Свидетель №4, будучи залогодателем в обеспечение обязательств по договору потребительского кредита ... от 21.03.2016 передает в залог залогодержателю, то есть ПАО «АКБ «Связь-банк» автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

Далее, ПАО«АКБ«Связь-Банк» в соответствии с условиями вышеуказанного договора залога, будучи введенным в заблуждение относительно действий участников преступной группы, 21.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время следствием не установлено, перечислило с расчетного счета ..., принадлежащего ПАО «АКБ «Связь-банк» на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«Ауди Центр Казань», открытый в ПАО«АкБарс» Банк, расположенный по адресу: г. Казань, ул.Декабристов, д. 1 денежные средства в сумме 1500000рублей на приобретение в пользу Свидетель №4 автомобиля марки «AUDIQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

Далее, 21.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, Свидетель №4 в сопровождении Минибаева Д.Н. и Санжикова Я.А., будучи неосведомленным об их преступных намерениях, обратился в ООО «Ауди Центр Казань» по адресу: г. Казань, пр.Победы, д.93, корпус1, где получил от сотрудников данного автосалона автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

После этого МинибаевД.Н., Санжиков Я.А. и Свидетель №4 22.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время следствием не установлено, совместно прибыли в ОГИБДД Управления МВД России по городу Казани, расположенный по адресу: городКазань, ул.Модельная, дом10, где автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... зарегистрировали на ТухватуллинаИ.И.

Далее, 22.03.2016 Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно, в составе преступной группы с другими участниками для дальнейшей беспрепятственной продажи, придав своим действиям вид гражданско-правовых отношений, скрывая тем самым от правоохранительных органов и других лиц свои преступные действия, подписал у ТухватуллинаИ.И. договор купли-продажи автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с СанжиковойР.М., которая не была осведомлена о преступных действиях участников преступной группы и, действуя по указанию своего мужа Санжикова Я.А., согласилась зарегистрировать автомашину на себя. После этого Санжиков Я.А с целью дальнейшего незаконного сбыта забрал у Свидетель №4 автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации, договором купли-продажи

В период с 22.03.2016 по 26.03.2016, точная дата и время не установлены, Санжиков Я.А., действуя в составе преступной группы, с целью дальнейшей продажи и тем самым доведения своих преступных действий до конца, указанную автомашину марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельство о регистрации, договором купли-продажи, передал для реализации Аннамову Д.М., который данный автомобиль от имени владельца Санжиковой Р.М. в рамках гражданско-правовых отношений продал Свидетель №31

Полученные от продажи автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... денежные средства участники преступной группы Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

В результате совместных преступных действий участников преступной группы Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н., Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО «АКБ «Связьбанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере, в сумме 1500000 рублей.

4) В период с 01.03.2016 по 14.03.2016, точные дата и время не установлены, Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Санжиковым Я.А. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «АКБ«Связь-Банк» путем обмана, обратился к СахибуллинойЛ.В. и предложил ей за денежное вознаграждение, используя ее документы, удостоверяющие личность и другие документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 1497000 рублей для покупки автомашины.

Свидетель №3, будучи не осведомленной о преступных намерениях Минибаева Д.Н. и других участников преступной группы, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласилась оформить на свое имя кредит на приобретение автомашины и в период с 01.03.2016 по 31.03.2016, точная дата и время не установлены, передала Минибаеву Д.Н. свой паспорт гражданина Российской Федерации, необходимый для получения кредита в размере не менее 1497000 рублей для покупки автомобиля.

Далее, Минибаев Д.Н., в продолжение совместных преступных действий, в период с 01.03.2016 по 31.03.2016, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» составил и разослал анкету заемщика Свидетель №3 с заведомо недостоверными сведениями о месте ее работы, сумме заработка в банки г. Казани и получил от ПАО «АКБ «Связь-Банк» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 1497000 рублей на покупку автомобиля СахибуллинойЛ.В.

В период с 01.03.2016 по 31.03.2016 участник преступной группы Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно с другими участниками преступной группы, в целях реализации совместных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «АКБ «Связь-банк», находясь в автосалоне «Ауди Центр Казань», расположенном по адресу: г.Казань, пр.Победы, д.93, корпус1, получил информацию о порядке, организации и системе функционирования автосалона, необходимую для совершения преступных действий, подыскал автомобиль марки «Ауди Q3» для приобретения за счет кредитных средств, полученных в результате совместных преступных действий, договорился с работниками данного автосалона о выгодных для приобретения условиях, о чем сообщил МинибаевуД.Н.

Затем 31.03.2016 Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, в целях реализации совместных действий сопроводили Свидетель №3 в автосалон «Ауди Центр Казань», расположенный по адресу: г.Казань, пр.Победы, д.93, корпус1, где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму 1497000 рублей на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, ООО «Ауди Центр Казань» заключили с Свидетель №3 договор купли-продажи № з3000013821 автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 2727000 рублей, а также выдали Свидетель №3 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО АКБ «Связь-банк». При этом, Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно.с целью одобрения получения кредита Свидетель №3 на сумму 1497000 рублей, произвели оплату в кассу автосалона «Ауди Центр Казань» денежных средств в сумме 1230 000 рублей в качестве первоначального взноса на приобретение автомобиля, о чем Свидетель №3 получила квитанцию для последующей ее передачи в ПАО «АКБ «Связь-банк».

Далее, 31.03.2016 Минибаев Д.Н. сопроводил СахибуллинуЛ.В. к офису ПАО «АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул.Рустема Яхина, д. 4, где провел с Свидетель №3 инструктаж о том, как себя вести с работниками банка, как отвечать на вопросы работника банка, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы банк одобрил и выдал кредит в размере 1497000 рублей на приобретение автомобиля.

Далее, 31.03.2016 Свидетель №3, будучи не осведомленной о преступных намерениях участников преступной группы, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, действуя по просьбе Минибаева Д.Н., зашла в офис ПАО «АКБ «Связь-Банк» по адресу: г. Казань, ул. Рустема Яхина, д. 4, где, для оформления на себя кредита на покупку автомобиля, передала кредитному специалисту свои документы, необходимые для оформления кредитных документов, а также сообщила кредитному специалисту сведения, послужившие основаниями для выдачи кредита в сумме 1497000 рублей на покупку автомобиля марки «Ауди Q3». На основании данных документов и сведений, предоставленных Свидетель №3 ПАО «АКБ «Связь-банк» принято решение о выдаче кредита Свидетель №3 в размере 1497000 рублей на приобретение автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 2727000 рублей.

31.03.2016 ПАО «АКБ «Связь-банк», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных сведений, заключило с Свидетель №3 кредитный договор ... о выдаче ФИО142 денежных средств в сумме 1497000 рублей на приобретение автомобиля марки «Ауди Q3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 2727000 рублей, а также договор залога ..., согласно которого Свидетель №3, будучи залогодателем в обеспечение обязательств по договору потребительского кредита ... от 31.03.2016 передает в залог залогодержателю, то есть ПАО «АКБ «Связь-банк» автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 2727000 рублей.

Далее, ПАО«АКБ «Связь-Банк» в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий участников преступной группы, 31.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, перечислило с расчетного счета ..., принадлежащего Свидетель №3, открытого в ПАО «АКБ «Связь-банк», расположенном по адресу: г. Казань, ул. Р. Яхина, д. 4, на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«Ауди Центр Казань», открытый в ПАО«АкБарс» Банк, расположенный по адресу: г. Казань, ул. Декабристов, д. 1 денежные средства в сумме 1497000рублей на приобретение в пользу Свидетель №3 автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 2727000 рублей.

Далее, 31.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, Свидетель №3 в сопровождении Минибаева Д.Н., будучи неосведомленной об преступных намерениях Минибаева Д.Н. и Санжикова Я.А., обратилась в ООО «Ауди Центр Казань» по адресу: г. Казань, пр.Победы, д.93, корпус1, где получила от сотрудников данного автосалона автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):....

После этого Свидетель №3 31.03.2016 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, прибыла в ОГИБДД Управления МВД России по городу Казани, расположенный по адресу: городКазань, ул.Модельная, дом10, где под руководством Минибаева Д.Н. заполнила необходимые документы и автомобиль марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... зарегистрировали на Свидетель №3

Далее, 31.03.2016, Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А., действуя совместно и согласованно, в составе преступной группы с другими участниками для дальнейшей беспрепятственной продажи, придав своим действиям вид гражданско-правовых отношений, скрывая тем самым от правоохранительных органов и других лиц свои преступные действия, подписали у Свидетель №3 договор купли-продажи автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., в котором не были указаны сведения о покупателе и для дальнейшего сбыта забрали у Свидетель №3 автомобиль марки «Ауди Q3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации, договором купли-продажи, выплатив ей вознаграждение.

В период с 31.03.2016 по 16.04.2016, точная дата и время не установлены, Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А. с целью дальнейшей продажи и тем самым доведения своих преступных действий до конца, указанную автомашину марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... с паспортом транспортного средства, свидетельством о регистрации, договором купли-продажи, передали для реализации Аннамову Д.М., введя последнего в заблуждение относительно платежеспособности владельца автомобиля Свидетель №3, который в дальнейшем продал данный автомобиль в рамках гражданско-правовых отношений Свидетель №8 и передал денежные средства Минибаеву Д.Е. и Санжикову Я.А.

Полученные от продажи автомобиля марки «АудиQ3», 2015 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... денежные средства участники преступной группы Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и неустановленные лица, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, распределили между собой и распорядились по своему усмотрению.

В результате совместных преступных действий участников преступной группы Минибаева Д.Н., Санжикова Я.А. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО «АКБ «Связьбанк» причинен материальный ущерб в особо крупном размере, в сумме 1497000 рублей.

5). В период с 01.03.2017 по 20.03.2017, точные дата и время не установлены, Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Минибаевым Д.Н., АннамовымД.М. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью хищения путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», обратился к Свидетель №5 и предложил ему за денежное вознаграждение, предоставив его документы, удостоверяющие личность и другие документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 750000 рублей для покупки автомашины.

Свидетель №5, будучи не осведомленным о преступных намерениях Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н., Аннамова Д.М. и других участников преступной группы, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласился оформить на свое имя кредит на приобретение автомашины и в период с 01.03.2017 по 20.03.2017, точная дата и время следствием не установлены, передал Козынбаеву В.М. свой паспорт гражданина Российской Федерации, необходимый для одобрения кредитным учреждением получения кредита в размере не менее 750000 рублей для покупки автомобиля.

Далее, Минибаев Д.Н., действуя согласно ранее распределенным ролям, в продолжение совместных преступных действий в составе преступной группы, в период с 01.03.2017 по 20.03.2017, точная дата и время следствием не установлены, посредством сети «Интернет» заполнил и разослал анкету заемщика Свидетель №5 с заведомо недостоверными сведениями о месте его работы, о сумме заработка в банки г. Казани и получил от ПАО «Совкомбанк» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 750000 рублей на покупку автомобиля КуриленокО.А..

Далее, в период с 01.03.2017 по 20.03.2017, точная дата следствием не установлена, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя в продолжение совместных преступных действий, провели с Свидетель №5 инструктаж, как себя вести в автосалоне при оформлении документов по купле-продаже автомобиля, в банке при оформлении кредитных документов, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы одобрили кредит.

19.03.2017 Аннамов Д.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Козынбаевым В.М., Минибаевым Д.Н. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в целях реализации совместных действий, направленных на хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», осознавая общественную опасность своих преступных действий и желая их наступления, заключил агентский договор № ... с ООО «КАН Авто Эксперт» и для использования при совершении хищения денежных средств, согласно данного агентского договора выставил на продажу в автосалон ООО «КАН Авто Эксперт», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Сибирский тракт, д. 52, свою автомашину марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):... и сообщил об этом участникам преступной группы Козынбаеву В.М. и МинибаевуД.Н.

Затем 20.03.2017 Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, сопроводили КуриленокО.А. в автосалон ООО «КАН Авто Эксперт», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Сибирский тракт, д. 52, где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму не менее 750000 рублей на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, заключили с Свидетель №5 договор купли-продажи автомобиля № ... на приобретение автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1092000 рублей, а также выдали Свидетель №5 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО «Совкомбанк», копию паспорта транспортного средства. При этом, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н. действуя совместно и согласованно, денежными средствами, предоставленными Аннамовым Д.М., с целью одобрения получения кредита Свидетель №5 на сумму не менее 750000 рублей, произвели оплату в кассу автосалона ООО «КАН Авто Эксперт» денежных средств в сумме 342 000 рублей в качестве первоначального взноса на приобретение автомобиля, получили квитанцию и для последующей ее передачи в ПАО «Совкомбанк» для получения кредита передали КуриленокО.А.

Далее, 20.03.2017 Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя в продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк» в крупном размере, совместно сопроводили Свидетель №5 к офису ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 93.

Далее, 20.03.2017 Свидетель №5, действуя по просьбе КозынбаеваВ.М. и Минибаева Д.Н., будучи неосведомленным об их преступных намерениях, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, в офисе ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 93, передал кредитному специалисту свои документы, необходимые для оформления кредитных документов, а также сообщил кредитному специалисту сведения, послужившие основаниями для выдачи кредита в сумме 750000 рублей на покупку автомобиля марки «Киа Оптима». На основании данных документов и сведений, предоставленных КуриленокО.А. ПАО «Совкомбанк» принято решение о выдаче кредита Свидетель №5 в размере 750000 рублей на приобретение автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):XWEGM419АF0000292, стоимостью 1092000рублей.

20.03.2017 ПАО «Совкомбанк», будучи введенным в заблуждении относительно предоставленных сведений, заключило с Свидетель №5 кредитный договор ... о выдаче Свидетель №5 денежных средств в сумме 750000 рублей на приобретение автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):XWEGM419АF0000292, стоимостью 1092000рублей, а также о залоге указанного автомобиля.

Далее, ПАО «Совкомбанк» в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий участников группы, 20.03.2017 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, перечислило с расчетного счета ..., принадлежащего Свидетель №5, открытого в ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 93 на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«КАН Авто Эксперт», открытый в ПАО«Татсоцбанк», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Чернышевского, д. 18/23 денежные средства в сумме 750000рублей на приобретение в пользу Свидетель №5 автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):..., стоимостью 1092000рублей, ранее предоставленной для совершения преступления участником преступной группы Аннамовым Д.М..

После этого, 28.03.2017 Аннамов Д.М., находясь в помещении кассы ООО«КАН Авто Эксперт», расположенном по адресу: г. Казань, ул. Сибирский тракт, д. 52, в соответствии с условиями агентского договора № КЭ00000866, заключенного с ООО «КАН Авто Эксперт», получил денежные средства в сумме 1080000 рублей в связи с продажей автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):... Свидетель №5

Далее, в период с 20.03.2017 по 30.03.2017, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно, в составе преступной группы с другими участниками для дальнейшей беспрепятственной продажи, придав своим действиям вид гражданско-правовых отношений, скрывая тем самым от правоохранительных органов и других лиц свои преступные действия, подписали у Свидетель №5, договор купли-продажи автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):XWEGM419АF0000292, в котором не были указаны данные покупателя автомобиля, после Аннамов Д.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Козынбаевым В.М., Минибаевым Д.Н. и другими неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, забрал у Свидетель №5 свою автомашину марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN):XWEGM419АF0000292 и 25.05.2017 для придания законного вида дальнейшего владения, пользования и распоряжения данной автомашиной, фиктивно оформил договор купли-продажи между Свидетель №5 и своим знакомым Свидетель №13 автомашины марки «Киа Оптима» ..., придав тем самым своими действиями вид добросовестного покупателя, что исключает дальнейшее взыскание данной автомашины в пользу ПАО «Совкомбанк» в связи с неуплатой кредиторской задолженности по кредитному договору ... от ..., а также изобличение мошеннических действий сотрудниками правоохранительных органов и другими лицами. После этого Аннамов Д.М. продолжил владеть, пользоваться и распоряжаться своей автомашиной марки «Киа Оптима» с идентификационным номером ... по своему усмотрению.

Похищенные при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в сумме 750000 рублей участники преступной группы Аннамов Д.М., Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н распределили между собой в соответствии с исполненными ролями при совершении преступления и распорядились ими по своему усмотрению.

В результате совместных преступных действий участников преступной группы Аннамова Д.М., Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО «Совкомбанк» причинен материальный ущерб в крупном размере, в сумме 750000 рублей.

6). В период с 01.03.2017 по 21.03.2017, точные дата и время не установлены, Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Минибаевым Д.Н., Аннамовым Д.М. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью хищения путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих ПАО НКБ «Радиотехбанк», обратился к Свидетель №5 и предложил ему за денежное вознаграждение, предоставив его документы, удостоверяющие личность и другие документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 768 750 рублей для покупки автомашины.

Свидетель №5, будучи не осведомленным о преступных намерениях ФИО5, ФИО6, ФИО14 Д.М. и других участников преступной группы, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласился оформить на свое имя кредит на приобретение автомашины и в период с ... по ..., точная дата и время не установлены, передал ФИО5 свой паспорт гражданина Российской Федерации, необходимый для одобрения кредитным учреждением получения кредита в размере не менее 768750 рублей для покупки ФИО114.

Далее, Минибаев Д.Н., действуя согласно ранее распределенным ролям, в продолжение совместных преступных действий в составе преступной группы, в период с 01.03.2017 по 21.03.2017, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» составил и разослал анкету заемщика Свидетель №5 с заведомо недостоверными сведениями о месте работы и ежемесячном заработке Свидетель №5 в банки г. Казани и получил от ПАО НКБ «Радиотехбанк» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 768750 рублей на покупку автомобиля КуриленокО.А..

Далее, в период с 01.03.2017 по 21.03.2017, точная дата следствием не установлена, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя в продолжение совместных преступных действий, провели с Свидетель №5 инструктаж, как себя вести в автосалоне при оформлении документов по купле-продаже автомобиля, в банке при оформлении кредитных документов, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы одобрили кредит.

... ФИО14 Д.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы ФИО5, ФИО6 и неустановленными лицами, в целях реализации совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств в крупном размере, принадлежащих ПАО НКБ «Радиотехбанк», осознавая общественную опасность своих преступных действий и желая их наступления, заключил агентский договор № КЭ00000870 с ООО «ФИО1» и для использования при совершении хищения денежных средств, согласно данного агентского договора выставил на продажу в автосалон ООО «ФИО1», расположенный по адресу: ... тракт, ..., свою автомашину марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1082000рублей и сообщил об этом участникам преступной группы ФИО5 и ФИО6

Затем 21.03.2017 Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, сопроводили КуриленокО.А. в автосалон ООО «КАН Авто Эксперт», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Сибирский тракт, д. 52, где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму не менее 768750 рублей на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, заключили с Свидетель №5 договор купли-продажи автомобиля № КЭ00001368 на приобретение автомобиля марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1082000рублей, а также выдали Свидетель №5 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО НКБ «Радиотехбанк», копию паспорта транспортного средства. При этом, Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н. и Аннамов Д.М., действуя совместно и согласованно денежными средствами, предоставленными Аннамовым Д.М., с целью одобрения получения кредита Свидетель №5 на сумму не менее 768750 рублей, произвели оплату в кассу автосалона ООО «КАН Авто Эксперт» денежных средств в сумме 342000 рублей в качестве первоначального взноса на приобретение автомобиля, получили квитанцию и для последующей ее передачи в ПАО НКБ «Радиотехбанк» для получения кредита передали КуриленокО.А.

Далее, 21.03.2017 Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя в продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО НКБ «Радиотехбанк» в крупном размере, совместно сопроводили Свидетель №5 к офису ПАО НКБ «Радиотехбанк» по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 54, корпус 3.

Далее, 21.03.2017 Свидетель №5, действуя по просьбе КозынбаеваВ.М. и Минибаева Д.Н., будучи неосведомленным об их преступных намерениях, будучи введенным в заблуждение относительно их истинных намерений, в офисе ПАО НКБ «Радиотехбанк» по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 54, корпус 3, передал кредитному специалисту свои документы, необходимые для оформления кредитных документов, а также сообщил кредитному специалисту сведения, послужившие основаниями для выдачи кредита в сумме 768750 рублей на покупку приобретения автомобиля марки «Киа Оптима». На основании данных документов и сведений, предоставленных Свидетель №5 ПАО НКБ «Радиотехбанк» принято решение о выдаче кредита Свидетель №5 в размере 768750 рублей на приобретение автомобиля марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1082000рублей.

21.03.2017 ПАО НКБ «Радиотехбанк», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных сведений, заключило с Свидетель №5 кредитный договор ... о выдаче КуриленокО.А. денежных средств в сумме 768750 рублей, из которых денежные средства в сумме 750000 рублей на приобретение автомобиля марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1082000рублей, 18750 рублей на оплату по договору страхования, а также о залоге указанного автомобиля.

Далее, ПАО НКБ «Радиотехбанк» в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий участников группы, 21.03.2017 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время не установлено, перечислило с расчетного счета ..., принадлежащего Свидетель №5, открытого в ПАО НКБ «Радиотехбанк», расположенного по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 54, корпус 3 на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«КАН Авто Эксперт», открытый в ПАО«Татсоцбанк», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Чернышевского, д. 18/23, денежные средства в сумме 750000рублей на приобретение в пользу Свидетель №5 автомобиля марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1082000рублей, ранее предоставленной для совершения преступления участником преступной группы Аннамовым Д.М., а также денежные средства в сумме 18750 рублей для оплаты по договору страхования с ООО «Страховая компания Гранта».

После этого 28.03.2017 Аннамов Д.М., находясь в помещении кассы ООО«КАН Авто Эксперт», расположенном по адресу: г. Казань, ул. Сибирский тракт, д. 52, в соответствии с условиями агентского договора № КЭ00000870, заключенного с ООО «КАН Авто Эксперт», получил денежные средства в сумме 1080000 рублей в связи с продажей автомобиля марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ....

Далее, в период с 21.03.2017 по 30.03.2017, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно, в составе преступной группы с другими участниками для дальнейшей беспрепятственной продажи, придав своим действиям вид гражданско-правовых отношений, скрывая тем самым от правоохранительных органов и других лиц свои преступные действия, подписали у Свидетель №5, договор купли-продажи автомобиля марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., в котором не были указаны данные покупателя автомобиля, после чего Аннамов Д.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Козынбаевым В.М., Минибаевым Д.Н. и другими неустановленными лицами, забрал у КуриленокО.А. свою автомашину марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... и 18.04.2017 для придания законного вида дальнейшего владения, пользования и распоряжения данной автомашиной, оформил договор купли-продажи между Свидетель №5 и своим знакомым Свидетель №13 автомашины марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., придав тем самым своими действиями вид добросовестного покупателя, что исключает дальнейшее взыскание данной автомашины в пользу ПАО НКБ «Радиотехбанк» в связи с неуплатой кредиторской задолженности по кредитному договору ... от 21.03.2017, а также изобличение мошеннических действий сотрудниками правоохранительных органов и другими лицами. После этого Аннамов Д.М. продолжил пользоваться своей автомашиной марки «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... по своему усмотрению.

Похищенные при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в сумме 768750 рублей участники преступной группы ФИО14 Д.М., ФИО5, ФИО6 распределили между собой в соответствии с исполненными ролями при совершении преступления и распорядились ими по своему усмотрению.

В результате совместных действий участников преступной группы Аннамова Д.М., Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО НКБ «Радиотехбанк» причинен материальный ущерб в крупном размере, в сумме 768750 рублей.

7) В период с 01.06.2017 по 05.07.2017, точные дата и время не установлены, Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Минибаевым Д.Н., АннамовымД.М. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, с целью хищения путем обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «Банк Уралсиб», обратился к Свидетель №6 и предложил ей за денежное вознаграждение, предоставив ее документы, удостоверяющие личность и другие документы, необходимые для одобрения выдачи кредита, оформить на себя кредит на получение денежных средств в сумме 1099072 рублей 19 копеек для покупки автомашины.

Свидетель №6, будучи не осведомленной о преступных намерениях Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н., Аннамова Д.М. и других участников преступной группы, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, добровольно согласилась оформить на свое имя кредит и в период с 01.06.2017 по 03.07.2017, точная дата и время не установлены, передала Козынбаеву В.М. свой паспорт гражданки Российской Федерации, необходимый для одобрения кредитным учреждением получения кредита в размере не менее 1099072 рублей 19 копеек для покупки автомобиля.

Далее, Минибаев Д.Н., действуя согласно ранее распределенным ролям, в продолжение совместных преступных действий в составе группы, в период с 01.06.2017 по 03.07.2017, точная дата и время не установлены, посредством сети «Интернет» составил и разослал анкету заемщика Свидетель №6 с заведомо недостоверными сведениями о месте ее работы и сумме ежемесячного заработка в банки г. Казани и получил от ПАО «Банк Уралсиб» уведомление об одобрении выдачи кредита в размере 1099 072 рублей 19 копеек на покупку автомобиля Свидетель №6

Далее, в период с 01.06.2017 по 03.07.2017, точная дата не установлена, Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н. действуя в продолжение совместных с участниками преступной группы действий, провели с Свидетель №6 инструктаж, как себя вести в автосалоне при оформлении документов по купле-продаже автомобиля, в банке при оформлении кредитных документов, какие сведения о себе сообщить для того, чтобы одобрили кредит.

03.07.2017 Аннамов Д.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Козынбаевым В.М., Минибаевым Д.Н. и неустановленными лицами, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в целях реализации совместных преступных действий, направленных на хищение денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ПАО «Банк Уралсиб», заключил агентский договор № СПК00006002 с ООО «СПЕКТР» и для использования присовершении хищения денежных средств, согласно данного агентского договора выставил на продажу в автосалон ООО «СПЕКТР», расположенный по адресу: г.Казань, ул. Гашека, д. 7, свою автомашину марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1450000рублей, зарегистрированную в ОГИБДД УМВД России по г. Казани на собственника Свидетель №14, но фактически принадлежащую Аннамову Д.М. и паспорт транспортного средства ... на данную автомашину, в котором Аннамов Д.М. указан в качестве собственника автомашины и сообщил об этом участнику преступной группы КозынбаевуВ.М., который в свою очередь сообщил об этом Минибаеву Д.Н.

Затем 03.07.2017 Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, сопроводили ФИО143 в автосалон ООО «СПЕКТР», расположенный по адресу: г.Казань, ул. Гашека, д. 7, где сотрудники указанного автосалона, согласно сведениям о предварительно одобренном кредите на сумму не менее 1099 072 рублей 19 копеек на покупку автомобиля, с целью подачи в банки для завершения оформления кредитных документов, заключили с ШебаловойО.В. договор купли-продажи автомобиля № ... на приобретение автомобиля марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 1450000рублей, а также выдали Свидетель №6 для предоставления в банк для оформления кредитного договора копии договора купли-продажи автомобиля, счет на оплату автомобиля, выставленный к ПАО «Банк Уралсиб», копию паспорта транспортного средства. При этом, Козынбаев В.М., действуя совместно и согласованно в составе преступной группы, полученными от Аннамова Д.М. денежными средствами, с целью одобрения получения кредита Свидетель №6 на сумму не менее 1099 072 рублей 19 копеек, произвел оплату в кассу автосалона ООО «СПЕКТР» 500 000 рублей в качестве первоначального взноса на приобретение автомобиля, получил квитанцию и для последующей ее передачи в ПАО «Банк Уралсиб» для получения кредита передал ФИО145

Далее, 03.07.2017 Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Н., действуя в продолжение своих преступных действий, направленных на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Банк Уралсиб» в особо крупном размере, совместно сопроводили Свидетель №6 к офису ООО «Спектр» по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 95,

Далее, 03.07.2017 Свидетель №6, действуя по просьбе КозынбаеваВ.М. и Минибаева Д.Н., будучи неосведомленной об их преступных намерениях, будучи введенной в заблуждение относительно их истинных намерений, зашла в офис ООО «СПЕКТР» по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 95, 2 этаж, где для оформления на себя кредита на покупку автомобиля обратилась к кредитному специалисту ПАО «Банк Уралсиб» и передала кредитному специалисту свои документы, необходимые для оформления кредитных документов, а также сообщила кредитному специалисту сведения, послужившие основаниями для выдачи кредита в сумме 1099 072 рублей 19 копеек на покупку автомобиля марки «Порше Каен». На основании данных документов и сведений, предоставленных Свидетель №6 ПАО «Банк Уралсиб» принято решение о выдаче кредита Свидетель №6 в размере 1099 072 рублей 19 копеек на приобретение автомобиля марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1450000рублей.

03.07.2017 ПАО «Банк Уралсиб», будучи введенным в заблуждение относительно достоверности предоставленных сведений, заключило с Свидетель №6 кредитный договор ... о выдаче Свидетель №6 денежных средств в сумме 1099072 рубля 19 копеек, из которых денежные средства в сумме 950000 рублей на приобретение автомобиля марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... стоимостью 1450000рублей, 104082 рубля 19 копеек на оплату по договору страхования транспортного средства от рисков повреждения, полной гибели или утраты с ОАО «АльфаСтрахование», 44990 рублей по договору страхования жизни с ООО «СК «РГС-Жизнь», а также о залоге указанного автомобиля.

Далее, ПАО «Банк Уралсиб» в соответствии с условиями вышеуказанного кредитного договора, будучи введенным в заблуждение относительно действий участников преступной группы, 03.07.2017 в период времени с 08.00час. по 21.00час., более точное время следствием не установлено, с расчетного счета ..., принадлежащего Свидетель №6, открытого в ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: г. Казань, ул. Ямашева, д. 95, на расчетный счет ..., принадлежащий ООО«СПЕКТР», открытый в филиале «Нижегородский» АО«Альфабанк», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Петербургская, д. 76 перечислило денежные средства в сумме 950000рублей на приобретение в пользу Свидетель №6 автомобиля марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ..., стоимостью 1450000рублей, на расчетный счет ..., принадлежащий филиалу «Казанский» ОАО «АльфаСтрахование», открытый в филиале «Нижегородский» АО«Альфабанк», расположенный по адресу: г. Казань, ул. Петербургская, д. 76 перечислило денежные средства в сумме 104082 рубля в качестве оплаты страховой премии по договору страхования транспортного средства от рисков повреждения, полной гибели или утраты с ОАО «АльфаСтрахование», на расчетный счет ..., принадлежащий ООО «СК «РГС-Жизнь», открытый в ПАО «РГС-Банк» г. Москва, расположенный по адресу: г. Москва, ул. Мясницкая, д. 43, перечислило денежные средства в сумме 44990 рублей в качестве оплаты страховой премии по договору страхования жизни с ООО «СК «РГС-Жизнь».

После этого 05.07.2017 Аннамов Д.М., действуя в продолжение совместных с другими участниками преступной группы действий, с целью доведения своих преступных целей до конца, находясь в помещении кассы ООО«СПЕКТР», расположенном по адресу: г. Казань, пр. Ямашева, д. 95, 2 этаж в соответствии с условиями агентского договора № СПК00006002 от 03.07.2017 с ООО «СПЕКТР», заключенного с ООО «СПЕКТР», получил денежные средства в сумме1450 000 рублей в связи с продажей автомобиля марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 1450000рублей Свидетель №6

Далее, 03.07.2017, Аннамов Д.М., действуя совместно и согласованно с участниками преступной группы Козынбаевым В.М. и Минибаевым Д.Н., забрал у Свидетель №6 свою автомашину марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 1450000рублей.

В период с 03.07.2017 по 10.07.2017, точная дата не установлена, Аннамов Д.М. для придания законного вида дальнейшего владения, пользования и распоряжения данной автомашиной, а также с целью скрыть от правоохранительных органов и других лиц следы преступления, обратился к своему знакомому Свидетель №14, который не был осведомлен о преступных действиях Аннамова Д.М. и других лиц и сообщил емуоб утере паспорта транспортного средства, после чего 10.07.2017 Свидетель №14, будучи не осведомленным о преступных действиях Аннамова Д.М. и других лиц, обратился в ОТН и РАС ОГИБДД УМВД России по г. Казани, где заявил об утере паспорта транспортного средства на автомашину марки «Порше Каен», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): .... В связи с его заявлением, взамен утраченного паспорта транспортного средства серии ... в ОТН и РАС ОГИБДД УМВД России по г. Казани Свидетель №14 выдали паспорт транспортного средства серии ..., в котором отсутствовали сведения о собственниках Аннамове Д.М. и Свидетель №6

Далее, в период с 10.07.2017 по 17.07.2017, с целью придания своим действиям вида гражданско-правовых отношений и скрыть свои действия от правоохранительных органов, Аннамов Д.М. обратился к Свидетель №14 и попросил подписать договор купли-продажи транспортного средства на автомашину марки «Порше Каен», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):... о продаже данной автомашины ФИО146

В период с 10.07.2017 по 17.07.2017 Свидетель №15, будучи введенным в заблуждение относительно преступных действий Аннамова Д.М., действуя по указанию Аннамова Д.М. подписал договор купли-продажи транспортного средства от 17.07.2017 и в ОТН и РАС ОГИБДД УМВД России по г. Казани и зарегистрировал на себя автомашину марки «PorsheCayen», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN):..., придав тем самым своими действиями вида добросовестного покупателя автомашины, что исключает дальнейшее взыскание данной автомашины в пользу ПАО «Банк Уралсиб» в связи с неуплатой кредиторской задолженности по кредитному договору ... от 03.07.2017, а также изобличение мошеннических действий сотрудниками правоохранительных органов и другими лицами. После этого Аннамов Д.М. продолжил пользоваться своей автомашиной марки «Порше Каен», 2011 года выпуска, с идентификационным номером (VIN): ... по своему усмотрению.

Похищенные при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в сумме 1099 072 рублей 19 копеек участники преступной группы Аннамов Д.М., Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н., распределили между собой в соответствии с исполненными ролями при совершении преступления и распорядились ими по своему усмотрению.

В результате совместных действий участников преступной группы Аннамова Д.М., Козынбаева В.М., Минибаева Д.Н. и неустановленных лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, ПАО «Банк Уралсиб» причинен материальный ущерб в особо крупном размере, в сумме 1099 072 рублей 19 копеек.

В судебном заседании подсудимый Минибаев Д.Н. вину в совершенных преступлениях признал частично, показав, что не признает совершение преступлений в составе организованной преступной группы, а также о не причастности к эпизоду хищения денежных средств с заемщиком Свидетель №4 От показаний по существу предъявленного ему обвинения отказался, воспользовавшись своим правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены показания Минибаева Д.Н., данные на предварительном следствии и в предыдущем судебном заседании.

Будучи допрошенным в судебном заседании Минибаев Д.Н. показал следующее:

По эпизоду с заемщиком Свидетель №1 показал, что к нему обратился Козынбаев В.М. и сказал, что есть человек, которому нужны деньги. Тогда он предложил Козынбаеву схему оформления на ФИО119 автомобиля, который он в последующем сам выкупит. ФИО119 согласился и Козынбаев передал ему документы по ФИО119 и анкету, которую он переслал в автосалон «Ауди Казань», после чего ФИО119 получил одобрение на кредит и они договорились о встрече. ФИО119 сам вносил первоначальный взнос в кассу. После получения автокредита на ФИО119, тот забрал ФИО114 из салона, с ним вместе поехали в ГИБДД, где ФИО119 поставил машину на учет, после этого он отдал ему деньги в размере 700000-800000 рублей и забрал автомобиль, при этом ФИО119 не собирался выплачивать кредит изначально. Также забрал у ФИО119 договор купли-продажи с открытым покупателем. Потом через 2-3 недели продал автомобиль Аннамову Д.М., с которым познакомился в апреле 2016 года. На данной сделке заработал 100000 – 150000 рублей. В этой части он признает вину в хищении. Считает, что ФИО119 причастен также к хищению, поскольку был прекрасно осведомлен, анкеты заполнил собственноручно.

По эпизоду с Свидетель №4 вину не признает, выгоду никакую не получил. К нему также обратился Козынбаев и сказал, что есть человек, которому нужны деньги, но у него низкий кредитный рейтинг, он также предложил оформить автокредит через автомобиль. Свидетель №4 согласился, и Козынбаев отправил ему пакет документов и заполненную анкету с подписью Свидетель №4, которую он отправил в банк и ему пришло уведомление, что кредит одобрен. Далее познакомил Свидетель №4 с Санжиковым, потому что он искал автомобиль для своей супруги.

По эпизоду с заемщиком Свидетель №3 вину в хищении признает частично. К нему обратились по телефону и сказали, что нужны деньги, он предложил схему кредита. Приехали к нему женщина и мужчина, с ними обговорили все детали, после этого ему отправили документы по Свидетель №3, после одобрения кредита он им сообщил об этом, после этого сказал, что надо явиться в салон «Ауди Казань». Приехали втроем: мужчина, женщина и Свидетель №3. После подписания Свидетель №3 договора купли-продажи, они забрали автомобиль, далее все поехали в ГИБДД, где поставили автомобиль на учет на Свидетель №3. Она подписала договор купли-продажи с открытым покупателем, получила больше 100000 рублей, он забрал автомобиль, который потом продал ФИО14, который Свидетель №3 не знал. На данной сделке сам заработал 100000 – 150000 рублей, в этой части и признает вину в хищении. Козынбаев отношения к этой сделке не имеет.

По эпизодам с заемщиком Свидетель №5 вину не признает, так как Свидетель №5 сам сказал, что никто его в заблуждение не вводил, ему нужны были деньги. Козынбаев также к нему обратился и сказал, что Свидетель №5 нужны деньги. Вместе поехали в «КанАвтоЭксперт». Анкеты Свидетель №5 лично заполнял в автосалоне, он был с менеджером ФИО25. После получения одобрения по кредиту, начали искать автомобиль, обратились к Аннамову и предложили ему продать какой-нибудь автомобиль. Он предложил Киа Оптима и выставил в салон по агентскому договору. Свидетель №5 сам вносил первоначальный взнос. Поскольку ему нужны были денежные средства, выставили машину на продажу, чтобы выплатить денежные средства Свидетель №5. Так как машина долго не продавалась, предложили Доврану выкупить со скидкой, на что он согласился. С каждой машины с Козынбаевым получили выгоду по 70 000 рублей, в этой части и признает хищение, Свидетель №5 получил с двух машин 600000 рублей. Аннамова также считает соучастником преступления.

По эпизоду с заемщиком Свидетель №6 также вину признает частично, выгоду получали с Козынбаевым. Козынбаев ему сказал, что его знакомой нужны деньги для покупки дома. Они проверили ее данные, она подходила под автомобильный кредит. ФИО16 прислал ему сканы документов, он переслал в автосалон ТТС «Азино», ему позвонили и сказали, что есть одобрение банка на получение кредита в размере около 1000000 рублей. Автомобиль Аннамова Порше, оформленный на ФИО120, выбирал Козынбаев. ФИО147 сама вносила первоначальный взнос в размере 500000 рублей. После того, как ФИО148 забрала автомобиль из автосалона, она подписала договор купли-продажи с открытым покупателем и получила денежные средства в размере 650000 рублей. Вину признает частично в сумме меньше 100000 рублей.

Санжиков по предъявленным ему эпизодам нигде не участвовал, он только купил автомобиль у Свидетель №4 для супруги. Аннамов просто покупал автомобили, в оформлении через банк и салон участия не принимал, автомобили ФИО119 и Свидетель №3 он выкупал за свои деньги, Аннамов про них даже изначально не знал. Перечисленные им выше заемщики обращались за деньгами, но он им разъяснял, что с их кредитной историей потребительский кредит взять не реально, а через автокредит они могут получить деньги, но должны внести как минимум два ежемесячных платежа, а дальше как хотят.

Из оглашенных в суде показаний Минибаева Д.Н., данных на предварительном следствии, следует, что у него есть знакомые Санжиков Я.А., Козынбаев В.М., Аннамов Д.М. В 2016году он занимался подачей заявок на автокредит по документам людей, которые обращались к ним за получением кредита и в последующем денежных средств. Схема заключалась в следующем: ему звонил Козынбаев В.М. с тем, что у него есть человек, который хочет взять на себя автокредит. Козынбаев В.М. заранее объяснял данным людям, что от них потребуется, то есть на них оформляют автокредит на покупку автомобиля, регистрировали на него купленный автомобиль и он подписывал пустой договор купли-продажи, а затем получал обговоренные с Козынбаевым В.М. денежные средства. Далее Козынбаев В.М. по электронной почте передавал Минибаеву Д.Н. копию паспортов людей, которые обратились к нему, с комментарием о месте их работы и другие данные. С этой копией паспорта Минибаев Д.Н. подавал заявки в различные банки г. Казани. В заявке указывались следующие данные: анкетные данные, данные о месте работы, стаж, состав семьи. Все заявки он подавал с различных автосалонов г.Казани, например при покупке автомобилей «Ауди» он подавал заявку с автосалона Ауди Центр, расположенный на проспекте Победы. Затем ждал одобрения в течение нескольких дней. После получения одобрения Минибаев Д.Н. звонил Козынбаеву В.М., если человек обращался к нему, а если человек обращался напрямую к Минибаеву Д.Н., то звонил непосредственно ему. Говорил, что необходимо прийти в автосалон (Ауди Центр или КАН Авто) с паспортом для того, чтобы получить документы на автомобиль для подписания кредитного договора в банке. В автосалоне людей встречали вместе с Санжиковым Я.А., который также как и он, подавал заявки по банкам и изначально подбирал машину в Ауди Центре и договаривался о предоставлении на нее скидки. Санжиков также знал, что автомобили на людей будут оформляться в кредит. Встретив людей, они отдавали денежные средства, в основном давали Козынбаеву В.М., чтобы внесли первоначальный взнос за автомобиль. Первоначальные взносы были всегда разные – 30% от стоимости автомобиля. Также они говорили, что необходимо пройти в автосалон, где к ним подойдут менеджеры, которым надо будет сказать: «У меня автокредит одобрен, такой то автомобиль» и показывал документы. А менеджеры начинали оформлять документы на покупку автомобиля. Договоренности с менеджерами автосалонов у них не было, то есть к ним мог подойти любой свободный менеджер автосалона. Но так как они в автосалоны часто приходили посмотреть автомобили, они знали на лицо всех менеджеров. Во время подписания документов в автосалоне они находились или на улице или внутри помещения, всегда по-разному. После оформления всех документов автомобиль забирали Козынбаев В.М. или Санжиков Я.А. Пакет документов обычно оставался у данных людей. Затем они, то есть Минибаев Д.Н., Санжиков Я.А. и Козынбаев В.М. говорили человеку, на которого оформлялся автокредит, что необходимо поехать в ГИБДД, указывали адрес и говорили о необходимости зарегистрировать автомобиль – получить государственный регистрационный знак. А если человек, обращался через Козынбаева В.М., то он передвигался везде с ним. В ГИБДД они вместе с Санжиковым Я.А. встречали людей после постановки на учет автомобиля. Забирали у них все документы на автомобиль, давали подписывать пустой договор купли продажи, и после выполнения всех этих действий они рассчитывались с лицами, на которых оформляли кредит, либо на территории ГИБДД, либо в другом месте. В том случае, если это был человек Козынбаева В.М., то денежные средства, предназначенные ему и его человеку, они отдавали Козынбаеву В.М. А если человек обращался непосредственно к Минибаеву Д.Н., то денежные средства отдавал Минибаев Д.Н. или Санжиков Я.А. Суммы были всегда разные. На данных автомобилях после ГИБДД уезжали либо Минибаев Д.Н. либо Санжиков Я.А., которые ставили автомашины на охраняемые стоянки. После этого автомобили они продавали в основном Аннамову Д.М., с которым они связывались после оформления документов в ГИБДД. Ему они, то есть Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А. говорили, что покупаемые им автомобили куплены в кредит, но люди самостоятельно будут его выплачивать, на что он давал согласие и покупал. Однако Аннамову Д.М. продавали автомобили с 30% скидкой в связи с тем, что автомобили куплены в кредит. Денежные средства Аннамов Д.М. передавал наличными при передаче автомобилей. Автомобили они ему всегда передавали в разных местах, среди таких мест был автосалон «Хонда» на Космонавтов. В случае с покупками автомобилей «Ауди» все они были куплены в 2016году примерно летом в Ауди Центре на проспекте Победы, модели автомобилей были разные: «Ауди Q3» и «АудиА3».

По автомобилям «Киа Оптима» поясняет, что примерно летом2017года Козынбаев В.М. позвонил и сказал, что к нему обратился человек по фамилии Свидетель №5, который хочет денег, он предложил оформить на него автокредит, и Козынбаев В.М. передал ему по электронке сканы его документов, которые он разослал через салон по банкам. После одобрения кредитов они обратились к Аннамову Д.М., который предложил продать его автомобили «Киа Оптима» в количестве двух штук, выставив их для продажи в автосалон «КАН Авто». Далее действовали по отработанной схеме. Денежные средства за действия Свидетель №5 передали Козынбаеву В.М. с денежных средств, вырученных с продажи автомобилей Аннамову Д.М.. Первоначальный взнос за автомобиль оплачивали он с Козынбаевым В.М. из денежных средств Аннамова Д.М.

По поводу автомобиля «Порше Кайен», принадлежащего Аннамову Д.М., показал, что Козынбаев В.М. сам договаривался с Аннамовым Д.М. по поводу купли-продажи через оформление автокредита. Ему только известно, что оформление происходило в автосалоне «Апельсин», расположенный на пр.Ямашева. Автомобиль оформлялся на Свидетель №6 путем подачи им заявки через менеджера автосалона в банки г.Казани. При заполнении заявки данные о месте работы он узнавал с ее слов. Дальше занимался всем Козынбаев В.М. Данный автомобиль был в тот же день куплен у Свидетель №6 Аннамовым Д.М. По данной сделке он получил от Козынбаева В.М. 60000 рублей. С Свидетель №6 также рассчитывался Козынбаев.

(том 5, л.д.152-153,161-164, 172-174, 177-179, 211-213, том 7, л.д.177-179, том 17, л.д. 4-9, 63-67)

Подсудимый Козынбаев В.М. в судебном заседании показал, что вину в предъявленном обвинении признает частично, а именно, не согласен, что действовал в составе организованной преступной группы, также не признает свое участие по эпизоду с заемщиком Свидетель №3 и не согласен с квалификацией его деяний по ч. 4 ст. 159 УК РФ. От дачи показаний отказался, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены показания данные на предварительном следствии и в предыдущем судебном заседании.

Будучи допрошенным в судебном заседании Минибаев Д.Н. показал следующее:

По эпизоду с заемщиком ФИО149 показал, что тот обратился к нему примерно в 2016 году с просьбой получения денег, на что сам предложил ему оформить машину в кредит. При этом рассказал о возможной гражданской или уголовной ответственности. Об этом сообщил Минибаеву, которому в дальнейшем переслал копии паспорта и СНИЛС ФИО119. Далее Минибаев отправил заявку в банки и позже сообщил, что ФИО119 одобрен кредит в «Связь Банке». Далее привез ФИО119 в Ауди центр, он зашёл в салон, оформил кредит и вышел, далее отвез его в банк, он подписал там договор, после чего вернулись обратно в автосалон и сделка совершилась. Первоначальный взнос ФИО119 вносил деньгами Минибева. Машину Ауди А3 забрал сам, поехали на ней с ФИО119 в ГИБДД, поставили её на учет, где владельцем значился ФИО119, затем приехал ФИО117, купил автомобиль у ФИО119, отдал деньги ФИО119. ФИО119 отдал ему его комиссию в районе 40000-50000 рублей. ФИО119 получил около 750000 рублей. Минибаев забрал машину и уехал.

По эпизоду с заемщиком Свидетель №4 к нему обратился родственник Свидетель №4 – Салават с просьбой получения денег, на что ему рассказал о схеме с автокредитом. Тот согласился и через день прислал на электронную почту документы Свидетель №4, которые сам перенаправил Минибаеву. Далее все шло по той же схеме, «Связь Банк» одобрил кредит Свидетель №4. С Салаватом и Свидетель №4 встретились в автосалоне Ауди Центр, где все им объяснил. Свидетель №4 оформил документы в салоне, далее с пакетом документов они поехали в банк и подписали документы в банке, после чего приехали обратно в автосалон и забрали машину Ауди Q3. У Минибаева выкупить машину не получилось, но его друг Санжиков искал для супруги автомобиль и согласился её купить. На встрече присутствовали он, Санжиков с супругой, Свидетель №4 с Салаватом. Санжиков проверил документацию через нотариуса - машина была без обременений, подписали договор купли-продажи, Санжиков рассчитался с Свидетель №4 и Салаватом, после чего он сам от них получил комиссию около 40000 – 50000 рублей и уехал.

По эпизоду с заемщиком Свидетель №5 показал, что тот обратился к нему примерно в 2017 году по поводу денег, предложил ему схему автокредита, он согласился на все условия. ФИО117 отказался рассылать по банкам информацию. Привез Свидетель №5 с супругой в «ФИО1», сами заполнили анкеты, кредит ему одобрили два банка. ФИО117 нашел ФИО114 через ФИО14, на тот момент сам его не знал. ФИО14 продал машины Свидетель №5 через автосалон. Первоначальный взнос ФИО117 вносил деньгами ФИО14. Машины из автосалона забирали с ФИО117, поставили их на стоянку, но они не продавались и тогда ФИО117 переговорил с ФИО15 об обратном выкупе машин, что он и сделал, после чего рассчитались с Свидетель №5 и получили с ФИО117 свою комиссию по 40000 – 50000 рублей.

Свидетель №6 обратилась к нему летом в 2017 году, с целью покупки квартиры или переезда. Объяснил ей схему с автокредитом, она согласилась. Копии документов с заявками разослал в банки. Одобрили ей кредит 3-4 банка. Поскольку на тот момент уже сам общался с ФИО14, позвонил ему и он предложил ФИО3. Обсудили с ФИО15 все нюансы. Свидетель №6 пошла в автосалон «Апельсин», там был представитель банка, она все документы оформила в автосалоне, машина тоже уже стояла в автосалоне. Деньги в размере около 500000 рублей давал ФИО14. Сам забрал машину из автосалона, отвез в офис к ФИО15. ФИО14 отдал сумму и их комиссию, это было 50000 – 60000 рублей каждому им с ФИО117. Через 3 месяца Свидетель №6 подписала договор купли-продажи и ФИО14 окончательно забрал себе ФИО114.

По сделкам с автомобилями Ауди Аннамов вообще не принимал никакого участия в оформлении через банк. По Свидетель №4 он тоже ФИО14 не знал. Мы познакомились с ФИО14 в конце сделки Свидетель №5. ФИО118 участвовал только при сделке с Свидетель №4, в тот момент с ним и познакомился. Из разговоров с заемщиками понимал, что кредит они выплачивать не собирались. По ФИО119, Свидетель №4 и Свидетель №5 машины в салоне с ФИО14 выбирал ФИО117, по Свидетель №6 сам обсуждал с ФИО14.

В соответствии с частью 1 статьи 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания подсудимого ФИО5, данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого на стадии предварительного следствия, а также при очных ставках, согласно которым он познакомился с МинибаевымД.Н. при купле-продаже б/у ФИО114. Зимой 2016 года к нему с просьбой оформления кредита обратился Свидетель №1, после чего они встретились с ФИО72, который сказал, что попробует оформить кредит на Свидетель №1 При этом присутствовал и ФИО7, которого ФИО6 представил своим человеком. ФИО6 также ему пояснил, что если получится оформить автокредит на покупку ФИО114 на имя Свидетель №1, то он получит 50000 рублей, а сам Свидетель №1 чуть побольше, так как часть денег пойдет на оплату услуг людей, которые занимаются оформлением кредита. ФИО119 он объяснил, что при положительном оформлении кредита, ему дадут больше 50000 рублей, и первые 2-3 месяца будут производить платежи. Свидетель №1 согласился, и он отправил на электронный адрес ФИО6 копию его паспорта. Примерно через неделю ФИО6 позвонил и сказал, что кредит на имя Свидетель №1 одобрен и назначил встречу у автосалона «Ауди центр», расположенный на Проспекте Победы, где также находился и ФИО7 ФИО6 объяснил Свидетель №1, что нужно будет только подписать документ, ничего говорить не надо и они вместе зашли в автосалон. В автосалоне ФИО6 и Свидетель №1 находились примерно один час. После автосалона по указанию ФИО6 поехали в «Связьбанк, где на парковке банка ФИО6 сел в салон его автомашины и передал листок бумаги Свидетель №1, чтобы он выучил данные указанные на листе бумаги, где были указаны его место работы, должность и заработная плата. После этого Свидетель №1 зашел в банк. Затем ФИО6 сказал, что нужно снова ехать в автосалон «АудиЦентр», куда ФИО119 и ФИО117 зашли вместе и оформили куплю-продажу ФИО114 на Свидетель №1 Из автосалона ФИО117 сам выехал на купленном ФИО114, документы также оставил себе и на следующий день они встретились у автосалона «ТТС» на Мамадышском тракте для регистрации автомашины марки «Ауди А3» в органах ГИБДД, там же находился и ФИО7 на своей автомашине. ФИО6 вместе с Свидетель №1 зашли в отдел ГИБДД, где они поставили на регистрационный учет ФИО114 марки «Ауди А3». В салоне его ФИО114 Свидетель №1 подписал все необходимые для перепродажи документы, которые ему дал ФИО6, в том числе и договор купли-продажи без указания следующего собственника. После этого МинибаевД.Н. дал ФИО5 50000 рублей, а Свидетель №1 60000 рублей.

В марте 2016 года он позвонил ФИО6 и сказал, что у него есть человек, на которого можно оформить кредит. Данные Свидетель №4 ему прислали через приятелей его супруги, он их переслал ФИО6, который одобрил кандидатуру Свидетель №4 для оформления кредита и необходимо его присутствие в Казани, что он и сделал, поселив Свидетель №4 на съемной квартире. В последующем на имя Свидетель №4 оформили кредит для покупки автомашины «Ауди Q3» по той же схеме, что и с ФИО119. Во время нахождения около автосалона «Ауди Центр» вместе с Свидетель №4 и ФИО6 был ФИО7 Они втроем зашли в автосалон. На следующий день ФИО6 передал ему деньги в сумме 110000 рублей, из которых 50000рублей он передал Свидетель №4, а себе оставил комиссию в размере 50000 рублей. На регистрационный учет купленный ФИО114 в ГИБДД он ставить не ездил, Свидетель №4 был там вместе с ФИО6 и ФИО7

Летом 2017 года к нему обратился Свидетель №5 с просьбой оформления кредита. Об этом он сообщил ФИО6, который попросил переслать данные паспорта Свидетель №5 на электронную почту. Через неделю они встретились с ФИО6, который рассказал о другой схеме, согласно которой продавец автомашины передаст денежные средства от продажи, а сама автомашина останется у владельца. Далее он ФИО6 и Свидетель №5 на автомашине ФИО117 поехали в «Радиотехбанк», расположенном на Проспекте Ямашева, при этом ФИО6 передал Свидетель №5 бумагу, на которой были указаны его место работы, должность и заработная плата, и сказал запомнить эти данные, после чего сам зашел в банк и вышел через один час. После этого они с Свидетель №5 вместе поехали в «Кан авто» по ул.Сибирский Тракт для оформления купли-продажи ФИО114 «КИА Оптима». В автосалоне они встретились с ФИО6, который сказал, чтобы Свидетель №5 заходил и оформлял документы, при этом зашел вместе с ним. Аналогичная схема получения автокредита на Свидетель №5 была и «Совкомбанке». При этом ему известно, что фактическим собственником двух ФИО114 является ФИО14 Д.М.. Передача денежных средств ФИО14 Д.М. происходила примерно через 4-5 дней около «XL» на .... При этом присутствовали он, ФИО6 и Свидетель №5 Все получили свои денежные средства: он и ФИО6 получили в размере 100000рублей (по 50000рублей от каждого ФИО114), а Свидетель №5 получил больше 200000рублей. После этого они разъехались.

Также летом 2017года к нему обратилась его знакомая Свидетель №6 с просьбой помочь ей оформить кредит, так как ей нужны были денежные средства. Он ей рассказал о схеме оформления автокредита, на что она согласилась. После этого он обратился к ФИО6 с данным предложением и перекинул ему по электронке скан ее паспорта. Через некоторое время ФИО6 сказал, что кредит одобрен и необходимо подобрать ФИО114. После этого ему позвонил ФИО14 Д.М. и предложил формально произвести сделку купли-продажи его ФИО114 «ФИО3 кайен», посредством оформления автокредита в банке, при этом он уже поставил данный ФИО114 на комиссию в автосалоне «Апельсин». Далее, он вместе с ФИО6 и Свидетель №6 приехали в данный автосалон и ФИО6 объяснил Свидетель №6, что надо говорить в автосалоне (место работы, заработок, который не совпадал с действительностью). После этого она одна зашла в автосалон, где оформила необходимые документы. Затем вернулась обратно, села к ним в ФИО114 и ее отвезли домой. После того, как пришли с банка ФИО14 Д.Н. денежные средства, он возле «XL» рассчитался с ним и ФИО6, передав им по 60000рублей, а денежные средства предназначенные Свидетель №6 более 200000 рублей ФИО14 передал ему, после чего сам передал непосредственно ей в руки. Автокредит Свидетель №6 должна была выплачивать сама, это было обговорено до сделки, из денежных средств, которые ей дали в конце. Сумма продажи ФИО114 «ФИО3 Кайен» составила около 1300000рублей. Первоначальный взнос Свидетель №6 оплачивала из денежных средств, которые ей передал ФИО14 Д.М. (т.5 л.д. 52-56, 69-73, 94-96, т.7 л.д.154-156, т. 16 л.д. 188-193, 232-233)

Свои показания подозреваемый Козынбаев В.М. подтвердил в ходе очной ставки с подозреваемым Минибаевым Д.Н., при этом Минибаев Д.Н. полностью согласился с показаниями подозреваемого Козынбаева В.М. (т.5 л.д.59-63)

Подсудимый Санжиков Я.А. в судебном заседании показал, что вину в предъявленном обвинении признает частично, от дачи показаний отказался, воспользовавшись своим пром, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были оглашены его показания данные на предварительном следствии и в предыдущем судебном заседании.

Из его показаний, данных в судебном заседании следует, что он имел возможность по роду своей деятельности договориться о скидке на автомобили Ауди, за что получал вознаграждение в размере 15000 рублей, готов возместить ущерб банку в сумме 60000 рублей, считает, что к хищению денежных средств «Связь Банка» в особо крупном размере не причастен. С Минибаевым знаком с лета 2009 года, а в 2014 году начали с ним заниматься арендой автомобилей, при этом покупали в месяц большое количество автомобилей. Мы работали со всей Россией, чтобы приобрести автомобили. В 2016 году Минибаев захотел приобрести автомобиль для перепродажи и обратился к нему с целью получения скидки.

Также ранее знал Аннамова Д.М., Козынбаева В.М. узнал на следствии по фотографии.

По эпизоду с ФИО119 в сделке никакого участия не принимал, какой автомобиль на него оформлялся, не знает.

По эпизоду с Свидетель №2 была очная ставка, он его узнал, но о его участии в оформлении кредита Свидетель №2 показал, что ничего не знает. На следствии узнал, что ФИО116, ФИО117 и ФИО14 дали показания против него. Умысла на хищение денежных средств банка в составе организованной преступной группы у него никогда не было, не исключает того, что мог помочь Свидетель №2 в получении скидки при приобретении автомобиля Ауди.

По эпизоду с Свидетель №4 познакомился с Козынбаевым через Минибаева. Козынбаев ему позвонил и сказал, что продаст автомобиль Ауди Q3 за 1300000 рублей, на что он согласился, так как хотел сделать подарок супруге на день рождения. Цена была хорошая, автомобиль проверили и сделка состоялась на ул. Амирхана у нотариуса. Автомобиль приобрели по договору купли-продажи, составили акт приема передачи. Этот автомобиль купили и оформили на супругу. В дальнейшем Минибаев предложил аналогичный автомобиль красного цвета. Так как знал Аннамова ранее по аренде машин в такси, предложил ему автомобиль Ауди Q3, за ту же цену, он забрал эту машину, а супруге купили Ауди красного цвета.

По эпизоду с Свидетель №3 пояснить ничего не может, так как там не присутствовал.

Поскольку по роду деятельности предоставлялось много скидок, по конкретным эпизодам, кто просил сделать скидки, он не помнит. Поскольку у них с Минибаевым был один офис, возможно, слышал разговоры, что есть люди, которые хотят взять кредит и они покупают автомобиль и продают его, при этом в дальнейшем кредит не платят. Весной 2016 года от Минибаева узнал, что они с Козынбаевым занимаются оформлением автокредитов на подставных лиц, при этом получил 3-4 раза от него вознаграждение за предоставленные скидки на автомобили Ауди, но по каким эпизодам не помнит. Аннамов Д.М. по вменяемым эпизодам по Ауди отношения к выбираемым в салоне автомобилям никакого не имеет.

В соответствии с частью 1 статьи 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания подсудимого Санжикова Я.А., данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого на стадии предварительного следствия, согласно которым у него есть знакомый Минибаев Д.Н., с которым он познакомился 6-7 лет и с тех пор они с ним поддерживают дружеские и рабочие отношения. МинибаевД.Н. в 2016году предложил ему найти автомобили «Ауди», которые можно приобрести с хорошей скидкой, для последующей перепродажи. В автосалоне ТТС Ауди Центр по проспекту Победы, с менеджером договорился о покупки автомобилей с хорошей скидкой, примерно 20-30% от стоимости автомобиля, о чем рассказал Минибаеву Д.Н. Спустя какое то время Минибаев Д.Н. обратился к нему с подбором определенной модели автомобиля «Ауди», после чего в автосалоне ему подтвердили скидку на конкретный автомобиль.Выйдя из автосалона, увидел рядом с Минибаевым Д.Н. незнакомых людей, которых Минибаев Д.Н. назвал «подгонщики», то есть посредники между клиентом, на которого заключался договор автокредита и Минибаевым Д.Н. После того, как он выходил с автосалона, туда заходили «подгонщики» вместе с клиентом оформлять документы и чтобы вывезти оттуда автомобиль. Таким же образом, МинибаевД.Н. к нему обращался еще несколько раз (2-3 раза), также с просьбой о получении скидки на автомобили «Ауди». Как то он находился вместе с Минибаевым Д.Н. и в результате телефонного разговора последнего с каким -то человеком, узнал, что данные автомобили Минибаев Д.Н. вместе с Козынбаевым В.М. оформляли на подставных лиц при помощи автокредита. Кроме того в офисе Аннамова при его беседе с Минибаевым Д.Н. ему стало известно, что роль Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М. и «подгонщиков» заключалась в поиске клиентов, то есть лиц, на которых оформлялись автокредиты и автомобили, и подачи заявок от имени клиентов в различные банки г.Казани. Когда он видел клиентов у автосалона вместе с Минибаевым Дамиром и «подгонщиками», на тот момент он еще не знал, что на них будут оформлять автокредиты, но после того как узнал и сопоставил их внешний вид понял, что они не способны выплачивать автокредиты. О том, что автомобили «Ауди», на которые он договаривался о скидке, оформлялись на подставных лиц, ему напрямую никто не говорил.

Вместе с тем, в ходе дополнительного допроса подозреваемый Санжиков Я.А. уточнил, что после того, как первый раз к нему обратился Минибаев Д.Н. с предложением подыскать для него автомобиль «Ауди» со скидкой, и увидев у ТТС Ауди Центр так называемого клиента Минибаева Д.Н., который будет покупать данный автомобиль, он был очень удивлен его внешним видом, на что Минибаев ему пояснил, что раз этот человек берет автокредит, то он и будет его выплачивать, а если не будет, то это будут его проблемы, их роли с Санжиковым в этой сделке не прослеживается. То есть он понял, что участвует в противозаконной схеме покупки и продажи автомобилей, но его Минибаев Д.Н. заверил, что за это им ничего не будет, так как противозаконного они ничего не делают. Уточняет, что он с менеджером автосалона договаривался о скидке (20-30%) на автомобили в ценовой категории от 1500000рублей до 2500000рублей. То есть Минибаев Д.Н. вместе с «подгонщиками» могли зайти в автосалон и выбирать автомобили в определенной ценовой категории, но перед этим он заходил один туда и договаривался по поводу скидки, а потом заходили они. (т.6 л.д.73-77, 84-86, 94-95, 108-109, т.7 л.д.193-194, т. 17 л.д. 92-93)

Свои показания подозреваемый Санжиков Я.А. подтвердил и в ходе очных ставок с Минибаевым Д.Н. и Аннамовым Д.М. (т.6 л.д.43-45, 80-83)

Подсудимый Аннамов Д.М. в судебном заседании показал, что вину в предъявленном обвинении признает частично, от дачи показаний по существу предъявленного обвинения отказался, воспользовавшись своим правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В судебном заседании в соответствии со ст. 276 УПК РФ были его оглашены показания данные на предварительном следствии и в предыдущем судебном заседании.

Будучи допрошенным в судебном заседании Аннамов Д.М. показал, что от незнания закона и доверия совершил действия с продажей и выкупом своих машин по автокредитам Свидетель №5 и Свидетель №6, поскольку считал, что они сами должны оплачивать кредиты. К автомобилям Ауди никакого отношения не имеет, он их просто покупал со скидкой и в дальнейшем перепродавал, так как это являлось сферой его деятельности. Также не признает, что совершал хищение денежных средств банков в составе организованной преступной группы. Считает, что совершал пособничество, выставляя свои автомобили на продажу в автосалон, Свидетель №5 и Свидетель №6 действия которых должны квалифицироваться по ст. 159. 1 УК РФ.

С Санжиковым и Минибаевым познакомился при покупке автомобиля, это было в 2016 году, когда они занимались продажей поддержанных автомобилей. Покупал у них разные автомобили. В основном покупал отдельно у Минибаева, или отдельно у Санжикова. По эпизоду с ФИО119 автомобиль покупал у Минибаева, но продавцом значился ФИО119, при этом проверял его через реестр залогов, обременений не было. На основании договора купли-продажи между ФИО119 и ним, восстанавливал уже от своего имени утерянный ПТС, что не запрещено законом.

По эпизоду с Свидетель №2 автомобиль Ауди Q-3 ему предложил купить Свидетель №8, владельцем в документах был вписан Свидетель №2. Поскольку автомобиль был с дефектом, Свидетель №8 его в дальнейшем забрал и сам продал в кому-то в г.Саратов.

По эпизоду с Свидетель №4 автомобиль Ауди Q-3 покупал машину у Санжикова, так как она была оформлена на его супругу. Свидетель №4 никогда не видел.

По эпизоду с Свидетель №3 автомобиль Ауди Q-3 покупал у Минибаева, кому продал, не помнит.

Все автомобили были со скидками, возможно, ему и говорили, что машины кредитные, но покупать кредитный автомобиль не является нарушением закона, при этом он проверял их по базам ГИБДД, в залоге они не числились.

По поводу автомобилей Киа Оптима он заранее намеревался их продать, но машины плохо продавались. В 2017 году к нему обратились Минибаев или Козынбаев по поводу этих машин и сказали, что у них есть покупатель, но будут оформлять кредит. До этого момента Козынбаева практически не знал. Минибаев попросил в долг деньги на первоначальный взнос для оформления автокредита. Автомобили были проданы Куриленку по автокредиту, банки выплатили ему всю сумму за оба автомобиля. Через некоторое время Минибаев предложил ему выкупить у них обратно данные автомобили со скидкой, при этом знал, что машины находятся в автокредите, но в залогах они не числились. Согласился на предложение Минибаева, но покупателем уже выступил знакомый по фамилии ФИО121, который проживает в районе и на него коэффициент ОСАГО и КАСКО был ниже. Козынбаев и Минибаев пригнали ему машины, и он с ними рассчитался.

Автомобиль Порше Каен был зарегистрирован не на него, но по факту данный автомобиль его, в ПТС вписан как собственник. К нему с коммерческим предложением обратился Козынбаев продать Порше Каен и пояснил, что есть человек, который намерен взять крупный автокредит. Стоимость автомобиля в размере 1450000 рублей специально подгоняли под одобрение кредита для Свидетель №6, банк ему выплатил 950000 рублей. В автосалоне «Спектр» продавцом автомобиля выступал он на основании договора купли-продажи между ФИО120 и им. Поскольку Свидетель №6 не намерена была оплачивать кредит, Козынбаев предложил приобрести обратно этот автомобиль, на что согласился и выкупил автомобиль со скидкой, оформив на Свидетель №15, деньги отдал Козынбаеву.

В соответствии с частью 1 статьи 276 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания подсудимого Аннамова Д.М., данные им в качестве подозреваемого и обвиняемого на стадии предварительного следствия, согласно которым сферой его деятельности является скупка - продажа автомобилей различных марок в частном порядке. У него есть знакомые: Минибаев Д.Н., с которым познакомился примерно в 2016году на парковочной площадке автосалона «Хонда на Космонавтов», Козынбаев В.М., с которым познакомился в тот же период, когда он был вместе с Минибаевым Д.Н. в автосалоне «Хонда на Космонавтом», но на авторынке по ул.Амирхана он его неоднократно видел. С Санжиковым Я.А. познакомился примерно в тот же период, когда он был вместе с Алмазом и Минибаевым Д.Н.. Примерно летом2016года ему позвонил Алмаз с предложением по автомобилю. На встречу к автосалону «Хонда на Космонавтов» Алмаз приехал вместе с Санжиковым Я.А. и Минибаевым Д.Н. и ему предложили купить «Ауди А3» белого цвета. По VIN коду проверил автомобиль на наличие запретов и обременений, такой информации не было. В разговоре по цене с ним непосредственно разговаривал Санжиков Я.А., который был среди них старший и он понял, что работают они вместе. Автомобиль не был поставлен на учет, то есть без государственного регистрационного знака, но договор купли-продажи был оформлен на физическое лицо и то же лицо было указано в ПТС. Так же у них был договор купли-продажи с заполненными графами – Продавец и с пустыми графами – Покупатель. Через несколько дней он купил данный автомобиль, деньги передал Санжикову ЯА. и МинибаевуД.М. Указанные лица АннамовуД.М. передали все необходимые документы, комплект ключей и уехали. После этого Аннамову Д.М. неоднократно звонил Алмаз с тем, что у них есть еще автомобили марки «Ауди», которые они приобретают с большим дисконтом. Так как его это устраивало, у указанных лиц он приобрел еще 5-6 автомобилей марки «Ауди», некоторые из которых продал Свидетель №8 с небольшой наценкой, который тот в свою очередь также кому-то продал. При этом с машинами, проданными Свидетель №8, сам выступал в роли посредника, просто свел его спродавцам машин Санжиковым Я.А., МинибаевымД.М. и Козынбаевым В.М. и получил от него вознаграждение за посреднические услуги. В связи с возбуждением уголовного дела он связывался с Минибаевым Д.Н. и с Санжиковым Я.А., которые посоветовали ему избавляться от этих автомобилей, при этом обратно забирать их не хотели.

Летом 2017 года с ним связался Минибаев Д.Н. и предложил встретиться, на встречу он приехал вместе с Козынбаевым В.М.. Они предложили Аннамову Д.М. продать им свои автомобили, которые у него свободные, при этом рассказали определенную схему: пропустить данные автомобили через автосалон «КАН Авто», купить их путем оформления автокредита, то есть обналичить денежные средства. Кроме того, люди, на которого будут оформляться кредит, у них уже были. Он согласился и просто сдал данные автомобили в автосалон на продажу. Козынбаев В.М. с Минибаевым Д.Н. сами ставили их на продажу: цена была указана с завышением примерно на 150000рублей. Он из своих денежных средств отдал Козынбаеву В.М. и Минибаеву Д.Н. по 150000рублей за каждый автомобиль на первоначальный взнос. Через некоторое время банк перечислил ему 950000рублей за каждый автомобиль, из которых примерно 140000рублей он оставил себе, так как данные автомобили были его, а оставшуюся сумму, примерно 560000рублей он отдал Козынбаеву В.М. и Минибаеву Д.Н. Через некоторое время они вновь обратились к нему с предложением выкупить эти автомобили, на что он согласился и выкупил их со скидкой. Денежные средства он передавал Минибаеву Д.Н. и Козынбаеву В.М. После получения денежных средств они пригнали ему автомобили на парковку «Татнефть» со всеми документами (ПТС, договоры купли-продажи с подписями прежнего собственника, при этом графа покупатель была пустая для того, что бы вписать нового владельца) и с ключами. Затем они разъехались.

Также летом 2017 года Минибаев Д.Н. у него взял в аренду автомобиль «Порше Кайен» и через некоторое время предложил продать ему автомобиль по следующей схеме: часть денежных средств он получит путем оформления автокредита (как и в случае с «КИА Оптима»), а оставшуюся часть передадут ему наличными через определенное время. Он поставил автомобиль «Порше Кайен» на реализацию в автосалон по агентскому договору и через некоторое время получил в кассе автосалона денежные средства в размере 950000рублей за проданный автомобиль. Оставшуюся сумму за автомобиль Минибаев и Козынбаев должны был передать ему в течение 7 дней. Поскольку они деньги не собрали, он попросил вернуть автомобиль ему, а сам возвратит им денежные средства, которые он получил через автосалон. Автомобиль пригнал ему Козынбаев В.М., который также забрал и денежные средства. При этом вместе с ним был и Минибаев Д.Н. В дальнейшем автомобиль он переоформил на своего пасынка – Свидетель №15 (т.6 л.д. 2-6, 9-13, 25-28, т.7 л.д.62-66)

Свои показания Аннамов Д.М. подтвердил и в ходе очных ставок с подозреваемыми Минибаевым Д.Н. и Козынбаевым В.М. (т.5 л.д.182-185, т.6 л.д.31-33)

Несмотря на частичное признание вины подсудимыми виновность подсудимых Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М., Санжиков Я.А., Аннамова Д.М. в содеянном подтверждается совокупностью исследованных в суде доказательств.

Хищение денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк» путем оформления кредита на Свидетель №1

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ПАО «АКБ «Связь-Банк» АхметовойЛ.М. следует, что в ПАО АКБ«Связь-Банк» она работала с октября 2015 года в должности управляющего филиалом. В банке есть направление по сфере автокредитования, которым занимались: ФИО56 - руководитель, Свидетель №29 – менеджер по автокредитованию и ПронинС.В. – операционист, к которому Свидетель №29 постоянно подводил клиентов для оформления документов. Примерно в марте-апреле 2016 года у них произошел резкий скачок в выдаче автокредитов, в связи с тем, что были выданы кредиты на покупку дорогих автомобилей (Ауди), в том числе и в Ауди Центре на пр.Победы Свидетель №1, с которым заключен договор залога ... от ... на покупку автомобиля «AUDIА3», 2015 года выпуска, VIN... стоимостью 1500000рублей. В мае 2016 года Свидетель №29 неожиданно уволился по собственному желанию, даже несмотря на то, что они ему подняли заработную плату (примерно на 7000рублей) в январе-феврале 2016года. И после этого, на 2-3 месяц пошли просрочки, то есть клиенты перестали платить по выданным автокредитам. И после этого они подали заявления в полицию с просьбой привлечь к уголовной ответственности лиц, причастных к совершению преступлений, связанных с мошенничеством по автокредитованию.

При обозрении кредитного договора на имя ФИО119, а также наименования расчетного счета, открытого на его имя банке, (том 3, л.д.196, 202) пояснила, что со счета ФИО119 ... банк перечисляет деньги в автосалон «Ауди-Казань». Учитывались ли текущие платежи по кредиту при определении сумм ущерба банку ответить затруднилась.

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1, данных им на предварительном следствии следует, что знаком с Козынбаевым В.М. с 2013 года, тот иногда оформлял на него мелкие потребительские кредиты, которые всегда регулярно погашал. Примерно весной 2016года ему на сотовый телефон позвонил Козынбаев В.М. и предложил подзаработать, на что он согласился, при этом Козынбаев В.М. сказал, что необходимо будет съездить в банк и попросил одеться поприличнее. На следующий день на автомобиле Козынбаева В.М. приехали на площадку около магазина «ЦУМ», к банку «СВЯЗЬ-банк». Затем к ним в автомобиль сел неизвестный мужчина, который после недолгого разговора с Козынбаевым В.М. передал ему, как он понял документы по кредиту, которые он не читал и проставил в нужных местах свою подпись, после чего неизвестный ушел. Также переданными ему деньгами Козынбаевым В.М. он в банке оплачивал первоначальный взнос в сумме 400000 рублей, причем квитанции об оплате передавал Козынбаеву В.М. На следующий день они с Козынбаевым В.М. приехали в автосалон, расположенный на «Южной трассе». Внутри помещения Козынбаев В.М. встретился и разговаривал с менеджером, сам он сидел в холле автосалона и ждал. После оформления документов к ним подошел менеджер и предложил забрать автомобиль со стоянки. Затем они данный автомобиль зарегистрировали в ГИБДД на его имя. Не отрицает наличие своей подписи в договоре купли-продажи автомобиля ... от 14.03.2016. О том, что у него имеется просроченный автокредит, он узнал от сотрудников полиции. Вышеуказанный автомобиль Audi А3 белого цвета он больше никогда не видел, при этом Козынбаев сказал ему, чтобы по этому поводу он не волновался, дальше он этим будет заниматься сам. При регистрационном действии – восстановление ПТС по утере, которое имело место 31мая2016года, он не присутствовал, подпись и почерк в бланке заявления ГИБДД поставлены не им.

(том 4, л.д.64-67, 133-134)

В судебном заседании Свидетель №1 в полном объеме подтвердил ранее данные показания на предварительном следствии.

Из оглашенных в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №27 следует, что ранее работала в ПАО АКБ«Связь-Банк» в должности заместителя управляющего до ноября 2016 года. Среди сотрудников были: Свидетель №29 – менеджер по автокредитованию и Свидетель №28 – операционист зала. Свидетель №29 был ответственный за привлечение автосалонов, то есть занимался автокредитованием и его задачей было привлечение автосалонов к автокредитованию клиентов в банке ПАО АКБ«Связь-Банк», а ПронинС.В. занимался заведением заявок в программу и, в случае одобрения, выдачей всех видов кредита.

(том 4, л.д.226-228)

Из оглашенных в порядке части 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №28, данные им на предварительном следствии, согласно которым до 30июня2016года работал в ПАО«СВЯЗЬ Банк» в должности старшего специалиста. В его должностные обязанности входило, в том числе и кредитование (потребительское и автокредитование) физических лиц, ведение заявок на автокредиты, поступающие из автосалонов. В том случае, если заявка приходит из автосалона, его рассмотрение проходит следующим образом: в заявке из автосалона указано обычно паспортные данные, место работы, стаж, заработок, место работы, семейное положение и т.д., вместе с этим прилагаются копии паспорт и второго документа (СНИЛС, водительское удостоверение, ИНН). Далее заводили паспортные данные клиента и примерные условия кредита (стоимость авто, срок, первый взнос) в программу банка. Клиент проходит стадию проверки по бюро кредитных историй. Потом заявку на полноту и правильность заполнения документов проверяют в головном офисе в Москве, далее подключаются сотрудники службы безопасности. На основании полученных данных сотрудники безопасности Московского филиала принимали решение: одобрить кредит или нет. При получении одобрения на кредит, эту информацию говорят клиентам посредством осуществления телефонного звонка либо по СМС. После этого, они занимаются поиском автомобиля. В автосалоне клиент собирает необходимый пакет документов (договор купли-продажи, копия ПТС, счета на оплату, квитанция об оплате первоначального взноса). С этими документами клиент приходит в банк, где происходит оформление следующих документов: анкета заявителя (где указываются паспортные данные, место работы, заработок, семейное положение и т.д.); индивидуальные условия кредитования; график погашения кредита по договору; платежные поручения, о том, что отправили денежные средства на счет автосалона; распоряжение на выдачу автокредита, где расписывается руководитель отдела и специалист по кредиту, ведущий автокредит; график погашения кредита и уплаты, прилагаемый к распоряжению; договор залога, заключенный между клиентом и банком. При оформлении автокредита все документы оформляют на рабочем месте и там же, у своего рабочего места, дают клиентам документы на подпись. Куда-либо выходить во время оформления документов на автокредит, запрещено, встреча с клиентами для подписания ими документов вне помещения банка не разрешается.

(том 11, л.д. 9-13)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №11, данных им на предварительном следствии следует, что в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по ... проходит службу на должности старшего государственного инспектора с ноября2015года. У него есть знакомый Аннамов Д.М., который занимается тем, что сдает автомобили в аренду водителям, которые работают в такси. Аннамов Д.М. периодически приезжал в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по ..., для осуществления регистрационных действий со своими автомобилями.

Примерно 31.05 2016 к нему в рабочее время подошел Аннамов Д.М., который принес написанное от имени Свидетель №1 заявление на восстановление ПТС на автомобиль «AudiA3» VIN:... в связи с его утерей. Свидетель №1 с ним не было, Аннамов Д.М. сказал, что действует от его имени. В нарушение приказа МВД России от ... ... «Об утверждении административного регламента МВД РФ по предоставлению государственной услуги по регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним» он принял заявление, передал его операторам. Они его зарегистрировали, внесли в ФИС, и передали новый Паспорт технического средства с новыми серией и номером, который в свою очередь передал Аннамову Д.М.

На практике, если автомобиль, например, является кредитным и находится под залогом в банке, оригинал ПТС храниться в банковской организации для того, чтобы собственник автомобиля, который полностью не расплатился за автомобиль, не мог продать его. При этом банки сами направляют информацию в ГИБДД о нахождении автомобиля в залоге, которая вводится в ФИС ГИБДД, поэтому ограничения на подобные автомобили имеются, если банк сообщил об этом в ГИБДД.

17.06.2016 в рабочее время к нему обратился Аннамов Д.М. с заявлением о снятии транспортного средства с регистрационного учета ГИБДД РФ в связи с последующим убытием за пределы Российской Федерации. Заявление было написано от имени Свидетель №1 на соответствующем бланке. Вместе с заявлением Аннамов Д.М. передал оригинал паспорта транспортного средства на данный автомобиль, свидетельство о регистрации транспортного средства и государственные регистрационные знаки Х 496 МК 116 РУС в количестве 2 экземпляров. Со слов Аннамова Д.М. Свидетель №1 не смог приехать. В нарушение приказа МВД России от ... ... «Об утверждении административного регламента МВД РФ по предоставлению государственной услуги по регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним», в отсутствии Свидетель №1 и выданной от его имени доверенности на Аннамова Д.М., а также без проверки наличия запретов и ограничений на проведение регистрационных действий, он принял данное заявление, отдал операторам отдела, которые внесли информацию о снятии транзитных номеров с данного автомобиля и получили на данный автомобиль транзитные номера – «ТАР 712», которые передал Аннамову Д.М. (том 4, л.д.126-131, том 17, л.д. 168-171)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде письменных доказательств:

заявлением представителя ПАО «Связь-Банк» – АхметовойЛ.М., которая просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, причастных к хищению денежных средств в сумме 1500000 рублей путем оформления кредита на Свидетель №1 на покупку автомобиля марки «Ауди А3» с идентификационным номером (VIN): ...;

(том 3, л.д. 162)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель ШакировР.В. на фотографии №3 опознал КозынбаеваВ.М., который попросил оформить не его имя автокредит на покупку автомобиля «AudiA3», всегда его возил с собой в банк, и в автосалон, как он указывал в своих допросах;

(том 4, л.д.175-178)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ... представителем ПАО «Связь-Банк» АхметовойЛ.М.: договор залога ... от ...; кредитная заявка от ФИО150 в Связь-Банк; опись документов о принятии от ШакироваР.В.; копия свидетельства ФИО151; квитанция на 378000 рублей; копия полиса «РЕСОавто» на имя ФИО152 договор купли-продажи ФИО114 №з3000013652 от ...; индивидуальные условия договора потребительского кредита ШакироваР.В.; график погашения кредита по Договору; счета ... от ...; банковские ордера ... от ...; распоряжение 1138/2016; копия паспорта транспортного средства ...; копия паспорта ШакироваР.В.; платежные поручения №... и 62673024 от ...; акт приема-передачи к договору купли-продажи от ...; ответ от ТТС «АЦ Казань»; ответ от ООО «Южный 116». Осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 7, л.д.33-43, 44-50);

протоколом выемки, в ходе которого в ОГИБДД УМВД России по г. Казани изъяты документы: заявление от имени Свидетель №1 о постановке на учет автомобиля «AudiА3» от 15.03.2016 г.; квитанция об уплате пошлины от имени ФИО153 на сумму 2850рублей; договор купли-продажи автомобиля №з3000013652 от 14.03.2016 г.; Акт приема-передачи автомобиля от ...; приложение к договору купли-продажи автомобиля №ФИО154 от ...; копия паспорта транспортного средства ...; карточка учета транспортного средства; свидетельство о регистрации транспортного средства 1637 ...; (т.7, л.д.6-8)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе выемки 31.05.2018 в ОГИБДД УМВД России по г. Казани: заявление от имени Свидетель №1 о постановке на учет автомобиля «AudiА3» от ...; квитанция об уплате пошлины от имени ШакироваР.В. на сумму 2850рублей; договор купли-продажи автомобиля №з3000013652 от 14.03.2016 г.; акт приема-передачи автомобиля от ...; приложение к договору купли-продажи автомобиля №з3000013652 от ...; копия паспорта транспортного средства ...; карточка учета транспортного средства; свидетельство о регистрации транспортного средства 1637 ...;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом обыска, в ходе которого в жилище Аннамова Д.М. по адресу: ... изъяты: договор купли-продажи транспортного средства от ... между продавцом Свидетель №1 и покупателем Аннамовым Д.М. на автомашину марки «Ауди А3» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 900000 рублей, копия паспорта Свидетель №1 92 12 468129, договор купли-продажи автомобиля от июня 2016 года между продавцом Свидетель №1 и покупателем ФИО53, проживающей: Германия, ... на автомашину «Ауди А3» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 8500 евро;

(том 17, л.д. 191-195)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в жилище Аннамова Д.М. по адресу: ...: договор купли-продажи транспортного средства от ... между продавцом Свидетель №1 и покупателем Аннамовым Д.М. на автомашину марки «Ауди А3» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 900000 рублей, копия паспорта Свидетель №1 92 12 468129, договор купли-продажи автомобиля от июня 2016 года между продавцом Свидетель №1 и покупателем ФИО53, проживающей: Германия, ... на автомашину «Ауди А3» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 8500 евро;

(том 17, л.д. 199-237),

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 17, л.д. 238-240)

Преступление в отношении ПАО «АКБ «Связь-Банк» путем оформления кредита на Свидетель №2

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2, данных им на предварительном следствии следует, что примерно весной 2016 года к нему обратился его родственник Свидетель №7 с тем, чтобы помочь оформить на его имя автокредит. Со слов Свидетель №7, необходимо было только оформить кредит, а выплачивать они будут сами. На остановке «10-й микрорайон» к нему подъехала черная «Ауди» с государственным номером «100». В машине были трое: за рулем он человека не помнит, так как с ним не общался; спереди на пассажирском представился «Яриком» (Санжиков Я.А.); на заднем сиденье мужчина, который представился «Эдиком». Они подъехали к парковке магазина «ЦУМ», где все указанные выше парни (Санжиков Я.А.. «Эдик» и водитель автомашины) вышли, потом вернулись с неизвестным, который сел на переднее пассажирское сиденье и попросил у него паспорт, после чего начал заполнять какие-то документы, которые были с ним. Потом передал ему эти документы на подпись. Не вчитываясь в них, он подписал, после чего неизвестный передал документы Санжикову Я.А. и ушел. После этого Санжиков Я.А., «Эдик» и водитель сели в машину и вместе с ним поехали в автосалон «Азино». Он понял, что подписал кредитные документы, но суть документов он не понимал и не вчитывался в них. Приехав в автосалон, Санжиков Я.А., «Эдик» и водитель зашли внутрь, а он ждал их в машине 1,5-2 часа, после чего они его позвали в автосалон, где какой-то девушке он передал свои документы, удостоверяющие личность. Она стала что-то оформлять, периодически давая ему какие-то документы на подпись. Через некоторое время Эдик выгнал новую машину и они с ним поехали регистрировать ее в ГИБДД на Оренбургском тракте. В ГИБДД также присутствовал и Санжиков Я.А. Под их присмотром он заполнил документы и получил регистрационные номера. Машину зарегистрировали на его имя. После этого за руль нового автомобиля сел Санжиков Я.А. и куда-то уехал, а Свидетель №2 на том же автомобиле водитель с Эдиком отвезли туда же, откуда забрали.

В ходе дополнительного допроса Свидетель №2 пояснил, что документы на кредит он подписывал не на парковке, как он ранее указывал в своем допросе, а в помещении банка «Связь-Банк», при этом по дороге Санжиков Я.А. рассказывал о том, что он должен будет говорить в банке, когда его спросит сотрудник банка: о месте работы (какой-то крупный завод г.Казани), заработной плате (больше 50000рублей, он сейчас не помнит). А также заверил и обещали ему, что они сами будут погашать кредит, который он оформит. То есть, Санжиков Я.А. с ним проводил инструктаж. Кроме того, после покупки автомобиля Свидетель №2 от Санжикова Я.А. получил денежные средства в сумме примерно 50000 – 60000рублей за оформление на его имя автокредита.

(том 4, л.д.68-71, 234-235)

Будучи допрошенным в суде и на предварительном следствии свидетель Свидетель №7 показал, что у него есть родственник Свидетель №2, который официально не был трудоустроен. Когда он жил у него с весны 2015 года по начало 2016 года, Свидетель №2 искал в сети Интернет организации, которые помогают при получении ипотеки. Он предложил ему попробовать обратиться в одну из компаний, которые занимаются решением данных проблем и дал контактный номер. Затем он узнал, что Свидетель №2 вместе с какими-то людьми подавал заявки в кредитные организации. В один из дней он пришел радостный и выпивший, сказал, что он вместе с данными людьми купили в кредит автомобиль и поставили на регистрацию в ГИБДД, на сколько ему известно «Audi Q3» черного цвета.

(том 4, л.д. 79-81)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №26, следует, что в ООО«Южный116» работает с апреля 2015 года в должности менеджера по кредитованию и страхованию. Просмотрев базу 1С поясняет, что она оформляла документы на покупку автомобилей «Ауди» на Свидетель №2 в марте 2016 года. ИзосимовВ.Е. пришел уже с одобренным кредитом, она с ним провела процедуру оформления (договор купли-продажи, акт приема-передачи, заполнила ПТС и пропуск на выезд автомобиля). Согласно документам, в программе 1С с ним работал продавец-консультант – Тимергалеев Альберт. Ее работа с клиентом заканчивается после оформления последнего документа – пропуск на выезд автомобиля, после чего их забирает менеджер автосалона, которому они отдают пропуск на выезд автомобиля.

(том 4, л.д.75-77)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что примерно с весны 2016года знаком с Аннамовым Д.М., который сказал, что является дилером, покупает большое количество автомобилей разных марок и что может продать по хорошей цене, то есть дешевле, чем официальный дилер. У него для супруги приобретал автомобиль «Ауди Q3», черного цвета. При этом Аннамов Д.М. сказал, что он собственник данного автомобиля и предоставил оригинал ПТС, свидетельство о регистрации ТС. Далее показал выписку с нотариальной конторы о том, что данный автомобиль не состоит в залоговом учете. Также он показал копию паспорта предыдущего собственника и договор купли-продажи между предыдущим собственником и Аннамовым Д.М. (договор был заполнен полностью). Сумма сделки составила 1280000рублей. Данные денежные средства он передал в автосалоне Хонда на Космонавтов непосредственно в руки Аннамову Д.М.. Тот передал автомобиль, договор купли-продажи между предыдущим собственником Изосимовым В.Е. и покупателем (графы были пустые). Аннамов Д.М. сказал, что это сделано для того, что бы собственников автомобиля было меньше. Кроме того, он ему передал ПТС, свидетельство о регистрации ТС, выписку из нотариальной конторы, копию паспорта предыдущего собственника с местом прописки. Через неделю они с супругой разочаровались в автомобиле и поставили данный автомобиль на продажу в Интернете на сайте «Авито», после чего он продал автомобиль мужчине из г.Саратова, который специально приехал за ним в г.Казань.

(том 4, л.д. 198-202)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №34, данных им на предварительном следствии следует, что 02.04.2016 по договору купли продажи он купил автомобиль марки «AUDI Q3», 2015 года выпуска, VIN..., легковой универсал черного цвета г.н.з. Х 053 МХ 116 регион РФ, 180 л.с., со свидетельством о регистрации 1637..., паспортом тс .... Продавцом автомобиля по договору является гражданин Свидетель №2 Примерно в мае 2016 года ему с абонентского номера, который он не помнит, пришло СМС с текстом: «Ваш автомобиль находится в залоге у банка», но дозвониться на данный абонентский номер он не смог.

(том 4, л.д.158-159)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде письменных доказательств:

заявлением представителя ПАО «Связь-Банк» – АхметовойЛ.М., которая просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, причастных к хищению денежных средств в сумме 1500000 рублей путем оформления кредита на Свидетель №2 на покупку автомобиля марки «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VIN...;

(том 3, л.д.102)

справкой из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г. Казани, согласно которой автомашина марки «Ауди Q3» с государственным регистрационным знаком Х 053 МХ 116 RUS с идентификационным номером (VIN): ... ... зарегистрирована на Свидетель №2, ... зарегистрирована на Свидетель №34;

(том 18, л.д. 13-22)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель ИзосимовВ.Е. на фотографии ... опознал СанжиковаЯ.А., представившегося по имени Ярик, который весной 2016года вместе с Эдиком, возили его для оформления автокредита на покупку автомобиля «Ауди» в банк, расположенный рядом с торговым центром «ЦУМ», также в автосалон, расположенный в «Азино». После автосалона его Эдик и Ярик на купленном автомобиле отвезли в ГИБДД, расположенный на Оренбургском тракте, где поставили на учет данный автомобиль, оформив все документы на его имя;

(том 4, л.д.139-142)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ... представителем ПАО «Связь-Банк» АхметовойЛ.М.: кредитная заявка от ИзосимоваВ.Е. в Связь-Банк; копия паспорта Свидетель №2; копия страхового свидетельства Свидетель №2; счет ... от ...; индивидуальные условия договора потребительского кредита ИзосимоваВ.Е.; график погашения кредита по Договору;распоряжение 1144/2016; график погашения кредита к распоряжению; договор купли-продажи автомобиля №з3000013671 от ...; копия паспорта транспортного средства ...; договор залога ... от ...; счет ... от ...; квитанция на 459082 рублей; банковские ордера ... от ... и платежное поручение ... от ...; договор купли-продажи автомобиля №з3000000125; акт приема-передачи к договору купли-продажи от ...; приложение к договору купли-продажи от ...; ответ из ПАО«Казанский вертолетный завод»;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

Протоколом осмотра места происшествия от 12 апреля 2018 года, в ходе которого осмотрен автомобиль «AUDI Q3», 2015 года выпуска, VIN...;

(том 4, л.д.160, 170)

осмотренный автомобиль признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства.

(том 4, л.д.237)

Преступление в отношении ПАО «АКБ «Связь-Банк» путем оформления кредита на Свидетель №4

Из оглашенных в соответствии с частью 3 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля ТухватуллинаИ.И., данных им на предварительном следствии, следует, что через знакомых женщин цыганской национальности познакомился с мужчиной также цыганской национальности, который представился по имени Салават, в дальнейшем на следствии узнал, что это Козынбаев В.М.. Примерно в феврале 2016, Салават привез его в Казань, поселил в съемную квартиру и сказал, что для работы необходим автомобиль, который нужно приобрести в кредит, на что он согласился. На рынке в Казани, Салават купил ему одежду, а именно джинсы, куртку и туфли, чтобы, как он сказал, привести его в «товарный» вид, то есть приодеть для похода в банк, чтобы выдали автокредит. Далее в банке они с Салаватом подали документы на получение денежных средств в сумме 1300000рублей в кредит. Сотрудник банка спросила место работы, на что он ответил, что работает в какой-то организации, связанной с химией, при этом Салават предоставил документы, подтверждающие данное место работы. Сотрудник банка заполнила все необходимые для оформления автокредита документы, в которых он расписался. После одобрения кредита они поехали в автосалон за покупкой автомобиля, где их встретил незнакомый парень. В автосалоне Салават вместе с данным парнем оформляли документ, выбирали машину, после чего он в готовых документах поставил свои подписи. После этого сотрудник автосалона выгнал автомобиль и они с Салаватом и еще с одним его знакомым мужчиной поехали в ГИБДД, где мужчины стали оформлять документы и давать периодически ему их подписывать, после чего он получил государственные регистрационные знаки на автомобиль. Там же, в ГИБДД они переоформили купленный на его имя автомобиль на неизвестную ему девушку. Таким образом, был составлен договор купли-продажи, согласно которому он продал данный автомобиль данной девушке, что было зафиксировано в ГИБДД. Там же он подписал все необходимые документы, однако он не помнит, была ли там данная девушка. Затем Салават отвез его на автовокзал, где купил ему билет до г.Альметьевска и дал в дорогу 3000рублей.

(том 4, л.д.231-233)

В судебном заседании ТухватуллинИ.И. подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии.

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ

показаний свидетеля Санжиковой Р.М., данные ею на предварительном следствии, согласно которым в марте 2016 года они с мужем Санжиковым Я.А. решили приобрести автомобиль «Ауди Q3». Он ей сказал, что она получается с хорошей скидкой и приобреталась через их знакомого Минибаева Д.Н. Данный автомобиль был дешевле на 700000-800000рублей от рыночной стоимости. Вопросами приобретения автомобиля «Ауди Q3» 2015 года выпуска, черного цвета, VI..., занимался муж. На нее только зарегистрировали данный автомобиль, она подписывала договор купли-продажи. Перед покупкой встретились у нотариуса для проверки чистоты сделки и там встретились с Свидетель №4, который был вместе с Минибаевым Д.Н. и еще какими то мужчинами. После подписания договора они поехали в ГИБДД, расположенном на ул.Оренбургском тракте (центральном офисе), где автомашину зарегистрировали на неё. Денежные средства за данный автомобиль передавал СанжиковЯ.А. Через несколько дней по предложению мужа они решили поменять данный автомобиль на «АудиQ3» красного цвета. После чего в помещении ГИБДД познакомилась с Аннамовым Довраном, который дал ей подписать договор купли-продажи данного автомобиля, где покупателем была женщина по имени Лиля (Свидетель №31). Сумма сделки составляла примерно 1400000рублей. Затем она отдала Аннамову Д.М. все документы на данный автомобиль и уехала.

(том 4, л.д.206-208)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №19, данных им на предварительном следствии следует, что с 25января2016года по август 2016 года работал менеджером по продаже автомобилей в автосалоне «Хонда на Космонавтов», расположенный по адресу: г.Казань, ул.Космонавтов, д.73. Их автосалон также занимался продажей автомобилей, которые привозят физические лица для продажи (комиссионные продажи), то есть они помогают продать (поиск покупателей) лицам, которые сдали им автомобили. Он по просьбе АннамоваД.М. ездил в отдел ГИБДД по ул.Оренбургский тракт, д.209, для того, чтобы забрать автомобиль «AudiQ3» черного цвета, который он купил у своего знакомого Санжикова Я.А., однако по документам автомобиль принадлежал супруге Санжикова Я.А. – ФИО29. Аннамов Д.М. поставил данный автомобиль на комиссионную продажу через автосалон. Данный автомобиль от имени салона он продал Свидетель №32, а деньги передал Аннамову Д.М., как фактическому собственнику автомобиля.

(том 4, л.д.117-122)

Из оглашенных в суде на основании части 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №31, данных на предварительном следствии, следует, что в начале 2016 года ее подруга ФИО58 25марта2016года в автосалоне «Хонда», расположенном по ул.Космонавтов, приобрела автомобиль «Audi Q3», о котором объявление нашла на сайте «Авито», при этом попросила её оформить данный автомобиль на свое имя. Договор купли-продажи уже был составлен и подписан прежним собственником автомобиля «Audi Q3» Санжиковой Р.М. Денежные средства за оплату транспортного средства передавались менеджеру Свидетель №19 Также им выдали расписку, в которой было указано, что Санжикова Р.М. получила от нее денежные средства в размере 1427000рублей и дата в расписке стояла 25марта2016года. Далее автомобилем «AudiQ3» пользовалась ФИО58, а 17ноября2017года они подписали договор купли-продажи и переоформили автомашину на ФИО58

(том 4, л.д. 96-98)

В соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ в судебном заседании оглашены показания свидетеля ФИО58, данные ею на предварительном следствии, согласно которым ... в автосалоне «Хонда», расположенном по ул.Космонавтов, она приобрела автомобиль «AudiQ3» черного цвета за 1427000рублей, объявление о котором нашла на сайте «Авито». Менеджер салона Свидетель №19 показал ей ПТС данного автомобиля, где было указано два собственника. Свидетель №19 сказал ей, что этот автомобиль девушке подарил ее сожитель, а период пользования первым собственником был маленький. Данный автомобиль она оформила на свою подругу Свидетель №31, при этом договор купли-продажи автомобиля был уже готов в напечатанном виде от имени предыдущего собственника Санжиковой Р.М. Денежные средства за автомобиль «AudiQ3» они передали менеджеру Свидетель №19, который вместо квитанций передал расписку, в которой было указано, что Санжикова Р.М. получила у Свидетель №31 денежные средства в сумме 1427000рублей. Позже, 17.11.2017 она оформила договор купли продажи с Свидетель №31 и переоформила автомашину на себя.

(том 4, л.д.104-106)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде доказательств.

заявлением представителя ПАО «Связь-Банк» – АхметовойЛ.М., которая просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, причастных к хищению денежных средств в сумме 1500000 рублей путем оформления кредита на Свидетель №4 на покупку автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI...;

(том 2, л.д.197)

справкой из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г. Казани, согласно которой автомашина марки «Ауди Q3» с государственным регистрационным знаком Х 795 МР 116 RUS с идентификационным номером (VIN): WAUZZ8U0GR030384 ... зарегистрирована на Свидетель №4, ... зарегистрирована на Санжикову Р.М., ... произведена выдача взамен утраченных или пришедших в негодность спецпродукции, ... зарегистрирована на Свидетель №31;

(том, 18 л.д. 13-22)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные в ходе допроса ... свидетелем Свидетель №31: договор купли продажи ... от ... на покупку ФИО114 «AUDIQ3», 2015года выпуска, VIN...; акт приема-передачи ФИО114 от ...;

(том 7, л.д.33-43),

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом выемки, в ходе которого у свидетеля ИсенбаевойИ.Е. изъяты две расписки: расписка от имени СанжиковойР.М. от ...; расписка от имени ИшмуратоваР.А. от ...;

(том 4, л.д.211, 212-214)

протоколом осмотра предметов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые у ФИО58: расписка от имени СанжиковойР.М. от ...; расписка от имени ИшмуратоваР.А. от ...;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом осмотра места происшествия от ..., в ходе которого осмотрен автомобиль «AudiQ3» 2015 года выпуска, VIN... (том 4, л.д.236), который постановлением следователя признан и приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства;

(том 4, л.д.237)

протоколом выемки в ГИБДД УМВД РФ по ... от ..., в ходе которого изъяты документы по регистрации автомобилей «Ауди»;

(том 6, л.д.122-133)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены карточка учета транспортного средства – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI...; заявление от имени ТухватуллинаИ.И. о постановке на учет автомобиля «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... от ...; квитанция об уплате пошлины от имени ТухватуллинаИ.И. на сумму 2850рублей; копия паспорта транспортного средства ...; договор купли-продажи автомобиля №з3000013672 от ...; Акт приема-передачи автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... от ...; приложение к договору купли-продажи автомобиля №з3000013672 от ...; заявление от имени СанжиковойР.М. о смене собственника автомобиля «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... на имя ТухватуллинаИ.И.; договор купли-продажи автомобиля от ...; Акт приема-передачи автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... от ...; заявление от имени ГайнутдиновойЛ.Р. о постановке на учет автомобиля «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства 1635 ...; квитанция об уплате пошлины от имени ГайнутдиновойЛ.Р. на сумму 850рублей; договор купли-продажи ... от ...; акт приема-передачи автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VI... от ...;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 7, л.д.44-50)

Преступление в отношении ПАО «АКБ «Связь-Банк» путем оформления кредита на Свидетель №3

Из оглашенных в суде на основании части 1 статьи 281 УПК РФ показания свидетеля СахибуллинойЛ.В. следует, что в марте 2016 года у нее возникла необходимость в получении кредита, в связи с чем она в Интернете нашла сайт и оставила заявку. На следующий день ей позвонил парень, представился ФИО17 и назначил встречу на следующий день около «ЦУМа». При встрече Минибаев Д.Н. предложил схему, по которой на неё будет оформлен автокредит на сумму 1000000рублей, после чего он выплатит ей 100000рублей, а кредит будет оплачивать сам. Далее она на телефон Минибаева Д.Н. отправила сканы своих документов: паспорт, СНИЛС. Через три дня они вновь встретились на том же месте, после чего он направил ее в «СВЯЗЬ-Банк» и объяснил, что надо делать. Она зашла в банк, подошла в свободное окошко и к ней подошел сотрудник банка, которому она представилась и сказала, что по поводу кредита. Сотрудник банка забрал документы и ушел. Через некоторое время он подошел к ней уже с оформленным договором, она расписалась в указанных им местах, забрала у него подписанные договоры и ушла. Затем на такси она приехала в автосалон «Ауди Центр» на пр. Победы, где её уже ждал Минибаев Д.Н. В автосалоне к ней подошла девушка, посмотрела кредитные договоры, дала ей подписать готовые договоры купли-продажи автомобиля, после чего в кассе автосалона подписала квитанции, что она внесла в кассу некую сумму, хотя никакие денежные средства она не вносила, только подписывала договоры. Все документы, оформленные в автосалоне, она отдала Минибаеву Д.Н. После этого Минибаев Д.Н. сказал ей ехать на такси в ГИБДД, расположенный на ул.Оренбургский тракт, (КАН АВТО), где находилась якобы купленная ею автомашина марки «AudiQ3».Внутри помещения её встретил Минибаев Д.Н., который дал ей документы на автомобиль для его регистрации. Получив государственные номера, свидетельство о регистрации транспортного средства, она отдала их Минибаеву Д.Н. Через некоторое время они встретились на задней парковке магазина «ФРАНТ», где Минибаев Д.Н. передал ей деньги в сумме 100000рублей. На следующий день по указанию Минибаева Д.Н. она встретилась с неизвестными парнями, которые были от него, и оформили довереннось на право управления автомобилем, зарегистрированным на неё. Далее с апреля по июнь 2016года платила по кредиту ежемесячные платежи деньгами, передаваемыми ей Минибаевым Д.Н. Спустя какое то время от сотрудников банка она узнала, что платежи по кредитам не производятся.

(том 4, л.д.171-174)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9, данных на предварительном следствии, следует, что с Свидетель №8 поддерживает дружеские отношения. Примерно в начале 2016 года купил у Свидетель №8 ФИО114 «Audi Q3» за 1340000рублей. Через некоторое время ему позвонил Свидетель №8 и предложил продать данный автомобиль, аргументировав тем, что он может на этом подзаработать. Согласившись на его предложение, продал данный автомобиль покупателю из Лениногорска за 1520000 рублей и перерегистрировали его в ГИБДД. При этом на себя он данный автомобиль зарегистрировать не успел и отдал все документы покупателю, который на основании них регистрировал автомобиль в ГИБДД на себя.

(том 4,л.д. 93-95).

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №35, данных на предварительном следствии, следует, что 16 апреля 2016 г. в г. Казани встретился с продавцами автомобиля марки «Ауди Q3» Свидетель №8 и Свидетель №9 Осмотрев автомобиль, принял решение о его приобретении, при этом приезжала женщина по имени ФИО22, которая числилась собственником данного автомобиля и подписала договор купли-продажи, но в ОГИБДД при регистрации купленного автомобиля её не было. Согласно документам автомобиль с идентификационным номером (VIN): ....

(том 17, л.д. 116-118)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде доказательств:

заявлением представителя ПАО «Связь-Банк» – АхметовойЛ.М., которая просит привлечь к уголовной ответственности неустановленных лиц, причастных к хищению денежных средств в сумме 1500000 рублей путем оформления на Свидетель №3 кредита на покупку автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VIN...;

(том 3, л.д.37)

справкой из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г. Казани, согласно которой автомашина марки «Ауди Q3» с государственным регистрационным знаком Х 427 МХ 116 RUS с идентификационным номером (VIN): ... ... зарегистрирована на Свидетель №3, ... зарегистрирована на Свидетель №35;

(том 18, л.д. 13-22)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель СахибуллинаЛ.В. на фотографии ... опознала КозынбаеваВ.М., который в марте 2016года встретил ее на парковке «ЦУМа», после телефонного звонка Дамира (Динара), на автомобиле «Мерседес» седан черного цвета и подвез ее до банка «Связь-Банк». При этом он не представился и ничего ей не говорил;

(том 4, л.д.143-146)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель СахибуллинаЛ.В. на фотографии ... опознала МинибаеваД.Н., с которым в марте 2016года встречалась и общалась по поводу материальной помощи ей путем оформления на её имя автокредита на покупку автомобиля «AudiQ3» кроссовер, черного цвета. С ним она встречалась несколько раз около «ЦУМа» и ездила с ним в автосалон «Ауди Центр», на ... для приобретения автомобиля «AudiQ3», его она опознала по чертам лица;

(том 4, л.д.147-150)

протокол выемки в ОГИБДД УМВД РФ по ... от ..., в ходе которого изъяты документы по регистрации автомобилей «Ауди»

(том 6, л.д.122-133)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ОГИБДД УМВД России по ...: заявление от имени ХайбуллинаВ.З. о смене собственника автомобиля «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VIN... от ...; квитанция об уплате пошлины от имени ХайбуллинаВ.З. на сумму 850рублей; договор купли-продажи автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VIN... от ...; акт приема-передачи автомобиля – «AUDIQ3», 2015 года выпуска, VIN... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства 1635 ...; копия паспорта транспортного средства ...;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 7, л.д.44-50)

Кроме того, причастность Минибаева Д.М., Козынбаева В.М. и Санжикова Я.А. к хищению денежных средств ПАО «Связь-Банк» путем мошенничества подтверждается показаниями следующих свидетелей:

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №25, данных на предварительном следствии, следует, что в должности специалиста по кредитованию и страхования она работает с мая 2015 года. В ее должностные обязанности входит: по специалисту кредита и страхованию – консультация клиентов по кредитным программам, оформление страховых полисов (ОСАГО, КАСКО, жизни и т.д.); по должности оформителя – оформление документов (договоров купли-продажи, акты и т.д.), необходимых для выдачи автомобиля. Просмотрев базу программы 1С, она пояснила, что она оформляла документы по купле-продаже и выдаче автомобилей в марте 2016 году, в том числе Свидетель №1, Свидетель №4 и Свидетель №3 Данных клиентов к ней привел менеджер автосалона Свидетель №18 Клиенты к ней приходят уже с одобренным кредитом, поэтому она не беспокоилась по поводу законности данной сделки, так как они уже прошли всю процедуру получения и одобрения кредита со стороны банка. Уточняет, что во время работы с клиентами, она с ними работает по одному. Оформив все необходимые документы клиентов, их забирает менеджер автосалона. В связи с тем, что это происходило в начале 2016 года, остальные детали она не помнит.

(том 4, л.д. 72-74)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №18, данных им на предварительном следствии следует, что в Ауди Центр «Казань» работает с января 2011 года в должности менеджера отдела продаж.

При обозрении договоров:

купли-продажи автомобиля №з3000013652 от ..., заключенного между ООО«АЦКазань», в лице начальника а/с ФИО59 и гр.Свидетель №1 на покупку автомобиля «AudiА3» (VIN)..., 2015 год выпуска, белого цвета,

купли-продажи автомобиля №з3000013671 от ..., заключенного между ООО«АЦКазань», в лице начальника а/с ФИО59 и гр.Свидетель №2, на покупку автомобиля «AudiQ3» (VIN)..., 2015 год выпуска, черного цвета,

купли-продажи автомобиля №з3000013672 от ..., заключенного между ООО«АЦКазань», в лице начальника а/с ФИО59 и гр.Свидетель №4 на покупку автомобиля «AudiQ3» (VIN)WAUZZ8U0GR030384, 2015 год выпуска черного цвета,

купли-продажи автомобиля №з3000013821 от ..., заключенного между ООО«АЦКазань», в лице начальника а/с ФИО59 и гр.Свидетель №3, на покупку автомобиля «AudiQ3» (VIN)..., 2015 год выпуска, черного цвета,

пояснил, что всех деталей заключения договора не помнит, но это все те люди, которые приходили от одних и тех же клиентов, одного из которых звали Ярик (Санжиков Я.А.), а второй со светлыми волосами и плотного телосложения. Кроме того, вместе с Санжиковым Я.А. приходил еще один мужчина: крупного телосложения, короткостриженый, не русской национальности. Эти трое мужчин приходили в автосалон и интересовались автомобилями, их комплектацией, вели переговоры с руководством по стоимости выбранных автомобилей. Данные трое мужчин на свои имена автомобили не оформляли.

(том 4, л.д.113-116)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО60., чьи данные сохранены в тайне, в следует, что примерно с 2016 года он знаком с парнем по имени Ярик, то есть Санжиковым Я.А. Затем в 2016 года через Санжикова Я.А. познакомился с Минибаевым Д.М., Козынбаевым В.М. цыганской национальности, а также Аннамовым Д.М.. Они между собой были знакомы, так как совместно занимались куплей и продажей автомобилей. В ходе общения с ними стало известно, что указанные лица занимаются мошенничеством, а именно оформляют на подставных лиц кредиты и приобретают автомобили в кредит, которые затем продают. Аннамов Д.М. обращался к Санжикову Я.А. и говорил, чтобы на подставных лиц оформляли кредиты на приобретение автомобилей марки «Ауди», так как именно данные марки автомобилей ему затем легче будет продать. Далее Санжиков Я.А. обращался к Минибаеву Д.Н. и говорил ему также, что нужно оформлять кредиты на подставных лиц на приобретение автомобилей марки именно «Ауди». Кроме того, Санжиков Я.А., имея знакомых в автосалоне «Ауди Центр Казань», договаривался с работниками данного автосалона о наличии, комплектации и стоимости автомашин марки «Ауди». Затем Минибаев Д.Н. и Козынбаев В.М. находили лиц, на которых оформляли кредиты на приобретение автомобилей марки «Ауди». После этого, приобретенные автомобили марки «Ауди» для дальнейшей продажи передавали Аннамову Д.М., который некоторые автомобили марки «Ауди» вывозил за пределы Российской Федерации и продавал другим лицам.

(том 17, л.д. 162-164).

Преступление в отношении ПАО «Совкомбанк» путем оформления кредита на Свидетель №5

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ПАО «Совкомбанк» ВафинаА.Г., данных им на предварительном следствии следует, что он является главным специалистом службы безопасности Банка в .... Для получения кредита клиент предоставляет финансовому консультанту сведения, необходимые для заполнения анкеты в электронном виде. В анкете указываются персональные данные клиента, данные об адресе регистрации по месту жительства, адрес фактического проживания, сведения о работе и о доходе, сведения об имеющемся в собственности, либо пользовании недвижимом и движимом имуществе. После этого Банк принимает решение о предоставлении либо отказе в предоставлении кредита, и этот лимит в виде кредита определяется Банком самостоятельно при принятии положительного кредитного решения. В случае принятия положительного решения сотрудник банка сообщает об этом клиенту. Если клиент согласен с лимитом и видом кредита, сотрудник оформляет договор и распечатывает анкету и договор. Клиент подтверждает своей подписью на договоре о согласии с общими условиями обслуживания физических лиц и тарифами, с которыми был ознакомлен и которые обязался соблюдать, о согласии с проверкой банком указанных клиентом сведений. Клиенту отрывается счет для перечисления расчетов, с использованием карты и осуществления погашения задолженности (далее – Счет). После чего Банк предоставляет кредит путем выдачи наличных денежных средств в кассах банка или предоставления кредитной карты с установленным Банком лимитов в соответствии с условиями договора, а клиент обязуется возвратить Банку денежные средства, полученные в кредит с уплатой всех комиссии, процентов и иных плат в соответствии с тарифами в порядке установленном договором. Погашение задолженности производится ежемесячно в размере, установленном договором, путем размещения денежных средств на Счете. По указанной выше схеме был оформлен автокредит на имя Свидетель №5 20.03.2017 он обратился в автосалон КИА КАН АВТО на Сибирском тракте д.52, для приобретения автомобиля КИА Оптима. КуриленокО.А. был предоставлен автокредит договор ... на сумму 901792,03 рубля. Для заключения указанного договора он предоставил сведения, необходимые для заполнения анкеты: персональные данные, данные об адресе регистрации по месту жительства, адрес фактического проживания, сведения о работе и о доходе, сведения об имеющимся в собственности либо в пользовании недвижимом и движимом имуществе. По условиям договора автокредитования КуриленокО.А. должен был в течение месяца поставить автомобиль на учет в ГИБДД и отправить на электронный адрес Банка скан документов о регистрации. На 04.04.2018 года сведений о регистрации, приобретенного по автокредиту автомобиля с VINXWEGM419АF0000292 в банке не было. Условия договора по погашению кредита КуриленкомО.А. не соблюдались, в части погашения задолженности и в части предоставления сканов документов о регистрации автомобиля. Кроме того, у службы безопасности банка имеются подозрения, что указанные в анкете данные о месте работы не достоверные, по указанным контактным телефонам КуриленокО.А. на связь не выходил.

16апреля2018года к ним в банк обратился Аннамов Д.М., с которым они заключили договор уступки прав требования по кредитному договору ... от .... При этом было установлено, что Аннамов представляет интересы Свидетель №13 по доверенности. После заключения договора АннамовД.М. выплатил банку ПАО«СОВКОМБАНК» 460000рублей, то есть перекупил права требования по кредитному договору к КуриленкуО.А. На данный момент со стороны ПАО«СОВКОМБАНК» к Свидетель №5 претензий никаких нет, так как весь долг перекупил у них Аннамов Д.М., как представитель ВалиеваИ.Ф.

(том 1, 240-242, том 4, л.д.1-3)

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №30, данных им на предварительном следствии, он работает в должности ведущего специалиста по работе с обеспеченными кредитами ПАО «Совкомбанк». В начале 2018 года ему в работу поступил материал по взысканию задолженности по кредитному договору ... с клиентом Свидетель №5, которому в соответствии с указанным кредитным договором 20 марта 2017 год предоставлен кредит на покупку автомашины марки «Киа Оптима». Было установлено, что Свидетель №5 привлекался к административной и уголовной ответственности, ведет низко моральный образ жизни, а также, что его данные о месте его работы, заработках, предоставленные при оформлении кредита, не соответствуют действительности. Также было установлено, что новым собственником автомашины марки «Киа Оптима», которую по указанному выше кредитному договору приобрел Свидетель №5, является Свидетель №13 Далее в банк обратился Аннамов Д.М., который представлял интересы Свидетель №13 по доверенности. Руководством банка была определена сумма выкупа долга по кредитному договору с Свидетель №5 в размере 460000 рублей. 16 апреля 2018 года заключен договор уступки прав требования между ПАО «Совкомбанк» и Свидетель №13 в лице представителя Аннамова Д.М. По данному договору Аннамов Д.М. произвел оплату в размере 460000 рублей. После этого со стороны ПАО «Совкомбанк» претензий к Свидетель №5 не имеется.

(том 17, л.д. 128-130)

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 3 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5, данных им на предварительном следствии следует, что в марте 2017 года у него были материальные трудности, в связи с чем он обратился по объявлению, предоставляющим денежные средства, после чего на территории около Московского рынка встретился с мужчиной, который представился Артемом. В ходе беседы Артем сказал ему, что поможет и предоставит денежные средства в сумме около 350000рублей, а от Свидетель №5 потребуется только подписи в бланках, которые он принесет при следующей встрече. Также Артем попросил его сделать копии его документов (паспорта и ИНН). На следующий день они опять встретились на том же месте, где он передал Артему копии своих документов (паспорта и ИНН), поле чего Артем сказал, чтобы он ждал его телефонного звонка и они разошлись. Через день они встретились рядом с торговым центром «Парк Хаус», куда Артем принес какие-то документы, которые он подписал не читая. События этих дней он помнит смутно, так как он в это время сильно выпивал. При третьей встрече они с Артемом поехали в автосалон для того, что бы расписаться в подготовленных документах. Приехав в автосалон, они с Артемом зашли в помещение автосалона, он указал куда необходимо сесть за стол к одному из сотрудников – мужчине, при этом у того на столе уже были готовые документы. Подписав документы, он вышел на улицу, после чего Артем отвез его обратно в «Парк Хаус». Как ему потом стало известно, это были документы на покупку автомобилей «КИА Оптима». Денежные средства в сумме 350000рублей он ему передал там же, но только после того, как он подписал еще несколько договоров. При обозрении почерка и подписи в договорах и в заявлении на получение автокредита в «Совкомбанке» и «Радиотехбанке», при покупке автомобилей в ООО «КАН АВТО Эксперт», показал, что в данных документах он свой почерк узнает, подписи также похожи наего.

(том 4, л.д.90-92)

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля ИдиятоваЯ.Р., данных им на предварительном следствии, с марта 2016года по июль 2017 года он работал в ООО «КАН АВТО Эксперт», расположенном по адресу: г. Казань, ул.Сибирский Тракт, д.52, в должности менеджера по комиссии. В марте 2017года к ним в автосалон пришли трое мужчин, как потом по документам он понял, один из них Аннамов Д.М., в качестве продавца, а второй – Куриленок О.А. в качестве покупателя и третий неизвестный мужчина. Аннамов Д.М. поинтересовался как проходят сделки по купли-продаже автомобиля в кредит. Он ему рассказал всю процедуру по транзитной сделке. В этот же день или на следующий они с Аннамовым Д.М. начали оформлять вышеуказанную процедуру. Он хотел продать Куриленок О.А. свой автомобиль «KiaOptima». Он сам с Аннамовым Д.М. оформлял документы (агентский договор), а Свидетель №5 один пошел в КСО для подачи документов в банки на получение кредита, общался со специалистом КСО Свидетель №24 С ней он общался в ходе составления документов, она же ему и сказала, что Свидетель №5 одобрили получение кредита в банке «СОВКОМБАНК». Это ему было необходимо знать для того, чтобы начать оформлять агентский договор. После этого он все документы по данному автомобилю забрал у Аннамова Д.М. и они ждали поступления денежных средств. На следующий день, когда денежные средства поступили на счет автосалона, он позвонил Аннамову Д.М. и пригласил его с Свидетель №5 в автосалон. После того, как Аннамов Д.М. с Свидетель №5 приехали вдвоем, они с Аннамовым Д.М. составили заявление на получение денежных средств, акт и отчет о проделанной работе, а Свидетель №5 оформлял документы в КСО. Далее Аннамов Д.М. с Свидетель №5 ушли. На следующий день, после заказа денежных средств, он позвонил Аннамову Д.М. и пригласил для передачи ему денежных средств за продажу автомобиля. Данные денежные средства Аннамов Д.М. получал через кассу «ТАТСОЦБАНК», которая находится на территории главного здания автосалона, где находится отдел ГИБДД.

(том 4, л.д.58-60)

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля СалиховойД.И., данных ею на предварительном следствии следует, что в дилерском центре «КАН АВТО Эксперт» с апреля 2015года она работает в должности ведущего кредитно-страхового специалиста. По поводу клиента Свидетель №5 может пояснить следующее: он приходил в автосалон «КАН АВТО Эксперт» два раза для оформления документов на получение кредита. Первый раз он пришел ... с одобренным кредитом от банка «СОВКОМБАНК» на покупку автомобиля «KiaOptima». Затем ФИО61 оформил автомобиль в программе 1С и заключил агентский договор с Продавцом. После оформления необходимых документом со стороны ФИО61 она подготовила пакет документов для банка, а именно: договор-купли продажи, счет на полную стоимость и на остаток, заверенная копия ПТС, карта помощи на дорогах «РИНГ–М», а также счет на данную карту. Все это время Свидетель №5 находился в автосалоне. После этого данный пакет документов она передала через Свидетель №5 представителю «СОВКОМБАНК» на оформление кредита. В этот же день Свидетель №5 внес первоначальный взнос за автомобиль в размере – 342000рублей, то есть 30% от стоимости автомобиля. Стоимость автомобиля составляла – 1092000рублей. Он расплатился в кассе «ТАТСОЦБАНКЕ», расположенном в здании автосалона, о чем ему была выдана квитанция. После того, как деньги пришли на счет автосалона 20марта2017года, она начала оформлять пакет документов, чтобы клиент мог поставить автомобиль на учет в ГИБДД. В автосалоне остается 2 экземпляра договора купли-продажи, накладная в бухгалтерию и копия ПТС. В этот же день, 19марта2017года, она для Свидетель №5 оформила еще одну заявку на кредит, но уже в банке «Радиотехбанк», так как у него был уже одобренный кредит на покупку автомобиля «KiaOptima» в этом же банке. Они с ним провели такую же операцию, как описала выше. Сумма первоначального взноса и стоимость автомобиля была такая же, как и в первом случае. Оплата в кассе происходит только за наличный расчет.

(том 4, л.д.61-63)

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля СафинаФ.Г., данных им на предварительном следствии, у него есть знакомый Аннамов Д.М. Примерно весной 2017 года он познакомил Аннамова Д.М. с Свидетель №13, при этом Доврана заинтересовал тот факт, что Свидетель №13 прописан в дер.Нова Амзя. В связи с этим, они с Аннамовым Д.М. договорились, что тот зарегистрирует автомобиль «KiaOptima» на Свидетель №13 Также у нотариуса оформили доверенность на Аннамова от имени Свидетель №13, чтобы его не таскать постоянно в г.Казань. Доверенность была оформлена у нотариуса. При обозрении заявления в ГИБДД на смену собственника и сохранения гос.номера от ... на автомобиль «KiaOptima» (VINXWEGM419АF0000292), пояснил, что почерк и подпись в заявлениях не его, в апреле 2017 года он в ГИБДД на ул.Тэцевская не ездил и автомобили «КИА» на имя Свидетель №13 не регистрировал.

(том 4, л.д.215-217)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля ВалиеваИ.Ф., данных им на предварительном следствии следует, что в апреле 2017года он через своего родственника Свидетель №12 познакомился с Аннамовым Д.М., который попросил его оформить на его имя автомобиль «Киа Оптима», чтобы меньше оплачивать страховые взносы за полис ОСАГО, приэтом все платежи будет оплачивать он сам. Он передал Аннамову Д.М. копию своего паспорта, ИНН и другие данные, необходимые для постановки машины на учет в ГИБДД. Также в нотариальной конторе они оформили доверенность на право распоряжения автомобилем на Свидетель №12 О том, что Довран оформил на него не один автомобиль «Киа Оптима», а два, он узнал от сотрудников полиции. В марте 2018года ему позвонил Аннамов Д.М. и попросил оформить нотариальную доверенность на право распоряжаться автомобилем «Киа Оптима», которая оформлена на имя ФИО121, что и сделали в офисе нотариуса, где оформили доверенность от его имени на имя Аннамова Д.М. на право распоряжения автомобилем «Киа Оптима».

(том 4, л.д.222-225)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля КарамоваИ.Ф., данных им на предварительном следствии, следует, что он работает в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г.Казани в должности старшего государственного инспектора с ноября2015года. У него есть знакомый Аннамов Д.М., который занимается тем, что сдает автомобили в аренду водителям, которые работают в такси. Аннамов Д.М. периодически приезжал в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г.Казани, по ул.Тэцевская, д.5, для осуществления регистрационных действий со своими автомобилями. При обозрении регистрационных документов на автомобиль «Киа Оптима», VIN: ..., пояснил, что Аннамов приезжал в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г.Казани, по ул.Тэцевская, д.5 вместе с СафинымФ.Г., который действовал по доверенности от ФИО121И.Ф. Автомобиль принадлежал согласно договору купли-продажи Свидетель №5 Аннамов Д.М. к нему обратился в связи с тем, чтобы он оформил документы на данный автомобиль без очереди. Поскольку обременений на автомобиль не было, он не задавался вопросом Аннамову Д.М., какое он имеет отношение к этому автомобилю. После изъятия ... в ГИБДД регистрационных документов по автомобилям «КИА Оптима», он спросил Аннамова о проблемах с данными автомобилями, на что он ответил, что автомобили были кредитные, но он их погасил и со стороны банков к нему претензий уже нет, при этом показал уточняющее письмо от «СОВКОМБАНКА».

(том 4, л.д.126-131)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде доказательств:

заявлением от представителя ПАО «Совкомбанк» – ВафинаА.Г., который указывает, что в отношении ПАО«Совкомбанк» совершено преступление, а именно хищение денежных средств путем оформления кредита на Свидетель №5 на покупку автомобиля «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ...;

(том 1, л.д.213-216)

справкой из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г. Казани, согласно которой автомашина марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ... ... зарегистрирована на Аннамова Д.М., ... зарегистрирована на Свидетель №5, ... зарегистрирована на Свидетель №13;

(том 18, л.д. 13-22)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ... представителем ПАО «Совкомбанк» ВафинымА.Г.: копия индивидуальных условий Договора потребительского кредита ... от 20.03.2017г. с КуриленокО.А. на 4листах; копия фотографии КуриленокО.А. на 1 листе; заявление от 20.03.2017г. о предоставлении потребительского кредита от КуриленокО.А. на 4 листах; анкета заявителя КуриленокО.А. от 20.03.2017г. с его подписью и инициалами, а также с печатью ПАО«Совкомбанк» на 3 листах; график погашения кредита от ... с подписью и инициалами КуриленокО.А., а также с печатью ПАО«Совкомбанк» на 2 листах;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ... в ходе допроса потерпевшим ФИО63: копия договора уступки прав требования от ..., заключенный между ВалиевымИ.Ф. и ПАО«Совкомбанк»; копия доверенности на имя АннамоваД.М. от ВалиеваИ.Ф. от 31.03.2018г.; копия приходного кассового ордера ... от ...; копия паспорта ВалиеваИ.Ф.

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, полученные по запросу в ООО «КАН Авто Эксперт» ...: копия договора купли-продажи №КЭ00000914 автомобиля с пробегом от ...; копия акта приема-передачи автомобиля с пробегом к договору купли-продажи №КЭ00000914 от ...; копия договора купли-продажи автомобиля №КЭ00001367 от ...; копия квитанции на сумму 342000рублей от ... за автомобиль «КИА Оптима» с №кузова 0000292; копия выписки из лицевого счета ООО«Кан Авто Эксперт» на ...; копия накладной без № от ...; копия ПТС серии ... на автомобиль «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292; копия паспорта на имя КуриленокО.А.

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель ИдиятовЯ.Р. на фотографии ... опознал МинибаеваД.Н., который пришел в марте 2017года к ним автосалон вместе с ФИО14 Д.М., выступавшим продавцом автомобиля «КИА Оптима» и КуриленокО.А., выступавшим покупателем данного автомобиля. При этом Аннамов Д.М. интересовался, как у них проходят сделки по купле-продаже автомобиля в кредит;

(том 4, л.д.135-138)

протоколом выемки в ООО СПЕКТР от ..., в ходе которого изъяты документы по регистрации автомобилей «КИА Оптима».

(том 6, л.д.202-203, 204-206)

протоколом выемки в ОГИБДД УМВД России по ... от ..., в ходе которого изъяты документы по регистрации автомобилей «КИА Оптима»;

(том 7, л.д.5, 6-8)

протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки в ОГИБДД УМВД России по ... ...: в ходе которого осмотрены заявление от имени ВалиеваИ.Ф. о смене собственника автомобиля «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292 от ...; Свидетельство о регистрации транспортного средства 1647 ... – «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292 на имя КуриленокО.А.; договор купли-продажи автомобиля – «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292 от ..., заключенный между КуриленокО.А. и ВалиевымИ.Ф.; акт приема-передачи ТС от ... – «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292; копия доверенности ...4 от 17042017 г., выданная на имя СафинаФ.Г.; квитанция об оплате пошлины на сумму 910рублей от ...; Копия паспорта транспортного средства ... – «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292, где последним собственником является ВалиевИ.Ф.; Паспорт транспортного средства ... – «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, VINXWEGM419АF0000292, где последним собственником является КуриленокО.А.

(том 7, л.д.33-43),

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом обыска, в ходе которого в жилище Аннамова Д.М. по адресу: ... изъяты: прозрачный файл, в котором находятся: индивидуальные условия договора потребительского кредита между Свидетель №5 и ПАО «Совкомбанк» о выдаче Свидетель №5 кредита на сумму 901792, 03 рублей на приобретение автомобиля марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ...; копия данного договора; квитанция об оплате Свидетель №5 в ООО «КАН АВТО ЭКСПЕРТ» денежных средств в сумме 342000 рублей за автомобиль «Киа Оптима», № кузова 0000292, договор купли-продажи № КЭ00000914 автомобиля с пробегом от ... между покупателем Свидетель №5 и продавцом Аннамовым Д.М., которого представляет ООО «КАН АВТО ЭКСПЕРТ» на основании доверенности агента № КЭ00000866 от ... в рамках исполнения агентского договора № КЭ00000866 от ... на автомобиль «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 1092000 рублей; акт приема-передачи данного автомобиля от ..., копия паспорта гражданина РФ Свидетель №5, копия выписки из реестра уведомлений о залоге движимого имущества, согласно которого ... зарегистрирован автомобиль «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ..., залогодатель Свидетель №5, залогодержатель ПАО «Совкомбанк», уведомление о возникновении залога движимого имущества ... от ... на автомобиль «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): XWEGM419AF0000292, залогодатель Куриленок О.А., залогодержатель ПАО «Совкомбанк», сопроводительное письмо в УГИБДД МВД по РТ, копия определения Московского районного суда ... от ..., согласно которого наложен запрет на регистрационные действия с автомобилем «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ..., прозрачный файл, внутри которого находятся: договор купли-продажи транспортного средства от ... между продавцом Свидетель №5 и покупателем Свидетель №13 на автомобиль «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 700000 рублей; акт приема-передачи данного автомобиля; копия доверенности ...7 от ... Свидетель №13 Аннамову Д.М. на право управлять и распоряжаться любыми принадлежащими ему транспортными средствами и т.д.;

(том 17, л.д. 191-195)

изъятые в ходе обыска в жилище Аннамова Д.М. по адресу: г. Казань, ул. Сибгата Хакима, д. 31, кв. 62 документы осмотрены (т. 17 л.д. 199-237) и постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 17, л.д. 238-240)

протоколом выемки, в ходе которого в ООО «КАН-Авто эксперт» по адресу: г. Казань, ул. Сибирский тракт, д. 48 изъяты расходный кассовый ордер № 68 от 28.03.2017, заявление Аннамова Д.М. от 21.03.2017, копия паспорта Аннамова Д.М.

(том 18, л.д. 2-4)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ООО «КАН Авто Эксперт»: Заявление Аннамова Д. М. генеральному директору ООО «КАН Авто эксперт», в котором просит оплату транспортного средства в размере 1080000 рублей по агентскому договору № КЭ00000866 от 19 марта 2017 г. произвести путем выдачи наличных денежных средств из кассы Агента ООО «КАН АВТО ЭКСПЕРТ», расходный кассовый ордер ... от ... ООО «КАН АВТО ЭКСПЕРТ», согласно которого Аннамову Д.М. выданы денежные средства в сумме 2160000 рублей, копия паспорта Аннамова Д.М. 92 97 013491;

(том 18, л.д. 5-10),

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 18, л.д. 11)

Преступление в отношении ПАО НКБ «Радиотехбанк» путем оформления кредита на Свидетель №5

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего ПАО НКБ «Радиотех банк» Потерпевший №1 следует, что

... между ПАО НКБ «Радиотехбанк» и Свидетель №5 заключен договор ... о предоставлении автокредита на сумму 768750рублей, кредит был выдан под залог автомобиля марки «Киа Оптима» (VIN:...) 2014 года выпуска. Заемщиком КуриленкомО.А. был осуществлен единственный платеж ... в сумме 5000рублей. Больше КуриленокО.А. ежемесячные платежи и обязательства по кредиту не осуществлял. ... Московским районным судом г.Казани было вынесено заочное решение по делу 32-2155/17 о взыскании с КуриленкаО.А. задолженности по кредиту в сумме 811182,23 копеек и проценты за пользование кредитом в размере 20,5% годовых от суммы остатка неисполненных обязательств по основному долгу (от суммы 23042,43 рубля) за период с 07июля2017 до дня вынесения решения суда. Таким образом, в действиях КуриленокО.А. усматриваются признаки мошеннических действий, т.к. заемщик КуриленокО.А. оформил на свое имя автокредит, однако обязательства по автокредиту не выполняет.

Кредит выдавался на покупку вышеуказанного автомобиля в автосалоне «Кан Авто», расположенного в городе Казань. При оформлении первоначальных документов, КуриленкомО.А. были предоставлены сведения о месте работы, суммы заработка, которые, как оказались, были ложные, то есть в ходе проверки сотрудниками безопасности ПАО НКБ «Радиотехбанк» не нашли своего подтверждения. А именно он указывал, что работает в ОАО«Завод Элекон», расположенный по адресу: г.Казань, ул.Короленко, д.58, руководителем отдела по снабжению, и его заработок составляет 80000рублей. На основании вышеуказанных подложных данных о месте работы и заработка ему был одобрен автокредит. Как она указывала, Свидетель №5ФИО65 оформления договора о предоставлении кредита выплаты не происходили. Таким образом, своими действиями КуриленокО.А. причинил материальный ущерб ПАО НКБ«Радиотехбанк» имущественный вред на сумму 768750рублей.

(том 1, л.д. 119-120, 158-160)

В соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля ФИО64, данные им на предварительном следствии, согласно которым в 2017году он у Аннамова Д.М. взял под выкуп автомобиль марки «Киа Оптима» за гос.номером У705СР 116РУС, в конце ноября был остановлен сотрудниками ГИБДД в связи с розыском данного автомобиля, и был доставлен в отдел полиции ... «Савиново», о чем он оттуда сообщил об этом Аннамову Д.М., после чего Аннамов забрал данный автомобиль со стоянки отдела полиции.

(том 1, л.д.172-174)

Согласно оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №20, данные ею на предварительном следствии, она работает в офисе «Казанский» в ПАО «НКБ Радиотехбанк» в должности специалиста по работе с клиентами. В период времени с 15 по ... на электронную почту Свидетель №21, которая на тот момент находилась в должности начальника кредитного отдела ПАО «НКБРадиотехбанк», пришла заявка с ФИО1 на автокредит на автомашину марки «Киа Оптима» на имя Свидетель №5ФИО65 проверки заявки службой безопасности головного офиса банка в ..., Свидетель №21 пришел ответ об одобрении автокредита Свидетель №5 на сумму 768750 руб., из которых 750000рублей – стоимость автомобиля, а 18750 рублей страховка банка. После этого Свидетель №21 оповестила клиента об одобрении автокредита и пригласила его в офис банка для подписания договоров. ... в отделение банка, расположенное по адресу: ..., пр-т Х. Ямашева ... пришел мужчина. После того, как все документы были готовы для подписания, Свидетель №21 пригласила мужчину в 3 окошко, где тот предоставил паспорт на имя Свидетель №5, подписал кредитные документы и ушел. ... мужчина, который приходил в отделение банка ... для подписания кредитных договоров, пришел в отделение банка, чтобы оплатить денежную сумму в размере 5000рублей на текущий кредитный счет. После подписания всех документов мужчиной, представившимся Свидетель №5 Свидетель №21 дала ей копию паспорта гражданина РФ и СНИЛС на имя Свидетель №5, для того, чтобы могла их подшить в свои накопительные папки с текущими кредитными договорами клиентов.

(том 1, л.д.175-177)

Из оглашенных в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля МазитовойЮ.Н., данных ею на предварительном следствии следует, что с февраля 2016года по август 2017года она работала в ПАО НКБ «Радиотехбанк» в должности начальника отдела розничных продаж. Весной ей на электронную почту пришла заявка от автосалона «Кан Авто Эксперт» на получение автокредита на автомашину марки «Киа Оптима» заемщиком КуриленокО.А. Все документы приходят в отсканированном виде. Далее эти документы она отправила в головной офис, расположенный в г.Нижний Новгород. Поскольку заявка на автокредит была одобрена, ей на электронную почту пришел ответ, с указанием срока, ставки и суммы. По заемщику КуриленокО.А. сумма кредита составила 750000рублей, сроком на пять лет. Далее информацию по кредиту она отправила письмом в автосалон «Кан Авто Эксперт». Сотрудники автосалона связываются с клиентом и говорят ему параметры кредита. Далее она запросила у автосалона документы и фотографию автомашины марки «Киа Оптима», присланные автосалоном документы она отправила в отдел залога и СБ для проверки «чистоты» автомашины. После полного одобрения кредита в головном офисе она запросила с автосалона письмо о первоначальном взносе, договор купли-продажи и счета на оплату. Когда автосалон ей все документы прислал, отправила их снова в г.Нижний Новгород в офис, где готовят кредитный договор и договора залога. Затем она позвонила сотруднику автосалона «Кан Авто Эксперт» и озвучила ему дату, когда клиент должен подойти в отделение банка для подписания договора. Встречу КуриленкуО.А. она назначила 21марта2017года. В назначенное время в отделение банка, расположенный по адресу: г.Казань, пр-тХ.Ямашева, д.54, корп.1, пришли мужчина с женщиной, которые сначала ожидали на диване, затем мужчину она пригласила в 3 окошко, для подписания документов на открытие текущего счета. Этот мужчина предоставил паспорт гражданина РФ на имя КуриленокО.А., она сравнила фото на паспорте и лица его давшего. Далее после подписания КуриленкомО.А. пакета документов она отправила их сканом снова в головной офис, оттуда они перечислили деньги на текущий счет, а уже с него деньги были направлены на счет автосалона. КуриленокО.А. внес в кассу денежные средства в сумме 600рублей для регистрации договора залога. После выполнения всех действий КуриленокО.А. ушел в автосалон.

(том 1, л.д.179-181)

В соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля СафинаФ.Г., данные им на предварительном следствии, согласно которым при обозрении заявления в ГИБДД на смену собственника и сохранения гос.номера от ... на автомобиль «KiaOptima» (VIN...), пояснил, что почерк и подпись в заявлениях не его. Кто мог поставить вместо него, не знает. В апреле 2017 года он в ГИБДД на ул.Тэцевская не ездил, тем более регистрировать автомобили «КИА» на имя Свидетель №13 он не ездил. Ему только известно, что Аннамов Д.М. хотел зарегистрировать на его имя ФИО121 один автомобиль «КИА», а по поводу второго автомобиля он ничего не знает.

(том 4, л.д.215-217)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде доказательств:

заявлением представителя ПАО НКБ «Радиотехбанк» – ПодобуховойТ.Н., которая просит провести проверку по факту мошеннических действий путем оформления кредита КуриленокО.А. на прибретение ФИО114 «KИА ОПТИМА» с идентификационным номером (VIN): ...;

(том 1, л.д.54)

справкой из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по ..., согласно которой автомашина марки «Киа Оптима» с идентификационным номером (VIN): ... ... зарегистрирована на ФИО14 Д. М., ... зарегистрирована на Свидетель №5, ... зарегистрирована на Свидетель №13;

(том 18, л.д. 13-22)

протоколом выемки, в ходе которого у потерпевшей ПодобуховойТ.Н. изъяты документы по взаимоотношению ПАОНКБ«Радиотехбанк» и гр.КуриленокО.А.;

(том 1, л.д.121, 122-125)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые у представителя ПАО НКБ «Радиотехбанк» Потерпевший №1: договор ... от 21.03.2017г.; договор купли-продажи ФИО114 №КЭ0000380 от ...; график погашения полной суммы по кредитному договору; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ на имя Свидетель №5 серии 16...; копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования 129-405-18353 на имя Свидетель №5; копия паспорта на имя Свидетель №5, платежное поручение ... от ...; платежное поручение ... от ...; заявление от имени КуриленокО.А. о перечислении денежных средства на сумму 18750рублей; заявление на периодическое перечисление денежных средств со счета по учету вклада физического лица от ...; расписка от имения КуриленокО.А. о предоставлении ПАО НКБ«Радиотехбанк» оригинала паспорта транспортного средства от ...; гарантийное письмо от генерального директора ООО«ФИО1» КоротченкоП.В.; счет на оплату №КЭ00001707 от ... на сумму 1082000рублей; счет на оплату №КЭ00001707 от ... на сумму 750000рублей; заявление от имени КуриленокО.А. о перечислении денежных средств на сумму 750000рублей; анкета заявителя – КуриленокО.А.

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом выемки, в ходе которого в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД Управления МВД России по ... изъяты регистрационные документы на ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN...

(том 1, л.д.191, 192-195)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в отделении ... ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по ...: заявление от имени ФИО14 Д.М. о постановке на учет ФИО114 «КИА Оптима» от ...; квитанция об оплате пошлины на сумму 2850рублей ФИО14 Д.М.; договор купли-продажи ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN...; ... от ....

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств

(том 7 л.д.44-50)

протоколом выемки от ..., в ходе которого в ОГИБДД УМВД России по ... изъяты документы по регистрации ФИО114 «КИА Оптима»

(том 7, л.д.5, 6-8)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ОГИБДД УМВД России по ...: заявление от имени ВалиеваИ.Ф. о смене собственника ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства 1647 ... – «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN... на имя КуриленокО.А.; договор купли-продажи ФИО114 – «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN... от ..., заключенный между КуриленокО.А. и ВалиевымИ.Ф.; акт приема-передачи ТС от ... – «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN...; квитанция об оплате пошлины на сумму 910рублей от ...; копия доверенности ...4 от 17042017 г., выданная на имя СафинаФ.Г.; заявление от имени ВалиеваИ.Ф. о замене паспорта транспортного средства на ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN... от 25.05.2017г.; копия страхового полиса ..., на имя ВалиеваИ.Ф., с указанием лица – АннамовД.М., который имеет право передвигаться на ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN...;карточка учета транспортного средства «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN...,; свидетельство о регистрации транспортного средства 1647 ... – «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN... на имя ВалиеваИ.Ф.; паспорт транспортного средства ... – «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN..., где последним собственником является ВалиевИ.Ф.

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств

(том 7 л.д.44-50)

- протоколом обыска, в ходе которого в жилище ФИО14 Д.М. по адресу: ... изъяты: свидетельство о регистрации ... ... от ..., на автомашину марки «KИА ОПТИМА» с регистрационным знаком У 705СР 116 RUS, идентификационным номером (VIN): ..., собственник: Свидетель №13, ...; паспорт транспортного средства ... на автомашину марки «KИА ОПТИМА» с регистрационным знаком У 705СР 116 RUS, идентификационным номером (VIN): ..., собственник: Свидетель №13; доверенность ...0 от ... на автомашину марки «KИА ОПТИМА» с регистрационным знаком У 705СР 116 RUS, идентификационным номером (VIN): ..., выданная Свидетель №13 на Свидетель №12 на право управлять и распоряжаться указанным ФИО114 и совершать другие действия; доверенность ...7 от ..., выданная Свидетель №13 на ФИО14 Д.М. на право управлять и распоряжаться принадлежащим ему транспортным средством; страховой полис ЕЕЕ ... сроком с ... по ..., страхователь и собственник Свидетель №13 на автомашину марки «KИА ОПТИМА» с регистрационным знаком У 705СР 116 RUS, идентификационным номером (VIN): ..., лица, допущенные к управлению транспортным средством: ФИО66, исковое заявление о снятии запрета на регистрационные действия по гражданскому делу ... на автомашину марки «KИА ОПТИМА» с регистрационным знаком У 705СР 116 RUS, идентификационным номером (VIN): ...;

(том 17, л.д. 191-195)

изъятые в ходе обыска в жилище ФИО14 Д.М. по адресу: ... документы осмотрены (том 17, л.д. 199-237) и постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств; (том 17, л.д. 238-240)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель УсмановаВ.Р. на фотографии ... опознала МинибаеваД.Н., который ... пришел в отделение банка – ПАО«Радиотехбанк» для того, что бы оформить автокредит, при этом представился КуриленокО.А., предоставил паспорт на имя Свидетель №5ФИО67 того, ... этот же мужчина пришел в отделение банка для оплаты автокредита и заплатил денежную сумму в размере 5000рублей

(том 4, л.д.187-190)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель ИдиятовЯ.Р. на фотографии ... опознал МинибаеваД.Н., который пришел в марте 2017года к ним автосалон вместе с ФИО4, выступавшим продавцом ФИО114 «КИА Оптима», с КуриленокО.А., выступавшим покупателем данного ФИО114. При этом ФИО4 интересовался, как у них проходят сделки по купле-продаже ФИО114 в кредит

(том 4, л.д.135-138)

протоколом выемки, в ходе которого в ООО «ФИО1-ФИО1» по адресу: ... тракт, ... изъяты расходный кассовый ордер ... от ..., заявление ФИО14 Д.М. от ..., копия паспорта ФИО14 Д.М.

(том 18, л.д. 2-4)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ООО «ФИО1»: заявление ФИО14 Д.М. генеральному директору ООО «ФИО1», в котором просит оплату транспортного средства в размере 1080000 рублей по агентскому договору № КЭ00000870 от ... произвести путем выдачи наличных денежных средств из кассы Агента ООО «ФИО1»; (т. 18 л.д. 5-10), которое признано и приобщено к материалам уголовного дела в качестве вещественного доказательства

(том 18, л.д. 11)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, полученные по запросу в ООО «ФИО1» ...: копия договора купли-продажи №КЭ00000959 ФИО114 с пробегом от ...; копия ПТС серии ... на ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN...; копия паспорта на имя КуриленокО.А.; копия накладной без № от ...; копия выписки из лицевого счета ООО«ФИО1» на ...; квитанция на сумму 342000рублей от ... за ФИО114 «КИА Оптима» с № кузова 0000632; (т.7 л.д.33-43), которые признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств.

(том 7, л.д.44)

Преступление в отношении ПАО «Банк Уралсиб» путем оформления кредита на Свидетель №6

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний представитель потерпевшего РафиковаР.Р., данных на предварительном следствии, следует, что в ПАО«Банк Уралсиб» он работает с ... в должности главного специалиста службы безопасности. Ему известно, что ...году был заключен кредитный договор ... на покупку в автосалоне «Апельсин» ООО«СПЕКТР» ФИО114 «PorsсheCayen», 2011года выпуска, VIN..., где сторонами выступали ПАО«Банк Уралсиб» и гр.Свидетель №6, 20.02.1992года рождения. После заключения договора и перечисления денежных средств в размере 950000рублей, с их стороны все обязательства по вышеуказанному кредитному договору были выполнены. А ШебаловаО.В. свои обязательства по кредитному договору ... от 03.07.2017г. не выполнила, кроме того не выплачивала ежемесячные платежи, согласно заключенному вышеуказанному договору. Таким образом, ПАО«Банк Уралсиб» был причинен материальный ущерб на сумму 950000рублей, что для них является крупным. О возмещении данного ущерба, банк обращался в порядке гражданского судопроизводства, есть решение Авиастроительного районного суда ... и Верховного суда РТ о взыскании с Свидетель №6 и Свидетель №15 причиненного ущерба.

(том 4, л.д. 64-67)

В соответствии с частью 3 статьи 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Свидетель №6, данные ею на предварительном следствии, согласно которым в 2017 году Надя и ФИО30, женщина цыганской народности, стали периодически приходить к ней и уговаривать об оформлении автокредита на свое имя для покупки ФИО114 ФИО30, а она будет погашать данный кредит, при этом на материнский капитал подберут ей бесплатно жилье. Они также говорили, что ФИО30 банки отказывают в выдаче кредита, в связи с чем это было связано, они не говорили. На что она согласилась. Примерно ... ФИО30 ей сообщила, что за ней приехал ФИО114. Она вышла и увидела, автомашину белого цвета, за рулем которого сидел мужчина – ФИО6, рядом с ним на переднем сидение сидел второй мужчина – цыганской внешности – ФИО5, их фамилии узнала уже на следствии. Далее они втроем поехали в автосалон «Апельсин», расположенный по адресу: ..., пр.Х.Ямашева, ..., где ФИО5 созвонился с работником автосалона «Апельсин» – ФИО24, а потом еще с двумя мужчинами, которые через некоторое время подъехали к ним. Затем по указанию ФИО5 она зашла в автосалон, где её встретила девушка по имени ФИО24, она передала ей свой паспорт и ей дали на подпись какие-то документы. После этого она вышла на улицу, где в машине уже находились ФИО30, она по её просьбе передала ей паспорт и ее отвезли домой. ... с ней созвонился ФИО5 и сказал о необходимости поездки в автосалон «Апельсин». В связи с болезнью ребенка она хотел отказаться, но ФИО5 с угрозой ей сказал, что лучше с ним не шутить, после этого она вынуждена была согласиться. На том же ФИО114 в сопровождении ФИО5 и ФИО6 они приехали в автосалон «Апельсин», расположенный по .... В салоне их также встретила ФИО24, предоставила им какие-то документы и ФИО5 показывал ей, где необходимо поставить подписи в них. Также она подписывала документы и в кассе автосалона, но какие это были документы, ей не известно. Получив все документы обратно, в том числе и ключи от ФИО114, они вместе с ФИО5 вышли на улицу, сели в ФИО114, где ФИО5 высказывая ей угрозы, потребовал передать ему документы и ключи от ФИО114, после чего ФИО117 отвез ее домой. У Нади она интересовалась судьбой автокредита, на что та сказала ей, что ФИО30 со Славой оплачивают автокредит, который оформлен на ее имя. Какие-либо документы от банка в ее адрес не приходили. О том, что ФИО30 и Слава не платят за автокредит, она узнала от сотрудников полиции. В автосалоне она никакие денежные средства не вносила и в руках не держала.

(том 4, л.д.107-111, том 17, л.д. 14022)

В судебном заседании Свидетель №6 подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии.

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №14, данных им на предварительном следствии, у него есть знакомый – ФИО14 Д.М., который сдавал приобретенные ФИО114 в наем. В начале мая 2014года ФИО14 Д.М. в Германии приобрел для него б/уавтомобиль «ФИО3» в кузове темно-синего цвета, который он зарегистрировал в ГИБДД на себя и получил государственные регистрационные номера Н966МК 116РУС. В январе 2017 года на основании договора купли-продажи он продал данный ФИО2 за 1900000рублей и передал ему ПТС. Заявление о замене ПТС он не писал. ПТС серии ... ему не известен. Каких-либо сделок по продаже ФИО114 Свидетель №15, он не совершал. ФИО114 продал только ФИО14 Д.М. В ГИБДД он только написал заявление об оставлении государственного регистрационного знака Н966МК 116РУС на приобретенный ФИО114 марки «Порш ФИО32», 2013 года выпуска.

(том 2, л.д.169-171)

Согласно оглашенным в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаниям свидетеля Свидетель №22 (Шарафеевой) А.Т., данные ею на предварительном следствии, в ПАО «Банк Уралсиб» она работает с .... В 2017году ее рабочее место находилось в автосалоне «Апельсин» ООО«СПЕКТР», по адресу: ..., пр.Х.Ямашева, .... В начале июля 2017 года ей на рабочую почту ПАО«Банк Уралсиб» пришла заявка на автокредит Свидетель №6 Данная заявка пришла из ТТС, который расположен по адресу: ... тракт. Данную заявку отправляла брокер вышеуказанного автосалона на рассмотрение во все банки. Заявка ШебаловойО.В. была отправлена на рассмотрение в банк. В начале июля2017года к ней подошла кредитный брокер автосалона «Апельсин» ООО«СПЕКТР» ФИО24 и сообщила, что сейчас Свидетель №6 одобрен автокредит. С готовыми документами на кредит, ФИО24 привела к ней Свидетель №6, которой она озвучила условия договора и последняя согласилась с ними. ФИО114 Свидетель №6 был выбран «ФИО3». Далее она отксерокопировала паспорт ШебаловойО.В., сфотографировала ее. В документах Свидетель №6 имелась квитанция, что она внесла первоначальный взнос за ФИО114 в сумме 500000рублей. Сумма кредита составила 1099072,19 рублей. Далее она сформировала кредитные документы в двух экземплярах, в которых ШебаловаО.В. расписалась. Примерно через 2-3 месяца, ей поступил список неплательщиков. Среди клиентов была Свидетель №6ФИО68 кредитного брокера ФИО24 ей удалось связаться по телефону с ШебаловойО.В., которая пояснила, что автокредит оплачивает частично ее знакомый и у нее есть квитанции. Больше она дозвониться до неё не смогла.

(том 2, л.д.172-174)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ показаний свидетеля СибгатуллинойА.И., данных ею на предварительном следствии следует, что она работает в ИП«Гайфуллина» автосалон «Автосеть РФ». Ранее данный автосалон назывался «Апельсин» ООО«СПЕКТР». Организация находится по адресу: ..., пр.Х.Ямашева, .... Работает в данной организации с 2014года. Летом 2017года в автосалон пришла девушка вместе с мужчиной цыганской национальности, на следствии узнала его фамилию - ФИО5 Он ранее неоднократно приходил к ним в автосалон и приобретал ФИО114 отечественного производства за наличные денежные средства. ФИО5 попросил её отправить заявку на кредит, так как Свидетель №6 одобрен автокредит в банке «Банк Уралсиб». Примерно через день они вновь пришли в автосалон уже по адресу: ..., ул.ФИО18 Гашека, ..., вместе с ними был продавец ФИО114 «ФИО3», с которым она заключила агентский договор. Далее она стала оформлять документы для банка и дала Свидетель №6 документы на оплату в кассу первоначального взноса в сумме 500000рублей, которые она оплатила в кассе. Далее вместе доехали до автосалона «Апельсин» по адресу: ..., пр.Х.Ямашева, ..., для заключения кредитного договора со специалистом банка «Уралсиб», отдала ей документы и отправила к сотруднику банка. На следующий день пришли денежные средства от банка и в этот день ШебаловаО.В. пришла в автосалон одна. Она вписала ее в ПТС и передала ей пакет документов для ГИБДД, где также были ключи от ФИО114 «ФИО3». Пару дней спустя от страховой компании пришло письмо, что ШебаловаО.В. сделала возврат страхования жизни на свой счет в сумме примерно 60000рублей. Примерно в августе 2017года на сотовый телефон позвонила женщина, которая представилась мамой ШебаловойО.В. и сообщила, что они не могут оплачивать кредит, так как утеряли кредитные документы, на что она посоветовала обратиться к кредитному специалисту.

(том 2, л.д.175-177)

В соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ в судебном заседании были оглашены показания свидетеля Свидетель №37, данные ею на предварительном следствии, согласно которым ФИО5 является её супругом. С Свидетель №6 она познакомилась примерно в начале 2017 года через общую знакомую по имени Надежда. Свидетель №6 ФИО68 знакомую по имени Надя обратилась к ней для того, чтобы она помогла ей оформить договор купли-продажи земельного участка для строительства дома за счет средств материнского капитала. В итоге Свидетель №6 с её помощью получила материнский капитал и приобрела земельный участок в ... Республики Татарстан. За риэлтерские услуги Свидетель №6 заплатила ей денежные средства в сумме 15000 рублей.

Примерно в июне 2017 года Свидетель №6 обратилась к ней и сказала, что ей нужны денежные средства и не может ли она в этом помочь. Она сказала, что ее муж ФИО5 является брокером и поможет оформить на нее кредит. Свидетель №6 согласилась и она познакомила ее со своим мужем ФИО5. После этого ФИО5 посредством своих знакомых оформил на нее кредит.

(том 7, л.д. 125-127)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ

показаний свидетеля Свидетель №15, данных им на предварительном следствии следует, что АннамовД.М. является сожителем его мамы Свидетель №16 Они совместно проживали по адресу: .... АннамовД.М. занимался скупкой и продажей ФИО114 в .... У ФИО14 Д.М. в собственности имелся ФИО114 марки «ФИО3», который он предложил ему приобрести, поскольку покупатели, которым он её продавал, отказались от приобретенной у него автомашины и вернули ее. Он согласился и по договору купли-продажи в котором были заполнены графы продавца автомашины и пустые графы покупателя автомашины приобрел её, заполнив свои данные в графу покупателя. Стоимость ФИО114 составила 1700000 рублей, в ОГИБДД данный ФИО114 зарегистрировали на него. В дальнейшем продал данный ФИО114 на авторынке по ... перекупщику по имени ФИО27 за 1800000 рублей, но ФИО114 до настоящего времени зарегистрирован на него. Знает о наличии судебного решения о взыскании с предыдущего собственника денежных средств в счет оплаты по кредиту и признании Свидетель №15 добросовестным приобретателем. После получения данного судебного решения он и продал данную автомашину.

(том 17, л.д. 132-135)

Из оглашенных в суде в соответствии с частью 1 статьи 281 УПК РФ

показаний свидетеля Свидетель №17, данных им на предварительном следствии следует, что в 2017 году хотел приобрести у ФИО14 Д.М. ФИО114 марки «ФИО3» синего цвета с гос. номерами «016116 RUS». ФИО14 согласился, но пояснил ему, что ФИО114 оформлен надругого человека - Свидетель №15 При проверке ФИО114 по базам данных выяснилось, что он находится в залоге за банком, после чего он отказался от приобретения данного ФИО114.

(том 17, л.д. 136-138)

Виновность подсудимых в содеянном также доказана совокупностью следующих исследованных в суде письменных доказательств:

заявлением представителя ПАО «Банк Уралсиб» – ИбрагимоваР.З., который указывает, что в действиях ШебаловойО.В. могут содержаться признаки преступления, предусмотренного ст.159.1 УК РФ в связи с хищением денежных средств путем оформления кредита на приобретение автомашины марки «ФИО3» с идентификационным номером (VIN): ...

(том 2, л.д.9)

справкой из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по ..., согласно которой автомашина марки «ФИО3» с идентификационным номером (VIN): ... ... зарегистрирована на Свидетель №14, ... произведена смена ГРЗ, ... произведена смена ГРЗ, ... зарегистрирована на Свидетель №15, ... произведена смена ГРЗ;

(том 18, л.д. 13-22)

справкой из НЦБ «Интерпола» МВД по ..., согласно которой автомашина марки «ФИО3» (VIN): ... пересекла государственную границу Польши ... через пункт пересечения границы Тирасполь-Брест (Terespol-Brzesc);

(том 18, л.д. 181-182)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, предоставленные ... представителем ПАО «Банк Уралсиб» ФИО69: копия паспорта ШебаловойО.В. на 9 листах; копия заявления-анкеты от имени ШебаловойО.В. от ...; копия предложения о заключении кредитного договора от ... между ШебаловойО.В. и ПАО «Банк Уралсиб»; копия приложения ... – идентификационные признаки приобретаемого транспортного средства; копия приложений ... – реквизиты для осуществления перевода кредитных средств; копия приложения – график платежей; копия договора страхования средств наземного транспорта «Альфа Страхования» ...W/046/3791254/7; копия паспорта транспортного средства серии ... на ФИО114 PORSCHECAYENNEVIN:..., где последним собственником является АннамовД.М.; копия выписки проверки транспортного средства через официальный сайт Госавтоинспекции; копия выписки – реестр уведомлений о залоге движимого имущества;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом выемки от ..., в ходе которого в ОГИБДД УМВД России по ... изъяты документы по регистрации ФИО114 «ФИО3 Кайен»;

(том 6, л.д.223, 224-225)

протоколом осмотра документов, в ходе которого осмотрены документы, изъятые ... в ОГИБДД УМВД России по ...: заявление от имени СафинаМ.Р. о замене г.р.з. на ФИО114 «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства 1621 ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... на имя Свидетель №14;квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 2000рублей; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 350рублей; квитанция об уплате пошлины на сумму 500рублей; заявление от имени СафинаМ.Р. о замене ПТС и г.р.з. на ФИО114 «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN...;свидетельство о регистрации транспортного средства 1646 ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... на имя СафинаМ.А.; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 2000рублей; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 595рублей; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 500рублей; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 350рублей; копия паспорта транспортного средства ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN..., где последним собственником является СафинМ.Р.; объяснение Свидетель №14; заявление от имени КузнецоваЭ.Ю. о смене собственника ФИО114 «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства 1652 ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... на имя СафинаМ.Р.; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 2310рублей; договор купли-продажи ФИО114 – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... от ..., заключенный между СафинымР.М. и КузнецовымЭ.Ю.; копия паспорта транспортного средства ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN..., где последним собственником является КузнецовЭ.Ю.; заявление от КузнецоваЭ.Ю. о сохранении г.р.з. от ...; заявление от имени КузнецоваЭ.Ю. о замене г.р.з. на ФИО114 «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... от ...; свидетельство о регистрации транспортного средства 1652 ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN... на имя КузнецоваЭ.Ю.; квитанция об уплате пошлины от имени АннамоваД.М. на сумму 1995рублей; копия паспорта транспортного средства ... – «PorsheCayen», 2011 года выпуска, VIN..., где последним собственником является КузнецовЭ.Ю.;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

(том 7, л.д.44-50)

протоколом обыска, в ходе которого в жилище ФИО14 Д.М. по адресу: ... изъяты: свидетельство о регистрации ... ... от ..., на автомашину марки «ФИО3 CAYENNE» с регистрационным знаком А 250 ЕУ 116 RUS, идентификационным номером (VIN): ..., собственник: Свидетель №15; паспорт транспортного средства ... на автомашину марки «ФИО3 Cayenne» с идентификационным номером (VIN): ..., с ... собственником зарегистрирован Свидетель №14, с ... собственником зарегистрирован Свидетель №15, имеется запись о том.что дубликат ПТС выдан взамен утерянного ..., копия договора купли-продажи транспортного средства от ... между продавцом Свидетель №14 и покупателем Свидетель №15 о продаже автомашины марки «ФИО3 Cayenne» с идентификационным номером (VIN): ... стоимостью 1000000 рублей, акт приемки-передачи ФИО114 от ... между продавцом Свидетель №14 и покупателем Свидетель №15 на автомашину марки «ФИО3 Cayenne» с идентификационным номером (VIN): ..., расписка в получении денег в оплату за ФИО114 марки «ФИО3 Cayenne» с идентификационным номером (VIN): ... Свидетель №14 от Свидетель №15 в размере 1000 000 рублей, страховой полис ЕЕЕ ... за период с ... по ..., страхователь и собственник: Свидетель №15, лица, допущенные к управлению транспортным средством: Свидетель №17, решение Авиастроительного районного суда ... от ... по делу ..., согласно которого взыскано с Свидетель №6 в пользу ПАО «банк Уралсиб» задолженность по кредитному договору ... от ... в размере 1210471 рубль 58 копеек, удовлетворение встречного иска Свидетель №15 к ПАО «Банк Уралсиб» о прекращении залога ипризнании его добросовестным приобретателем;

(том 17, л.д. 191-195)

изъятые в ходе обыска в жилище у ФИО14 Д.М. осмотрены (том 17, л.д. 199-237), признаны и приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств;

(том 17, л.д. 238-240)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель ШебаловаО.В. на фотографии ... опознала МинибаеваД.Н., ... и ... сидел за рулем ФИО114 и возил ее вместе со Славой в автосалон «Апельсин»;

(том 4, л.д.179-182)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель ШебаловаО.В. на фотографии ... опознала КозынбаеваВ.М., который представился Славой и он является мужем ФИО30;

(том 4, л.д.183-186)

протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе которого свидетель СибгатуллинаА.И. на фотографии ... опознала КозынбаеваВ.М., который летом 2017года пришел вместе с девушкой, которая представилась ШебаловойО.В. для подачи заявки на автокредит, чтобы потом посредством их автосалона приобрести ФИО114 «Порш Кайен»;

(том 4, л.д.191-194)

протоколом осмотра документов, изъятых в ходе выемки в ООО «СПЕКТР» ...: агентский договор №СПК00006002 от ...; акт приема-передачи транспортного средства от ...; доверенность агента №СПК00006002 к агентскому договору; договор № б/н купли-продажи ФИО114 от ...; копия паспорта на имя АннамоваД.М. серии 9297 ... выдан ... ОВД ... РТ;Копия паспорта на имя СафинаМ.Р. серии 9202 ... выдан ... УВД ...; договор купли-продажи с использованием кредитных средств №СПК00006572 от ...; акт приема-передачи товара к договору купли-продажи №СПК00006572 от 03.07.2017г.; расходный кассовый ордер ... от ... на сумму 1450000рублей;

(том 7, л.д.33-43)

осмотренные документы постановлением следователя признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

(том 7, л.д.44-50)

Иные представленные стороной обвинения доказательства, по мнению суда, не имеют отношения к обстоятельствам, подлежащим доказыванию в соответствии со статьей 73 УПК РФ.

Обращаясь к юридической оценке содеянного подсудимыми, суд приходит к следующему.

Выводы органа предварительного следствия и доводы стороны обвинения о совершении подсудимыми преступления в составе организованной преступной группы суд находит безосновательными.

Согласно части 3 статьи 35 УК РФ, преступление признается совершенным организованной группой, если совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

По смыслу закона о наличии организованной группы могут свидетельствовать наличие в ее составе организатора (руководителя), стабильный состав участников, большой временной промежуток ее существования, наличие заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, распределение ролей между участниками группы при подготовке к совершению преступлений, техническая оснащенность.

Вместе с тем, исходя из содержания предъявленного подсудимым Аннамову Д.М., Козынбаеву В.М., Минибаеву Д.Ш. и Санжикову Я.А. обвинения в совершении хищения денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества по эпизодам оформления автокредита на Шакирова Р.В., Тухватуллина И.И. и Сахибуллину Л.В. они действовали все вместе в составе организованной преступной группы и иными неустановленными следствиемлицами, а по эпизоду оформления автокредита на Изосимова В.Е. преступление совершали только Аннамов Д.М. и Санжиков Я.А. в составе организованной преступной группы и иными неустановленными следствием лицами, по эпизодам хищения денежных средств Совкомбанка, Радиотехбанк и Банка «Уралсиб» преступление совершали Аннамов Д.М., Козынбаев В.М. и Минибаев Д.Ш. в составе организованной преступной группы и иными неустановленными следствием лицами.

Таким образом, хищением денежных средств банков путем мошенничества занималось как минимум три преступных группы, что исключает один из главных признаков определения организованной преступной группы – её устойчивость.

Подсудимые существование организованной группы и свою принадлежность к ней отрицали.

Кроме того, бесспорных доказательств, подтверждающих объединение подсудимых в организованную группу, созданную для совершения преступлений, наличие в её составе организатора и отношений строгой подчиненности, заранее разработанного плана совместной преступной деятельности, длительность подготовки преступлений, суду не представлено.

Как установлено в судебном заседании подсудимые осуществляли преступную деятельность не постоянно, не регулярно и не в полном составе, а лишь при нахождении кем-то из них лица, нуждающегося в деньгах, у них отсутствовал организатор, который бы координировал действия всех соучастников преступлений,

Таким образом, между участниками данного преступления не существовало отношений подчиненности какому-то конкретному лицу, совместной длительной подготовки к совершению преступления, также места не имело.

Доводы стороны обвинения о том, что длительное знакомство и доверительные отношения между указанными участниками организованной группы, сложившиеся в связи с длительной совместной деятельностью, связанной со скупкой-продажей подержанных автомобилей в г. Казани, обусловило сплоченность, устойчивость, организованность, единство цели совместного совершения хищений денежных средств кредитных организаций путем обмана и злоупотребления доверием, требующих длительной и тщательной подготовки, достаточными для такого вывода, по убеждению суда, не являются и не нашли своего подтверждения в ходе судебного следствия, а свидетельствуют лишь о знакомстве подсудимых между собой, принадлежности их к одному преступному виду деятельности, имеющихся между ними договоренностей.

Поэтому суд считает, что указанные преступления подсудимыми совершены в составе группы лиц по предварительному сговору, но не организованной группой.

Суд также исключает из объема обвинения подсудимого Аннамова Д.М. эпизоды его совместной преступной деятельности с другими подсудимыми о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества, как не нашедшие своего подтверждения при рассмотрении уголовного дела, поскольку вмененные Аннамову Д.М. преступные действия в составе организованной группы, а именно: сообщение другим участникам организованной группы информации о марке и модели автомобиля, который необходимо приобрести; при помощи знакомого сотрудника полиции осуществлял действия по восстановлению паспорта транспортных средств, приобретенных в результате мошеннических действий, что исключало изобличение покупателями автомашин и правоохранительными органами преступных действий участников организованной группы; вводил покупателей автомобилей в заблуждение относительно законности приобретения, осуществлял сбыт автомобилей, приобретенных в кредит в результате мошеннических действий совместно с другими участниками организованной группы; передавал лицам, которым предлагали оформить на себя кредит, денежные средства, необходимые для оплаты в качестве первоначального взноса для одобрения кредита, либо сам вносил денежные средства в кассу автосалона в качестве первоначального взноса за приобретение автомобилей; распределял между участниками организованной группы, полученные в результате преступных действий денежные средства, ни показаниями подсудимых, ни свидетельскими показаниями Свидетель №1, Свидетель №2 Свидетель №4 и Свидетель №3, а также другими свидетелями, которым в дальнейшем Аннамов Д.М. продавал автомобили Ауди и проверенными и исследованными в судебном заседании письменными материалами дела, приведенными выше, изложенные в обвинительном заключении обстоятельства не подтверждаются, а приведенные в качестве доказательств показания Санжикова Я.А., что со слов Минибаева Д.Н. ему известно, что марку автомобиля выбирал Аннамов Д.М. носят предположительный характер, при этом Минибаев Д.Н. ни на предварительном следствии, ни в судебном заседании такого не говорил. Также суд критически относится и к показаниям свидетеля Чудинова А.В. в части его осведомленности об обращении Аннамова к Санжикову о выборе автомобилей марки «Ауди», поскольку являются голословными и противоречат показаниям Санжикова.

В судебном заседании достоверно установлено и подтверждается показаниями всех свидетелей, которые были знакомы с Аннамовым Д.М., что сферой его деятельности являлась купля-продажа автомобилей и сдача их в аренду, в связи с чем регистрационные действия с автомобилями в органах ГИБДД являются неотъемлемой частью данного бизнеса, при этом замена паспортов ТС и оформление документов по доверенности от имени третьих лиц не свидетельствует о криминальной направленности данного бизнеса.

По мнению суда не нашло своего подтверждения в судебном заседании участие Козынбаева В.М. в хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества по эпизоду оформления автокредита на Свидетель №3 На стадии предварительного следствия и в судебном заседании Козынбаев В.М. не признавал своего участия в данном эпизоде. Его участие не подтверждается и показаниями подсудимых Санжикова Я.А. и Минибаева Д.Н. Свидетель Свидетель №3 также в судебном заседании и на предварительном следствии показала, что по поводу получения денег и оформлении автокредита она контактировала только с Минибаевым Д.Н., роль Козынбаева В.М., которого она описала как мужчину крупного телосложения, сидевшего за рулем, заключалась лишь в том, что он подвез её на автомобиле от автосалона до банка, при этом в диалог они не вступали, он ей не представлялся. При этом, несмотря на многочисленные процессуальные действия по опознанию подсудимых свидетелями, опознание Свидетель №3 ФИО5 не производилось, при допросе в судебном заседании она также его не опознала.

Согласно статье 17 УПК РФ судья оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на совокупности имеющихся в уголовном деле доказательств, руководствуясь при этом законом и совестью.

Из анализа исследованных в судебном заседании доказательств суд не может согласиться с позицией государственного обвинителя о доказанности вины подсудимого Аннамова Д.М. в хищении путем мошенничества в составе организованной группы денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» по всем четырем эпизодам и Козынбаева В.М. в хищении путем мошенничества в составе организованной группы денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Свидетель №3

Согласно статье 14 УПК РФ обвинительный приговор не может быть основан на предположениях, все сомнения в виновности обвиняемого, которые не могут быть устранены в порядке, установленном УПК РФ, толкуются в пользу обвиняемого.

Подсудимые исходя из требований уголовно-процессуального закона не обязаны доказывать свою невиновность. Бремя доказывания лежит на стороне обвинения, которая не представила бесспорных доказательств виновности подсудимых по данным преступлениям.

Таким образом, суд считает, что вина подсудимого Аннамова Д.М. в совершении 4-х преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере (эпизоды хищения денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении автокредитов на Свидетель №1, Свидетель №2 Свидетель №4 и Свидетель №3) и подсудимого Козынбаева В.М. в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере (эпизод хищения денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении автокредита на Свидетель №3) не нашла своего подтверждения в суде, так как суду не представлены соответствующие доказательства, которые суд может положить в основу обвинительного приговора и которые являются бесспорными, обвинение Аннамова Д.М. и Козынбаева В.М. по данным эпизодам преступлений строится исключительно на предположениях.

Принимая во внимание изложенное, толкуя в соответствии с частью 3 статьи 14 УПК РФ все неустранимые сомнения относительно обстоятельств деяний, в которых обвиняются подсудимые, суд приходит к выводу, что по предъявленным Аннамову Д.М. и Козынбаеву В.М. по указанным выше эпизодам преступлений отсутствует состав преступления, поэтому Аннамов Д.М. и Козынбаев В.М. подлежат оправданию на основании пункта 3 части 2 статьи 302 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с отсутствием в деянии подсудимых состава преступления по указанным выше эпизодам.

В соответствии с частью 1 статьи 134 УПК РФ за Аннамовым Д.М. и Козынбаевым В.М. следует признать право на реабилитацию.

Вместе с тем суд считает установленной и доказанной исследованными в судебном заседании материалами дела вину подсудимых Козынбаева В.М., Минибаева Д.Ш., Санжикова Я.А. и неустановленных следствием лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества группой лиц по предварительному сговору (эпизод оформления автокредита на Шакирова Р.В.), СанжиковаЯ.А. и неустановленных следствием лиц в хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества группой лиц по предварительному сговору (эпизод оформления автокредита на Свидетель №2), ФИО5, ФИО70, ФИО7 и неустановленных следствием лиц в хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества группой лиц по предварительному сговору (эпизод оформления автокредита на Свидетель №4) и ФИО70, ФИО7 и неустановленных следствием лиц в хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем мошенничества группой лиц по предварительному сговору (эпизод оформления автокредита на Свидетель №3), а также вину подсудимых Аннамова Д.М., Козынбаева В.М., ФИО70 и неустановленных следствием лиц в хищении денежных средств путем мошенничества группой лиц по предварительному сговору ПАО «Совкомбанк», ПАО НКБ «Радиотехбанк» и ПАО «Банк Уралсиб».

К такому выводу суд приходит из анализа частичного признания вины самими подсудимыми в судебном заседании и на стадии предварительного следствия, показаний свидетелей, а также исследованных и проверенных в судебном заседании письменных материалов дела.

По эпизодам хищения денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк»: подсудимый ФИО6 на стадии предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого показал, что ФИО5 или он находили людей с плохой кредитной историей, но нуждающихся в деньгах, и предлагали взять на себя автокредит, при этом заранее объясняли данным людям об оформлении автокредита на покупку ФИО114, регистрации на них купленного автомобиля и подписания пустого договора купли-продажи. Он подавал заявки в различные банки г.Казани, где указывались анкетные данные, данные о месте работы, стаж, состав семьи. После одобрения кредита совместно с Санжиковым Я.А. встречали людей у автосалона, при этом роль Санжикова заключалась также в подаче заявок по банкам и изначальном подборе машины в Ауди Центре со скидкой. При этом Санжиков знал, что автомобили на людей будут оформляться в кредит. Первоначальный взнос для оплаты они с Санжиковым Я.А. передавали через Козынбаева В.М. или напрямую заемщикам. После оформления всех документов автомобиль из салона забирали Козынбаев В.М. или Санжиков Я.А. В ГИБДД он также вместе с Санжиковым Я.А. встречал людей после постановки на учет автомобиля и забирали у них все документы на автомобиль, давали подписывать пустой договор купли продажи, и после выполнения всех этих действий они рассчитывались с лицами, на которых оформляли кредит, при этом если это был человек Козынбаева В.М., то денежные средства они отдавали Козынбаеву В.М., а если человек обращался непосредственно к Минибаеву Д.Н., то денежные средства отдавал Минибаев Д.Н. или Санжиков Я.А., после чего либо он, либо Санжиков Я.А., уезжали на купленных автомобилях, которые потом продавали в основном Аннамову Д.М., при этом он или Санжиков Я.А. предупреждали его, что покупаемые им автомобили куплены в кредит, но люди самостоятельно будут его выплачивать, на что он давал согласие и покупал, тем самым изобличив себя, Козынбаева В.М. и Санжиков Я.А. в совершенных преступлениях.

Подсудимый Козынбаев В.М. по тем же самым эпизодам преступлений (оформление автокредита на Свидетель №1 и Свидетель №4) на предварительном следствии показал, что принимал участие в оформлении кредита по подложным документам на Свидетель №1, при этом договаривался с Минибаевым Д.Н., с которым был Санжиков Я.А., которого Минибаев Д.Н. представил своим человеком. У автосалона «Ауди центр» для оформления документов их с ФИО119 снова встречали Минибаев Д.Н. и Санжиков Я.А., при этом Минибаев Д.Н. перед посещением банка инструктировал ФИО119 о необходимости сообщить о себе ложные сведения о месте своей работы, должности и заработной плате. Также после одобрения кредита Минибаев Д.Н. и Свидетель №1 в автосалоне оформляли куплю-продажу автомобиля на Шакирова Р.В. При оформлении автомобиля Ауди А3 на Шакирова Р.В. в органах ГИБДД так же присутствовал и Санжиков Я.А., после чего Шакиров Р.В. по указанию Минибаева Р.В. подписал документы для перепродажи ФИО114. Также он нашел и Свидетель №4, переслал его копию паспорта Минибаеву Д.Н., который одобрил кандидатуру Свидетель №4 для оформления кредита. В последующем на имя Свидетель №4 оформили кредит для покупки автомашины «Ауди Q3» по той же схеме, что и с ФИО119, при этом при оформлении документов на него в автосалоне присутствовал и Санжиков Я.А., который также с Минибаевым и Свидетель №4 ездил в ГИБДД для постановки купленного в автосалоне автомобиля на регистрационный учет, после чего Санжиков Я.А., зная, что автомобиль находится в кредите, купил его для своей супруги, тем самым также изобличив себя, Минибаева Р.В. и Санжикова Я.А. в совершенных преступлениях.

Подсудимый ФИО14 Д.М. на предварительном следствии также давал показания, изобличающие ФИО6 и ФИО7 в совершении преступления по эпизоду оформления кредита на Свидетель №1, показав, что летом 2016года к нему на встречу по поводу купли ФИО114 Ауди А3 белого цвета приехал его знакомый ФИО31 вместе с ФИО7 и ФИО6 Цену с ним непосредственно обговаривал ФИО7, который, по его мнению, был среди них старший и он понял, что работают они вместе. На данный ФИО114 у них был договор купли-продажи с заполненными графами – Продавец и с пустыми графами – Покупатель. Деньги за купленный ФИО114 он передал ФИО7 и МинибаевуД.М. таким же образом купил у них еще несколько ФИО114 Ауди, при этом, после возбуждения уголовного дела ФИО6 и ФИО7 советовали ему избавляться от этих ФИО114.

На предварительном следствии и в судебном заседании Санжиков Я.А. не отрицал свое участие в приобретении автомобилей Ауди через автосалон «Ауди центр» на Шакирова Р.В., Изосимова В.Е., Тухватуллина И.И. и Сахибуллину Л.В., ограничив свою роль в достижении договоренности с руководством салона о предоставлении скидок на данные автомобили, а также выкуп у Тухватуллина автомобиля Ауди Q3 для своей супруги и дальнейшую скорую его перепродажу.

В предыдущем судебном заседании подсудимые Минибаев Д.Н., Козынбаев В.М. и Санжиков Я.А. изменили свои показания, минимизировав свою роль в совершенных преступлениях, а Санжиков Я.А. показал о своей непричастности к совершенным преступлениям, при этом Минибаев Д.Н. и Козынбаев В.М. также показали о совершаемых преступлениях без участия Санжикова Я.А.

Указанные показания подсудимых были оглашены в судебном заседании в сответствии с частью 2 статьи 276 УПК РФ.

Суд критически относится к показаниям Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М. и Санжикова Я.А., данным в предыдущем судебном заседании, считая их показания, как способ избежания ответственности за содеянное, при этом на стадии предварительного следствия подсудимые неоднократно допрашивались в течение года и их показания оставались практически неизменными, в то время как при рассмотрении уголовного дела в суде, они имели возможность общаться между собой и согласовать свою позицию в судебном заседании, в связи с чем суд считает возможным положить в основу приговора их показания, данные на предварительном следствии.

При этом доводы подсудимых, что изобличающие себя и других соучастников преступлений показания они давали под страхом изменения меры пресечения суд находит неубедительными.

О доказанности вины подсудимых Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М. и Санжикова Я.А. по хищению денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» свидетельствуют и показания Шакирова Р.В., Изосимова В.Е., Тухватуллина И.И. и Сахибуллиной Л.В., согласно которым они оформляли кредит в банке и договор купли-продажи в автосалоне по указанию Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М. и Санжикова Я.А., которые их постоянно сопровождали, ложные сведения о месте работы и зарплате сообщали сотрудникам банка и автосалона со слов подсудимых, также их средствами вносили первоначальный взнос на покупку автомобилей, при этом они были введены в заблуждение подсудимыми относительно погашения кредита.

О причастности подсудимых к совершению преступлений по эпизодам хищения денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» показали и свидетели Щукина О.Г., оформлявшая документы по купле-продаже и выдаче автомобилей в марте 2016 году, в том числе Шакирову Р.В., Тухватуллину И.И. и Сахибуллиной Л.В., которых к ней приводил менеджер автосалона Тимергалиев А.Р., который в свою очередь на предварительном следствиипоказал, что Шакиров Р.В., Изосимов, Тухватуллин И.И. и Сахибуллина Л.В. приходили от одних и тех же клиентов, одного из которых звали Ярик (Санжиков Я.А.), а второй со светлыми волосами и плотного телосложения, а вместе с Санжиковым Я.А. приходил еще один мужчина крупного телосложения, короткостриженый, не русской национальности. Эти трое мужчин приходили в автосалон и интересовались автомобилями, их комплектацией, вели переговоры с руководством по стоимости выбранных автомобилей.

Из оглашенных показаний свидетеля Чудинова А.В. также следует, что

парень по имени Ярик, то есть Санжиков Я.А., познакомил его с Минибаевым Д.М., Козынбаевым В.М.,который цыганской народности, а также Аннамовым Д.М. В ходе общения с ними он узнал, что они занимаются мошенничеством, то есть оформляют на подставных лиц кредиты и приобретают автомобили в кредит, которые затем продают.

По эпизодам хищения денежных средств ПАО «Совкомбанк», ПАО НКБ «Радиотехбанк» и ПАО «Банк Уралсиб» подсудимыми Минибаевым Д.Н., Козынбаевым В.М. и Аннамовым Д.М.:

подсудимый Минибаев Д.Н. на предварительном следствии показал, что схема хищения денежных средств кредитных учреждений по автомобилям «Киа Оптима» была немного другая, так как после нахождения Козынбаевым В.М. Куриленка О.А., на которого можно было оформить автокредит, он разослал его анкету через салон по банкам и после одобрения ему автокредита двумя банками, они с Козынбаевым В.М. договорились сАннамовым Д.М., что он выставит на продажу свои автомобили «Киа Оптима» в автосалон «КАН Авто» по агентскому договору, а после получения от салона денег, в том числе и кредитных, заберут из салона автомобили, а у Куриленка О.А. подпишут договор купли-продажи, где он будет выступать продавцом, а графа «Покупатель» будет не заполнена и в дальнейшем Аннамов Д.М переоформит автомобили на третьих лиц, которые будут выступать добросовестными приобретателями, но фактически автомобили останутся у него. Первоначальный взнос за автомобили оплачивали он с Козынбаевым В.М. из денежных средств Аннамова Д.М. По поводу автомобиля «Порше Кайен», принадлежащего Аннамову Д.М. и оформления автокредита на Шебалову О.В. пояснил, что схема была аналогичная, что и с Куриленком О.А., но Козынбаев В.М. сам договаривался с Аннамовым Д.М. по поводу купли-продажи через оформление автокредита, его роль сводилась только подачей заявки через менеджера автосалона в банки г.Казани;

подсудимый Козынбаев также показал, что после обращения к нему Куриленка О.А., Минибаев Д.Н. рассказал ему о другой схеме, согласно которой продавец автомашины передаст денежные средства от продажи, а сама автомашина останется у владельца. По указанию Минибаева Д.М. Куриленок О.А. сообщил в банке ложные свое место работы, должность и заработную плату. После одобрения кредитов банками, в автосалоне «Кан авто» оформили куплю-продажу автомобилей «КИА Оптима». После того, как Аннамов Д.М. получил деньги от автосалона, в том числе и по автокредиту, забрали автомобили из салона, после чего Аннамов Д.М. с ними рассчитался. Шебаловой О.В. после её обращения к нему по поводу денег, он рассказал о схеме оформления автокредита, скинул Минибаеву Д.Н. скан ее паспорта, который по той же схеме получил одобрение кредита. С Аннамовым Д.М. договорились о продаже его автомобиля «Порше кайен» по той же схеме как и с автомобилями Киа. По указанию Минибаева Д.Н. Шебалова О.В. сообщила в автосалоне место своей работы, заработок, который не совпадал с действительностью, после чего оформила необходимые документы. Первоначальный взнос был оплачен из денежных средств, переданных Аннамовым Д.М. После получения Аннамовым Д.Н. денежных средств, он с ним и Минибаевым Д.Н. рассчитался;

Аннамов Д.М. на предварительном следствии и в предыдущем судебном заседании давал показания, изобличающие Козынбаева В.М. и Минибаева Д.Н. в совершенных преступлениях, сведя к минимуму свою роль, ограничив её тем, что по их просьбе выставил свои 2 автомобиля Киа и Порше на продажу в автосалон по агентскому договору, чтобы пропустить данные автомобили через автосалон «КАН Авто», купить их путем оформления автокредита, то есть обналичить денежные средства. Кроме того, люди, на которых будут оформляться кредиты, у них уже были.

В предыдущем судебном заседании Минибаев Д.Н. изменил свои показания, признав себя частично виновным лишь в сумме полученной выгоды от продажи автомобилей, при этом считает соучастником преступлений и Аннамова Д.М., а Козынбаев В.М. уточнил, что первоначальный взнос за Куриленка вносил Минибаев Д.Н. деньгами Аннамова Д.М., он же с ним договаривался по поводу продажи автомобилей Киа через автосалон, автомобили из салона после продажи забирали вместе с Минибаевым.

Суд критически относится к показаниям Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М., данным в предыдущем в судебном заседании в части признания ими своей вины в хищении денежных средств только в сумме полученного ими вознаграждения, а к показаниям Аннамова Д.М. о его неосведомленности в отношении действий подсудимых Минибаева Д.Н. и Козынбаева В.М., считая их показания как способ избежания ответственности за содеянное, а также наличие возможности общаться между собой и согласовать свою позицию в судебном заседании, в связи с чем считает возможным положить в основу приговора их показания, данные на предварительном следствии.

При этом показания подсудимого Аннамова Д.М. опровергаются не только показаниями подсудимых Минибаева Д.Н. и Козынбаева В.М., но и свидетельскими показаниями ИдиятоваЯ.Р., согласно которым Аннамов Д.М. в качестве продавца, Куриленок О.А. в качестве покупателя и Минибаев Д.М. в 2017году приходили в автосалон, при этом Аннамов Д.М. интересовался как проходят сделки по купле-продаже автомобиля в кредит, параллельно с Куриленок О.А. оформляли документы и затем вновь приходили вместе для подписания документов.

Совокупность свидетельских показаний Сафина Ф.Г., на которого были оформлены доверенности по распоряжению автомобилями Киа, Валиева И.Ф., на которого в дальнейшем были оформлены автомобили Киа, Карамова И.Ф., непосредственно производившего регистрационные действия по автомобилям Киа по просьбе Аннамова Д.М. от имени Сафина и Валиева, а также исследованные в судебном заседании справки из ОТН и РАС ГИБДД УМВД России по г. Казани, что автомашины марки «Киа Оптима» с идентификационным номерами (VIN): XWEGM419AF0000292, (VIN): XWEGM419BF0000632 24.01.2017 и 17.02.2015 зарегистрированы на Аннамова Д.М., 30.03.2017 зарегистрированы на Куриленок О.А., 18.04.2017 зарегистрированы на Валиева И.Ф., свидетельствуют о спешной перерегистрации данных ТС Аннамовым Д.М. на добросовестных приобретателей с целью сокрытия следов преступлений и придания преступным действиям вида гражданско-правовых отношений, что также подтверждает факт участия Аннамова Д.М. совместно с Минибаевым Д.Н. и Козынбаевым В.М. в мошеннической схеме по хищению денежных средств кредитных организаций.

О доказанности вины подсудимых Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М. и Аннамова Д.М. в хищению денежных средств группой лиц по предварительной договоренности ПАО «Совкомбанк», ПАО НКБ «Радиотехбанк» и ПАО «Банк Уралсиб» свидетельствуют и показания Куриленок О.А. и Шебаловой О.В., согласно которым они предоставляли подсудимым только копии своих паспортов, иных данных не давали, при оформлении документов по купле-продаже автомобилей подсудимые их постоянно сопровождали и указывали, какие действия совершать, расписывались в документах об оплате первоначального взноса, при этом они были введены в заблуждение подсудимыми относительно погашения кредита.

Виновность подсудимых также доказана исследованными в суде письменными доказательствами, в том числе заявлениями представителей потерпевших, справками ГИБДД, протоколами выемок, обысков, осмотров изъятых документов.

Согласно примечанию 4 к статье 158 УК РФ, крупным размером в статьях настоящей главы, за исключением частей шестой и седьмой статьи 159, статей 159.1 и 159.5, признается стоимость имущества, превышающая двести пятьдесят тысяч рублей, а особо крупным - один миллион рублей.

С учетом указанных правовых положений, и учитывая, что противоправные действия подсудимыми осуществлялись группой лиц по предварительному сговору, суд считает необходимым переквалифицировать деяния Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М. и Аннамова Д.М. по хищению денежных средств ПАО «Совкомбанк» и ПАО НКБ «Радиотехбанк» с части 4 на часть 3 статьи 159 УК РФ.

Также, исходя из правовой позиции, изложенной в Постановлении Пленума ВС РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» суд полагает возможным исключить из обвинения каждого из подсудимых квалифицирующий признак «злоупотребление доверием», поскольку в судебном заседании не установлено, что подсудимые, действуя с корыстной целью, использовали доверительные отношения с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам, а фактически действовали путем обмана.

По мнению стороны защиты, действия подсудимых подлежат переквалификации с части 4 статьи 159 УК РФ на статью 159.1 УК РФ, поскольку исходя из положений части 4 статьи 34 УК РФ лица, не обладающие специальным статусом, но непосредственно участвовавшие в хищении имущества согласно предварительной договоренности с заемщиком должны нести уголовную ответственность по статье 33 и соответственно по статье 159.1 УК РФ в качестве организаторов, подстрекателей или пособников.

Суд не может согласиться с указанной позицией стороны защиты, поскольку для целей статьи 159.1 УК РФ заемщиком признается лицо, обратившееся к кредитору с намерением получить, получающее или получившее кредит в виде денежных средств от своего имени или от имени представляемого им на законных основаниях юридического лица.

Как установлено в судебном заседании постановлением следователя от 06.05.2019 года из материалов данного уголовного дела в отдельное производство выделены материалы в отношении Шакирова Р.В., ИзосимоваВ.Е., Тухватуллина И.И., Сахибуллиной Л.В., Куриленок О.А. и Шебаловой О.В. по признакам состава преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ.

(том 18, л.д.85-86)

Постановлением следователя от 15.06.2019 отказано в возбуждении уголовного дела в отношении Шакирова Р.В., Изосимова В.Е., Тухватуллина И.И., Сахибуллиной Л.В., Куриленок О.А. и Шебаловой О.В. по признакам состава преступлений, предусмотренных частью 2 статьи 159.1 УК РФ по основанию, предусмотренному п.2 ч.1 ст.24 УПК РФ.

Таким образом, согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» Шакиров Р.В., Изосимов В.Е., Тухватуллин И.И., Сахибуллина Л.В., Куриленок О.А. и Шебалова О.В. исполнителями мошенничества в сфере кредитования (статья 159.1 УК РФ), то есть лицами, обладающими признаками специального субъекта этого преступления, не являлись.

При принятии итогового решения по делу суд также не находит и оснований для удовлетворения заявлений стороны защиты о возврате дела прокурору в порядке статьи 237 УПК РФ в связи с ошибками при составлении обвинительного заключения, поскольку судом исследовались все указанные стороной защиты замечания, им дана надлежащая оценка, по мнению суда они являются техническими погрешностями при написании сложных названий с большим количеством цифр и символов, которые устранимы в рамках рассмотрения уголовного дела, не влияют на объем предъявленного подсудимым обвинения и не нарушают прав подсудимых на защиту.

Также в судебном заседании дана оценка и доводам стороны защиты о нарушении следователем прав подсудимых при выполнении требований статьи 217 УПК РФ. Дополнительные материалы на 49 листах направлялись каждому из них в копиях, в соответствии с частью 3 статьи 227 УПК РФ обвиняемым предоставлена возможность повторно ознакомиться с материалами уголовного дела, что подтверждается выполненными собственноручно записями, каких-либо ходатайств и заявлений по дополнительным материалам в судебном следствии не поступало, в связи с чем суд приходит к выводу, что указанные обстоятельства не являются основанием для возвращения уголовного дела прокурору.

Таким образом, обстоятельства, при которых были совершены преступления и виновность Минибаева Д.Н., Козынбаева В.М., Санжикова Я.А. и Аннамова Д.М. в совершении указанных преступлений полностью подтверждается приведенными выше доказательствами, которые согласуются между собой, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и являются допустимыми. Оценивая имеющиеся доказательства в их совокупности, суд находит их достаточными для разрешения уголовного дела и квалифицирует действия подсудимых следующим образом:

- Козынбаева В.М., Минибаева Д.Ш. и Санжикова Я.А. (преступление о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» путем оформления автокредита на Шакирова Р.В.) - по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

- Санжикова Я.А. (преступление о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Изосимова В.Е.) по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

- Козынбаева В.М., Минибаева Д.Ш. и Санжикова Я.А. (преступление о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Тухватуллина И.И.) - по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

- Минибаева Д.Ш. и Санжикова Я.А. (преступление о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Сахибуллину Л.В.) по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

- Козынбаева В.М., Минибаева Д.Ш. и Аннамова Д.М. (преступление о хищении денежных средств ПАО «Совкомбанк» при оформлении кредита на Куриленок О.А.) - по части 3 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

- Козынбаева В.М., Минибаева Д.Ш. и Аннамова Д.М. (преступление о хищении денежных средств ПАО НКБ «Радиотехбанк» при оформлении кредита на Куриленок О.А.) - по части 3 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

- Козынбаева В.М., Минибаева Д.Ш. и Аннамова Д.М. (преступление о хищении денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» при оформлении кредита на Шебалову О.В.) - по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При определении подсудимым вида и меры наказания суд руководствуясь статьями 6, 43, 60 Уголовного кодекса РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности виновных, наличие смягчающих и отсутствие отягчающие наказание обстоятельств, влияние назначенного наказание на исправление осужденных и на условия жизни их семей.

Подсудимым Аннамовым Д.М. совершено 3 умышленных оконченных тяжких преступления против собственности.

В качестве обстоятельств, характеризующих личность подсудимого Аннамова Д.М., суд учитывает, что он на учете у нарколога и психиатра не состоит (том 16, л.д.58, 69), по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно (том 6, л.д.242,245), сведений о привлечении его к административной ответственности суду не представлено, не судим (том 16, л.д.67), официально не трудоустроен.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 61 УК РФ суд относит частичное признание вины по всем преступлениям в части оказания пособничества в совершении хищения, раскаяние в содеянном, добровольное возмещение имущественного вреда по преступлению о хищении денежных средств ПАО «Совкомбанк», состояние здоровья подсудимого и его близких родственников, а также учитывает высказывание им намерений по возмещению имущественного вреда потерпевшим в полном объеме.

В силу статьи 63 Уголовного кодекса РФ, обстоятельств,отягчающих наказание подсудимого Аннамова Д.М., суд не находит.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу, что подсудимому Аннамову Д.М. надлежит назначить наказание в виде лишения свободы за каждое из преступлений, окончательно определить наказание в виде лишения свободы на основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, а его исправление возможным только в условиях реального отбывания наказания, поскольку иной вид наказания, не позволит достичь целей, установленных частью 2 статьи 43 УК РФ.

Вопреки доводам подсудимого и его защитника по вышеуказанным мотивам суд не находит оснований для назначения подсудимому наказания, не связанного с изоляцией его от общества.

В связи с наличием смягчающих обстоятельств, предусмотренных пунктом «к» части 1 статьи 61 УК РФ, и отсутствием отягчающих обстоятельств, при назначении подсудимому наказания по преступлению о хищении денежных средств ПАО НКБ «Совкомбанк», суд руководствуется правилами, предусмотренными частью 1 статьи 62 УК РФ.

Принимая во внимание личность подсудимого, его имущественное положение, наличие гражданских исков, применение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкциями частей 3 и 4 статьи 159 УК РФ, суд полагает нецелесообразным.

Поскольку Аннамов Д.М. совершил тяжкие преступления и ранее не отбывал наказание в виде лишения свободы, то в соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы ему следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания время содержания Аннамова Д.М. под стражей с 05 марта 2019 года до 19 октября 2021 из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Подсудимым Козынбаевым В.М. совершено 5 умышленных оконченных тяжких преступлений против собственности.

В качестве обстоятельств, характеризующих личность подсудимого Козынбаева В.М., суд учитывает, что он на учете у нарколога и психиатра не состоит (т.5, л.д.100-101), по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно (т.5 л.д.102), сведений о привлечении его к административной ответственности суду не представлено, не судим (т.5, л.д.98), официально не трудоустроен.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 61 УК РФ суд относит частичное признание вины по всем преступлениям, раскаяние в содеянном, наличие у виновного 5-х малолетних детей, наличие хронических заболеваний и инвалидности у виновного, а также учитывает высказывание им намерений по возмещению имущественного вреда потерпевшим в полном объеме.

В силу статьи 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Козынбаева В.М., суд не находит.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу, что подсудимому Козынбаеву В.М. надлежит назначить наказание в виде лишения свободы за каждое из преступлений, окончательно определить наказание в виде лишения свободы на основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, а его исправление возможным только в условиях реального отбывания наказания, поскольку иной вид наказания, не позволит достичь целей, установленных частью 2 статьи 43 УК РФ.

Вопреки доводам подсудимого и его защитника по вышеуказанным мотивам суд не находит оснований для назначения подсудимому наказания, не связанного с изоляцией его от общества.

Принимая во внимание личность подсудимого, его имущественное положение, наличие гражданских исков, применение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкциями частей 3 и 4 статьи 159 УК РФ, суд полагает нецелесообразным.

Поскольку Козынбаев В.М. совершил тяжкие преступления и ранее не отбывал наказание в виде лишения свободы, то в соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы ему следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) время содержания Козынбаева Д.М. под стражей с 12 мая 2021 по 16 мая 2022 подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Время содержания Козынбаева Д.М. под домашним арестом со 02 августа 2018 по 11 мая 2021 в соответствии с частью 3.4 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.12.2011 №420 –ФЗ) подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Подсудимым Минибаевым Д.Н. совершено 6 умышленных оконченных тяжких преступлений против собственности.

В качестве обстоятельств, характеризующих личность подсудимого Минибаева Д.Н., суд учитывает, что он на учете у нарколога и психиатра не состоит (т.5,л.д.220-221), по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется положительно (т.5 л.д.222), сведений о привлечении его к административной ответственности суду не представлено, не судим (т.5, л.д.218-219), официально трудоустроен.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 61 УК РФ суд относит частичное признание вины по всем преступлениям, раскаяние в содеянном, а также учитывает высказывание им намерений по возмещению имущественного вреда потерпевшим в полном объеме.

В силу статьи 63 Уголовного кодекса РФ, обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Минибаева Д.Н., суд не находит.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу, что подсудимому Минибаеву Д.Н. надлежит назначить наказание в виде лишения свободы за каждое из преступлений, окончательно определить наказание в виде лишения свободы на основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, а его исправление возможным только в условиях реального отбывания наказания, поскольку иной вид наказания, не позволит достичь целей, установленных частью 2 статьи 43 УК РФ.

Вопреки доводам подсудимого и его защитника по вышеуказанным мотивам суд не находит оснований для назначения подсудимому наказания, не связанного с изоляцией его от общества.

Принимая во внимание личность подсудимого, его имущественное положение, наличие гражданских исков, применение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкциями частей 3 и 4 статьи 159 УК РФ, суд полагает нецелесообразным.

Поскольку Минибаев Д.Н. совершил тяжкие преступления и ранее не отбывал наказание в виде лишения свободы, то в соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы ему следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) время содержания Минибаева Д.Н. под стражей с 12 мая 2021 по 16 ноября 2022 подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Время содержания Минибаева Д.Н. под домашним арестом со 02 августа 2018 по 11 мая 2021 в соответствии с частью 3.4 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.12.2011 №420 –ФЗ) подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Подсудимым Санжиковым Я.А. совершено 4 умышленных оконченных тяжких преступления против собственности.

В качестве обстоятельств, характеризующих личность подсудимого Санжикова Я.А., суд учитывает, что на учете у нарколога и психиатра он не состоит (т.6,л.д.114-115), по месту жительства участковым уполномо- ченным характеризуется положительно (т.6 л.д.116-117), сведений о привлечении его к административной ответственности суду не представлено, на момент совершения преступлений не судим (т.18, л.д.200), официально трудоустроен.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимого, в соответствии с частями 1 и 2 статьи 61 УК РФ суд относит частичное признание вины по всем преступлениям, раскаяние в содеянном, наличие у виновного 3-х малолетних детей, а также учитывает высказывание им намерений по возмещению имущественного вреда потерпевшим в полном объеме.

В силу статьи 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Санжикова Я.А., суд не находит.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, данных о личности подсудимого, суд приходит к выводу, что подсудимому Санжикову Я.А. надлежит назначить наказание в виде лишения свободы за каждое из преступлений, окончательно определить наказание в виде лишения свободы на основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний, а его исправление возможным только в условиях реального отбывания наказания, поскольку иной вид наказания, не позволит достичь целей, установленных частью 2 статьи 43 УК РФ.

Вопреки доводам подсудимого и его защитника по вышеуказанным мотивам суд не находит оснований для назначения подсудимому наказания, не связанного с изоляцией его от общества.

Принимая во внимание личность подсудимого, его имущественное положение, наличие гражданских исков, применение дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренных санкцией части 4 статьи 159 УК РФ, суд полагает нецелесообразным.

Поскольку Санжиков Я.А. совершил тяжкие преступления и ранее не отбывал наказание в виде лишения свободы, то в соответствии с пунктом «б» части 1 статьи 58 УК РФ наказание в виде лишения свободы ему следует отбывать в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) время содержания Санжикова Я.И. под стражей с 12 мая 2021 по 16 мая 2022 подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Время содержания Санжикова Я.И. под домашним арестом со 16 августа 2018 по 11 мая 2021 в соответствии с частью 3.4 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.12.2011 №420 –ФЗ) подлежит зачету в срок отбытия назначенного наказания из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Характер совершенных подсудимыми преступлений, цель и мотивы, которыми они руководствовались в процессе содеянного, не позволяют признать их исключительными обстоятельствами и применить положения статьи 64 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств совершенных преступлений, степени их общественной опасности, данных о личности подсудимых, суд не усматривает оснований для изменения категории данных преступлений на менее тяжкую, в соответствии с частью 6 статьи 15 УК РФ, а также для применения к ним альтернативы лишению свободы принудительных работ и замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в соответствии со статьей 53.1 УК РФ.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

Участвовавшим при рассмотрении уголовного дела в суде по назначению адвокатам Афанасьеву А.С., Лисину Е.В. в защиту интересов подсудимого Аннамова Д.М. выплачены денежные средства в сумме 73418 руб. и 53826 руб. соответственно, Гильфанову А.К., Сираевой Т.М. в защиту интересов подсудимого Козынбаева В.М. – 63690 руб. и 2008 руб., Кожевникову Г.В., Тукубаеву Ж.Т. в защиту интересов подсудимого Минибаева Д.Н. – 71410 руб. и 3860 руб.

Согласно ч. 1 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных, за исключением случая, когда обвиняемый (подсудимый) заявил об отказе от защитника, но отказ не был удовлетворен и защитник участвовал в уголовном деле по назначению, а также суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

Учитывая, что подсудимые Аннамов Д.М., Козынбаев В.М., Минибаев Д.Н. на стадии судебного следствия заявили отказ от услуг защитников по назначению, но отказ не был удовлетворен и защитники участвовали в уголовном деле по назначению, суд считает возможным освободить подсудимых Аннамова Д.М., Козынбаева В.М. и Минибаев Д.Н. от уплаты процессуальных издержек.

Поскольку в материалах уголовного дела содержатся сведения по имеющимся решениям судов по гражданским делам о взыскании с заемщиков причиненного имущественного ущерба, образовавшегося при тех же обстоятельствах, что и при рассматриваемом уголовном деле, а также не указании в требованиях кредиторов в каком порядке взыскивать причиненный ущерб с виновных лиц (индивидуально, солидарно или субсидиарно) суд считает, что достаточные основания для удовлетворения исковых требований кредитных учреждений к подсудимым отсутствуют, в связи с чем, гражданские иски кредитных учреждений ПАО КБ «Связь-Банк», ПАО НКБ «Радиотехбанк» и ПАО «Банк Уралсиб» суд оставляет без рассмотрения, при этом за потерпевшими сохраняется право предъявить иски в порядке гражданского судопроизводства.

По уголовному делу имеются вещественные доказательства, судьбу которых суд разрешает в порядке статьи 81 Уголовно - процессуального Кодекса РФ.

Руководствуясь статьями 304, 307- 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

АННАМОВА ДОВРАНА МУХАМЕТАМАНОВИЧА оправдать в совершении 4 (четырех) преступлений, предусмотренных частью 4 ст. 159 Уголовного кодекса РФ:

по части 4 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Свидетель №1);

по части 4 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Свидетель №2);

по части 4 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Свидетель №4);

по части 4 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Свидетель №3)

Признать за Аннамовым Д.М. право на реабилитацию и разъяснить, что в соответствии со статьей 133 УПК РФ он имеет право на возмещение вреда, причиненного в результате уголовного преследования по обвинению в совершении 4 (четырех) преступлений, предусмотренных частью 4 ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

АННАМОВА ДОВРАНА МУХАМЕТАМАНОВИЧА признать виновным в совершении 2 (двух) преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ и преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы:

по части 3 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО «Совкомбанк» при оформлении кредита на Свидетель №5) на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по части 3 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО НКБ «Радиотехбанк» при оформлении кредита на Свидетель №5) на срок 3 (три) года;

по части 4 статьи 159 УК РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» при оформлении кредита на Свидетель №6) на срок 3 (три) года 4 (четыре) месяца.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Аннамову Д.М. наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 10 (десять) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Аннамова Д.М. под стражей с 05 марта 2019 года до 19 октября 2021 из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Аннамова Д.М. от отбывания наказания освободить в связи с его полным отбытием.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Аннамова Д.М. отменить.

КОЗЫНБАЕВА ВЯЧЕСЛАВА МУСТАФОВИЧА оправдать в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ (по преступлению о хищении денежных средств ПАО АКБ «Связь-банк» при оформлении кредита на Свидетель №3)

Признать за Козынбаевым В.М. право на реабилитацию и разъяснить, что в соответствии со статьей 133 УПК РФ он имеет право на возмещение вреда, причиненного в результате уголовного преследования по обвинению в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.

КОЗЫНБАЕВА ВЯЧЕСЛАВА МУСТАФОВИЧА признать виновным в совершении 3 (трех) преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ и 2 (двух) преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы:

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк» при оформлении кредита на Свидетель №1) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк» при оформлении кредита на Свидетель №4) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца;

по части 3 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «Совкомбанк» при оформлении кредита на Свидетель №5) на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по части 3 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО НКБ «Радиотехбанк» при оформлении кредита на Свидетель №5) на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» при оформлении кредита на Свидетель №6) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Козынбаеву В.М. наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года 4 (четыре) месяца с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Козынбаева Д.М. под стражей с 12 мая 2021 по 16 мая 2022 включительно из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с частью 3.4 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.12.2011 №420 –ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Козынбаева Д.М. под домашним арестом со 02 августа 2018 по 11 мая 2021 включительно из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Козынбаева В.М. от отбывания наказания освободить в связи с его полным отбытием.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Козынбаева В.М. отменить.

МИНИБАЕВА ДАМИРА НАШАТОВИЧА признать виновным в совершении 4 (четырех) преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ 2 (двух) преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы:

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №1) на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №4) на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №3) на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев;

по части 3 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «Совкомбанк» при оформлении кредита на Свидетель №5) на срок 3 (три) года;

по части 3 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО НКБ «Радиотехбанк» при оформлении кредита на Свидетель №5) на срок 3 (три) года;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «Банк Уралсиб» при оформлении кредита на Свидетель №6) на срок 3 (три) года 6 (шесть) месяцев.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Минибаеву Д.Н. наказание в виде лишения свободы на срок 5 (пять) лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с частью 3.4 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.12.2011 №420-ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Минибаева Д.Н. под домашним арестом со 02 августа 2018 года по 11 мая 2021 включительно из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Минибаева Д.Н. под стражей с 12 мая 2021 года по 16 ноября 2022 года включительно из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Минибаева Д.Н. от отбывания наказания освободить в связи с его полным отбытием.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Минибаева Д.Н. отменить.

САНЖИКОВА ЯРОСЛАВА АНДРЕЕВИЧА признать виновным в совершении 4 (четырех) преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы:

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №1) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №2) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №4) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца;

по части 4 статьи 159 УК РФ (преступление о хищении денежных средств ПАО «АКБ «Связь-Банк»» при оформлении кредита на Свидетель №3) на срок 3 (три) года 2 (два) месяца.

На основании части 3 статьи 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить Санжикову Я.А. наказание в виде лишения свободы на срок 4 (четыре) года с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с частью 3.4 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 07.12.2011 №420-ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Санжикова Я.А. под домашним арестом с 16 августа 2018 года по 11 мая 2021 включительно из расчета один день за один день отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с пунктом «б» части 3.1 статьи 72 УК РФ (в редакции ФЗ от 03.07.2018 №186-ФЗ) зачесть в срок отбытия назначенного наказания время содержания Санжикова Я.А. под стражей с 12 мая 2021 года по 16 мая 2022 включительно из расчета один день за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима

Санжикова Я.А. от отбывания наказания освободить в связи с его полным отбытием.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Санжикова Я.А. отменить.

Процессуальные издержки, выплаченные защитникам в ходе судебного разбирательства за оказание юридической помощи подсудимым Минибаеву Д.Н. в сумме 75270 руб., Аннамову Д.М. – в сумме 127255 руб., Козынбаеву В.М. - в сумме 65698 руб., - возместить за счет средств федерального бюджета.

Гражданские иски кредитных учреждений ПАО КБ «Связь-Банк», ПАО НКБ «Радиотехбанк» и ПАО «Банк Уралсиб» оставить без рассмотрения. Разъяснить потерпевшим, что за ними сохраняется право предъявить иски в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

Кредитные документы по Свидетель №1 ? хранить при уголовном деле (т. 3 л.д.168-207, 210-222, т. 6 л.д. 134-152).

Кредитные документы по Свидетель №2 ? хранить при уголовном деле (т. 3 л.д.108-146, 152-159, 161).

Автомобиль «AUDI Q3», 2015 года выпуска, VIN ..., переданный на ответственное хранение ФИО155 оставить по принадлежности.

Договор купли продажи ... от ... на покупку автомобиля «AUDI Q3», 2015года выпуска, VIN..., акт приема-передачи автомобиля от ... – хранить при уголовном деле (т.4 л.д. 99-103).

Расписку от имени СанжиковойР.М. от ..., расписку от имени ФИО156 от ... – хранить при уголовном деле (т.4 л.д. 209-210).

Документы по автомашинам «AUDI Q3» (идентификационные номера VIN:..., ...) ? хранить при уголовном деле (т.6 л.д. 153-201).

Кредитные документы по Свидетель №5 (ПАО «Совкомбанк») – хранить при уголовном деле (т.1 л.д. 220-233).

Копия договора уступки прав требования от ..., заключенного между ФИО157 и ПАО«Совкомбанк», копию доверенности на имя АннамоваД.М. от ФИО158 от 31.03.2018г., копию приходного кассового ордера ... от 16.04.2018г., копию паспорта ФИО159 – хранить при уголовном деле (т. 4 л.д.4-8).

Документы по автомашинам «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN... и «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, ... хранить при уголовном деле (т. 4 л.д. 10-43).

Агентский договор №... от ..., акт приема-передачи транспортного средства от ..., доверенность агента №... к агентскому договору, договор № б/н купли-продажи автомобиля от ..., копию паспорта на имя АннамоваД.М. серии ... ... выдан ... ОВД ... РТ. Копия паспорта на имя ФИО160 серии ... ... выдан ... УВД ..., договор купли-продажи с использованием кредитных средств №СПК00006572 от ..., акт приема-передачи товара к договору купли-продажи №СПК00006572 от ...., расходный кассовый ордер ... от ... на сумму 1450000рублей – хранить при уголовном деле (т.6 л.д. 207-218).

Документы по автомашине «KIAOPTIMA», 2014 года выпуска, ... – хранить при уголовном деле (т.7 л.д.9-32).

Документы, изъятые в ходе выемки в ООО «Кан Авто Эксперт» ... – хранить при уголовном деле (т. 18 л.д. 7-10).

Кредитные документы по Свидетель №5 (ПАО «Радиотехбанк») – хранить при уголовном деле (т.1 л.д.126-152, 155-156).

Заявление от имени Аннамова Д.М. о постановке на учет автомобиля «КИА Оптима» от ..., квитанцию об оплате пошлины на сумму 2850рублей АннамовымД.М., договор купли-продажи автомобиля ... от ..., акт приема-передачи по договору ... от ..., копию паспорта транспортного средства – ФИО114 «KIANF» (OPTIMA), 2014 года выпуска, VIN..., копию страхового полиса на имя Аннамова Д.М. от 17.02.2015г. – хранить при уголовном деле (т.1 л.д.196-203).

Кредитные документы по Свидетель №6 – хранить при уголовном деле (т.2 л.д.12-38).

Документы по автомашине PORSCHE CAYENNE VIN:... ? хранить при уголовном деле (т.2 л.д.123-155, т.6 л.д. 226-246, т.7 л.д.1-4).

Листок бумаги, с рукописными записями, сделанными от руки чернилами синего и черного цветов – по вступлении приговора в законную силу, уничтожить (т.4 л.д.112).

Вещественные доказательства, изъятые в ходе обыска в жилище Аннамова Д.М. ... и подшитые в уголовное дело – хранить при уголовном деле (т.17 л.д. 238-240).

Вещественные доказательства, изъятые в ходе обыска в жилище Аннамова Д.М. ... и отданные на ответственное хранение ФИО75 – оставить по принадлежности (т.17 л.д. 238-240).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Татарстан в течение 15 суток со дня его провозглашения через Вахитовский районный суд г. Казани, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае принесения апелляционных жалоб или представления, осужденный вправе в тот же срок со дня вручения ему судебного решения подать свои возражения в письменном виде, ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранным им защитникам либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, указав об этом в своей жалобе или возражениях.

Председательствующий-

Судья Вахитовского районного

суда г. Казани: подпись

Копия верна.

Судья: А.В. Галлямов