Решение от 18.04.2023 по делу № 2-348/2023 (2-3021/2022;) от 20.07.2022

Мотивированное решение суда составлено 25.04.2023.             

Дело №

25RS0№-61

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

<.........> края             ДД.ММ.ГГ.

Находкинский городской суд <.........> в составе председательствующего судьи Майоровой Е.С.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Дальневосточного банка ПАО Сбербанк к ФИО1, ФИО2, ФИО3 в лице законного представителя ФИО1, Российской Федерации в лице Территориального управления Федерального агентства по управлению государственным имуществом в <.........> о взыскании задолженности по кредитной карте умершего заемщика,

с участием представителя истца ФИО5,

УСТАНОВИЛ:

ПАО «Сбербанк России» на основании заявления ФИО6 на получение кредитной карты от ДД.ММ.ГГ., выдал тому банковскую карту Visa Credit Momentum, номер карты №******4296 по эмиссионному контракту №-Р-13670854020 с разрешенным лимитом кредита в размере 200 000 рублей.

ДД.ММ.ГГ. ФИО6 умер.

Наследственное дело после смерти ФИО6 не заводилось.

По состоянию на ДД.ММ.ГГ. размер полной задолженности по кредитной карте составляет в размере 168 725 рублей 45 копеек, из которых: задолженность по основному долгу в размере 142 634 рубля 45 копеек, задолженность по процентам в размере 26 091 рубль.

ПАО «Сбербанк России» в лице Дальневосточного банка ПАО Сбербанк обратилось в суд с иском о взыскании с ФИО2, ФИО1 задолженности по кредитной карте №******4296 (эмиссионный контракт №-Р-13670854020) в сумме 168 725 рублей 45 копеек, расходов по уплате государственной пошлины в размере 4 575 рублей.

В ходе рассмотрения гражданского дела в качестве соответчиков в порядке ст. 40 ГПК РФ к участию в деле привлечены ФИО3 в лице законного представителя ФИО1, Территориальное управление Росимущества в <.........>.

В судебном заседании представитель истца ПАО «Сбербанк России» в лице Дальневосточного банка ПАО Сбербанк ФИО5, действующая на основании доверенности, неоднократно уточняла исковые требования, окончательно просила взыскать с ответчика ФИО1 задолженность по кредитной карте №******4296 (эмиссионный контракт №-Р-13670854020) в сумме 168 725 рублей 45 копеек, расходов по уплате государственной пошлины в размере 4 575 рублей, также пояснила, что истцом было установлено, что на имя супруги умершего ФИО6 – ФИО1 в период брака приобретено транспортное средство Honda Fit Hybrid, 2016 года выпуска. Указанный автомобиль по состоянию на дату открытия наследства ДД.ММ.ГГ., а также на текущее время находится в собственности ФИО1 Таким образом, несмотря на то, что автомобиль зарегистрирован на имя супруги, ? доля автомашины в силу закона принадлежит ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ. и входит в состав наследства, открывшегося после смерти ФИО6 Считает, что ФИО1 владея и пользуясь автомашиной, фактически приняла наследство, оставшееся после смерти ФИО6 в виде ? доли автомашины. Просила удовлетворить уточненные исковые требования в полном объеме.

Ответчики ФИО1, ФИО3 в лице законного представителя ФИО1, ФИО2, не явились, о времени и месте рассмотрения гражданского дела извещались судом по указанному истцом в исковом заявлении адресу: <.........>, который совпадает с адресом регистрации, согласно адресной справке УВМ УМВД России по <.........> от ДД.ММ.ГГ.. По указанному адресу почтовая корреспонденция вернулась с отметкой «истек срок хранения».

Согласно ст.113 ГПК РФ лица, участвующие в деле вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно ч. 3 ст. 167 ГПК РФ суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Так, из материалов гражданского дела усматривается, что о дате, времени и месте судебных заседаний ответчики извещались судом в установленном законом порядке, заблаговременно, однако почтовая корреспонденция ответчиками не получена.

В силу п.1 ст. 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно правовой позиции, изложенной в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГ. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ, юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам, либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). При этом необходимо учитывать, что гражданин, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо несут риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресам, перечисленным в абзацах первом и втором настоящего пункта, а также риск отсутствия по указанным адресам своего представителя. Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу (пункт 63).

Согласно разъяснениям, изложенным в абз.2 п.67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГ. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", извещение будет считаться доставленным адресату, если он не получил его по своей вине в связи с уклонением адресата от получения корреспонденции, в частности, если оно было возвращено по истечении срока хранения в отделении связи.

В п.68 названного Постановления разъяснено, что статья 165.1 ГК РФ подлежит применению также к судебным извещениям и вызовам, если гражданским процессуальным или арбитражным процессуальным законодательством не предусмотрено иное.

Принимая во внимание, что реализация участниками гражданского оборота своих прав не должна нарушать прав и охраняемых законом интересов других лиц и должна соответствовать принципу добросовестности, суд приходит к выводу о том, что судом были приняты исчерпывающие меры к надлежащему извещению ответчиков о времени и месте рассмотрения дела, в связи с чем, у суда имеются в соответствии со ст.167 ГПК РФ основания для рассмотрения дела в отсутствие ответчиков, поскольку представитель истца против этого не возражает.

Представитель ответчика Территориального управления Росимущества в <.........> в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения гражданского дела уведомлялся в установленном законом порядке, что подтверждается имеющимся в материалах дела почтовым уведомлением, ходатайствовал о рассмотрении гражданского дела в отсутствие представителя, представил письменные возражения на исковое заявление, согласно которым просил отказать в удовлетворении исковых требований о взыскании с Территориального управления Росимущества в <.........> задолженности в размере 168 725 рублей 45 копеек, расходов по оплате государственной пошлины в размере 4 575 рублей.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к выводу, что исковые требования подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства ( кредит ) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

По правилам п. 2 ст. 809 ГК РФ размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Согласно п. 3 ст. 809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Пункт 1 ст. 810 ГК РФ предусматривает, что заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Как установлено в судебном заседании, ПАО «Сбербанк России» на основании заявления ФИО6 на получение кредитной карты от ДД.ММ.ГГ., выдал тому банковскую карту Visa Credit Momentum, номер карты №******4296 по эмиссионному контракту №-Р-13670854020 с разрешенным лимитом кредита в размере 200 000 рублей.

Согласно индивидуальным условиям выпуска и обслуживания кредитной карты от ДД.ММ.ГГ. процентная ставка по кредиту составила 23,9% годовых.

Предложение принято банком, ФИО6 были предоставлены денежные средства на условиях заключенного договора, что подтверждено выпиской по счету.

В период действия кредитной карты, ДД.ММ.ГГ. ФИО6 умер, что подтверждается свидетельством о смерти II-BC №, выданным Управлением ЗАГС администрации Находкинского городского округа <.........> ДД.ММ.ГГ..

Из сообщения нотариуса Находкинского нотариального округа ФИО7 от ДД.ММ.ГГ. № следует, что наследственное дело после смерти ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ., не заводилось.

Как следует из представленного в материалы дела расчета, по состоянию на ДД.ММ.ГГ. размер полной задолженности по кредитной карте составляет в размере 168 725 рублей 45 копеек, из которых: задолженность по основному долгу в размере 142 634 рубля 45 копеек, задолженность по процентам в размере 26 091 рубль.

В соответствии с п. 1 ст. 418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Согласно ст. 1112 ГК РФ, в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В силу п. 1 ст. 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Согласно п. 3 ст. 1175 ГК РФ, кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований.

В соответствии со ст. 1153 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Согласно п. 2 ст. 1153 Гражданского кодекса РФ признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства.

В силу ч.1 ст.1142 ГК РФ наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

В соответствии со ст.1151 ГК РФ, в случае, если отсутствуют наследники, как по закону, так и по завещанию, либо никто из наследников не имеет права наследовать или все наследники отстранены от наследования (статья 1117), либо никто из наследников не принял наследства, либо все наследники отказались от наследства и при этом никто из них не указал, что отказывается в пользу другого наследника (статья 1158), имущество умершего считается выморочным.

В п. 36 Постановления Пленума Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГ. № «О судебной практике по делам о наследовании» разъяснено, что под совершением наследником действий, свидетельствующих о фактическом принятии наследства, следует понимать совершение предусмотренных пунктом 2 статьи 1153 ГК РФ действий, а также иных действий по управлению, распоряжению и пользованию наследственным имуществом, поддержанию его в надлежащем состоянии, в которых проявляется отношение наследника к наследству как к собственному имуществу.

В качестве таких действий, в частности, могут выступать: вселение наследника в принадлежавшее наследодателю жилое помещение или проживание в нем на день открытия наследства (в том числе без регистрации наследника по месту жительства или по месту пребывания), обработка наследником земельного участка, подача в суд заявления о защите своих наследственных прав, обращение с требованием о проведении описи имущества наследодателя, осуществление оплаты коммунальных услуг, страховых платежей, возмещение за счет наследственного имущества расходов, предусмотренных статьей 1174 ГК РФ, иные действия по владению, пользованию и распоряжению наследственным имуществом. При этом такие действия могут быть совершены как самим наследником, так и по его поручению другими лицами. Указанные действия должны быть совершены в течение срока принятия наследства, установленного статьей 1154 ГК РФ.

Согласно п. 49 Постановления Пленума Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГ. № «О судебной практике по делам о наследовании», неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, в том числе при наследовании выморочного имущества, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.).

Особенности ответственности наследников по долгам наследодателя разъяснены в разделе 3 Постановления Пленума Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГ. № «О судебной практике по делам о наследовании».

Так, разъяснено, что под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п. 58,59).

Ответственность по долгам наследодателя несут все наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства, а также Российская Федерация, города федерального значения Москва и Санкт-Петербург или муниципальные образования, в собственность которых переходит выморочное имущество в порядке наследования по закону.

Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.
Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества. При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 ГК РФ).(п.60).

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.(п.61).

При рассмотрении дел о взыскании долгов наследодателя судом могут быть разрешены вопросы признания наследников принявшими наследство, определения состава наследственного имущества и его стоимости, в пределах которой к наследникам перешли долги наследодателя, взыскания суммы задолженности с наследников в пределах стоимости перешедшего к каждому из них наследственного имущества и т.д.(п.63).

Из материалов дела следует, что ФИО6 и ФИО1 состояли в зарегистрированном браке с ДД.ММ.ГГ., что подтверждается сведениями УЗАГС администрации НГО от ДД.ММ.ГГ..

В период брака ДД.ММ.ГГ. на имя супруги умершего ФИО6 - ФИО1 приобретено транспортное средство Honda Fit Hybrid, 2016 года выпуска, г/н №, что подтверждается сведениями УМВД России по <.........>, имеющимися в материалах дела.

Согласно ст. 1150 ГК РФ принадлежащее пережившему супругу наследодателя в силу завещания или закона право наследования не умаляет его права на часть имущества, нажитого во время брака с наследодателем и являющегося их совместной собственностью. Доля умершего супруга в этом имуществе, определяемая в соответствии со ст. 256 настоящего Кодекса, входит в состав наследства и переходит к наследникам в соответствии с правилами, установленными настоящим Кодексом.

Руководствуясь ст.ст. 33, 34 СК РФ, ст.ст. 256, 1150 ГК РФ, суд приходит к выводу о том, что автомобиль Honda Fit Hybrid, 2016 года выпуска, г/н № является совместно нажитым имуществом супругов ФИО6 и ФИО1 и в силу ст. 39 СК РФ ФИО6 принадлежит 1/2 доли в праве собственности на указанный автомобиль.

В силу ст.1153 ГК РФ, если наследником совершены действия, свидетельствующие о фактическом принятии им наследства, то именно на нем лежит обязанность доказать факт того, что наследство принято не было. В частности, к таким допустимым доказательствам могут относиться заявление об отказе от наследства (ст.1159 ГК РФ), либо решение суда об установлении факта непринятия наследства.

Таких доказательств ответчиком ФИО1 представлено не было.

Таким образом, в силу положений ст.1153 ГК РФ, с учетом разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГ. N 9 «О судебной практике по делам о наследовании» ФИО1 является наследником, фактически принявшей наследство после смерти супруга ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ.. Неполучение ФИО1 свидетельства о праве на наследство не освобождает её, как наследника, приобретшего наследство, от выплаты долгов наследодателя ФИО6

Согласно предоставленному представителем истца в материалы гражданского дела заключения о стоимости имущества № от ДД.ММ.ГГ. рыночная стоимость автомобиля Honda Fit Hybrid, 2016 года выпуска, по состоянию на ДД.ММ.ГГ. (день смерти наследодателя), составляет 756 000 рублей.

Кроме того, согласно сообщению ПАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГ., на имя ФИО6 на момент его смерти в ПАО «Сбербанк России» были открыты счета с остатками денежных средств в рублевом эквиваленте на общую сумму 45 523 рубля 10 копеек

Иного имущества, принадлежащего ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ., в судебном заседании не установлено.

Таким образом, имущество общей стоимостью 801 523 рубля 10 копеек (стоимость автомобиля Honda Fit Hybrid, 2016 года выпуска, г/н № и денежные средства на счетах ПАО «Сбербанк России») является совместно нажитым имуществом наследодателя ФИО6 и его супруги ФИО1

Стоимость наследственного имущества наследодателя ФИО6 в размере ? составляет 400 761 рубль 55 копеек.

В нарушение ст. 56 ГПК РФ доказательств иной стоимости и состава наследственного имущества, а также доказательств того, что автомобиль Honda Fit Hybrid, 2016 года выпуска, г/н №, не является совместно нажитым имуществом супругов, ответчиком ФИО1 в материалы гражданского дела не представлено.

При указанных обстоятельствах, учитывая, что заявленный истцом размер задолженности в сумме 168 725 рублей 45 копеек подтвержден расчетом, со стороны ответчика доказательствами не опровергнут, находится в пределах стоимости наследственного имущества, с учетом наличия у наследодателя ФИО6 на день смерти неисполненных денежных обязательств перед истцом, которые по своей правовой природе не относятся к обязательствам, прекращающимся смертью должника, суд приходит к выводу о взыскании с ответчика ФИО1 фактически принявшей наследство после смерти ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ., в пользу истца задолженности по кредитному договору в размере 168 725 рублей 45 копеек.

При этом, оснований для удовлетворения исковых требований к ответчикам ФИО2, ФИО3 в лице законного представителя ФИО1, суд не находит, поскольку доказательств, подтверждающих принятие ответчиками ФИО2, ФИО3 наследственного имущества после смерти ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ., истцом в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представлено.

Кроме того, поскольку установлено фактическое принятие наследства после смерти заемщика ФИО6, умершего ДД.ММ.ГГ. его супругой ФИО1, наследственное имущество не может быть признано в силу ст.1151 ГК РФ выморочным, в связи с чем в иске к Территориальному управлению Росимущества в <.........> о взыскании задолженности по кредитному договору в размере принятого наследства следует отказать.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца ПАО «Сбербанк России» подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 575 рублей. Факт уплаты истцом государственной пошлины по делу подтвержден документально.

Руководствуясь ст. ст. 194 - 199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░.░░.░░. ░░░░ ░░░░░░░░ (<.........> ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░.░░.░░.) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» (░░░1 №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ №******4296 (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №-░-13670854020) ░ ░░░░░░░ 168 725 ░░░░░░ 45 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 575 ░░░░░░, ░░░░░ – 173 300 ░░░░░░ 45 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░2, ░░░3 ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <.........> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <.........>░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ <.........>.

░░░░░             ░░░░░░░░ ░.░.