Решение от 05.04.2018 по делу № 2-1242/2018 от 09.01.2018

Дело № 2-1242/2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

05 апреля 2018 года г. Барнаул

Центральный районный суд г. Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Шипунова И.В.

при секретаре Рейнгардт С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Россельхозбанк» к ООО «Сибирская Нива», Веселовскому ФИО10, Родинову ФИО11 о взыскании задолженности по кредиту, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

АО «Россельхозбанк» обратилось в суд с иском к ООО «Сибирская Нива», Веселовскому ФИО12 Родинову ФИО13 о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ООО «Сибирская Нива» был заключен кредитный договор № о предоставлении заемщику кредита в размере 2 230 000 руб. под 13,75% годовых. Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № процентная ставка по договору установлена в размере 17%.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору между банком и ФИО1 заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, договор о залоге транспортных средств с ООО «Сибирская Нива» № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договор о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Россельхозбанк» и ООО «Сибирская Нива» был заключен кредитный договор № о предоставлении заемщику кредита в размере 7 827 750 руб. под 13% годовых. Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № процентная ставка по договору установлена в размере 16,5%.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору между банком и ФИО1 заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2, договор о залоге оборудования с ООО «Сибирская Нива» № от ДД.ММ.ГГГГ, а также договор о залоге транспортных средств № от 15.04.2011с.

В связи с просрочкой исполнения обязательств, в установленный срок кредитные средства заемщиком не были возвращены, проценты за пользование кредитом не уплачены. Поручители при неисполнении обязательства отвечают солидарно перед кредитором.

В связи с изложенным, АО «Россельхозбанк» просил взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 959 143,40 руб., из которых просроченный основной долг – 1 450 000 руб., просроченные проценты - 243 270,96 руб., неустойка на основной долг – 200 098,16 руб., неустойка на проценты – 65 774,29 руб.; задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 040 220,31 руб., из которых просроченный основной долг – 2 717 244,35 руб., просроченные проценты - 524 340,90 руб., неустойка на основной долг – 564 767,13 руб., неустойка на проценты – 119 513,77 руб., по уплате комиссии за обслуживание кредита – 16 156,47 руб., а также проценты, начисляемые на сумму остатка основного долга, по ставке 17% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга, проценты, начисляемые на сумму остатка основного долга, по ставке 16,5% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга; обратить взыскание на заложенное имущество, установив способ реализации с публичных торгов, установить начальную продажную стоимость имущества равную 100 % от залоговой стоимости, установленной в договорах залога, взыскать судебные расходы.

В ходе рассмотрения дела исковые требования истцом уточнены, заявлено о взыскании задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 970 960,47 руб., из которых просроченный основной долг – 1 450 000 руб., просроченные проценты - 243 270,94 руб., неустойка на основной долг – 200 644,37 руб., неустойка на проценты – 77 045,16 руб.; задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 391 195,36 руб., из которых просроченный основной долг – 2 717 244,35 руб., просроченные проценты - 881 788,67 руб., неустойка на основной долг – 589 375,13 руб., неустойка на проценты – 175 798,36 руб., по уплате комиссии за обслуживание кредита – 26 998,21 руб., а также проценты, начисляемые на сумму остатка основного долга, по ставке 17% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга, проценты, начисляемые на сумму остатка основного долга, по ставке 16,5% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга; обратить взыскание на заложенное имущество, установив способ реализации с публичных торгов, установить начальную продажную стоимость имущества равную 100 % от залоговой стоимости, установленной в договорах залога, взыскать судебные расходы.

Представитель истца АО «Россельхозбанк» Будяков ФИО16 в судебном заседании на удовлетворении уточненных требований настаивал, представил возражение на ходатайство ответчика о снижении размера неустойки.

Ответчики ФИО6, ФИО7 исковые требования не признали.

В ходе рассмотрения дела директором ООО «Сибирская Нива» Веселовским ФИО14. и Родиновым ФИО15. представлены ходатайства о снижении размера неустойки.

Выслушав участников судебного разбирательства, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу с ч.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 811 ГК РФ при нарушении заемщиком срока возврата очередной части займа займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу положений ст. 30 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляется на основе договоров, если иное не установлено федеральным законом. В соответствии с настоящим законом в договоре должны быть указаны процентные ставки по кредитам, стоимость банковских услуг и сроки их выполнения, имущественная ответственность сторон за нарушение договора, а также порядок расторжения договора и иные существенные условия договора. Клиенты вправе открывать необходимое им количество расчётных и иных счетов.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» (в настоящее время АО «Россельхозбанк») и ООО «Сибирская Нива» заключен кредитный договор №, по условиям которого Банком предоставлены денежные средства в размере 2 230 000 руб., с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 13,75 % годовых в соответствии с Графиком погашения кредита. Кредит предоставлен на приобретение горючих смазочных материалов, запасных частей, семян, средств защиты растений.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № процентная ставка по договору установлена в размере 17%.

Срок возврата кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с дополнительными соглашениями срок возврата кредита неоднократно продлялся, до ДД.ММ.ГГГГ, до ДД.ММ.ГГГГ.

Погашение кредита осуществляется дифференцированными платежами.

Согласно п. 6.2 кредитного договора обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по договору является: залог транспортных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, залог оборудования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные между Банком и ООО «Сибирская Нива», а также поручительство физического лица по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО1.

Согласно п. 3.2 договора о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 1 904 720 руб., предмет залога находится у залогодателя, адрес постоянного места хранения транспорта: ...., ООО «Сибирская Нива».

Предметом залога являются следующие транспортные средства:

комбайн зерноуборочный КЗС-1218-29, 2008 г.в., VIN хххххх, № кузова 0772 ххххххх, ПТС №....;

трактор Беларус-82.1-23/12 (ПВМ балочного типа), 2008 г.в., VIN хххххх, № кузова 80873134 ххххххх 383200.

Согласно п. 3.2 договора о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 632 470 руб., предмет залога находится у залогодателя, адрес постоянного места хранения оборудования: ...., ООО «Сибирская Нива». Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость имущества установлена в размере 468 600 руб..

Предметом залога являются следующее оборудование:

приспособление для уборки подсолнечника НАШ 873-04, зав. №, 2008 г.в., тип – навесная, число убираемых рядков – 8, ширина обрабатываемых междурядий, см - 70-76, ширина захвата, м - 5,6, рабочая скорость, км/час - 8-10, производительность, не менее, га/час - 3,0, потери семян, не более % - 0,5, масса, кг – 1700, габариты, мм ширина 6000 длина 3200, инвентарный №;

приспособление для уборки подсолнечника НАШ 873-04, зав. №, 2008 г.в., тип – навесная, число убираемых рядков – 8, ширина обрабатываемых междурядий, см - 70-76, ширина захвата, м - 5,6, рабочая скорость, км/час - 8-10, производительность, не менее, га/час - 3,0, потери семян, не более % - 0,5, масса, кг – 1700, габариты, мм ширина 6000 длина 3200, высота 1670, инвентарный №;

опрыскиватель прицепной «Классик» ОП-2000/21, зав. № тип – прицепная, объем емкости, л – 2000, ширина захвата, м – 21, колея колес, мм - 1450-1900, производительность насоса, л/мин. – 160, расход рабочего раствора, л/га - 80-300, рабочая скорость, км/ч -6-12, масса, кг – 1450, агрегатируется с тракторами типа МТЗ-82, габаритные размеры в транспортном положении, мм: длина – 5280, ширина – 2100 высота – 3100, инвентарный №;

опрыскиватель прицепной «Классик» ОП-2000/21, зав. №, тип – прицепная, объем емкости, л – 2000, ширина захвата, м – 21, колея колес, мм - 1450-1900, производительность насоса, л/мин. – 160, расход рабочего раствора, л/га - 80-300, рабочая скорость, км/ч -6-12, масса, кг – 1450, агрегатируется с тракторами типа МТЗ-82, габаритные размеры в транспортном положении, мм: длина – 5280, ширина – 2100 высота – 3100, инвентарный №.

В соответствии с условиями кредитного договора заемщик обязуется в течение срока действия договора поддерживать регулярные чистые кредитовые обороты по банковским счетам заемщика, открытым в Банке, не допускать снижение выручки в отчетном периоде более чем на 10% в сравнении с запланированными показателями.

Согласно п.п. 7.3, 7.4, 7.4.1 при неисполнении обязательств предусмотрена уплата неустойки в размере 10 МРОТ на дату заключения договора за каждый факт неисполнения обязательств; неустойки в размере 2% годовых от остатка задолженности по кредиту, рассчитанной за каждый календарный месяца, в котором заемщик не исполнил обязательство; неустойка в размере 10% от суммы остатка задолженности по кредиту за каждый факт невыполнения обязательства. Порядок начисления неустойки обусловлен нарушением конкретного вида обязательства по договору.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Россельхозбанк» (в настоящее время АО «Россельхозбанк») и ООО «Сибирская Нива» заключен кредитный договор №, по условиям которого Банком предоставлены денежные средства в размере 7 827 750 руб., с уплатой процентов за пользование кредитом в размере 13 % годовых в соответствии с Графиком погашения кредита. Кредит предоставлен на приобретение сельскохозяйственной продукции и оборудования по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «АгроцентрАлтай» и по договору купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ООО «Торговая компания Европа».

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ № процентная ставка по договору установлена в размере 16,5%.

Срок возврата кредита установлен ДД.ММ.ГГГГ. В соответствии с дополнительным соглашением срок возврата кредита продлен до ДД.ММ.ГГГГ.

Погашение кредита осуществляется дифференцированными платежами.

Согласно п. 6.2 кредитного договора обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по договору является: залог транспортных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, залог оборудования по договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенных между Банком и ООО «Сибирская Нива», а также поручительство физического лица по договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО1.и поручительство физического лица по договору поручительства №от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и ФИО2.

Согласно п. 3.2 договора о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 5 120 000 руб., предмет залога находится у залогодателя, адрес постоянного места хранения транспорта: ...., ООО «Сибирская Нива». Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость имущества установлена в размере 2 664 000 руб..

Предметом залога являются следующие транспортные средства:

трактор ХТЗ-17221 (колесный, дв. ЯМЗ-236Д, 175 л.с.), 2011 г.в., VIN хххххх, № кузова 3382 (656636-660714) хххххх В0418975, № ПТС ВА 90958;

трактор ХТЗ-17221 (колесный, дв. ЯМЗ-236Д, 175 л.с.), 2010 г.в., VIN хххххх, № кузова 3350 (656637-660670), хххххххх А0415344, № ПТС ВА 909558;

трактор Беларус-82,1СМ (дв. Д-243, мощн. 81 л.с.), VIN хххххх, № кузова 00801775, хххххххх 582668, № ПТС ВЕ 779295.

Согласно п. 3.2 договора о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 3 577 500руб., предмет залога находится у залогодателя, адрес постоянного места хранения оборудования: ...., ООО «Сибирская Нива». Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость имущества установлена в размере 1 584 000 руб..

Предметом залога являются следующее оборудование:

сеялка точного высева GASPARDOSPDORADA (8*70, анкер, удобрения), заводской № G16630840, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 5,6, производительность за 1 ч, га – 5 ч/га, инвентарный №;

посевной комплекс КСКП-2,1Дх3 «Омич», заводской №, 15409, 13723, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 6,3, производительность за 1 ч, га – 6 ч/га, инвентарный №;

посевной комплекс КСКП-2,1Дх3 «Омич», заводской №, 15310, 15300, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 6,3, производительность за 1 ч, га – 6 ч/га, инвентарный №;

каток кольчато-шпоровый ЗККШ-6 – Омск, заводской №, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 6, производительность за 1 ч, га – 12 ч/га, инвентарный №;

культиватор Степняк-5,6 (тракт. 3 класс), заводской №, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 5,6, производительность за 1 ч, га – 5,6 ч/га,, инвентарный №;

лущильник ЛДГ-10Б, заводской №, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 11, производительность за 1 ч, га – 11 ч/га, инвентарный №;

лущильник ЛДГ-10Б, заводской №, 2010 г.в., тип – прицепная, ширина захвата, м 11, производительность за 1 ч, га – 11 ч/га, инвентарный №;

борона VELES-БС-24, заводской №,2010 гв.в, тип – прицепная, ширина захвата, м 24, производительность за 1 ч, га – 43,7 ч/га, инвентарный №.

В соответствии с п. 6.11 кредитного договора заемщик обязуется поддерживать регулярные чистые кредитовые обороты по банковским счетам заемщика, открытым в Банке, которые должны составлять не менее 65% от общего объема кредитовых оборотов по всем счетам заемщика, открытым в кредитных организациях, за предшествующий квартал, но менее 400 000 руб..

В п.п. 7.2, 7.3, 7.4 договора предусмотрены основания начисления неустойки за неисполнение обязательств заемщиком, аналогичные положениям кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ.

Как указано выше, в обеспечение исполнения обязательств заемщика ООО «Сибирская Нива» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ заключен договор поручительства с ФИО8 (договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ). Исполнение обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № обеспечено поручительством ФИО8 и ФИО2 (договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ).

Договоры поручительства ответчиками не оспариваются по каким-либо основаниям, срок их действия не истек.

В силу ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства (ст. 363 ГК РФ).

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статья 310 ГК РФ предусматривает, что односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускается также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Банк исполнил свои обязательства по предоставлению денежных средств заемщику, перечислив денежные средства на расчетный счет ООО «Сибирская Нива» №, что подтверждается банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ и банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.

Из представленных истцом доказательств, расчета суммы задолженности следует, что обязательства по кредитным договорам заемщиком надлежащим образом не исполняются.

Банком в адрес ООО «Сибирская Нива», ФИО1, ФИО2 направлено требование о досрочном возврате кредита, уплате процентов за пользование кредитом и неустойки в срок до ДД.ММ.ГГГГ, ответчиками требование не исполнено.

Таким образом, в судебном заседании установлено и подтверждено материалами дела, что заемщиком ненадлежащим образом исполняется денежное обязательство по возврату кредитов и уплате процентов, что является основанием для удовлетворения требования о взыскании всей суммы кредита, процентов за пользование кредитными средствами, штрафных санкций.

Согласно представленному истцом расчету в уточненном исковом заявлении по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в размере 1 970 960,47 руб., из которых просроченный основной долг – 1 450 000 руб., просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 243 270,94 руб., неустойка на основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 200 644,37 руб., неустойка на проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- 77 045,16 руб..

Задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет сумму 4 391 195,36 руб., из которых просроченный основной долг – 2 717 244,35 руб., просроченные проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 881 788,67 руб., комиссия за обслуживание кредита -26 988,21 руб., неустойка на основной долг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 589 375,77 руб., неустойка на проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ- 175 798,36 руб..

Судом проверен расчет задолженности по кредитному договору, представленный истцом, признан обоснованным, ответчиками расчет по каким-либо основаниям не оспорен, контррасчет требований не представлен.

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение.

Согласно ст. 333 ГК РФ суд вправе уменьшить неустойку, однако исходя из конкретных обстоятельств дела. По смыслу указанной статьи право снижения неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств и в целях установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного размера ущерба, причиненного в результате конкретного правонарушения.С учетом размера долга, баланса интересов сторон, суд признает пени на сумму задолженности по основному долгу и на сумму задолженности по процентам в общей сумме 277 689,53 руб. (по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ) и пени на сумму задолженности по основному долгу и на сумму задолженности по процентам в общей сумме 765 174,13 руб. (по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ), начисленные за несвоевременное исполнение обязательств несоразмерной степени нарушения обязательств, полагает возможным снизить их до пени за просрочку выплаты основного долга и процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ до 180 000 руб., по договору № от ДД.ММ.ГГГГ до 500 000 руб.

Требование о взыскании комиссии за обслуживание кредита в размере 26 988,21 руб. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ суд полагает не подлежащим удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с п. 1.3.2 указанного кредитного договора с заемщика взимается комиссия за обслуживание кредита в размере 0,5% процентов годовых от остатка ссудной задолженности (фактической задолженности заемщика по кредиту (основному долгу)), комиссия включает сумму НДС. Размер комиссии рассчитан истцом и составил 26 392,65 руб. и НДС 595,56 руб.

Вместе с тем предусмотренная договором комиссия фактически установлена за действия, которые охватываются предметом кредитного договора, и платой за оказываемые банком клиенту финансовые услуги не является.

Таким образом, условия договора об удержании комиссии за обслуживание счета, ущемляют права потребителя банковских услуг, в связи с чем в силу ст. 16 Закона РФ "О защите прав потребителей" являются недействительными.

При указанных обстоятельствах, суд приходит к выводу о наличии оснований для частичного удовлетворения исковых требований и взыскания в пользу истца задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 873 270 руб., в том числе основной долг – 1 450 000 руб., проценты за пользование кредитом – 243 270,94 руб., неустойка – 180 000 руб. в солидарном порядке с ответчиков ООО «Сибирская Нива» и ФИО1, задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 4 099 033,02 руб. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в том числе основной долг – 2 717 244,35 руб., проценты за пользование кредитом – 881 788,67 руб., неустойка – 500 000 руб. в солидарном порядке с ответчиков ООО «Сибирская Нива» и ФИО1, ФИО2.

Банком также заявлено о взыскании с ответчиков в солидарном порядке процентов, начисляемых на сумму остатка основного долга, по ставке 17% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга, а также процентов, начисляемых на сумму остатка основного долга, по ставке 16,5% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по возврату суммы основного долга.

Согласно п.п. 1,2 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу п. 3 ст. 810 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее заимодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Исходя из вышеперечисленных правовых норм, в случае вынесения судом решения о взыскании основного долга и процентов по договору займа данный договор будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет заимодавца.

Следовательно, в случае неисполнения решения суда указанный договор нельзя считать исполненным, а обязательство по выплате указанных сумм - прекращенным.

В связи с тем, что истец не просил расторгнуть кредитный договор на основании ст. 450 ГК РФ, соглашение о его расторжении сторонами не заключалось, истец вправе требовать с ответчиков уплаты установленных договором процентов за пользование заемными денежными средствами с момента вынесения решения до дня фактического исполнения обязательств по возврату основного долга.

Таким образом, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для взыскания с ответчиков ООО «Сибирская Нива» и ФИО1 в солидарном порядке в пользу истца процентов за пользование кредитом, по ставке 17 % годовых по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ и в солидарном порядке с ответчиков ООО «Сибирская Нива» и ФИО1, ФИО2 процентов по ставке 16,5% по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, начисляемых на сумму остатка основного долга, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств по указанным кредитным договорам.

В соответствии со ст.ст. 334, 348 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Собственником транспортных средств и оборудования является ответчик ООО «Сибирская Нива».

В силу ч.1 ст.349 Гражданского кодекса Российской Федерации обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке.

Из содержания ч.1 ст.350 Гражданского кодекса Российской Федерации следует, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

С учетом изложенного, требования истца в части обращения взыскания на заложенное имущество также подлежат удовлетворению. Реализация имущества подлежит установлению путем продажи с публичных торгов. Оснований для отказа в обращении взыскания на заложенное имущество, предусмотренных законом, не имеется.

Согласно ст.340 Гражданского кодекса Российской Федерации стоимость предмета залога определяется по соглашению сторон, если иное не предусмотрено законом. Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

В силу приведенных положений стоимость заложенного имущества при обращении на него взыскания в судебном порядке подлежит определению судом с учетом представленных доказательств.

Стоимость залогового имущества сторонами согласована в договорах о залоге с учетом дополнительных соглашений. В ходе рассмотрения дела от ответчиков возражений по стоимости заложенного имущества не поступало.

Согласно договору о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ залоговая стоимость предмета залога установлена в размере 1 904 720 руб., по договору о залоге оборудования. № от ДД.ММ.ГГГГ – 468 600 руб. (с учетом дополнительного соглашения), по договору о залоге оборудования № от ДД.ММ.ГГГГ – 1 584 000 руб. (с учетом дополнительного соглашения), по договору о залоге транспортных средств № от ДД.ММ.ГГГГ – 2 664 000 руб. (с учетом дополнительного соглашения)

С учетом изложенного начальная продажная стоимость заложенного оборудования и транспортных средств подлежит установлению в соответствии с условиями договоров о залоге, с учетом внесенных изменений по стоимости заложенного имущества. Перечень имущества указан в приложениях к договорам.

Способ реализации заложенного имущества подлежит определению путем продажи с публичных торгов.

Как следует из разъяснений, данных в п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (ч. 4 ст. 1 ГПК РФ, ст. 323, 1080 ГК РФ).

Снижение размера неустойки не влияет на разрешение требований о взыскании судебных расходов в виде государственной пошлины в полном объеме (п. 21 указанного Постановления).

Исходя из положений ст. 98 ГПК РФ, а также с учетом указанных разъяснений и объема удовлетворенных требований в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины с ООО «Сибирская Нива», ФИО1, ФИО2 в солидарном порядке в размере 26 335,80 руб. (по требованиям по договору от ДД.ММ.ГГГГ) и с ООО «Сибирская Нива», ФИО1 в размере 11 841,02 руб. (по требованиям по договору от ДД.ММ.ГГГГ).

Руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░1 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 873 270 ░░░. 94 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 1 450 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 243 270 ░░░. 94 ░░░., ░░░░░░░░░ – 180 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 099 033 ░░░. 02 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 2 717 244 ░░░. 35 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 881 788 ░░░. 67 ░░░., ░░░░░░░░░ – 500 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░1 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ 17% ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░ 16,5% ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»:

░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:

№№ ░/░	░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░)	░░░ ░░░░░░░	░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░	░░░░░░░░░░-░░░░░░░ №, VIN	№░░░░░░ (№░░░░░) №░░░░░░░░░	№░░░	░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░
1	2	3	4	5	6	7	8	10
1	░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░-1218-29	2008	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░	░░░░░░	0772 ░░░░░░░ 80352263	░░ 090199	2 571 416,87	1 578 325,00
2	░░░░░░░ ░░░░░░░-82.1-23/12 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░)	2008	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░	░░░░░░	80873134 ░░░░░░░ 383200	№	324 825,00	326 395,00
░░░░░	-	-	-	-	-	2 896 241,87	1 904 720,00

░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:

№ ░/░	░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ (░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░)	░░░ ░░░░ ░░░	░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░.	░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. ░.)	░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░░░░░)	░░░░░-░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░	░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░.)	░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░.)
1	░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ 873-04, ░░░. №	2008	░░░ «░░░░░░░░░», ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - 8 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ - 70-76, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ - 5,6, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░/░░░ - 8-10, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░, ░░/░░░ - 3,0, ░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░ % - 0,5, ░░░░░, ░░ - 1700 ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ 6000 ░░░░░ 3200 ░░░░░░ 1670	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░	002	179 325,22	154000
2	░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ 873-04, ░░░. №	2008	░░░ «░░░░░░░░░», ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ - 8 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ - 70-76, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ - 5,6, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░/░░░ - 8-10, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░, ░░/░░░ - 3,0, ░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░ % - 0,5, ░░░░░, ░░ - 1700 ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ 6000 ░░░░░ 3200 ░░░░░░ 1670	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░	004	179 325,22	154000
3	░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░-2000/21, ░░░. №	2010	░░░ «░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░, ░ – 2000, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ – 21, ░░░░░ ░░░░░, ░░ - 1450-1900, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░/░░░. – 160, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░/░░ - 80-300, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░/░ -6-12, ░░░░░, ░░ - 1450 ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░-82 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░: ░░░░░ – 5280, ░░░░░░ – 2100 ░░░░░░ – 3100	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░	016	206 625,00	80300
4	░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░-2000/21, ░░░. №	2010	░░░ «░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░, ░ – 2000, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ – 21, ░░░░░ ░░░░░, ░░ - 1450-1900, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░/░░░. – 160, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░/░░ - 80-300, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░/░ -6-12, ░░░░░, ░░ - 1450 ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░-82 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░: ░░░░░ – 5280, ░░░░░░ – 2100 ░░░░░░ – 3100	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░	017	206 625,00	80300
░░░░░	-	-	-	-	-	771 900,44	468 600

░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:

№ ░/░	░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- ░░░░░ (░░░, ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░)	░░░ ░░-░░░░░	░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░	░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. ░.)	░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░░░░░)	░░░░░-░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░-░░░	░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░.	░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░.
1	░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ GASPARDO SP DORADA (8*70, ░░░░░, ░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░ № G16630840	2010	░░░ «░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░», ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 5,6, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 5 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	034	332 042-00	399 000-00
2	░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░-2,1░░3 «░░░░», ░░░░░░░░░ №, 15409, 13723	2010	░░ «░░░░░░░░░░░░» ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 6,3, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 6 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	35	356 267-00	267 000-00
3	░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░-2,1░░3 «░░░░», ░░░░░░░░░ №, 15310, 15300	2010	░░ «░░░░░░░░░░░░» ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 6,3, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 6 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	36	356 267-00	267 000-00
4	░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░-6 – ░░░░, ░░░░░░░░░ №	2010	░░ «░░░░░░░░░░░░» ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 6, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 12 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	033	57 839-00	30 000-00
5	░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░-5,6 (░░░░░. 3 ░░░░░), ░░░░░░░░░ №	2010	░░ «░░░░░░░░░░░░» ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 5,6, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 5,6 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	026	242 137-00	134 000-00
6	░░░░░░░░░ ░░░-10░, ░░░░░░░░░ №	2010	░░░ «░░░░░░░░░░», ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 11, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 11 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	025	148 267-00	140 000-00
7	░░░░░░░░░ ░░░-10░, ░░░░░░░░░ №	2010	░░░ «░░░░░░░░░░», ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 11, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 11 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	030	148 267-00	140 000-00
8	░░░░░░ VELES-░░-24, ░░░░░░░░░ №	2011	░░░ ░░ «░░░░-░░░░», ...., ░░░░░░	░░░ – ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ 24, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 1 ░, ░░ – 43,7 ░/░░	.... ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	031	272 000-00	207 000-00
░░░░░	-	-	-	-	-	1 913 086-00	1 584 000-00

░░ ░░░░░░░░ № ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░:

№№░/░	░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░)	░░░ ░░░░░░░	░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░░░░	░░░░░░░░░░░░░░░░░ №VIN	№░░░░░░ (№░░░░░) №░░░░░░░░░	№ ░░░	░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░/ ░░░░░░░░░, ░░░.	░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░.
1	2	3	4	5	6	7	8	9
1	░░░░░░░ ░░░-17221 (░░░░░░░░, ░░. ░░░-236░, 175 ░.░.)	2011	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	░░░░░░	3382 (656636-660714) ░░░░░░ ░0418975	░░ 909587	1 197 334-00	1 128 000-00
2	░░░░░░░ ░░░-17221 (░░░░░░░░, ░░. ░░░-236░, 175 ░.░.)	2010	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	░░░░░░	3350 (656637-660670), ░░░░░░░░ ░0415344	░░ 909558	1 197 334-00	1 080 000-00
3	░░░░░░░ ░░░░░░░-82,1░░ (░░. ░-243, ░░░░. 81 ░.░.)	2011	...., ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░»	░░░░░░	00801775, ░░░░░░░░ 582668	░░ 779295	336 000-00	456 000-00
░░░░░	-	-	-	-	-	2 730 668-00	2 664 000-00

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░1, ░░░2 ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 26 355 ░░░. 80 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░», ░░░1, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11 841 ░░░. 02 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ....░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ .... ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░