Решение от 24.01.2018 по делу № 2-835/2018 от 29.11.2017

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г.Ростов-на-Дону 24 января 2018 года

Кировский районный суд г.Ростова-на-Дону в составе:

председательствующего судьи Пипник Е.В.,

при секретаре Баландиной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-835/18 (2-10717/17) по иску ООО «Микрокредитная компания УКДС ЮГ» к Фроловой Н,А. о взыскании задолженности по договору займа,

У С Т А Н О В И Л:

Истец обратился в суд, с исковыми требованиями ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между Фроловой Н,А. и ООО «Управляющая компания Деньги сразу» был заключен договор займа №.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Управляющая компания Деньги Сразу» и ООО «МФО Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ» заключен договор уступки право требования (цессии)№.

ДД.ММ.ГГГГ изменено наименование организации с Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ» на Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ», что подтверждается свидетельством о внесении записи в ЕГРЮЛ.

ДД.ММ.ГГГГ Мировым судьей судебного участка №1 Ленинского района г. Ростова-на-Дону К.Е. Толмачевой было вынесено определение об отмене судебного приказа в отношении Фроловой Н.А.

Согласно п. 1.1 договора Заимодавец передает заем на сумму 6 250 рублей, а заемщик обязуется вернуть указанную займу в установленный договором срок и уплатить проценты на сумму займа в размере и порядке, установленные настоящим договором.

Согласно п.4.2 договора Должник обязался возвратить сумму займа и проценты за пользование суммой займа в общей сумме 8 250 руб. Взыскателю.

Согласно п. 1.2 информационного блока договора в случае неисполнения обязательств по погашению займа в сроки указанные в п. 2. Информационного блока договора займа Ответчик уплачивает Истцу проценты из расчета 732% годовых от суммы займа за каждый день пользования займом. Истец рассчитывает задолженность по основной процентной ставке указанной в п. 1.2 Договора в размере 2% от суммы займа за каждый день пользования займом.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2000 руб. возникшие в срок с 28.02.2014г. до 15.03.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 31.03.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 16.03.2014г. до 31.03.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 16.03.2014г. до 31.03.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 16.04.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 01.04.2014г. до 16.04.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 01.04.2014г. до 16.04.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 02.05.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 16.04.2014г. до 02.05.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 17.04.2014г. до 02.05.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 25: не позднее 18.05.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 03.05.2014г. до 18.05.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 03.05.2014г. до 18.05.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 05.06.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 21.05.2014г. до 05.06.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 21.05.2014г. до 05.06.2014г; частично 250 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 000 не позднее 21.06.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 06.06.2014г. до 21.06.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 920 руб. возникшие в срок с 06.06.2014г. до 21.06.2014г; частично 580 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 7 420 не позднее 07.07.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 22.06.2014г. до 07.07.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 734.4 руб. возникшие в срок с 22.06.2014г. до 07.07.2014г; частично 265,6 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 7 154,4 не позднее 23.07.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 08.07.2014г. до 23.07.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 649,44 руб. возникшие в срок с 08.07.2014г. до 23.07.2014г; частично 350,56 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 6 803,84 не позднее 08.08.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 24.07.2014г. до 08.08.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 537,28 руб. возникшие в срок с 24.07.2014г. до 08.08.2014г; частично 12,72 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 6 324,24 не позднее 24.08.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 09.08.2014г. до 24.08.2014г.

До настоящего времени Заемщик не исполнил своих обязательств по возврату займа и погашению процентов.

Истец просит суд взыскать с ответчика в пользу истца денежные средства в размере 98984,53 рублей в том числе: 4791,12 рублей – основной долг, 94193,41 рублей – проценты за пользованием займам за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом.

Ответчик Фролова Н.А. в судебное заседание явилась, исковые требования не признала просила отказать в полном объеме представила доказательства об оплате задолженности в сумме 23651 рублей, считала долг погашенным в полном объеме.

Суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца в порядке ст. 167 ГПК РФ, по имеющимся в материалах дела доказательствам.

Как установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между Фроловой Н,А., ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ООО «Управляющая компания Деньги сразу» был заключен договор займа УК-265/1400647.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Управляющая компания Деньги Сразу» и ООО «МФО Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ» заключен договор уступки право требования (цессии)№.

ДД.ММ.ГГГГ изменено наименование организации с Общество с ограниченной ответственностью «Микрофинансовая организация Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ» на Общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания Управляющая компания Деньги Сразу ЮГ», что подтверждается свидетельством о внесении записи в ЕГРЮЛ.

ДД.ММ.ГГГГ Мировым судьей судебного участка №1 Ленинского района г. Ростова-на-Дону К.Е. Толмачевой было вынесено определение об отмене судебного приказа в отношении Фроловой Н.А.

Согласно п. 1.1 договора Заимодавец передает заем на сумму 6 250 рублей, а заемщик обязуется вернуть указанную займу в установленный договором срок и уплатить проценты на сумму займа в размере и порядке, установленные настоящим договором.

Согласно п.4.2 договора Должник обязался возвратить сумму займа и проценты за пользование суммой займа в общей сумме 8 250 руб. Взыскателю.

Согласно п. 1.2 информационного блока договора в случае неисполнения обязательств по погашению займа в сроки указанные в п. 2. Информационного блока договора займа Ответчик уплачивает Истцу проценты из расчета 732% от суммы займа за каждый день пользования займом. Истец рассчитывает задолженность по основной процентной ставке указанной в п. 1.2 Договора в размере 2% от суммы займа за каждый день пользования займом.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2000 руб. возникшие в срок с 28.02.2014г. до 15.03.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 31.03.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 16.03.2014г. до 31.03.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 16.03.2014г. до 31.03.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 16.04.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 01.04.2014г. до 16.04.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 01.04.2014г. до 16.04.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 02.05.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 16.04.2014г. до 02.05.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 17.04.2014г. до 02.05.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 25: не позднее 18.05.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 03.05.2014г. до 18.05.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 03.05.2014г. до 18.05.2014г; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 250 не позднее 05.06.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 21.05.2014г. до 05.06.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 2 000 руб. возникшие в срок с 21.05.2014г. до 05.06.2014г; частично 250 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 8 000 не позднее 21.06.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 06.06.2014г. до 21.06.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 920 руб. возникшие в срок с 06.06.2014г. до 21.06.2014г; частично 580 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 7 420 не позднее 07.07.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 22.06.2014г. до 07.07.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 734.4 руб. возникшие в срок с 22.06.2014г. до 07.07.2014г; частично 265,6 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 7 154,4 не позднее 23.07.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 08.07.2014г. до 23.07.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 649,44 руб. возникшие в срок с 08.07.2014г. до 23.07.2014г; частично 350,56 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 6 803,84 не позднее 08.08.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 24.07.2014г. до 08.08.2014г.

ДД.ММ.ГГГГ с Заемщиком было заключено дополнительное соглашение № к договору займа. Согласно п.1 Соглашения Заемщик обязуется вернуть Заимодавцу проценты по займу в размере 1 537,28 руб. возникшие в срок с 24.07.2014г. до 08.08.2014г; частично 12,72 руб.; окончательный расчет по сумме займа в размере 6 324,24 не позднее 24.08.2014г. В день возврата окончательной суммы займа должны быть переданы Заимодавцу проценты на сумму займа, возникшие в срок с 09.08.2014г. до 24.08.2014г.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона /займодавец/ передает в собственность другой стороне /заемщику/ деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег /сумму займа/ или равное количество полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьей 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с частью 1 статьи 819 ГК РФ займодавец обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заёмщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ на Заемщика возложена обязанность уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства неустойку. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Таким образом, основной долг по договору займа составляет 4791,12 рублей.

Разрешая требования истца о взыскании суммы процентов с ответчика суд приходит к следующему.

Согласно договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ срок его предоставления был определен до ДД.ММ.ГГГГ в 15 календарных дней, то есть между сторонами был заключен договор краткосрочного займа сроком до 1 месяца (пункт 2 информационного блока).

В соответствии со ст. 14 (часть 1) Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", вступившего в силу с ДД.ММ.ГГГГ (далее - Закон о потребительском кредите) нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

Согласно пункту 3.1. договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ заемщик обязуется по истечении срока, на который выдан микрозаем, в полном объеме и своевременно вернуть полученную сумму микрозайма и уплатить заимодавцу проценты за его использование в размере, указанном в пункте 1.1 информационного блока договора микрозайма от 28.02.2014г.

Согласно п. 1.2 информационного блока указанного договора микрозайма процентная ставка за пользование займом в период срока действия договора составляет 732 % годовых.

Исходя из содержания названной статьи Закона о потребительском кредите во взаимосвязи с условиями договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ начисление по истечении срока действия договора микрозайма процентов, установленных договором на срок 15 календарных дней, нельзя признать правомерным.

Пунктом 9 части 1 статьи 12 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 407-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации") микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет четырехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.

Соответствующие положения были внесены в Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микро финансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 407-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" и не действовали на момент заключения договора микрозайма от ДД.ММ.ГГГГ.

При таких обстоятельствах размер взыскиваемых процентов за пользование займом подлежал исчислению, исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки по кредитам, предоставляемым кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок свыше одного года, по состоянию на день заключения договора микрозайма.

С учетом изложенного с Фролова Н.А. в пользу истца за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (983 дня) подлежат взысканию проценты за пользование займом, исходя из рассчитанной Банком России средневзвешенной процентной ставки (14,86 % годовых) по кредитам, предоставляемых кредитными организациями физическим лицам в рублях на срок до одного года, по состоянию на февраль 2014 г. в размере 1860 руб., (из расчета: 4791,12 руб. *2% *15 дня=1437,3 руб. и 4791,12*14,86% =711,96 рублей, итого: 1437,3 руб.+711,96 руб. = 2149,26руб.).

Таким образом, общая задолженность перед истцом у ответчика составляет 6940,38 рублей из расчета: 4791,12 рублей (основной долг) + 2149,26 рублей (неустойка)= 6940,38 рублей.

Давая оценку доводам истца и возражениям ответчика, суд исходит из требований статьи 56 ГПК РФ, в силу которых каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Судом установлено, что общая задолженность перед истцом у ответчика составляет 6940,38 рублей.

В то же время в материалах дела имеется копии квитанций: № № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2312,50 рублей, № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2000 рублей, № УК 280156004 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 250 рублей, № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1920рублей, № УК 280172015 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 520 рублей, № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1734 рублей, № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 265,60 рублей, № УК 280220011 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1537,28 рублей, № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 12,72 рублей, согласно которым ответчиком было выплачено истцу задолженность по договору займа в размере 10611,9 рублей.

Таким образом, суд полагает, что ответчиком была произведена переплата задолженности по договору займа в сумме 3671,52 руб., из расчета: 10611,9 руб. (выплаты произведенные ответчиком – 6940,38 руб. (общая задолженность по договору займа № УК-265/1400047 от ДД.ММ.ГГГГ).

В связи с вышеизложенным, суд приходит к выводу о необоснованности исковых требований ООО "Микрокредитная компания УКДС ЮГ" к ответчику и находит их не подлежащими удовлетворению.

С учетом того, что требования о взыскании судебных расходов являются производными от основных, в удовлетворении которых отказано, то указанные требования также не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст.ст. 12, 194-199, ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░» ░ ░░░░░░░░ ░,░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № № ░░ ░░.░░.░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░-░░-░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 29 ░░░░░░ 2018 ░░░░.

░░░░░