Решение от 17.01.2023 по делу № 2-163/2023 (2-4273/2022;) от 31.10.2022

№

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

17 января 2023 года                                                                   г.Ханты-Мансийск

Ханты-Мансийский районный суд Ханты-Мансийского автономного округа - Югры в составе председательствующего судьи Воронцова А.В.,

при секретаре Болдарь Ю.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по исковому заявлению ФИО2 к Акционерному обществу «Группа страховых ФИО1 «Югория», ФИО3 об установлении факта, имеющего юридическое значение, о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Истец ФИО2 обратился в суд с исковым заявлением к ответчикам АО «ГСК «Югория», ФИО3 об установлении факта, имеющего юридическое значение, о взыскании страхового возмещения, неустойки, компенсации морального вреда, мотивировав свои требования тем, что в результате дорожно-транспортного происшествия ДД.ММ.ГГГГ, вследствие действий ФИО7, управлявшего транспортным средством №» государственный регистрационный знак №, причинен вред принадлежащему истцу транспортному средству «№

Гражданская ответственность истца на момент дорожно-транспортного происшествия по договору ОСАГО застрахована не была, гражданская ответственность ФИО7 на момент дорожно-транспортного происшествия была застрахована в ООО «НСГ-РОСЭНЕРГО» по договору ОСАГО.

Приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № у ООО «НСГ-РОСЭНЕРОГО» отозваны лицензии на осуществление страхования, в том числе лицензия от ДД.ММ.ГГГГ ОС № на осуществление обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

ДД.ММ.ГГГГ заявитель обратился в Российский союз автостраховщиков с заявлением об осуществлении компенсационной выплаты в связи с отзывом лицензии у ООО «НСГ-РОСЭНЕРГО».

ДД.ММ.ГГГГ финансовая организация от имени РСА письмом от ДД.ММ.ГГГГ № уведомила истца об отсутствии правовых оснований для осуществления компенсационной выплаты.

ДД.ММ.ГГГГ истец обратился в финансовую организацию с заявлением о пересмотре принятого ранее решения об отказе в компенсационной выплате.

ДД.ММ.ГГГГ финансовая организация от имени РСА письмом от ДД.ММ.ГГГГ № уведомила заявителя об отсутствии правовых оснований для пересмотра принятого ранее решения в связи с наличием противоречий в предоставленных истцом договоров купли-продажи транспортного средства.

ДД.ММ.ГГГГ истец повторно обратился в финансовую организацию с заявлением о пересмотре ранее принятого решения об отказе в компенсационной выплате.

ДД.ММ.ГГГГ финансовая организация от имени РСА письмом от ДД.ММ.ГГГГ № уведомила истца об отсутствии правовых оснований для пересмотра принятого ранее решения.

ДД.ММ.ГГГГ финансовой организации получено от истца заявление (претензия) с требованием о выплате страхового возмещения в размере 150 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ финансовая организация от имени РСА письмом от ДД.ММ.ГГГГ № уведомила истца об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Не согласившись с действиями финансовой организации, ДД.ММ.ГГГГ заявитель в порядке, предусмотренном п.4 ст.16 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №123-ФЗ «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг», направил обращение финансовому уполномоченному в отношении финансовой организации с требованием о взыскании страхового возмещения по договору ОСАГО в размере 150 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ уполномоченный по правам потребителей финансовых услуг в сферах страхования, микрофинансирования, кредитной кооперации и деятельности кредитных организаций ФИО5, по результатам рассмотрения обращения истца, вынесено решение № о прекращении рассмотрения обращения.

Полагая свои права нарушенными, истец просит суд признать юридически значимый факт, связанный с внесением исправлений в договор купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, а именно: пункт 1 договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ изменить, на следующий текст: «Продавец передает в собственность покупателя (продает), а покупатель принимает (покупает) и оплачивает транспортное средство: марка, модель ТС: №, идентификационный номер (VIN): отсутствует, год выпуска: № № двигателя, модель: 4S, № шасси (рамы): отсутствует, № кузова: №, цвет: зеленый, пробег:-, государственный регистрационный знак: №, свидетельство регистрации № №, выдано: код подразделения № от ДД.ММ.ГГГГ». Пункт 2 договора купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ изменить на следующий текст: «Указанное в п.1 транспортное средство, принадлежит продавцу на праве собственности, что подтверждает паспорт транспортного средства, серии <адрес> выданный №

Взыскать с АО «ГСК «Югория» в пользу ФИО2 следующие денежные суммы: страховое возмещение в размере 112 500 рублей, неустойку за просрочку выплаты страхового возмещения в размере 399 375 рублей, штраф за нарушение прав потребителя в размере 50%, моральный вред за нарушение права потребителя в размере 20 000 рублей.

В судебное заседание лица, участвующие в деле, будучи извещенными о времени и месте рассмотрения дела, не явились, сведений об уважительности причин неявки, ходатайств об отложении судебного заседания не представили. На основании ст.167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствии указанных лиц.

Исследовав письменные материалы дела, суд пришел к выводу о том, что заявленные исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно свидетельства о регистрации транспортного средства <адрес> №, собственником автомобиля <адрес> года выпуска, идентификационный номер, № шасси (рамы) отсутствует, № кузова (кабины) №, государственный регистрационный знак №, является ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО3 (продавец) и ФИО2 (покупатель) заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которому продавец продал, покупатель приобрел в собственность транспортное средство № выпуска, идентификационный номер, № шасси (рамы) отсутствует, № кузова (кабины) <адрес>, государственный регистрационный знак №

ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 и ФИО2 заключено соглашение к договору купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому верно указана модель проданного автомобиля Корона, цвет кузова зеленый.

Установленные в ходе судебного разбирательства обстоятельства свидетельствуют, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 приобретен автомобиль № года выпуска, идентификационный номер, № шасси (рамы) отсутствует, № кузова (кабины) №, государственный регистрационный знак №, ответчиками АО «ГСК «Югория», ФИО3 право собственности истца на указанный автомобиль не оспаривается, обстоятельства заключения договора купли-продажи возможно установить из письменных договоров, в связи с чем основания для удовлетворения заявленного искового требования об установлении факта, имеющего юридическое значение, отсутствуют, в удовлетворении указанного требования должно быть отказано.

ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> минут в <адрес> в районе <адрес> государственный регистрационный знак У №, под управлением ФИО7 (собственник ФИО7) и транспортного средства <адрес> государственный регистрационный знак № под управлением ФИО2 (собственник ФИО2). Столкновение транспортных средств произошел по вине водителя ФИО7

Факт произошедшего дорожно-транспортного происшествия, его обстоятельства и виновник, сторонами не оспариваются.

Владельцем автомобиля транспортного средства <адрес> государственный регистрационный знак №, в ООО «НСГ-РОСЭНЕРГО» застрахован риск гражданской ответственности за причинение вреда при использовании указанного транспортного средства на территории Российской Федерации на момент вышеуказанного дорожно-транспортного происшествия.

Владельцем автомобиля транспортного средства <адрес> государственный регистрационный знак № на момент дорожно-транспортного происшествия, риск гражданской ответственности за причинение вреда при использовании указанного транспортного средства на территории Российской Федерации застрахован не был.

ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратился в АО «ГСК «Югория» с заявлением о наступлении страхового случая, в котором просил осуществить страховую выплату путем перечисления безналичным расчетом на предоставленные банковские реквизиты.

ДД.ММ.ГГГГ ответчик выдал истцу направление на независимую экспертизу.

ДД.ММ.ГГГГ ООО ГК «ФИО1» произведен осмотр транспортного средства №

Согласно экспертного заключения ООО ГК «ФИО1», стоимость восстановительного ремонта с учетом износа транспортного средства № государственный регистрационный знак <адрес> составляет 233 100 рублей, стоимость годных остатков составляет 21 100 рублей, среднерыночная стоимость автомобиля до повреждения составляет 133 600 рублей.

Согласно ст.7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью каждого потерпевшего, 500 000 рублей; в части возмещения вреда, причинённого имуществу каждого потерпевшего, 400 000 рублей.

В соответствии с п.15 ст.12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховое возмещение вреда, причинённого транспортному средству потерпевшего (за исключением легковых автомобилей, находящихся в собственности граждан и зарегистрированных в Российской Федерации), может осуществляться по выбору потерпевшего: путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего на станции технического обслуживания, которая выбрана потерпевшим по согласованию со страховщиком в соответствии с правилами обязательного страхования и с которой у страховщика заключен договор на организацию восстановительного ремонта (возмещение причиненного вреда в натуре); путём выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет).

Страховое возмещение вреда, причинённого легковому автомобилю, находящемуся в собственности гражданина и зарегистрированному в Российской Федерации, осуществляется (за исключением случаев, установленных пунктом 16.1 настоящей статьи) в соответствии с пунктом 15.2 настоящей статьи или в соответствии с пунктом 15.3 настоящей статьи путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего (возмещение причиненного вреда в натуре).

В соответствии со ст.12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» при причинении вреда имуществу потерпевший, намеренный воспользоваться своим правом на страховую выплату, обязан представить поврежденное имущество или его остатки страховщику для осмотра и (или) организации независимой экспертизы (оценки) в целях выяснения обстоятельств причинения вреда и определения размера подлежащих возмещению убытков. Для выяснения указанных обстоятельств страховщик вправе осмотреть транспортное средство страхователя, при использовании которого потерпевшему был причинен вред, и (или) за свой счет вправе организовать и оплатить проведение независимой экспертизы в отношении этого транспортного средства. Владелец транспортного средства, при использовании которого имуществу потерпевшего был причинен вред, обязан представить это транспортное средство по требованию страховщика.

Как предусмотрено п.21 ст.12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, а в случае, предусмотренном пунктом 15.3 настоящей статьи, 30 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховом возмещении или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или после осмотра и (или) независимой технической экспертизы поврежденного транспортного средства выдать потерпевшему направление на ремонт транспортного средства с указанием станции технического обслуживания, на которой будет отремонтировано его транспортное средство и которой страховщик оплатит восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства, и срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховом возмещении.

Как установлено судом, ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ обратился к ответчику с заявлением, к которому было приложено соглашение об уточнении предмета договора купли-продажи транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ, то есть на ДД.ММ.ГГГГ ответчик имел все документы, позволявшие осуществить компенсационную выплату.

Как следует из абз.8 п.17 ст.12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», обязательства страховщика по организации и оплате восстановительного ремонта транспортного средства потерпевшего, принятые им на основании абзаца второго пункта 15 или пунктов 15.1 - 15.3 настоящей статьи, считаются исполненными страховщиком надлежащим образом с момента получения потерпевшим отремонтированного транспортного средства.

Пунктом 1 ст.929 ГК РФ установлено, что по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

В соответствии со ст.931 ГК РФ в случае, когда ответственность за причинение вреда застрахована в силу того, что её страхование обязательно, а также в других случаях, предусмотренных законом или договором страхования такой ответственности, лицо, в пользу которого считается заключенным договор страхования, вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда в пределах страховой суммы.

Закон позволяет потерпевшему реализовать право на возмещение ущерба как за счёт причинителя вреда (ст.1064 ГК РФ), так и за счёт страховщика, застраховавшего ответственность причинителя вреда в силу обязательности ее страхования.

Согласно ч.1 ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков.

В соответствии с ч.2 ст.15 ГК РФ, под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Из анализа положений ст.12 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», определяющих порядок осуществления страховой выплаты, следует, что в ситуации неисполнения страховщиком обязанности по организации восстановительного ремонта, истец вправе заявить требование о страховой выплате в денежной форме.

ДД.ММ.ГГГГ Приказом Банка России №ОД-2003 отозвана лицензия на осуществление страхования у ООО «РНГ-РОСЭНЕРГО».

В соответствии с п.«б» ч.2 ст.18 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», компенсационная выплата в счет возмещения вреда, причиненного имуществу потерпевшего, осуществляется в случаях, если страховое возмещение по обязательному страхованию не может быть осуществлено вследствие отзыва у страховщика лицензии на осуществление страховой деятельности.

В силу ст.19 указанного Федерального закона, компенсационные выплаты осуществляются только в денежной форме профессиональным объединением страховщиков, действующим на основании устава и в соответствии с настоящим Федеральным законом, по требованиям лиц, указанных в пункте 2.1 статьи 18 настоящего Федерального закона, путем перечисления сумм компенсационных выплат на их банковские счета, сведения о которых содержатся в требованиях об осуществлении компенсационных выплат.

Рассматривать требования о компенсационных выплатах, осуществлять компенсационные выплаты и реализовывать право требования, предусмотренное статьей 20 настоящего Федерального закона, могут страховщики, действующие за счет профессионального объединения страховщиков на основании заключенных с ним договоров.

Компенсационные выплаты осуществляются: в части возмещения вреда, причиненного жизни или здоровью каждого потерпевшего, в размере не более 500 тысяч рублей с учетом требований пункта 7 статьи 12 настоящего Федерального закона; в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, в размере не более 400 тысяч рублей.

При этом указанные компенсационные выплаты уменьшаются на сумму, равную сумме произведенного страховщиком и (или) ответственным за причиненный вред лицом частичного возмещения вреда.

У АО «ГСК «Югория» имеется обязанность по договору по урегулированию заявлений о компенсационных выплатах, заключенному с Российским Союзом Автостраховщиков, в связи с чем суд пришел к выводу о наличии у АО «ГСК «Югория» обязанности по выплате страхового возмещения за причиненный в результате материальный ущерб.

Профессиональное объединение страховщиков рассматривает заявление лица, указанного в пункте 2.1 статьи 18 настоящего Федерального закона, об осуществлении компенсационной выплаты и приложенные к нему документы в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня их получения. В течение указанного срока профессиональное объединение страховщиков обязано произвести компенсационную выплату такому лицу путем перечисления суммы компенсационной выплаты на его банковский счет или направить ему мотивированный отказ в такой выплате. За несоблюдение профессиональным объединением страховщиков предусмотренного настоящим пунктом срока осуществления компенсационной выплаты профессиональное объединение страховщиков по заявлению лица, указанного в пункте 2.1 статьи 18 настоящего Федерального закона, уплачивает ему неустойку (пеню) за каждый день просрочки в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера компенсационной выплаты по виду причиненного вреда. При этом общий размер неустойки (пени), подлежащей выплате профессиональным объединением страховщиков на основании настоящего пункта, не может превышать размер компенсационной выплаты по виду причиненного вреда, определенный в соответствии с настоящим Федеральным законом (ч.4 ст.19 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств»).

Обязанность по выплате компенсационной выплаты ответчиком истцу не выполнена без наличия объективных препятствий, в связи с чем с учетом размера заявленных исковых требований, суд считает необходимым взыскать с АО «ГСК «Югория» в пользу ФИО2 страховую выплату в размере 112 500 рублей.

С ДД.ММ.ГГГГ у ответчика имелись основания по выплате компенсационной выплаты, данная обязанность должна была быть исполнена в срок до ДД.ММ.ГГГГ, соответственно период просрочки исполнения обязательства составляет с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ 315 дней, размер неустойки за указанный период составляет 354 375 рублей.

Суд считает необходимым взыскать с АО «ГСК «Югория» в пользу ФИО2 неустойку за указанный период просрочки исполнения обязанности по выплате компенсационной выплаты, с применением положений ст.333 ГК РФ в размере 30 000 рублей.

Моральный вред, причинённый потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков (ст.15 Закона Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ №-I «О защите прав потребителей»).

Законом установлена презумпция причинения морального вреда потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организаций или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) предусмотренных законами и иными правовыми актами Российской Федерации прав потребителя, в связи с чем, потерпевший освобожден от необходимости доказывания в суде факта своих физических или нравственных страданий.

Суд, принимает во внимание все доводы истца о том, что нарушение обязательств стороной ответчика причиняли нравственные страдания истцу, установленный факт нарушения ответчиком при исполнении договора прав потребителя, степень нравственных страданий понесенных истцом в связи с неисполнением ответчиком своих обязательств, суд с учетом принципа разумности и справедливости, определяет к взысканию с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в сумме 5 000 рублей.

В силу положений п.3 ст.16 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

Штраф за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего, исходя из положений абзаца пятого ст.1 и п.3 ст.16.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», взыскивается в пользу физического лица - потерпевшего.

С ответчика АО «ГСК «Югория» в пользу истца ФИО2 подлежит взысканию штраф, с применением положений ст.333 ГК РФ в размере 30 000 рублей.

В силу ст.103 ГПК РФ, с АО «ГСК «Югория» в местный бюджет <адрес> подлежит взысканию государственная пошлина в размере 4 350 рублей.

Руководствуясь ст.ст.56, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1 «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 112 500 ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 000 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 350 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ 24 ░░░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░                                                                                 ░.░. ░░░░░░░░