Решение от 02.06.2022 по делу № 33-5189/2022 от 05.05.2022

Судья: Маковкина О.Г.                                                                 № 33- 5189/2022

Докладчик: Шульц Н.В.                                                                (№ 2-2204/2021)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

2 июня 2022 года                                                                                    г. Кемерово

Судебная коллегия по гражданским делам Кемеровского областного суда в составе председательствующего: Шульц Н.В.,

судей: Ворожцовой Л.К., Кирилловой Т.В.,

при секретаре: Бурдуковой О.В.,

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Шульц Н.В. гражданское дело по апелляционной жалобе Бекетовой Елены Валерьевны

на решение Заводского районного суда г. Кемерово Кемеровской области от 15 ноября 2021 года

по иску Назаренко Ларисы Борисовны к Жуковой Кристине Александровне о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛА:

Назаренко Л.Б. обратилась в суд с иском к Жуковой К.А. о взыскании задолженности.

Требования мотивировала тем, что 24.06.2019 между нею и Жуковой К.А. был заключен договор процентного займа №, согласно п. 1.1. которого последняя получила от нее заемные средства в размере 4 130 000 руб. Срок возврата до 31.12.2019. В соответствии с п. 1.2 договора установлено, что проценты за пользование займом составляют 20% в год.

31.10.2019 между Назаренко Т.М. и Жуковой К.А. был заключен договор процентного займа №, согласно п. 1.1. которого последняя получила от заимодавца заемные средства в размере 1 000 000 рублей. Срок возврата до 30.04.2020. В соответствии с п. 1.2 договора установлено, что проценты за пользование займом составляют 20%.

20.04.2021 между Назаренко Т.М. и нею заключен договор цессии (уступки права требования), согласно п. 1.1 которого цедент уступает цессионарию права требования к должнику в полном объеме, включая неустойки, проценты, а также иные требования.

До настоящего времени ответчиком основной долг не возращен в полном объеме, то есть задолженность по данным договорам перед истцом составляет 5 130 000 рублей.

В договорах от 24.06.2019 и от 31.10.2019 Жуковой К.А. собственноручно указано о том, что ею получены денежные средства в размере 4 130 000 рублей и 1000 000 рублей соответственно.

Проценты за пользование займом подлежат исчислению по договору 01-2019 с 24.06.2019 по 01.06.2021 и составляют 1 697 235 руб.; по договору 02-2019 - с 01.11.2019 по 01.06.2021 и составляют 316 666 руб. Сумма процентов на 01.06.2021 составляет 1 913 901 руб.

В соответствии с п. 2.6 договора 01-2019 в случае, если заемщик не уплачивает в полном объеме проценты за пользование заемными денежными средствами к сроку, указанному в п. 1.3 договора, заемщик обязан выплатить заимодавцу пени из расчета 0,2% от суммы, не уплаченных процентов за каждый день просрочки. Аналогичные положения содержатся и в договоре 02-2019.

Просила суд взыскать с Жуковой Кристины Александровны в пользу Назаренко Ларисы Борисовны 7 834 427 рублей, из которых 5 130 000 руб. - основной долг, 1 913 901 руб. – проценты, 791 046 руб. – пени, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 47 832 руб.

Определением Заводского районного суда г. Кемерово от 30.09.2021 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, был привлечен МРУ Росфинмониторинга по СФО.

Решением Заводского районного суда г. Кемерово Кемеровской области от 15 ноября 2021 года исковые требования удовлетворены и постановлено:

взыскать с Жуковой Кристины Александровны в пользу Назаренко Ларисы Борисовны задолженность по договорам займа № от 24.06.2019 года, № от 31.10.2019 года, в размере 5130000 руб. - основной долг, 1913901 руб. - проценты, 791046 руб. - пени, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 47373 руб., а всего взыскать 7882320 рублей.

В апелляционной жалобе третье лицо Бекетова Е.В. просит решение суда отменить как незаконное, рассмотреть дело по правилам производства суда первой инстанции.

Указывает, что договоры займа между истцом и ответчиком были заключены, однако денежные средства истец ответчику фактически не передавал в связи с их отсутствием у истца. Расписки в материалы дела не представлены. Данная задолженность Жуковой перед Назаренко фиктивно сформирована в целях дальнейшего обращения в суд для признания Жуковой К.А. банкротом, т.е. фиктивного банкротства.

Относительно доводов жалобы Назаренко Л.Б. принесены возражения.

Изучив материалы гражданского дела, заслушав представителя Бекетовой Е.В. – Долгих Н.В., Назаренко Л.Б., её представителя Троценко В.В., представителей ответчика Жуковой К.А. – Потапову Л.В., Потапова К.С., обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда, исходя из доводов, изложенных в жалобе, судебная коллегия находит решение суда первой инстанции по настоящему делу подлежащим оставлению без изменения по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Разрешая спор, суд первой инстанции верно установил имеющие значение для дела фактические обстоятельства и дал им надлежащую правовую оценку.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, 24.06.2019 между Назаренко Л.Б. и Жуковой К.А. был заключен договор процентного займа №.

Согласно п. 1.1. договора процентного займа № от 24.06.2019 займодавец в срок до 24.06.2019 передает заемщику заем в размере 4 130 000 руб., а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа с процентами в срок до 31.12.2019. Заем может быть предоставлен несколькими платежами в пределах срока, указанного в настоящем пункте договора.

В соответствии с п. 1.2 договора проценты за пользование займом составляют 20% в год.

Жуковой К.А. получено от Назаренко Л.Б. 4 130 000 рублей по договору займа от 24.06.2019, о чем Жуковой К.А. сделана запись на договоре.

31.10.2019 между Назаренко Т.М. и Жуковой К.А. заключен договор процентного займа №.

Согласно п. 1.1. договора процентного займа № от 31.10.2019 займодавец в срок до 01.10.2019 передает заемщику заем в размере 1 000 000 рублей, а заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа с процентами в срок до 30.04.2020.

В соответствии с п. 1.2 договора проценты за пользование займом составляют 20 % в год.

Жуковой К.А. получено от Назаренко Т.М. 1 000 000 рублей по договору займа от 31.10.2019, о чем Жуковой К.А. сделана запись на договоре.

20 апреля 2021 года между Назаренко Т.М. и Назаренко Л.Б. заключен договор цессии (уступки права требования), согласно п.1.1 которого цедент уступает цессионарию права требования к Жуковой К.А., вытекающие из договора процентного займа № от 31.10.2019, в соответствии с которым Жуковой К.А. предоставлен заем в размере 1000000 рублей под 20% в год.

Согласно п.1.2 договора право требования к должнику уступается в объеме, существующем на момент заключения настоящего договора, включая сумму основного долга, все подлежащие, вследствие просрочки исполнения должником своих обязательств, начислению санкции, в том числе проценты за пользование чужими денежными средствами, неустойки, а также иные требования, связанные с неисполнением должником своего обязательства по оплате.

Из акта приема-передачи документации от 20.04.2021 следует, что цедент во исполнение своего обязательства по п.4.1.2. договора уступки права требования передал цессионарию оригиналы договора займа № от 31.10.2019.

Согласно п. 2.2 договора от 24.06.2019 срок погашения задолженности истек 31.12.2019.

Согласно п. 2.2 договора от 31.10.2019 срок погашения задолженности истек 30.04.2020.

Сведений, подтверждающих факт исполнения ответчиком своих обязательств, в материалы дела не представлено.

Согласно п. 2.6 договора 01-2019 в случае, если заемщик не уплачивает в полном объеме проценты за пользование заемными денежными средствами к сроку, указанному в п. 1.3 Договора, заемщик обязан выплатить заимодавцу пени из расчета 0,2 % от суммы, не уплаченных процентов за каждый день просрочки. Пени начисляются с момента окончания срока, указанного в п.1.3 настоящего договора, по день фактического возврата суммы займа в полном объеме.

Согласно п. 2.6 договора 02-2019 в случае, если заемщик не уплачивает в полном объеме проценты за пользование заемными денежными средствами к сроку, указанному в п. 1.3 Договора, заемщик обязан выплатить заимодавцу пени из расчета 0,2 % от суммы, не уплаченных процентов за каждый день просрочки. Пени начисляются с момента окончания срока, указанного в п.1.3 настоящего договора, по день фактического возврата суммы займа в полном объеме.

Согласно представленному истцом расчету задолженность ответчика перед истцом по договорам от 24.06.2019 и от 31.10.2019 по основному долгу всего составляет 5 130 000 руб. (4 130 000 руб. и 1 000 000 руб.), по процентам по договору 01-2019 за период с 24.06.2019 по 01.06.2021 составляет 1 697 235 руб., по договору 02-2019 за период с 01.11.2019 по 01.06.2021 составляет 316 666 руб., а всего 1 913 901 руб.

Согласно пояснениям третьего лица Назаренко Т.М. Назаренко Л.Б. ее тетя, факт перечисления денежных средств Жуковой К.А. подтверждается представленными чеками по операции ПАО «Сбербанк», кроме того, представила договор купли-продажи недвижимого имущества от 23.04.2015, где Назаренко Т.М. и Назаренко А.М. являются продавцами, цена договора 3 500 000 руб., выписку по счету за период с 21.11.2018 по 08.11.2021 приход 1 072 290,61 руб., расход 1 072 290,61 руб., за период с 23.04.2015 по 08.11.2021 выписка 819 123,29 руб., расход 819 123,29 руб., за период с 29.12.2015 по 24.05.2019 приход 1 000 000,51 руб., расход 1 000 000,51 руб., за период с 09.09.2014 по 08.11.2021 приход 478 738,49 руб., расход 478 738,49 руб., за период с 17.04.2014 по 08.11.2021 приход 763 518,44 руб., расход 763 518,44 руб.,а период с 21.10.2019 по 18.04.2021 приход 1 179 873,64 руб., расход 1 179 873,64 руб., за период с 08.06.2018 по 24.05.2019 приход 1 478 673,73 руб., расход 1 478 673,73 руб., за период с 30.12.2015 по 08.11.2021 приход 1 072 155,06 руб., расход 1 072 155,06 руб., за период с 23.04.2015 по 09.06.2021 приход 3 169 691,44 руб., расход 3 169 691,44 руб., за период с 24.05.2019 по 21.10.2019 приход 316 498,65 руб., расход 316 498,65 руб., выписку по счету за период 21.10.2019 по 21.10.2019 приход 55 000 рублей, расход 55 000 рублей, выписку за период с 25.10.2021 по 29.10.2021 приход 200000 руб., выписку по счету за период с 23.06.2020 по 09.06.2021 приход 920 678,85 руб., расход 920 678,85 руб.

В материалы дела также представлена выписка из Единого государственного реестра недвижимости, согласно которой Назаренко Т.М. в период с 23.04.2015 по 20.04.2021 принадлежали объекты недвижимости.

Из пояснений стороны ответчика Жукова К.А. на момент заключения спорных договоров займа являлась индивидуальным предпринимателем, занималась поставкой сельскохозяйственного оборудования, полученные по договорам займа денежные средства были потрачены на развитие бизнеса.

Назаренко Л.Б. в подтверждение своего финансового положения были представлены: справка 2- НДФЛ за 2018 год, согласно которой общая сумма дохода 4 253 136 руб., справка 2-НДФЛ за 2019 год - общая сумма доходов 3 251 580 руб., справка 2-НДФЛ за 2019 год - общая сумма дохода 259 923,02 руб., справка 2- НДФЛ за 2018 год общая сумма дохода 212 325,11 руб.; справка 2-НДФЛ за 2019 год - общая сумма дохода 172 500 руб., справка 2-НДФЛ за 2019 год - общая сумма дохода 170 486 руб., справка 2-НДФЛ за 2018 год - общая сумма дохода 1 046 500 руб., справка 2-НДФЛ за 2018 год - общая сумма дохода 1 150 000 руб., договор купли-продажи жилого дома и земельного участка от 13.06.2018 года, согласно которому Назаренко Л.Б. передала в общую долевую собственность по 1/4 долю покупателям Табакаеву А.Н., Табакаевой Е.А. недвижимое имущество: жилой дом стоимостью 1 201 626 руб. и земельный участок стоимостью 8 374 руб., договор купли-продажи квартиры от 21.11.2018 стоимостью 3 200 000 рублей. Кроме того, согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости в период с 13.06.2018 по 20.04.2021 Назаренко Л.Б. принадлежали объекты недвижимости.

Установив, что ответчик принятые на себя обязательства по возврату суммы долга и процентов не исполнила, суд первой инстанции правомерно п░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 24.06.2019, № ░░ 31.10.2019 ░ ░░░░░░░ 5 130 000 ░░░., ░░░░░░░░░ - 1 913 901 ░░░., ░░░░ - 791 046 ░░░.

░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░. 56 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 420 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░. 1 ░░. 432 ░░ ░░.

░░ ░░░░░░ ░. 1 ░░. 421 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 15 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                            ░.░. ░░░░░

░░░░░:                                        ░.░. ░░░░░░░░░

                                            ░.░. ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 07.06.2022