Решение от 01.03.2016 по делу № 2-139/2016 (2-5573/2015;) от 07.09.2015

Дело № 2-139/2016                            КОПИЯ

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

01 марта 2016 года                                г. Челябинск

Калининский районный суд г. Челябинска в составе:

председательствующего судьи Сапаровой О.А.,

при секретаре Ациной Е.А.,

с участием представителя ответчиков Мининой Е. А.

    рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» к Пузыреву И. Г., Маколову В. Н., Тротт А. А., Телицыну Е. В., ООО «Единение», о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

у с т а н о в и л:

Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» (далее по тексту – ПАО КБ «УБРиР», Банк) обратилось в суд с иском, с учетом уточнения, к Пузыреву И. Г., Маколову В. Н., Тротт А. А., Телицыну Е.В., ООО «Единение», Тротт М. Г. о взыскании в солидарном порядке с Пузырева И.Г., Маколова В.Н., Трот А.А., Телицына Е.В. задолженности по кредитному договору № от (дата) по состоянию на (дата) в размере ***, в том числе задолженности по основному долгу в размере ***, пени в размере ***, обратить взыскание на предмет залога ***, принадлежащий ООО «Единение», определив начальную продажную стоимость на публичных торгах в размере ***. Также просил взыскать солидарно с Пузырева И.Г., Маколова В.Н., Тротт А.А., Телицына Е.В. задолженности по кредитному договору № от (дата) по состоянию на (дата) в размере ***, в том числе задолженности по основному долгу в размере ***, сумма задолженности по процентам – ***, сумма пени – ***. Также истец просил возложить на ответчиков Пузырева И.Г., Маколова В.Н., Тротт А.А., Телицына Е.В. понесенные по делу судебные расходы в виде государственной пошлины, уплаченной при подаче искового заявления, в размере ***, на ответчика ООО «Единение» - ***.

В обоснование заявленных требований истец указал, что (дата) между ОАО «УБРиР» и ООО «Автобус» был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым ОАО «УБРиР» предоставил ответчику ООО «Автобус» кредит путем открытия кредитной линии с лимитом выдачи на сумму ***, с выплатой процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых, на срок до (дата) включительно, а заемщик, в свою очередь, принял на себя обязанность возвращать кредит равными частями в последний рабочий день каждого месяца и в день окончательного погашения задолженности, погашение задолженности по процентам за пользование кредитом осуществлять с 1 по 10 число месяца. Кредит на сумму *** был предоставлен Заемщику (дата) и (дата). Свои обязательства по возврату кредит Заемщик надлежащим образом не исполнял, график платежей нарушал с марта 2014 года. За нарушение сроков уплаты очередного платежа, заемщик обязан оплачивать ОАО «УБРиР» пени в размере 0,2 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки. За просрочку уплаты процентов за пользование кредитом заемщик должен уплатить пени из расчета 0,2% процента от суммы неуплаченных процентов за каждый день просрочки. В обеспечение обязательств по кредитному догоовру между Кредитором, Пузыревым И. Г., Маколовым В. Н., Трот А. А., Телицыным Е. В. заключены договоры поручительства, согласно которым поручители обязались отвечать перед Кредитором за исполнение Должником обязанностей. Также в обеспечение исполнения обязательств Заемщиком между Кредитором, ООО «Единение», Трот М. Г. заключены договоры залога, согласно которым в залог Кредитору переданы транспортные средства автобус ***, принадлежащий ООО «Единение», автомобиль ***, принадлежащий Трот М. Г. В настоящее время автомобиль *** от залога освобожден.

Кроме того, (дата) между ОАО «УБРиР» и ООО «Автобус» был заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого ответчику предоставлен кредит путем открытия кредитной линии с лимитом выдачи на сумму ***, под 11,5% годовых, сроком до (дата). ОАО «УБРиР» надлежащим образом исполнил принятые на себя обязательства, заемщик, напротив, от исполнения принятых на себя обязательств уклонился, платежи в погашение кредита и процентов по нему не уплачивает, в связи с чем образовалась задолженность. Надлежащее исполнение заемщиком принятых на себя обязательств по кредитному договору № обеспечивалось поручительством Пузырева И.Г., Маколова В.Н., Тротт А.А., Телицына Е.В.

На основании решения общего собрания акционеров от (дата) (протокол №) наименование организационно-правовой формы банка определено как ПАО КБ «УБРиР» о чем внесены сведения в Единый государственный реестр юридических лиц.

Представитель истца Борисов С.В. в судебном заседании исковые требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в иске, в том числе в уточненном иске. Пояснил, что размер задолженности по кредитным договорам установлен на основании определения Арбитражного суда Челябинской области от (дата), которым ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» включниы в реестр кредиторов, согласно которому по состоянию на (дата) в долг по кредитным договорам ООО «Автобус» составляет ***, в том числе: основной долг в размере ***, *** – проценты за пользование кредитом, *** – пени.

Ответчики Пузырев И.Г., Маколов В.Н., Тротт А.А., в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом. Просили о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Ответчик Телицын Е.В. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, сведения о причинах неявки у суда отсутствуют.

Представитель ответчиков Пузырева И. Г., Маколова В. И., ООО «Единение», Трот А. А. - Минина Е.А. в судебном заседании не признала исковые требования в полном объеме по основаниям, изложенным в возражениях на исковое заявление.

Представитель третьего лица ООО «Автобус», конкурсный управляющий ООО «Автобус» - Власов Н.Л., в судебное заседание не явились, извещены надлежашим образом.

Третье лицо Захаров Г.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие.

Суд, исследовав письменные материалы дела, оценив и проанализировав их по правилам ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле, на основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, и находит иск подлежащим частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Исходя из положений ст. ст. 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору, заключенному в письменной форме, банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Поскольку кредитный договор является разновидностью договора займа, то к отношениям по кредитному договору применяются нормы ст. ст. 809, 810, 811 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Исходя из положений ст. ст. 309,310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с п. 2 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно ст. ст. 361, 362, 363 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или частично.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Согласно ст.323 Гражданского кодекса Российской Федерации, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Как установлено судом, (дата) между ОАО «УБРиР» и ООО «Автобус» заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого ОАО «УБРиР» обязалось предоставить заемщику кредит путем открытия кредитной линии с лимитом выдачи на сумму ***, с выплатой процентов за пользование кредитом в размере 11,5% годовых, на срок до (дата) включительно, а ООО «Автобус» в свою очередь, обязалось своевременно, в соответствии с Графиком платежей, уплачивать ОАО «УБРиР» денежные средства для возврата кредита, уплаты процентов за пользование предоставленным кредитом и иные платежи, предусмотренные договором (т.1 л.д. 10-13).

В соответствии с п. 3.2, 3.3 кредитного договора за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом заемщик должен уплатить пени из расчета 0,2% от суммы непогашенного кредита, непогашенных процентов за каждый день просрочки.

Кроме того, в день заключения кредитного договора, (дата), между ОАО «УБРиР» и Пузыревым И.Г., Маколовым В.Н., Тротт А.А., Телицыным Е.В. заключены договоры поручительства №, в соответствии с условиями которых Пузырев И.Г., Маколов В.Н., Тротт А.А., Телицын Е.В. приняли на себя обязательство отвечать перед ОАО «УБРиР» солидарно за исполнение обязательств по кредитному договору № от (дата) (т.1 л.д. 30-37). Одновременно (дата), между ОАО «УБРиР» и ответчиком ООО «ООО Единение» также заключен договор залога № в соответствии с условиями которого в залог переданы транспортные средства автобус ***, и автобус *** (л.д. 38-40).

Со всеми условиями договоров заемщик ООО «Автобус» и поручители Пузырев И.Г., Маколов В.Н., Тротт А.А., Телицын Е.В., представитель ООО «Единение» были ознакомлены в день заключения кредитного договора и договоров поручительства, о чем свидетельствуют подписи в кредитном договоре, договорах поручительства.

Принятые на себя обязательства по кредитному договору исполнены ОАО «УБРиР» надлежащим образом, что подтверждается платежными поручениями, не оспаривалось сторонами (т. 1 л.д. 24-29).

Кроме того, в судебном заседании установлено, что (дата) между ОАО «УБРиР» и ООО «Автобус» заключен кредитный договор №, в соответствии с условиями которого ОАО «УБРиР» обязалось предоставить заемщику кредит путем открытия кредитной линии с лимитом выдачи на сумму ***, с выплатой процентов за пользование кредитом в размере 11,5% годовых, на срок до (дата) включительно, а ООО «Автобус» в свою очередь, обязалось своевременно, в соответствии с Графиком платежей, уплачивать ОАО «УБРиР» денежные средства для возврата кредита, уплаты процентов за пользование предоставленным кредитом и иные платежи, предусмотренные договором (т.1 л.д. 48-52).

В соответствии с п. 3.2, 3.3 кредитного договора за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом заемщик должен уплатить пени из расчета 0,2% от суммы непогашенного кредита, непогашенных процентов за каждый день просрочки.

Кроме того, в день заключения кредитного договора, (дата), между ОАО «УБРиР» и Пузыревым И.Г., Маколовым В.Н., Тротт А.А., Телицыным Е.В. заключены договоры поручительства №, в соответствии с условиями которых Пузырев И.Г., Маколов В.Н., Тротт А.А., Телицын Е.В. приняли на себя обязательство отвечать перед ОАО «УБРиР» солидарно за исполнение обязательств по кредитному договору № от (дата) (т. 1 л.д. 58-65).

Со всеми условиями договоров заемщик ООО «Автобус» и поручители Пузырев И.Г., Маколов В.Н., Тротт А.А., Телицын Е.В. были ознакомлены в день заключения кредитного договора и договоров поручительства, о чем свидетельствуют подписи в кредитном договоре, договорах поручительства.

Принятые на себя обязательства по кредитному договору исполнены ОАО «УБРиР» надлежащим образом, что подтверждается платежными поручениями, что также подтверждается платежными поручениями, не оспаривалось сторонами (т. 1 л.д. 57).

Заемщиком обязательства по кредитным договорам исполнялись ненадлежащим образом.

В соответствии с ч. 3 ст. 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении гражданского дела обстоятельства, установленные вступившим в законную силу решением арбитражного суда, не должны доказываться и не могут оспариваться лицами, если они участвовали в деле, которое было разрешено арбитражным судом.

(дата) решением Арбитражного суда Челябинской области ответчик ООО «Автобус» признан несостоятельным (банкротом), открыто в отношении должника конкурсное производство сроком до (дата) (т. 1 л.д.190-192).

При этом, определением Арбитражного суд Челябинской области от (дата) (с учетом исправления описки) включены требования ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» в реестр требований кредиторов по кредитному договору № от (дата) и по кредитному договору № от (дата) в размере ***, в том числе *** – основной долг, *** – проценты за пользование кредитом, *** – пени (л.д. 1 л.д. 181-189, т. 3 л.д. 42).

Данное определение Арбитражного суда имеет преюдициальное значение для разрешения настоящего дела, поскольку ответчики были привлечены к участию в деле в качестве заинтересованных лиц.

Таким образом, размер задолженности ООО «Автобус» по двум кредитным договорам по состоянию на (дата) составляет ***

Согласно ст. ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или частично.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

В силу п. 4 ст. 367 ГК РФ поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иска к поручителю.

В соответствии со статьей 190 этого же кодекса установленный законом, иными правовыми актами или сделкой срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

Таким образом, срок для предъявления требования к поручителю, когда срок действия поручительства не установлен и кредитор по обеспеченному поручительством обязательству предъявил должнику требование о досрочном исполнении обязательства на основании п. 2 ст. 811 ГК РФ, исчисляется со дня, когда кредитор предъявил к должнику требование о досрочном исполнении обязательства, если только иной срок или порядок его определения не установлен договором поручительства.

В судебном заседании установлено, что согласно п. 3.1 договоров поручительства по двум кредитным договорам договор поручительства действует с момента его подписания и до момента прекращения поручительства по основаниям, указанным в Гражданском кодексе РФ.

В соответствии с кредитным договором № и кредитным договором № заемщик осуществляет погашение задолженности по кредиту ежемесячно, равными частями в последний рабочий день каждого месяца и в день окончательного погашения задолженности, погашение задолженности по процентам за пользование кредитом осуществляет с 1 по 10 число месяца.

Из представленного Истцом графика расчета задолженности установлено, что по кредитному договору № от (дата) окончательный срок погашения кредита установлен сторонами до (дата).

Очередной платеж по графику платежей по траншу № и № должен был последовать (дата).

Поскольку заемщик обязательств по уплате соответствующей суммы (дата) не исполнил, то с этой даты у Банка возникло право требовать солидарного исполнения обязательств от поручителей.

А так как иск о взыскании задолженности был заявлен Банком (дата), то есть более чем через год после наступления срока исполнения соответствующей части обязательства, суд приходит к выводу о том, что действие договора поручительства в части возврата денежных средств за период с (дата) по (дата) прекращено и суммы за указанные периоды не могут быть взысканы с поручителей, задолженность по кредитному договору за указанный период времени подлежит взысканию только с заемщика.

Таким образом, по кредитному договору № от (дата) с поручителей Пузырева И.Г., Маколова В.Н., Тротт А.А., Телицына Е.В. подлежит взысканию задолженность по обязательствам, возникшим после (дата) по основному долгу в размере *** (по траншу № – *** (*** (ежемесячный платеж) х 17(месяцев) + ***(последний платеж)), по траншу № – *** (21 930 х 18 месяцев).

Из смысла положений п. 4 ст. 367 ГК РФ следует, что, если иное не предусмотрено договором, при прекращении поручительства в отношении основной суммы долга оно прекращается и в отношении подлежащих уплате процентов на эту сумму независимо от того, что обязанность по уплате основного долга и процентов сохраняется для должника до момента фактического исполнения обязательства либо до его прекращения по иным основаниям. Если требования к поручителю о взыскании процентов предъявлены после прекращения поручительства по основному обязательству, их удовлетворение неправомерно.

Таким образом, с поручителей подлежат взысканию пени за период с (дата) по (дата) (согласно заявленных требований) по траншу № в размере ***

При этом расчет пени суд производит следующим образом:

***

По траншу № за указанный период с поручителей подлежат взысканию пени в размере ***

При этом расчет пени суд производит следующим образом:

***

Следовательно, по кредитному договору № от (дата) с ответчиков подлежит солидарно взысканию сумма основного долга в размере *** и пени в размере *** (87 158,16+47 368,78).

По кредитному договору № от (дата) с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию сумма основного долга согласно расчета задолженности и определения Арбитражного суда в размере ***, сумма задолженности по процентам в размере ***, пени в размере ***

С расчетом задолженности представитель ответчиков был согласен, контррасчет по указанному кредитному договору не представил.

При этом, суд считает необходимым взыскать пени по кредитному договору на основные средства за период с (дата) по (дата) в размере *** пени на проценты за период с (дата) по (дата) согласно расчета задолженности в размере *** а также пени на проценты на просроченные средства за указанный период в размере ***

Таким образом, по кредитному договору № от (дата) подлежит взысканию пеня в размере ***

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество суд приходит к следующему.

В судебном заседании установлено, что в обеспечение исполнения обязательств ООО «Автобус» по кредитному договору № от (дата) между Кредитором и ООО «Единение», заключен договор залога № от (дата) (т.1 л.д. 38-39), согласно которым в залог Кредитору передано транспортное средства автобус ***, принадлежащий ООО «Единение».

В соответствии со ст. 352 Гражданского кодекса Российской Федерации залог прекращается в случае гибели заложенной вещи.

Согласно карточки учета транспортного средства, (дата) предмет залога автобус ***, утилизирован.

Таким образом требования истца в части обращения взыскания на предмет залога автобус *** не подлежат удовлетворению.

Кроме того, в силу ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае если иск удовлетворен частично, указанные судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Поскольку исковые требования ПАО КБ «УБРиР» удовлетворены частично, то с ответчиков следует взыскать в пользу истца в солидарном порядке *** в качестве возмещения расходов по уплаченной государственной пошлине, которые подтверждаются платежным поручением № от (дата) (т. 1л.д. 9). При взыскании суммы в качестве компенсации расходов по уплате государственной пошлины суд исходит из положений пп. 1 п. 1 ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 12, 98, 193, 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░ «░░░░░░░░», ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ ***, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***, ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ (░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░ (░░░░) ░ ░░░░░░░ ***, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***, ░░░░ ░ ░░░░░░░ ***

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ***

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░/░ ░.░.░░░░░░░░