Решение от 25.12.2023 по делу № 2-2285/2023 от 10.11.2023

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

25 декабря 2023 года г. Пенза

Первомайский районный суд г. Пензы в составе:

председательствующего судьи Колмыковой М.В.,

при секретаре Данилиной А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Пензе гражданское дело № 2-2285/2023 по иску Абросимов А.С. к ОООГ «Сервис Ассист» о защите прав потребителей,

У С Т А Н О В И Л:

Абросимов А.С. обратился в суд с иском о защите прав потребителей, указав в обоснование, что 07 октября 2023 года им был приобретен автомобиль ОПЕЛЬ АСТРА 2011 года выпуска VIN ... в автосалоне ООО «Пенза-Автомастер» на основании договора купли-продажи ... 07 октября 2023 года за 684 000 рублей, из которых 400000 рублей – предоплата была оплачена наличными денежными средствами в кассу продавца, а остальные 284 000 рублей перечислены на расчетный счет с использованием кредитных средств, предоставленных по кредитному договору ... 07 октября 2023года ПАО Банк «ФК Открытие». Ввиду длительности оформления документов и мелкого шрифта, которым они были напечатаны, а также поверив сотруднику автосалона, что все предложенные ему на подписание документы необходимы, истец подписал все документы, которые указал сотрудник автосалона, не прочитав их полностью, самостоятельно не проверив сообщенные сведения. Указывает, что изучив документы дома, истец обнаружил, что имеется заявление о выдаче независимой гарантии ... от 07 октября 2023 года в ООО «Сервис Ассист» и безотзывная независимая гарантия №... от 07 октября 2023года, сроком действия до 06 октября 2026года на сумму 151 004 руб., которые были переведены ПАО «Банк «ФК Открытие» на р/с 407... в филиал «Нижегородский» АО «Альфа Банк» получатель ООО «Сервис Ассист» в рамках поручения кредитору с наименованием платежа «сумма и реквизиты для оплаты иное». В условиях кредитного договора ...-... от 07 октября 2023года никакого требования о предоставлении какой-либо безотзывной независимой гарантии не имеется. Пункт 9 условий кредитного договора содержит только требование о заключении договора залога, который был истцом заключен. Обеспечением исполнения обязательств по кредиту является залог транспортного средства, предусмотренный пунктом 9 кредитного договора, а не независимая гарантия. 12 октября 2023 года истец направил в адрес ответчика заявление о расторжении договора независимой гарантии и возврате полученных ими денежных средств, ссылаясь на отсутствие необходимости в данной гарантии, крайне невыгодных условиях ее заключения, так как денежные средства в размере 151004 руб. были перечислены ответчику за счет кредитных денежных средств и своего права как потребителя на отказ от предоставления услуг. 17 октября 2023года ответчиком указанное заявление получено, денежные средства до настоящего времени не возвращены. Полагает, что данная гарантия является обеспечительной односторонней сделкой в пользу бенефициара. Обязательства за истца по кредитному договору на момент отказа от услуги ответчиком не исполнялись, никакая услуга фактически не оказывалась, расходы ООО «Сервис Ассист» понесены не были. Заявление о расторжении договора получено ответчиком до наступления даты первого платежа по кредитному договору. Считает, что поскольку он является потребителем, то в соответствии со ст.32 Закона «О защите прав потребителей от 07.02.1992г. имеет право на расторжение договора независимой гарантии и на возврат денежных средств. Считает, что условия договора о предоставлении независимой гарантии, не предусматривающие возможность возврата цены гарантии при досрочном отказе от договора независимой гарантии (его расторжении), в данном случае применению не подлежат, в связи с тем, что в силу положений закона, он, как потребитель услуг имел право отказаться от исполнения указанного договора до окончания срока его действия с возмещением расходов, возникших у ответчика. Поскольку ответчиком после получения заявления о расторжении договора независимой гарантии денежные средства в добровольном порядке истцу возвращены не были, считает, что нарушено его право как потребителя на возврат денежных средств, что он вынужден обратиться в суд за защитой его нарушенного права. Считает, что незаконными действиями ответчика, который отказался добровольно возвратить полученные им денежные средства по договору независимой гарантии, ему причинен моральный вред, который оценивает в 5000 рублей. Для составления искового заявления и представлении его интересов в суде он заключил договор с Беликовой Е.В. и оплатил ей 20000 руб.

Истец просит суд взыскать с ООО «Сервис Ассист» в его пользу 151004 руб., уплаченных по договору независимой гарантии ... от 07 октября 2023года, компенсацию морального вреда в размере 5000 руб., 20000 руб. возмещение расходов на оплату услуг представителя, штраф в размере 50% от взысканной суммы.

Определением Первомайского районного суда г. Пензы от 15 ноября 2023 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования, привлечено ПАО Банк «ФК Открытие».

Определением Первомайского районного суда г. Пензы от 7 декабря 2023 года, принятым в протокольной форме, к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО «Пенза-Автомастер».

Истец Абросимов А.С. в судебное заседание не явился, извещен о дате судебного заседания надлежащим образом, представил заявление с просьбой рассмотреть дело в отсутствие.

Представитель истца Абросимова А.С. Беликова Е.В., действующая на основании доверенности от 11 ноября 2023 года (л.д. 74), в судебном заседании исковые требования просила удовлетворить по доводам, изложенным в иске.

Ответчик ООО «Сервис Ассист» в судебное заседание не направило своего представителя, извещено надлежащим образом, направлены письменные возражения на исковые требования (л.д. 52-59, 85-87), в которых ответчик просит рассмотреть дело в его отсутствие и указывает, что клиент не вправе требовать денежной суммы, уплаченной за выдачу независимой гарантии, так как услуга компании по выдаче этой гарантии оказана в полном объеме. Отсутствие в кредитном договоре обязанности заключить данный договор подтверждает добровольность заключения клиентом этого договора как дополнительной гарантии погашения кредита в случае возникновения финансовых проблем у клиента. Информация о стоимости услуг по договору до клиента была доведена, и он с ней согласился, оплатил договор в полном объеме. Между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным его условиям, договор подписан сторонами. В случае удовлетворения исковых требований ответчик просит об уменьшении санкции в порядке ст.333 ГК РФ. Указывает на то, что сумма штрафа не может превышать 1887 рублей 55 копеек. Указывает, что при любом исходе дела неустойка не может быть взыскана. Истцом не представлено никаких относимых и допустимых доказательств, подтверждающих факт причинения истцу нравственных и физических страданий, наличия причинно-следственной связи между действиями ответчика и заявленными истцом последствиями в виде причинения морального вреда. Истец не доказал факт несения судебных расходов, сумма расходов, заявленных ко взысканию, завышена. Просит в иске отказать.

Третье лицо ПАО Банк «ВТБ» в судебное заседание своего представителя не направило, о дате и времени судебного разбирательства извещено своевременно и надлежащим образом, в своем письменном отзыве на иск (л.д. 33-34), просит рассмотреть дело в его отсутствие. В возражениях на иск указывает, что на странице 1 заявления предусмотрены чек-боксы для отражения согласия заемщика на получение дополнительных услуг. По итогам обсуждения с клиентом в соответствующем чек-боксе («Выражаю согласие») ставится знак, соответствующий волеизъявлению клиента. При подписании заявления заемщик подтверждает, что все чек-боксы заполнены в соответствии с его волеизъявлением. Заемщику предоставлена возможность отказаться от оказания ему за отдельную плату дополнительной услуги, путем отказа в подписании анкеты-заявления. Таким образом, заемщик выразил согласие на получение дополнительных услуг. Истец был уведомлен банком о возможности получения кредита на сопоставимых условиях без заключения вышеуказанных договоров на оказание дополнительных услуг и решение о заключении этих договоров принято истцом самостоятельно, о чем свидетельствует подпись истца в анкете-заявлении. Посредством проставления отметки в специальной графе заявления, а также путем подписания заявления заемщик выразил согласие на получение дополнительной услуги. Истец самостоятельно заключил договор с третьим лицом, при этом ПАО ФК «Открытие» стороной его не является., до заемщика была доведена вся необходимая информация. Банком на счет ответчика перечислены денежные средства, выполнены все необходимые действия, все суммы были полностью переведены на счета согласно кредитному договору в соответствие с указанием заемщика.

Треть лицо ООО «Пенза-Автомастер» в судебное заседание не направило представителей, извещено надлежащим образом, причины неявки суду не сообщило.

Изучив материалы гражданского дела, возражения ответчика на иск, суд приходит к следующему.

Согласно статье 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии с п.1 ст.779 ГК РФ по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги.

Исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотреннымизакономили договором. (п.1 ст.329 ГК РФ)

Согласно п.1 ст.368 ГК РФ по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

В силу ч.1 ст.370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

По такой гарантии у гаранта возникает денежное обязательство перед бенефициаром, и это обязательство независимо от иных обязательств между указанными лицами, а также от обязательств, существующих между бенефициаром и принципалом, в том числе от обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия (ст.370 ГК РФ)

Независимая гарантия, как правило, выдается на возмездной основе во исполнение соглашения, заключаемого гарантом и принципалом. (п.1 ст.368 ГК РФ, п.1 ст.420, п.3 ст.423 ГК РФ).

В силу статьи 782 ГК РФ заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов.

Аналогичные положения содержатся в статье 32 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-1 «О защите прав потребителей», в соответствии с которой потребитель вправе отказаться от исполнения договора о выполнении работ (оказании услуг) в любое время при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов, связанных с исполнением обязательств по данному договору.

По смыслу приведенных норм права заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг до его фактического исполнения, в этом случае возмещению подлежат только понесенные исполнителем расходы, связанные с исполнением обязательств по договору.

При этом обязанность доказать несение и размер этих расходов в соответствии с частью 2 статьи 56 ГПК РФ должна быть возложена на ответчика.

В судебном заседании установлено, что 7 октября 2023 года между Абросимовым А.С. и ПАО Банк «ФК Открытие» заключен кредитный договор ... целью приобретения автомобиля марки OPEL ASTRA VIN .... Транспортное средство передается в залог кредитору. Транспортное средство остается у заемщика. Цели использования кредитных средств – для оплаты транспортного средства, сервисных услуг, страховых взносов. (л.д. 9-13)

Согласно договору купли-продажи № ПАМ/Т/ПР о-19 от 7 октября 2023 года, заключенному между Абросимовым А.С. и ООО «Пенза-Автомастер», стоимость транспортного средства – 684 000 рублей, покупатель производит предоплату на сумму 400000 рублей (л.д.19-20).

В тот же день Абросимов А.С. обратился в ООО «Сервис Ассист» с заявлением о выдаче независимой гарантии ..., в котором просил расценить настоящее заявление как оферту и акцептовать ее в порядке и на условиях, установленных Общими условиями. (л.д.16)

В соответствии с договором о выдаче независимой гарантии ответчик предоставил независимую гарантию в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору, а именно: в случае наступления обстоятельств, указанных в заявлении о выдаче независимой гарантии, гарант – ООО «Сервис Ассист» обязуется произвести 6 ежемесячных платежей за весь срок действия независимой гарантии последовательно, согласно графику платежей кредитного договора, но не более 50 334рублей 59 копеек. Срок действия независимой гарантии - с момента подписания независимой гарантии по 6 октября 2026 года. (л.д.17-18)

В соответствии с п.2 заявления стоимость предоставления независимой гарантии составляет 151 004 рубля; принципал – Абросимов А.С., гарант – ООО «Сервис Ассист», бенефициар – ПАО Банк «ФК Открытие».

Из условий кредитного договора следует, что Абросимов А.С. дает поручение банку перечислить денежную сумму 151 004 рублей ответчику ООО «Сервис Ассист».

В счет оплаты независимой гарантии банком были перечислены ООО «Сервис Ассист» денежные средства в размере 151 004 рубля за подключение независимой гарантии по договору ..., что ответчиком не оспаривалось и подтверждается счетом на оплату ... от 7 октября 2023 года (л.д. 64).

12 октября 2023 года Абросимов А.С. обратился ООО «Сервис Ассист» с заявлением, в котором отказался от независимой гарантии ... от 7 октября 2023 года, в связи с чем просил расторгнуть указанный договор и вернуть уплаченные денежные средства. (л.д.63)

В добровольном порядке ответчиком требования истца удовлетворены не были, в связи с чем он обратился в суд с вышеназванным иском.

Разрешая исковые требования о взыскании оплаченных по договору о выдаче независимой гарантии денежных средств и расторжении договора, суд исходит из того, что заключенный между сторонами договор относится к договору возмездного оказания услуг между гражданином и юридическим лицом, правоотношения по которому регулируются нормами ст.429.2 РФ и Главы 39 ГК РФ. (возмездное оказание услуг).

По смыслу приведенных норм заказчик праве отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг до его фактического исполнения, в этом случае возмещению подлежат только понесенные исполнителем расходы, связанные с исполнением обязательств по договору. Какие-либо иные последствия одностороннего отказа от исполнения обязательств по договору возмездного оказания услуг для потребителя законом не предусмотрены, равно как и не предусмотрен и иной срок для отказа потребителя от исполнения договора.

Поскольку доказательств, свидетельствующих об обращении истца к ответчику с требованием предоставления предусмотренного договором исполнения в период действия спорного договора не имеется, истец в силу приведенных положений закона имеет право отказаться от исполнения спорного договора в любое время до окончания срока его действия при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов. Услуга по договору о выдаче независимой гарантии истцу оказана не была, в материалы дела не представлены доказательства фактического несения ООО «Сервис Ассист» расходов. Учитывая, что с требованием об отказе от договора Абросимов А.С. обратился в период действия договора, требования истца о взыскании с ООО «Сервис Ассист» денежной суммы, оплаченной им за выдачу независимой гарантии в размере 151 004 рубля подлежат удовлетворению.

Довод ООО «Сервис Ассист», что независимая гарантия была истцу предоставлена, договор о предоставлении независимой гарантии ответчиком исполнен, законодательство не предусматривает односторонний отказ от независимой гарантии, суд находит несостоятельным. Правовая природа независимой гарантии отличается от реализации товаров и работ (услуг) тем, что является обеспечением исполнения обязательств и регулируется положениями главы 23 ГК РФ, в свою очередь, возмездное оказание ответчиком услуги по выдаче независимой гарантии регулируется положениями главы 39 ГК РФ, при которых отказ потребителя от услуги возможен в любое время до фактического исполнения. В данном случае за предоставление независимой гарантии истец оплатил ответчику денежные средства, то есть договор является возмездным договором оказания услуг. Довод ООО «Сервис Ассист» о том, что услуга по выдаче этой гарантии оказана в полном объеме, в связи с чем недопустим отказ от исполнения договора, основан на неверном толковании правовых норм.

По смыслу приведенных норм права заказчик вправе отказаться от исполнения договора возмездного оказания услуг в любое время, в этом случае возмещению подлежат только понесенные исполнителем расходы, связанные с исполнением обязательств по договору.

В силу п.2 ст.450.1 ГК РФ в случае одностороннего отказа от договора (исполнения договора) полностью или частично, если такой отказ допускается, договор считается расторгнутым или измененным.

Абросимов А.С., обратившись к ответчику с заявлением об отказе от договора, возврате денежных средств и расторжении договора, фактически реализовал право на отказ потребителя от договора оказания услуг, в связи с чем дополнительного расторжения договора судом не требуется.

В силу ст.15 Закона РФ от 07 февраля 1992 года ... «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

В соответствии с п.45 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации ... от 28 июня 2012 года «О рассмотрении судами дел по спорам о защите прав потребителей» при решении судом вопроса о компенсации потребителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска является установленный факт нарушения прав потребителя.

Размер компенсации морального вреда определяется судом независимо от размера возмещения имущественного вреда, в связи с чем размер денежной компенсации, взыскиваемой в возмещение морального вреда, не может быть поставлен в зависимость от стоимости товара (работы, услуги) или суммы подлежащей взысканию неустойки. Размер присуждаемой потребителю компенсации морального вреда в каждом конкретном случае должен определяться судом с учетом характера причиненных потребителю нравственных и физических страданий исходя из принципа разумности и справедливости.

Поскольку ответчик нарушил права истца как потребителя неоказанием услуг и возвратом денежных средств в связи с отказом от исполнения договора, с ООО «Сервис Ассист» в пользу Абросимова А.С. подлежит взысканию с учетом требований разумности и справедливости компенсация морального вреда в размере 3 000 рублей.

В соответствии с п.6 ст.13 Закона РФ от 07 февраля 1992 года ... «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Ввиду того, что ответчик в добровольном порядке требования потребителя не выполнило, то с него в пользу Абросимова А.С. подлежит взысканию штраф в соответствии со ст. 13 Закона «О защите прав потребителей» в размере 77 002 рубля 00 копеек ((151 004+ 3000):2).

При этом вопреки утверждениям ответчика, основания для снижения штрафа отсутствуют.

Согласно ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии со ст.ст. 88, 94 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. К издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе расходы на оплату услуг представителя.

Согласно ч.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

В соответствии ч.1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах

Для получения юридической помощи при обращении в суд с иском о защите прав потребителей Абросимов А.С. 12 октября 2023 года заключил договор об оказании юридических услуг с Беликовой Е.В. (л.д. 23)

Согласно п. 5 указанного договора стоимость услуг исполнителя составляет 20 000 руб.

Оплата по договору произведена истцом в полном объеме, что подтверждается актом приема-передачи денежных средств.

Учитывая сложность дела, объем оказанных истцу юридических услуг, участие представителя истца по доверенности в судебном заседании, продолжительность рассмотрения дела, суд считает разумной и подлежащей взысканию расходы на оплату услуг представителя в размере 10 000 рублей.

В соответствии со ст. 103 ГПК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

Ввиду того, что истец был освобожден от уплаты государственной пошлины, с учетом положений ст. 103 ГПК РФ и, исходя из размера удовлетворенных требований, с ответчика ООО «Сервис Ассист» с учетом требований ст. 333.19 НК РФ в доход бюджета ... подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 4 520 рублей 80 копеек (4 220 рубля 80 копеек за требования имущественного характера и 300 рублей за требования неимущественного характера).

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░ ░░░░░░» (..., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ..., ...) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. (... ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ..., ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ...) ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ... ░░ ... ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 151 004 (░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░) ░░░.; ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 77 002 (░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░) ░░░░░ 00 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 000 (░░░ ░░░░░░) ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 10 000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4520 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░ 80 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 9 ░░░░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░