Решение от 28.07.2016 по делу № 2-2992/2016 от 25.04.2016

Дело № 2-2992/2016

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Краснооктябрьский районный суд города Волгограда

в составе председательствующего судьи Музраевой В.И.,

при секретаре Беспалове Н.В.,

с участием представителя ответчика Голубева Ф.А. – адвоката Калашниковой Т.А.

28 июля 2016 года рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Волгограде гражданское дело по иску Общества с ограниченной ответственностью Коммерческий банк «Транснациональный банк» в лице Конкурсного управляющего – государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» к Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А., Обществу с ограниченной ответственностью «АРТ-ХОЛДИНГ» о взыскании задолженности по кредитным договорам,

У С Т А Н О В И Л:

ООО КБ «Транснациональный банк» в лице Конкурсного управляющего – государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» обратилось в суд с иском к ответчикам о взыскании задолженности по кредитным договорам.

В обоснование своих требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен кредитный договор <данные изъяты>

В соответствии с п.1.1. Кредитного договора 1 Кредитор обязуется представить Заемщику кредит в сумме <данные изъяты> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется возвратить Кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере и в сроки, в соответствии с Кредитным Договором 1.

Согласно п. 2.1 Кредитного договора 1 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 18% процентов годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня, следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно и уплачивается Заемщиком в последний рабочий день текущего месяца и одновременно с полным погашением кредита путем списания Кредитором денежных средств с расчетного счета Заемщика без распоряжения Заемщика.

В соответствии с п.6.2. Кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита либо его части, Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 36% процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п. 3.1 Кредитного Договора на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В соответствии с п.3.1. кредитного договора Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 4 Кредитного договора 1, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита и процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств по договору были заключены договоры поручительства: договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Зарубин Ф.С. и договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Голубев Ф.А..

В соответствии с условиями Договоров поручительства (п.1.1), Поручители принимают на себя обязательства отвечать перед Кредитором солидарно за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по Кредитному договору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с п. 3.3. Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновения у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителей совместно, так и от каждого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Задолженность по кредитному договору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> сумма основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченного долга<данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен договор <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств.

В соответствии с п.1.1., п.1.2, п.1.3 Кредитного договора 2, Кредитор обязуется представить Заемщику денежные средства в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется использовать предоставленные денежные средства по назначению, своевременно погашать предоставленные кредиты и уплачивать проценты за пользование ими в соответствии с Кредитным Договором 2.

Согласно п.1.5 Кредитного договора 2 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% (девятнадцать) процентов годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня, следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно.

В соответствии с п.5.2, п.5.3 Кредитного договора 2 в случае несвоевременного погашения кредита либо его части, Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 30% процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п.1.6 Кредитного Договора 2 на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В соответствии с п.2.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 4 Кредитного договора, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств по кредитному договору, были заключены договора поручительства: <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Зарубин Ф.С.; договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Голубев Ф.А.

В соответствии с условиями Договоров поручительства (п.1.1) Поручители принимают на % себя обязательства отвечать перед Кредитором солидарно за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «APT-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств.

Согласно п. 1.2 Договоров поручительства Поручители подтверждают, что ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора, им понятен объем их ответственности перед Кредитором. В случае, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по Кредитному договору в сроки и в порядке, установленные в Кредитном договоре, Поручители несут солидарную ответственность наряду с Заемщиком в полном объеме, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение расходов Кредитора по получению исполнения по Кредитному договору, а также уплату иных сумм, которые могут возникнуть в будущем.

В соответствии с п.4.2 Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновения у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителей совместно, так и от каждого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Задолженность по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> - сумма основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга;<данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен договор <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств.

В соответствии с п.1.1., п.1.2, п.1.3 Кредитного договора Кредитор обязуется представить Заемщику денежные средства в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ. на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется использовать предоставленные денежные средства по назначению, своевременно погашать предоставленные кредиты и уплачивать проценты за пользование ими в соответствии с Кредитным Договором.

Согласно п.1.5 Кредитного договора 3 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% процентов годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня, следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно.

В соответствии с п.5.2, п.5.3 Кредитного договора 3 в случае несвоевременного погашения кредита либо его части, Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 30% (тридцать) процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п.1.6 Кредитного Договора на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В соответствии с п.2.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 3 Кредитного договора 3, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается % поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств был заключен договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк - (ООО) и Зарубин Ф.С.

В соответствии с условиями Договора поручительства (п.1.1) Поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед Кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «APT-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств.

Согласно п. 1.2 Договоров поручительства Поручитель подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями Кредитного договора, ему понятен объем его ответственности перед Кредитором. В случае, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по Кредитному договору в сроки и в порядке, установленные в Кредитном договоре, Поручитель несет солидарную ответственность наряду с Заемщиком в полном объеме, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение расходов Кредитора по получению исполнения по Кредитному договору 3, а также уплату иных сумм, которые могут возникнуть в будущем.

В соответствии с п.4.2 Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновении у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от каждого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Задолженность по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> в том числе: <данные изъяты> — сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> —сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен договор <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности.

В соответствии с п.1.1, п.1.2 Кредитного договора 4 Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется использовать предоставленные денежные средства по назначению, своевременно погашать предоставленные кредиты и уплачивать проценты за пользование ими в соответствии с Кредитным Договором 4.

Согласно п.1.4 и п.1.5 Кредитного договора 4 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 21% процент годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня. следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно.

В соответствии с п.5.2, п.5.3 Кредитного договора 4 в случае несвоевременного погашения кредита либо его части. Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 30% (тридцать) процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п.1.4 Кредитного Договора 4 на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика у платы неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В силу п.2.2. Кредитного договора денежные средства в рамках открытой кредитной линии аре доставляется на основании заявления Заемщика. Заемщик направляет кредитору заявление о намерении использовать очередной транш в рамках открытой кредитной линии с указанием суммы транша не позднее 5 рабочих дней до предполагаемой даты получения транша.

В соответствии с п.2.3. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика.

Согласно разделу 3 Кредитного договора 3, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Зарубин Ф.С.

В соответствии с условиями Договора поручительства (п. 1.1) Поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед Кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по договору <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности.

Согласно п. 1.2 Договора поручительства Поручитель подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями Кредитного договора, ему понятен объем его ответственности перед Кредитором. В случае, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по Кредитному договору 4 в сроки и в порядке, установленные в Кредитном договоре 4, Поручитель несет солидарную ответственность наряду с Заемщиком в полном объеме, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение расходов Кредитора по получению исполнения по Кредитному договору 4, а также уплату иных сумм, которые могут возникнуть в будущем.

В соответствии с п.4.2 Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновении у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от каждого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Задолженность по договору <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> - сумма просроченного долга, <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга, <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентов.

Банк ДД.ММ.ГГГГ направил в адрес Заемщика ООО «APT-ХОЛДИНГ» и поручителей Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А. письма требования о досрочном возврате задолженности по кредиту.

Данные требования до настоящего момента не исполнены.

Определением Краснооктябрьского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве соответчика привлечено ООО «АРТ-ХОЛДИНГ».

На основании вышеизложенного, истец просит суд, взыскать солидарно с ООО «АРТ-Холдинг», Зарубин Ф.С. в пользу Коммерческого банка «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по договорам поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГг. в размере <данные изъяты>, в том числе: задолженность по договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств в размере <данные изъяты>, в т.ч.: <данные изъяты> - сумма просроченного долга;<данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга;<данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентов; задолженность по договору <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности в размере <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга<данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам.

Взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «АРТ-Холдинг», Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А. в пользу Коммерческого банка «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по договорам поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГг. и <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГг., <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГг., <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГг. в размере <данные изъяты>, в том числе: задолженность по кредитному договору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, в т.ч.: <данные изъяты> - сумма основного долга<данные изъяты> - сумма просроченного долга;<данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга;<данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ;<данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентов; задолженность по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств в размере <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> — сумма основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентов; взыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «АРТ-Холдинг», Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А. в пользу Коммерческого банка «Транснациональный банк» (Общество с ограниченной ответственностью) в лице конкурсного управляющего - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» государственную пошлину в размере <данные изъяты>

Представитель истца ООО КБ «Транснациональный банк» в лице Конкурсного управляющего – государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, представил заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Представитель ответчика ООО «АРТ-Холдинг», извещенный о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом, в судебное заседание не явился, причин неявки суду не сообщил, возражений по иску не представил.

Ответчики Голубев Ф.А., Зарубин Ф.С., извещенные о времени и месте судебного разбирательства надлежащим образом, в судебное заседание не явились, причин неявки суду не сообщили, возражений по иску не представили.

Представитель ответчика Голубев Ф.А. на основании ст. 50 ГПК РФ адвокат Калашникова Т.А. в судебном заседании возражала удовлетворению исковых требований, пояснив, что нарушение обязательств по кредитным договорам обусловлено ухудшением материального положения ответчика.

Выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Статья 310 названного Кодекса не допускает односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ч.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заёмщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заёмщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено настоящим параграфом и не вытекает из существа договора.

В силу ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Несоблюдение письменной формы влечет недействительность кредитного договора. Такой договор считается ничтожным.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязуется перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Относительно объема ответственности поручителей суд руководствуется правилами ст. 363 ГК РФ, согласно которой, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением обязательств должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен кредитный договор <данные изъяты>. (л.д. 12-13).

В соответствии с п.1.1. Кредитор обязуется представить Заемщику кредит в сумме <данные изъяты> на срок с ДД.ММ.ГГГГ по <данные изъяты>. на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется возвратить Кредитору получений кредит и уплатить проценты за пользование им в размере и в сроки, в соответствии с Кредитным Договором.

Согласно п. 2.1 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 18% процентов годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня, следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно и уплачивается Заемщиком в последний рабочий день текущего месяца и одновременно с полным погашением кредита путем списания Кредитором денежных средств с расчетного счета Заемщика без распоряжения Заемщика.

В соответствии с п.6.2. Кредитного договора в случае несвоевременного погашения кредита либо его части, Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 36% процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п. 3.1 Кредитного Договора на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 (ноль целых пять десятых) процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В соответствии с п.3.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика (л.д. 55-59).

Согласно раздела 4 Кредитного договора, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита и процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств по кредитному договору были заключены договоры поручительства: договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Зарубин Ф.С. (л.д.14-15) и договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Голубев Ф.А. (л.д.16-17).

В соответствии с условиями Договоров поручительства (п.1.1) Поручители принимают на себя обязательства отвечать перед Кредитором солидарно за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по Кредитному договору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с п. 3.3. Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновении у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителей совместно, так и от каждого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Согласно расчету задолженности, представленному истцом, задолженность по кредитному договору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе<данные изъяты> - сумма основного долга; <данные изъяты>; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам (л.д.18-19).

Указанный размер задолженности соответствует обязательству ответчика по кредитному договору, арифметически верен. Ответчиками иного расчёта задолженности суду не представлено.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен договор <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств. (л.д. 20-22).

В соответствии с п.1.1., п.1.2, п.1.3 Кредитного договора Кредитор обязуется представить Заемщику денежные средства в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется использовать предоставленные денежные средства по назначению, своевременно погашать предоставленные кредиты и уплачивать проценты за пользование ими в соответствии с Кредитным Договором.

Согласно п.1.5 Кредитного договора 2 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня, следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно.

В соответствии с п.5.2, п.5.3 Кредитного договорав случае несвоевременного погашения кредита либо его части, Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 30% годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п.1.6 Кредитного Договора 2 на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту. При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В соответствии с п.2.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика (л.д.51-54).

Согласно разделу 4 Кредитного договора, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А., а также иными материальными средствами Заемщика.

В результате чего, были заключены договоры поручительства: <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Зарубин Ф.С. (л.д. 24-25), договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Голубев Ф.А. (л.д. 26-27).

В соответствии с условиями Договоров поручительства (п.1.1) Поручители принимают на себя обязательства отвечать перед Кредитором солидарно за исполнение или ненадлежащее исполнение ООО «APT-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств.

Согласно п. 1.2 Договоров поручительства Поручители подтверждают, что ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора, им понятен объем их ответственности перед Кредитором. В случае, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по Кредитному договору в сроки и в порядке, установленные в Кредитном договоре, Поручители несут солидарную ответственность наряду с Заемщиком в полном объеме, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение расходов Кредитора по получению исполнения по Кредитному договору, а также уплату иных сумм, которые могут возникнуть в будущем.

В соответствии с п.4.2 Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновении у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителей совместно, так и от каждого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Согласно представленному истцом расчету, задолженность по договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> - сумма основного долга, <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга;<данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам (л.д.28-29).

Указанный размер задолженности соответствует обязательству ответчика по кредитному договору, арифметически верен. Ответчиками иного расчёта задолженности суду не представлено.

Кроме того, судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен договор <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств (л.д.30-32).

В соответствии с п.1.1., п.1.2, п.1.3 Кредитного договора 2 Кредитор обязуется представить Заемщику денежные средства в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется использовать предоставленные денежные средства по назначению, своевременно погашать предоставленные кредиты и уплачивать проценты за пользование ими в соответствии с Кредитным Договором.

Согласно п.1.5 Кредитного договора 3 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 19% годовых в валюте кредита.

Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня, следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно.

В соответствии с п.5.2, п.5.3 Кредитного договора 3 в случае несвоевременного погашения кредита либо его части, Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 30% годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п.1.6 Кредитного Договора 3 на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика уплаты неустойки в размере 0,5 процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В соответствии с п.2.1. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету заемщика (л.д. 48-50).

Согласно разделу 3 Кредитного договора 3, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается % поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств был заключен договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк - (ООО) и Зарубин Ф.С. (л.д. 34-35).

В соответствии с условиями Договора поручительства (п.1.1) Поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед Кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «APT-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств.

Согласно п. 1.2 Договоров поручительства Поручители подтверждают, что ознакомлены со всеми условиями Кредитного договора, ему понятен объем его ответственности перед Кредитором. В случае, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по Кредитному договору в сроки и в порядке, установленные в Кредитном договоре, Поручитель несут солидарную ответственность наряду с Заемщиком в полном объеме, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение расходов Кредитора по получению исполнения по Кредитному договору, а также уплату иных сумм, которые могут возникнуть в будущем.

В соответствии с п.4.2 Договора поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договоров поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновении у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору — с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от каждого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Согласно расчету, представленному истцом, задолженность по Договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам (л.д.36).

Указанный размер задолженности соответствует обязательству ответчика по кредитному договору, арифметически верен. Ответчиками иного расчёта задолженности суду не представлено.

Как усматривается из материалов дела, ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и ООО «APT-ХОЛДИНГ» был заключен договор <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности (л.д.37-39).

В соответствии с п.1.1, п.1.2 Кредитного договора 4 Кредитор открывает Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях, предусмотренных Договором, а Заемщик обязуется использовать предоставленные денежные средства по назначению, своевременно погашать предоставленные кредиты и уплачивать проценты за пользование ими в соответствии с Кредитным Договором.

Согласно п.1.4 и п.1.5 Кредитного договора 4 за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере 21% годовых в валюте кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются на фактический остаток ссудной задолженности со дня. следующего за днем зачисления средств на текущий счет Заемщика, до дня полного погашения ссудной задолженности включительно.

В соответствии с п.5.2, п.5.3 Кредитного договора 4 в случае несвоевременного погашения кредита либо его части. Заемщик уплачивает Кредитору повышенные проценты в размере 30% процентов годовых, на непогашенную сумму Кредита или его часть за каждый календарный день просрочки, при этом начисление процентов указанных в п.1.4 Кредитного Договора 4 на непогашенную сумму кредита или его часть прекращается с момента возникновения просроченной задолженности по кредиту.

При нарушении срока уплаты процентов за пользование кредитом Кредитор вправе потребовать от Заемщика у платы неустойки в размере 0,5 процента от суммы неуплаченных в срок процентов за каждый календарный день просрочки от обусловленного настоящим Договором срока уплаты процентов до даты их фактической уплаты.

В силу п.2.2. Кредитного договора денежные средства в рамках открытой кредитной линии аре доставляется на основании заявления Заемщика. Заемщик направляет кредитору заявление о намерении использовать очередной транш в рамках открытой кредитной линии с указанием суммы транша не позднее 5 рабочих дней до предполагаемой даты получения транша.

В соответствии с п.2.3. Кредитор предоставляет Заемщику кредит путем зачисления денежных средств на расчетный счет Заемщика.

Факт предоставления денежных средств Заемщику ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» подтверждается выпиской по счету Заемщика (л.д.47)

Согласно разделу 3 Кредитного договора, исполнение Заемщиком обязательства по погашению кредита, уплате процентов за пользование кредитом обеспечивается поручительствами граждан РФ: Зарубин Ф.С., а также иными материальными средствами Заемщика.

Во исполнение обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Транснациональный банк» (ООО) и Зарубин Ф.С. (л.д.41-42).

В соответствии с условиями Договора поручительства (п. 1.1) Поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед Кредитором за неисполнение или ненадлежащее исполнение ООО «АРТ-ХОЛДИНГ» всех его обязательств по договору <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности.

Согласно п. 1.2 Договора поручительства Поручитель подтверждает, что ознакомлен со всеми условиями Кредитного договора, ему понятен объем его ответственности перед Кредитором. В случае, если заемщик не исполнит или ненадлежащим образом исполнит свои обязательства по Кредитному договору в сроки и в порядке, установленные в Кредитном договоре, Поручитель несет солидарную ответственность наряду с Заемщиком в полном объеме, включая возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом, неустойки, возмещение расходов Кредитора по получению исполнения по Кредитному договору, а также уплату иных сумм, которые могут возникнуть в будущем.

В соответствии с п.4.2 Договоров Поручительства срок, на который дано поручительство: по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Согласно п. 2.1 Договора поручительства в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств в соответствии с условиями кредитного договора, в случае возникновении у Кредитора оснований для требования досрочного погашения задолженности по Кредитному договору - с момента возникновения любого из таких оснований Кредитор вправе по своему усмотрению потребовать исполнения как от Заемщика и Поручителя совместно, так и от каждого из них в отдельности, при том как полностью, так и в части долга.

Согласно представленному истцом расчету, задолженность по договору <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, в том числе: <данные изъяты> - сумма просроченного долга, <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга, <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам (л.д. 43).

Указанный размер задолженности соответствует обязательству ответчика по кредитному договору, арифметически верен. Ответчиками иного расчёта задолженности суду не представлено.

Банк ДД.ММ.ГГГГ направил в адрес ответчика ООО «APT-ХОЛДИНГ» и поручителей Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А. письма требования о досрочном возврате задолженности по кредиту (л.д. 44-46)

Данные требования до настоящего момента не исполнены.

Таким образом, по мнению суда, действия совершенные истцом по перечислению ответчику денежных средств соответствуют указанным нормам закона.

В нарушение условий и положений законодательства, ответчики не предпринимают и продолжают уклоняться от исполнения принятых обязательств по плановому погашению текущей задолженности.

Как следует из материалов дела, ответчиками не представлено доказательств надлежащего выполнения своих обязательств по кредитным договорам, свидетельствующих об исполнении обязательств с учетом установленных сроков погашения кредитов, а также доказательств об отсутствии задолженности в заявленном размере.

Учитывая, что ответчики не исполняют обязательства, предусмотренные кредитными договорами, договорами поручительства, сумму задолженности по кредиту и процентам не погасили, суд считает обоснованными требования истца о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитным договорам и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Таким образом, суд полагает необходимым взыскать солидарно с ООО «АРТ-Холдинг», Зарубин Ф.С., Голубев Ф.А. задолженность по кредитному договору <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> - сумма основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> сумма неустойки по просроченным процентам;

- по договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств в размере <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> - сумма основного долга<данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам.

Взыскать солидарно с ООО «АРТ-Холдинг», Зарубин Ф.С. задолженность по договору <данные изъяты> о единовременном предоставлении денежных средств в размере <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> - сумма просроченного долга; <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга; <данные изъяты> - сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ; <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентам;

задолженность по договору <данные изъяты> об открытии кредитной линии с лимитом задолженности в размере <данные изъяты>, в том числе <данные изъяты> - сумма просроченного долга, <данные изъяты> - сумма повышенных процентов на сумму просроченного основного долга, <данные изъяты> сумма просроченных процентов по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> - сумма неустойки по просроченным процентов.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Судом установлено, что при подаче искового заявления истцом уплачена государственная пошлина в размере <данные изъяты>, которая, в соответствии с требованиями закона, подлежит взысканию с ответчиков в равных долях.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░-░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░-░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░-░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> — ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░; <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░: <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░> - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░-░░░░░░░», ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 02 ░░░░░░░ 2016 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░